DIARIO OFICIAL DE LA FEDERACIÓN

Resolución por la que se modifican las disposiciones de carácter general aplicables a las instituciones de crédito (Continúa en la Quinta Sección)

Lunes 24 de Junio 2013
Resolución por la que se modifican las disposiciones de carácter general aplicables a las instituciones de crédito (Continúa en la Quinta Sección)
(Viene de la Tercera Sección)
 
Reporte Regulatorio de Cartera de Crédito
Subreporte R04 A-0424 Movimientos en la Cartera Vigente
 
Incluye: Moneda nacional, Udis y Moneda extranjera valorizadas en pesos
Cifras en pesos
 
 
C o n c e p t o
Total
Moneda Nacional y
Udis Propias
Valorizadas en
Pesos
Moneda Extranjera
Valorizada en Pesos
Udis
Gubernamentales
Valorizadas en
Pesos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Saldo inicial de cartera vigente
 
 
 
 
 
Créditos comerciales
 
 
 
 
 
 
Actividad empresarial o comercial
 
 
 
 
 
 
Créditos a entidades financieras
 
 
 
 
 
 
Créditos a entidades gubernamentales
 
 
 
 
 
Créditos de consumo
 
 
 
 
 
Créditos a la vivienda
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Entradas a cartera vigente
 
 
 
 
 
 
Otorgamiento del mes
 
 
 
 
 
 
 
Créditos comerciales
 
 
 
 
 
 
 
 
Actividad empresarial o comercial
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a entidades financieras
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a entidades gubernamentales
 
 
 
 
 
 
 
Créditos de consumo
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a la vivienda
 
 
 
 
 
 
Compras de cartera
 
 
 
 
 
 
 
Créditos comerciales
 
 
 
 
 
 
 
 
Actividad empresarial o comercial
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a entidades financieras
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a entidades gubernamentales
 
 
 
 
 
 
 
Créditos de consumo
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a la vivienda
 
 
 
 
 
 
Intereses devengados no cobrados
 
 
 
 
 
 
 
Créditos comerciales
 
 
 
 
 
 
 
 
Actividad empresarial o comercial
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a entidades financieras
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a entidades gubernamentales
 
 
 
 
 
 
 
Créditos de consumo
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a la vivienda
 
 
 
 
 
 
Traspaso de cartera vencida
 
 
 
 
 
 
 
Créditos comerciales
 
 
 
 
 
 
 
 
Actividad empresarial o comercial
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a entidades financieras
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a entidades gubernamentales
 
 
 
 
 
 
 
Créditos de consumo
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a la vivienda
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Salidas de cartera vigente
 
 
 
 
 
 
Reestructuras y renovaciones 1/
 
 
 
 
 
 
 
Créditos comerciales
 
 
 
 
 
 
 
 
Actividad empresarial o comercial
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a entidades financieras
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a entidades gubernamentales
 
 
 
 
 
 
 
Créditos de consumo
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a la vivienda
 
 
 
 
 
 
Créditos liquidados 2/
 
 
 
 
 
 
 
Créditos comerciales
 
 
 
 
 
 
 
 
Actividad empresarial o comercial
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a entidades financieras
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a entidades gubernamentales
 
 
 
 
 
 
 
Créditos de consumo
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a la vivienda
 
 
 
 
 
 
 
Cobranza en efectivo
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos comerciales
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Actividad empresarial o comercial
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a entidades financieras
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a entidades gubernamentales
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos de consumo
 
 
 
 
 
 
 
 
Cobranza en especie 3/
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos comerciales
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Actividad empresarial o comercial
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a entidades financieras
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a entidades gubernamentales
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos de consumo
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a la vivienda
 
 
 
 
 
 
 
Capitalización de adeudos a favor del banco
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos comerciales
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Actividad empresarial o comercial
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a entidades financieras
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a entidades gubernamentales
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos de consumo
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a la vivienda
 
 
 
 
 
 
 
Aplicaciones de cartera
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos comerciales
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Actividad empresarial o comercial
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a entidades financieras
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a entidades gubernamentales
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos de consumo
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a la vivienda
 
 
 
 
 
 
Ventas de cartera 4/
 
 
 
 
 
 
 
Créditos comerciales
 
 
 
 
 
 
 
 
Actividad empresarial o comercial
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a entidades financieras
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a entidades gubernamentales
 
 
 
 
 
 
 
Créditos de consumo
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a la vivienda
 
 
 
 
 
 
Traspaso a cartera vencida
 
 
 
 
 
 
 
Créditos comerciales
 
 
 
 
 
 
 
 
Actividad empresarial o comercial
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a entidades financieras
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a entidades gubernamentales
 
 
 
 
 
 
 
Créditos de consumo
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a la vivienda
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Ajuste cambiario
 
 
 
 
 
 
Créditos comerciales
 
 
 
 
 
 
 
Actividad empresarial o comercial
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a entidades financieras
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a entidades gubernamentales
 
 
 
 
 
 
Créditos de consumo
 
 
 
 
 
 
Créditos a la vivienda
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Capitalización de intereses
 
 
 
 
 
 
Créditos comerciales
 
 
 
 
 
 
 
Actividad empresarial o comercial
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a entidades financieras
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a entidades gubernamentales
 
 
 
 
 
 
Créditos de consumo
 
 
 
 
 
 
Créditos a la vivienda
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Saldo final de cartera vigente
 
 
 
 
 
Créditos comerciales
 
 
 
 
 
 
Actividad empresarial o comercial
 
 
 
 
 
 
Créditos a entidades financieras
 
 
 
 
 
 
Créditos a entidades gubernamentales
 
 
 
 
 
Créditos de consumo
 
 
 
 
 
Créditos a la vivienda
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
1/ Dentro del concepto de reestructuras se deben incluir las quitas aunque el plazo del crédito no haya sido modificado.
2/ En la parte de créditos liquidados sólo se incluyen la quitas que se utilizaron para liquidar créditos
3/ La cobranza en especie se refiere a las adjudicaciones o daciones en pago
4/ Dentro de las ventas de cartera se incluyen los créditos cedidos o descontados entregados a otros bancos o a terceros
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
BANCA MÚLTIPLE
 
R04 CARTERA DE CRÉDITO
Los reportes regulatorios R04 C créditos comerciales tienen por objeto recabar información respecto de las condiciones de otorgamiento y gestión de este tipo de cartera.
Se entenderá por créditos comerciales, a los créditos directos o contingentes, incluyendo créditos puente, así como los intereses que generen, otorgados a personas morales o personas físicas con actividad empresarial y destinados a su giro comercial o financiero; incluyendo los otorgados a entidades financieras distintos de los de préstamos interbancarios menores a 3 días hábiles, a los créditos por operaciones de factoraje y a los créditos por operaciones de arrendamiento capitalizable; los créditos otorgados a fiduciarios que actúen al amparo de fideicomisos y los esquemas de crédito comúnmente conocidos como "estructurados" en los que exista una afectación patrimonial que permita evaluar individualmente el riesgo asociado al esquema.
Asimismo, quedarán comprendidos los créditos concedidos a entidades federativas, municipios y sus organismos descentralizados, así como aquéllos a cargo del gobierno federal o con garantía expresa de la federación, registrados ante la dirección general de crédito público de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público y del Banco de México.
El reporte R04 C créditos comerciales se integra por diecisiete subreportes, cuya frecuencia de elaboración y presentación es mensual. A continuación se definen:
SUBREPORTES
R04 C 0442
Alta de créditos comerciales
 
Este subreporte solicita información referente a los créditos comerciales otorgados por la institución de crédito durante el periodo que se está reportando.
 
El subreporte aplica únicamente para la banca múltiple.
R04 C 0443
Seguimiento y baja de créditos comerciales
 
Este subreporte solicita información referente al comportamiento de la cartera crediticia, así como el comportamiento del cumplimiento del acreditado durante el periodo que se reporta. Asimismo se solicita información referente a los movimientos de baja de los créditos comerciales.
 
El subreporte aplica únicamente para la banca múltiple.
R04 C 0444
Alta de operaciones de primer piso
 
Este subreporte solicita información relacionada a los créditos colocados directamente al sector público y privado, con o sin subsidio que hayan sido otorgados directamente al acreditado final.
 
El subreporte aplica únicamente para la banca de desarrollo.
R04 C 0445
Seguimiento de operaciones de primer piso
 
Este subreporte solicita información relacionada con el comportamiento de la cartera crediticia de los créditos colocados por operaciones de primer piso.
 
El subreporte aplica únicamente para la banca de desarrollo.
R04 C 0446
Operaciones de segundo piso con intermediarios financieros
 
Este subreporte solicita información relacionada a los créditos que son canalizados a través de intermediarios financieros bancarios y no bancarios, distinguiendo los que se otorguen con o sin subsidio, tanto al sector privado como al público.
El subreporte aplica únicamente para la banca de desarrollo.
R04 C 0447
Seguimiento de garantías
 
Este subreporte solicita información acerca del comportamiento de los créditos garantizados por las instituciones de banca de desarrollo.
R04 C 0450
Garantes y garantías para créditos comerciales
 
 
Este subreporte solicita información de los garantes y de las garantías que respaldan los créditos comerciales, aplica tanto para banca múltiple como para banca de desarrollo.
R04 C 0463
Alta de créditos a cargo de personas morales y físicas con actividad empresarial con ventas o ingresos netos anuales menores a 14 millones de UDIS, distintas a entidades federativas, municipios y entidades financieras
Este subreporte recaba información necesaria para conocer las condiciones generales de cada uno de los créditos otorgados a personas morales y físicas con actividad empresarial con ventas o ingresos netos anuales menores a 14 millones de UDIS, distintas a entidades federativas, municipios y entidades financieras que están registrados en el balance general de la entidad o bien en cuentas de orden. Este subreporte se caracteriza por reflejar los parámetros financieros del crédito que permanecen iguales durante la vida del mismo. Adicionalmente, se reportarán los cambios que se realicen a los créditos otorgados los cuales son permitidos de acuerdo con lo establecido en el Boletín B-6 Cartera de Crédito.
R04 C 0464
Seguimiento de créditos a cargo de personas morales y físicas con actividad empresarial con ventas o ingresos netos anuales menores a 14 millones de UDIS, distintas a entidades federativas, municipios y entidades financieras
Este subreporte recaba información sobre el comportamiento de pago de los créditos otorgados a personas morales y físicas con actividad empresarial con ventas o ingresos netos anuales menores a 14 millones de UDIS y que fueron reportados en el subreporte R04 C 0463.
R04 C 0465
Probabilidad de Incumplimiento de créditos a cargo de personas morales y físicas con actividad empresarial con ventas o ingresos netos anuales menores a 14 millones de UDIS, distintas a entidades federativas, municipios y entidades financieras
Este subreporte recaba información sobre la probabilidad de incumplimiento para créditos a cargo de personas morales y físicas con actividad empresarial con ventas o ingresos netos anuales menores a 14 millones de UDIS, distintas a entidades federativas, municipios y entidades financieras, que fueron reportados en el subreporte R04 C 0464. Asimismo, se pide información cuantitativa y cualitativa con la que se obtuvieron los puntajes crediticios que señala el Anexo 21 de las disposiciones de carácter general aplicables a las instituciones de crédito.
R04 C 0466
Severidad de la Pérdida de Créditos a cargo de personas morales y físicas con actividad empresarial con ventas o ingresos netos anuales menores a 14 millones de UDIS, distintas a entidades federativas, municipios y entidades financieras
Este subreporte recaba información referente a la severidad de la pérdida de cada uno de los créditos otorgados a personas morales y físicas con actividad empresarial con ventas o ingresos netos anuales menores a 14 millones de UDIS, distintas a entidades federativas, municipios y entidades financieras que fueron reportados en el subreporte R04 C 0464. Al considerar esta información, la entidad deberá desagregar el cálculo de la severidad de la pérdida ajustada por las garantías que se reconocen para el cálculo de las reservas reportadas en el periodo.
R04 C 0467
Baja de créditos a cargo de personas morales y físicas con actividad empresarial con ventas o ingresos netos anuales menores a 14 millones de UDIS, distintas a entidades federativas, municipios y entidades financieras
Este subreporte recaba información sobre el cumplimiento de pago de las obligaciones que las personas morales y físicas con actividad empresarial con ventas o ingresos netos anuales menores a 14 millones de UDIS, distintas a entidades federativas, municipios y entidades financieras asumieron con la institución de crédito y que fueron reportadas en el subreporte R04 C 0463.
 
R04 C 0468
Alta de créditos a cargo de personas morales y físicas con actividad empresarial, con ventas o ingresos netos anuales mayores o iguales a 14 millones de UDIS, distintas a entidades federativas, municipios y entidades financieras
Este subreporte recaba información necesaria para conocer las condiciones generales de cada uno de los créditos otorgados a personas morales y físicas con actividad empresarial con ventas o ingresos netos anuales mayores o iguales a 14 millones de UDIS, distintas a entidades federativas, municipios y entidades financieras que están registrados en el balance general de la entidad o bien en cuentas de orden. Este subreporte se caracteriza por reflejar los parámetros financieros del crédito que permanecen iguales durante la vida del mismo. Adicionalmente, se reportarán los cambios que se realicen a los créditos otorgados los cuales son permitidos de acuerdo con lo establecido en el Boletín B-6 Cartera de Crédito.
R04 C 0469
Seguimiento de créditos a cargo de personas morales y físicas con actividad empresarial, con ventas o ingresos netos anuales mayores o iguales a 14 millones de UDIS, distintas a entidades federativas, municipios y entidades financieras
Este subreporte recaba información sobre el comportamiento de pago de los créditos otorgados a personas morales y físicas con actividad empresarial con ventas o ingresos netos anuales mayores o iguales a 14 millones de UDIS y que fueron reportados en el subreporte R04 C 0468.
R04 C 0470
Probabilidad de Incumplimiento para créditos a cargo de personas morales y físicas con actividad empresarial, con ventas o ingresos netos anuales mayores o iguales a 14 millones de UDIS, distintas a entidades federativas, municipios y entidades financieras
Este subreporte recaba información sobre la probabilidad de incumplimiento de los créditos otorgados a personas morales y físicas con actividad empresarial con ventas o ingresos netos anuales mayores o iguales a 14 millones de UDIS, distintas a entidades federativas, municipios y entidades financieras, que fueron reportados en el subreporte R04 C 0469. Asimismo, se pide información cuantitativa y cualitativa con la que se obtuvieron los puntajes crediticios que señala el Anexo 22 de las disposiciones de carácter general aplicables a las instituciones de crédito.
R04 C 0471
Severidad de la Pérdida de créditos a cargo de personas morales y físicas con actividad empresarial, con ventas o ingresos netos anuales mayores o iguales a 14 millones de UDIS, distintas a entidades federativas, municipios y entidades financieras
Este subreporte recaba información referente a la severidad de la pérdida de cada uno de los créditos otorgados a personas morales y físicas con actividad empresarial con ventas o ingresos netos anuales mayores o iguales a 14 millones de UDIS, distintas a entidades federativas, municipios y entidades financieras que fueron reportados en el subreporte R04 C 0469. Al considerar esta información, la entidad deberá desagregar el cálculo de la severidad de la pérdida ajustada por las garantías que se reconocen para el cálculo de las reservas reportadas en el periodo.
R04 C 0472
Baja de créditos a cargo de personas morales y físicas con actividad empresarial, con ventas o ingresos netos anuales mayores o iguales a 14 millones de UDIS, distintas a entidades federativas, municipios y entidades financieras
Este subreporte recaba información sobre el cumplimiento de pago de los créditos otorgados a personas morales y físicas con actividad empresarial con ventas o ingresos netos anuales mayores o iguales a 14 millones de UDIS, distintas a entidades federativas, municipios y entidades financieras asumieron con la institución de crédito y que fueron reportadas en el subreporte R04 C 0468.
FORMATO DE CAPTURA
Las instituciones llevarán a cabo el envío de la información relacionada a través de los siguientes formularios:
Formulario R04 C 0442 alta de créditos comerciales (banca múltiple)
INFORMACIÓN SOLICITADA
 
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL REPORTE
PERIODO QUE SE REPORTA
CLAVE DE LA ENTIDAD
CLAVE DEL FORMULARIO
NÚMERO DE SECUENCIA
SECCIÓN DE IDENTIFICADOR DEL ACREDITADO
IDENTIFICADOR DEL ACREDITADO ASIGNADO POR LA INSTITUCIÓN
RFC DEL ACREDITADO
NOMBRE DEL ACREDITADO
GRUPO DE RIESGO AL QUE PERTENECE
TIPO DE ACREDITADO RELACIONADO
PERSONALIDAD JURÍDICA DEL ACREDITADO
SECTOR ECONÓMICO DEL ACREDITADO
ACTIVIDAD ECONÓMICA
NUMERO DE EMPLEADOS DEL ACREDITADO
INGRESOS BRUTOS DEL ACREDITADO
LOCALIDAD DEL ACREDITADO
NUMERO DE CONSULTA REALIZADA A LA SOCIEDAD DE INFORMACIÓN CREDITICIA
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL CRÉDITO
TIPO DE ALTA DEL CRÉDITO
CARACTERÍSTICAS DE DISPOSICIÓN DEL CRÉDITO
IDENTIFICADOR DE LA LÍNEA DEL CRÉDITO ASIGNADO POR LA INSTITUCIÓN
IDENTIFICADOR DE LA LÍNEA DEL CRÉDITO METODOLOGÍA CNBV
IDENTIFICADOR DE LA AGRUPACIÓN ASIGNADO POR LA INSTITUCIÓN
DESTINO DEL CRÉDITO
MONTO DE LA LÍNEA DE CRÉDITO AUTORIZADA
DENOMINACIÓN DEL CRÉDITO
FECHA DE VENCIMIENTO DE LA LÍNEA DEL CRÉDITO
PERIODICIDAD DE PAGOS AL CAPITAL
PERIODICIDAD DE PAGO DE LOS INTERESES
TASA DE REFERENCIA
AJUSTE EN LA TASA DE REFERENCIA
FRECUENCIA DE REVISIÓN DE LA TASA
MONTO DEL APOYO DE LA BANCA DE DESARROLLO EN EL FONDEO DE LOS RECURSOS
INSTITUCIÓN DE BANCA DE DESARROLLO O FONDO DE FOMENTO QUE OTORGO RECURSOS PARA EL FONDEO
MONTO DE COMISIONES COBRADAS EN LA APERTURA DEL CRÉDITO
 
SECCIÓN IDENTIFICACIÓN DE LAS GARANTÍAS
PORCENTAJE TOTAL CUBIERTO DEL CRÉDITO
PORCENTAJE CUBIERTO CON GARANTÍA DE FONDOS Y BANCA DE DESARROLLO
FONDO DE FOMENTO O BANCO DE DESARROLLO QUE OTORGO LA GARANTÍA
PORCENTAJE CUBIERTO POR EL AVAL
TIPO DE GARANTÍA REAL
SECCIÓN UBICACIÓN DEL ACREDITADO
MUNICIPIO
ESTADO
 
 
ormulario R04 C 0443 seguimiento de créditos comerciales (banca múltiple)
 
INFORMACIÓN SOLICITADA
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL FORMULARIO
PERIODO QUE SE REPORTA
CLAVE DE LA ENTIDAD
CLAVE DEL FORMULARIO
NÚMERO DE SECUENCIA
SECCIÓN DE IDENTIFICADOR DEL ACREDITADO
IDENTIFICADOR DEL ACREDITADO ASIGNADO POR LA INSTITUCIÓN
RFC DEL ACREDITADO
NOMBRE DEL ACREDITADO
SECCIÓN DE IDENTIFICADOR DEL CRÉDITO
IDENTIFICADOR DE LA LÍNEA DEL CRÉDITO ASIGNADO POR LA INSTITUCIÓN
IDENTIFICADOR DE LA LÍNEA DEL CRÉDITO METODOLOGÍA CNBV
IDENTIFICADOR DE LA AGRUPACIÓN ASIGNADO POR LA INSTITUCIÓN
NÚMERO DE DISPOSICIÓN DE LA LÍNEA DE CRÉDITO
FECHA DE DISPOSICIÓN DEL CRÉDITO
SECCIÓN DE CALIFICACIÓN DEL CRÉDITO
CALIFICACIÓN DEL ACREDITADO METODOLOGÍA INTERNA
CALIFICACIÓN POR OPERACIÓN METODOLOGÍA INTERNA (PARTE CUBIERTA)
CALIFICACIÓN POR OPERACIÓN METODOLOGÍA INTERNA (PARTE EXPUESTA)
CALIFICACIÓN EQUIVALENTE DEL ACREDITADO METODOLOGÍA CNBV
CALIFICACIÓN POR OPERACIÓN METODOLOGÍA CNBV (PARTE CUBIERTA)
CALIFICACIÓN POR OPERACIÓN METODOLOGÍA CNBV (PARTE EXPUESTA)
 
SECCIÓN SEGUIMIENTO DEL CRÉDITO
SITUACIÓN DEL CRÉDITO
SALDO DEL PRINCIPAL AL INICIO DEL PERIODO
TASA DE INTERÉS BRUTA DEL PERIODO
MONTO DE CRÉDITO DISPUESTO EN EL PERIODO
MONTO DEL PAGO EXIGIBLE AL ACREDITADO
MONTO PAGADO EFECTIVAMENTE POR EL ACREDITADO
MONTO DE INTERESES PAGADOS
MONTO DE COMISIONES DEVENGADAS
NUMERO DE DÍAS VENCIDOS
SALDO DEL PRINCIPAL AL FINAL DEL PERIODO
RESPONSABILIDAD TOTAL AL FINAL DEL PERIODO
SECCIÓN BAJA DE CRÉDITOS
TIPO DE BAJA DEL CRÉDITO
MONTO RECONOCIDO COMO QUEBRANTO (BONIFICACIONES, QUITAS, CASTIGOS, CONDONACIONES Y/O DESCUENTOS)
PRODUCTO COMERCIAL DE LA ENTIDAD
 
ormulario R04 C 0444 alta de operaciones de primer piso (banca de desarrollo)
 
INFORMACIÓN SOLICITADA
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL FORMULARIO
PERIODO QUE SE REPORTA
CLAVE DE LA ENTIDAD
CLAVE DEL FORMULARIO
SECCIÓN DE IDENTIFICADOR DEL ACREDITADO
IDENTIFICADOR DEL ACREDITADO ASIGNADO POR EL BANCO DE DESARROLLO
RFC DEL ACREDITADO
NOMBRE DEL ACREDITADO
PERSONALIDAD JURÍDICA DEL ACREDITADO (FÍSICA O MORAL)
SECTOR ECONÓMICO DEL ACREDITADO
ACTIVIDAD ECONÓMICA
NUMERO DE EMPLEADOS DEL ACREDITADO
INGRESOS BRUTOS DEL ACREDITADO
LOCALIDAD DEL ACREDITADO
NUMERO DE CONSULTA A LA SOCIEDAD DE INFORMACIÓN CREDITICIA
SECCIÓN IDENTIFICACIÓN DEL CRÉDITO
TIPO DE ALTA DEL CRÉDITO
CARACTERÍSTICAS DE DISPOSICIÓN DEL CRÉDITO
IDENTIFICADOR DEL CRÉDITO O LÍNEA DEL CRÉDITO ASIGNADO POR EL BANCO DE DESARROLLO
IDENTIFICADOR DEL CRÉDITO O LÍNEA DEL CRÉDITO METODOLOGÍA CNBV
IDENTIFICADOR DE LA AGRUPACIÓN ASIGNADO POR EL BANCO DE DESARROLLO
DESTINO DEL CRÉDITO
MONTO DEL CRÉDITO O LÍNEA AUTORIZADA DEL CRÉDITO
DENOMINACIÓN DEL CRÉDITO
FECHA DE VENCIMIENTO DEL CRÉDITO O LÍNEA DEL CRÉDITO
PERIODICIDAD DE PAGOS AL CAPITAL
PERIODICIDAD DE PAGO DE LOS INTERESES
TASA DE REFERENCIA
AJUSTE EN LA TASA DE REFERENCIA
FRECUENCIA DE REVISIÓN DE LA TASA
MONTO DE COMISIONES COBRADAS EN LA APERTURA DEL CRÉDITO
SECCIÓN IDENTIFICACIÓN DE LAS GARANTÍAS
PORCENTAJE TOTAL CUBIERTO DEL CRÉDITO
TIPO DE GARANTÍA REAL
SECCIÓN UBICACIÓN DEL ACREDITADO
MUNICIPIO
ESTADO
 
Formulario R04 C 0445 seguimiento de operaciones de primer piso (banca de desarrollo)
INFORMACIÓN SOLICITADA
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL FORMULARIO
PERIODO QUE SE REPORTA
CLAVE DE LA ENTIDAD
CLAVE DEL FORMULARIO
SECCIÓN DE IDENTIFICADOR DEL ACREDITADO
IDENTIFICADOR DEL DEUDOR ASIGNADO POR LA BANCA DE DESARROLLO
RFC DEL ACREDITADO
NOMBRE DEL ACREDITADO
SECCIÓN DE IDENTIFICADOR DEL CRÉDITO
IDENTIFICADOR DEL CRÉDITO O LÍNEA DEL CRÉDITO ASIGNADO POR EL BANCO DE DESARROLLO
IDENTIFICADOR DEL CRÉDITO O LÍNEA DEL CRÉDITO METODOLOGÍA CNBV
IDENTIFICADOR DE LA AGRUPACIÓN ASIGNADO POR EL BANCO DE DESARROLLO
FECHA DE DISPOSICIÓN DEL CRÉDITO
SECCIÓN DE CALIFICACIÓN
CALIFICACIÓN DEL DEUDOR METODOLOGÍA INTERNA
CALIFICACIÓN POR OPERACIÓN METODOLOGÍA INTERNA (PARTE CUBIERTA)
CALIFICACIÓN POR OPERACIÓN METODOLOGÍA INTERNA (PARTE EXPUESTA)
CALIFICACIÓN EQUIVALENTE DEL DEUDOR METODOLOGÍA CNBV
CALIFICACIÓN POR OPERACIÓN METODOLOGÍA CNBV (PARTE CUBIERTA)
CALIFICACIÓN POR OPERACIÓN METODOLOGÍA CNBV (PARTE EXPUESTA)
SECCIÓN SEGUIMIENTO DEL CRÉDITO
SITUACIÓN DEL CRÉDITO (VIGENTE O VENCIDO)
SALDO DEL PRINCIPAL AL INICIO DEL PERIODO
TASA DE INTERÉS BRUTA DEL PERIODO
MONTO DEL CRÉDITO DISPUESTO
MONTO DEL PAGO EXIGIBLE AL ACREDITADO
MONTO PAGADO EFECTIVAMENTE POR EL ACREDITADO
MONTO DE INTERESES COBRADOS
MONTO DE COMISIONES DEVENGADAS
NUMERO DE DÍAS VENCIDOS
SALDO DEL PRINCIPAL AL FINAL DEL PERIODO
RESPONSABILIDAD TOTAL AL FINAL DEL PERIODO
SECCIÓN BAJAS DE CRÉDITOS
TIPO DE BAJA DEL CRÉDITO
MONTO RECONOCIDO COMO QUEBRANTO (BONIFICACIONES, QUITAS, CASTIGOS, CONDONACIONES Y/O DESCUENTOS)
 
Formulario R04 C 0446 operaciones de segundo piso con intermediarios financieros (banca de desarrollo).
INFORMACIÓN SOLICITADA
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL FORMULARIO
PERIODO QUE SE REPORTA
CLAVE DE LA ENTIDAD
CLAVE DEL FORMULARIO
SECCIÓN DE IDENTIFICADOR DEL ACREEDOR
CLAVE DE LA INSTITUCIÓN ACREEDORA O FIDEICOMISO
CALIFICACIÓN DEL ACREDITADO METODOLOGÍA CNBV
CALIFICACIÓN DEL ACREDITADO ASIGNADO POR CALIFICADORAS
SECCIÓN DE CLASIFICADORES DE AGRUPACIÓN
FECHA DE DISPOSICIÓN DE LOS RECURSOS
TIPO DE CRÉDITO
DENOMINACIÓN DEL CRÉDITO
TIPO DE TASA
SECCIÓN SEGUIMIENTO DEL CRÉDITO
NUMERO DE CRÉDITOS OTORGADOS POR LA INSTITUCIÓN FINANCIERA
NUMERO DE BENEFICIARIOS
TASA DE INTERÉS BRUTA
MONTO DE COMISIONES DEVENGADAS
MONTO PAGADO AL BANCO DE DESARROLLO POR SU GARANTÍA
MONTO DEL PAGO EXIGIBLE POR EL BANCO DE DESARROLLO
MONTO PAGADO POR LA INSTITUCIÓN FINANCIERA O FIDEICOMISO AL BANCO DE DESARROLLO
SALDO DEL PRINCIPAL AL INICIO DEL PERIODO (BANCA DE DESARROLLO - INTERMEDIARIO FINANCIERO)
SALDO DEL PRINCIPAL AL INICIO DEL PERIODO (ACREDITADO FINAL - INSTITUCIÓN FINANCIERA)
SALDO DEL PRINCIPAL AL FINAL DEL PERIODO (BANCA DE DESARROLLO - ENTIDAD FINANCIERA)
PLAZO PROMEDIO PONDERADO (MESES)
 
ormulario R04 C 0447 seguimiento de garantías (banca de desarrollo)
 
INFORMACIÓN SOLICITADA
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL FORMULARIO
PERIODO QUE SE REPORTA
CLAVE DE LA ENTIDAD
CLAVE DEL FORMULARIO
SECCIÓN DE IDENTIFICADOR DE LA INSTITUCIÓN BENEFICIARIA
CLAVE DE LA INSTITUCIÓN BENEFICIARIA
NOMBRE DEL ADMINISTRADOR DE LOS ACTIVOS (EN CASO DE FIDEICOMISO)
SECCIÓN DE CLASIFICADORES DE AGRUPACIÓN
FECHA DE OTORGAMIENTO DE LA GARANTÍA
TIPO DE CRÉDITO GARANTIZADO
DENOMINACIÓN DEL CRÉDITO
SITUACIÓN DEL CRÉDITO (VIGENTE O VENCIDA)
SECCIÓN SEGUIMIENTO DE LA GARANTÍA
NUMERO DE CRÉDITOS OTORGADOS POR LA INSTITUCIÓN FINANCIERA
SALDO DEL PRINCIPAL DEL CRÉDITO OTORGADO POR EL INTERMEDIARIO FINANCIERO O FIDEICOMISO
SALDO DE LA GARANTÍA OTORGADA POR EL BANCO DE DESARROLLO O FONDO DE FOMENTO (CUBIERTO)
MONTO AL FRENTE COBRADO POR LA GARANTÍA OTORGADA
MONTO COBRADO EN EL MES POR LA GARANTÍA OTORGADA
PLAZO PROMEDIO PONDERADO (MESES)
SECCIÓN COMPORTAMIENTO DE CRÉDITOS GARANTIZADOS
NUMERO DE CRÉDITOS CON MENOS DE 30 DÍAS DE ATRASO
SALDO DE CRÉDITOS CON MENOS DE 30 DÍAS DE ATRASO
NUMERO DE CRÉDITOS CON 30 A 59 DÍAS DE ATRASO
SALDO DE CRÉDITOS CON 30 A 59 DÍAS DE ATRASO
NUMERO DE CRÉDITOS CON 60 A 89 DÍAS DE ATRASO
SALDO DE CRÉDITOS CON 60 A 89 DÍAS DE ATRASO
NUMERO DE CRÉDITOS CON 90 A 119 DÍAS DE ATRASO
SALDO DE CRÉDITOS CON 90 A 119 DÍAS DE ATRASO
NUMERO DE CRÉDITOS CON 120 A 149 DÍAS DE ATRASO
SALDO DE CRÉDITOS CON 120 A 149 DÍAS DE ATRASO
NUMERO DE CRÉDITOS CON 150 DÍAS O MAS DE ATRASO
SALDO DE CRÉDITOS CON MAS DE 150 DÍAS O MAS DE ATRASO
 
Formulario R04 C 0450 garantes y garantías para créditos comerciales
INFORMACIÓN SOLICITADA
 
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL FORMULARIO
PERIODO QUE SE REPORTA
CLAVE DE LA ENTIDAD
CLAVE DEL FORMULARIO
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL GARANTE
RFC DEL GARANTE
NOMBRE DEL GARANTE
ID DEL GARANTE ASIGNADO POR LA INSTITUCIÓN
ACTIVIDAD ECONÓMICA
LOCALIDAD DEL DOMICILIO DEL GARANTE
MUNICIPIO DEL DOMICILIO DEL GARANTE
ESTADO DEL DOMICILIO DEL GARANTE
CLAVE LEI "LEGAL ENTITY IDENTIFIER"
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL CRÉDITO
ID CRÉDITO ASIGNADO METODOLOGÍA CNBV
ID CRÉDITO ASIGNADO POR LA INSTITUCIÓN
NOMBRE ACREDITADO
SECCIÓN DE IDENTIFICADOR DE LA GARANTÍA
TIPO DE GARANTÍA
ID DE LA GARANTÍA
MONEDA DE LA GARANTÍA
MONTO DE LA GARANTÍA OTORGADA AL CIERRE DEL PERIODO EXPRESADO EN LA MONEDA REPORTADA EN EL CAMPO ANTERIOR
PORCENTAJE GARANTIZADO DEL CRÉDITO AL CIERRE DEL PERIODO
 
Formulario R04 C 0463 Alta de créditos a cargo de personas morales y físicas con actividad empresarial con ventas o ingresos netos anuales menores a 14 millones de UDIS, distintas a entidades federativas, municipios y entidades financieras
INFORMACIÓN SOLICITADA
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL FORMULARIO
PERIODO QUE SE REPORTA
CLAVE DE LA ENTIDAD
CLAVE DEL FORMULARIO
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL ACREDITADO
ID DEL ACREDITADO ASIGNADO POR LA INSTITUCIÓN
RFC ACREDITADO
NOMBRE ACREDITADO
TIPO DE CARTERA
ACTIVIDAD ECONÓMICA
GRUPO DE RIESGO
LOCALIDAD DEL ACREDITADO
DOMICILIO MUNICIPIO
DOMICILIO ESTADO
NACIONALIDAD DEL ACREDITADO
NUMERO DE CONSULTA REALIZADA A LA SOCIEDAD DE INFORMACIÓN CREDITICIA
CLAVE ÚNICA DE REGISTRO DE POBLACIÓN DEL ACREDITADO
CLAVE LEI "LEGAL ENTITY IDENTIFIER"
 
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL CRÉDITO
TIPO ALTA DEL CRÉDITO
TIPO DE PRODUCTO
TIPO DE OPERACIÓN
DESTINO DEL CRÉDITO
ID CRÉDITO ASIGNADO POR LA INSTITUCIÓN
ID CRÉDITO ASIGNADO METODOLOGÍA CNBV
ID CRÉDITO LINEA GRUPAL O MULTIMONEDA ASIGNADO METODOLOGÍA CNBV
MONTO DE LA LÍNEA DE CRÉDITO AUTORIZADO
FECHA MÁXIMA PARA DISPONER DE LOS RECURSOS
FECHA VENCIMIENTO DE LA LÍNEA DE CRÉDITO
MONEDA DE LA LÍNEA DE CRÉDITO
FORMA DE LA DISPOSICIÓN
LÍNEA DE CRÉDITO REVOCABLE O IRREVOCABLE
PRELACIÓN DE PAGO (CRÉDITO PREFERENTE O SUBORDINADO)
NÚMERO DE REGISTRO ÚNICO DE GARANTÍAS MOBILIARIAS
ACREDITADO RELACIONADO
CLAVE DE LA INSTITUCIÓN O AGENCIA DEL EXTERIOR OTORGANTE DE LOS RECURSOS
SECCIÓN DE CONDICIONES FINANCIERAS
TASA DE INTERÉS
DIFERENCIAL SOBRE TASA DE REFERENCIA
OPERACIÓN DE DIFERENCIAL SOBRE TASA DE REFERENCIA (ADITIVA O FACTOR)
FRECUENCIA REVISIÓN TASA
PERIODICIDAD PAGOS CAPITAL
PERIODICIDAD PAGO INTERESES
NUMERO DE MESES DE GRACIA PARA AMORTIZAR CAPITAL
NUMERO DE MESES DE GRACIA PARA PAGO DE INTERESES
COMISIÓN DE APERTURA DEL CRÉDITO (TASA)
COMISIÓN DE APERTURA DEL CRÉDITO (MONTO)
COMISIÓN POR DISPOSICIÓN DEL CRÉDITO (TASA)
COMISIÓN POR DISPOSICIÓN DEL CRÉDITO (MONTO)
COSTO ANUAL TOTAL AL MOMENTO DEL OTORGAMIENTO DE LA LINEA DE CRÉDITO CALCULADO POR LA INSTITUCION CON SEGUROS OBLIGATORIOS (CAT)
MONTO DEL CREDITO SIMPLE O MONTO AUTORIZADO DE LA LINEA DE CREDITO SIN INCLUIR ACCESORIOS FINANCIEROS
MONTO DE LAS PRIMAS ANUALES DE TODOS LOS SEGUROS OBLIGATORIOS QUE LA INSTITUCION COBRA AL ACREDITADO
 
Formulario R04 C 0464 Seguimiento de créditos a cargo de personas morales y físicas con actividad empresarial con ventas o ingresos netos anuales menores a 14 millones de UDIS, distintas a ntidades federativas, municipios y entidades financieras
 
INFORMACIÓN SOLICITADA
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL FORMULARIO
PERIODO QUE SE REPORTA
CLAVE DE LA ENTIDAD
CLAVE DEL FORMULARIO
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL CRÉDITO
ID CRÉDITO ASIGNADO METODOLOGÍA CNBV
ID CRÉDITO ASIGNADO POR LA INSTITUCIÓN
NOMBRE DEL ACREDITADO
SECCIÓN SEGUIMIENTO DEL CRÉDITO
FECHA DE LA DISPOSICIÓN DEL CRÉDITO
FECHA DE VENCIMIENTO DE LA DISPOSICIÓN DEL CRÉDITO
NÚMERO DE DISPOSICIÓN
SALDO DEL PRINCIPAL AL INICIO DEL PERIODO
TASA INTERÉS BRUTA PERIODO
MONTO DISPUESTO DE LA LÍNEA DE CRÉDITO EN EL MES
MONTO DEL PAGO TOTAL EXIGIBLE AL ACREDITADO EN EL PERIODO (INCLUYE CAPITAL, INTERESES Y COMISIONES)
MONTO DE CAPITAL PAGADO EFECTIVAMENTE POR EL ACREDITADO EN EL PERIODO
MONTO DE INTERESES PAGADOS EFECTIVAMENTE POR EL ACREDITADO EN EL PERIODO
MONTO DE COMISIONES PAGADAS EFECTIVAMENTE POR EL ACREDITADO EN EL PERIODO
MONTO DE INTERESES MORATORIOS Y OTROS ACCESORIOS PAGADOS EFECTIVAMENTE POR EL ACREDITADO EN EL PERIODO
MONTO TOTAL PAGADO EFECTIVAMENTE POR EL ACREDITADO TOTAL EN EL PERIODO
MONTO BONIFICADO POR LA INSTITUCIÓN FINANCIERA EN EL PERIODO
SALDO DEL PRINCIPAL AL FINAL DEL PERIODO
SALDO BASE PARA EL CÁLCULO DE INTERESES A LA FECHA DE CORTE DEL CRÉDITO
INTERESES RESULTANTES DE APLICAR LA TASA AL SALDO BASE
RESPONSABILIDAD TOTAL AL FINAL DEL PERIODO
SITUACIÓN DEL CRÉDITO
NÚMERO DE DIAS VENCIDOS
FECHA DEL ÚLTIMO PAGO COMPLETO EXIGIBLE REALIZADO POR EL ACREDITADO
PROYECTO DE INVERSIÓN CON FUENTE DE PAGO PROPIA (CALIFICADO DE ACUERDO CON EL ANEXO 19)
MONTO FONDEADO POR BANCO DE DESARROLLO O FONDO DE FOMENTO
INSTITUCIÓN BANCA DESARROLLO O FONDO DE FOMENTO QUE OTORGÓ EL FONDEO
 
 
SECCIÓN RESERVAS
RESERVAS TOTALES
RESERVAS PARTE CUBIERTA POR GARANTÍAS PERSONALES
RESERVAS PARTE NO CUBIERTA POR GARANTÍAS PERSONALES
SEVERIDAD DE LA PÉRDIDA TOTAL
SEVERIDAD DE LA PÉRDIDA PARTE CUBIERTA POR GARANTÍAS PERSONALES
SEVERIDAD DE LA PÉRDIDA PARTE NO CUBIERTA POR GARANTÍAS PERSONALES
EXPOSICIÓN AL INCUMPLIMIENTO TOTAL
EXPOSICIÓN AL INCUMPLIMIENTO PARTE CUBIERTA POR GARANTÍAS PERSONALES
EXPOSICIÓN AL INCUMPLIMIENTO PARTE NO CUBIERTA POR GARANTÍAS PERSONALES
PROBABILIDAD DE INCUMPLIMIENTO TOTAL
PROBABILIDAD DE INCUMPLIMIENTO PARTE CUBIERTA POR GARANTÍAS PERSONALES
PROBABILIDAD DE INCUMPLIMIENTO PARTE NO CUBIERTA POR GARANTÍAS PERSONALES
GRADO DE RIESGO (ART. 129 CUB)
SECCIÓN RESERVAS (METODOLOGÍA INTERNA)
RESERVAS TOTALES (METODOLOGÍA INTERNA)
SEVERIDAD DE LA PÉRDIDA (METODOLOGÍA INTERNA)
EXPOSICIÓN AL INCUMPLIMIENTO (METODOLOGÍA INTERNA)
PROBABILIDAD DE INCUMPLIMIENTO (METODOLOGÍA INTERNA)
 
Formulario 0465 Probabilidad de incumplimiento de créditos a cargo de personas morales y físicas con actividad empresarial con ventas o ingresos netos anuales menores a 14 millones de UDIS, istintas a entidades federativas, municipios y entidades financieras
 
