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RESOLUCIÓN que modifica las disposiciones de carácter general aplicables a las instituciones de crédito

(Viene de la Quinta Sección)

Serie R12 Consolidación

Reporte A-1223 Consolidación del balance general de la institución de crédito con sus SOFOM, ER

Incluye cifras en moneda nacional, moneda extranjera, VSM y UDIS valorizadas en pesos

Cifras en pesos

Concepto

Estado
financiero del
banco sin
consolidar

Sumatoria de
los estados
financieros de
las SOFOM,
ER

Sumatoria de
los estados
financieros del
banco y las
SOFOM, ER

Eliminaciones

Estado
financiero del
banco
consolidado
con SOFOM,
ER

Debe

Haber

(1)

(2)

(3) = (1+2)

(4)

(5)

(6) = (3+4-5)

Derechos de cobro (neto)

Derechos de cobro adquiridos

Estimación por irrecuperabilidad o difícil cobro

Beneficios por recibir en operaciones de bursatilización

Beneficios sobre el remanente en operaciones de bursatilización

Activo por administración de activos financieros transferidos

Otras cuentas por cobrar

Deudores por liquidación de operaciones

Compraventa de divisas

Inversiones en valores

Reportos

Préstamo de valores

Derivados

Por emisión de títulos

Deudores por cuentas de margen

Deudores por colaterales otorgados en efectivo

Operaciones con valores

Operaciones de crédito

Operaciones no realizadas en mercados reconocidos (OTC)

Otras

Derechos de cobro

Derechos fiduciarios

	Derivados de créditos deteriorados
	Otros derechos de cobro
Deudores diversos
	Premios, comisiones y derechos por cobrar sobre operaciones vigentes no crediticias
	Partidas asociadas a operaciones crediticias
	Saldos a favor de impuestos e impuestos acreditables
	Préstamos y otros adeudos del personal
	Deudores en trámite de regularización o liquidación		BM
	Rentas por cobrar
	Adeudos vencidos
	Otros deudores
Estimación por irrecuperabilidad o difícil cobro
	Derechos de cobro
		Derechos fiduciarios
		Derivados de créditos deteriorados

			Otros derechos de cobro
		Deudores diversos
Bienes adjudicados
	Bienes muebles, valores y derechos adjudicados
	Muebles adjudicados restringidos
	Inmuebles adjudicados
	Inmuebles adjudicados restringidos
	Estimación por arrendamiento de inmuebles adjudicados
	Estimación por pérdida de valor de bienes adjudicados
	Incremento por actualización de bienes adjudicados (1)

Propiedades, mobiliario y equipo
	Propiedades, mobiliario y equipo
		Terrenos
		Construcciones
		Construcciones en proceso
		Equipo de transporte
		Equipo de cómputo
		Mobiliario
		Adaptaciones y mejoras
		Otras propiedades, mobiliario y equipo
	Revaluación de propiedades, mobiliario y equipo (1)
		Terrenos
		Construcciones
		Construcciones en proceso
		Equipo de transporte
		Equipo de cómputo
		Mobiliario
		Adaptaciones y mejoras
		Otras revaluaciones de propiedades, mobiliario y equipo
	Depreciación acumulada de propiedades, mobiliario y equipo
		Construcciones
		Equipo de transporte
		Equipo de cómputo
		Mobiliario
		Adaptaciones y mejoras
		Otras depreciaciones acumuladas de propiedades, mobiliario y equipo

	Revaluación de la depreciación acumulada de propiedades, mobiliario y equipo (1)
		Construcciones
		Equipo de transporte
		Equipo de cómputo
		Mobiliario
		Adaptaciones y mejoras
		Otras revaluaciones de la depreciación acumulada de propiedades, mobiliario y equipo
Inversiones permanentes
	Subsidiarias
		Pertenecientes al sector financiero
		No pertenecientes al sector financiero
	Asociadas
		Pertenecientes al sector financiero
		No pertenecientes al sector financiero
	Negocios conjuntos