INFORMACIÓN SOLICITADA
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL FORMULARIO
PERIODO QUE SE REPORTA
CLAVE DE LA ENTIDAD
CLAVE DEL FORMULARIO
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL CRÉDITO
ID ACREDITADO ASIGNADO POR LA INSTITUCIÓN
RFC DEL ACREDITADO
NOMBRE DEL ACREDITADO
SECCIÓN CÁLCULO AGREGADO DE PROBABILIDAD DE INCUMPLIMIENTO
PROBABILIDAD DE INCUMPLIMIENTO
PUNTAJE CREDITICIO TOTAL
PUNTAJE CREDITICIO CUANTITATIVO
PUNTAJE CREDITICIO CUALITATIVO
CRÉDITO REPORTADO A LA SIC (SI/NO)
LA SIC REGRESO EL REPORTE Y SE CALIFICÓ CONFORME A ESTA INFORMACIÓN (HIT EN SIC)
FECHA DE LA CONSULTA REALIZADA A LA SIC
FECHA DE LOS ESTADOS FINANCIEROS UTILZADOS PARA EL CÁLCULO DE LOS PUNTAJES
NÚMERO DE MESES TRANSCURRIDOS DESDE QUE SE ASIGNÓ PI=100
GARANTÍA DE LEY FEDERAL (SI/NO)
LUGAR DONDE RADICA (MÉXICO, EXTRANJERO)
 
SECCIÓN PUNTAJE CREDITICIO TOTAL
PUNTAJE ASIGNADO POR ANTIGEDAD EN SOCIEDAD DE INFORMACIÓN CREDITICIA
PUNTAJE ASIGNADO POR PRESENCIA DE QUITAS, CASTIGOS Y REESTRUCTURAS CON INSTITUCIONES BANCARIAS EN LOS ÚLTIMOS 12 MESES
PUNTAJE ASIGNADO POR EL PORCENTAJE DE PAGOS EN TIEMPO CON ENTIDADES FINANCIERAS NO BANCARIAS EN LOS ÚLTIMOS 12 MESES
PUNTAJE ASIGNADO POR EL PORCENTAJE DE PAGOS A ENTIDADES COMERCIALES CON 60 O MÁS DÍAS DE ATRASO EN LOS ÚLTIMOS 12 MESES
PUNTAJE ASIGNADO POR CUENTAS O CRÉDITOS ABIERTOS CON INSTITUCIONES BANCARIAS EN LOS ÚLTIMOS 12 MESES
PUNTAJE ASIGNADO POR EL MONTO MÁXIMO DE CRÉDITO OTORGADO POR INSTITUCIONES BANCARIAS EN LOS ÚLTIMOS 12 MESES
PUNTAJE ASIGNADO POR EL NÚMERO DE MESES DESDE EL ÚLTIMO CRÉDITO ABIERTO EN LOS ÚLTIMOS 12 MESES
PUNTAJE ASIGNADO POR EL PORCENTAJE DE PAGOS A INSTITUCIONES BANCARIAS CON 60 O MÁS DÍAS DE ATRASO EN LOS ÚLTIMOS 24 MESES
PUNTAJE ASIGNADO POR EL PORCENTAJE DE PAGOS A INSTITUCIONES BANCARIAS DE 1 A 29 DÍAS DE ATRASO EN LOS ÚLTIMOS 12 MESES
PUNTAJE ASIGNADO POR EL PORCENTAJE DE PAGOS A INSTITUCIONES BANCARIAS CON 90 O MÁS DÍAS DE ATRASO EN LOS ÚLTIMOS 12 MESES
PUNTAJE ASIGNADO POR LOS DÍAS DE MORA PROMEDIO CON INSTITUCIONES BANCARIAS EN LOS ÚLTIMOS 12 MESES
PUNTAJE ASIGNADO POR EL NÚMERO DE PAGOS EN TIEMPO QUE LA EMPRESA REALIZÓ A INSTITUCIONES BANCARIAS EN LOS ÚLTIMOS 12 MESES
PUNTAJE ASIGNADO POR LAS APORTACIONES AL INFONAVIT EN EL ÚLTIMO BIMESTRE
PUNTAJE ASIGNADO POR DÍAS ATRASADOS INFONAVIT EN EL ÚLTIMO BIMESTRE
PUNTAJE ASIGNADO POR LA TASA DE RETENCIÓN LABORAL
PUNTAJE ASIGNADO POR INDICADOR DE PERSONA MORAL O FIDEICOMISO
PUNTAJE ASIGNADO POR PROCESOS DE ORIGINACIÓN Y ADMINISTRACIÓN DE CRÉDITO ESTADÍSTICAMENTE DIFERENCIADOS
SECCIÓN DATOS DEL PUNTAJE CUANTITATIVO
ANTIGEDAD EN LA SOCIEDAD DE INFORMACIÓN CREDITICIA
PORCENTAJE DE PAGOS EN TIEMPO CON ENTIDADES FINANCIERAS NO BANCARIAS EN LOS ÚLTIMOS 12 MESES
PORCENTAJE DE PAGOS A ENTIDADES COMERCIALES CON 60 O MÁS DÍAS DE ATRASO EN LOS ÚLTIMOS 12 MESES
CUENTAS O CRÉDITOS ABIERTOS CON INSTITUCIONES BANCARIAS EN LOS ÚLTIMOS 12 MESES
MONTO MÁXIMO DE CRÉDITO OTORGADO POR INSTITUCIONES BANCARIAS EN LOS ÚLTIMOS 12 MESES EXPRESADO EN UDIS
 
 
NÚMERO DE MESES DESDE EL ÚLTIMO CRÉDITO ABIERTO EN LOS ÚLTIMOS 12 MESES
PORCENTAJE DE PAGOS A INSTITUCIONES BANCARIAS CON 60 O MÁS DÍAS DE ATRASO EN LOS ÚLTIMOS 24 MESES
PORCENTAJE DE PAGOS A INSTITUCIONES BANCARIAS DE 1 A 29 DÍAS DE ATRASO EN LOS ÚLTIMOS 12 MESES
PORCENTAJE DE PAGOS A INSTITUCIONES BANCARIAS CON 90 O MÁS DÍAS DE ATRASO EN LOS ÚLTIMOS 12 MESES
DÍAS DE MORA PROMEDIO CON INSTITUCIONES BANCARIAS EN LOS ÚLTIMOS 12 MESES
NÚMERO DE PAGOS EN TIEMPO QUE LA EMPRESA REALIZÓ A INSTITUCIONES BANCARIAS EN LOS ÚLTIMOS 12 MESES
APORTACIONES AL INFONAVIT EN EL ÚLTIMO BIMESTRE
DÍAS ATRASADOS INFONAVIT EN EL ÚLTIMO BIMESTRE
NÚMERO DE EMPLEADOS
TASA DE RETENCIÓN LABORAL
INDICADOR DE PERSONAS MORALES O FIDEICOMISO
VENTAS NETAS TOTALES ANUALES
 
 
Formulario R04 C 0466 Severidad de la pérdida de créditos a cargo de personas morales y físicas con actividad empresarial con ventas o ingresos netos anuales menores a 14 millones de UDIS, istintas a entidades federativas, municipios y entidades financieras
 
INFORMACIÓN SOLICITADA
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL FORMULARIO
PERIODO QUE SE REPORTA
CLAVE DE LA ENTIDAD
CLAVE DEL FORMULARIO
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL CRÉDITO
ID CRÉDITO ASIGNADO METODOLOGÍA CNBV
ID CRÉDITO ASIGNADO POR LA INSTITUCIÓN
NOMBRE DEL ACREDITADO
SECCIÓN SEVERIDAD DE LA PÉRDIDA Y EXPOSICIÓN AL INCUMPLIMIENTO POR LA PARTE QUE CAREZCA DE COBERTURA DE GARANTÍAS REALES PERSONALES O DERIVADOS DE CRÉDITO
PORCENTAJE NO CUBIERTO DEL CRÉDITO
SEVERIDAD DE LA PÉRDIDA
EXPOSICIÓN AL INCUMPLIMIENTO SIN GARANTÍA
PROBABILIDAD DE INCUMPLIMIENTO DEL ACREDITADO
SECCIÓN AJUSTES EN LA SEVERIDAD DE LA PÉRDIDA POR GARANTÍAS REALES FINANCIERAS
NÚMERO DE GARANTÍAS REALES FINANCIERAS
PORCENTAJE DE COBERTURA DE LA GARANTÍA REAL FINANCIERA
FACTOR DE AJUSTE (HE)
FACTOR DE AJUSTE (Hfx)
FACTOR DE AJUSTE (HC)
VALOR CONTABLE DE LA GARANTÍA REAL FINANCIERA
SEVERIDAD DE LA PÉRDIDA AJUSTADA POR GARANTÍAS REALES FINANCIERAS
EXPOSICIÓN AL INCUMPLIMIENTO AJUSTADA POR GARANTÍAS REALES
 
SECCIÓN AJUSTES EN LA SEVERIDAD DE LA PÉRDIDA POR GARANTÍAS REALES NO FINANCIERAS
NÚMERO DE GARANTÍAS REALES NO FINANCIERAS
PORCENTAJE DE COBERTURA DE LA GARANTÍA REAL NO FINANCIERA
VALOR GARANTÍA CON DERECHOS DE COBRO
VALOR GARANTÍA CON BIENES INMUEBLES
VALOR GARANTÍA CON BIENES MUEBLES
VALOR GARANTÍA CON FIDEICOMISOS DE GARANTÍA Y DE ADMÓN CON PARTICIP. FEDERALES Y APORT. FEDERALES COMO FUENTE DE PAGO
VALOR GARANTÍA CON FIDEICOMISOS DE GARANTÍA Y DE ADMÓN CON INGRESOS PROPIOS COMO FUENTE DE PAGO
VALOR GARANTÍA CON OTRAS GARANTÍAS REALES NO FINANCIERAS
SEVERIDAD DE LA PÉRDIDA AJUSTADA POR DERECHOS DE COBRO
SEVERIDAD DE LA PÉRDIDA AJUSTADA POR BIENES INMUEBLES
SEVERIDAD DE LA PÉRDIDA AJUSTADA POR BIENES MUEBLES
SEVERIDAD DE LA PÉRDIDA AJUSTADA POR FIDEICOMISOS DE GARANTÍA Y DE ADMÓN CON PART. FEDERALES Y APORT. FEDERALES COMO FUENTE DE PAGO
SEVERIDAD DE LA PÉRDIDA AJUSTADA POR FIDEICOMISOS DE GARANTÍA Y DE ADMÓN CON INGRESOS PROPIOS COMO FUENTE DE PAGO
SEVERIDAD DE LA PÉRDIDA AJUSTADA CON OTRAS GARANTÍAS REALES NO FINANCIERAS
TOTAL DE SEVERIDAD DE LA PÉRDIDA POR GARANTÍAS REALES NO FINANCIERAS
SECCIÓN AJUSTES EN LA SEVERIDAD DE LA PÉRDIDA POR GARANTÍAS PERSONALES Y DERIVADOS DE CRÉDITO
NÚMERO DE GARANTÍAS REALES PERSONALES Y DERIVADOS DE CRÉDITO
PORCENTAJE CUBIERTO CON GARANTÍAS PERSONALES
NOMBRE DEL OBLIGADO SOLIDARIO O AVAL
PORCENTAJE CUBIERTO POR OBLIGADO SOLIDARIO O AVAL DISTINTO A ENTIDAD FEDERATIVA Y MUNICIPIO
TIPO DE OBLIGADO SOLIDARIO O AVAL
RFC DEL OBLIGADO SOLIDARIO O AVAL
TIPO DE GARANTE
PROBABILIDAD DE INCUMPLIMIENTO DEL GARANTE
VALUACIÓN A MERCADO DEL DERIVADO DE CRÉDITO
MONEDA DE LA GARANTÍA PERSONAL
SECCIÓN AJUSTES EN LA SEVERIDAD DE LA PÉRDIDA POR ESQUEMAS DE COBERTURA DE PASO Y MEDIDA O DE PRIMERAS PÉRDIDAS
NOMBRE DEL GARANTE ECPM
NOMBRE DEL GARANTE PP
PORCENTAJE CUBIERTO POR ESQUEMAS DE PASO Y MEDIDA
PORCENTAJE CUBIERTO POR ESQUEMAS DE PRIMERAS PÉRDIDAS
MONTO CUBIERTO POR ESQUEMAS DE PRIMERAS PÉRDIDAS
 
Formulario R04 C 0467 Baja de créditos a cargo de personas morales y físicas con actividad empresarial con ventas o ingresos netos anuales menores a 14 millones de UDIS, distintas a entidades ederativas, municipios y entidades financieras
 
INFORMACIÓN SOLICITADA
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL FORMULARIO
PERIODO QUE SE REPORTA
CLAVE DE LA ENTIDAD
CLAVE DEL FORMULARIO
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL CRÉDITO
ID DEL CRÉDITO ASIGNADO METODOLOGÍA CNBV
ID DEL CRÉDITO ASIGNADO POR LA INSTITUCIÓN
NOMBRE ACREDITADO
SECCIÓN BAJA DEL CRÉDITO
TIPO BAJA CRÉDITO
SALDO DEL PRINCIPAL AL INICIO DEL PERIODO
RESPONSABILIDAD TOTAL AL INICIO DEL PERIODO
MONTO TOTAL PAGADO EFECTIVAMENTE POR EL ACREDITADO EN EL PERIODO
MONTO RECONOCIDO POR QUITAS, CASTIGOS Y QUEBRANTOS EN EL PERIODO
MONTO RECONOCIDO POR BONIFICACIONES Y DESCUENTOS EN EL PERIODO
 
Formulario R04 C 0468 Alta de créditos a cargo de personas morales y físicas con actividad empresarial con ventas o ingresos netos anuales mayores o iguales a 14 millones de UDIS, distintas a entidades federativas, municipios y entidades financieras
INFORMACIÓN SOLICITADA
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL FORMULARIO
PERIODO QUE SE REPORTA
CLAVE DE LA ENTIDAD
CLAVE DEL FORMULARIO
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL ACREDITADO
ID ACREDITADO ASIGNADO POR LA INSTITUCIÓN
RFC ACREDITADO
NOMBRE ACREDITADO
TIPO DE CARTERA
ACTIVIDAD ECONÓMICA
GRUPO DE RIESGO
LOCALIDAD DEL ACREDITADO
DOMICILIO MUNICIPIO
DOMICILIO ESTADO
NACIONALIDAD DEL ACREDITADO
NUMERO DE CONSULTA REALIZADA A LA SOCIEDAD DE INFORMACIÓN CREDITICIA
CLAVE ÚNICA DE REGISTRO DE POBLACIÓN
CLAVE LEI "LEGAL ENTITY IDENTIFIER"
 
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL CRÉDITO
TIPO ALTA DEL CRÉDITO
TIPO DE PRODUCTO
TIPO DE OPERACIÓN
DESTINO DEL CRÉDITO
ID CRÉDITO ASIGNADO POR LA INSTITUCIÓN
ID CRÉDITO ASIGNADO METODOLOGÍA CNBV
ID CRÉDITO LINEA GRUPAL O MULTIMONEDA ASIGNADO METODOLOGÍA CNBV
MONTO DE LA LÍNEA DE CRÉDITO AUTORIZADO
FECHA MÁXIMA PARA DISPONER DE LOS RECURSOS
FECHA VENCIMIENTO DE LA LÍNEA DE CRÉDITO
MONEDA DE LA LÍNEA DE CRÉDITO
FORMA DE LA DISPOSICIÓN
LÍNEA DE CRÉDITO REVOCABLE O IRREVOCABLE
PRELACIÓN DE PAGO (CRÉDITO PREFERENTE O SUBORDINADO)
NÚMERO DE REGISTRO ÚNICO DE GARANTÍAS MOBILIARIAS
ACREDITADO RELACIONADO
CLAVE DE LA INSTITUCIÓN O AGENCIA DEL EXTERIOR OTORGANTE DE LOS RECUSOS
SECCIÓN DE CONDICIONES FINANCIERAS
TASA DE INTERÉS
DIFERENCIAL SOBRE TASA DE REFERENCIA
OPERACIÓN DE DIFERENCIAL SOBRE TASA DE REFERENCIA (ADITIVA O FACTOR)
FRECUENCIA DE REVISIÓN DE LA TASA
PERIODICIDAD PAGO DE CAPITAL
PERIODICIDAD PAGO DE INTERESES
NUMERO DE MESES DE GRACIA PARA AMORTIZAR CAPITAL
NUMERO DE MESES DE GRACIA PARA PAGO DE INTERESES
COMISION DE APERTURA DEL CRÉDITO (TASA)
COMISIÓN DE APERTURA DEL CRÉDITO (MONTO)
COMISIÓN POR DISPOSICIÓN DEL CRÉDITO (TASA)
COMISIÓN POR DISPOSICIÓN DEL CRÉDITO (MONTO)
 
Formulario R04 C 0469 Seguimiento de créditos a cargo de personas morales y físicas con actividad empresarial con ventas o ingresos netos anuales mayores o iguales a 14 millones de UDIS, istintas a entidades federativas, municipios y entidades financieras
 
INFORMACIÓN SOLICITADA
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL FORMULARIO
PERIODO QUE SE REPORTA
CLAVE DE LA ENTIDAD
CLAVE DEL FORMULARIO
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL CRÉDITO
ID CRÉDITO ASIGNADO POR LA INSTITUCIÓN
ID CRÉDITO ASIGNADO METODOLOGÍA CNBV
NOMBRE DEL ACREDITADO
 
SECCIÓN SEGUIMIENTO DEL CRÉDITO
FECHA DE LA DISPOSICIÓN DEL CRÉDITO
FECHA DE VENCIMIENTO DE LA DISPOSICIÓN DEL CRÉDITO
NÚMERO DE DISPOSICIÓN
SALDO DEL PRINCIPAL AL INICIO DEL PERIODO
TASA INTERÉS BRUTA PERIODO
MONTO DISPUESTO DE LA LÍNEA DE CRÉDITO EN EL MES
MONTO DEL PAGO TOTAL EXIGIBLE AL ACREDITADO EN EL PERIODO (INCLUYE CAPITAL, INTERESES Y COMISIONES)
MONTO DE CAPITAL PAGADO EFECTIVAMENTE POR EL ACREDITADO EN EL PERIODO
MONTO DE INTERESES PAGADOS EFECTIVAMENTE POR EL ACREDITADO EN EL PERIODO
MONTO DE COMISIONES PAGADAS EFECTIVAMENTE POR EL ACREDITADO EN EL PERIODO
MONTO DE INTERESES MORATORIOS Y OTROS ACCESORIOS PAGADOS EFECTIVAMENTE POR EL ACREDITADO EN EL PERIODO
MONTO TOTAL PAGADO EFECTIVAMENTE POR EL ACREDITADO EN EL PERIODO
MONTO BONIFICADO POR LA INSTITUCIÓN FINANCIERA EN EL PERIODO
SALDO DEL PRINCIPAL AL FINAL DEL PERIODO
SALDO BASE PARA EL CÁLCULO DE INTERESES A LA FECHA DE CORTE DEL CRÉDITO
INTERESES RESULTANTES DE APLICAR LA TASA AL SALDO BASE
RESPONSABILIDAD TOTAL AL FINAL DEL PERIODO
SITUACIÓN DEL CRÉDITO
NÚMERO DE DIAS VENCIDOS
FECHA DEL ÚLTIMO PAGO COMPLETO EXIGIBLE REALIZADO POR EL ACREDITADO
PROYECTO DE INVERSIÓN CON FUENTE DE PAGO PROPIA (CALIFICADO DE ACUERDO CON EL ANEXO 19)
MONTO FONDEADO POR BANCO DE DESARROLLO O FONDO DE FOMENTO
INSTITUCIÓN BANCA DESARROLLO O FONDO DE FOMENTO QUE OTORGÓ EL FONDEO
SECCIÓN RESERVAS
RESERVAS TOTALES
RESERVAS PARTE CUBIERTA POR GARANTÍAS PERSONALES
RESERVAS PARTE NO CUBIERTA POR GARANTÍAS PESONALES
SEVERIDAD DE LA PÉRDIDA TOTAL
SEVERIDAD DE LA PÉRDIDA PARTE CUBIERTA POR GARANTÍAS PERSONALES
SEVERIDAD DE LA PÉRDIDA PARTE NO CUBIERTA POR GARANTÍAS PERSONALES
EXPOSICIÓN AL INCUMPLIMIENTO
 
 
EXPOSICIÓN AL INCUMPLIMIENTO PARTE CUBIERTA POR GARANTÍAS PERSONALES
EXPOSICIÓN AL INCUMPLIMIENTO PARTE NO CUBIERTA POR GARANTÍAS PERSONALES
PROBABILIDAD DE INCUMPLIMIENTO TOTAL
PROBABILIDAD DE INCUMPLIMIENTO PARTE CUBIERTA POR GARANTÍAS PERSONALES
PROBABILIDAD DE INCUMPLIMIENTO PARTE NO CUBIERTA POR GARANTÍAS PERSONALES
GRADO DE RIESGO (ART. 129 CUB)
SECCIÓN RESERVAS (METODOLOGÍA INTERNA)
RESERVAS TOTALES (METODOLOGÍA INTERNA)
SEVERIDAD DE LA PÉRDIDA (METODOLOGÍA INTERNA)
EXPOSICIÓN AL INCUMPLIMIENTO (METODOLOGÍA INTERNA)
PROBABILIDAD DE INCUMPLIMIENTO (METODOLOGÍA INTERNA)
 
Formulario R04 C 0470 Probabilidad de Incumplimiento de créditos a cargo de personas morales y físicas con actividad empresarial con ventas o ingresos netos anuales mayores o iguales a 14 millones de UDIS, distintas a entidades federativas, municipios y entidades financieras
INFORMACIÓN SOLICITADA
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL FORMULARIO
PERIODO QUE SE REPORTA
CLAVE DE LA ENTIDAD
CLAVE DEL FORMULARIO
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL ACREDITADO
ID DEL ACREDITADO ASIGNADO POR LA INSTITUCIÓN
RFC DEL ACREDITADO
NOMBRE EL ACREDITADO
CLASIFICACIÓN POR TAMAÑO DE VENTAS O INGRESOS NETOS ANUALES
SECCIÓN CÁLCULO AGREGADO DE PROBABILIDAD DE INCUMPLIMIENTO
PROBABILIDAD DE INCUMPLIMIENTO
PUNTAJE CREDITICIO TOTAL
PUNTAJE CREDITICIO CUANTITATIVO
PUNTAJE CREDITICIO CUALITATIVO
CRÉDITO REPORTADO A LA SIC (SI/NO)
LA SIC REGRESO EL REPORTE Y SE CALIFICÓ CONFORME A ESTA INFORMACIÓN (HIT EN SIC)
FECHA DE LA CONSULTA REALIZADA A LA SIC
FECHA DE LOS ESTADOS FINANCIEROS UTILZADOS PARA EL CÁLCULO DE LOS PUNTAJES
NÚMERO DE MESES TRANSCURRIDOS DESDE QUE SE ASIGNÓ PI=100
GARANTÍA DE LEY FEDERAL (SI/NO)
LUGAR DONDE RADICA (MÉXICO, EXTRANJERO)
SECCIÓN PUNTAJE CREDITICIO CUANTITATIVO
PUNTAJE ASIGNADO POR DÍAS DE MORA PROMEDIO CON INSTITUCIONES BANCARIAS EN LOS ÚLTIMOS 12 MESES
PUNTAJE ASIGNADO POR PORCENTAJE DE PAGOS EN TIEMPO CON INSTITUCIONES BANCARIAS EN LOS ÚLTIMOS 12 MESES
PUNTAJE ASIGNADO POR EL NÚMERO DE INSTITUCIONES REPORTADAS EN LOS ÚLTIMOS 12 MESES
 
 
PUNTAJE ASIGNADO POR EL PORCENTAJE DE PAGOS EN TIEMPO CON ENTIDADES FINANCIERAS NO BANCARIAS EN LOS ÚLTIMOS 12 MESES
PUNTAJE ASIGNADO POR EL TOTAL DE PAGOS AL INFONAVIT EN EL ÚLTIMO BIMESTRE
PUNTAJE ASIGNADO POR LOS DÍAS ATRASADOS CON EL INFONAVIT EN EL ÚLTIMO BIMESTRE
PUNTAJE ASIGNADO POR TASA DE RETENCIÓN LABORAL
PUNTAJE ASIGNADO POR ROTACIÓN DE ACTIVOS TOTALES
PUNTAJE ASIGNADO POR ROTACIÓN DE CAPITAL DE TRABAJO
PUNTAJE ASIGNADO POR ROE
SECCIÓN DE DATOS FINANCIEROS DEL PUNTAJE CUANTITATIVO
NÚMERO DE DÍAS DE MORA PROMEDIO CON INSTITUCIONES BANCARIAS EN LOS ÚLTIMOS 12 MESES
PORCENTAJE DE PAGOS EN TIEMPO CON INSTITUCIONES BANCARIAS EN LOS ÚLTIMOS 12 MESES
NÚMERO DE INSTITUCIONES REPORTADAS EN LOS ÚLTIMOS 12 MESES
PORCENTAJE DE PAGOS EN TIEMPO CON ENTIDADES FINANCIERAS NO BANCARIAS EN LOS ÚLTIMOS 12 MESES
TOTAL DE PAGOS AL INFONAVIT EN EL ÚLTIMO BIMESTRE
DÍAS DE ATRASO CON EL INFONAVIT EN EL ÚLTIMO BIMESTRE
NÚMERO DE EMPLEADOS
TASA DE RETENCIÓN LABORAL
PASIVO CIRCULANTE
UTILIDAD NETA
CAPITAL CONTABLE
ACTIVO TOTAL ANUAL
VENTAS NETAS TOTALES ANUALES
ROTACIÓN DE ACTIVOS TOTALES
ACTIVO CIRCULANTE
ROTACIÓN CAPITAL DE TRABAJO
RENDIMIENTO SOBRE CAPITAL (ROE)
SECCIÓN PUNTAJE CREDITICIO CUALITATIVO
PUNTAJE ASIGNADO POR ESTABILIDAD ECONÓMICA
PUNTAJE ASIGNADO POR INTENSIDAD Y CARACTERÍSTICAS DE LA COMPETENCIA
PUNTAJE ASIGNADO POR PROVEEDORES
PUNTAJE ASIGNADO POR CLIENTES
PUNTAJE ASIGNADO POR ESTADOS FINANCIEROS AUDITADOS
PUNTAJE ASIGNADO POR NÚMERO DE AGENCIAS CALIFICADORAS
PUNTAJE ASIGNADO POR INDEPENDENCIA DEL CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN
PUNTAJE ASIGNADO POR ESTRUCTURA ORGANIZACIONAL
PUNTAJE ASIGNADO POR COMPOSICIÓN ACCIONARIA
PUNTAJE ASIGNADO POR LIQUIDEZ OPERATIVA
PUNTAJE ASIGNADO POR LA RAZÓN UAFIR ENTRE GASTOS FINANCIEROS
 
Formulario R04 C 0471 Severidad de la pérdida de créditos a cargo de personas morales y físicas con actividad empresarial con ventas o ingresos netos anuales mayores o iguales a 14 millones de DIS, distintas a entidades federativas, municipios y entidades financieras
 
INFORMACIÓN SOLICITADA
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL FORMULARIO
PERIODO QUE SE REPORTA
CLAVE DE LA ENTIDAD
CLAVE DEL FORMULARIO
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL CRÉDITO
ID CRÉDITO ASIGNADO METODOLOGÍA CNBV
ID CREDITO ASIGNADO POR LA INSTITUCIÓN
NOMBRE DEL ACREDITADO
SECCIÓN SEVERIDAD DE LA PÉRDIDA Y EXPOSICIÓN AL INCUMPLIMIENTO POR LA PARTE QUE CAREZCA DE COBERTURA DE GARANTÍAS REALES PERSONALES O DERIVADOS DE CRÉDITO
PORCENTAJE NO CUBIERTO DEL CRÉDITO
SEVERIDAD DE LA PÉRDIDA
EXPOSICIÓN AL INCUMPLIMIENTO SIN GARANTÍA
PROBABILIDAD DE INCUMPLIMIENTO DEL ACREDITADO
SECCIÓN AJUSTES EN LA SEVERIDAD DE LA PÉRDIDA POR GARANTÍAS REALES FINANCIERAS
NÚMERO DE GARANTÍAS REALES FINANCIERAS
PORCENTAJE DE COBERTURA DE LA GARANTÍA REAL FINANCIERA
FACTOR DE AJUSTE (HE)
FACTOR DE AJUSTE (Hfx)
FACTOR DE AJUSTE (HC)
VALOR CONTABLE DE LA GARANTÍA REAL FINANCIERA
SEVERIDAD DE LA PÉRDIDA AJUSTADA POR GARANTÍAS REALES FINANCIERAS
EXPOSICIÓN AL INCUMPLIMIENTO AJUSTADA POR GARANTÍAS REALES
SECCIÓN AJUSTES EN LA SEVERIDAD DE LA PÉRDIDA POR GARANTÍAS REALES NO FINANCIERAS
NÚMERO DE GARANTÍAS REALES NO FINANCIERAS
PORCENTAJE DE COBERTURA DE LA GARANTÍA REAL NO FINANCIERA
VALOR GARANTÍA CON DERECHOS DE COBRO
VALOR GARANTÍA CON BIENES INMUEBLES
VALOR GARANTÍA CON BIENES MUEBLES
VALOR GARANTÍA CON FIDEICOMISOS DE GARANTÍA Y DE ADMÓN CON PART. FEDERALES Y APORT. FEDERALES COMO FUENTE DE PAGO
VALOR GARANTÍA CON FIDEICOMISOS DE GARANTÍA Y DE ADMÓN CON INGRESOS PROPIOS COMO FUENTE DE PAGO
VALOR GARANTÍA CON OTRAS GARANTÍAS REALES NO FINANCIERAS
SEVERIDAD DE LA PÉRDIDA AJUSTADA POR DERECHOS DE COBRO
SEVERIDAD DE LA PÉRDIDA AJUSTADA POR BIENES INMUEBLES
SEVERIDAD DE LA PÉRDIDA AJUSTADA POR BIENES MUEBLES
SEVERIDAD DE LA PÉRDIDA AJUSTADA POR FIDEICOMISOS DE GARANTÍA Y DE ADMÓN CON PART. FEDERALES Y APORT. FEDERALES COMO FUENTE DE PAGO
 
 
SEVERIDAD DE LA PÉRDIDA AJUSTADA POR FIDEICOMISOS DE GARANTÍA Y DE ADMÓN CON INGRESOS PROPIOS COMO FUENTE DE PAGO
SEVERIDAD DE LA PÉRDIDA AJUSTADA CON OTRAS GARANTÍAS REALES NO FINANCIERAS
TOTAL DE SEVERIDAD DE LA PÉRDIDA POR GARANTÍAS REALES NO FINANCIERAS
SECCIÓN AJUSTES EN LA SEVERIDAD DE LA PÉRDIDA POR GARANTÍAS PERSONALES Y DERIVADOS DE CRÉDITO
NÚMERO DE GARANTÍAS REALES PERSONALES Y DERIVADOS DE CRÉDITO
PORCENTAJE CUBIERTO CON GARANTÍAS PERSONALES
NOMBRE DEL OBLIGADO SOLIDARIO O AVAL
PORCENTAJE CUBIERTO POR OBLIGADO SOLIDARIO O AVAL DISTINTO A ENTIDAD FEDERATIVA Y MUNICIPIO
TIPO DE OBLIGADO SOLIDARIO O AVAL
RFC DEL OBLIGADO SOLIDARIO O AVAL
TIPO DE GARANTE
PROBABILIDAD DE INCUMPLIMIENTO DEL GARANTE
VALUACIÓN A MERCADO DEL DERIVADO DE CRÉDITO
MONEDA DE LA GARANTÍA PERSONAL
SECCIÓN AJUSTES EN LA SEVERIDAD DE LA PÉRDIDA POR ESQUEMAS DE COBERTURA DE PASO Y MEDIDA O DE PRIMERAS PÉRDIDAS
NOMBRE DEL GARANTE ECPM
NOMBRE DEL GARANTE PP
PORCENTAJE CUBIERTO POR ESQUEMAS DE PASO Y MEDIDA
PORCENTAJE CUBIERTO POR ESQUEMAS DE PRIMERAS PÉRDIDAS
MONTO CUBIERTO POR ESQUEMAS DE PRIMERAS PÉRDIDAS
 
Formulario R04 C 0472 Baja de créditos a cargo de personas morales y físicas con actividad empresarial con ventas o ingresos netos anuales mayores o iguales a 14 millones de UDIS, distintas a ntidades federativas, municipios y entidades financieras
 
INFORMACIÓN SOLICITADA
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL FORMULARIO
PERIODO QUE SE REPORTA
CLAVE DE LA ENTIDAD
CLAVE DEL FORMULARIO
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL CRÉDITO
ID DEL CRÉDITO ASIGNADO METODOLOGÍA CNBV
ID DEL CRÉDITO ASIGNADO POR LA INSTITUCIÓN
NOMBRE ACREDITADO
SECCIÓN BAJA DEL CRÉDITO
TIPO BAJA CRÉDITO
SALDO DEL PRINCIPAL AL INICIO DEL PERIODO
RESPONSABILIDAD TOTAL AL INICIO DEL PERIODO
MONTO TOTAL PAGADO EFECTIVAMENTE POR EL ACREDITADO EN EL PERIODO
MONTO RECONOCIDO POR QUITAS, CASTIGOS Y QUEBRANTOS EN EL PERIODO
MONTO RECONOCIDO POR BONIFICACIONES Y DESCUENTOS EN EL PERIODO
 
R04 CARTERA DE CREDITO
R04 D REPORTE REGULATORIO DE CALIFICACION DE CREDITOS COMERCIALES
El reporte regulatorio de Calificación de Créditos Comerciales se integra por 1 subreporte. La frecuencia de elaboración y presentación de este reporte es trimestral.
El reporte regulatorio de Calificación de Créditos Comerciales sólo aplica para instituciones de banca múltiple.
SUBREPORTE
R04 D 0451
Riesgo Crediticio y Reservas de la Cartera Comercial
En este subreporte se solicitan los saldos actuales y al cierre, variaciones absolutas, migraciones en montos y saldos de las nuevas calificaciones de la cartera por tipo de calificación.
 
FORMATO DE CAPTURA
El llenado del reporte regulatorio de Calificación de Créditos Comerciales se llevará a cabo por medio del formato siguiente:
Columna 1
Columna 2
Columna 3
Columna 4
Columna 5
Periodo
Clave de la Entidad
Concepto
Subreporte
Moneda
 
 
 
 
 
Columna 6
Columna 7
Columna 8
Columna 9
 
Método de
Calificación o
Indicadores Claves
Tipo de Calificación
Tipo de Saldo o
Partida
Dato
 
 
DESCRIPCION DEL FORMATO DE CAPTURA
A continuación se describen las columnas que integran al formato de captura.
COLUMNA
DESCRIPCION
Columna 1
PERIODO
Se debe anotar el periodo de acuerdo al formato: AAAAMM.
Esta columna se captura al momento en que se accesa al Sistema Interinstitucional de Transferencia de Información (SITI), por lo que no se registra como una columna adicional en el envío de información.
Columna 2
CLAVE DE LA ENTIDAD
Se debe anotar la clave de la Institución de Crédito de acuerdo al catálogo disponible en el SITI.
Esta columna se captura al momento en que se accesa al SITI, por lo que no se registra como una columna adicional en el envío de información.
Instrucciones adicionales
En esta columna se utiliza el catálogo llamado: Catálogo de Instituciones.
Columna 3
CONCEPTO
Se debe anotar la clave del concepto al que corresponde la información de acuerdo al catálogo de claves de concepto disponible en el SITI.
Columna 4
SUBREPORTE
Se debe anotar la clave del subreporte de acuerdo al catálogo disponible en el SITI.
Columna 5
MONEDA
Se debe anotar la clave de la moneda en que se encuentra denominada la información de acuerdo al catálogo disponible en el SITI.
Columna 6
METODO DE CALIFICACION O INDICADORES CLAVES
Se debe anotar el método de calificación o los indicadores claves de desempeño de acuerdo al catálogo disponible en el SITI.
Columna 7
TIPO DE CALIFICACION
Se debe anotar la calificación dependiendo del riesgo de acuerdo al catálogo disponible en el SITI.
Instrucciones adicionales
En esta columna se utiliza el catálogo llamado: Tipo de Calificación.
Columna 8
TIPO DE SALDO O DE PARTIDA
Se debe anotar el tipo de saldo o de partida de acuerdo al catálogo de tipo de saldo o partida disponible en el SITI.
Las definiciones de los principales tipos de saldo se encuentran establecidas en el anexo R04 D 1.
Columna 9
DATO
Esta columna debe contener la información que cumple con las características descritas en las columnas anteriores.
Instrucciones generales
Los datos deben presentarse con el formato siguiente:
Saldos: Se deben presentar pesos, incluye moneda nacional, Udis valorizadas en pesos y moneda extranjera valorizada en pesos. Además, en pesos redondeados, sin decimales, sin comas y sin puntos.
Por ejemplo: $50,839.45 sería 50839 o $20,585.70 sería -20586.
 
ANEXO R04 D 1
CONCEPTOS
Los principales conceptos del reporte regulatorio de Calificación de Créditos Comerciales se definen en la tabla siguiente:
CONCEPTO
DEFINICION
Saldo Actual
Se debe anotar, para cada calificación, el importe de las operaciones crediticias o de la responsabilidad del deudor (si se trata de calificación del deudor), al cierre del periodo que se reporta.
Saldo Anterior
Se debe anotar, para cada calificación, el importe de las operaciones crediticias o de la responsabilidad del deudor (si se trata de calificación del deudor), al cierre del periodo anterior al que se reporta.
Variación +/-
Se debe anotar, para cada calificación, la variación en importe entre el periodo reportado y el periodo anterior.
Migraciones - Mejoras: Saldo
Se debe anotar, para cada calificación, el importe de los créditos o de la responsabilidad de los deudores que cambiaron su calificación para mejorarla.
Ejemplo: En el renglón de la calificación B-3, se deberá anotar el importe de los créditos que estando calificados con una peor calificación (C-1, C-2, D, E) en el periodo anterior, cambiaron su calificación a B-3. De la misma forma se hará para el cuadro de calificación por deudor.
Migraciones â Descensos: Saldo
Se debe anotar, para cada calificación, el importe de los créditos o de la responsabilidad de los deudores que cambiaron su calificación para empeorarla.
Ejemplo: En el renglón de la calificación B-1, se deberá anotar el importe de los créditos que estando calificados con una mejor calificación (A-1, A-2) en el periodo anterior, cambiaron su calificación a B-1. De la misma forma se hará para el cuadro de calificación por deudor.
Nuevas Calificaciones de Riesgo: Saldo
Se debe anotar, para cada calificación, el importe de los créditos que no estaban calificados en el periodo anterior y que en el periodo reportado se están calificando por primera vez.
Créditos liquidados: Saldo
Se debe anotar, para cada calificación, el importe de los créditos o de la responsabilidad de los deudores que se liquidaron parcial o totalmente en el periodo que se reporta.
Migración a Pérdida (durante el trimestre) â Saldo llevado a E
Se debe anotar, para cada calificación, el importe de los créditos o de la responsabilidad de los deudores, que cambiaron su calificación de A-1, A-2, B-1, B-2, B-3, C-1, C-2 o D a la calificación E, durante el trimestre.
Migración a Pérdida (del 1 de Enero a la fecha) â Saldo llevado a E
Se debe anotar, para cada calificación, el importe de los créditos o de la responsabilidad de los deudores que cambiaron su calificación de A-1, A-2, B-1, B-2, B-3, C-1, C-2 o D a calificación E, durante el año calendario.
Créditos Vencidos
Este concepto se refiere al importe de los créditos que se consideran vencidos de acuerdo con los Criterios Contables.
Cuentas con
incumplimiento
Se debe anotar el importe de los créditos que presentan incumplimiento en sus pagos (ya sea de capital y/o de intereses) pero que no se consideran vencidos de acuerdo con los criterios contables.
Castigos netos
Se refiere al importe total de los castigos del trimestre reportado, menos las recuperaciones efectuadas en el mismo periodo.
 
Reporte Regulatorio de Calificación de Créditos Comerciales
Subreporte R04 D-0451 Riesgo Crediticio y Reservas de la Cartera Comercial
 
Incluye: Moneda nacional, Udis y Moneda extranjera valorizadas en pesos
Cifras en pesos
 
1. Composición de la cartera conforme a la calificación mediante el método individualizado
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Calificaciones
de Riesgo del
Deudor
Saldo Actual
Saldo Anterior
Variación +/-
Migraciones â
Mejoras: Saldo
Migraciones â
Descensos:
Saldo
Nuevas
Calificaciones
de Riesgo:
Saldo
Créditos
Liquidados:
Saldo
A-1
 
 
 
 
 
 
 
A-2
 
 
 
 
 
 
 
B-1
 
 
 
 
 
 
 
B-2
 
 
 
 
 
 
 
B-3
 
 
 
 
 
 
 
C-1
 
 
 
 
 
 
 
C-2
 
 
 
 
 
 
 
D
 
 
 
 
 
 
 
E
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Calificaciones
de Riesgo por
Operaciones
Crediticias
Saldo Actual
Saldo Anterior
Variación +/-
Migraciones â
Mejoras: Saldo
Migraciones â
Descensos:
Saldo
Nuevas
Calificaciones
de Riesgo:
Saldo
Créditos
Liquidados:
Saldo
A-1
 
 
 
 
 
 
 
A-2
 
 
 
 
 
 
 
B-1
 
 
 
 
 
 
 
B-2
 
 
 
 
 
 
 
B-3
 
 
 
 
 
 
 
C-1
 
 
 
 
 
 
 
C-2
 
 
 
 
 
 
 
D
 
 
 
 
 
 
 
E
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Calificación de
Riesgo por
Operaciones
Crediticias
Migración a
Pérdida
(durante el
trimestre) â
Saldo Llevado a
E
Migración a
Pérdida (del 1
de enero a la
fecha) â Saldo
Llevado a E
 
 
A-1
 
 
 
 
 
 
 
A-2
 
 
 
 
 
 
 
B-1
 
 
 
 
 
 
 
B-2
 
 
 
 
 
 
 
B-3
 
 
 
 
 
 
 
C-1
 
 
 
 
 
 
 
C-2
 
 
 
 
 
 
 
D
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
2. Composición de la calificación mediante el método no individualizado
 
 
 
 
 
 
 
 
Calificaciones
de Riesgo por
Operaciones
Crediticias
Saldo Actual
Saldo Anterior
Variación +/-
Migraciones â
Mejoras: Saldo
Migraciones â
Descensos:
Saldo
Nuevas
Calificaciones
de Riesgo:
Saldo
Créditos
Liquidados: Saldo
A-1
 
 
 
 
 
 
 
A-2
 
 
 
 
 
 
 
B-1
 
 
 
 
 
 
 
B-2
 
 
 
 
 
 
 
B-3
 
 
 
 
 
 
 
C-1
 
 
 
 
 
 
 
C-2
 
 
 
 
 
 
 
D
 
 
 
 
 
 
 
E
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Nota: Las celdas sombreadas representan celdas invalidadas para las cuales no aplica la información solicitada.
 
 
 
 
 
 
BANCA MÚLTIPLE
 
Reporte Regulatorio de Calificación de Créditos Comerciales
Subreporte R04 D-0451 Riesgo Crediticio y Reservas de la Cartera Comercial
 
Incluye: Moneda nacional, Udis y Moneda extranjera valorizadas en pesos
Cifras en pesos
 
3. Composición de las reservas preventivas totales (método individualizado)
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Composición de
las Reservas
Preventivas
Saldo Actual
de las
Reservas
Saldo de las
Reservas
(trimestre
anterior)
Variación
 
 
 
 
A-1
 
 
 
 
 
 
 
A-2
 
 
 
 
 
 
 
B-1
 
 
 
 
 
 
 
B-2
 
 
 
 
 
 
 
B-3
 
 
 
 
 
 
 
C-1
 
 
 
 
 
 
 
C-2
 
 
 
 
 
 
 
D
 
 
 
 
 
 
 
E
 
 
 
 
 
 
 
Total Constituido
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
4. Composición de las reservas preventivas totales (método no individualizado)
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Composición de
las Reservas
Preventivas
Saldo Actual
de las
Reservas
Saldo de las
Reservas
(trimestre
anterior)
Variación
 
 
 
 
A-1
 
 
 
 
 
 
 
A-2
 
 
 
 
 
 
 
B-1
 
 
 
 
 
 
 
B-2
 
 
 
 
 
 
 
B-3
 
 
 
 
 
 
 
C-1
 
 
 
 
 
 
 
C-2
 
 
 
 
 
 
 
D
 
 
 
 
 
 
 
E
 
 
 
 
 
 
 
Total Constituido
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
5. Montos clave del desempeño de la calidad de los créditos comerciales
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Concepto
Saldo Trimestre
Actual
Saldo Trimestre
Anterior
Variación
 
 
Reservas preventivas (totales)
 
 
 
 
 
Reservas para créditos vigentes
 
 
 
 
 
Reservas para créditos vencidos
 
 
 
 
 
Castigos netos
 
 
 
 
 
Monto de créditos vigentes
 
 
 
 
 
Monto de créditos vencidos
 
 
 
 
 
Cartera vencida (0-29 días)
 
 
 
 
 
Cartera vencida (30-59 días)
 
 
 
 
 
Cartera vencida (60-89 días)
 
 
 
 
 
Cartera vencida (90-179 días)
 
 
 
 
 
Cartera vencida (180-365 días)
 
 
 
 
 
Cartera vencida (>365 días)
 
 
 
 
 
Monto de cuentas con incumplimiento
 
 
 
 
 
Cartera con incumplimiento (0-29 días)
 
 
 
 
 
Cartera con incumplimiento (30-59 días)
 
 
 
 
 
Cartera con incumplimiento (60-89 días)
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
R04 CARTERA DE CREDITO
R04 H CREDITOS A LA VIVIENDA
El reporte R04 H Créditos a la Vivienda, tiene como objetivo recabar información referente a las características financieras de cada uno de los créditos que forman parte de la Cartera Crediticia Hipotecaria de Vivienda en el balance o administración de las Instituciones así como a las variables de comportamiento necesarias para el cálculo de las reservas preventivas para riesgo de crédito.
El reporte R04 H Créditos a la Vivienda está integrado por tres formularios, cuya frecuencia de elaboración y presentación es mensual, los cuales se definen a continuación:
1.     H-0491 Altas y Reestructuras de Créditos a la Vivienda
 
       Recaba información que permite conocer el otorgamiento de créditos a la vivienda, así como la modificación a las condiciones originales por efectos de reestructuras de créditos.
       La información solicitada en este formulario, es la siguiente:
a)   Sección identificador del formulario
      Periodo que se reporta
      Clave de la entidad
      Clave del formulario
b)   Sección identificador del crédito
      Identificador del crédito asignado por la Institución
      Identificador del crédito metodología CNBV
c)   Sección de datos originales del crédito
      Producto hipotecario de la Institución
      Categoría del crédito (balance o administración)
      Tipo de alta del crédito
      Destino del crédito
      Fecha de otorgamiento del crédito
      Fecha de vencimiento del crédito
      Denominación del crédito original
      Monto original del crédito
      Comisiones y gastos de originación
      Monto del subsidio federal al frente (cuando aplique)
      Entidad que otorgó el cofinanciamiento (cuando aplique)
      Monto de la subcuenta de vivienda en créditos cofinanciados (cuando aplique)
      Monto del crédito otorgado por el cofinanciador (cuando aplique)
d)   Sección fondeo de recursos
      Apoyo recibido por un banco de desarrollo o fondo de fomento (cuando aplique)
e)   Sección de datos originales de la vivienda
      Valor de la vivienda al momento de la originación
      Valor del inmueble según avalúo
      Número del avalúo del inmueble
      Localidad en la que se encuentra la vivienda
f)    Sección créditos reestructurados
      Fecha de firma de la restructuración del crédito
      Fecha de vencimiento del crédito reestructurado
      Monto del crédito reestructurado
      Denominación del crédito reestructurado
g)   Sección socioeconómica del acreditado
      Ingresos mensuales brutos del acreditado
      Tipo de comprobación de ingresos
      Sector laboral
 
      Número de consulta realizada a la sociedad de información crediticia
h)   Sección de condiciones financieras
      Periodicidad de las amortizaciones
      Tipo de tasa de interés del crédito
      Tasa de referencia
      Ajuste en la tasa de referencia
      Seguros a cargo del acreditado
i)    Sección identificación de las garantías
      Tipo de seguro de crédito a la vivienda
      Entidad que otorga el seguro de crédito a la vivienda
      Porcentaje que cubre el seguro de crédito a la vivienda
      Monto de la subcuenta de vivienda cuando funja como garantía
j)    Sección variables para cálculo de reservas
      Integración de expediente (INTEXP)
      Monto de mensualidades consecutivas cubiertas por un seguro de desempleo (SDES)
2.     H-0492 Seguimiento de Créditos a la Vivienda
       La información correspondiente al Seguimiento de créditos a la vivienda se refiere al comportamiento de pago de los acreditados de los créditos que la Institución tiene registrados tanto en su balance como en administración (cartera bursatilizada en la que funge como administrador).
       La información solicitada en este formulario, es la siguiente:
a)   Sección identificador del formulario
      Periodo que se reporta
      Clave de la entidad
      Clave del formulario
b)   Sección identificador del crédito
      Identificador del crédito asignado por la Institución
      Identificador del crédito metodología CNBV
      Número del avalúo del inmueble
c)   Sección seguimiento del crédito
      Denominación del crédito
      Saldo del principal al inicio del periodo
      Tasa de interés aplicada en el periodo
      Comisiones cobradas al acreditado (denominadas en tasa)
      Comisiones cobradas al acreditado (denominadas en monto)
      Monto del pago exigible al acreditado
      Monto del pago realizado por el acreditado
      Monto de las bonificaciones, quitas, condonaciones y descuentos otorgados al acreditado
      Saldo del principal al final del periodo
      Responsabilidad total al final del periodo
      Fecha del último pago realizado por el acreditado
      Situación del crédito
 
d)   Sección variables para cálculo de reservas metodología CNBV
      Probabilidad de incumplimiento metodología CNBV (PI)
      Severidad de la pérdida metodología CNBV (SP)
      Días de atraso
      Máximo número de atrasos (MAXATR)
      Promedio del pago realizado respecto al monto exigible (%VPAGO)
      Monto de Subcuenta de Vivienda que funge como garantía del crédito (SUBCV)
      Convenio judicial o fideicomiso de garantía
      Porcentaje cubierto por el esquema de cobertura en paso y medida (%CobPaMed)
      Porcentaje cubierto por el esquema de cobertura de primeras pérdidas (%CobPP)
      Entidad que otorga esquema de cobertura
      Reservas de saldo Final (Art. 102 Bis)
e)   Sección cálculo de reservas metodología interna
      Probabilidad de incumplimiento
      Severidad de la pérdida
      Exposición al incumplimiento
2.     H-0493 Baja de Créditos a la Vivienda
       Este formulario actualiza el padrón de créditos reportados en el formulario 491 de "Altas y Reestructuras de créditos a la vivienda". Aquí se informa cualquier modificación que ocurra con el crédito reportado ya sea por reestructura, bursatilización, venta de cartera o cualquier movimiento de los que se indican en el catálogo de tipo de baja. Al reportarse el motivo por el cual se da de baja un crédito, al mismo tiempo debe reportarse el nuevo estatus del crédito cuando la operación así lo requiera.
       La información solicitada en este formulario, es la siguiente:
a)   Sección identificador del formulario
      Periodo que se reporta
      Clave de la entidad
      Clave del formulario
b)   Sección identificador del crédito
      Identificador del crédito asignado por la Institución
      Identificador del crédito metodología CNBV
      Número del avalúo del inmueble
c)   Sección baja del crédito
      Tipo de baja del crédito
      Saldo del principal al inicio del periodo
      Monto total del crédito adeudado al momento de la liquidación
      Monto del pago del acreditado al momento de la liquidación
      Monto de las bonificaciones, quitas, condonaciones y descuentos otorgados al acreditado
 
      Valor del bien adjudicado o dado en pago
La Comisión, pondrá a disposición de las Instituciones los instructivos de llenado, catálogos y formatos, para efectos del envío de esta información a través del SITI o en el medio que en su caso dé a conocer la propia Comisión.
R06 BIENES ADJUDICADOS
R06 A REPORTE REGULATORIO DE BIENES ADJUDICADOS
El reporte regulatorio de Bienes Adjudicados se integra de un solo subreporte. La frecuencia de elaboración y presentación de este reporte debe ser mensual.
SUBREPORTE
R06 A 0611
Bienes Adjudicados
En este subreporte se solicitan los movimientos realizados durante el mes con los bienes adjudicados o recibidos mediante dación en pago. El reporte pide el saldo final del mes anterior y el valor de los bienes adjudicados que ingresaron en el periodo. Adicionalmente se solicitan los bienes traspasados entre categorías y para uso de la institución, los movimientos del mes en la estimación, las cancelaciones y la información sobre los bienes vendidos en el periodo.
 
Este reporte regulatorio solicita las cifras de la institución de crédito sin consolidar, incluye moneda nacional, Udis valorizadas en pesos y moneda extranjera valorizada en pesos. Por lo que los saldos al final del mes presentados en este reporte, deben coincidir con los saldos de los rubros y conceptos correspondientes del reporte regulatorio R01 Catálogo Mínimo.
FORMATO DE CAPTURA
El llenado del reporte regulatorio de Bienes Adjudicados se llevará a cabo por medio del formato siguiente:
Columna 1
Columna 2
Columna 3
Columna 4
Periodo
Clave de la Entidad
Concepto
Subreporte
 
 
 
 
Columna 5
Columna 6
Columna 7
 
Tipo de Saldo
Tipo de Valor
Dato
 
 
DESCRIPCION DEL FORMATO
A continuación se describen las columnas que integran el formato de captura:
COLUMNA
DESCRIPCION
Columna 1
PERIODO
Se debe anotar el periodo de acuerdo al formato: AAAAMM
Esta columna se captura al momento en que se accede al Sistema Interinstitucional de Transferencia de Información (SITI), por lo que no se registra como una columna adicional en el envío de información.
Columna 2
CLAVE DE LA ENTIDAD
Se debe anotar la clave de la Institución de Crédito de acuerdo al catálogo disponible en el SITI.
Esta columna se captura al momento en que se accede al SITI, por lo que no se registra como una columna adicional en el envío de información.
Instrucciones adicionales
En esta columna se utiliza el catálogo llamado: Catálogo de Instituciones.
Columna 3
CONCEPTO
Se debe anotar la clave del concepto al que corresponde la información de acuerdo con las claves disponibles en el SITI.
Las definiciones de los principales conceptos se encuentran en el Anexo R06 A 1.
Columna 4
SUBREPORTE
Se debe anotar la clave del subreporte de acuerdo al catálogo disponible en el SITI.
Columna 5
TIPO DE SALDO
Se debe anotar la clave del tipo de saldo de acuerdo al catálogo disponible en el SITI.
Columna 6
TIPO DE VALOR
Se debe anotar la clave del tipo de valor de acuerdo al catálogo disponible en el SITI.
Columna 7
DATO
Esta columna debe contener la información que cumple con las características descritas en las columnas anteriores.
Instrucciones generales
Los datos deben presentarse con el formato siguiente:
Saldos: Se deben presentar en moneda nacional, Udis valorizadas en pesos y moneda extranjera valorizada en pesos. Además, en pesos redondeados, sin decimales, sin comas y sin puntos.
Estos saldos deberán registrarse con cifras positivas, excepto en los casos como son: las estimaciones, ventas de bienes adjudicados, cancelaciones, y traspasos para el uso de la institución o traspaso entre categorías de los mismos bienes adjudicados.
Por ejemplo: Bienes Muebles por $50,839.45 sería 50839 y Estimación por Pérdida de Valor de Bienes Adjudicados por $20,585.70 sería -20586.
 
ANEXO R06 A 1
CONCEPTOS
Los principales conceptos del reporte regulatorio de Bienes Adjudicados se definen en la siguiente tabla:
CONCEPTO
DEFINICION
Bienes adjudicados
Se refiere a los bienes muebles (equipo, valores, derechos, cartera de crédito, entre otros) e inmuebles que como consecuencia de una cuenta, derecho o partida incobrable, la institución:
·  adquiera mediante adjudicación judicial, o
·  reciba mediante dación en pago.
Bienes muebles, valores y derechos adjudicados
Este concepto debe incluir todos los bienes muebles adjudicados que tenga la institución por los que no se haya pactado una venta.
Muebles adjudicados restringidos
Este concepto se refiere a los bienes muebles adjudicados, por los cuales la institución haya celebrado un contrato de promesa de venta o de compraventa con reserva de dominio, en los que al no cumplirse cabalmente las condiciones establecidas en dicho contrato, no ha sido posible la transferencia de la propiedad.
Inmuebles adjudicados
Este concepto debe incluir todos los bienes inmuebles adjudicados por los que no se haya pactado una venta.
Inmuebles adjudicados restringidos
Este concepto se refiere a los bienes inmuebles adjudicados, por los cuales la institución haya celebrado un contrato de promesa de venta o de compraventa con reserva de dominio, en los que al no cumplirse cabalmente las condiciones establecidas en dicho contrato, no ha sido posible la transferencia de la propiedad.
Estimación por arrendamiento de inmuebles adjudicados
Se deberá identificar y cuantificar, la estimación relacionada con los inmuebles adjudicados que han sido otorgados en arrendamiento.
Estimación por pérdida de valor de bienes adjudicados
Este concepto se refiere a la estimación que reconozca las potenciales pérdidas de valor por el paso del tiempo de los bienes adjudicados. Esto de acuerdo a los procedimientos establecidos en las disposiciones de carácter general aplicables a la metodología de la calificación de la cartera crediticia de las instituciones de crédito.
Incremento por actualización de bienes adjudicados
Se refiere al reconocimiento de los efectos de la inflación, y de esta manera considerar la actualización en el valor de los bienes adjudicados.
 
ANEXO R06 A 1
DEFINICIONES ADICIONALES
En la siguiente tabla se definen los principales "Tipos de Saldo" que integran el reporte regulatorio de Bienes Adjudicados:
CONCEPTO
DEFINICION
Saldo al inicio del periodo
En esta columna se debe registrar el saldo final en el periodo inmediato anterior al que está reportando, de los bienes adjudicados que la institución haya registrado en los conceptos de balance del reporte R01 Catálogo mínimo.
Adjudicaciones
Esta columna se refiere a los bienes adjudicados que recibió la institución en el mes al que corresponda la información.
El valor de registro de los bienes adjudicados será igual a su costo o valor neto de realización, el que sea menor.
Costo.- Aquél que se fije para efectos de la adjudicación de bienes como consecuencia de juicios relacionados con reclamaciones de derechos a favor de las instituciones. En el caso de daciones en pago, será el precio convenido entre las partes.
Valor neto de realización.- Es el precio probable de venta de un bien deducido de todos los costos y gastos estrictamente indispensables que se eroguen en su realización.
Del registro en conceptos de balance o de resultados:
1.     Cuando el valor del activo que dio origen a la adjudicación, neto de estimaciones, sea superior al valor del bien adjudicado, la diferencia se reconocerá en los resultados del ejercicio en el rubro de otros gastos. (En tal caso, los datos deberán ser enviados con signo negativo, para fines de este reporte).
2.     Cuando el valor del activo que dio origen a la adjudicación neto de estimaciones fuese inferior al valor del bien adjudicado, el valor de este último deberá ajustarse al valor neto del activo. (En tal caso, los datos deberán ser enviados con signo positivo, para fines de este reporte).
Venta del bien
En esta columna se deben registrar los bienes adjudicados que la institución haya vendido en el mes.
Traspaso de bienes adjudicados para uso de la institución
En esta columna se debe registrar, el monto de los bienes adjudicados que la institución traspase, durante el periodo, al rubro de Inmuebles, mobiliario y equipo, para uso propio de la institución.
Traspaso entre categorías
En esta columna, se deben registrar los cambios o movimientos en el mes, entre las diferentes categorías de los bienes adjudicados, como son: bienes adjudicados por los que no se haya pactado una venta, bienes adjudicados restringidos, y bienes otorgados en arrendamiento.
Lo anterior en caso de que en un mes un bien se encuentre registrado como adjudicado y al siguiente mes se tenga registrado como prometido en venta y viceversa; o bien los bienes adjudicados sean otorgados en arrendamiento.
 
 
Reporte Regulatorio Bienes Adjudicados
Subreporte: Bienes Adjudicados
R06 A 0611
Subreporte: Bienes Adjudicados
 
Incluye: Moneda nacional, Udis y Moneda extranjera valorizadas en pesos
Cifras en pesos
CONCEPTO
Saldo al
Inicio del
Período
R01 (1)
ESTIMACIONES
Saldo Inicial (a)
Saldo Neto
al Inicio del
Período (2) =
(1) + (a)
Movimientos del periodo
Saldo al Final del
Período R01 (8)
=(1)+(3)+(4)+(5)+
(6)+(7)
ESTIMACIONES
Saldo Final (d) =
(a)+(b)+'(c)
Saldo Neto al
Final del Período
(9) = (8) + (d)
Incrementos
Bajas
Estimaciones por Tenencia de
Bienes Adjudicados
Adjudicaciones
(3) */
Ventas
(4)
Para uso de
la institución
(5)
Cancelaciones
(6)
Traspaso entre
categorías (7) **/
Aumentos (b)
Disminuciones
(c)
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Bienes Adjudicados
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
1. Bienes muebles, valores y derechos adjudicados
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Bienes muebles
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Hasta 6 meses transcurridos a partir de la adjudicación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Más de 6 y hasta 12 meses transcurridos a partir de la adjudicación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Más de 12 y hasta 18 meses transcurridos a partir de la adjudicación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Más de 18 y hasta 24 meses transcurridos a partir de la adjudicación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Más de 24 y hasta 30 meses transcurridos a partir de la adjudicación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Más de 30 meses transcurridos a partir de la adjudicación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Valores
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Acciones
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Hasta 6 meses transcurridos a partir de la adjudicación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Más de 6 y hasta 12 meses transcurridos a partir de la adjudicación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Más de 12 y hasta 18 meses transcurridos a partir de la adjudicación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Más de 18 y hasta 24 meses transcurridos a partir de la adjudicación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Más de 24 y hasta 30 meses transcurridos a partir de la adjudicación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Más de 30 meses transcurridos a partir de la adjudicación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Títulos de deuda bancaria
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Hasta 6 meses transcurridos a partir de la adjudicación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Más de 6 y hasta 12 meses transcurridos a partir de la adjudicación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Más de 12 y hasta 18 meses transcurridos a partir de la adjudicación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Más de 18 y hasta 24 meses transcurridos a partir de la adjudicación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Más de 24 y hasta 30 meses transcurridos a partir de la adjudicación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Más de 30 meses transcurridos a partir de la adjudicación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Títulos de deuda gubernamental
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Hasta 6 meses transcurridos a partir de la adjudicación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Más de 6 y hasta 12 meses transcurridos a partir de la adjudicación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Más de 12 y hasta 18 meses transcurridos a partir de la adjudicación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Más de 18 y hasta 24 meses transcurridos a partir de la adjudicación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Más de 24 y hasta 30 meses transcurridos a partir de la adjudicación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Más de 30 meses transcurridos a partir de la adjudicación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otros
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Hasta 6 meses transcurridos a partir de la adjudicación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Más de 6 y hasta 12 meses transcurridos a partir de la adjudicación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Más de 12 y hasta 18 meses transcurridos a partir de la adjudicación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Más de 18 y hasta 24 meses transcurridos a partir de la adjudicación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Más de 24 y hasta 30 meses transcurridos a partir de la adjudicación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Más de 30 meses transcurridos a partir de la adjudicación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Derechos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Hasta 6 meses transcurridos a partir de la adjudicación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Más de 6 y hasta 12 meses transcurridos a partir de la adjudicación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Más de 12 y hasta 18 meses transcurridos a partir de la adjudicación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Más de 18 y hasta 24 meses transcurridos a partir de la adjudicación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Más de 24 y hasta 30 meses transcurridos a partir de la adjudicación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Más de 30 meses transcurridos a partir de la adjudicación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Cartera de créditos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Hasta 6 meses transcurridos a partir de la adjudicación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Más de 6 y hasta 12 meses transcurridos a partir de la adjudicación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Más de 12 y hasta 18 meses transcurridos a partir de la adjudicación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Más de 18 y hasta 24 meses transcurridos a partir de la adjudicación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Más de 24 y hasta 30 meses transcurridos a partir de la adjudicación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Más de 30 meses transcurridos a partir de la adjudicación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otros
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Hasta 6 meses transcurridos a partir de la adjudicación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Más de 6 y hasta 12 meses transcurridos a partir de la adjudicación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Más de 12 y hasta 18 meses transcurridos a partir de la adjudicación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Más de 18 y hasta 24 meses transcurridos a partir de la adjudicación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Más de 24 y hasta 30 meses transcurridos a partir de la adjudicación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Más de 30 meses transcurridos a partir de la adjudicación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
2. Muebles adjudicados restringidos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Hasta 6 meses transcurridos a partir de la adjudicación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Más de 6 y hasta 12 meses transcurridos a partir de la adjudicación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Más de 12 y hasta 18 meses transcurridos a partir de la adjudicación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Más de 18 y hasta 24 meses transcurridos a partir de la adjudicación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Más de 24 y hasta 30 meses transcurridos a partir de la adjudicación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Más de 30 meses transcurridos a partir de la adjudicación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
3. Inmuebles adjudicados  
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Inmuebles adjudicados, otorgados en arrendamiento puro
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Hasta 12 meses transcurridos a partir de la adjudicación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Más de 12 y hasta 24 meses transcurridos a partir de la adjudicación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Más de 24 y hasta 30 meses transcurridos a partir de la adjudicación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Más de 30 y hasta 36 meses transcurridos a partir de la adjudicación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Más de 36 y hasta 42 meses transcurridos a partir de la adjudicación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Más de 42 y hasta 48 meses transcurridos a partir de la adjudicación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Más de 48 y hasta 54 meses transcurridos a partir de la adjudicación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Más de 54 y hasta 60 meses transcurridos a partir de la adjudicación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Más de 60 meses transcurridos a partir de la adjudicación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Inmuebles adjudicados otorgados en arrendamiento con opción de compra
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Hasta 12 meses transcurridos a partir de la adjudicación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Más de 12 y hasta 24 meses transcurridos a partir de la adjudicación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Más de 24 y hasta 30 meses transcurridos a partir de la adjudicación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Más de 30 y hasta 36 meses transcurridos a partir de la adjudicación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Más de 36 y hasta 42 meses transcurridos a partir de la adjudicación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Más de 42 y hasta 48 meses transcurridos a partir de la adjudicación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Más de 48 y hasta 54 meses transcurridos a partir de la adjudicación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Más de 54 y hasta 60 meses transcurridos a partir de la adjudicación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Más de 60 meses transcurridos a partir de la adjudicación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otros inmuebles adjudicados
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Hasta 12 meses transcurridos a partir de la adjudicación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Más de 12 y hasta 24 meses transcurridos a partir de la adjudicación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Más de 24 y hasta 30 meses transcurridos a partir de la adjudicación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Más de 30 y hasta 36 meses transcurridos a partir de la adjudicación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Más de 36 y hasta 42 meses transcurridos a partir de la adjudicación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Más de 42 y hasta 48 meses transcurridos a partir de la adjudicación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Más de 48 y hasta 54 meses transcurridos a partir de la adjudicación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Más de 54 y hasta 60 meses transcurridos a partir de la adjudicación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Más de 60 meses transcurridos a partir de la adjudicación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
4. Inmuebles adjudicados restringidos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Hasta 12 meses transcurridos a partir de la adjudicación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Más de 12 y hasta 24 meses transcurridos a partir de la adjudicación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Más de 24 y hasta 30 meses transcurridos a partir de la adjudicación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Más de 30 y hasta 36 meses transcurridos a partir de la adjudicación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Más de 36 y hasta 42 meses transcurridos a partir de la adjudicación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Más de 42 y hasta 48 meses transcurridos a partir de la adjudicación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Más de 48 y hasta 54 meses transcurridos a partir de la adjudicación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Más de 54 y hasta 60 meses transcurridos a partir de la adjudicación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Más de 60 meses transcurridos a partir de la adjudicación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
5. Estimación por arrendamiento de inmuebles adjudicados */
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
6. Estimación por pérdida de valor de bienes adjudicados */
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
7. Incremento por actualización de bienes adjudicados ***/
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Notas: Columna 8, los saldos finales de mes de esta columna, deben coincidir con los saldos de los rubros y conceptos correspondientes del reporte regulatorio R01 Catálogo Mínimo
Los saldos de las columnas correspondientes a: Estimaciones, Ventas, Para uso de la institución y Cancelaciones, deberán presentarse con signo negativo.
Las celdas sombreadas representan celdas invalidadas para las cuales no aplica la información solicitada.
*/ En las celdas que corresponden a los conceptos 5. Estimación por arrendamiento de inmuebles adjudicados y 6. Estimación por pérdida de valor de bienes adjudicados (excepto inmuebles adjudicados otorgados en arrendamiento puro), de la columna 3 nombrada "Incrementos de las adjudicaciones en el período", sólo se deberá presentar la variación de las estimaciones en el mes.
**/ El traspaso entre categorías se da cuando por el transcurso del tiempo, un bien adjudicado pasa de un plazo al siguiente (Ejemplo: De "Hasta 12 meses transcurridos a partir de la adjudicación" a "Más de 12 y hasta 24 meses transcurridos a partir de la adjudicación")
***/ En época No Inflacionaria no deben reportar la actualización de bienes adjudicados del período (Columna 3). Esto de acuerdo a lo que establecen las Normas de Información Financiera (NIF).
BANCA MÚLTIPLE
 
R08 CAPTACION
R08 A REPORTE REGULATORIO DE CAPTACION
El reporte regulatorio de Captación se integra de 4 subreportes referentes a los saldos e intereses de la captación de la institución. La información solicitada en los subreportes, también se requiere que se identifique
por moneda: moneda nacional y Udis valorizadas en pesos, moneda extranjera y moneda extranjera valorizada en pesos.
Los lineamientos generales para este reporte se encuentran unificados, y los casos especiales así como los formatos de los subreportes se encuentran identificados por sector. Los subreportes que no tengan ninguna indicación aplican para ambos sectores.
La frecuencia de elaboración y presentación de este reporte debe ser mensual.
SUBREPORTES
R08 A 0811
Captación Tradicional y Préstamos Interbancarios y de Otros Organismos
En este subreporte se solicitan los saldos de captación a fin de mes. Dichos saldos se encuentran divididos en saldo total, principal e intereses devengados no pagados. El subreporte debe presentarse en moneda nacional y Udis valorizadas en pesos, y en moneda extranjera valorizada en pesos.
R08 A-0815
Préstamos Interbancarios y de Otros Organismos, Estratificados por Plazos al Vencimiento
En este subreporte se solicitan los saldos de captación a fin de mes estratificados por plazos al vencimiento. Este subreporte debe presentarse en moneda nacional y Udis valorizadas en pesos, y en moneda extranjera valorizada en pesos.
Sólo aplica para instituciones de banca de desarrollo.
R08 A-0816
Depósitos de Exigibilidad Inmediata y Préstamos Interbancarios y de Otros Organismos, Estratificados por Montos
En este subreporte se solicitan los saldos de captación a fin de mes estratificados por montos, y el número de cuentas o contratos correspondientes. Este subreporte debe presentarse en moneda nacional y Udis valorizadas en pesos, y en moneda extranjera valorizada en dólares de EUA.
Sólo aplica para instituciones de banca de desarrollo.
R08 A-0819
Captación Integral, Estratificada por Montos
En este subreporte se solicitan los saldos a fin de mes estratificados por monto, de los conceptos de la captación integral. Además, los saldos deben presentarse en moneda nacional y Udis valorizadas en pesos, en moneda extranjera valorizada en pesos, y el saldo total que suma las monedas mencionadas.
Sólo aplica para instituciones de banca de desarrollo.
 
Este reporte regulatorio solicita las cifras de la institución de crédito sin consolidar, por lo que los saldos a fin de mes, deben coincidir con los saldos de los rubros y conceptos correspondientes del reporte regulatorio R01 Catálogo Mínimo, por tipo de moneda, es decir, en moneda nacional y Udis valorizadas en pesos y moneda extranjera valorizada en pesos.
FORMATO DE CAPTURA
El llenado del reporte regulatorio de Captación se llevará a cabo por medio del formato siguiente:
Columna 1
Columna 2
Columna 3
Columna 4
Columna 5
Columna 6
Periodo
Clave de la
Entidad
Concepto
Subreporte
Moneda
Tipo de Saldo
 
 
 
 
 
 
Columna 7
Columna 8
Columna 9
Columna 10
 
 
Dato
TIIE
CPP
LIBOR
 
 
 
 
DESCRIPCION DEL FORMATO DE CAPTURA
A continuación se describen las columnas que integran el formato de captura:
COLUMNA
DESCRIPCION
Columna 1
PERIODO
Se debe anotar el periodo de acuerdo al formato: AAAAMM
Esta columna se captura al momento en que se accesa al Sistema Interinstitucional de Transferencia de Información (SITI), por lo que no se registra como una columna adicional en el envío de información.
Columna 2
CLAVE DE LA ENTIDAD
Se debe anotar la clave de la Institución de Crédito de acuerdo al catálogo disponible en el SITI.
Esta columna se captura al momento en que se accesa al SITI, por lo que no se registra como una columna adicional en el envío de información.
Instrucciones adicionales
En esta columna se utiliza el catálogo llamado: Catálogo de Instituciones.
Columna 3
CONCEPTO
Se debe anotar la clave del concepto al que corresponde la información de acuerdo al catálogo disponible en el SITI.
Las definiciones de los principales conceptos se encuentran en el Anexo R08 A 1
Columna 4
SUBREPORTE
Se debe anotar la clave del subreporte de acuerdo al catálogo disponible en el SITI.
Columna 5
MONEDA
Se debe anotar la clave de la moneda en la que se está reportando la información de acuerdo al catálogo disponible en el SITI.
Columna 6
TIPO DE SALDO
Se debe anotar la clave del tipo de saldo que se está reportando de acuerdo al catálogo disponible en el SITI.
Columna 7
DATO
Esta columna debe contener la información que cumple con las características descritas en las columnas anteriores.
Instrucciones generales
Los datos deben presentarse con el formato siguiente:
Saldos, Montos y Número de cuentas o contratos: Se deben presentar las cifras en unidades, positivas, redondeadas, sin decimales, sin comas y sin puntos.
Por ejemplo: Depósitos de exigibilidad inmediata por $50,839.45 sería 50839 y Depósitos a plazo por $20,585.70 sería 20586.
Columna 8
TIIE
Se debe anotar el valor de la TIIE a 28 días (publicada en el Diario Oficial de la Federación por el Banco de México de manera mensual), utilizada en este reporte regulatorio.
Esta columna se captura al momento en que se accesa al SITI, por lo que no se registra como una columna adicional en el envío de información.
Instrucciones adicionales
La tasa solicitada en esta columna, se debe presentar con 4 decimales redondeados, en base 100 y sin el signo %. Ejemplo: 37.5792% sería 37.5792.
 
Columna 9
CPP
Se debe anotar el valor del CPP-Udis (publicado en el Diario Oficial de la Federación por el Banco de México de manera mensual), utilizado en este reporte regulatorio.
Esta columna se captura al momento en que se accesa al SITI, por lo que no se registra como una columna adicional en el envío de información.
Instrucciones adicionales
La tasa solicitada en esta columna, se debe presentar con 4 decimales redondeados, en base 100 y sin el signo %. Ejemplo: 37.5792% sería 37.5792.
Columna 10
LIBOR
Se debe anotar el valor de la LIBOR a 30 días utilizada en este reporte regulatorio.
Esta columna se captura al momento en que se accesa al SITI, por lo que no se registra como una columna adicional en el envío de información.
Instrucciones adicionales
La tasa solicitada en esta columna, se debe presentar con 4 decimales redondeados, en base 100 y sin el signo %. Ejemplo: 37.5792% sería 37.5792.
 
ANEXO R08 A 1
CONCEPTOS
Los principales conceptos del reporte regulatorio de Captación se definen en la siguiente tabla:
CONCEPTO
DEFINICION
Depósitos de exigibilidad inmediata
La captación de exigibilidad inmediata agrupa todos los depósitos en los cuales el depositante pueda exigir y disponer de sus recursos en cualquier momento. Dentro de este concepto se incluyen las cuentas de cheques tradicionales y cheques certificados, depósitos de nómina, depósitos de ahorro, depósitos en cuenta corriente y cualquier otro producto que cumpla con las características descritas.
Los depósitos de otros bancos así como de otras instituciones financieras, realizados a través de instrumentos de captación que cumplan con la característica de exigibilidad inmediata deben registrarse dentro de este concepto y no dentro de la captación interbancaria.
La captación de exigibilidad inmediata se divide en:
       Con intereses: depósitos de exigibilidad inmediata que devenguen intereses a cargo para la institución.
       Sin intereses: depósitos de exigibilidad inmediata que no generen intereses a cargo para la institución.
Depósitos a plazo
La captación a plazo es aquella que se conforma de depósitos que deben permanecer en el banco por un periodo de tiempo igual o mayor a un día, antes de estar disponibles para su retiro. Dentro de estos depósitos se incluyen los certificados de depósito retirables en días preestablecidos, depósitos a plazo fijo, aceptaciones bancarias, pagarés con rendimiento liquidable al vencimiento y cualquier otro instrumento a plazo que cumpla con estas características. Los depósitos a plazo se divide en:
       Del público en general: Se refiere a toda la captación a plazo que se capta por medio de sucursales, servicios de mensajería, etc. Es decir los depósitos a plazo que no son captados a través del mercado de dinero con otros intermediarios financieros, tesorerías de empresas y de entidades gubernamentales.
       Mercado de dinero: Se refiere a todos los depósitos a plazo que se realizan con otros intermediarios financieros, así como con tesorerías de empresas y de entidades gubernamentales.
       Fondos Especiales: Se refiere a todos los pasivos a cargo de la banca de desarrollo por concepto de las aportaciones efectuadas a los beneficiarios de dichos fondos. Sólo aplica para instituciones de banca de desarrollo.
Bonos bancarios
Los bonos bancarios son emisiones públicas y masivas de papel de deuda distintas de las obligaciones subordinadas.
 
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Los préstamos interbancarios y de otros organismos, se desglosan en:
       De exigibilidad inmediata
       De corto plazo (cuyo plazo por vencer sea menor o igual a un año)
       De largo plazo (cuyo plazo por vencer sea mayor a un año)
Las líneas de crédito ejercidas y el pasivo que se genere en las operaciones de cesión de cartera de crédito sin transferencia de propiedad, se presentarán dentro de este rubro.
Los préstamos interbancarios que reciba la institución a un plazo menor o igual a 3 días hábiles se presentarán como parte del rubro de exigibilidad inmediata, en tanto que los mayores a 3 días hábiles se agruparán como de corto o lago plazo según corresponda.
Préstamos de
exigibilidad inmediata
Se refiere a los préstamos interbancarios de exigibilidad inmediata, pactados a un plazo menor o igual a tres días hábiles, se le conoce como call-money.
Préstamos de Banco de
México
Dentro de este concepto se incluyen todos los préstamos que Banco de México haya realizado a las instituciones de banca múltiple y de banca de desarrollo. Los préstamos de Banco de México se clasifican según su fuente en: crédito directo y subastas de TIIE y otros préstamos.
Préstamos de
instituciones de banca
múltiple
Los préstamos de instituciones de banca múltiple se dividen en:
       Préstamos con destino específico.- Estos préstamos se refieren a las líneas de crédito de comercio exterior.
       Préstamos sin destino específico.- Estos préstamos se refieren a préstamos directos que están documentados y tienen un plazo mayor a tres días.
Dentro de este rubro deberán ser incluidos los préstamos provenientes de bancos extranjeros.
Préstamos de
instituciones de banca
de desarrollo
Los préstamos de banca de desarrollo se clasifican según su fuente.
Préstamos de
fideicomisos públicos
Son los préstamos obtenidos por la institución, de los fideicomisos públicos instituidos por el Gobierno Federal para el fomento económico.
Préstamos de otros
organismos
Se refiere a los préstamos provenientes de otros organismos nacionales o extranjeros, y que no se refieren a los obtenidos de la banca múltiple, ni de banca de desarrollo, y tampoco de fideicomisos públicos, y de ningún concepto especificado en el reporte regulatorio.
Préstamos como
agente del Gobierno
Federal
Son los préstamos obtenidos por la institución de banca de desarrollo, cuando actúan, a través de un mandato, por cuenta y orden del Gobierno Federal y como prestatario ante los organismos financieros internacionales y las instituciones financieras internacionales, y como intermediario entre éstos y las dependencias y entidades, derivado de la ejecución de programas y proyectos financiados con crédito externo.
Sólo aplica para instituciones de banca de desarrollo.
Préstamos del Gobierno Federal
Se refiere a los préstamos que recibe la institución de banca de desarrollo, por conducto de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público.
Sólo aplica para instituciones de banca de desarrollo.
 
Reporte Regulatorio de Captación
Subreporte R08 A-0811 Captación Tradicional y Préstamos Interbancarios y de Otros Organismos
 
 
Incluye: Moneda nacional y Udis valorizadas en pesos
Cifras en pesos
 
C o n c e p t o
Principal (A)
Intereses
Devengados No
Pagados (B)
Total (C) = (A) +
(B)
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
T o t a l (1+2)
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
1. Captación Tradicional
 
 
 
 
 
 
 
 
Depósitos de Exigibilidad Inmediata
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Sin Intereses
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Con Intereses
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Depósitos a Plazo
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Del Público en General
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Mercado de Dinero
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Fondos Especiales
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Fondo de ahorro
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Fondo de trabajo
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Fonde de garantía
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Bonos Bancarios
 
 
 
 
 
 
 
 
2. Préstamos Interbancarios y de Otros Organismos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
De Exigibilidad Inmediata (Call Money)
 
 
 
 
 
 
 
 
 
De Corto Plazo
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Préstamos de Banco de México
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Crédito Directo
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Subastas de TIIE
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otros
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Préstamos de Instituciones de Banca Múltiple
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Con Destino Específico 1/
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Sin Destino Específico 2/
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Préstamos de Instituciones de Banca de Desarrollo
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Bancomext
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Banjercito
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Banobras
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Bansefi
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Hipotecaria
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Nafin
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Préstamos de Fideicomisos Públicos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Préstamos de Otros Organismos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Préstamos como Agente del Gobierno Federal
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Préstamos del Gobierno Federal
 
 
 
 
 
 
 
 
 
De Largo plazo
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Préstamos de Banco de México
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Crédito Directo
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Subastas de TIIE
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otros
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Préstamos de Instituciones de Banca Múltiple
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Con Destino Específico 1/
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Sin Destino Específico 2/
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Préstamos de Instituciones de Banca de Desarrollo
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Bancomext
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Banjercito
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Banobras
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Bansefi
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Hipotecaria
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Nafin
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Préstamos de Fideicomisos Públicos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Préstamos de Otros Organismos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Préstamos como Agente del Gobierno Federal
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Préstamos del Gobierno Federal
 
 
 
 
 
 
 
 
Notas:
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
1/
Los préstamos con destino específico se refieren a las líneas de crédito de comercio exterior.
 