		Pertenecientes al sector financiero
		No pertenecientes al sector financiero
	Otras inversiones permanentes
		Pertenecientes al sector financiero
		No pertenecientes al sector financiero
Activos de larga duración disponibles para la venta
	Subsidiarias
		Pertenecientes al sector financiero
		No pertenecientes al sector financiero
	Asociadas
		Pertenecientes al sector financiero
		No pertenecientes al sector financiero

	Negocios conjuntos
		Pertenecientes al sector financiero
		No pertenecientes al sector financiero
	Otros activos de larga duración disponibles para la venta
		Pertenecientes al sector financiero
		No pertenecientes al sector financiero
Impuestos y PTU diferidos (a favor)
	Impuestos a la utilidad diferidos (a favor)
		Diferencias temporales
		Pérdidas fiscales
		Créditos fiscales
	Estimación por impuestos a la utilidad diferidos no recuperable
		Diferencias temporales
		Pérdidas fiscales
		Créditos fiscales
	Participación de los trabajadores en las utilidades diferida (a favor)
	Estimación por PTU diferida no recuperable
Otros activos
	Cargos diferidos, pagos anticipados e intangibles
		Cargos diferidos
			Descuento por amortizar en títulos colocados
			Diferencial por amortizar en adquisiciones de cartera de crédito
			Costo financiero por amortizar en operaciones de arrendamiento capitalizable
			Costos y gastos asociados con el otorgamiento del crédito
			Costos y gastos asociados al otorgamiento de tarjeta de crédito
			Gastos por emisión de títulos

Seguros por amortizar

Otros cargos diferidos

Pagos anticipados

Intereses pagados por anticipado

Comisiones pagadas por anticipado

Anticipos o pagos provisionales de impuestos

Rentas pagadas por anticipado

Activo neto por beneficios definidos a los empleados

Otros pagos anticipados

Intangibles

Crédito mercantil

De subsidiarias

De asociadas

De negocios conjuntos

Revaluación del crédito mercantil (1)

De subsidiarias

De asociadas

De negocios conjuntos

Gastos de organización

Revaluación de gastos de organización (1)

Amortización acumulada de gastos de organización

Revaluación de la amortización acumulada de gastos de organización (1)

Otros intangibles

Revaluación de otros intangibles (1)

Amortización acumulada de otros intangibles

Revaluación de la amortización acumulada de otros intangibles (1)

Otros activos a corto y largo plazo

Activos del plan para cubrir beneficios a los empleados

Beneficios directos a largo plazo

Beneficios por terminación

Beneficios por terminación por causas distintas a la reestructuración

Beneficios por terminación por causa de reestructuración

Beneficios post-empleo

Pensiones

Prima de antigedad

Otros beneficios post-empleo

Otros

PASIVO

Captación tradicional

Depósitos de exigibilidad inmediata

Sin interés

Con interés

Depósitos a plazo

Del público en general

Mercado de dinero

Fondos especiales

Títulos de crédito emitidos

Bonos bancarios

Certificados bursátiles

Otros

Cuenta global de captación sin movimientos

	Préstamos interbancarios y de otros organismos
		De exigibilidad inmediata

De corto plazo

Préstamos de Banco de México

Préstamos de instituciones de Banca Múltiple

Préstamos de instituciones de Banca de Desarrollo

Préstamos de fideicomisos públicos

Préstamos de otros organismos

Préstamos como agente del Gobierno Federal

Préstamos del Gobierno Federal

De largo plazo

Préstamos de Banco de México

Préstamos de instituciones de Banca Múltiple

Préstamos de instituciones de Banca de Desarrollo

Préstamos de fideicomisos públicos

Préstamos de otros organismos

Préstamos como agente del Gobierno Federal

Préstamos del Gobierno Federal

Valores asignados por liquidar

Acreedores por reporto

Préstamo de valores

Colaterales vendidos o dados en garantía

Reportos

Obligación de la reportadora por restitución del colateral a la reportada

Colaterales vendidos

Deuda gubernamental

Deuda bancaria

Otros títulos de deuda

Colaterales dados en garantía

Préstamo de valores

Obligación del prestatario por restitución de valores objeto de la operación al
prestamista