 
 
2/
Los préstamos sin destino específico se refieren a préstamos directos que están documentados. No incluye Call Money.
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Las celdas sombreadas representan celdas invalidadas para las cuales no aplica la información solicitada.
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
BANCA DE DESARROLLO
 
 
 
 
 
 
 
Reporte Regulatorio de Captación
 
 
 
 
Subreporte R08 A-0811 Captación Tradicional y Préstamos Interbancarios y de Otros Organismos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Incluye: Moneda extranjera valorizada en pesos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Cifras en pesos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
C o n c e p t o
Principal
Intereses
Devengados No
Pagados
Total
(A)
(B)
(C) = (A) + (B)
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
T o t a l (1+2)
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
1. Captación Tradicional
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Depósitos de Exigibilidad Inmediata
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Sin Intereses
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Con Intereses
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Depósitos a Plazo
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Del Público en General
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Mercado de Dinero
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Fondos Especiales
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Fondo de ahorro
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Fondo de trabajo
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Fondo de garantía
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Bonos Bancarios
 
 
 
 
 
 
 
 
 
2. Préstamos Interbancarios y de Otros Organismos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
De Exigibilidad Inmediata (Call Money)
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
De Corto Plazo
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Préstamos de Banco de México
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Crédito Directo
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Subastas de TIIE
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otros
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Préstamos de Instituciones de Banca Múltiple
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Con Destino Específico 1/
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Sin Destino Específico 2/
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Préstamos de Instituciones de Banca de Desarrollo
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Bancomext
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Banjercito
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Banobras
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Bansefi
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Hipotecaria
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Nafin
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Préstamos de Fideicomisos Públicos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Préstamos de Otros Organismos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Préstamos como Agente del Gobierno Federal
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Préstamos del Gobierno Federal
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
De Largo Plazo
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Préstamos de Banco de México
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Crédito Directo
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Subastas de TIIE
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otros
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Préstamos de Instituciones de Banca Múltiple
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Con Destino Específico 1/
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Sin Destino Específico 2/
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Préstamos de Instituciones de Banca de Desarrollo
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Bancomext
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Banjercito
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Banobras
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Bansefi
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Hipotecaria
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Nafin
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Préstamos de Fideicomisos Públicos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Préstamos de Otros Organismos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Préstamos como Agente del Gobierno Federal
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Préstamos del Gobierno Federal
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Notas:
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
1/
Los préstamos con destino específico se refieren a las líneas de crédito de comercio exterior.
2/
Los préstamos sin destino específico se refieren a préstamos directos que están documentados. No incluye Call Money.
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Las celdas sombreadas representan celdas invalidadas para las cuales no aplica la información solicitada.
 
 
 
 
 
 
 
 
BANCA DE DESARROLLO
 
Reporte Regulatorio de Captación
Subreporte R08 A-0815 Préstamos Interbancarios y de Otros Organismos, Estratificados por Plazos al Vencimiento
 
Incluye: Moneda nacional y Udis valorizadas en pesos
Cifras en pesos
 
C o n c e p t o
 
Total
Préstamos de la Banca de Desarrollo y de Otros Organismos
 
 
 
 
Préstamo de Instituciones de Banca de Desarrollo
 
 
 
 
 
Plazo al Vencimiento:
 
 
 
 
 
De 1 a 6 días
 
 
 
 
 
De 7 a 13 días
 
 
 
 
 
De 14 a 30 días
 
 
 
 
 
De 31 a 90 días
 
 
 
 
 
De 91 a 180 días
 
 
 
 
 
De 181 a 365 días
 
 
 
 
 
Mayor a 365 días
 
 
 
 
Préstamo de Fideicomisos Públicos
 
 
 
 
 
 
Plazo al Vencimiento:
 
 
 
 
 
De 1 a 6 días
 
 
 
 
 
De 7 a 13 días
 
 
 
 
 
De 14 a 30 días
 
 
 
 
 
De 31 a 90 días
 
 
 
 
 
De 91 a 180 días
 
 
 
 
 
De 181 a 365 días
 
 
 
 
 
Mayor a 365 días
 
 
 
 
Préstamo de Otros Organismos
 
 
 
 
 
Plazo al Vencimiento:
 
 
 
 
 
 
 
De 1 a 6 días
 
 
 
 
 
 
 
De 7 a 13 días
 
 
 
 
 
 
 
De 14 a 30 días
 
 
 
 
 
 
 
De 31 a 90 días
 
 
 
 
 
 
 
De 91 a 180 días
 
 
 
 
 
 
 
De 181 a 365 días
 
 
 
 
 
 
 
Mayor a 365 días
 
 
 
 
 
 
Préstamos como Agente del Gobierno Federal
 
 
 
 
 
 
Plazo al Vencimiento:
 
 
 
 
 
 
 
De 1 a 6 días
 
 
 
 
 
 
 
De 7 a 13 días
 
 
 
 
 
 
 
De 14 a 30 días
 
 
 
 
 
 
 
De 31 a 90 días
 
 
 
 
 
 
 
De 91 a 180 días
 
 
 
 
 
 
 
De 181 a 365 días
 
 
 
 
 
 
 
Mayor a 365 días
 
 
 
 
 
 
Préstamos del Gobierno Federal
 
 
 
 
 
 
Plazo al Vencimiento:
 
 
 
 
 
 
 
De 1 a 6 días
 
 
 
 
 
 
 
De 7 a 13 días
 
 
 
 
 
 
 
De 14 a 30 días
 
 
 
 
 
 
 
De 31 a 90 días
 
 
 
 
 
 
 
De 91 a 180 días
 
 
 
 
 
 
 
De 181 a 365 días
 
 
 
 
 
 
 
Mayor a 365 días
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Nota: Las celdas sombreadas representan celdas invalidadas para las cuales no aplica la información solicitada.
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
BANCA DE DESARROLLO
 
Reporte Regulatorio de Captación
Subreporte R08 A-0815 Préstamos Interbancarios y de Otros Organismos, Estratificados por Plazos al Vencimiento
 
Incluye: Moneda extranjera valorizada en pesos
Cifras en pesos
 
C o n c e p t o
Total
Préstamos de la Banca de Desarrollo y de Otros Organismos
 
 
 
 
Préstamos de Instituciones de Banca de Desarrollo
 
 
 
 
 
Plazo al Vencimiento:
 
 
 
 
 
De 1 a 6 días
 
 
 
 
 
De 7 a 13 días
 
 
 
 
 
De 14 a 30 días
 
 
 
 
 
De 31 a 90 días
 
 
 
 
 
De 91 a 180 días
 
 
 
 
 
De 181 a 365 días
 
 
 
 
 
Mayor a 365 días
 
 
 
 
Préstamos de Fideicomisos Públicos
 
 
 
 
 
Plazo al Vencimiento:
 
 
 
 
 
De 1 a 6 días
 
 
 
 
 
De 7 a 13 días
 
 
 
 
 
De 14 a 30 días
 
 
 
 
 
De 31 a 90 días
 
 
 
 
 
De 91 a 180 días
 
 
 
 
 
De 181 a 365 días
 
 
 
 
 
Mayor a 365 días
 
 
 
 
Préstamos de Otros Organismos
 
 
 
 
 
Plazo al Vencimiento:
 
 
 
 
 
 
 
De 1 a 6 días
 
 
 
 
 
 
 
De 7 a 13 días
 
 
 
 
 
 
 
De 14 a 30 días
 
 
 
 
 
 
 
De 31 a 90 días
 
 
 
 
 
 
 
De 91 a 180 días
 
 
 
 
 
 
 
De 181 a 365 días
 
 
 
 
 
 
 
Mayor a 365 días
 
 
 
 
 
 
Préstamos como Agente del Gobierno Federal
 
 
 
 
 
 
Plazo al Vencimiento:
 
 
 
 
 
 
 
De 1 a 6 días
 
 
 
 
 
 
 
De 7 a 13 días
 
 
 
 
 
 
 
De 14 a 30 días
 
 
 
 
 
 
 
De 31 a 90 días
 
 
 
 
 
 
 
De 91 a 180 días
 
 
 
 
 
 
 
De 181 a 365 días
 
 
 
 
 
 
 
Mayor a 365 días
 
 
 
 
 
 
Préstamos del Gobierno Federal
 
 
 
 
 
 
Plazo al Vencimiento:
 
 
 
 
 
 
 
De 1 a 6 días
 
 
 
 
 
 
 
De 7 a 13 días
 
 
 
 
 
 
 
De 14 a 30 días
 
 
 
 
 
 
 
De 31 a 90 días
 
 
 
 
 
 
 
De 91 a 180 días
 
 
 
 
 
 
 
De 181 a 365 días
 
 
 
 
 
 
 
Mayor a 365 días
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Nota: Las celdas sombreadas representan celdas invalidadas para las cuales no aplica la información solicitada.
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
BANCA DE DESARROLLO
 
Reporte Regulatorio de Captación
Subreporte R08 A-0816 Depósitos de Exigibilidad Inmediata y Préstamos Interbancarios y de Otros Organismos, Estratificados por Montos
 
Incluye: Moneda nacional y Udis valorizadas en pesos
Cifras en pesos
 
C o n c e p t o
Número de cuentas o contratos
Total
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
T o t a l (1+2)
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
1. Depósitos de Exigibilidad Inmediata
 
 
 
 
 
 
 
 
Sin Intereses
 
 
 
 
 
 
 
 
Rango de Depósitos:
 
 
 
 
 
 
 
 
Hasta 9,000 udis
 
 
 
 
 
 
 
 
De 9,001 udis a 18,000 udis
 
 
 
 
 
 
 
 
De 18,001 udis a 36,000 udis
 
 
 
 
 
 
 
 
De 36,001 udis a 90,000 udis
 
 
 
 
 
 
 
 
Mayor a 90,000 udis
 
 
 
 
 
 
 
Con Intereses
 
 
 
 
 
 
 
 
Rango de Depósitos:
 
 
 
 
 
 
 
 
Hasta 9,000 udis
 
 
 
 
 
 
 
 
De 9,001 udis a 18,000 udis
 
 
 
 
 
 
 
 
De 18,001 udis a 36,000 udis
 
 
 
 
 
 
 
 
De 36,001 udis a 90,000 udis
 
 
 
 
 
 
 
 
Mayor a 90,000 udis
 
 
 
 
 
 
2. Préstamos de la Banca de Desarrollo y de Otros Organismos
 
 
 
 
 
 
 
De Corto Plazo
 
 
 
 
 
 
 
 
Préstamos de Instituciones de Banca de Desarrollo
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Rango de Depósitos:
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Hasta 36,000,000 udis
 
 
 
 
 
 
 
 
 
De 36,000,001 udis a 180,000,000 udis
 
 
 
 
 
 
 
 
 
De 180,000,001 udis a 360,000,000 udis
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Mayor a 360,000,000 udis
 
 
 
 
 
 
 
 
Préstamos de Fideicomisos Públicos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Rango de Depósitos:
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Hasta 36,000,000 udis
 
 
 
 
 
 
 
 
 
De 36,000,001 udis a 180,000,000 udis
 
 
 
 
 
 
 
 
 
De 180,000,001 udis a 360,000,000 udis
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Mayor a 360,000,000 udis
 
 
 
 
 
 
 
 
Préstamos de Otros Organismos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Rango de Depósitos:
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Hasta 36,000,000 udis
 
 
 
 
 
 
 
 
 
De 36,000,001 udis a 180,000,000 udis
 
 
 
 
 
 
 
 
 
De 180,000,001 udis a 360,000,000 udis
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Mayor a 360,000,000 udis
 
 
 
 
 
 
 
 
Préstamos como Agente del Gobierno Federal
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Rango de Depósitos:
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Hasta 36,000,000 udis
 
 
 
 
 
 
 
 
 
De 36,000,001 udis a 180,000,000 udis
 
 
 
 
 
 
 
 
 
De 180,000,001 udis a 360,000,000 udis
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Mayor a 360,000,000 udis
 
 
 
 
 
 
 
 
Préstamos del Gobierno Federal
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Rango de Depósitos:
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Hasta 36,000,000 udis
 
 
 
 
 
 
 
 
 
De 36,000,001 udis a 180,000,000 udis
 
 
 
 
 
 
 
 
 
De 180,000,001 udis a 360,000,000 udis
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Mayor a 360,000,000 udis
 
 
 
 
 
 
 
De Largo Plazo
 
 
 
 
 
 
 
 
Préstamos de Instituciones de Banca de Desarrollo
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Rango de Depósitos:
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Hasta 36,000,000 udis
 
 
 
 
 
 
 
 
 
De 36,000,001 udis a 180,000,000 udis
 
 
 
 
 
 
 
 
 
De 180,000,001 udis a 360,000,000 udis
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Mayor a 360,000,000 udis
 
 
 
 
 
 
 
 
Préstamos de Fideicomisos Públicos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Rango de Depósitos:
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Hasta 36,000,000 udis
 
 
 
 
 
 
 
 
 
De 36,000,001 udis a 180,000,000 udis
 
 
 
 
 
 
 
 
 
De 180,000,001 udis a 360,000,000 udis
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Mayor a 360,000,000 udis
 
 
 
 
 
 
 
 
Préstamos de Otros Organismos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Rango de Depósitos:
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Hasta 36,000,000 udis
 
 
 
 
 
 
 
 
 
De 36,000,001 udis a 180,000,000 udis
 
 
 
 
 
 
 
 
 
De 180,000,001 udis a 360,000,000 udis
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Mayor a 360,000,000 udis
 
 
 
 
 
 
 
 
Préstamos como Agente del Gobierno Federal
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Rango de Depósitos:
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Hasta 36,000,000 udis
 
 
 
 
 
 
 
 
 
De 36,000,001 udis a 180,000,000 udis
 
 
 
 
 
 
 
 
 
De 180,000,001 udis a 360,000,000 udis
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Mayor a 360,000,000 udis
 
 
 
 
 
 
 
 
Préstamos del Gobierno Federal
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Rango de Depósitos:
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Hasta 36,000,000 udis
 
 
 
 
 
 
 
 
 
De 36,000,001 udis a 180,000,000 udis
 
 
 
 
 
 
 
 
 
De 180,000,001 udis a 360,000,000 udis
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Mayor a 360,000,000 udis
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Nota: Las celdas sombreadas representan celdas invalidadas para las cuales no aplica la información solicitada.
 
 
 
 
 
 
 
BANCA DE DESARROLLO
 
Reporte Regulatorio de Captación
Subreporte R08 A-0819 Captación Integral, Estratificada por Montos
 
Incluye: Moneda nacional, Udis y Moneda extranjera valorizadas en pesos
Cifras en pesos
 
C o n c e p t o
 
I m p o r t e s
 
M.N. Y Udis
 
 
M.E.VAL
 
 
TOTAL
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
T o t a l (1+2+3+4)
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Captación de Balance (1+2)
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
1. Captación Tradicional
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Depósitos de Exigibilidad Inmediata
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Sin Intereses
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Rango de Depósitos:
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Hasta 9,000 udis
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
De 9,001 udis a 18,000 udis
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
De 18,001 udis a 36,000 udis
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
De 36,001 udis a 90,000 udis
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Mayor a 90,000 udis
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Con Intereses
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Rango de Depósitos:
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Hasta 9,000 udis
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
De 9,001 udis a 18,000 udis
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
De 18,001 udis a 36,000 udis
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
De 36,001 udis a 90,000 udis  
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Mayor a 90,000 udis
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
2.- Obligaciones Subordinadas
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Captación Fuera de Balance (3+4)
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
3.- Mercado de Dinero
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de Banca de Inversión por Cuenta de Terceros (Directos)
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Hasta 9,000 udis
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
De 9,001 udis a 18,000 udis
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
De 18,001 udis a 36,000 udis
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
De 36,001 udis a 90,000 udis
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
De 90,001 udis a 180,000 udis
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
De 180,001 udis a 360,000 udis
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Mayor a 360,000 udis
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de Banca de Inversión por Cuenta de Terceros (Reportos)
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Hasta 9,000 udis
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
De 9,001 udis a 18,000 udis
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
De 18,001 udis a 36,000 udis
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
De 36,001 udis a 90,000 udis
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
De 90,001 udis a 180,000 udis
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
De 180,001 udis a 360,000 udis
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Mayor a 360,000 udis
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Menos:
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de Banca de Inversión Interbancarias (1)
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
4.- Sociedades de Inversión
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Hasta 9,000 udis
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
De 9,001 udis a 18,000 udis
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
De 18,001 udis a 36,000 udis
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
De 36,001 udis a 90,000 udis
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
De 90,001 udis a 180,000 udis
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
De 180,001 udis a 360,000 udis
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Mayor a 360,000 udis
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
(1) Papel reportado con Instituciones de Crédito y Casas de Bolsa.
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Nota: Las celdas sombreadas representan celdas invalidadas para las cuales no aplica la información solicitada.
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
BANCA DE DESARROLLO
 
 
 
 
 
Reporte Regulatorio de Captación
 
 
 
 
Subreporte R08 A-0811 Captación Tradicional y Préstamos Interbancarios y de Otros Organismos
 
 
 
 
 
Incluye: Moneda nacional y Udis valorizadas en pesos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Cifras en pesos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
C o n c e p t o
 
Principal
 
 
Intereses
Devengados No
Pagados
 
 
Total
 
 
(A)
 
 
(B)
 
 
(C) = (A) + (B)
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
T o t a l (1+2)
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
1. Captación Tradicional
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Depósitos de Exigibilidad Inmediata
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Sin Intereses
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Con Intereses
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Depósitos a Plazo
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Del Público en General
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Mercado de Dinero
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Bonos Bancarios
 
 
 
 
 
 
 
 
 
2. Préstamos Interbancarios y de Otros Organismos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
De Exigibilidad Inmediata (Call Money)
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
De Corto Plazo
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Préstamos de Banco de México
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Crédito Directo
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Subastas de TIIE
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otros
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Préstamos de Instituciones de Banca Múltiple
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Con Destino Específico 1/
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Sin Destino Específico 2/
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Préstamos de Instituciones de Banca de Desarrollo
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Préstamos de Fideicomisos Públicos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Préstamos de Otros Organismos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
De Largo Plazo
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Préstamos de Banco de México
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Crédito Directo
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Subastas de TIIE
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otros
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Préstamos de Instituciones de Banca Múltiple
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Con Destino Específico 1/
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Sin Destino Específico 2/
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Préstamos de Instituciones de Banca de Desarrollo
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Préstamos de Fideicomisos Públicos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Préstamos de Otros Organismos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Notas:
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
1/
Los préstamos con destino específico se refieren a las líneas de crédito de comercio exterior.
 
2/
Los préstamos sin destino específico se refieren a préstamos directos que están documentados, no incluye Call Money.
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Las celdas sombreadas representan celdas invalidadas para las cuales no aplica la información solicitada.
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
BANCA MÚLTIPLE
 
 
 
 
 
Reporte Regulatorio de Captación
 
 
 
 
Subreporte R08 A-0811 Captación Tradicional y Préstamos Interbancarios y de Otros Organismos
 
 
 
 
 
Incluye: Moneda extranjera valorizada en pesos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Cifras en pesos.
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
C o n c e p t o
 
Principal
 
Intereses
Devengados No
Pagados
 
Total
 
 
(A)
 
 
(B)
 
(C) = (A) + (B)
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
T o t a l (1+2)
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
1. Captación Tradicional
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Depósitos de Exigibilidad Inmediata
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Sin Intereses
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Con Intereses
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Depósitos a Plazo
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Del Público en General
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Mercado de Dinero
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Bonos Bancarios
 
 
 
 
 
 
 
 
 
2. Préstamos Interbancarios y de Otros Organismos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
De Exigibilidad Inmediata (Call Money)
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
De Corto Plazo
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Préstamos de Banco de México
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Crédito Directo
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Subastas de TIIE
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otros
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Préstamos de Instituciones de Banca Múltiple
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Con Destino Específico 1/
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Sin Destino Específico 2/
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Préstamos de Instituciones de Banca de Desarrollo
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Préstamos de Fideicomisos Públicos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Préstamos de Otros Organismos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
De Largo Plazo
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Préstamos de Banco de México
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Crédito Directo
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Subastas de TIIE
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otros
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Préstamos de Instituciones de Banca Múltiple
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Con Destino Específico 1/
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Sin Destino Específico 2/
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Préstamos de Instituciones de Banca de Desarrollo
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Préstamos de Fideicomisos Públicos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Préstamos de Otros Organismos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Notas:
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
1/
Los préstamos con destino específico se refieren a las líneas de crédito de comercio exterior.
2/
Los préstamos sin destino específico se refieren a préstamos directos que están documentados, no incluye Call Money.
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Las celdas sombreadas representan celdas invalidadas para las cuales no aplica la información solicitada.
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
BANCA MÚLTIPLE
 
R10 RECLASIFICACIONES
R10 A REPORTE REGULATORIO DE RECLASIFICACIONES
El reporte regulatorio de Reclasificaciones se integra de 2 subreportes. La frecuencia de elaboración y presentación de este reporte debe ser mensual.
En el reporte existen conceptos que sólo aplican a las instituciones de banca múltiple, éstos se encuentran señalados con BM, y existen conceptos que sólo aplican a las instituciones de banca de desarrollo, éstos se encuentran señalados con BD. Los conceptos que aplican por igual a ambos sectores no se encuentran señalados.
SUBREPORTES
R10 A 1011
Reclasificaciones en el Balance General
En este subreporte se solicitan saldos al cierre del periodo, de los conceptos del Catálogo Mínimo, así como los respectivos ajustes y/o reclasificaciones realizados para fines de presentación de los rubros del Balance General de la institución sin consolidar subsidiarias ni fideicomisos en Udis. Los saldos finales, después de los ajustes, reclasificaciones y/o compensaciones, deben coincidir con las cifras expresadas en el Balance General sin consolidar subsidiarias y entregado oficialmente en documento impreso a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).
R10 A 1012
Reclasificaciones en el Estado de Resultados
En este subreporte se solicitan saldos al sierre del periodo, de los conceptos del Catálogo Mínimo, así como los respectivos ajustes y/o reclasificaciones realizados para fines de presentación de los rubros del Estado de Resultados de la institución, sin consolidar subsidiarias ni fideicomisos en Udis. Los saldos finales, después de los ajustes y/o reclasificaciones, deben coincidir con las cifras expresadas en el Estado de Resultados sin consolidar subsidiarias y entregado oficialmente en documento impreso a la CNBV.
 
FORMATO DE CAPTURA
El llenado del reporte regulatorio de Reclasificaciones se llevará a cabo por medio del formato siguiente:
Columna 1
Columna 2
Columna 3
Columna 4
Periodo
Clave de la Entidad
Concepto
Subreporte
 
 
 
 
Columna 5
Columna 6
Columna 7
 
Tipo de Saldo
Tipo de Movimiento
Dato
 
 
DESCRIPCION DEL FORMATO DE CAPTURA
A continuación se describen las columnas que integran al formato de captura.
COLUMNA
DESCRIPCION
Columna 1
PERIODO
Se debe anotar el periodo de acuerdo al formato: AAAAMM.
Esta columna se captura al momento en que se accesa al Sistema Interinstitucional de Transferencia de Información (SITI), por lo que no se registra como una columna adicional en el envío de información.
Columna 2
CLAVE DE LA ENTIDAD
Se debe anotar la clave de la Institución de Crédito de acuerdo al catálogo disponible en el SITI.
Esta columna se captura al momento en que se accesa al SITI, por lo que no se registra como una columna adicional en el envío de información.
Instrucciones adicionales
En esta columna se utiliza el catálogo llamado: Catálogo de Instituciones.
 
Columna 3
CONCEPTO
Se debe anotar la clave del concepto al que corresponde la información de acuerdo con las claves disponibles en el SITI.
Sobre las reclasificaciones ver Anexo R10 A 1 de este reporte regulatorio.
Columna 4
SUBREPORTE
Se debe anotar la clave del subreporte de acuerdo al catálogo disponible en el SITI.
Columna 5
TIPO DE SALDO
Se debe anotar la clave del tipo de saldo de acuerdo al catálogo disponible en el SITI.
Columna 6
TIPO DE MOVIMIENTO
Se debe anotar la clave del tipo de movimiento de acuerdo al catálogo disponible en el SITI.
Columna 7
DATO
Esta columna debe contener la información que cumple con las características descritas en las columnas anteriores.
Instrucciones adicionales
Los datos deben presentarse con el formato siguiente:
Saldos: Se deben presentar en moneda nacional, Udis valorizadas en pesos y moneda extranjera valorizada en pesos. Además, en pesos redondeados, sin decimales, sin comas y sin puntos.
Estos saldos siempre deberán registrarse con cifras positivas, excepto en los casos siguientes:
·      Cuentas complementarias de activo (estimaciones),
·      Cuentas de capital que restan o disminuyen al Capital Contable (pérdidas de ejercicios anteriores, decrementos en la valuación, etc.), y
·      Cuentas de resultados que pueden operar con utilidad o pérdida en el mismo concepto, sólo cuando se trate de pérdida (pérdidas en la valuación, pérdida por posición monetaria, etc.).
En los casos antes mencionados los saldos deberán registrarse con signo negativo.
Por ejemplo: Estimación Preventiva para Riesgos Crediticios por $20,585.70 sería â20586, Deudores Diversos por $50,839.45 sería 50839 y Estimación por Irrecuperabilidad o Difícil Cobro por $20,585.70 sería -20586, Capital Social por $100,000.00 sería 100000, Pérdidas de Ejercicios Anteriores por $12,458.85 sería -12459.
 
Anexo R10 A 1
CONCEPTOS
Sobre las reclasificaciones del reporte regulatorio de Reclasificaciones se definen en la tabla siguiente:
CONCEPTO
DEFINICION
Derechos de cobro adquiridos
Los derechos de cobro adquiridos por la entidad se reconocerán en los conceptos de balance dentro del rubro de otras cuentas por cobrar, en el reporte regulatorio R01 Catálogo Mínimo.
Para efectos de presentación, los derechos de cobro se reclasifican netos de su estimación, dentro del rubro: Total cartera de crédito (neto), identificados en un renglón por separado.
 
Reporte Regulatorio de Reclasificaciones
Subreporte R10 A-1011 Reclasificaciones en el Balance General
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Incluye: Moneda nacional, Udis y Moneda extranjera valorizada en pesos
Cifras en pesos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Concepto
Saldo
Catálogo
Mínimo
Derramas de
Derivados
con Fines de
Negociación
Derramas de
Derivados
con Fines de
Cobertura
Ajustes por
Operaciones
Discontinuada
s
Otras
Compensacione
s
Estado Financiero del Banco sin
Consolidar
Debe
Haber
Debe
Haber
Debe
Haber
Debe
Haber
M.N. y
Udis
M.E.
Total (B)
(A)
(1)
(2)
(3)
(4)
(B) = (A+1+2+3+4)
 
 
Activo
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Disponibilidades
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Caja
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Bancos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Depósitos en Banco de México
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Depósitos en Otras Entidades Financieras
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Divisas a Entregar
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otras Disponibilidades
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Documentos de Cobro Inmediato
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Metales Preciosos Amonedados
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otras Disponibilidades
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Disponibilidades Restringidas o Dadas en Garantía
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Banco de México
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Prestamos Interbancarios (Call Money)
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Divisas a Recibir
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Efectivo Administrado en Fideicomiso
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otras Disponibilidades Restringidas o Dadas en Garantía
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Cuentas de Margen (Derivados)
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Efectivo
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Valores
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otros Activos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Inversiones en Valores
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Títulos para Negociar
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Títulos para Negociar sin Restricción
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Deuda Gubernamental
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
En Posición
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Por Entregar
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Deuda Bancaria
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
En Posición
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Por Entregar
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otros Títulos de Deuda
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
En Posición
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Por Entregar
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Instrumentos de Patrimonio Neto
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
En Posición
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Por Entregar
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Títulos para Negociar Restringidos o Dados en Garantía en Operaciones de Reporto
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Deuda Gubernamental
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Deuda Bancaria
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otros Títulos de Deuda
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Títulos para Negociar Restringidos o Dados en Garantía en Operaciones de Préstamo de Valores
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Deuda Gubernamental
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Deuda Bancaria
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otros Títulos de Deuda
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Instrumentos de Patrimonio Neto
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Títulos para Negociar Restringidos o Dados en Garantía (otros)
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Deuda Gubernamental
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
En Posición
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
A Recibir
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Deuda Bancaria
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
En Posición
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
A Recibir
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otros Títulos de Deuda
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
En Posición
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
A Recibir
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Instrumentos de Patrimonio Neto
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
En Posición
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
A Recibir
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Títulos Disponibles para la Venta
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Títulos Disponibles para la Venta sin Restricción
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Deuda Gubernamental
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
En Posición
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Por Entregar
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Deuda Bancaria
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
En Posición
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Por Entregar
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otros Títulos de Deuda
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
En Posición
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Por Entregar
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Instrumentos de Patrimonio Neto
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
En Posición
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Por Entregar
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Títulos Disponibles para la Venta Restringidos o Dados en Garantía en Operaciones de Reporto
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Deuda Gubernamental
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Deuda Bancaria
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otros Títulos de Deuda
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Títulos Disponibles para la Venta Restringidos o Dados en Garantía en Operaciones de Préstamo
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Deuda Gubernamental
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Deuda Bancaria
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otros Títulos de Deuda
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Instrumentos de Patrimonio Neto
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Títulos Disponibles para la Venta Restringidos o Dados en Garantía (Otros)
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Deuda Gubernamental
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
En Posición
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
A Recibir
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Deuda Bancaria
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
En Posición
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
A Recibir
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otros Títulos de Deuda
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
En Posición
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
A Recibir
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Instrumentos de Patrimonio Neto
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
En Posición
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
A Recibir
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Títulos Conservados a Vencimiento
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Títulos Conservados a Vencimiento Sin Restricción
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Deuda Gubernamental
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
En Posición
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Por Entregar
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Deuda Bancaria
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
En Posición
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Por Entregar
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otros Títulos de Deuda
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
En Posición
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Por Entregar
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Títulos Conservados a Vencimiento Restringidos o Dados en Garantía en Operaciones de Reporto
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Deuda Gubernamental
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Deuda Bancaria
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otros Títulos de Deuda
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Títulos Conservados a Vencimiento Restringidos o Dados en Garantía en Operaciones de Préstamo
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Deuda Gubernamental
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Deuda Bancaria
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otros Títulos de Deuda
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Títulos Conservados a Vencimiento Restringidos o Dados en Garantía (Otros)
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Deuda Gubernamental
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
En Posición
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
A Recibir
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Reporte Regulatorio de Reclasificaciones
Subreporte R10 A-1011 Reclasificaciones en el Balance General
Incluye: Moneda nacional, Udis y Moneda extranjera valorizada en pesos
Cifras en pesos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Concepto
Saldo
Catálogo
Mínimo
Derramas de
Derivados
con Fines de
Negociación
Derramas de
Derivados
con Fines de
Cobertura
Ajustes por
Operaciones
Discontinuadas
Otras
Compensaciones
Estado Financiero del Banco sin
Consolidar
Debe
Haber
Debe
Haber
Debe
Haber
Debe
Haber
M.N. y
Udis
M.E.
Total (B)
(A)
(1)
(2)
(3)
(4)
(B) = (A+1+2+3+4)
 
Deuda Bancaria
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
En Posición
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
A Recibir
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otros Títulos de Deuda
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
En Posición
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
A Recibir
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Deudores por Reporto
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Préstamo de Valores
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Premios a Recibir
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Derivados
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Con Fines de Negociación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Futuros a Recibir
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Valuación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Contratos Adelantados a Recibir
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Valuación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Deterioro
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Opciones
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Valuación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Deterioro
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Swaps
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Valuación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Deterioro
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Derivados Crediticios
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Valuación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Deterioro
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones Estructuradas
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Valuación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Deterioro
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Paquetes de Instrumentos Derivados
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Valuación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Deterioro
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Con Fines de Cobertura
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Futuros a Recibir
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Valuación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Valuación de la posición primaria
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Contratos Adelantados a Recibir
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Valuación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Valuación de la posición primaria
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Deterioro
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Opciones
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Valuación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Valuación de la posición primaria
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Deterioro
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Swaps
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Valuación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Valuación de la posición primaria
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Deterioro
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Derivados Crediticios
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Valuación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Valuación de la posición primaria
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Deterioro
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones Estructuradas
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Valuación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Valuación de la posición primaria
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Deterioro
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Paquetes de Instrumentos Derivados
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Valuación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Valuación de la posición primaria
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Deterioro
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Ajustes de Valuación por Cobertura de Activos Financieros
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Total de Cartera de Crédito Neto
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Cartera de Crédito Neta
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Cartera de Crédito Vigente
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos Comerciales
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos Comerciales sin Restricción
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Actividad Empresarial o Comercial
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones Quirografarias
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones Prendarias
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos Puente
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de Factoraje
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otros
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Entidades Financieras
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos Interbancarios
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a Entidades Financieras No Bancarias
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Entidades Gubernamentales
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos al Gobierno Federal o Con su Garantía
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a Estados y Municipios o Con su Garantía
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a Organismos Descentralizados o Desconcentrados Sin Garantía del Gobierno Federal
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otros
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos Comerciales Restringidos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Actividad Empresarial o Comercial
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones Quirografarias
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones Prendarias
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos Puente
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de Factoraje
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otros
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Entidades Financieras
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos Interbancarios
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a Entidades Financieras No Bancarias
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Entidades Gubernamentales
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos al Gobierno Federal o Con su Garantía
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a Estados y Municipios o Con su Garantía
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a Organismos Descentralizados o Desconcentrados Sin Garantía del Gobierno Federal
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otros
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos de Consumo
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos de Consumo sin Restricción
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Tarjeta de Crédito
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Personales
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Nómina
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Automotriz
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Adquisición de Bienes Muebles
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otros Créditos de Consumo
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos de Consumo Restringidos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Tarjeta de Crédito
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Personales
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Nómina
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Automotriz
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Adquisición de Bienes Muebles
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otros Créditos de Consumo
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a la Vivienda
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a la Vivienda sin Restricción
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Media y Residencial
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
De Interés Social
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Reporte Regulatorio de Reclasificaciones
Subreporte R10 A-1011 Reclasificaciones en el Balance General
Incluye: Moneda nacional, Udis y Moneda extranjera valorizada en pesos
Cifras en pesos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Concepto
Saldo
Catálogo
Mínimo
Derramas de
Derivados
con Fines de
Negociación
Derramas de
Derivados
con Fines de
Cobertura
Ajustes por
Operaciones
Discontinuadas
Otras
Compensaciones
Estado Financiero del Banco sin
Consolidar
Debe
Haber
Debe
Haber
Debe
Haber
Debe
Haber
M.N. y
Udis
M.E.
Total (B)
(A)
(1)
(2)
(3)
(4)
(B) = (A+1+2+3+4)
 
Crédito a la Vivienda Restringidos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Media y Residencial
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
De Interés Social
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
BD
Créditos otorgados en calidad de agente del Gobierno Federal
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Cartera de Crédito Vencida
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos Vencidos Comerciales
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Actividad Empresarial o Comercial
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones Quirografarias
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones Prendarias
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos Puente
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de Factoraje
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otros
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Entidades Financieras
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos Interbancarios
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a Entidades Financieras no Bancarias
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Entidades Gubernamentales
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos al Gobierno Federal o Con su Garantía
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a Estados y Municipios o Con su Garantía
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a Organismos Descentralizados o Desconcentrados Sin Garantía del Gobierno Federal
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otros
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos Vencidos de Consumo
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Tarjeta de Crédito
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Personales
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Nómina
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Automotriz
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Adquisición de Bienes Muebles
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otros Créditos de Consumo
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos Vencidos a la Vivienda
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Media y Residencial
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
De Interés Social
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Estimación Preventiva para Riesgos Crediticios
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Estimación Preventiva para Riesgos Crediticios Derivada de la Calificación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Cartera de Crédito
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos Comerciales sin Restricción
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Actividad Empresarial o Comercial
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones Quirografarias
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones Prendarias
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos Puente
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de Factoraje
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otros
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Entidades Financieras
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos Interbancarios
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a Entidades Financieras No Bancarias
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Entidades Gubernamentales
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos al Gobierno Federal o Con su Garantía
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a Estados y Municipios o Con su Garantía
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a Organismos Descentralizados o Desconcentrados Sin Garantía del Gobierno Federal
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otros
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos Comerciales Restringidos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Actividad Empresarial o Comercial
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones Quirografarias
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones Prendarias
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos Puente
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de Factoraje
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otros
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Entidades Financieras
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos Interbancarios
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a Entidades Financieras No Bancarias
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Entidades Gubernamentales
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos al Gobierno Federal o Con su Garantía
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a Estados y Municipios o Con su Garantía
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a Organismos Descentralizados o Desconcentrados Sin Garantía del Gobierno Federal
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otros
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos de Consumo
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Tarjeta de Crédito
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Personales
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Nómina
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Automotriz
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Adquisición de Bienes Muebles
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otros Créditos de Consumo
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos de Consumo Restringidos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Tarjeta de Crédito
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Personales
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Nómina
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Automotriz
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Adquisición de Bienes Muebles
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otros Créditos de Consumo
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a la Vivienda
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Media y Residencial
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
De Interés Social
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a la Vivienda Restringidos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Media y Residencial
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
De Interés Social
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones Contingentes y Avales
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Estimación Preventiva para Riesgos Crediticios Adicional
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Para Cobertura de Riesgo Sobre Cartera de Vivienda Vencida
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Por Sobretasa en Bonos Gubernamentales. Esquema de Descuentos en los Pagos Oportunos y Anticipados
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Por Riesgos Operativos (Sociedades de Información Crediticia)
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Por Intereses Devengados Sobre Créditos Vencidos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Ordenada por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Reconocida por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Derechos de Cobro Adquiridos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Estimación por Irrecuperabilidad o Difícil Cobro
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Beneficios por Recibir en Operaciones de Bursatilización
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Beneficios Sobre el Remanente en Operaciones de Bursatilización
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Activo por Administración de Activos Financieros Transferidos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otras Cuentas por Cobrar
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Deudores por Liquidación de Operaciones
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Compraventa de Divisas
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Inversiones en Valores
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Reportos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Préstamo de Valores
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Derivados
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Deudores por Cuentas de Margen
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Deudores por colaterales otorgados en efectivo
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Derechos de Cobro
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Derechos Fiduciarios
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Derivados de Créditos Deteriorados
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otros Derechos de Cobro
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Reporte Regulatorio de Reclasificaciones
Subreporte R10 A-1011 Reclasificaciones en el Balance General
Incluye: Moneda nacional, Udis y Moneda extranjera valorizada en pesos
Cifras en pesos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Concepto
Saldo
Catálogo
Mínimo
Derramas de
Derivados
con Fines de
Negociación
Derramas de
Derivados
con Fines de
Cobertura
Ajustes por
Operaciones
Discontinuadas
Otras
Compensaciones
Estado Financiero del Banco sin
Consolidar
Debe
Haber
Debe
Haber
Debe
Haber
Debe
Haber
M.N. y
Udis
M.E.
Total (B)
(A)
(1)
(2)
(3)
(4)
(B) = (A+1+2+3+4)
 
Deudores Diversos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Premios, Comisiones y Derechos por Cobrar Sobre Operaciones Vigentes no Crediticias
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Partidas Asociadas a Operaciones Crediticias
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Saldos a Favor de Impuestos e Impuestos Acreditables
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Prestamos y Otros Adeudos del Personal
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
BM
Deudores en Tramite de Regularización o Liquidación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Rentas por Cobrar
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Adeudos Vencidos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otros Deudores
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Estimación por Irrecuperabilidad o Difícil Cobro
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Derechos de Cobro
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Derechos Fiduciarios
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Derivados de Créditos Deteriorados
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otros Derechos de Cobro
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Deudores diversos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Bienes Adjudicados
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Bienes Muebles, Valores y Derechos Adjudicados
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Muebles Adjudicados Restringidos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Inmuebles Adjudicados
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Inmuebles Adjudicados Restringidos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Estimación por Arrendamiento de Inmuebles Adjudicados
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Estimación por Perdida de Valor de Bienes Adjudicados
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Incremento por Actualización de Bienes Adjudicados
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Inmuebles, Mobiliario y Equipo
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Inmuebles, Mobiliario y Equipo
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Terrenos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Construcciones
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Construcciones en Proceso
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Equipo de Transporte
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Equipo de Computo
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Mobiliario
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Adaptaciones y Mejoras
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otros Inmuebles, Mobiliario y Equipo
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Revaluación de Inmuebles, Mobiliario y Equipo
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Terrenos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Construcciones
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Construcciones en Proceso
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Equipo de Transporte
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Equipo de Computo
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Mobiliario
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Adaptaciones y Mejoras
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otras Revaluaciones de Inmuebles, Mobiliario y Equipo
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Depreciación Acumulada de Inmuebles, Mobiliario y Equipo
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Construcciones
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Equipo de Transporte
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Equipo de Computo
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Mobiliario
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Adaptaciones y Mejoras
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otras Depreciaciones Acumuladas de Inmuebles, Mobiliario y Equipo
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Revaluación de la Depreciación Acumulada de Inmuebles, Mobiliario y Equipo
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Construcciones
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Equipo de Transporte
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Equipo de Computo
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Mobiliario
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Adaptaciones y Mejoras
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otras Depreciaciones Acumuladas de Inmuebles, Mobiliario y Equipo
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Inversiones Permanentes
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Subsidiarias
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Pertenecientes al Sector Financiero
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
No Pertenecientes al Sector Financiero
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Asociadas
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Pertenecientes al Sector Financiero
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
No Pertenecientes al Sector Financiero
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otras Inversiones Permanentes
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Pertenecientes al Sector Financiero
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
No Pertenecientes al Sector Financiero
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Activos de Larga Duración Disponibles Para la Venta
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Subsidiarias
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Pertenecientes al Sector Financiero
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
No Pertenecientes al Sector Financiero
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Asociadas
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Pertenecientes al Sector Financiero
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
No Pertenecientes al Sector Financiero
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otros Activos de Larga Duración Disponibles Para la Venta
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Pertenecientes al Sector Financiero
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
No Pertenecientes al Sector Financiero
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Impuestos y PTU Diferidos (a Favor)
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Impuestos a la Utilidad Diferidos (a Favor)
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Participación de los Trabajadores en las Utilidades Diferida (a Favor)
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Estimación por Impuestos y PTU Diferidos No Recuperables
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otros Activos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Cargos Diferidos, Pagos Anticipados e Intangibles
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Cargos Diferidos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Descuento por Amortizar en Títulos Colocados
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Diferencial por Amortizar en Adquisiciones de Cartera de Crédito
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Costo Financiero por Amortizar en Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Costos y Gastos Asociados con el Otorgamiento Inicial del Crédito
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Costos y Gastos Asociados al Otorgamiento de Tarjeta de Crédito
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Gastos por Emisión de Títulos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Seguros por Amortizar
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otros Cargos Diferidos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Pagos Anticipados
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Intereses Pagados por Anticipado
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Comisiones Pagadas por Anticipado
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Anticipos o Pagos Provisionales de Impuestos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Rentas Pagadas por Anticipado
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otros Pagos Anticipados
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Intangibles
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Crédito Mercantil
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
De Subsidiarias
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
De Asociadas
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Revaluación del Crédito Mercantil
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
De Subsidiarias
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
De Asociadas
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Gastos de Organización
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Revaluación de Gastos de Organización
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Amortización Acumulada de Gastos de Organización
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Revaluación de la Amortización Acumulada de Gastos de Organización
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otros Intangibles
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Revaluación de Otros Intangibles
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Amortización Acumulada de Otros Intangibles
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Revaluación de la Amortización Acumulada de Otros Intangibles
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otros Activos a Corto y Largo Plazo
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Activos del Plan para Cubrir Beneficios a los Empleados
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Beneficios Directos a Largo Plazo
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Beneficios por Terminación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Beneficios por Terminación por Causas Distintas a la Reestructuración
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Reporte Regulatorio de Reclasificaciones
Subreporte R10 A-1011 Reclasificaciones en el Balance General
Incluye: Moneda nacional, Udis y Moneda extranjera valorizada en pesos
Cifras en pesos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Concepto
Saldo
Catálogo
Mínimo
Derramas de
Derivados
con Fines de
Negociación
Derramas de
Derivados
con Fines de
Cobertura
Ajustes por
Operaciones
Discontinuadas
Otras
Compensaciones
Estado Financiero del Banco sin
Consolidar
Debe
Haber
Debe
Haber
Debe
Haber
Debe
Haber
M.N. y
Udis
M.E.
Total (B)
(A)
(1)
(2)
(3)
(4)
(B) = (A+1+2+3+4)
 
Beneficios por Terminación por Causa de Reestructuración
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Beneficios al Retiro
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Pensiones
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Prima de Antigedad
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otros Beneficios Posteriores al Retiro
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otros
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Pasivo
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Captación Tradicional
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Depósitos de Exigibilidad Inmediata
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Sin Interés
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Con Interés
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Depósitos a Plazo
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Del Público en General
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Mercado de Dinero
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
BD
Fondos Especiales
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Títulos de Crédito Emitidos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Bonos Bancarios
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Certificados Bursátiles
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otros
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Prestamos Interbancarios y de Otros Organismos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
De Exigibilidad Inmediata
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
De Corto Plazo
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Prestamos de Banco de México
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Prestamos de Instituciones de Banca Múltiple
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Prestamos de Instituciones de Banca de Desarrollo
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Prestamos de Fideicomisos Públicos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Prestamos de Otros Organismos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
BD
Prestamos como Agente del Gobierno Federal
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
BD
Prestamos del Gobierno Federal
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
De Largo Plazo
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Prestamos de Banco de México
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Prestamos de Instituciones de Banca Múltiple
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Prestamos de Instituciones de Banca de Desarrollo
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Prestamos de Fideicomisos Públicos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Prestamos de Otros Organismos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
BD
Prestamos como Agente del Gobierno Federal
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
BD
Prestamos del Gobierno Federal
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Valores Asignados por Liquidar
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Acreedores por Reporto
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Préstamo de Valores
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Premios a Entregar
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Colaterales Vendidos o Dados en Garantía
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Reportos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Obligación de la Reportadora por Restitución del Colateral a la Reportada
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Colaterales Vendidos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Deuda Gubernamental
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Deuda Bancaria
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otros Títulos de Deuda
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Colaterales Dados en Garantía
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Deuda Gubernamental
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Deuda Bancaria
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otros Títulos de Deuda
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Préstamo de Valores
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Obligación del Prestatario por Restitución de Valores Objeto de la Operación al Prestamista
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Colaterales Vendidos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Deuda Gubernamental
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Deuda Bancaria
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otros Títulos de Deuda
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Instrumentos de Patrimonio Neto
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Obligación del Prestamista por Restitución del Colateral al Prestatario
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Colaterales Vendidos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Deuda Gubernamental
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Deuda Bancaria
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otros Títulos de Deuda
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Instrumentos de Patrimonio Neto
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Derivados
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Colaterales Vendidos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Deuda Gubernamental
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Deuda Bancaria
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otros Títulos de Deuda
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Instrumentos de Patrimonio Neto
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otros
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otros Colaterales Vendidos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Derivados
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Con Fines de Negociación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Futuros a Entregar
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Valuación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Contratos Adelantados a Entregar
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Valuación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Deterioro
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Opciones
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Valuación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Deterioro
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Swaps
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Valuación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Deterioro
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Derivados Crediticios
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Valuación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Deterioro
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones Estructuradas
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Valuación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Deterioro
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Paquetes de Instrumentos Derivados
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Valuación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Deterioro
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Con Fines de Cobertura
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Futuros a Entregar
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Valuación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Valuación de la posición primaria
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Contratos Adelantados a Entregar
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Valuación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Valuación de la posición primaria
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Deterioro
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Opciones
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Valuación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Valuación de la posición primaria
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Deterioro
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Swaps
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Valuación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Valuación de la posición primaria
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Deterioro
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Derivados Crediticios
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Valuación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Valuación de la posición primaria
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Deterioro
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Reporte Regulatorio de Reclasificaciones
Subreporte R10 A-1011 Reclasificaciones en el Balance General
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Incluye: Moneda nacional, Udis y Moneda extranjera valorizada en pesos
Cifras en pesos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Concepto
Saldo
Catálogo
Mínimo
Derramas de
Derivados
con Fines de
Negociación
Derramas de
Derivados
con Fines de
Cobertura
Ajustes por
Operaciones
Discontinuadas
Otras
Compensaciones
Estado Financiero del Banco sin
Consolidar
Debe
Haber
Debe
Haber
Debe
Haber
Debe
Haber
M.N. y
Udis
M.E.
Total (B)
(A)
(1)
(2)
(3)
(4)
(B) = (A+1+2+3+4)
 
Operaciones Estructuradas
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Valuación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Valuación de la posición primaria
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Deterioro
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Paquetes de Instrumentos Derivados
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Valuación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Valuación de la posición primaria
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Deterioro
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Ajustes de Valuación por Cobertura de Pasivos Financieros
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Obligaciones en Operaciones de Bursatilización
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Pasivos por Administración de Activos Financieros Transferidos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otras Cuentas por Pagar
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Impuestos a la Utilidad por Pagar
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Impuestos a la Utilidad (Pagos Provisionales)
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Impuestos a la Utilidad (Cálculo Real)
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Participación de los Trabajadores en las Utilidades por Pagar
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Aportaciones para Futuros Aumentos de Capital Pendientes de Formalizar por su Órgano de Gobierno
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Acreedores por Liquidación de Operaciones
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Compraventa de Divisas
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Inversiones en Valores
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Reportos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Préstamo de Valores
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Derivados
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Acreedores por Cuentas de Margen
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Acreedores por colaterales recibidos en efectivo
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Acreedores Diversos y Otras Cuentas por Pagar
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Pasivos Derivados de la Prestación de Servicios Bancarios
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Cheques de Caja
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Cheques Certificados
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Cartas de Crédito
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Giros por Pagar
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Aceptaciones por Cuenta de Clientes
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Ordenes de Pago
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Avales
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Custodia o Administración de Bienes
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Recaudación de Aportaciones de Seguridad Social
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otros Pasivos Derivados de la Prestación de Servicios Bancarios
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Comisiones por Pagar Sobre Operaciones Vigentes
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Aforo Derivado de Operaciones de Factoraje
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Pasivo por Arrendamiento Capitalizable
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Depósitos en Garantía
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Acreedores por Adquisición de Activos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
BM
Dividendos por Pagar
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Acreedores por Servicio de Mantenimiento
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Impuesto al Valor Agregado
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otros Impuestos y Derechos por Pagar
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Impuestos y Aportaciones de Seguridad Social Retenidos por Enterar
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Provisión para Beneficios a los Empleados
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Beneficios Directos a Largo Plazo
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Beneficios por Terminación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Beneficios por Terminación por Causas Distintas a la Reestructuración
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Beneficios por Terminación por Causa de Reestructuración
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Beneficios al Retiro
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Pensiones
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Prima de Antigedad
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otros Beneficios Posteriores al Retiro
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Provisiones para Obligaciones Diversas
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Beneficios Directos de Corto Plazo
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Honorarios y Rentas
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Gastos de Promoción y Publicidad
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
BM
Aportaciones al IPAB
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Gastos en Tecnología
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Ordenadas por la CONDUSEF
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otras Provisiones
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otros Acreedores Diversos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Obligaciones subordinadas en circulación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Obligaciones Subordinadas
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
De Conversión Forzosa
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
De Conversión por Decisión del Tenedor
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
De Conversión por Decisión de la Entidad Emisora
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
No Convertibles
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Impuestos y PTU Diferidos (a Cargo)
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Impuestos a la Utilidad Diferidos (a Cargo)
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Participación de los Trabajadores en las Utilidades Diferida (a Cargo)
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos Diferidos y Cobros Anticipados
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos Diferidos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Comisiones por el Otorgamiento Inicial del Crédito
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Comisiones por Anualidad y Subsecuentes de Tarjeta de Crédito
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Efecto por Valorización de los Créditos en VSM
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Ingreso Financiero por Devengar en Contratos de Arrendamiento Capitalizable
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Ingreso por Opción de Compra a Precio Reducido en Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otros Ingresos por Aplicar
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Excedente por Amortizar en Adquisiciones de Cartera de Crédito
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Premio por Amortizar por Colocación de Deuda
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otros Créditos Diferidos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Cobros Anticipados
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Intereses Cobrados por Anticipado
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Comisiones Cobradas por Anticipado
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Rentas Cobradas por Anticipado
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Cobros Anticipados de Bienes Prometidos en Venta o Con Reserva de Dominio
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Ingresos por Aplicar Derivados de Programas de Apoyo a Deudores
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otros Cobros Anticipados
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Capital Contable
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Capital Contribuido
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Capital Social
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Capital Social no Exhibido
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Incremento por Actualización del Capital Social Pagado
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Aportaciones para Futuros Aumentos de Capital Formalizadas por su Órgano de Gobierno
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Incremento por Actualización de las Aportaciones para Futuros Aumentos de Capital Formalizadas p
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Prima en Venta de Acciones
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Incremento por Actualización de la Prima en Venta de Acciones
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Obligaciones Subordinadas en Circulación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Incremento por Actualización de Obligaciones Subordinadas en Circulación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Capital Ganado
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Reservas de Capital
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Reserva Legal
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otras Reservas
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Incremento por Actualización de Reservas de Capital
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Resultado de Ejercicios Anteriores
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Resultado por Aplicar
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Resultado por Cambios Contables y Correcciones de Errores
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Incremento por Actualización del Resultado de Ejercicios Anteriores
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Resultado por Valuación de Títulos Disponibles para la Venta
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Valuación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Resultado por Posición Monetaria
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Efecto de Impuestos a la Utilidad Diferidos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Estimación por Impuestos a la Utilidad Diferidos No Recuperables
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Reporte Regulatorio de Reclasificaciones
Subreporte R10 A-1011 Reclasificaciones en el Balance General
Incluye: Moneda nacional, Udis y Moneda extranjera valorizada en pesos
Cifras en pesos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Concepto
Saldo
Catálogo
Mínimo
Derramas de
Derivados con
Fines de
Negociación
Derramas de
Derivados con
Fines de
Cobertura
Ajustes por
Operaciones
Discontinuadas
Otras
Compensaciones
Estado Financiero del Banco sin
Consolidar
Debe
Haber
Debe
Haber
Debe
Haber
Debe
Haber
M.N. y Udis
M.E.
Total (B)
(A)
(1)
(2)
(3)
(4)
(B) = (A+1+2+3+4)
 
Incremento por Actualización del Resultado por Valuación de Títulos Disponibles para la Venta
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Resultado por Valuación de Instrumentos de Cobertura de Flujos de Efectivo
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Valuación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Resultado por Posición Monetaria
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Efecto de Impuestos a la Utilidad Diferidos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Estimación por Impuestos a la Utilidad Diferidos no Recuperables
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Incremento por Actualización del Resultado por Valuación de Instrumentos de Cobertura de Flujos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Efecto Acumulado por Conversión
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Valuación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Resultado por Posición Monetaria
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Efecto de Impuestos a la Utilidad Diferidos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Estimación por Impuestos a la Utilidad Diferidos No Recuperables
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Incremento por Actualización del Efecto Acumulado por Conversión
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Resultado por Tenencia de Activos No Monetarios
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Por Valuación de Activo Fijo
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Incremento por Actualización del Resultado por Tenencia de Activos No Monetarios
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Resultado Neto
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Cuentas de Orden
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Avales Otorgados
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Activos y Pasivos Contingentes
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Compromisos Crediticios
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Bienes en Fideicomiso o Mandato
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Fideicomisos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
De Garantía, Inversión o Administración
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Fideicomisos Udis
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
BM
Esquema de Rentas Fideicomiso Inmobiliario
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
BM
Esquema de Rentas Vehículo de Cobro
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Mandatos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
BD
Agente financiero del Gobierno federal
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Bienes en Custodia o en Administración
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Bienes en Custodia
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Títulos Emitidos por la Entidad
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Valores
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Bienes Muebles e Inmuebles
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otros
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Bienes en Administración
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Colaterales Recibidos por la Entidad
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Efectivo Administrado en Fideicomiso
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Deuda Gubernamental
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Deuda Bancaria
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otros Títulos de Deuda
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Instrumentos de Patrimonio Neto
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otros
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Colaterales Recibidos y Vendidos o Entregados en Garantía por la Entidad
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Deuda Gubernamental
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Deuda Bancaria
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otros Títulos de Deuda
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Instrumentos de Patrimonio Neto
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otros
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de Banca de Inversión por Cuenta de Terceros
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Efectivo
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Instrumentos Financieros
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otras Inversiones por Cuenta de Terceros
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Intereses Devengados No Cobrados Derivados de Cartera de Crédito Vencida
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otras Cuentas de Registro
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Reporte Regulatorio de Reclasificaciones
Subreporte R10 A-1012 Reclasificaciones en el Estado de Resultados
Incluye: Moneda nacional, Udis y Moneda extranjera valorizada en pesos
Cifras en pesos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Concepto
Saldo
Catálogo
Mínimo
Derramas de
Derivados
con Fines de
Negociación
Derramas de
Derivados
con Fines de
Cobertura
Ajustes por
Operaciones
Discontinuadas
Otras
Compensaciones
Estado Financiero del Banco sin
Consolidar
Debe
Haber
Debe
Haber
Debe
Haber
Debe
Haber
M.N. y
Udis
M.E.
Total (B)
(A)
(1)
(2)
(3)
(4)
(B) = (A+1+2+3+4)
 
Ingresos por Intereses
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Intereses de Disponibilidades
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Bancos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Disponibilidades Restringidas o Dadas en Garantía
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Intereses y Rendimientos a Favor Provenientes de Cuentas de Margen
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Efectivo
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Valores
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otros Activos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Intereses y Rendimientos a Favor Provenientes de Inversiones en Valores
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Por Títulos para Negociar
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Por Títulos Disponibles para la Venta
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Por Títulos Conservados a Vencimiento
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Intereses y Rendimientos a Favor en Operaciones de Reporto
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Ingresos provenientes de operaciones de cobertura
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Intereses de Cartera de Crédito Vigente
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos Comerciales
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos Comerciales Sin Restricción
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Actividad Empresarial o Comercial
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones Quirografarias
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones Prendarias
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Creditos Puente
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de Factoraje
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otros
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Entidades Financieras
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos Interbancarios
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a Entidades Financieras No Bancarias
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Entidades Gubernamentales
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos al Gobierno Federal o Con su Garantía
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a Estados y Municipios o Con su Garantía
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a Organismos Descentralizados o Desconcentrados Sin Garantía del Gobierno Federal
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otros
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos Comerciales Restringidos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Actividad Empresarial o Comercial
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones Quirografarias
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones Prendarias
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Creditos Puente
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de Factoraje
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otros
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Entidades Financieras
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos Interbancarios
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a Entidades Financieras No Bancarias
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Entidades Gubernamentales
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos al Gobierno Federal o Con su Garantía
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a Estados y Municipios o Con su Garantía
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a Organismos Descentralizados o Desconcentrados Sin Garantía del Gobierno Federal
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otros
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos de Consumo
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos de Consumo Sin Restricción
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Tarjeta de Crédito
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Personales
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Nómina
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Automotriz
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Adquisición de Bienes Muebles
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otros Créditos de Consumo
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos de Consumo Restringido
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Tarjeta de Crédito
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Personales
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Nómina
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Automotriz
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Adquisición de Bienes Muebles
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otros Créditos de Consumo
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a la Vivienda
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a la Vivienda Sin Restricción
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Media y Residencial
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
De Interés Social
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a la Vivienda Restringidos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Media y Residencial
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
De Interés Social
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
BD
Créditos otorgados en calidad de agente del Gobierno Federal
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Intereses de Cartera de Crédito Vencida
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos Vencidos Comerciales
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Actividad Empresarial o Comercial
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones Quirografarias
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones Prendarias
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Creditos Puente
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de Factoraje
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otros
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Entidades Financieras
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos Interbancarios
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a Entidades Financieras No Bancarias
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Entidades Gubernamentales
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos al Gobierno Federal o Con su Garantía
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a Estados y Municipios o Con su Garantía
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a Organismos Descentralizados o Desconcentrados Sin Garantía del Gobierno Federal
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otros
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos Vencidos de Consumo
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Tarjeta de Crédito
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Personales
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Nómina
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Automotriz
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Adquisición de Bienes Muebles
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otros Créditos de Consumo
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos Vencidos a la Vivienda
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Media y Residencial
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
De Interés Social
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Comisiones por el Otorgamiento del Crédito
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos Comerciales
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Actividad Empresarial o Comercial
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones Quirografarias
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones Prendarias
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Creditos Puente
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de Factoraje
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otros
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Entidades Financieras
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos Interbancarios
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a Entidades Financieras No Bancarias
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Reporte Regulatorio de Reclasificaciones
Subreporte R10 A-1012 Reclasificaciones en el Estado de Resultados
Incluye: Moneda nacional, Udis y Moneda extranjera valorizada en pesos
Cifras en pesos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Concepto
Saldo
Catálogo
Mínimo
Derramas de
Derivados
con Fines de
Negociación
Derramas de
Derivados
con Fines de
Cobertura
Ajustes por
Operaciones
Discontinuadas
Otras
Compensaciones
Estado Financiero del Banco sin
Consolidar
Debe
Haber
Debe
Haber
Debe
Haber
Debe
Haber
M.N. y
Udis
M.E.
Total (B)
(A)
(1)
(2)
(3)
(4)
(B) = (A+1+2+3+4)
 
Entidades Gubernamentales
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos al Gobierno Federal o Con su Garantía
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a Estados y Municipios o Con su Garantía
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a Organismos Descentralizados o Desconcentrados Sin Garantía del Gobierno Federal
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otros
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos de Consumo
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Tarjeta de Crédito
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Personales
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Nómina
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Automotriz
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Adquisición de Bienes Muebles
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otros Créditos de Consumo
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a la Vivienda
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Media y Residencial
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
De Interes Social
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Premios a Favor en Operaciones de Prestamo de Valores
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Premios por Colocación de Deuda
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Títulos de Crédito Emitidos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Obligaciones Subordinadas
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Dividendos de Instrumentos de Patrimonio Neto
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Utilidad por Valorización
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Utilidad en Cambios por Valorización
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Valorización de instrumentos indizados
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Valorización de Partidas en Udis
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Valorización de Créditos en VSM
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Incremento por Actualización de Ingresos por Intereses
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Gastos por Intereses
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Intereses por Depósitos de Exigibilidad Inmediata
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Intereses por Depósitos a Plazo
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Intereses por Títulos de Crédito Emitidos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Intereses por Prestamos Interbancarios y de Otros Organismos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Intereses por Obligaciones Subordinadas
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
De Conversión Forzosa
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
De Conversión por Decisión del Tenedor
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
De Conversión por Decisión de la Entidad Emisora
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
No Convertibles
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Intereses y Rendimientos a Cargo en Operaciones de Reporto
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Gastos provenientes de operaciones de cobertura
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Premios a Cargo en Operaciones de Prestamo de Valores
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Descuentos por Colocación de Deuda
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Títulos de Crédito Emitidos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Obligaciones Subordinadas
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Gastos de Emisión por Colocación de Deuda
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Costos y Gastos Asociados con el Otorgamiento Inicial del Crédito
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Pérdida por Valorización
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Pérdida en Cambios por Valorización
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Valorización de Instrumentos Indizados
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Valorización de Partidas en Udis
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Incremento por Actualización de Gastos por Intereses
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Resultado por Posición Monetaria Neto (Margen Financiero)
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Resultado por Posición Monetaria Proveniente de Posiciones que Generan Margen Financiero (Saldo
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Resultado por Posición Monetaria Proveniente de Posiciones que Generan Margen Financiero (Saldo
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Incremento por Actualización del Resultado por Posición Monetaria Neto (Margen Financiero)
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Margen Financiero
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Estimación Preventiva para Riesgos Crediticios
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Estimación Preventiva para Riesgos Crediticios Derivada de la Calificación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Cartera de Crédito
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos Comerciales
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos Comerciales Sin Restricción
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Actividad Empresarial o Comercial
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones Quirografarias
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones Prendarias
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos Puente
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de Factoraje
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otros
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Entidades Financieras
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos Interbancarios
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a Entidades Financieras No Bancarias
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Entidades Gubernamentales
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos al Gobierno Federal o Con su Garantía
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a Estados y Municipios o Con su Garantía
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a Organismos Descentralizados o Desconcentrados Sin Garantía del Gobierno Federal
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otros
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos Comerciales Restringidos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Actividad Empresarial o Comercial
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones Quirografarias
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones Prendarias
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos Puente
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de Factoraje
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otros
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Entidades Financieras
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos Interbancarios
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a Entidades Financieras No Bancarias
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Entidades Gubernamentales
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos al Gobierno Federal o Con su Garantía
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a Estados y Municipios o Con su Garantía
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a Organismos Descentralizados o Desconcentrados Sin Garantía del Gobierno Federal
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otros
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos de Consumo
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos de Consumo Sin Restricción
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Tarjeta de Crédito
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Personales
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Nómina
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Automotriz
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Adquisición de Bienes Muebles
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otros Créditos de Consumo
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos de Consumo Restringidos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Tarjeta de Crédito
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Personales
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Nómina
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Automotriz
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Adquisición de Bienes Muebles
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otros Créditos de Consumo
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a la Vivienda
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a la Vivienda sin Restricción
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Media y Residencial
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
De Interes Social
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a la Vivienda Restringidos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Media y Residencial
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
De Interes Social
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones Contingentes y Avales
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Estimación Preventiva para Riesgos Crediticios Adicional
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Reporte Regulatorio de Reclasificaciones
Subreporte R10 A-1012 Reclasificaciones en el Estado de Resultados
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Incluye: Moneda nacional, Udis y Moneda extranjera valorizada en pesos
Cifras en pesos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Concepto
Saldo
Catálogo
Mínimo
Derramas de
Derivados
con Fines de
Negociación
Derramas de
Derivados
con Fines de
Cobertura
Ajustes por
Operaciones
Discontinuadas
Otras
Compensaciones
Estado Financiero del Banco sin
Consolidar
Debe
Haber
Debe
Haber
Debe
Haber
Debe
Haber
M.N. y
Udis
M.E.
Total (B)
(A)
(1)
(2)
(3)
(4)
 
(B) = (A+1+2+3+4)
 
Por Sobretasa en Bonos Gubernamentales Esquema de Descuentos en los Pagos Oportunos y Anticipa
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Por Riesgos Operativos (Sociedades de Información Crediticia)
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Por Intereses Devengados Sobre Créditos Vencidos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Aportadas en Efectivo para los Fideicomisos Udis
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Ordenada por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Reconocida por la Comision Nacional Bancaria y de Valores
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otras Estimaciones
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Incremento por Actualización de Estimación Preventiva para Riesgos Crediticios
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Margen Financiero Ajustado por Riesgos Crediticios
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Comisiones y Tarifas Cobradas
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de Crédito
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos Comerciales
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos Comerciales Sin Restricción
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Actividad Empresarial o Comercial
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones Quirografarias
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones Prendarias
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos Puente
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de Factoraje
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otros
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Entidades Financieras
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos Interbancarios
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a Entidades Financieras No Bancarias
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Entidades Gubernamentales
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos al Gobierno Federal o Con su Garantía
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a Estados y Municipios o Con su Garantía
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a Organismos Descentralizados o Desconcentrados Sin Garantía del Gobierno Federal
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otros
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos Comerciales Restringidos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Actividad Empresarial o Comercial
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones Quirografarias
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones Prendarias
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos Puente
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de Factoraje
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otros
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Entidades Financieras
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos Interbancarios
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a Entidades Financieras No Bancarias
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Entidades Gubernamentales
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos al Gobierno Federal o Con su Garantía
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a Estados y Municipios o Con su Garantía
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a Organismos Descentralizados o Desconcentrados Sin Garantía del Gobierno Federal
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otros
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos de Consumo
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos de Consumo Sin Restricción
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Tarjeta de Crédito
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Primera Anualidad y Subsecuentes de Tarjeta de Crédito
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Negocios Afiliados
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Personales
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Automotriz
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Adquisición de Bienes Muebles
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otros Créditos de Consumo
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos de Consumo Restringidos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Tarjeta de Crédito
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Primera Anualidad y Subsecuentes de Tarjeta de Crédito
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Negocios Afiliados
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Personales
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Automotriz
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Adquisición de Bienes Muebles
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otros Créditos de Consumo
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a la Vivienda
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a la Vivienda Sin Restricción
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Media y Residencial
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
De Interes Social
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a la Vivienda Restringidos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Media y Residencial
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
De Interes Social
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
BD
Créditos otorgados en calidad de agente del Gobierno Federal
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Avales
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Cartas de Crédito Sin Refinanciamiento
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Aceptaciones por Cuenta de Terceros
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Compra_Venta de Valores
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Apertura de Cuenta
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Manejo de Cuenta
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Actividades Fiduciarias
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Transferencia de Fondos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Giros Bancarios
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Cheques de Caja
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Cheques Certificados
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Cheques de Viajero
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Custodia o Administración de Bienes
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Alquiler de Cajas de Seguridad
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Servicios de Banca Electrónica
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otras Comisiones y Tarifas Cobradas
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Incremento por Actualización de Comisiones y Tarifas Cobradas
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Comisiones y Tarifas Pagadas
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Bancos Corresponsales
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Comisionistas
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Transferencia de Fondos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Prestamos Recibidos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Colocación de Deuda
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otras Comisiones y Tarifas Pagadas
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Incremento por Actualización de Comisiones y Tarifas Pagadas
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Resultado por Intermediación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Resultado por Valuación a Valor Razonable
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Títulos Para Negociar
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Derivados con Fines de Negociación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Derivados con Fines de Cobertura
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
De Títulos Disponibles Para la Venta en Coberturas de Valor Razonable
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Colaterales Vendidos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Pérdida por Deterioro o Efecto por Reversión del Deterioro de Títulos y Derivados
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Títulos Disponibles Para la Venta
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Títulos Conservados a Vencimiento
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Derivados
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Resultado por Valuación de Divisas
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Resultado por Valuación de Metales Preciosos Amonedados
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Reporte Regulatorio de Reclasificaciones
Subreporte R10 A-1012 Reclasificaciones en el Estado de Resultados
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Incluye: Moneda nacional, Udis y Moneda extranjera valorizada en pesos
Cifras en pesos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Concepto
Saldo
Catálogo
Mínimo
Derramas de
Derivados
con Fines de
Negociación
Derramas de
Derivados
con Fines de
Cobertura
Ajustes por
Operaciones
Discontinuadas
Otras
Compensaciones
Estado Financiero del Banco sin
Consolidar
Debe
Haber
Debe
Haber
Debe
Haber
Debe
Haber
M.N. y
Udis
M.E.
Total (B)
(A)
(1)
(2)
(3)
(4)
(B) = (A+1+2+3+4)
 
Resultado por Compra_Venta de Valores y Derivados
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Titulos Para Negociar
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Títulos Disponibles Para la Venta
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Títulos Conservados a Vencimiento
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Derivados con Fines de Negociación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Derivados con Fines de Cobertura
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Resultado por Compra_Venta de Divisas
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Resultado por Compra_Venta de Metales Preciosos Amonedados
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Costos de transacción
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Por títulos para negociar
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Por compraventa de derivados
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Resultado por venta de Colaterales Recibidos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Incremento por Actualización del Resultado por Intermediación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otros Ingresos (Egresos) de la Operación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Recuperación de Cartera de Crédito
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos Comerciales
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Actividad Empresarial o Comercial
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones Quirografarias
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones Prendarias
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos Puente
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de Factoraje
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otros
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Entidades Financieras
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos Interbancarios
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a Entidades Financieras No Bancarias
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Entidades Gubernamentales
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos al Gobierno Federal o Con su Garantía
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a Estados y Municipios o Con su Garantía
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a Organismos Descentralizados o Desconcentrados Sin Garantía del Gobierno Federal
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otros
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos de Consumo
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Tarjeta de Crédito
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Primera Anualidad y Subsecuentes de Tarjeta de Crédito
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Negocios Afiliados
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Personales
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Automotriz
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Adquisición de Bienes Muebles
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otros Créditos de Consumo
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a la Vivienda
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Media y Residencial
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
De Interés Social
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Recuperaciones
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Impuestos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Derechos de cobro
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Exceso en beneficios por recibir en operaciones de bursatilización
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otras recuperaciones
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Ingresos por Adquisición de Cartera de Crédito
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Gastos por Adquisición de Cartera de Crédito
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Utilidad por Cesión de Cartera de Crédito
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Pérdida por Cesión de Cartera de Crédito
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Ingreso por Opción de Compra en Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Ingreso por Participación del Precio de Venta de Bienes en Operaciones de Arrendamiento Capita
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Costo Financiero por Arrendamiento Capitalizable
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Cancelación de Excedentes de Estimación Preventiva para Riesgos Créditicios
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Afectaciones a la estimación por irrecuperabilidad o difícil cobro
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Quebrantos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Por faltante en sucursales
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Fraudes
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Siniestros
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otros quebrantos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Dividendos de Inversiones Permanentes
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Dividendos de Otras Inversiones Permanentes
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Dividendos de Inversiones Permanentes en Asociadas Disponibles para la Venta
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Donativos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Pérdida por Adjudicación de Bienes
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Resultado en Venta de Bienes Adjudicados
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Resultado por Valuación de Bienes Adjudicados
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Estimación por Pérdida de Valor de Bienes Adjudicados
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Pérdida en Custodia y Administración de Bienes
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Pérdida en Operaciones de Fideicomiso
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Pérdida por Deterioro o Efecto por Reversión del Deterioro
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
De Bienes Inmuebles
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
De Crédito Mercantíl
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
De otras inversiones permantentes valuadas a costo
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
De Otros Activos de Larga Duración
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
De Otros Activos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Intereses a cargo en financiamiento para adquisición de activos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Utilidad en venta de inmuebles, mobiliario y equipo
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Cancelación de la estimación por irrecuperabilidad o difícil cobro
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Cancelación de otras cuentas de pasivo
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Intereses a favor provenientes de préstamos a funcionarios y empleados
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Ingresos por arrendamiento
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Utilidad por valuación de los beneficiarios por recibir en operaciones de bursatilización
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Utilidad por valuación del activo por administración de activos transferidos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Utilidad por valuaciónd el pasivo por adminsitración de activos transferidos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Pérdida en venta de inmuebles, mobiliario y equipo
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Pérdida por valuación de los beneficios por recibir en operaciones de bursatilización
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Pérdida por valuaciónd el activo por adminsitración de activos financieros transferidos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Pérdida por valuación del pasivo por adminsitrción de activos financieros transferidos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Pérdida en beneficios por recibir en operaciones de bursatilización
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otras partidas de los ingresos (egresos) de la operación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Resultado por posición monetaria orignado por partidas no relacionadas con el margen financiero
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Resultado por valorización de partidas no relacionadas con el margen financiero
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Incremento por Actualización de Otros Ingresos (Egresos) de la Operación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Ingresos (Egresos) Totales de la Operación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Gastos de Administración y Promoción
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Beneficios Directos de Corto Plazo
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Participación de los Trabajadores en las Utilidades
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Participación de los Trabajadores en las Utilidades Causada
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Participación de los Trabajadores en las Utilidades Diferida
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Estimación por PTU Diferida no Recuperable
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Honorarios
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Rentas
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Gastos de Promoción y Publicidad
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Aportaciones al IPAB
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Impuestos y Derechos Diversos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Gastos No Deducibles
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Gastos en Tecnología
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Depreciaciones
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Amortizaciones
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Costo Neto del Periodo Derivado de Beneficios a los Empleados
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Beneficios Directos a Largo Plazo
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Beneficios por Terminación
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Beneficios por Terminación por Causas Distintas a la Reestructuración
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Beneficios por Terminación por Causa de Reestructuración
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Reporte Regulatorio de Reclasificaciones
Subreporte R10 A-1012 Reclasificaciones en el Estado de Resultados
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Incluye: Moneda nacional, Udis y Moneda extranjera valorizada en pesos
Cifras en pesos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Concepto
Saldo
Catálogo
Mínimo
Derramas de
Derivados
con Fines de
Negociación
Derramas de
Derivados
con Fines de
Cobertura
Ajustes por
Operaciones
Discontinuadas
Otras
Compensaciones
Estado Financiero del Banco sin
Consolidar
Debe
Haber
Debe
Haber
Debe
Haber
Debe
Haber
M.N. y
Udis
M.E.
Total (B)
(A)
(1)
(2)
(3)
(4)
(B) = (A+1+2+3+4)
 
Beneficios al Retiro
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Pensiones
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Prima de Antigedad
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otros Beneficios Posteriores al Retiro
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Otros Gastos de Administración y Promoción
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Incremento por Actualización de Gastos de Administración y Promoción
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Resultado Antes de Impuestos Causados a la Utilidad
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Impuestos a la Utilidad Causados
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Impuestos a la Utilidad Causados
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Incremento por Actualización de Impuestos a la Utilidad Causados
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Impuestos a la Utilidad Diferidos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Impuestos a la Utilidad Diferidos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Estimación por Impuestos a la Utilidad No Recuperable
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
BD
Incremento por Actualización de Impuestos a la Utilidad Diferidos
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
BD
Subsidios
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
BD
Subsidios del Gobierno Federal
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Incremento por actualización de subsidios del Gobierno Federal
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Resultado Antes de Participación en Subsidiarias y Asociadas
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Participación en el Resultado de Subsidiarias No Consolidadas y Asociadas
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Resultado del Ejercicio de Subsidiarias No Consolidadas y Asociadas
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
En Subsidiarias No Consolidadas
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Pertenecientes al Sector Financiero
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
No Pertenecientes al Sector Financiero
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
En Asociadas
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Pertenecientes al Sector Financiero
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
No Pertenecientes al Sector Financiero
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Incremento por Actualización de Participación en el Resultado de Subsidiarias No Consolidadas y
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Resultado Antes de Operaciones Discontinuadas
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones Discontinuadas
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones Discontinuadas
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Incremento por Actualización de Operaciones Discontinuadas
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Resultado Neto
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
R12 CONSOLIDACION
R12 A REPORTE REGULATORIO DE CONSOLIDACION
El reporte regulatorio de Consolidación se integra de 4 subreportes, referentes a las operaciones que deben llevarse a cabo para poder consolidar la información financiera de la institución con sus subsidiarias. La frecuencia de elaboración y presentación de los 4 subreportes debe ser mensual.
En el reporte existen conceptos que sólo aplican a las instituciones de banca múltiple, éstos se encuentran señalados con BC, y existen conceptos que sólo aplican a las instituciones de banca de desarrollo, éstos se encuentran señalados con BD. Los conceptos que aplican por igual a ambos sectores no se encuentran señalados.
SUBREPORTES
R12 A 1219
Consolidación del Balance General de la Institución de Crédito con sus Subsidiarias
Se refiere a las eliminaciones que deben realizarse a fin de consolidar la información de la Institución y de sus fideicomisos en Udis, con la información de todas sus subsidiarias. El subreporte presenta el Balance General de la institución con fideicomisos en Udis, la suma de los balances generales de las subsidiarias, la suma desglosada de los dos balances y las eliminaciones.
R12 A 1220
Consolidación del Estado de Resultados de la Institución de Crédito con sus Subsidiarias
Se refiere a las eliminaciones que deben realizarse a fin de consolidar la información de la institución y de sus fideicomisos en Udis con la información de todas sus subsidiarias. El subreporte presenta el Estado de Resultados de la institución con fideicomisos en Udis, la suma de los Estados de Resultados de las subsidiarias, la suma desglosada de los dos estados de resultados y las eliminaciones.
R12 A 1221
Balance General de sus Subsidiarias
Este subreporte, se refiere a la presentación y suma del Balance General de cada una las subsidiarias que consolide la institución, una vez que sus saldos han sido convertidos a moneda nacional y/o remedidos para efectos de comparabilidad. En este subreporte en particular, deberán capturarse como saldos iniciales, los saldos relacionados con cada una de las subsidiarias; en donde el número de subsidiarias deberá corresponder al número especificado en la carátula de este reporte regulatorio. El saldo final de este subreporte, corresponderá a la suma de todos los saldos de las subsidiarias consolidadas y cuyos saldos fueron capturados como saldos iniciales. Este reporte aplica únicamente a la banca múltiple.
R12 A 1222
Estado de Resultados de sus Subsidiarias
Este subreporte, se refiere a la presentación y suma del Estado de Resultados de cada una las subsidiarias que consolide la institución, una vez que sus saldos han sido convertidos a moneda nacional y/o remedidos para efectos de comparabilidad. En este subreporte en particular, deberán capturarse como saldos iniciales, los saldos relacionados con cada una de las subsidiarias; en donde el número de subsidiarias deberá corresponder al número especificado en la carátula de este reporte regulatorio. El saldo final de este subreporte, corresponderá a la suma de todos los saldos de las subsidiarias consolidadas y cuyos saldos fueron capturados como saldos iniciales. Este reporte aplica únicamente a la banca múltiple.
* Si la información corresponde a una subsidiaria que reporta en moneda extranjera, únicamente deberá utilizarse alguno de los dos subreportes de conversión, dependiendo del método de conversión aplicable.
FORMATO DE CAPTURA
El llenado del reporte regulatorio de Consolidación se llevará a cabo por medio del formato siguiente:
Columna 1
Columna 2
Columna 3
Columna 4
Columna 5
Periodo
Clave de la Entidad
Número de
Subsidiarias
Clave de la
Subsidiaria
Concepto
 
 
 
 
 
Columna 6
Columna 7
Columna 8
Columna 9
 
Subreporte
Tipo de Saldo
Tipo de Movimiento
Dato
 
 
DESCRIPCION DEL FORMATO DE CAPTURA
A continuación se describen las columnas que integran al formato de captura:
COLUMNA
DESCRIPCION
Columna 1
PERIODO
Se debe anotar el periodo de acuerdo al formato: AAAAMM
Esta columna se captura al momento en que se accesa al Sistema Interinstitucional de Transferencia de Información (SITI), por lo que no se registra como una columna adicional en el envío de información.
Columna 2
CLAVE DE LA ENTIDAD
Se debe anotar la clave de la Institución de Crédito de acuerdo al catálogo disponible en el SITI.
Esta columna se captura al momento en que se accesa al SITI, por lo que no se registra como una columna adicional en el envío de información.
Instrucciones adicionales
En esta columna se utiliza el catálogo llamado: Catálogo de Instituciones.
Columna 3
NUMERO DE SUBSIDIARIAS
Se debe anotar el número de subsidiarias a consolidar de acuerdo con el catálogo de instituciones disponible en el SITI.
Esta columna se captura al momento en que se accesa al SITI, por lo que no se registra como una columna adicional en el envío de información.
Columna 4
CLAVE DE LA SUBSIDIARIA
Se debe anotar la clave de la subsidiaria de que se trate de acuerdo con el catálogo de instituciones disponible en el SITI.
Instrucciones adicionales
En esta columna se utiliza el catálogo llamado: Catálogo de Instituciones.
Columna 5
CONCEPTO
Se debe anotar la clave del concepto al que corresponde la información de acuerdo con las claves disponibles en el SITI.
 