Colaterales vendidos

Deuda gubernamental

Deuda bancaria

Otros títulos de deuda

Instrumentos de patrimonio neto

Obligación del prestamista por restitución del colateral al prestatario

Colaterales vendidos

Deuda gubernamental

Deuda bancaria

Otros títulos de deuda

Instrumentos de patrimonio neto

Derivados

Colaterales vendidos

Deuda gubernamental

Deuda bancaria

Otros títulos de deuda

Instrumentos de patrimonio neto

Otros

Otros colaterales vendidos

Derivados

Con fines de negociación

Futuros a entregar

Valuación

Contratos adelantados a entregar

Valuación

			Opciones
				Valuación

	Swaps
		Valuación
	Derivados crediticios
		Valuación
	Operaciones estructuradas
		Valuación
	Paquetes de instrumentos derivados
		Valuación
Con fines de cobertura
	Futuros a entregar
		Valuación
		Valuación de la posición primaria
	Contratos adelantados a entregar
		Valuación
		Valuación de la posición primaria
	Opciones
		Valuación
		Valuación de la posición primaria
	Swaps
		Valuación
		Valuación de la posición primaria
	Derivados crediticios
		Valuación
		Valuación de la posición primaria
	Operaciones estructuradas
		Valuación
		Valuación de la posición primaria

		Paquetes de instrumentos derivados
			Valuación
			Valuación de la posición primaria
Ajustes de valuación por cobertura de pasivos financieros
Obligaciones en operaciones de bursatilización
	Pasivos por administración de activos financieros transferidos
Recursos de aplicación restringida recibidos del Gobierno Federal				BD
Otras cuentas por pagar
	Impuestos a la utilidad por pagar
		Impuestos a la utilidad (pagos provisionales)
		Impuestos a la utilidad (cálculo real)
	Participación de los trabajadores en las utilidades por pagar
	Aportaciones para futuros aumentos de capital pendientes de formalizar por su órgano de gobierno
	Acreedores por liquidación de operaciones
		Compraventa de divisas
		Inversiones en valores
		Reportos
		Préstamo de valores
		Derivados
	Acreedores por cuentas de margen
	Acreedores por colaterales recibidos en efectivo
		Operaciones con valores
		Operaciones de crédito

			Operaciones no realizadas en mercados reconocidos (OTC)
			Depósitos en garantía por operaciones de arrendamiento capitalizable
			Otros

Acreedores diversos y otras cuentas por pagar

Pasivos derivados de la prestación de servicios bancarios

Cheques de caja

Cheques certificados

Cartas de crédito

Giros por pagar

Aceptaciones por cuenta de clientes

Órdenes de pago

Avales

Custodia o administración de bienes

Recaudación de aportaciones de seguridad social

Otros pasivos derivados de la prestación de servicios bancarios

Comisiones por pagar sobre operaciones vigentes

Aforo derivado de operaciones de factoraje financiero, descuento o cesión de
derechos de crédito

Pasivo por arrendamiento capitalizable

Acreedores por adquisición de activos

Dividendos por pagar

Acreedores por servicio de mantenimiento

Impuesto al valor agregado

Otros impuestos y derechos por pagar

Impuestos y aportaciones de seguridad social retenidos por enterar

Beneficios directos a corto plazo

Provisión para beneficios a los empleados

Beneficios directos a largo plazo

Beneficios post-empleo

Pensiones

Prima de antigedad

Otros beneficios post-empleo

Beneficios por terminación

Beneficios por terminación por causas distintas a la reestructuración

Beneficios por terminación por causa de reestructuración

Provisiones para obligaciones diversas

Honorarios y rentas

Gastos de promoción y publicidad

Aportaciones al IPAB

Gastos en tecnología

Ordenadas por la CONDUSEF

Otras provisiones

Otros acreedores diversos

Obligaciones subordinadas en circulación

Obligaciones subordinadas

De conversión forzosa

De conversión por decisión del tenedor

De conversión por decisión de la entidad emisora

No convertibles

Impuestos y PTU diferidos (a cargo)

Impuestos a la utilidad diferidos (a cargo)

Diferencias temporales

Participación de los trabajadores en las utilidades diferida (a cargo)

Créditos diferidos y cobros anticipados

Créditos diferidos

			Comisiones por el otorgamiento del crédito
			Comisiones por anualidad y subsecuentes de tarjeta de crédito

			Efecto por valorización de los créditos en VSM
			Ingreso financiero por devengar en operaciones de arrendamiento capitalizable
			Ingreso financiero por devengar en operaciones de factoraje financiero, descuento o cesión de derechos de crédito
			Ingreso por opción de compra a precio reducido en operaciones de arrendamiento capitalizable
			Otros ingresos por aplicar
			Excedente por amortizar en adquisiciones de cartera de crédito
			Premio por amortizar por colocación de deuda
			Otros créditos diferidos
		Cobros anticipados
			Intereses cobrados por anticipado
			Comisiones cobradas por anticipado
			Rentas cobradas por anticipado
			Cobros anticipados de bienes prometidos en venta o con reserva de dominio
			Ingresos por aplicar derivados de programas de apoyo a deudores
			Otros cobros anticipados
CAPITAL CONTABLE
	Participación controladora
		Capital contribuido
			Capital social
			Capital social no exhibido
			Incremento por actualización del capital social pagado (1)
			Aportaciones para futuros aumentos de capital formalizadas por su órgano de gobierno
			Incremento por actualización de las aportaciones para futuros aumentos de capital formalizadas por su órgano de gobierno (1)

	Prima en venta de acciones
	Incremento por actualización de la prima en venta de acciones (1)
	Obligaciones subordinadas en circulación
	Incremento por actualización de obligaciones subordinadas en circulación (1)
Capital ganado
	Reservas de capital
		Reserva legal
		Otras reservas
	Incremento por actualización de reservas de capital (1)
	Resultado de ejercicios anteriores
		Resultado por aplicar
		Resultado por cambios contables y correcciones de errores
	Incremento por actualización del resultado de ejercicios anteriores (1)
	Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta
		Valuación
		Resultado por posición monetaria (1)
		Efecto de impuestos a la utilidad diferidos
		Estimación por impuestos a la utilidad diferidos no recuperables
	Incremento por actualización del resultado por valuación de títulos disponibles para la venta (1)
	Resultado por valuación de instrumentos de cobertura de flujos de efectivo
		Valuación
		Resultado por posición monetaria (1)
		Efecto de impuestos a la utilidad diferidos

				Estimación por impuestos a la utilidad diferidos no recuperables
			Incremento por actualización del resultado por valuación de instrumentos de cobertura de flujos de efectivo (1)

Efecto acumulado por conversión

Valuación

Resultado por posición monetaria (1)

Efecto de impuestos a la utilidad diferidos

Estimación por impuestos a la utilidad diferidos no recuperables

Incremento por actualización del efecto acumulado por conversión (1)

Remediciones por beneficios definidos a los empleados

Resultados actuariales en obligaciones

Valuación

Resultado por posición monetaria (1)

Efecto de impuestos a la utilidad diferidos

Estimación por impuestos a la utilidad diferidos no recuperables

Resultado en el retorno de los activos del plan

Valuación

Resultado por posición monetaria (1)

Efecto de impuestos a la utilidad diferidos

Estimación por impuestos a la utilidad diferidos no recuperables

Incremento por actualización de las remediciones por beneficios definidos a
los empleados (1)

Resultado por tenencia de activos no monetarios

Por valuación de activo fijo

Incremento por actualización del resultado por tenencia de activos no
monetarios (1)

Resultado neto

Participación no controladora

Resultado neto correspondiente a la participación no controladora

Otra participación no controladora

CUENTAS DE ORDEN
	Avales otorgados
	Activos y pasivos contingentes
	Compromisos crediticios
		Líneas por cartas de crédito no ejercidas
		Líneas de crédito no ejercidas
			Créditos comerciales
			Créditos de consumo
			Créditos a la vivienda
		Otros compromisos crediticios
	Bienes en fideicomiso o mandato
		Fideicomisos
			De garantía, inversión o administración
			Fideicomisos UDIS
			Fideicomisos que coloquen valores en el registro nacional de valores
			Esquema de rentas fideicomiso inmobiliario	BM
			Esquema de rentas vehículo de cobro	BM
		Mandatos
	Agente financiero del Gobierno Federal			BD
	Bienes en custodia o en administración
		Bienes en custodia
			Títulos emitidos por la entidad
			Valores