Columna 6
SUBREPORTE
Se debe anotar la clave del subreporte de acuerdo al catálogo disponible en el SITI.
Columna 7
TIPO DE SALDO
Se debe anotar la clave del tipo de saldo de acuerdo al catálogo disponible en el SITI.
Instrucciones adicionales
El tipo de saldo de la operación depende del tipo de subreporte de que se trate.
Columna 8
TIPO DE MOVIMIENTO
Se debe anotar la clave del tipo de movimiento de acuerdo al catálogo disponible en el SITI.
Columna 9
DATO
Esta columna debe contener la información que cumple con las características descritas en las columnas anteriores.
Instrucciones adicionales
Los datos deben presentarse con el formato siguiente:
Saldos, Ingresos, Costos y Gastos: Se deben presentar en pesos, incluye moneda nacional, Udis valorizadas en pesos y moneda extranjera valorizada en pesos. Además, en pesos redondeados, sin decimales, sin comas y sin puntos.
Estos saldos siempre deberán registrarse con cifras positivas, excepto en los casos siguientes:
·      Cuentas complementarias de activo (estimaciones),
·      Cuentas de capital que restan o disminuyen al Capital Contable (pérdidas de ejercicios anteriores, decrementos en la valuación, etc.), y
·      Cuentas de resultados que pueden operar con utilidad o pérdida en el mismo concepto, sólo cuando se trate de pérdida (pérdidas en la valuación, pérdida por posición monetaria, etc.).
En los casos antes mencionados los saldos deberán registrarse con signo negativo.
Por ejemplo: Estimación Preventiva para Riesgos Crediticios por $20,585.70 sería â20586, Cuentas por Cobrar por $50,839.45 sería 50839 y Estimación por Irrecuperabilidad o Difícil Cobro por $20,585.70 sería -20586, Capital Social por $100,000.00 sería 100000, Pérdidas de Ejercicios Anteriores por $12,458.85 sería -12459.
 
 
 
 
 
 
 
 
Reporte Regulatorio de Consolidación
Subreporte R12 A-1219 Consolidación del Balance General de la Institución de Crédito con sus Subsidiarias
 
 
 
 
 
 
 
 
Incluye: Moneda nacional, Udis y Moneda extranjera valorizada en pesos
Cifras en pesos
 
 
 
 
 
 
 
Concepto
Estado Financiero
del Banco
Consolidado con
Fideicomisos Udis
Sumatoria de
los Estados
Financieros
de las
Subsidiarias
Sumatoria de
los Estados
Financieros
del Banco y
las
Subsidiarias
Eliminaciones
Estado Financiero
del Banco
Consolidado con
Udis y Subsidiarias
Debe
Haber
(1)
(2)
(3) = (1+2)
(4)
(5)
(6) = (3+4-5)
 
Activo
 
 
 
 
 
 
 
Disponibilidades
 
 
 
 
 
 
 
Caja
 
 
 
 
 
 
 
Bancos
 
 
 
 
 
 
 
Depósitos en Banco de México
 
 
 
 
 
 
 
Depósitos en Otras Entidades Financieras
 
 
 
 
 
 
 
Divisas a Entregar
 
 
 
 
 
 
 
Otras Disponibilidades
 
 
 
 
 
 
 
Documentos de Cobro Inmediato
 
 
 
 
 
 
 
Metales Preciosos Amonedados
 
 
 
 
 
 
 
Otras Disponibilidades
 
 
 
 
 
 
 
Disponibilidades Restringidas o Dadas en Garantía
 
 
 
 
 
 
 
Banco de México
 
 
 
 
 
 
 
Prestamos Interbancarios (Call Money)
 
 
 
 
 
 
 
Divisas a Recibir
 
 
 
 
 
 
 
 
Efectivo Administrado en Fideicomiso
 
 
 
 
 
 
 
Otras Disponibilidades Restringidas o Dadas en Garantía
 
 
 
 
 
 
 
Cuentas de Margen (Derivados)
 
 
 
 
 
 
 
Efectivo
 
 
 
 
 
 
 
Valores
 
 
 
 
 
 
 
Otros Activos
 
 
 
 
 
 
 
Inversiones en Valores
 
 
 
 
 
 
 
Títulos para Negociar
 
 
 
 
 
 
 
Títulos para Negociar sin Restricción
 
 
 
 
 
 
 
Deuda Gubernamental
 
 
 
 
 
 
 
En Posición
 
 
 
 
 
 
 
Por Entregar
 
 
 
 
 
 
 
Deuda Bancaria
 
 
 
 
 
 
 
En Posición
 
 
 
 
 
 
 
Por Entregar
 
 
 
 
 
 
 
Otros Títulos de Deuda
 
 
 
 
 
 
 
En Posición
 
 
 
 
 
 
 
Por Entregar
 
 
 
 
 
 
 
Instrumentos de Patrimonio Neto
 
 
 
 
 
 
 
En Posición
 
 
 
 
 
 
 
Por Entregar
 
 
 
 
 
 
 
Titulos para Negociar Restringidos o Dados en Garantía en Operaciones de Reporto
 
 
 
 
 
 
 
Deuda Gubernamental
 
 
 
 
 
 
 
Deuda Bancaria
 
 
 
 
 
 
 
Otros Títulos de Deuda
 
 
 
 
 
 
 
Títulos para Negociar Restringidos o Dados en Garantía en Operaciones de Prestamo de Valores
 
 
 
 
 
 
 
Deuda Gubernamental
 
 
 
 
 
 
 
Deuda Bancaria
 
 
 
 
 
 
 
Otros Títulos de Deuda
 
 
 
 
 
 
 
Instrumentos de Patrimonio Neto
 
 
 
 
 
 
 
Títulos para Negociar Restringidos o Dados en Garantia (otros)
 
 
 
 
 
 
 
Deuda Gubernamental
 
 
 
 
 
 
 
En Posición
 
 
 
 
 
 
 
A Recibir
 
 
 
 
 
 
 
Deuda Bancaria
 
 
 
 
 
 
 
En Posición
 
 
 
 
 
 
 
A Recibir
 
 
 
 
 
 
 
Otros Títulos de Deuda
 
 
 
 
 
 
 
En Posición
 
 
 
 
 
 
 
A Recibir
 
 
 
 
 
 
 
Instrumentos de Patrimonio Neto
 
 
 
 
 
 
 
En Posición
 
 
 
 
 
 
 
A Recibir
 
 
 
 
 
 
 
Títulos Disponibles para la Venta
 
 
 
 
 
 
 
Títulos Disponibles para la Venta sin Restricción
 
 
 
 
 
 
 
Deuda Gubernamental
 
 
 
 
 
 
 
En Posición
 
 
 
 
 
 
 
Por Entregar
 
 
 
 
 
 
 
Deuda Bancaria
 
 
 
 
 
 
 
En Posición
 
 
 
 
 
 
 
Por Entregar
 
 
 
 
 
 
 
Otros Títulos de Deuda
 
 
 
 
 
 
 
En Posición
 
 
 
 
 
 
 
Por Entregar
 
 
 
 
 
 
 
Instrumentos de Patrimonio Neto
 
 
 
 
 
 
 
En Posición
 
 
 
 
 
 
 
Por Entregar
 
 
 
 
 
 
 
Títulos Disponibles para la Venta Restringidos o Dados en Garantía en Operaciones de Reporto
 
 
 
 
 
 
 
Deuda Gubernamental
 
 
 
 
 
 
 
Deuda Bancaria
 
 
 
 
 
 
 
Otros Títulos de Deuda
 
 
 
 
 
 
 
Títulos Disponibles para la Venta Restringidos o Dados en Garantía en Operaciones de Prestamo
 
 
 
 
 
 
 
Deuda Gubernamental
 
 
 
 
 
 
 
Deuda Bancaria
 
 
 
 
 
 
 
Otros Títulos de Deuda
 
 
 
 
 
 
 
Instrumentos de Patrimonio Neto
 
 
 
 
 
 
 
Títulos Disponibles para la Venta Restringidos o Dados en Garantía (Otros)
 
 
 
 
 
 
 
Deuda Gubernamental
 
 
 
 
 
 
 
En Posición
 
 
 
 
 
 
 
A Recibir
 
 
 
 
 
 
 
 
Deuda Bancaria
 
 
 
 
 
 
 
En Posición
 
 
 
 
 
 
 
A Recibir
 
 
 
 
 
 
 
Otros Títulos de Deuda
 
 
 
 
 
 
 
En Posición
 
 
 
 
 
 
 
A Recibir
 
 
 
 
 
 
 
Instrumentos de Patrimonio Neto
 
 
 
 
 
 
 
En Posición
 
 
 
 
 
 
 
A Recibir
 
 
 
 
 
 
 
Títulos Conservados a Vencimiento
 
 
 
 
 
 
 
Títulos Conservados a Vencimiento Sin Restricción
 
 
 
 
 
 
 
Deuda Gubernamental
 
 
 
 
 
 
 
En Posición
 
 
 
 
 
 
 
Por Entregar
 
 
 
 
 
 
 
Deuda Bancaria
 
 
 
 
 
 
 
En Posición
 
 
 
 
 
 
 
Por Entregar
 
 
 
 
 
 
 
Otros Títulos de Deuda
 
 
 
 
 
 
 
En Posición
 
 
 
 
 
 
 
Por Entregar
 
 
 
 
 
 
 
Títulos Conservados a Vencimiento Restringidos o Dados en Garantía en Operaciones de Reporto
 
 
 
 
 
 
 
Deuda Gubernamental
 
 
 
 
 
 
 
Deuda Bancaria
 
 
 
 
 
 
 
Otros Títulos de Deuda
 
 
 
 
 
 
 
Títulos Conservados a Vencimiento Restringidos o Dados en Garantía en Operaciones de Prestamo
 
 
 
 
 
 
 
Deuda Gubernamental
 
 
 
 
 
 
 
Deuda Bancaria
 
 
 
 
 
 
 
Otros Títulos de Deuda
 
 
 
 
 
 
 
Títulos Conservados a Vencimiento Restringidos o Dados en Garantia (Otros)
 
 
 
 
 
 
 
Deuda Gubernamental
 
 
 
 
 
 
 
En Posición
 
 
 
 
 
 
 
A Recibir
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Banca de Desarrollo
 
 
 
 
 
 
 
 
Reporte Regulatorio de Consolidación
Subreporte R12 A-1219 Consolidación del Balance General de la Institución de Crédito con sus Subsidiarias
 
 
 
 
 
 
 
 
Incluye: Moneda nacional, Udis y Moneda extranjera valorizada en pesos
Cifras en pesos
 
 
 
 
 
 
 
Concepto
Estado Financiero
del Banco
Consolidado con
Fideicomisos Udis
Sumatoria de
los Estados
Financieros
de las
Subsidiarias
Sumatoria de
los Estados
Financieros
del Banco y
las
Subsidiarias
Eliminaciones
Estado Financiero
del Banco
Consolidado con
Udis y
Subsidiarias
Debe
Haber
(1)
(2)
(3) = (1+2)
(4)
(5)
(6) = (3+4-5)
 
Deuda Bancaria
 
 
 
 
 
 
 
En Posición
 
 
 
 
 
 
 
A Recibir
 
 
 
 
 
 
 
Otros Títulos de Deuda
 
 
 
 
 
 
 
En Posición
 
 
 
 
 
 
 
A Recibir
 
 
 
 
 
 
 
Deudores por Reporto
 
 
 
 
 
 
 
Prestamo de Valores
 
 
 
 
 
 
 
Premios a Recibir
 
 
 
 
 
 
 
Derivados
 
 
 
 
 
 
 
Con Fines de Negociación
 
 
 
 
 
 
 
Futuros a Recibir
 
 
 
 
 
 
 
Valuación
 
 
 
 
 
 
 
Contratos Adelantados a Recibir
 
 
 
 
 
 
 
Valuación
 
 
 
 
 
 
 
Deterioro
 
 
 
 
 
 
 
Opciones
 
 
 
 
 
 
 
Valuación
 
 
 
 
 
 
 
Deterioro
 
 
 
 
 
 
 
 
Swaps
 
 
 
 
 
 
 
Valuación
 
 
 
 
 
 
 
Deterioro
 
 
 
 
 
 
 
Derivados Crediticios
 
 
 
 
 
 
 
Valuación
 
 
 
 
 
 
 
Deterioro
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones Estructuradas
 
 
 
 
 
 
 
Valuación
 
 
 
 
 
 
 
Deterioro
 
 
 
 
 
 
 
Paquetes de Instrumentos Derivados
 
 
 
 
 
 
 
Valuación
 
 
 
 
 
 
 
Deterioro
 
 
 
 
 
 
 
Con Fines de Cobertura
 
 
 
 
 
 
 
Futuros a Recibir
 
 
 
 
 
 
 
Valuación
 
 
 
 
 
 
 
Valuación de la posición primaria
 
 
 
 
 
 
 
Contratos Adelantados a Recibir
 
 
 
 
 
 
 
Valuación
 
 
 
 
 
 
 
Valuación de la posición primaria
 
 
 
 
 
 
 
Deterioro
 
 
 
 
 
 
 
Opciones
 
 
 
 
 
 
 
Valuación
 
 
 
 
 
 
 
Valuación de la posición primaria
 
 
 
 
 
 
 
Deterioro
 
 
 
 
 
 
 
Swaps
 
 
 
 
 
 
 
Valuación
 
 
 
 
 
 
 
Valuación de la posición primaria
 
 
 
 
 
 
 
Deterioro
 
 
 
 
 
 
 
Derivados Crediticios
 
 
 
 
 
 
 
Valuación
 
 
 
 
 
 
 
Valuación de la posición primaria
 
 
 
 
 
 
 
Deterioro
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones Estructuradas
 
 
 
 
 
 
 
Valuación
 
 
 
 
 
 
 
Valuación de la posición primaria
 
 
 
 
 
 
 
Deterioro
 
 
 
 
 
 
 
Paquetes de Instrumentos Derivados
 
 
 
 
 
 
 
Valuación
 
 
 
 
 
 
 
Valuación de la posición primaria
 
 
 
 
 
 
 
Deterioro
 
 
 
 
 
 
 
Ajustes de Valuación por Cobertura de Activos Financieros
 
 
 
 
 
 
 
Total de Cartera de Crédito Neto
 
 
 
 
 
 
 
Cartera de Crédito Neta
 
 
 
 
 
 
 
Cartera de Crédito Vigente
 
 
 
 
 
 
 
Créditos Comerciales
 
 
 
 
 
 
 
Créditos Comerciales sin Restricción
 
 
 
 
 
 
 
Actividad Empresarial o Comercial
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones Quirografarias
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones Prendarias
 
 
 
 
 
 
 
Creditos Puente
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de Factoraje
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
 
 
 
 
 
 
 
Otros
 
 
 
 
 
 
 
Entidades Financieras
 
 
 
 
 
 
 
Créditos Interbancarios
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a Entidades Financieras No Bancarias
 
 
 
 
 
 
 
Entidades Gubernamentales
 
 
 
 
 
 
 
Créditos al Gobierno Federal o Con su Garantía
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a Estados y Municipios o Con su Garantía
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a Organismos Descentralizados o Desconcentrados Sin Garantía del Gobierno Federal
 
 
 
 
 
 
 
Otros
 
 
 
 
 
 
 
Créditos Comerciales Restringidos
 
 
 
 
 
 
 
Actividad Empresarial o Comercial
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones Quirografarias
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones Prendarias
 
 
 
 
 
 
 
Creditos Puente
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de Factoraje
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
 
 
 
 
 
 
 
Otros
 
 
 
 
 
 
 
Entidades Financieras
 
 
 
 
 
 
 
Créditos Interbancarios
 
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a Entidades Financieras No Bancarias
 
 
 
 
 
 
 
Entidades Gubernamentales
 
 
 
 
 
 
 
Créditos al Gobierno Federal o Con su Garantía
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a Estados y Municipios o Con su Garantía
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a Organismos Descentralizados o Desconcentrados Sin Garantía del Gobierno Federal
 
 
 
 
 
 
 
Otros
 
 
 
 
 
 
 
Créditos de Consumo
 
 
 
 
 
 
 
Créditos de Consumo sin Restricción
 
 
 
 
 
 
 
Tarjeta de Crédito
 
 
 
 
 
 
 
Personales
 
 
 
 
 
 
 
Nómina
 
 
 
 
 
 
 
Automotriz
 
 
 
 
 
 
 
Adquisición de Bienes Muebles
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
 
 
 
 
 
 
 
Otros Créditos de Consumo
 
 
 
 
 
 
 
Créditos de Consumo Restringidos
 
 
 
 
 
 
 
Tarjeta de Crédito
 
 
 
 
 
 
 
Personales
 
 
 
 
 
 
 
Nómina
 
 
 
 
 
 
 
Automotriz
 
 
 
 
 
 
 
Adquisición de Bienes Muebles
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
 
 
 
 
 
 
 
Otros Créditos de Consumo
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a la Vivienda
 
 
 
 
 
 
 
Creditos a la Vivienda sin Restricción
 
 
 
 
 
 
 
Media y Residencial
 
 
 
 
 
 
 
De Interes Social
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Banca de Desarrollo
 
 
 
 
 
 
 
 
Reporte Regulatorio de Consolidación
Subreporte R12 A-1219 Consolidación del Balance General de la Institución de Crédito con sus Subsidiarias
 
 
 
 
 
 
 
 
Incluye: Moneda nacional, Udis y Moneda extranjera valorizada en pesos
Cifras en pesos
 
 
 
 
 
 
 
Concepto
Estado
Financiero del
Banco
Consolidado con
Fideicomisos
Udis
Sumatoria de
los Estados
Financieros de
las Subsidiarias
Sumatoria de
los Estados
Financieros
del Banco y
las
Subsidiarias
Eliminaciones
Estado
Financiero del
Banco
Consolidado
con Udis y
Subsidiarias
Debe
Haber
(1)
(2)
(3) = (1+2)
(4)
(5)
(6) = (3+4-5)
 
 
Crédito a la Vivienda Restringidos
 
 
 
 
 
 
 
Media y Residencial
 
 
 
 
 
 
 
De Interes Social
 
 
 
 
 
 
BD
Créditos otorgados en calidad de agente del Gobierno Federal
 
 
 
 
 
 
 
Cartera de Crédito Vencida
 
 
 
 
 
 
 
Créditos Vencidos Comerciales
 
 
 
 
 
 
 
Actividad Empresarial o Comercial
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones Quirografarias
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones Prendarias
 
 
 
 
 
 
 
Créditos Puente
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de Factoraje
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
 
 
 
 
 
 
 
Otros
 
 
 
 
 
 
 
Entidades Financieras
 
 
 
 
 
 
 
Créditos Interbancarios
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a Entidades Financieras no Bancarias
 
 
 
 
 
 
 
Entidades Gubernamentales
 
 
 
 
 
 
 
Créditos al Gobierno Federal o Con su Garantía
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a Estados y Municipios o Con su Garantía
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a Organismos Descentralizados o Desconcentrados Sin Garantía del Gobierno Federal
 
 
 
 
 
 
 
Otros
 
 
 
 
 
 
 
Créditos Vencidos de Consumo
 
 
 
 
 
 
 
 
Tarjeta de Crédito
 
 
 
 
 
 
 
Personales
 
 
 
 
 
 
 
Nómina
 
 
 
 
 
 
 
Automotriz
 
 
 
 
 
 
 
Adquisición de Bienes Muebles
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
 
 
 
 
 
 
 
Otros Créditos de Consumo
 
 
 
 
 
 
 
Créditos Vencidos a la Vivienda
 
 
 
 
 
 
 
Media y Residencial
 
 
 
 
 
 
 
De Interes Social
 
 
 
 
 
 
 
Estimación Preventiva para Riesgos Crediticios
 
 
 
 
 
 
 
Estimación Preventiva para Riesgos Crediticios Derivada de la Calificación
 
 
 
 
 
 
 
Cartera de Crédito
 
 
 
 
 
 
 
Créditos Comerciales sin Restricción
 
 
 
 
 
 
 
Actividad Empresarial o Comercial
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones Quirografarias
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones Prendarias
 
 
 
 
 
 
 
Creditos Puente
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de Factoraje
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
 
 
 
 
 
 
 
Otros
 
 
 
 
 
 
 
Entidades Financieras
 
 
 
 
 
 
 
Créditos Interbancarios
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a Entidades Financieras No Bancarias
 
 
 
 
 
 
 
Entidades Gubernamentales
 
 
 
 
 
 
 
Créditos al Gobierno Federal o Con su Garantía
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a Estados y Municipios o Con su Garantía
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a Organismos Descentralizados o Desconcentrados Sin Garantía del Gobierno Federal
 
 
 
 
 
 
 
Otros
 
 
 
 
 
 
 
Créditos Comerciales Restringidos
 
 
 
 
 
 
 
Actividad Empresarial o Comercial
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones Quirografarias
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones Prendarias
 
 
 
 
 
 
 
Creditos Puente
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de Factoraje
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
 
 
 
 
 
 
 
Otros
 
 
 
 
 
 
 
Entidades Financieras
 
 
 
 
 
 
 
Créditos Interbancarios
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a Entidades Financieras No Bancarias
 
 
 
 
 
 
 
Entidades Gubernamentales
 
 
 
 
 
 
 
Créditos al Gobierno Federal o Con su Garantía
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a Estados y Municipios o Con su Garantía
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a Organismos Descentralizados o Desconcentrados Sin Garantía del Gobierno Federal
 
 
 
 
 
 
 
Otros
 
 
 
 
 
 
 
Créditos de Consumo
 
 
 
 
 
 
 
Tarjeta de Crédito
 
 
 
 
 
 
 
Personales
 
 
 
 
 
 
 
Nómina
 
 
 
 
 
 
 
Automotriz
 
 
 
 
 
 
 
Adquisición de Bienes Muebles
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
 
 
 
 
 
 
 
Otros Créditos de Consumo
 
 
 
 
 
 
 
Créditos de Consumo Restringidos
 
 
 
 
 
 
 
Tarjeta de Crédito
 
 
 
 
 
 
 
Personales
 
 
 
 
 
 
 
Nómina
 
 
 
 
 
 
 
Automotriz
 
 
 
 
 
 
 
Adquisición de Bienes Muebles
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
 
 
 
 
 
 
 
Otros Créditos de Consumo
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a la Vivienda
 
 
 
 
 
 
 
Media y Residencial
 
 
 
 
 
 
 
De Interes Social
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a la Vivienda Restringidos
 
 
 
 
 
 
 
Media y Residencial
 
 
 
 
 
 
 
De Interes Social
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones Contingentes y Avales
 
 
 
 
 
 
 
Estimación Preventiva para Riesgos Créditicios Adicional
 
 
 
 
 
 
 
Para Cobertura de Riesgo Sobre Cartera de Vivienda Vencida
 
 
 
 
 
 
 
 
Por Sobretasa en Bonos Gubernamentales. Esquema de Descuentos en los Pagos Oportunos y Anticip
 
 
 
 
 
 
 
Por Riesgos Operativos (Sociedades de Información Crediticia)
 
 
 
 
 
 
 
Por Intereses Devengados Sobre Créditos Vencidos
 
 
 
 
 
 
 
Ordenada por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores
 
 
 
 
 
 
 
Reconocida por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores
 
 
 
 
 
 
 
Derechos de Cobro Adquiridos
 
 
 
 
 
 
 
Estimación por Irrecuperabilidad o Dificil Cobro
 
 
 
 
 
 
 
Beneficios por Recibir en Operaciones de Bursatilización
 
 
 
 
 
 
 
Beneficios Sobre el Remanente en Operaciones de Bursatilización
 
 
 
 
 
 
 
Activo por Administración de Activos Financieros Transferidos
 
 
 
 
 
 
 
Otras Cuentas por Cobrar
 
 
 
 
 
 
 
Deudores por Liquidación de Operaciones
 
 
 
 
 
 
 
Compraventa de Divisas
 
 
 
 
 
 
 
Inversiones en Valores
 
 
 
 
 
 
 
Reportos
 
 
 
 
 
 
 
Prestamo de Valores
 
 
 
 
 
 
 
Derivados
 
 
 
 
 
 
 
Deudores por Cuentas de Margen
 
 
 
 
 
 
 
Deudores por colaterales otorgados en efectivo
 
 
 
 
 
 
 
Derechos de Cobro
 
 
 
 
 
 
 
Derechos Fiduciarios
 
 
 
 
 
 
 
Derivados de Créditos Deteriorados
 
 
 
 
 
 
 
Otros Derechos de Cobro
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Banca de Desarrollo
 
 
 
 
 
 
 
Reporte Regulatorio de Consolidación
Subreporte R12 A-1219 Consolidación del Balance General de la Institución de Crédito con sus Subsidiarias
 
 
 
 
 
 
 
 
Incluye: Moneda nacional, Udis y Moneda extranjera valorizada en pesos
Cifras en pesos
 
 
 
 
 
 
 
Concepto
Estado
Financiero del
Banco
Consolidado con
Fideicomisos
Udis
Sumatoria de
los Estados
Financieros
de las
Subsidiarias
Sumatoria de
los Estados
Financieros
del Banco y
las
Subsidiarias
Eliminaciones
Estado
Financiero
del Banco
Consolidado
con Udis y
Subsidiarias
Debe
Haber
(1)
(2)
(3) = (1+2)
(4)
(5)
(6) = (3+4-5)
 
Deudores Diversos
 
 
 
 
 
 
 
Premios, Comisiones y Derechos por Cobrar Sobre Operaciones Vigentes no Crediticias
 
 
 
 
 
 
 
Partidas Asociadas a Operaciones Crediticias
 
 
 
 
 
 
 
Saldos a Favor de Impuestos e Impuestos Acreditables
 
 
 
 
 
 
 
Prestamos y Otros Adeudos del Personal
 
 
 
 
 
 
BM
Deudores en Tramite de Regularización o Liquidación
 
 
 
 
 
 
 
Rentas por Cobrar
 
 
 
 
 
 
 
Adeudos Vencidos
 
 
 
 
 
 
 
Otros Deudores
 
 
 
 
 
 
 
Estimación por Irrecuperabilidad o Dificil Cobro
 
 
 
 
 
 
 
Derechos de Cobro
 
 
 
 
 
 
 
Derechos Fiduciarios
 
 
 
 
 
 
 
Derivados de Créditos Deteriorados
 
 
 
 
 
 
 
Otros Derechos de Cobro
 
 
 
 
 
 
 
Deudores diversos
 
 
 
 
 
 
 
Bienes Adjudicados
 
 
 
 
 
 
 
Bienes Muebles, Valores y Derechos Adjudicados
 
 
 
 
 
 
 
Muebles Adjudicados Restringidos
 
 
 
 
 
 
 
Inmuebles Adjudicados
 
 
 
 
 
 
 
Inmuebles Adjudicados Restringidos
 
 
 
 
 
 
 
Estimación por Arrendamiento de Inmuebles Adjudicados
 
 
 
 
 
 
 
Estimación por Perdida de Valor de Bienes Adjudicados
 
 
 
 
 
 
 
Incremento por Actualización de Bienes Adjudicados
 
 
 
 
 
 
 
Inmuebles, Mobiliario y Equipo
 
 
 
 
 
 
 
Inmuebles, Mobiliario y Equipo
 
 
 
 
 
 
 
Terrenos
 
 
 
 
 
 
 
Construcciones
 
 
 
 
 
 
 
Construcciones en Proceso
 
 
 
 
 
 
 
Equipo de Transporte
 
 
 
 
 
 
 
Equipo de Computo
 
 
 
 
 
 
 
 
Mobiliario
 
 
 
 
 
 
 
Adaptaciones y Mejoras
 
 
 
 
 
 
 
Otros Inmuebles, Mobiliario y Equipo
 
 
 
 
 
 
 
Revaluación de Inmuebles, Mobiliario y Equipo
 
 
 
 
 
 
 
Terrenos
 
 
 
 
 
 
 
Construcciones
 
 
 
 
 
 
 
Construcciones en Proceso
 
 
 
 
 
 
 
Equipo de Transporte
 
 
 
 
 
 
 
Equipo de Computo
 
 
 
 
 
 
 
Mobiliario
 
 
 
 
 
 
 
Adaptaciones y Mejoras
 
 
 
 
 
 
 
Otras Revaluaciones de Inmuebles, Mobiliario y Equipo
 
 
 
 
 
 
 
Depreciación Acumulada de Inmuebles, Mobiliario y Equipo
 
 
 
 
 
 
 
Construcciones
 
 
 
 
 
 
 
Equipo de Transporte
 
 
 
 
 
 
 
Equipo de Computo
 
 
 
 
 
 
 
Mobiliario
 
 
 
 
 
 
 
Adaptaciones y Mejoras
 
 
 
 
 
 
 
Otras Depreciaciones Acumuladas de Inmuebles, Mobiliario y Equipo
 
 
 
 
 
 
 
Revaluación de la Depreciación Acumulada de Inmuebles, Mobiliario y Equipo
 
 
 
 
 
 
 
Construcciones
 
 
 
 
 
 
 
Equipo de Transporte
 
 
 
 
 
 
 
Equipo de Computo
 
 
 
 
 
 
 
Mobiliario
 
 
 
 
 
 
 
Adaptaciones y Mejoras
 
 
 
 
 
 
 
Otras Depreciaciones Acumuladas de Inmuebles, Mobiliario y Equipo
 
 
 
 
 
 
 
Inversiones Permanentes
 
 
 
 
 
 
 
Subsidiarias
 
 
 
 
 
 
 
Pertenecientes al Sector Financiero
 
 
 
 
 
 
 
No Pertenecientes al Sector Financiero
 
 
 
 
 
 
 
Asociadas
 
 
 
 
 
 
 
Pertenecientes al Sector Financiero
 
 
 
 
 
 
 
No Pertenecientes al Sector Financiero
 
 
 
 
 
 
 
Otras Inversiones Permanentes
 
 
 
 
 
 
 
Pertenecientes al Sector Financiero
 
 
 
 
 
 
 
No Pertenecientes al Sector Financiero
 
 
 
 
 
 
 
Activos de Larga Duración Disponibles Para la Venta
 
 
 
 
 
 
 
Subsidiarias
 
 
 
 
 
 
 
Pertenecientes al Sector Financiero
 
 
 
 
 
 
 
No Pertenecientes al Sector Financiero
 
 
 
 
 
 
 
Asociadas
 
 
 
 
 
 
 
Pertenecientes al Sector Financiero
 
 
 
 
 
 
 
No Pertenecientes al Sector Financiero
 
 
 
 
 
 
 
Otros Activos de Larga Duración Disponibles Para la Venta
 
 
 
 
 
 
 
Pertenecientes al Sector Financiero
 
 
 
 
 
 
 
No Pertenecientes al Sector Financiero
 
 
 
 
 
 
 
Impuestos y PTU Diferidos (a Favor)
 
 
 
 
 
 
 
Impuestos a la Utilidad Diferidos (a Favor)
 
 
 
 
 
 
 
Participación de los Trabajadores en las Utilidades Diferida (a Favor)
 
 
 
 
 
 
 
Estimación por Impuestos y PTU Diferidos No Recuperables
 
 
 
 
 
 
 
Otros Activos
 
 
 
 
 
 
 
Cargos Diferidos, Pagos Anticipados e Intangibles
 
 
 
 
 
 
 
Cargos Diferidos
 
 
 
 
 
 
 
Descuento por Amortizar en Títulos Colocados
 
 
 
 
 
 
 
Diferencial por Amortizar en Adquisiciones de Cartera de Crédito
 
 
 
 
 
 
 
Costo Financiero por Amortizar en Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
 
 
 
 
 
 
 
Costos y Gastos Asociados con el Otorgamiento Inicial del Crédito
 
 
 
 
 
 
 
Costos y Gastos Asociados al Otorgamiento de Tarjeta de Crédito
 
 
 
 
 
 
 
Gastos por Emisión de Títulos
 
 
 
 
 
 
 
Seguros por Amortizar
 
 
 
 
 
 
 
Otros Cargos Diferidos
 
 
 
 
 
 
 
Pagos Anticipados
 
 
 
 
 
 
 
Intereses Pagados por Anticipado
 
 
 
 
 
 
 
Comisiones Pagadas por Anticipado
 
 
 
 
 
 
 
Anticipos o Pagos Provisionales de Impuestos
 
 
 
 
 
 
 
Rentas Pagadas por Anticipado
 
 
 
 
 
 
 
Otros Pagos Anticipados
 
 
 
 
 
 
 
Intangibles
 
 
 
 
 
 
 
Crédito Mercantil
 
 
 
 
 
 
 
 
De Subsidiarias
 
 
 
 
 
 
 
De Asociadas
 
 
 
 
 
 
 
Revaluación del Crédito Mercantíl
 
 
 
 
 
 
 
De Subsidiarias
 
 
 
 
 
 
 
De Asociadas
 
 
 
 
 
 
 
Gastos de Organización
 
 
 
 
 
 
 
Revaluación de Gastos de Organización
 
 
 
 
 
 
 
Amortización Acumulada de Gastos de Organización
 
 
 
 
 
 
 
Revaluación de la Amortización Acumulada de Gastos de Organización
 
 
 
 
 
 
 
Otros Intangibles
 
 
 
 
 
 
 
Revaluación de Otros Intangibles
 
 
 
 
 
 
 
Amortización Acumulada de Otros Intangibles
 
 
 
 
 
 
 
Revaluación de la Amortización Acumulada de Otros Intangibles
 
 
 
 
 
 
 
Otros Activos a Corto y Largo Plazo
 
 
 
 
 
 
 
Activos del Plan para Cubrir Beneficios a los Empleados
 
 
 
 
 
 
 
Beneficios Directos a Largo Plazo
 
 
 
 
 
 
 
Beneficios por Terminación
 
 
 
 
 
 
 
Beneficios por Terminación por Causas Distintas a la Reestructuración
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Banca de Desarrollo
 
 
 
 
 
 
 
 
Reporte Regulatorio de Consolidación
 
Subreporte R12 A-1219 Consolidación del Balance General de la Institución de Crédito con sus Subsidiarias
 
 
 
 
 
 
 
 
Incluye: Moneda nacional, Udis y Moneda extranjera valorizada en pesos
Cifras en pesos
 
 
 
 
 
 
 
Concepto
Estado
Financiero del
Banco
Consolidado con
Fideicomisos
Udis
Sumatoria
de los
Estados
Financieros
de las
Subsidiarias
Sumatoria
de los
Estados
Financieros
del Banco y
las
Subsidiarias
Eliminaciones
Estado
Financiero del
Banco
Consolidado
con Udis y
Subsidiarias
Debe
Haber
(1)
(2)
(3) = (1+2)
(4)
(5)
(6) = (3+4-5)
 
Beneficios por Terminación por Causa de Reestructuración
 
 
 
 
 
 
 
Beneficios al Retiro
 
 
 
 
 
 
 
Pensiones
 
 
 
 
 
 
 
Prima de Antigedad
 
 
 
 
 
 
 
Otros Beneficios Posteriores al Retiro
 
 
 
 
 
 
 
Otros
 
 
 
 
 
 
 
Pasivo
 
 
 
 
 
 
 
Captación Tradicional
 
 
 
 
 
 
 
Depósitos de Exigibilidad Inmediata
 
 
 
 
 
 
 
Sin Interes
 
 
 
 
 
 
 
Con Interes
 
 
 
 
 
 
 
Depósitos a Plazo
 
 
 
 
 
 
 
Del Público en General
 
 
 
 
 
 
 
Mercado de Dinero
 
 
 
 
 
 
BD
Fondos Especiales
 
 
 
 
 
 
 
Títulos de Crédito Emitidos
 
 
 
 
 
 
 
Bonos Bancarios
 
 
 
 
 
 
 
Certificados Bursátiles
 
 
 
 
 
 
 
Otros
 
 
 
 
 
 
 
Prestamos Interbancarios y de Otros Organismos
 
 
 
 
 
 
 
De Exigibilidad Inmediata
 
 
 
 
 
 
 
De Corto Plazo
 
 
 
 
 
 
 
Prestamos de Banco de México
 
 
 
 
 
 
 
Prestamos de Instituciones de Banca Múltiple
 
 
 
 
 
 
 
Prestamos de Instituciones de Banca de Desarrollo
 
 
 
 
 
 
 
Prestamos de Fideicomisos Públicos
 
 
 
 
 
 
 
Prestamos de Otros Organismos
 
 
 
 
 
 
BD
Prestamos como Agente del Gobierno Federal
 
 
 
 
 
 
BD
Prestamos del Gobierno Federal
 
 
 
 
 
 
 
De Largo Plazo
 
 
 
 
 
 
 
Prestamos de Banco de México
 
 
 
 
 
 
 
Prestamos de Instituciones de Banca Múltiple
 
 
 
 
 
 
 
Prestamos de Instituciones de Banca de Desarrollo
 
 
 
 
 
 
 
 
Prestamos de Fideicomisos Públicos
 
 
 
 
 
 
 
Prestamos de Otros Organismos
 
 
 
 
 
 
BD
Prestamos como Agente del Gobierno Federal
 
 
 
 
 
 
BD
Prestamos del Gobierno Federal
 
 
 
 
 
 
 
Valores Asignados por Liquidar
 
 
 
 
 
 
 
Acreedores por Reporto
 
 
 
 
 
 
 
Prestamo de Valores
 
 
 
 
 
 
 
Premios a Entregar
 
 
 
 
 
 
 
Colaterales Vendidos o Dados en Garantia
 
 
 
 
 
 
 
Reportos
 
 
 
 
 
 
 
Obligacion de la Reportadora por Restitución del Colateral a la Reportada
 
 
 
 
 
 
 
Colaterales Vendidos
 
 
 
 
 
 
 
Deuda Gubernamental
 
 
 
 
 
 
 
Deuda Bancaria
 
 
 
 
 
 
 
Otros Títulos de Deuda
 
 
 
 
 
 
 
Colaterales Dados en Garantía
 
 
 
 
 
 
 
Deuda Gubernamental
 
 
 
 
 
 
 
Deuda Bancaria
 
 
 
 
 
 
 
Otros Títulos de Deuda
 
 
 
 
 
 
 
Prestamo de Valores
 
 
 
 
 
 
 
Obligación del Prestatario por Restitución de Valores Objeto de la Operación al Prestamista
 
 
 
 
 
 
 
Colaterales Vendidos
 
 
 
 
 
 
 
Deuda Gubernamental
 
 
 
 
 
 
 
Deuda Bancaria
 
 
 
 
 
 
 
Otros Títulos de Deuda
 
 
 
 
 
 
 
Instrumentos de Patrimonio Neto
 
 
 
 
 
 
 
Obligación del Prestamista por Restitución del Colateral al Prestatario
 
 
 
 
 
 
 
Colaterales Vendidos
 
 
 
 
 
 
 
Deuda Gubernamental
 
 
 
 
 
 
 
Deuda Bancaria
 
 
 
 
 
 
 
Otros Títulos de Deuda
 
 
 
 
 
 
 
Instrumentos de Patrimonio Neto
 
 
 
 
 
 
 
Derivados
 
 
 
 
 
 
 
Colaterales Vendidos
 
 
 
 
 
 
 
Deuda Gubernamental
 
 
 
 
 
 
 
Deuda Bancaria
 
 
 
 
 
 
 
Otros Títulos de Deuda
 
 
 
 
 
 
 
Instrumentos de Patrimonio Neto
 
 
 
 
 
 
 
Otros
 
 
 
 
 
 
 
Otros Colaterales Vendidos
 
 
 
 
 
 
 
Derivados
 
 
 
 
 
 
 
Con Fines de Negociación
 
 
 
 
 
 
 
Futuros a Entregar
 
 
 
 
 
 
 
Valuación
 
 
 
 
 
 
 
Contratos Adelantados a Entregar
 
 
 
 
 
 
 
Valuación
 
 
 
 
 
 
 
Deterioro
 
 
 
 
 
 
 
Opciones
 
 
 
 
 
 
 
Valuación
 
 
 
 
 
 
 
Deterioro
 
 
 
 
 
 
 
Swaps
 
 
 
 
 
 
 
Valuación
 
 
 
 
 
 
 
Deterioro
 
 
 
 
 
 
 
Derivados Crediticios
 
 
 
 
 
 
 
Valuación
 
 
 
 
 
 
 
Deterioro
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones Estructuradas
 
 
 
 
 
 
 
Valuación
 
 
 
 
 
 
 
Deterioro
 
 
 
 
 
 
 
Paquetes de Instrumentos Derivados
 
 
 
 
 
 
 
Valuación
 
 
 
 
 
 
 
Deterioro
 
 
 
 
 
 
 
Con Fines de Cobertura
 
 
 
 
 
 
 
Futuros a Entregar
 
 
 
 
 
 
 
Valuación
 
 
 
 
 
 
 
Valuación de la posición primaria
 
 
 
 
 
 
 
Contratos Adelantados a Entregar
 
 
 
 
 
 
 
Valuación
 
 
 
 
 
 
 
 
Valuación de la posición primaria
 
 
 
 
 
 
 
Deterioro
 
 
 
 
 
 
 
Opciones
 
 
 
 
 
 
 
Valuación
 
 
 
 
 
 
 
Valuación de la posición primaria
 
 
 
 
 
 
 
Deterioro
 
 
 
 
 
 
 
Swaps
 
 
 
 
 
 
 
Valuación
 
 
 
 
 
 
 
Valuación de la posición primaria
 
 
 
 
 
 
 
Deterioro
 
 
 
 
 
 
 
Derivados Crediticios
 
 
 
 
 
 
 
Valuación
 
 
 
 
 
 
 
Valuación de la posición primaria
 
 
 
 
 
 
 
Deterioro
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Banca de Desarrollo
 
 
 
 
 
 
 
 
Reporte Regulatorio de Consolidación
Subreporte R12 A-1219 Consolidación del Balance General de la Institución de Crédito con sus Subsidiarias
 
 
 
 
 
 
 
 
Incluye: Moneda nacional, Udis y Moneda extranjera valorizada en pesos
Cifras en pesos
 
 
 
 
 
 
 
Concepto
Estado
Financiero del
Banco
Consolidado
con
Fideicomisos
Udis
Sumatoria
de los
Estados
Financieros
de las
Subsidiarias
Sumatoria de
los Estados
Financieros
del Banco y
las
Subsidiarias
Eliminaciones
Estado Financiero
del Banco
Consolidado con
Udis y Subsidiarias
Debe
Haber
(1)
(2)
(3) = (1+2)
(4)
(5)
(6) = (3+4-5)
 
Operaciones Estructuradas
 
 
 
 
 
 
 
Valuación
 
 
 
 
 
 
 
Valuación de la posición primaria
 
 
 
 
 
 
 
Deterioro
 
 
 
 
 
 
 
Paquetes de Instrumentos Derivados
 
 
 
 
 
 
 
Valuación
 
 
 
 
 
 
 
Valuación de la posición primaria
 
 
 
 
 
 
 
Deterioro
 
 
 
 
 
 
 
Ajustes de Valuación por Cobertura de Pasivos Financieros
 
 
 
 
 
 
 
Obligaciones en Operaciones de Bursatilización
 
 
 
 
 
 
 
Pasivos por Administración de Activos Financieros Transferidos
 
 
 
 
 
 
 
Otras Cuentas por Pagar
 
 
 
 
 
 
 
Impuestos a la Utilidad por Pagar
 
 
 
 
 
 
 
Impuestos a la Utilidad (Pagos Provisionales)
 
 
 
 
 
 
 
Impuestos a la Utilidad (Cálculo Real)
 
 
 
 
 
 
 
Participación de los Trabajadores en las Utilidades por Pagar
 
 
 
 
 
 
 
Aportaciones para Futuros Aumentos de Capital Pendientes de Formalizar por su Organo de Gobierno
 
 
 
 
 
 
 
Acreedores por Liquidación de Operaciones
 
 
 
 
 
 
 
Compraventa de Divisas
 
 
 
 
 
 
 
Inversiones en Valores
 
 
 
 
 
 
 
Reportos
 
 
 
 
 
 
 
Prestamo de Valores
 
 
 
 
 
 
 
Derivados
 
 
 
 
 
 
 
Acreedores por Cuentas de Margen
 
 
 
 
 
 
 
Acreedores por colaterales recibidos en efectivo
 
 
 
 
 
 
 
Acreedores Diversos y Otras Cuentas por Pagar
 
 
 
 
 
 
 
Pasivos Derivados de la Prestación de Servicios Bancarios
 
 
 
 
 
 
 
Cheques de Caja
 
 
 
 
 
 
 
Cheques Certificados
 
 
 
 
 
 
 
Cartas de Crédito
 
 
 
 
 
 
 
Giros por Pagar
 
 
 
 
 
 
 
Aceptaciones por Cuenta de Clientes
 
 
 
 
 
 
 
Ordenes de Pago
 
 
 
 
 
 
 
Avales
 
 
 
 
 
 
 
Custodia o Administración de Bienes
 
 
 
 
 
 
 
Recaudación de Aportaciones de Seguridad Social
 
 
 
 
 
 
 
Otros Pasivos Derivados de la Prestación de Servicios Bancarios
 
 
 
 
 
 
 
Comisiones por Pagar Sobre Operaciones Vigentes
 
 
 
 
 
 
 
Aforo Derivado de Operaciones de Factoraje
 
 
 
 
 
 
 
Pasivo por Arrendamiento Capitalizable
 
 
 
 
 
 
 
Depósitos en Garantía
 
 
 
 
 
 
 
Acreedores por Adquisición de Activos
 
 
 
 
 
 
BM
Dividendos por Pagar
 
 
 
 
 
 
 
 
Acreedores por Servicio de Mantenimiento
 
 
 
 
 
 
 
Impuesto al Valor Agregado
 
 
 
 
 
 
 
Otros Impuestos y Derechos por Pagar
 
 
 
 
 
 
 
Impuestos y Aportaciones de Seguridad Social Retenidos por Enterar
 
 
 
 
 
 
 
Provisión para Beneficios a los Empleados
 
 
 
 
 
 
 
Beneficios Directos a Largo Plazo
 
 
 
 
 
 
 
Beneficios por Terminación
 
 
 
 
 
 
 
Beneficios por Terminación por Causas Distintas a la Reestructuración
 
 
 
 
 
 
 
Beneficios por Terminación por Causa de Reestructuración
 
 
 
 
 
 
 
Beneficios al Retiro
 
 
 
 
 
 
 
Pensiones
 
 
 
 
 
 
 
Prima de Antigedad
 
 
 
 
 
 
 
Otros Beneficios Posteriores al Retiro
 
 
 
 
 
 
 
Provisiones para Obligaciones Diversas
 
 
 
 
 
 
 
Beneficios Directos de Corto Plazo
 
 
 
 
 
 
 
Honorarios y Rentas
 
 
 
 
 
 
 
Gastos de Promoción y Publicidad
 
 
 
 
 
 
BM
Aportaciones al IPAB
 
 
 
 
 
 
 
Gastos en Tecnología
 
 
 
 
 
 
 
Ordenadas por la CONDUSEF
 
 
 
 
 
 
 
Otras Provisiones
 
 
 
 
 
 
 
Otros Acreedores Diversos
 
 
 
 
 
 
 
Obligaciones subordinadas en circulacion
 
 
 
 
 
 
 
Obligaciones Subordinadas
 
 
 
 
 
 
 
De Conversión Forzosa
 
 
 
 
 
 
 
De Conversión por Decisión del Tenedor
 
 
 
 
 
 
 
De Conversión por Decision de la Entidad Emisora
 
 
 
 
 
 
 
No Convertibles
 
 
 
 
 
 
 
Impuestos y PTU Diferidos (a Cargo)
 
 
 
 
 
 
 
Impuestos a la Utilidad Diferidos (a Cargo)
 
 
 
 
 
 
 
Participación de los Trabajadores en las Utilidades Diferida (a Cargo)
 
 
 
 
 
 
 
Créditos Diferidos y Cobros Anticipados
 
 
 
 
 
 
 
Creditos Diferidos
 
 
 
 
 
 
 
Comisiones por el Otorgamiento Inicial del Crédito
 
 
 
 
 
 
 
Comisiones por Anualidad y Subsecuentes de Tarjeta de Crédito
 
 
 
 
 
 
 
Efecto por Valorización de los Créditos en VSM
 
 
 
 
 
 
 
Ingreso Financiero por Devengar en Contratos de Arrendamiento Capitalizable
 
 
 
 
 
 
 
Ingreso por Opción de Compra a Precio Reducido en Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
 
 
 
 
 
 
 
Otros Ingresos por Aplicar
 
 
 
 
 
 
 
Excedente por Amortizar en Adquisiciones de Cartera de Crédito
 
 
 
 
 
 
 
Premio por Amortizar por Colocación de Deuda
 
 
 
 
 
 
 
Otros Créditos Diferidos
 
 
 
 
 
 
 
Cobros Anticipados
 
 
 
 
 
 
 
Intereses Cobrados por Anticipado
 
 
 
 
 
 
 
Comisiones Cobradas por Anticipado
 
 
 
 
 
 
 
Rentas Cobradas por Anticipado
 
 
 
 
 
 
 
Cobros Anticipados de Bienes Prometidos en Venta o Con Reserva de Dominio
 
 
 
 
 
 
 
Ingresos por Aplicar Derivados de Programas de Apoyo a Deudores
 
 
 
 
 
 
 
Otros Cobros Anticipados
 
 
 
 
 
 
 
Capital Contable
 
 
 
 
 
 
 
Capital Contribuido
 
 
 
 
 
 
 
Capital Social
 
 
 
 
 
 
 
Capital Social no Exhibido
 
 
 
 
 
 
 
Incremento por Actualización del Capital Social Pagado
 
 
 
 
 
 
 
Aportaciones para Futuros Aumentos de Capital Formalizadas por su Organo de Gobierno
 
 
 
 
 
 
 
Incremento por Actualización de las Aportaciones para Futuros Aumentos de Capital Formalizadas p
 
 
 
 
 
 
 
Prima en Venta de Acciones
 
 
 
 
 
 
 
Incremento por Actualización de la Prima en Venta de Acciones
 
 
 
 
 
 
 
Obligaciones Subordinadas en Circulación
 
 
 
 
 
 
 
Incremento por Actualización de Obligaciones Subordinadas en Circulación
 
 
 
 
 
 
 
Capital Ganado
 
 
 
 
 
 
 
Reservas de Capital
 
 
 
 
 
 
 
Reserva Legal
 
 
 
 
 
 
 
Otras Reservas
 
 
 
 
 
 
 
Incremento por Actualización de Reservas de Capital
 
 
 
 
 
 
 
Resultado de Ejercicios Anteriores
 
 
 
 
 
 
 
Resultado por Aplicar
 
 
 
 
 
 
 
 
Resultado por Cambios Contables y Correcciones de Errores
 
 
 
 
 
 
 
Incremento por Actualización del Resultado de Ejercicios Anteriores
 
 
 
 
 
 
 
Resultado por Valuación de Títulos Disponibles para la Venta
 
 
 
 
 
 
 
Valuación
 
 
 
 
 
 
 
Resultado por Posición Monetaria
 
 
 
 
 
 
 
Efecto de Impuestos a la Utilidad Diferidos
 
 
 
 
 
 
 
Estimación por Impuestos a la Utilidad Diferidos No Recuperables
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Banca de Desarrollo
 
 
 
 
 
 
 
 
Reporte Regulatorio de Consolidación
Subreporte R12 A-1219 Consolidación del Balance General de la Institución de Crédito con sus Subsidiarias
 
 
 
 
 
 
 
 
Incluye: Moneda nacional, Udis y Moneda extranjera valorizada en pesos
Cifras en pesos
 
 
 
 
 
 
 
Concepto
Estado
Financiero del
Banco
Consolidado
con
Fideicomisos
Udis
Sumatoria
de los
Estados
Financieros
de las
Subsidiarias
Sumatoria de
los Estados
Financieros
del Banco y
las
Subsidiarias
Eliminaciones
Estado
Financiero
del Banco
Consolidado
con Udis y
Subsidiarias
Debe
Haber
(1)
(2)
(3) = (1+2)
(4)
(5)
(6) = (3+4-5)
 
Incremento por Actualización del Resultado por Valuación de Títulos Disponibles para la Venta
 
 
 
 
 
 
 
Resultado por Valuación de Instrumentos de Cobertura de Flujos de Efectivo
 
 
 
 
 
 
 
Valuación
 
 
 
 
 
 
 
Resultado por Posición Monetaria
 
 
 
 
 
 
 
Efecto de Impuestos a la Utilidad Diferidos
 
 
 
 
 
 
 
Estimación por Impuestos a la Utilidad Diferidos no Recuperables
 
 
 
 
 
 
 
Incremento por Actualización del Resultado por Valuación de Instrumentos de Cobertura de Flujos
 
 
 
 
 
 
 
Efecto Acumulado por Conversión
 
 
 
 
 
 
 
Valuación
 
 
 
 
 
 
 
Resultado por Posición Monetaria
 
 
 
 
 
 
 
Efecto de Impuestos a la Utilidad Diferidos
 
 
 
 
 
 
 
Estimación por Impuestos a la Utilidad Diferidos No Recuperables
 
 
 
 
 
 
 
Incremento por Actualización del Efecto Acumulado por Conversión
 
 
 
 
 
 
 
Resultado por Tenencia de Activos No Monetarios
 
 
 
 
 
 
 
Por Valuación de Activo Fijo
 
 
 
 
 
 
 
Incremento por Actualización del Resultado por Tenencia de Activos No Monetarios
 
 
 
 
 
 
 
Resultado Neto
 
 
 
 
 
 
 
Cuentas de Orden
 
 
 
 
 
 
 
Avales Otorgados
 
 
 
 
 
 
 
Activos y Pasivos Contingentes
 
 
 
 
 
 
 
Compromisos Créditicios
 
 
 
 
 
 
 
Bienes en Fideicomiso o Mandato
 
 
 
 
 
 
 
Fideicomisos
 
 
 
 
 
 
 
De Garantía, Inversión o Administración
 
 
 
 
 
 
 
Fideicomisos Udis
 
 
 
 
 
 
BM
Esquema de Rentas Fideicomiso Inmobiliario
 
 
 
 
 
 
BM
Esquema de Rentas Vehiculo de Cobro
 
 
 
 
 
 
 
Mandatos
 
 
 
 
 
 
BD
Agente finanfiero del Gobierno federal
 
 
 
 
 
 
 
Bienes en Custodia o en Administración
 
 
 
 
 
 
 
Bienes en Custodia
 
 
 
 
 
 
 
Títulos Emitidos por la Entidad
 
 
 
 
 
 
 
Valores
 
 
 
 
 
 
 
Bienes Muebles e Inmuebles
 
 
 
 
 
 
 
Otros
 
 
 
 
 
 
 
Bienes en Administración
 
 
 
 
 
 
 
Colaterales Recibidos por la Entidad
 
 
 
 
 
 
 
Efectivo Administrado en Fideicomiso
 
 
 
 
 
 
 
Deuda Gubernamental
 
 
 
 
 
 
 
Deuda Bancaria
 
 
 
 
 
 
 
Otros Títulos de Deuda
 
 
 
 
 
 
 
Instrumentos de Patrimonio Neto
 
 
 
 
 
 
 
Otros
 
 
 
 
 
 
 
Colaterales Recibidos y Vendidos o Entregados en Garantía por la Entidad
 
 
 
 
 
 
 
Deuda Gubernamental
 
 
 
 
 
 
 
Deuda Bancaria
 
 
 
 
 
 
 
 
Otros Títulos de Deuda
 
 
 
 
 
 
 
Instrumentos de Patrimonio Neto
 
 
 
 
 
 
 
Otros
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de Banca de Inversion por Cuenta de Terceros
 
 
 
 
 
 
 
Efectivo
 
 
 
 
 
 
 
Instrumentos Financieros
 
 
 
 
 
 
 
Otras Inversiones por Cuenta de Terceros
 
 
 
 
 
 
 
Intereses Devengados No Cobrados Derivados de Cartera de Crédito Vencida
 
 
 
 
 
 
 
Otras Cuentas de Registro
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Banca de Desarrollo
 
 
 
 
 
 
 
 
Reporte Regulatorio de Consolidación
Subreporte R12 A-1220 Consolidación del Estado de Resultados de la Institución de Crédito con sus Subsidiarias
 
 
 
 
 
 
 
 
Incluye: Moneda nacional, Udis y Moneda extranjera valorizada en pesos
Cifras en pesos
 
 
 
 
 
 
 
Concepto
Estado
Financiero del
Banco
Consolidado
con
Fideicomisos
Udis
Sumatoria
de los
Estados
Financieros
de las
Subsidiarias
Sumatoria
de los
Estados
Financieros
del Banco y
las
Subsidiarias
Eliminaciones
Estado
Financiero del
Banco
Consolidado
con Udis y
Subsidiarias
Debe
Haber
(1)
(2)
(3) = (1+2)
(4)
(5)
(6) = (3+4-5)
 
Ingresos por Intereses
 
 
 
 
 
 
 
Intereses de Disponibilidades
 
 
 
 
 
 
 
Bancos
 
 
 
 
 
 
 
Disponibilidades Restringidas o Dadas en Garantía
 
 
 
 
 
 
 
Intereses y Rendimientos a Favor Provenientes de Cuentas de Margen
 
 
 
 
 
 
 
Efectivo
 
 
 
 
 
 
 
Valores
 
 
 
 
 
 
 
Otros Activos
 
 
 
 
 
 
 
Intereses y Rendimientos a Favor Provenientes de Inversiones en Valores
 
 
 
 
 
 
 
Por Títulos para Negociar
 
 
 
 
 
 
 
Por Títulos Disponibles para la Venta
 
 
 
 
 
 
 
Por Títulos Conservados a Vencimiento
 
 
 
 
 
 
 
Intereses y Rendimientos a Favor en Operaciones de Reporto
 
 
 
 
 
 
 
Ingresos provenientes de operaciones de cobertura
 
 
 
 
 
 
 
Intereses de Cartera de Crédito Vigente
 
 
 
 
 
 
 
Créditos Comerciales
 
 
 
 
 
 
 
Créditos Comerciales Sin Restricción
 
 
 
 
 
 
 
Actividad Empresarial o Comercial
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones Quirografarias
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones Prendarias
 
 
 
 
 
 
 
Creditos Puente
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de Factoraje
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
 
 
 
 
 
 
 
Otros
 
 
 
 
 
 
 
Entidades Financieras
 
 
 
 
 
 
 
Créditos Interbancarios
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a Entidades Financieras No Bancarias
 
 
 
 
 
 
 
Entidades Gubernamentales
 
 
 
 
 
 
 
Créditos al Gobierno Federal o Con su Garantía
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a Estados y Municipios o Con su Garantía
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a Organismos Descentralizados o Desconcentrados Sin Garantía del Gobierno Federal
 
 
 
 
 
 
 
Otros
 
 
 
 
 
 
 
Créditos Comerciales Restringidos
 
 
 
 
 
 
 
Actividad Empresarial o Comercial
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones Quirografarias
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones Prendarias
 
 
 
 
 
 
 
Creditos Puente
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de Factoraje
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
 
 
 
 
 
 
 
Otros
 
 
 
 
 
 
 
Entidades Financieras
 
 
 
 
 
 
 
Créditos Interbancarios
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a Entidades Financieras No Bancarias
 
 
 
 
 
 
 
 
Entidades Gubernamentales
 
 
 
 
 
 
 
Créditos al Gobierno Federal o Con su Garantía
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a Estados y Municipios o Con su Garantía
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a Organismos Descentralizados o Desconcentrados Sin Garantía del Gobierno Federal
 
 
 
 
 
 
 
Otros
 
 
 
 
 
 
 
Créditos de Consumo
 
 
 
 
 
 
 
Créditos de Consumo Sin Restricción
 
 
 
 
 
 
 
Tarjeta de Crédito
 
 
 
 
 
 
 
Personales
 
 
 
 
 
 
 
Nómina
 
 
 
 
 
 
 
Automotriz
 
 
 
 
 
 
 
Adquisición de Bienes Muebles
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
 
 
 
 
 
 
 
Otros Créditos de Consumo
 
 
 
 
 
 
 
Créditos de Consumo Restringido
 
 
 
 
 
 
 
Tarjeta de Crédito
 
 
 
 
 
 
 
Personales
 
 
 
 
 
 
 
Nómina
 
 
 
 
 
 
 
Automotriz
 
 
 
 
 
 
 
Adquisición de Bienes Muebles
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
 
 
 
 
 
 
 
Otros Créditos de Consumo
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a la Vivienda
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a la Vivienda Sin Restricción
 
 
 
 
 
 
 
Media y Residencial
 
 
 
 
 
 
 
De Interés Social
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a la Vivienda Restringidos
 
 
 
 
 
 
 
Media y Residencial
 
 
 
 
 
 
 
De Interés Social
 
 
 
 
 
 
BD
Créditos otorgados en calidad de agente del Gobierno Federal
 
 
 
 
 
 
 
Intereses de Cartera de Crédito Vencida
 
 
 
 
 
 
 
Créditos Vencidos Comerciales
 
 
 
 
 
 
 
Actividad Empresarial o Comercial
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones Quirografarias
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones Prendarias
 
 
 
 
 
 
 
Creditos Puente
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de Factoraje
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
 
 
 
 
 
 
 
Otros
 
 
 
 
 
 
 
Entidades Financieras
 
 
 
 
 
 
 
Créditos Interbancarios
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a Entidades Financieras No Bancarias
 
 
 
 
 
 
 
Entidades Gubernamentales
 
 
 
 
 
 
 
Créditos al Gobierno Federal o Con su Garantía
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a Estados y Municipios o Con su Garantía
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a Organismos Descentralizados o Desconcentrados Sin Garantía del Gobierno Federal
 
 
 
 
 
 
 
Otros
 
 
 
 
 
 
 
Créditos Vencidos de Consumo
 
 
 
 
 
 
 
Tarjeta de Crédito
 
 
 
 
 
 
 
Personales
 
 
 
 
 
 
 
Nómina
 
 
 
 
 
 
 
Automotriz
 
 
 
 
 
 
 
Adquisición de Bienes Muebles
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
 
 
 
 
 
 
 
Otros Créditos de Consumo
 
 
 
 
 
 
 
Créditos Vencidos a la Vivienda
 
 
 
 
 
 
 
Media y Residencial
 
 
 
 
 
 
 
De Interés Social
 
 
 
 
 
 
 
Comisiones por el Otorgamiento del Crédito
 
 
 
 
 
 
 
Créditos Comerciales
 
 
 
 
 
 
 
Actividad Empresarial o Comercial
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones Quirografarias
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones Prendarias
 
 
 
 
 
 
 
Creditos Puente
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de Factoraje
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
 
 
 
 
 
 
 
 
Otros
 
 
 
 
 
 
 
Entidades Financieras
 
 
 
 
 
 
 
Créditos Interbancarios
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a Entidades Financieras No Bancarias
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Banca de Desarrollo
 
 
 
 
 
 
 
 
Reporte Regulatorio de Consolidación
Subreporte R12 A-1220 Consolidación del Estado de Resultados de la Institución de Crédito con sus Subsidiarias
 
 
 
 
 
 
 
 
Incluye: Moneda nacional, Udis y Moneda extranjera valorizada en pesos
Cifras en pesos
 
 
 
 
 
 
 
Concepto
Estado
Financiero
del Banco
Consolidado
con
Fideicomisos
Udis
Sumatoria
de los
Estados
Financieros
de las
Subsidiarias
Sumatoria
de los
Estados
Financieros
del Banco y
las
Subsidiaria
s
Eliminaciones
Estado
Financiero
del Banco
Consolidad
o con Udis
y
Subsidiaria
s
Deb
e
Haber
(1)
(2)
(3) = (1+2)
(4)
(5)
(6) = (3+4-5)
 
Entidades Gubernamentales
 
 
 
 
 
 
 
Créditos al Gobierno Federal o Con su Garantía
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a Estados y Municipios o Con su Garantía
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a Organismos Descentralizados o Desconcentrados Sin Garantía del Gobierno Federal
 
 
 
 
 
 
 
Otros
 
 
 
 
 
 
 
Créditos de Consumo
 
 
 
 
 
 
 
Tarjeta de Crédito
 
 
 
 
 
 
 
Personales
 
 
 
 
 
 
 
Nómina
 
 
 
 
 
 
 
Automotriz
 
 
 
 
 
 
 
Adquisición de Bienes Muebles
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
 
 
 
 
 
 
 
Otros Créditos de Consumo
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a la Vivienda
 
 
 
 
 
 
 
Media y Residencial
 
 
 
 
 
 
 
De Interes Social
 
 
 
 
 
 
 
Premios a Favor en Operaciones de Prestamo de Valores
 
 
 
 
 
 
 
Premios por Colocación de Deuda
 
 
 
 
 
 
 
Títulos de Crédito Emitidos
 
 
 
 
 
 
 
Obligaciones Subordinadas
 
 
 
 
 
 
 
Dividendos de Instrumentos de Patrimonio Neto
 
 
 
 
 
 
 
Utilidad por Valorización
 
 
 
 
 
 
 
Utilidad en Cambios por Valorización
 
 
 
 
 
 
 
Valorización de instrumentos indizados
 
 
 
 
 
 
 
Valorización de Partidas en Udis
 
 
 
 
 
 
 
Valorización de Créditos en VSM
 
 
 
 
 
 
 
Incremento por Actualización de Ingresos por Intereses
 
 
 
 
 
 
 
Gastos por Intereses
 
 
 
 
 
 
 
Intereses por Depósitos de Exigibilidad Inmediata
 
 
 
 
 
 
 
Intereses por Depósitos a Plazo
 
 
 
 
 
 
 
Intereses por Títulos de Crédito Emitidos
 
 
 
 
 
 
 
Intereses por Prestamos Interbancarios y de Otros Organismos
 
 
 
 
 
 
 
Intereses por Obligaciones Subordinadas
 
 
 
 
 
 
 
De Conversión Forzosa
 
 
 
 
 
 
 
De Conversión por Decisión del Tenedor
 
 
 
 
 
 
 
De Conversión por Decisión de la Entidad Emisora
 
 
 
 
 
 
 
No Convertibles
 
 
 
 
 
 
 
Intereses y Rendimientos a Cargo en Operaciones de Reporto
 
 
 
 
 
 
 
Gastos provenientes de operaciones de cobertura
 
 
 
 
 
 
 
Premios a Cargo en Operaciones de Prestamo de Valores
 
 
 
 
 
 
 
Descuentos por Colocación de Deuda
 
 
 
 
 
 
 
Títulos de Crédito Emitidos
 
 
 
 
 
 
 
Obligaciones Subordinadas
 
 
 
 
 
 
 
Gastos de Emisión por Colocación de Deuda
 
 
 
 
 
 
 
Costos y Gastos Asociados con el Otorgamiento Inicial del Crédito
 
 
 
 
 
 
 
Pérdida por Valorización
 
 
 
 
 
 
 
Pérdida en Cambios por Valorización
 
 
 
 
 
 
 
Valorización de Instrumentos Indizados
 
 
 
 
 
 
 
Valorización de Partidas en Udis
 
 
 
 
 
 
 
Incremento por Actualización de Gastos por Intereses
 
 
 
 
 
 
 
Resultado por Posición Monetaria Neto (Margen Financiero)
 
 
 
 
 
 
 
 
Resultado por Posición Monetaria Proveniente de Posiciones que Generan Margen Financiero (Saldo
 
 
 
 
 
 
 
Resultado por Posición Monetaria Proveniente de Posiciones que Generan Margen Financiero (Saldo
 
 
 
 
 
 
 
Incremento por Actualización del Resultado por Posición Monetaria Neto (Margen Financiero)
 
 
 
 
 
 
 
Margen Financiero
 
 
 
 
 
 
 
Estimación Preventiva para Riesgos Crediticios
 
 
 
 
 
 
 
Estimación Preventiva para Riesgos Crediticios Derivada de la Calificación
 
 
 
 
 
 
 
Cartera de Crédito
 
 
 
 
 
 
 
Créditos Comerciales
 
 
 
 
 
 
 
Créditos Comerciales Sin Restricción
 
 
 
 
 
 
 
Actividad Empresarial o Comercial
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones Quirografarias
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones Prendarias
 
 
 
 
 
 
 
Créditos Puente
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de Factoraje
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
 
 
 
 
 
 
 
Otros
 
 
 
 
 
 
 
Entidades Financieras
 
 
 
 
 
 
 
Créditos Interbancarios
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a Entidades Financieras No Bancarias
 
 
 
 
 
 
 
Entidades Gubernamentales
 
 
 
 
 
 
 
Créditos al Gobierno Federal o Con su Garantía
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a Estados y Municipios o Con su Garantía
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a Organismos Descentralizados o
Desconcentrados Sin Garantía del Gobierno Federal
 
 
 
 
 
 
 
Otros
 
 
 
 
 
 
 
Créditos Comerciales Restringidos
 
 
 
 
 
 
 
Actividad Empresarial o Comercial
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones Quirografarias
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones Prendarias
 
 
 
 
 
 
 
Créditos Puente
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de Factoraje
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
 
 
 
 
 
 
 
Otros
 
 
 
 
 
 
 
Entidades Financieras
 
 
 
 
 
 
 
Créditos Interbancarios
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a Entidades Financieras No Bancarias
 
 
 
 
 
 
 
Entidades Gubernamentales
 
 
 
 
 
 
 
Créditos al Gobierno Federal o Con su Garantía
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a Estados y Municipios o Con su Garantía
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a Organismos Descentralizados o
Desconcentrados Sin Garantía del Gobierno Federal
 
 
 
 
 
 
 
Otros
 
 
 
 
 
 
 
Créditos de Consumo
 
 
 
 
 
 
 
Créditos de Consumo Sin Restricción
 
 
 
 
 
 
 
Tarjeta de Crédito
 
 
 
 
 
 
 
Personales
 
 
 
 
 
 
 
Nómina
 
 
 
 
 
 
 
Automotriz
 
 
 
 
 
 
 
Adquisición de Bienes Muebles
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
 
 
 
 
 
 
 
Otros Créditos de Consumo
 
 
 
 
 
 
 
Créditos de Consumo Restringidos
 
 
 
 
 
 
 
Tarjeta de Crédito
 
 
 
 
 
 
 
Personales
 
 
 
 
 
 
 
Nómina
 
 
 
 
 
 
 
Automotriz
 
 
 
 
 
 
 
Adquisición de Bienes Muebles
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
 
 
 
 
 
 
 
Otros Créditos de Consumo
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a la Vivienda
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a la Vivienda sin Restricción
 
 
 
 
 
 
 
Media y Residencial
 
 
 
 
 
 
 
De Interes Social
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a la Vivienda Restringidos
 
 
 
 
 
 
 
Media y Residencial
 
 
 
 
 
 
 
De Interes Social
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones Contingentes y Avales
 
 
 
 
 
 
 
Estimación Preventiva para Riesgos Crediticios Adicional
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Banca de Desarrollo
 
 
 
 
 
 
 
 
Reporte Regulatorio de Consolidación
Subreporte R12 A-1220 Consolidación del Estado de Resultados de la Institución de Crédito con sus Subsidiarias
 
 
 
 
 
 
 
 
Incluye: Moneda nacional, Udis y Moneda extranjera valorizada en pesos
Cifras en pesos
 
 
 
 
 
 
 
Concepto
Estado
Financiero del
Banco
Consolidado
con
Fideicomisos
Udis
Sumatoria
de los
Estados
Financieros
de las
Subsidiaria
s
Sumatoria
de los
Estados
Financieros
del Banco y
las
Subsidiaria
s
Eliminaciones
Estado
Financiero del
Banco
Consolidado
con Udis y
Subsidiarias
Debe
Haber
(1)
(2)
(3) = (1+2)
(4)
(5)
(6) = (3+4-5)
 
Para Cobertura de Riesgo Sobre Cartera de Vivienda Vencida
 
 
 
 
 
 
 
Por Sobretasa en Bonos Gubernamentales Esquema de Descuentos en los Pagos Oportunos y Anticipa
 
 
 
 
 
 
 
Por Riesgos Operativos (Sociedades de Información Crediticia)
 
 
 
 
 
 
 
Por Intereses Devengados Sobre Créditos Vencidos
 
 
 
 
 
 
 
Aportadas en Efectivo para los Fideicomisos Udis
 
 
 
 
 
 
 
Ordenada por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores
 
 
 
 
 
 
 
Reconocida por la Comision Nacional Bancaria y de Valores
 
 
 
 
 
 
 
Otras Estimaciones
 
 
 
 
 
 
 
Incremento por Actualización de Estimación Preventiva para Riesgos Crediticios
 
 
 
 
 
 
 
Margen Financiero Ajustado por Riesgos Crediticios
 
 
 
 
 
 
 
Comisiones y Tarifas Cobradas
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de Crédito
 
 
 
 
 
 
 
Créditos Comerciales
 
 
 
 
 
 
 
Créditos Comerciales Sin Restricción
 
 
 
 
 
 
 
Actividad Empresarial o Comercial
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones Quirografarias
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones Prendarias
 
 
 
 
 
 
 
Créditos Puente
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de Factoraje
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
 
 
 
 
 
 
 
Otros
 
 
 
 
 
 
 
Entidades Financieras
 
 
 
 
 
 
 
Créditos Interbancarios
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a Entidades Financieras No Bancarias
 
 
 
 
 
 
 
Entidades Gubernamentales
 
 
 
 
 
 
 
Créditos al Gobierno Federal o Con su Garantía
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a Estados y Municipios o Con su Garantía
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a Organismos Descentralizados o
Desconcentrados Sin Garantía del Gobierno Federal
 
 
 
 
 
 
 
Otros
 
 
 
 
 
 
 
Créditos Comerciales Restringidos
 
 
 
 
 
 
 
Actividad Empresarial o Comercial
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones Quirografarias
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones Prendarias
 
 
 
 
 
 
 
Créditos Puente
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de Factoraje
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
 
 
 
 
 
 
 
Otros
 
 
 
 
 
 
 
Entidades Financieras
 
 
 
 
 
 
 
Créditos Interbancarios
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a Entidades Financieras No Bancarias
 
 
 
 
 
 
 
Entidades Gubernamentales
 
 
 
 
 
 
 
Créditos al Gobierno Federal o Con su Garantía
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a Estados y Municipios o Con su Garantía
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a Organismos Descentralizados o Desconcentrados Sin Garantía del Gobierno Federal
 
 
 
 
 
 
 
Otros
 
 
 
 
 
 
 
Créditos de Consumo
 
 
 
 
 
 
 
Créditos de Consumo Sin Restricción
 
 
 
 
 
 
 
Tarjeta de Crédito
 
 
 
 
 
 
 
Primera Anualidad y Subsecuentes de Tarjeta de Crédito
 
 
 
 
 
 
 
Negocios Afiliados
 
 
 
 
 
 
 
Personales
 
 
 
 
 
 
 
Automotriz
 
 
 
 
 
 
 
Adquisición de Bienes Muebles
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
 
 
 
 
 
 
 
 
Otros Créditos de Consumo
 
 
 
 
 
 
 
Créditos de Consumo Restringidos
 
 
 
 
 
 
 
Tarjeta de Crédito
 
 
 
 
 
 
 
Primera Anualidad y Subsecuentes de Tarjeta de Crédito
 
 
 
 
 
 
 
Negocios Afiliados
 
 
 
 
 
 
 
Personales
 
 
 
 
 
 
 
Automotriz
 
 
 
 
 
 
 
Adquisición de Bienes Muebles
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
 
 
 
 
 
 
 
Otros Créditos de Consumo
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a la Vivienda
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a la Vivienda Sin Restricción
 
 
 
 
 
 
 
Media y Residencial
 
 
 
 
 
 
 
De Interes Social
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a la Vivienda Restringidos
 
 
 
 
 
 
 
Media y Residencial
 
 
 
 
 
 
 
De Interes Social
 
 
 
 
 
 
BD
Créditos otorgados en calidad de agente del Gobierno Federal
 
 
 
 
 
 
 
Avales
 
 
 
 
 
 
 
Cartas de Crédito Sin Refinanciamiento
 
 
 
 
 
 
 
Aceptaciones por Cuenta de Terceros
 
 
 
 
 
 
 
Compra_Venta de Valores
 
 
 
 
 
 
 
Apertura de Cuenta
 
 
 
 
 
 
 
Manejo de Cuenta
 
 
 
 
 
 
 
Actividades Fiduciarias
 
 
 
 
 
 
 
Transferencia de Fondos
 
 
 
 
 
 
 
Giros Bancarios
 
 
 
 
 
 
 
Cheques de Caja
 
 
 
 
 
 
 
Cheques Certificados
 
 
 
 
 
 
 
Cheques de Viajero
 
 
 
 
 
 
 
Custodia o Administración de Bienes
 
 
 
 
 
 
 
Alquiler de Cajas de Seguridad
 
 
 
 
 
 
 
Servicios de Banca Electrónica
 
 
 
 
 
 
 
Otras Comisiones y Tarifas Cobradas
 
 
 
 
 
 
 
Incremento por Actualización de Comisiones y Tarifas Cobradas
 
 
 
 
 
 
 
Comisiones y Tarifas Pagadas
 
 
 
 
 
 
 
Bancos Corresponsales
 
 
 
 
 
 
 
Comisionistas
 
 
 
 
 
 
 
Transferencia de Fondos
 
 
 
 
 
 
 
Prestamos Recibidos
 
 
 
 
 
 
 
Colocación de Deuda
 
 
 
 
 
 
 
Otras Comisiones y Tarifas Pagadas
 
 
 
 
 
 
 
Incremento por Actualización de Comisiones y Tarifas Pagadas
 
 
 
 
 
 
 
Resultado por Intermediación
 
 
 
 
 
 
 
Resultado por Valuación a Valor Razonable
 
 
 
 
 
 
 
Títulos Para Negociar
 
 
 
 
 
 
 
Derivados con Fines de Negociación
 
 
 
 
 
 
 
Derivados con Fines de Cobertura
 
 
 
 
 
 
 
De Títulos Disponibles Para la Venta en Coberturas de Valor Razonable
 
 
 
 
 
 
 
Colaterales Vendidos
 
 
 
 
 
 
 
Pérdida por Deterioro o Efecto por Reversión del Deterioro de Títulos y Derivados
 
 
 
 
 
 
 
Títulos Disponibles Para la Venta
 
 
 
 
 
 
 
Títulos Conservados a Vencimiento
 
 
 
 
 
 
 
Derivados
 
 
 
 
 
 
 
Resultado por Valuación de Divisas
 
 
 
 
 
 
 
Resultado por Valuación de Metales Preciosos Amonedados
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Banca de Desarrollo
 
 
 
 
 
 
 
 
Reporte Regulatorio de Consolidación
Subreporte R12 A-1220 Consolidación del Estado de Resultados de la Institución de Crédito con sus Subsidiarias
 
 
 
 
 
 
 
 
Incluye: Moneda nacional, Udis y Moneda extranjera valorizada en pesos
Cifras en pesos
 
 
 
 
 
 
 
Concepto
Estado
Financiero
del Banco
Consolidado
con
Fideicomisos
Udis
Sumatoria de
los Estados
Financieros
de las
Subsidiarias
Sumatoria de
los Estados
Financieros
del Banco y
las
Subsidiarias
Eliminaciones
Estado
Financiero
del Banco
Consolidado
con Udis y
Subsidiarias
Debe
Haber
(1)
(2)
(3) = (1+2)
(4)
(5)
(6) = (3+4-5)
 
Resultado por Compra_Venta de Valores y Derivados
 
 
 
 
 
 
 
Titulos Para Negociar
 
 
 
 
 
 
 
Títulos Disponibles Para la Venta
 
 
 
 
 
 
 
Títulos Conservados a Vencimiento
 
 
 
 
 
 
 
Derivados con Fines de Negociación
 
 
 
 
 
 
 
Derivados con Fines de Cobertura
 
 
 
 
 
 
 
Resultado por Compra_Venta de Divisas
 
 
 
 
 
 
 
Resultado por Compra_Venta de Metales Preciosos Amonedados
 
 
 
 
 
 
 
Costos de transacción
 
 
 
 
 
 
 
Por títulos para negociar
 
 
 
 
 
 
 
Por compraventa de derivados
 
 
 
 
 
 
 
Resultado por venta de Colaterales Recibidos
 
 
 
 
 
 
 
Incremento por Actualización del Resultado por Intermediación
 
 
 
 
 
 
 
Otros Ingresos (Egresos) de la Operación
 
 
 
 
 
 
 
Recuperación de Cartera de Crédito
 
 
 
 
 
 
 
Créditos Comerciales
 
 
 
 
 
 
 
Actividad Empresarial o Comercial
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones Quirografarias
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones Prendarias
 
 
 
 
 
 
 
Créditos Puente
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de Factoraje
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
 
 
 
 
 
 
 
Otros
 
 
 
 
 
 
 
Entidades Financieras
 
 
 
 
 
 
 
Créditos Interbancarios
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a Entidades Financieras No Bancarias
 
 
 
 
 
 
 
Entidades Gubernamentales
 
 
 
 
 
 
 
Créditos al Gobierno Federal o Con su Garantía
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a Estados y Municipios o Con su Garantía
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a Organismos Descentralizados o Desconcentrados Sin Garantía del Gobierno Federal
 
 
 
 
 
 
 
Otros
 
 
 
 
 
 
 
Créditos de Consumo
 
 
 
 
 
 
 
Tarjeta de Crédito
 
 
 
 
 
 

 
Primera Anualidad y Subsecuentes de Tarjeta de Crédito
 
 
 
 
 
 

 
Negocios Afiliados
 
 
 
 
 
 

 
Personales
 
 
 
 
 
 

 
Automotriz
 
 
 
 
 
 

 
Adquisición de Bienes Muebles
 
 
 
 
 
 

 
Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
 
 
 
 
 
 

 
Otros Créditos de Consumo
 
 
 
 
 
 

 
Créditos a la Vivienda
 
 
 
 
 
 

 
Media y Residencial
 
 
 
 
 
 

 
De Interés Social
 
 
 
 
 
 

 
Recuperaciones
 
 
 
 
 
 

 
Impuestos
 
 
 
 
 
 

 
Derechos de cobro
 
 
 
 
 
 

 
Exceso en beneficios por recibir en operaciones de bursatilización
 
 
 
 
 
 
 
Otras recuperaciones
 
 
 
 
 
 
 
Ingresos por Adquisición de Cartera de Crédito
 
 
 
 
 
 
 
Gastos por Adquisición de Cartera de Crédito
 
 
 
 
 
 
 
Utilidad por Cesión de Cartera de Crédito
 
 
 
 
 
 
 
Pérdida por Cesión de Cartera de Crédito
 
 
 
 
 
 
 
Ingreso por Opción de Compra en Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
 
 
 
 
 
 
 
Ingreso por Participación del Precio de Venta de Bienes en Operaciones de Arrendamiento Capita
 
 
 
 
 
 
 
Costo Financiero por Arrendamiento Capitalizable
 
 
 
 
 
 
 
Cancelación de Excedentes de Estimación Preventiva para Riesgos Créditicios
 
 
 
 
 
 
 
Afectaciones a la estimación por irrecuperabilidad o difícil cobro
 
 
 
 
 
 
 
Quebrantos
 
 
 
 
 
 
 
Por faltante en sucursales
 
 
 
 
 
 
 
Fraudes
 
 
 
 
 
 
 
Siniestros
 
 
 
 
 
 
 
Otros quebrantos
 
 
 
 
 
 
 
Dividendos de Inversiones Permanentes
 
 
 
 
 
 
 
Dividendos de Otras Inversiones Permanentes
 
 
 
 
 
 
 
 
Dividendos de Inversiones Permanentes en Asociadas Disponibles para la Venta
 
 
 
 
 
 
 
Donativos
 
 
 
 
 
 
 
Pérdida por Adjudicación de Bienes
 
 
 
 
 
 
 
Resultado en Venta de Bienes Adjudicados
 
 
 
 
 
 
 
Resultado por Valuación de Bienes Adjudicados
 
 
 
 
 
 
 
Estimación por Pérdida de Valor de Bienes Adjudicados
 
 
 
 
 
 
 
Pérdida en Custodia y Administración de Bienes
 
 
 
 
 
 
 
Pérdida en Operaciones de Fideicomiso
 
 
 
 
 
 
 
Pérdida por Deterioro o Efecto por Reversión del Deterioro
 
 
 
 
 
 
 
De Bienes Inmuebles
 
 
 
 
 
 
 
De Crédito Mercantíl
 
 
 
 
 
 
 
De otras inversiones permantentes valuadas a costo
 
 
 
 
 
 
 
De Otros Activos de Larga Duración
 
 
 
 
 
 
 
De Otros Activos
 
 
 
 
 
 
 
Intereses a cargo en financiamiento para adquisición de activos
 
 
 
 
 
 
 
Utilidad en venta de inmuebles, mobiliario y equipo
 
 
 