			Bienes muebles e inmuebles
			Otros
		Bienes en administración

Colaterales recibidos por la entidad

Efectivo administrado en fideicomiso

Deuda gubernamental

Deuda bancaria

Otros títulos de deuda

Instrumentos de patrimonio neto

Otros

Colaterales recibidos y vendidos o entregados en garantía por la entidad

Deuda gubernamental

Deuda bancaria

Otros títulos de deuda

Instrumentos de patrimonio neto

Otros

Operaciones de banca de inversión por cuenta de terceros

Efectivo

Instrumentos financieros

Otras inversiones por cuenta de terceros

Intereses devengados no cobrados derivados de cartera de crédito vencida

Otras cuentas de registro

Instituciones de crédito

(1) Estos conceptos serán aplicables bajo un entorno económico inflacionario con base en lo establecido en la Norma de información financiera B-10 "Efectos de la inflación", emitida
por el Consejo Mexicano de Normas de Información Financiera, A.C. (CINIF).

Instituciones de crédito

Serie R12 Consolidación

Reporte A-1224 Consolidación del estado de resultados de la institución de crédito con sus SOFOM, ER

Incluye cifras en moneda nacional, moneda extranjera, VSM y UDIS valorizadas en pesos

Cifras en pesos

Concepto

Estado
financiero del
banco sin
consolidar

Sumatoria de
los estados
financieros de
las SOFOM, ER

Sumatoria de
los estados
financieros del
banco y las
SOFOM, ER

Eliminaciones

Estado
financiero del
banco
consolidado
con SOFOM,
ER

Debe

Haber

(1)

(2)

(3) = (1+2)

(4)

(5)

(6) = (3+4-5)

Ingresos por intereses

Intereses de disponibilidades

Bancos

Disponibilidades restringidas o dadas en garantía

Intereses y rendimientos a favor provenientes de cuentas de margen

Efectivo

Valores

Otros activos

Intereses y rendimientos a favor provenientes de inversiones en valores

Por títulos para negociar

Por títulos disponibles para la venta

Por títulos conservados a vencimiento

Intereses y rendimientos a favor en operaciones de reporto

Ingresos provenientes de operaciones de cobertura

Intereses de cartera de crédito vigente

Créditos comerciales

Créditos comerciales sin restricción

Actividad empresarial o comercial

Operaciones quirografarias

Créditos en cuenta corriente

Otros

Operaciones prendarias

Operaciones de habilitación o avío

Operaciones refaccionarias

Otros

Créditos puente

Créditos puente a la vivienda

Otros créditos puente

Operaciones de factoraje financiero, descuento o cesión de derechos de
crédito

Operaciones de arrendamiento capitalizable

Operaciones con garantía hipotecaria

Créditos para proyectos de inversión con fuente de pago propia

Otros

Entidades financieras

Créditos interbancarios

Operaciones de arrendamiento capitalizable

Créditos para proyectos de inversión con fuente de pago propia

Otros

Créditos a entidades financieras no bancarias

Operaciones de arrendamiento capitalizable

Créditos para proyectos de inversión con fuente de pago propia

Otros

Entidades gubernamentales

Créditos al Gobierno Federal o con su garantía

Créditos a estados y municipios o con su garantía

Créditos para proyectos de inversión con fuente de pago propia

Operaciones de factoraje financiero, descuento o cesión de derechos
de crédito

Operaciones de arrendamiento capitalizable

Otros

Créditos a empresas productivas del estado

Créditos para proyectos de inversión con fuente de pago propia

Operaciones de factoraje financiero, descuento o cesión de derechos
de crédito

Operaciones de arrendamiento capitalizable

Otros

Créditos a organismos descentralizados o desconcentrados sin garantía
del Gobierno Federal, Estados o Municipios