 
 
 
 
Cancelación de la estimación por irrecuperabilidad o difícil cobro
 
 
 
 
 
 
 
Cancelación de otras cuentas de pasivo
 
 
 
 
 
 
 
Intereses a favor provenientes de préstamos a funcionarios y empleados
 
 
 
 
 
 
 
Ingresos por arrendamiento
 
 
 
 
 
 
 
Utilidad por valuación de los beneficiarios por recibir en operaciones de bursatilización
 
 
 
 
 
 
 
Utilidad por valuación del activo por administración de activos transferidos
 
 
 
 
 
 
 
Utilidad por valuaciónd el pasivo por adminsitración de activos transferidos
 
 
 
 
 
 
 
Pérdida en venta de inmuebles, mobiliario y equipo
 
 
 
 
 
 
 
Pérdida por valuación de los beneficios por recibir en operaciones de bursatilización
 
 
 
 
 
 
 
Pérdida por valuaciónd el activo por adminsitración de activos financieros transferidos
 
 
 
 
 
 
 
Pérdida por valuación del pasivo por adminsitrción de activos financieros transferidos
 
 
 
 
 
 
 
Pérdida en beneficios por recibir en operaciones de bursatilización
 
 
 
 
 
 
 
Otras partidas de los ingresos (egresos) de la operación
 
 
 
 
 
 
 
Resultado por posición monetaria orignado por partidas no relacionadas con el margen financiero
 
 
 
 
 
 
 
Resultado por valorización de partidas no relacionadas con el margen financiero
 
 
 
 
 
 
 
Incremento por Actualización de Otros Ingresos (Egresos) de la Operación
 
 
 
 
 
 
 
Ingresos (Egresos) Totales de la Operación
 
 
 
 
 
 
 
Gastos de Administración y Promoción
 
 
 
 
 
 
 
Beneficios Directos de Corto Plazo
 
 
 
 
 
 
 
Participación de los Trabajadores en las Utilidades
 
 
 
 
 
 
 
Participación de los Trabajadores en las Utilidades Causada
 
 
 
 
 
 
 
Participación de los Trabajadores en las Utilidades Diferida
 
 
 
 
 
 
 
Estimación por PTU Diferida no Recuperable
 
 
 
 
 
 
 
Honorarios
 
 
 
 
 
 
 
Rentas
 
 
 
 
 
 
 
Gastos de Promoción y Publicidad
 
 
 
 
 
 
 
Aportaciones al IPAB
 
 
 
 
 
 
 
Impuestos y Derechos Diversos
 
 
 
 
 
 
 
Gastos No Deducibles
 
 
 
 
 
 
 
Gastos en Tecnología
 
 
 
 
 
 
 
Depreciaciones
 
 
 
 
 
 
 
Amortizaciones
 
 
 
 
 
 
 
Costo Neto del Periodo Derivado de Beneficios a los Empleados
 
 
 
 
 
 
 
Beneficios Directos a Largo Plazo
 
 
 
 
 
 
 
Beneficios por Terminación
 
 
 
 
 
 
 
Beneficios por Terminación por Causas Distintas a la Reestructuración
 
 
 
 
 
 
 
Beneficios por Terminación por Causa de Reestructuración
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Reporte Regulatorio de Consolidación
Subreporte R12 A 1220: Consolidación del Estado de Resultados de la Institución de Crédito con sus Subsidiarias
 
 
 
 
 
 
 
 
Incluye: Moneda nacional, Udis y Moneda extranjera valorizada en pesos
Cifras en pesos
 
 
 
 
 
 
 
Concepto
Estado
Financiero
del Banco
Consolidado
con
Fideicomisos
Udis
Sumatoria de
los Estados
Financieros
de las
Subsidiarias
Sumatoria de
los Estados
Financieros
del Banco y
las
Subsidiarias
Eliminaciones
Estado
Financiero
del Banco
Consolidado
con Udis y
Subsidiarias
Debe
Haber
(1)
(2)
(3) = (1+2)
(4)
(5)
(6) = (3+4-5)
 
Beneficios al Retiro
 
 
 
 
 
 
 
Pensiones
 
 
 
 
 
 
 
Prima de Antigedad
 
 
 
 
 
 
 
Otros Beneficios Posteriores al Retiro
 
 
 
 
 
 
 
Otros Gastos de Administración y Promoción
 
 
 
 
 
 
 
Incremento por Actualización de Gastos de Administración y Promoción
 
 
 
 
 
 
 
Resultado Antes de Impuestos Causados a la Utilidad
 
 
 
 
 
 
 
Impuestos a la Utilidad Causados
 
 
 
 
 
 
 
Impuestos a la Utilidad Causados
 
 
 
 
 
 
 
Incremento por Actualización de Impuestos a la Utilidad Causados
 
 
 
 
 
 
 
Impuestos a la Utilidad Diferidos
 
 
 
 
 
 
 
Impuestos a la Utilidad Diferidos
 
 
 
 
 
 
 
Estimación por Impuestos a la Utilidad No Recuperable
 
 
 
 
 
 
BD
Incremento por Actualización de Impuestos a la Utilidad Diferidos
 
 
 
 
 
 
BD
Subsidios
 
 
 
 
 
 
BD
Subsidios del Gobierno Federal
 
 
 
 
 
 
 
Incremento por actualización de subsidios del Gobierno Federal
 
 
 
 
 
 
 
Resultado Antes de Participación en Subsidiarias y Asociadas
 
 
 
 
 
 
 
Participación en el Resultado de Subsidiarias No Consolidadas y Asociadas
 
 
 
 
 
 
 
Resultado del Ejercicio de Subsidiarias No Consolidadas y Asociadas
 
 
 
 
 
 
 
En Subsidiarias No Consolidadas
 
 
 
 
 
 
 
Pertenecientes al Sector Financiero
 
 
 
 
 
 
 
No Pertenecientes al Sector Financiero
 
 
 
 
 
 
 
En Asociadas
 
 
 
 
 
 
 
Pertenecientes al Sector Financiero
 
 
 
 
 
 
 
No Pertenecientes al Sector Financiero
 
 
 
 
 
 
 
Incremento por Actualización de Participación en el Resultado de Subsidiarias No Consolidadas y
 
 
 
 
 
 
 
Resultado Antes de Operaciones Discontinuadas
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones Discontinuadas
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones Discontinuadas
 
 
 
 
 
 
 
Incremento por Actualización de Operaciones Discontinuadas
 
 
 
 
 
 
 
Resultado Neto
 
 
 
 
 
 
 
Información Adicional de Impuestos Diferidos
 
 
 
 
 
 
 
Impuestos Diferidos
 
 
 
 
 
 
 
Partidas a Favor
 
 
 
 
 
 
 
Pérdidas en valuación a valor razonable por valores, reportos y prestamos de valores
 
 
 
 
 
 
 
Pérdidas en valuación a valor razonable por derivados
 
 
 
 
 
 
 
Exceso de provisiones contables sobre el limite fiscal deducible (cartera de crédito)
 
 
 
 
 
 
 
Otras derivadas de operaciones de credito
 
 
 
 
 
 
 
Provisiones no deducibles provenientes de deudores diversos
 
 
 
 
 
 
 
Proviosiones no deducibles provenientes de bienes adjudicados
 
 
 
 
 
 
 
Otras provisiones no deducibles
 
 
 
 
 
 
 
Por pérdidas fiscales de ejercicios anteriores de hasta 5 años de antigedad
 
 
 
 
 
 
 
Por pérdidas fiscales de ejercicios anteriores de más de 5 años de antigedad
 
 
 
 
 
 
 
Por pérdidas fiscles por venta de acciones
 
 
 
 
 
 
 
Creditos fiscales no usados
 
 
 
 
 
 
 
 
Otras diferencias temporales
 
 
 
 
 
 
 
Partidas a Cargo
 
 
 
 
 
 
 
Utilidad en valuación a valor razonable por valores, reportos y prestamos de valores
 
 
 
 
 
 
 
Utilidad en valuación a valor razonable por derivados
 
 
 
 
 
 
 
Provenientes de la cartera de credito por diferencia en el momento de la acumulacion de intereses
 
 
 
 
 
 
 
Provenientes de la cartera de credito por planes de ayuda
 
 
 
 
 
 
 
Provenientes de la cartera de credito por otros
 
 
 
 
 
 
 
Provenientes de bienes adjudicados:
 
 
 
 
 
 
 
Otras diferencias temporales
 
 
 
 
 
 
 
Información Adicional de Resultados de Disponibilidades
 
 
 
 
 
 
 
Intereses de Disponibilidades
 
 
 
 
 
 
 
Bancos
 
 
 
 
 
 
 
Depositos en Banco de Mexico
 
 
 
 
 
 
 
Depositos
 
 
 
 
 
 
 
Con rendimiento
 
 
 
 
 
 
 
Sin rendimiento
 
 
 
 
 
 
 
Cuentas especiales
 
 
 
 
 
 
 
Con rendimiento
 
 
 
 
 
 
 
Sin rendimiento
 
 
 
 
 
 
 
Depositos en otras entidades financieras
 
 
 
 
 
 
 
Depositos
 
 
 
 
 
 
 
Con rendimiento
 
 
 
 
 
 
 
Sin rendimiento
 
 
 
 
 
 
 
Divisas a entregar
 
 
 
 
 
 
 
3. Otras disponibilidades
 
 
 
 
 
 
 
Documentos de cobro inmediato
 
 
 
 
 
 
 
Metales preciosos amonedados
 
 
 
 
 
 
 
Otras disponibilidades
 
 
 
 
 
 
 
4. Disponibilidades restringidas o dadas en garantia
 
 
 
 
 
 
 
Banco de Mexico
 
 
 
 
 
 
 
Prestamos interbancarios (Call money)
 
 
 
 
 
 
 
Divisas a recibir
 
 
 
 
 
 
 
Otras disponibilidades restringidas o dadas en garantia
 
 
 
 
 
 
 
Información Adicional del Seguro de Depósitos (IPAB)
 
 
 
 
 
 
 
Saldo de los depósitos asegurados
 
 
 
 
 
 
 
Número de cuentahabientes asegurados
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Banca de Desarrollo
 
 
 
 
 
 
 
 
Reporte Regulatorio de Consolidación
Subreporte R12 A-1219 Consolidación del Balance General de la Institución de Crédito con sus Subsidiarias
 
 
 
 
 
 
 
 
Incluye: Moneda nacional, Udis y Moneda extranjera valorizada en pesos
Cifras en pesos
 
 
 
 
 
 
 
Concepto
Estado
Financiero
del Banco
Consolidado
con
Fideicomisos
Udis
Sumatoria de
los Estados
Financieros
de las
Subsidiarias
Sumatoria de
los Estados
Financieros del
Banco y las
Subsidiarias
Eliminaciones
Estado
Financiero
del Banco
Consolidado
con Udis y
Subsidiarias
Debe
Haber
(1)
(2)
(3) = (1+2)
(4)
(5)
(6) = (3+4-5)
 
 
Activo
 
 
 
 
 
 
 
Disponibilidades
 
 
 
 
 
 
 
Caja
 
 
 
 
 
 
 
Bancos
 
 
 
 
 
 
 
Depósitos en Banco de México
 
 
 
 
 
 
 
 
Depósitos en Otras Entidades Financieras
 
 
 
 
 
 
 
Divisas a Entregar
 
 
 
 
 
 
 
Otras Disponibilidades
 
 
 
 
 
 
 
Documentos de Cobro Inmediato
 
 
 
 
 
 
 
Metales Preciosos Amonedados
 
 
 
 
 
 
 
Otras Disponibilidades
 
 
 
 
 
 
 
Disponibilidades Restringidas o Dadas en Garantía
 
 
 
 
 
 
 
Banco de México
 
 
 
 
 
 
 
Prestamos Interbancarios (Call Money)
 
 
 
 
 
 
 
Divisas a Recibir
 
 
 
 
 
 
 
Efectivo Administrado en Fideicomiso
 
 
 
 
 
 
 
Otras Disponibilidades Restringidas o Dadas en Garantía
 
 
 
 
 
 
 
Cuentas de Margen (Derivados)
 
 
 
 
 
 
 
Efectivo
 
 
 
 
 
 
 
Valores
 
 
 
 
 
 
 
Otros Activos
 
 
 
 
 
 
 
Inversiones en Valores
 
 
 
 
 
 
 
Títulos para Negociar
 
 
 
 
 
 
 
Títulos para Negociar sin Restricción
 
 
 
 
 
 
 
Deuda Gubernamental
 
 
 
 
 
 
 
En Posición
 
 
 
 
 
 
 
Por Entregar
 
 
 
 
 
 
 
Deuda Bancaria
 
 
 
 
 
 
 
En Posición
 
 
 
 
 
 
 
Por Entregar
 
 
 
 
 
 
 
Otros Títulos de Deuda
 
 
 
 
 
 
 
En Posición
 
 
 
 
 
 
 
Por Entregar
 
 
 
 
 
 
 
Instrumentos de Patrimonio Neto
 
 
 
 
 
 
 
En Posición
 
 
 
 
 
 
 
Por Entregar
 
 
 
 
 
 
 
Titulos para Negociar Restringidos o Dados en Garantía en Operaciones de Reporto
 
 
 
 
 
 
 
Deuda Gubernamental
 
 
 
 
 
 
 
Deuda Bancaria
 
 
 
 
 
 
 
Otros Títulos de Deuda
 
 
 
 
 
 
 
Títulos para Negociar Restringidos o Dados en Garantía en Operaciones de Prestamo de Valores
 
 
 
 
 
 
 
Deuda Gubernamental
 
 
 
 
 
 
 
Deuda Bancaria
 
 
 
 
 
 
 
Otros Títulos de Deuda
 
 
 
 
 
 
 
Instrumentos de Patrimonio Neto
 
 
 
 
 
 
 
Títulos para Negociar Restringidos o Dados en Garantia (otros)
 
 
 
 
 
 
 
Deuda Gubernamental
 
 
 
 
 
 
 
En Posición
 
 
 
 
 
 
 
A Recibir
 
 
 
 
 
 
 
Deuda Bancaria
 
 
 
 
 
 
 
En Posición
 
 
 
 
 
 
 
A Recibir
 
 
 
 
 
 
 
Otros Títulos de Deuda
 
 
 
 
 
 
 
En Posición
 
 
 
 
 
 
 
A Recibir
 
 
 
 
 
 
 
Instrumentos de Patrimonio Neto
 
 
 
 
 
 
 
En Posición
 
 
 
 
 
 
 
A Recibir
 
 
 
 
 
 
 
Títulos Disponibles para la Venta
 
 
 
 
 
 
 
Títulos Disponibles para la Venta sin Restricción
 
 
 
 
 
 
 
Deuda Gubernamental
 
 
 
 
 
 
 
En Posición
 
 
 
 
 
 
 
Por Entregar
 
 
 
 
 
 
 
Deuda Bancaria
 
 
 
 
 
 
 
En Posición
 
 
 
 
 
 
 
Por Entregar
 
 
 
 
 
 
 
Otros Títulos de Deuda
 
 
 
 
 
 
 
En Posición
 
 
 
 
 
 
 
Por Entregar
 
 
 
 
 
 
 
Instrumentos de Patrimonio Neto
 
 
 
 
 
 
 
En Posición
 
 
 
 
 
 
 
Por Entregar
 
 
 
 
 
 
 
Títulos Disponibles para la Venta Restringidos o Dados en Garantía en Operaciones de Reporto
 
 
 
 
 
 
 
Deuda Gubernamental
 
 
 
 
 
 
 
Deuda Bancaria
 
 
 
 
 
 
 
Otros Títulos de Deuda
 
 
 
 
 
 
 
 
Títulos Disponibles para la Venta Restringidos o Dados en Garantía en Operaciones de Prestamo
 
 
 
 
 
 
 
Deuda Gubernamental
 
 
 
 
 
 
 
Deuda Bancaria
 
 
 
 
 
 
 
Otros TÍtulos de Deuda
 
 
 
 
 
 
 
Instrumentos de Patrimonio Neto
 
 
 
 
 
 
 
Títulos Disponibles para la Venta Restringidos o Dados en Garantía (Otros)
 
 
 
 
 
 
 
Deuda Gubernamental
 
 
 
 
 
 
 
En Posición
 
 
 
 
 
 
 
A Recibir
 
 
 
 
 
 
 
Deuda Bancaria
 
 
 
 
 
 
 
En Posición
 
 
 
 
 
 
 
A Recibir
 
 
 
 
 
 
 
Otros Títulos de Deuda
 
 
 
 
 
 
 
En Posición
 
 
 
 
 
 
 
A Recibir
 
 
 
 
 
 
 
Instrumentos de Patrimonio Neto
 
 
 
 
 
 
 
En Posición
 
 
 
 
 
 
 
A Recibir
 
 
 
 
 
 
 
Títulos Conservados a Vencimiento
 
 
 
 
 
 
 
Títulos Conservados a Vencimiento Sin Restricción
 
 
 
 
 
 
 
Deuda Gubernamental
 
 
 
 
 
 
 
En Posición
 
 
 
 
 
 
 
Por Entregar
 
 
 
 
 
 
 
Deuda Bancaria
 
 
 
 
 
 
 
En Posición
 
 
 
 
 
 
 
Por Entregar
 
 
 
 
 
 
 
Otros Títulos de Deuda
 
 
 
 
 
 
 
En Posición
 
 
 
 
 
 
 
Por Entregar
 
 
 
 
 
 
 
Títulos Conservados a Vencimiento Restringidos o Dados en Garantía en Operaciones de Reporto
 
 
 
 
 
 
 
Deuda Gubernamental
 
 
 
 
 
 
 
Deuda Bancaria
 
 
 
 
 
 
 
Otros Títulos de Deuda
 
 
 
 
 
 
 
Títulos Conservados a Vencimiento Restringidos o Dados en Garantía en Operaciones de Prestamo
 
 
 
 
 
 
 
Deuda Gubernamental
 
 
 
 
 
 
 
Deuda Bancaria
 
 
 
 
 
 
 
Otros Títulos de Deuda
 
 
 
 
 
 
 
Títulos Conservados a Vencimiento Restringidos o Dados en Garantia (Otros)
 
 
 
 
 
 
 
Deuda Gubernamental
 
 
 
 
 
 
 
En Posición
 
 
 
 
 
 
 
A Recibir
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Banca Múltiple
 
 
 
 
 
 
 
 
Reporte Regulatorio de Consolidación
Subreporte R12 A-1219 Consolidación del Balance General de la Institución de Crédito con sus Subsidiarias
 
 
 
 
 
 
 
 
Incluye: Moneda nacional, Udis y Moneda extranjera valorizada en pesos
Cifras en pesos
 
 
 
 
 
 
 
Concepto
Estado
Financiero
del Banco
Consolidado
con
Fideicomisos
Udis
Sumatoria de
los Estados
Financieros
de las
Subsidiarias
Sumatoria de
los Estados
Financieros
del Banco y
las
Subsidiarias
Eliminaciones
Estado
Financiero del
Banco
Consolidado
con Udis y
Subsidiarias
Debe
Haber
(1)
(2)
(3) = (1+2)
(4)
(5)
(6) = (3+4-5)
 
 
Deuda Bancaria
 
 
 
 
 
 
 
En Posición
 
 
 
 
 
 
 
A Recibir
 
 
 
 
 
 
 
Otros Títulos de Deuda
 
 
 
 
 
 
 
En Posición
 
 
 
 
 
 
 
A Recibir
 
 
 
 
 
 
 
Deudores por Reporto
 
 
 
 
 
 
 
Prestamo de Valores
 
 
 
 
 
 
 
Premios a Recibir
 
 
 
 
 
 
 
Derivados
 
 
 
 
 
 
 
Con Fines de Negociación
 
 
 
 
 
 
 
Futuros a Recibir
 
 
 
 
 
 
 
 
Valuación
 
 
 
 
 
 
 
Contratos Adelantados a Recibir
 
 
 
 
 
 
 
Valuación
 
 
 
 
 
 
 
Deterioro
 
 
 
 
 
 
 
Opciones
 
 
 
 
 
 
 
Valuación
 
 
 
 
 
 
 
Deterioro
 
 
 
 
 
 
 
Swaps
 
 
 
 
 
 
 
Valuación
 
 
 
 
 
 
 
Deterioro
 
 
 
 
 
 
 
Derivados Crediticios
 
 
 
 
 
 
 
Valuación
 
 
 
 
 
 
 
Deterioro
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones Estructuradas
 
 
 
 
 
 
 
Valuación
 
 
 
 
 
 
 
Deterioro
 
 
 
 
 
 
 
Paquetes de Instrumentos Derivados
 
 
 
 
 
 
 
Valuación
 
 
 
 
 
 
 
Deterioro
 
 
 
 
 
 
 
Con Fines de Cobertura
 
 
 
 
 
 
 
Futuros a Recibir
 
 
 
 
 
 
 
Valuación
 
 
 
 
 
 
 
Valuación de la posición primaria
 
 
 
 
 
 
 
Contratos Adelantados a Recibir
 
 
 
 
 
 
 
Valuación
 
 
 
 
 
 
 
Valuación de la posición primaria
 
 
 
 
 
 
 
Deterioro
 
 
 
 
 
 
 
Opciones
 
 
 
 
 
 
 
Valuación
 
 
 
 
 
 
 
Valuación de la posición primaria
 
 
 
 
 
 
 
Deterioro
 
 
 
 
 
 
 
Swaps
 
 
 
 
 
 
 
Valuación
 
 
 
 
 
 
 
Valuación de la posición primaria
 
 
 
 
 
 
 
Deterioro
 
 
 
 
 
 
 
Derivados Crediticios
 
 
 
 
 
 
 
Valuación
 
 
 
 
 
 
 
Valuación de la posición primaria
 
 
 
 
 
 
 
Deterioro
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones Estructuradas
 
 
 
 
 
 
 
Valuación
 
 
 
 
 
 
 
Valuación de la posición primaria
 
 
 
 
 
 
 
Deterioro
 
 
 
 
 
 
 
Paquetes de Instrumentos Derivados
 
 
 
 
 
 
 
Valuación
 
 
 
 
 
 
 
Valuación de la posición primaria
 
 
 
 
 
 
 
Deterioro
 
 
 
 
 
 
 
Ajustes de Valuación por Cobertura de Activos Financieros
 
 
 
 
 
 
 
Total de Cartera de Crédito Neto
 
 
 
 
 
 
 
Cartera de Crédito Neta
 
 
 
 
 
 
 
Cartera de Crédito Vigente
 
 
 
 
 
 
 
Créditos Comerciales
 
 
 
 
 
 
 
Créditos Comerciales sin Restricción
 
 
 
 
 
 
 
Actividad Empresarial o Comercial
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones Quirografarias
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones Prendarias
 
 
 
 
 
 
 
Creditos Puente
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de Factoraje
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
 
 
 
 
 
 
 
Otros
 
 
 
 
 
 
 
Entidades Financieras
 
 
 
 
 
 
 
Créditos Interbancarios
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a Entidades Financieras No Bancarias
 
 
 
 
 
 
 
Entidades Gubernamentales
 
 
 
 
 
 
 
Créditos al Gobierno Federal o Con su Garantía
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a Estados y Municipios o Con su Garantía
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a Organismos Descentralizados o Desconcentrados Sin Garantía del Gobierno Federal
 
 
 
 
 
 
 
 
Otros
 
 
 
 
 
 
 
Créditos Comerciales Restringidos
 
 
 
 
 
 
 
Actividad Empresarial o Comercial
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones Quirografarias
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones Prendarias
 
 
 
 
 
 
 
Creditos Puente
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de Factoraje
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
 
 
 
 
 
 
 
Otros
 
 
 
 
 
 
 
Entidades Financieras
 
 
 
 
 
 
 
Créditos Interbancarios
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a Entidades Financieras No Bancarias
 
 
 
 
 
 
 
Entidades Gubernamentales
 
 
 
 
 
 
 
Créditos al Gobierno Federal o Con su Garantía
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a Estados y Municipios o Con su Garantía
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a Organismos Descentralizados o Desconcentrados Sin Garantía del Gobierno Federal
 
 
 
 
 
 
 
Otros
 
 
 
 
 
 
 
Créditos de Consumo
 
 
 
 
 
 
 
Créditos de Consumo sin Restricción
 
 
 
 
 
 
 
Tarjeta de Crédito
 
 
 
 
 
 
 
Personales
 
 
 
 
 
 
 
Nómina
 
 
 
 
 
 
 
Automotriz
 
 
 
 
 
 
 
Adquisición de Bienes Muebles
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
 
 
 
 
 
 
 
Otros Créditos de Consumo
 
 
 
 
 
 
 
Créditos de Consumo Restringidos
 
 
 
 
 
 
 
Tarjeta de Crédito
 
 
 
 
 
 
 
Personales
 
 
 
 
 
 
 
Nómina
 
 
 
 
 
 
 
Automotriz
 
 
 
 
 
 
 
Adquisición de Bienes Muebles
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
 
 
 
 
 
 
 
Otros Créditos de Consumo
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a la Vivienda
 
 
 
 
 
 
 
Creditos a la Vivienda sin Restricción
 
 
 
 
 
 
 
Media y Residencial
 
 
 
 
 
 
 
De Interes Social
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Banca Múltiple
 
 
 
 
 
 
 
 
Reporte Regulatorio de Consolidación
Subreporte R12 A-1219 Consolidación del Balance General de la Institución de Crédito con sus Subsidiarias
 
 
 
 
 
 
 
 
Incluye: Moneda nacional, Udis y Moneda extranjera valorizada en pesos
Cifras en pesos
 
 
 
 
 
 
Concepto
Estado
Financiero del
Banco
Consolidado
con
Fideicomisos
Udis
Sumatoria
de los
Estados
Financieros
de las
Subsidiarias
Sumatoria de
los Estados
Financieros
del Banco y
las
Subsidiarias
Eliminaciones
Estado
Financiero
del Banco
Consolidado
con Udis y
Subsidiarias
Debe
Haber
(1)
(2)
(3) = (1+2)
(4)
(5)
(6) = (3+4-5)
 
Crédito a la Vivienda Restringidos
 
 
 
 
 
 
 
Media y Residencial
 
 
 
 
 
 
 
De Interes Social
 
 
 
 
 
 
BD
Créditos otorgados en calidad de agente del Gobierno Federal
 
 
 
 
 
 
 
Cartera de Crédito Vencida
 
 
 
 
 
 
 
Créditos Vencidos Comerciales
 
 
 
 
 
 
 
Actividad Empresarial o Comercial
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones Quirografarias
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones Prendarias
 
 
 
 
 
 
 
Créditos Puente
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de Factoraje
 
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
 
 
 
 
 
 
 
Otros
 
 
 
 
 
 
 
Entidades Financieras
 
 
 
 
 
 
 
Créditos Interbancarios
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a Entidades Financieras no Bancarias
 
 
 
 
 
 
 
Entidades Gubernamentales
 
 
 
 
 
 
 
Créditos al Gobierno Federal o Con su Garantía
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a Estados y Municipios o Con su Garantía
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a Organismos Descentralizados o Desconcentrados Sin Garantía del Gobierno Federal
 
 
 
 
 
 
 
Otros
 
 
 
 
 
 
 
Créditos Vencidos de Consumo
 
 
 
 
 
 
 
Tarjeta de Crédito
 
 
 
 
 
 
 
Personales
 
 
 
 
 
 
 
Nómina
 
 
 
 
 
 
 
Automotriz
 
 
 
 
 
 
 
Adquisición de Bienes Muebles
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
 
 
 
 
 
 
 
Otros Créditos de Consumo
 
 
 
 
 
 
 
Créditos Vencidos a la Vivienda
 
 
 
 
 
 
 
Media y Residencial
 
 
 
 
 
 
 
De Interes Social
 
 
 
 
 
 
 
Estimación Preventiva para Riesgos Crediticios
 
 
 
 
 
 
 
Estimación Preventiva para Riesgos Crediticios Derivada de la Calificación
 
 
 
 
 
 
 
Cartera de Crédito
 
 
 
 
 
 
 
Créditos Comerciales sin Restricción
 
 
 
 
 
 
 
Actividad Empresarial o Comercial
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones Quirografarias
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones Prendarias
 
 
 
 
 
 
 
Creditos Puente
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de Factoraje
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
 
 
 
 
 
 
 
Otros
 
 
 
 
 
 
 
Entidades Financieras
 
 
 
 
 
 
 
Créditos Interbancarios
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a Entidades Financieras No Bancarias
 
 
 
 
 
 
 
Entidades Gubernamentales
 
 
 
 
 
 
 
Créditos al Gobierno Federal o Con su Garantía
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a Estados y Municipios o Con su Garantía
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a Organismos Descentralizados o Desconcentrados Sin Garantía del Gobierno Federal
 
 
 
 
 
 
 
Otros
 
 
 
 
 
 
 
Créditos Comerciales Restringidos
 
 
 
 
 
 
 
Actividad Empresarial o Comercial
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones Quirografarias
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones Prendarias
 
 
 
 
 
 
 
Creditos Puente
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de Factoraje
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
 
 
 
 
 
 
 
Otros
 
 
 
 
 
 
 
Entidades Financieras
 
 
 
 
 
 
 
Créditos Interbancarios
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a Entidades Financieras No Bancarias
 
 
 
 
 
 
 
Entidades Gubernamentales
 
 
 
 
 
 
 
Créditos al Gobierno Federal o Con su Garantía
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a Estados y Municipios o Con su Garantía
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a Organismos Descentralizados o Desconcentrados Sin Garantía del Gobierno Federal
 
 
 
 
 
 
 
Otros
 
 
 
 
 
 
 
Créditos de Consumo
 
 
 
 
 
 
 
Tarjeta de Crédito
 
 
 
 
 
 
 
Personales
 
 
 
 
 
 
 
Nómina
 
 
 
 
 
 
 
Automotriz
 
 
 
 
 
 
 
Adquisición de Bienes Muebles
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
 
 
 
 
 
 
 
Otros Créditos de Consumo
 
 
 
 
 
 
 
Créditos de Consumo Restringidos
 
 
 
 
 
 
 
 
Tarjeta de Crédito
 
 
 
 
 
 
 
Personales
 
 
 
 
 
 
 
Nómina
 
 
 
 
 
 
 
Automotriz
 
 
 
 
 
 
 
Adquisición de Bienes Muebles
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
 
 
 
 
 
 
 
Otros Créditos de Consumo
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a la Vivienda
 
 
 
 
 
 
 
Media y Residencial
 
 
 
 
 
 
 
De Interes Social
 
 
 
 
 
 
 
Créditos a la Vivienda Restringidos
 
 
 
 
 
 
 
Media y Residencial
 
 
 
 
 
 
 
De Interes Social
 
 
 
 
 
 
 
Operaciones Contingentes y Avales
 
 
 
 
 
 
 
Estimación Preventiva para Riesgos Créditicios Adicional
 
 
 
 
 
 
 
Para Cobertura de Riesgo Sobre Cartera de Vivienda Vencida
 
 
 
 
 
 
 
Por Sobretasa en Bonos Gubernamentales. Esquema de Descuentos en los Pagos Oportunos y Anticip
 
 
 
 
 
 
 
Por Riesgos Operativos (Sociedades de Información Crediticia)
 
 
 
 
 
 
 
Por Intereses Devengados Sobre Créditos Vencidos
 
 
 
 
 
 
 
Ordenada por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores
 
 
 
 
 
 
 
Reconocida por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores
 
 
 
 
 
 
 
Derechos de Cobro Adquiridos
 
 
 
 
 
 
 
Estimación por Irrecuperabilidad o Dificil Cobro
 
 
 
 
 
 
 
Beneficios por Recibir en Operaciones de Bursatilización
 
 
 
 
 
 
 
Beneficios Sobre el Remanente en Operaciones de Bursatilización
 
 
 
 
 
 
 
Activo por Administración de Activos Financieros Transferidos
 
 
 
 
 
 
 
Otras Cuentas por Cobrar
 
 
 
 
 
 
 
Deudores por Liquidación de Operaciones
 
 
 
 
 
 
 
Compraventa de Divisas
 
 
 
 
 
 
 
Inversiones en Valores
 
 
 
 
 
 
 
Reportos
 
 
 
 
 
 
 
Prestamo de Valores
 
 
 
 
 
 
 
Derivados
 
 
 
 
 
 
 
Deudores por Cuentas de Margen
 
 
 
 
 
 
 
Deudores por colaterales otorgados en efectivo
 
 
 
 
 
 
 
Derechos de Cobro
 
 
 
 
 
 
 
Derechos Fiduciarios
 
 
 
 
 
 
 
Derivados de Créditos Deteriorados
 
 
 
 
 
 
 
Otros Derechos de Cobro
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Banca Múltiple
 
 
 
 
 
 
 
 
Reporte Regulatorio de Consolidación
Subreporte R12 A-1219 Consolidación del Balance General de la Institución de Crédito con sus Subsidiarias
 
 
 
 
 
 
 
 
Incluye: Moneda nacional, Udis y Moneda extranjera valorizada en pesos
Cifras en pesos
 
 
 
 
 
 
Concepto
Estado
Financiero
del Banco
Consolidado
con
Fideicomisos
Udis
Sumatoria
de los
Estados
Financieros
de las
Subsidiarias
Sumatoria de
los Estados
Financieros
del Banco y
las
Subsidiarias
Eliminaciones
Estado
Financiero del
Banco
Consolidado
con Udis y
Subsidiarias
Debe
Haber
(1)
(2)
(3) = (1+2)
(4)
(5)
(6) = (3+4-5)
 
Deudores Diversos
 
 
 
 
 
 
 
Premios, Comisiones y Derechos por Cobrar Sobre Operaciones Vigentes no Crediticias
 
 
 
 
 
 
 
Partidas Asociadas a Operaciones Crediticias
 
 
 
 
 
 
 
Saldos a Favor de Impuestos e Impuestos Acreditables
 
 
 
 
 
 
 
Prestamos y Otros Adeudos del Personal
 
 
 
 
 
 
BM
Deudores en Tramite de Regularización o Liquidación
 
 
 
 
 
 
 
Rentas por Cobrar
 
 
 
 
 
 
 
Adeudos Vencidos
 
 
 
 
 
 
 
Otros Deudores
 
 
 
 
 
 
 
Estimación por Irrecuperabilidad o Dificil Cobro
 
 
 
 
 
 
 
 
Derechos de Cobro
 
 
 
 
 
 
 
Derechos Fiduciarios
 
 
 
 
 
 
 
Derivados de Créditos Deteriorados
 
 
 
 
 
 
 
Otros Derechos de Cobro
 
 
 
 
 
 
 
Deudores diversos
 
 
 
 
 
 
 
Bienes Adjudicados
 
 
 
 
 
 
 
Bienes Muebles, Valores y Derechos Adjudicados
 
 
 
 
 
 
 
Muebles Adjudicados Restringidos
 
 
 
 
 
 
 
Inmuebles Adjudicados
 
 
 
 
 
 
 
Inmuebles Adjudicados Restringidos
 
 
 
 
 
 
 
Estimación por Arrendamiento de Inmuebles Adjudicados
 
 
 
 
 
 
 
Estimación por Perdida de Valor de Bienes Adjudicados
 
 
 
 
 
 
 
Incremento por Actualización de Bienes Adjudicados
 
 
 
 
 
 
 
Inmuebles, Mobiliario y Equipo
 
 
 
 
 
 
 
Inmuebles, Mobiliario y Equipo
 
 
 
 
 
 
 
Terrenos
 
 
 
 
 
 
 
Construcciones
 
 
 
 
 
 
 
Construcciones en Proceso
 
 
 
 
 
 
 
Equipo de Transporte
 
 
 
 
 
 
 
Equipo de Computo
 
 
 
 
 
 
 
Mobiliario
 
 
 
 
 
 
 
Adaptaciones y Mejoras
 
 
 
 
 
 
 
Otros Inmuebles, Mobiliario y Equipo
 
 
 
 
 
 
 
Revaluación de Inmuebles, Mobiliario y Equipo
 
 
 
 
 
 
 
Terrenos
 
 
 
 
 
 
 
Construcciones
 
 
 
 
 
 
 
Construcciones en Proceso
 
 
 
 
 
 
 
Equipo de Transporte
 
 
 
 
 
 
 
Equipo de Computo
 
 
 
 
 
 
 
Mobiliario
 
 
 
 
 
 
 
Adaptaciones y Mejoras
 
 
 
 
 
 
 
Otras Revaluaciones de Inmuebles, Mobiliario y Equipo
 
 
 
 
 
 
 
Depreciación Acumulada de Inmuebles, Mobiliario y Equipo
 
 
 
 
 
 
 
Construcciones
 
 
 
 
 
 
 
Equipo de Transporte
 
 
 
 
 
 
 
Equipo de Computo
 
 
 
 
 
 
 
Mobiliario
 
 
 
 
 
 
 
Adaptaciones y Mejoras
 
 
 
 
 
 
 
Otras Depreciaciones Acumuladas de Inmuebles, Mobiliario y Equipo
 
 
 
 
 
 
 
Revaluación de la Depreciación Acumulada de Inmuebles, Mobiliario y Equipo
 
 
 
 
 
 
 
Construcciones
 
 
 
 
 
 
 
Equipo de Transporte
 
 
 
 
 
 
 
Equipo de Computo
 
 
 
 
 
 
 
Mobiliario
 
 
 
 
 
 
 
Adaptaciones y Mejoras
 
 
 
 
 
 
 
Otras Depreciaciones Acumuladas de Inmuebles, Mobiliario y Equipo
 
 
 
 
 
 
 
Inversiones Permanentes
 
 
 
 
 
 
 
Subsidiarias
 
 
 
 
 
 
 
Pertenecientes al Sector Financiero
 
 
 
 
 
 
 
No Pertenecientes al Sector Financiero
 
 
 
 
 
 
 
Asociadas
 
 
 
 
 
 
 
Pertenecientes al Sector Financiero
 
 
 
 
 
 
 
No Pertenecientes al Sector Financiero
 
 
 
 
 
 
 
Otras Inversiones Permanentes
 
 
 
 
 
 
 
Pertenecientes al Sector Financiero
 
 
 
 
 
 
 
No Pertenecientes al Sector Financiero
 
 
 
 
 
 
 
Activos de Larga Duración Disponibles Para la Venta
 
 
 
 
 
 
 
Subsidiarias
 
 
 
 
 
 
 
Pertenecientes al Sector Financiero
 
 
 
 
 
 
 
No Pertenecientes al Sector Financiero
 
 
 
 
 
 
 
Asociadas
 
 
 
 
 
 
 
Pertenecientes al Sector Financiero
 
 
 
 
 
 
 
No Pertenecientes al Sector Financiero
 
 
 
 
 
 
 
Otros Activos de Larga Duración Disponibles Para la Venta
 
 
 
 
 
 
 
Pertenecientes al Sector Financiero
 
 
 
 
 
 
 
No Pertenecientes al Sector Financiero
 
 
 
 
 
 
 
Impuestos y PTU Diferidos (a Favor)
 
 
 
 
 
 
 
 
Impuestos a la Utilidad Diferidos (a Favor)
 
 
 
 
 
 
 
Participación de los Trabajadores en las Utilidades Diferida (a Favor)
 
 
 
 
 
 
 
Estimación por Impuestos y PTU Diferidos No Recuperables
 
 
 
 
 
 
 
Otros Activos
 
 
 
 
 
 
 
Cargos Diferidos, Pagos Anticipados e Intangibles
 
 
 
 
 
 
 
Cargos Diferidos
 
 
 
 
 
 
 
Descuento por Amortizar en Títulos Colocados
 
 
 
 
 
 
 
Diferencial por Amortizar en Adquisiciones de Cartera de Crédito
 
 
 
 
 
 
 
Costo Financiero por Amortizar en Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
 
 
 
 
 
 
 
Costos y Gastos Asociados con el Otorgamiento Inicial del Crédito
 
 
 
 
 
 
 
Costos y Gastos Asociados al Otorgamiento de Tarjeta de Crédito
 
 
 
 
 
 
 
Gastos por Emisión de Títulos
 
 
 
 
 
 
 
Seguros por Amortizar
 
 
 
 
 
 
 
Otros Cargos Diferidos
 
 
 
 
 
 
 
Pagos Anticipados
 
 
 
 
 
 
 
Intereses Pagados por Anticipado
 
 
 
 
 
 
 
Comisiones Pagadas por Anticipado
 
 
 
 
 
 
 
Anticipos o Pagos Provisionales de Impuestos
 
 
 
 
 
 
 
Rentas Pagadas por Anticipado
 
 
 
 
 
 
 
Otros Pagos Anticipados
 
 
 
 
 
 
 
Intangibles
 
 
 
 
 
 
 
Crédito Mercantil
 
 
 
 
 
 
 
De Subsidiarias
 
 
 
 
 
 
 
De Asociadas
 
 
 
 
 
 
 
Revaluación del Crédito Mercantíl
 
 
 
 
 
 
 
De Subsidiarias
 
 
 
 
 
 
 
De Asociadas
 
 
 
 
 
 
 
Gastos de Organización
 
 
 
 
 
 
 
Revaluación de Gastos de Organización
 
 
 
 
 
 
 
Amortización Acumulada de Gastos de Organización
 
 
 
 
 
 
 
Revaluación de la Amortización Acumulada de Gastos de Organización
 
 
 
 
 
 
 
Otros Intangibles
 
 
 
 
 
 
 
Revaluación de Otros Intangibles
 
 
 
 
 
 
 
Amortización Acumulada de Otros Intangibles
 
 
 
 
 
 
 
Revaluación de la Amortización Acumulada de Otros Intangibles
 
 
 
 
 
 
 
Otros Activos a Corto y Largo Plazo
 
 
 
 
 
 
 
Activos del Plan para Cubrir Beneficios a los Empleados
 
 
 
 
 
 
 
Beneficios Directos a Largo Plazo
 
 
 
 
 
 
 
Beneficios por Terminación
 
 
 
 
 
 
 
Beneficios por Terminación por Causas Distintas a la Reestructuración
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Banca Múltiple
(Continúa en la Quinta Sección)

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