Créditos para proyectos de inversión con fuente de pago propia

Operaciones de factoraje financiero, descuento o cesión de derechos
de crédito

Operaciones de arrendamiento capitalizable

Otros

Créditos comerciales restringidos

Actividad empresarial o comercial

Operaciones quirografarias

Créditos en cuenta corriente

Otros

Operaciones prendarias

Operaciones de habilitación o avío

Operaciones refaccionarias

Otros

Créditos puente

Créditos puente a la vivienda

Otros créditos puente

Operaciones de factoraje financiero, descuento o cesión de derechos de
crédito

Operaciones de arrendamiento capitalizable

Operaciones con garantía hipotecaria

Créditos para proyectos de inversión con fuente de pago propia

Otros

Entidades financieras

Créditos interbancarios

Operaciones de arrendamiento capitalizable

Créditos para proyectos de inversión con fuente de pago propia

Otros

Créditos a entidades financieras no bancarias

Operaciones de arrendamiento capitalizable

Créditos para proyectos de inversión con fuente de pago propia

Otros

Entidades gubernamentales

Créditos al Gobierno Federal o con su garantía

Créditos a estados y municipios o con su garantía

Créditos para proyectos de inversión con fuente de pago propia

Operaciones de factoraje financiero, descuento o cesión de derechos
de crédito

Operaciones de arrendamiento capitalizable

Otros

Créditos a empresas productivas del estado

Créditos para proyectos de inversión con fuente de pago propia

Operaciones de factoraje financiero, descuento o cesión de derechos
de crédito

Operaciones de arrendamiento capitalizable

Otros

Créditos a organismos descentralizados o desconcentrados sin garantía
del Gobierno Federal, Estados o Municipios

Créditos para proyectos de inversión con fuente de pago propia

Operaciones de factoraje financiero, descuento o cesión de derechos
de crédito

Operaciones de arrendamiento capitalizable

Otros

Créditos de consumo

Créditos de consumo sin restricción

Tarjeta de crédito

Personales

Nómina

Automotriz

Adquisición de bienes muebles

Operaciones de arrendamiento capitalizable

Otros créditos de consumo

Créditos de consumo restringidos

Tarjeta de crédito

Personales

Nómina

Automotriz

Adquisición de bienes muebles

Operaciones de arrendamiento capitalizable

Otros créditos de consumo

Créditos a la vivienda

Créditos a la vivienda sin restricción

Media y residencial

De interés social

Créditos adquiridos al INFONAVIT o el FOVISSSTE

Cartera ordinaria

Cartera en prórroga

Remodelación o mejoramiento con garantía otorgada por la Banca de
Desarrollo o fideicomisos públicos

Créditos a la vivienda restringidos

Media y residencial

De interés social

Créditos adquiridos al INFONAVIT o el FOVISSSTE

Cartera ordinaria

Cartera en prórroga

Remodelación o mejoramiento con garantía otorgada por la Banca de
Desarrollo o fideicomisos públicos

Créditos otorgados en calidad de agente del Gobierno Federal

Intereses de cartera de crédito vencida

Créditos vencidos comerciales

Actividad empresarial o comercial

Operaciones quirografarias

Créditos en cuenta corriente

Otros

Operaciones prendarias

Operaciones de habilitación o avío

Operaciones refaccionarias

Otros

Créditos puente

Créditos puente a la vivienda

Otros créditos puente

Operaciones de factoraje financiero, descuento o cesión de derechos de
crédito

Operaciones de arrendamiento capitalizable

Operaciones con garantía hipotecaria

Créditos para proyectos de inversión con fuente de pago propia

Otros

Entidades financieras

Créditos interbancarios

Operaciones de arrendamiento capitalizable

Créditos para proyectos de inversión con fuente de pago propia

Otros

Créditos a entidades financieras no bancarias

Operaciones de arrendamiento capitalizable

Créditos para proyectos de inversión con fuente de pago propia

Otros

Entidades gubernamentales

Créditos al Gobierno Federal o con su garantía

Créditos a estados y municipios o con su garantía

Créditos para proyectos de inversión con fuente de pago propia

Operaciones de factoraje financiero, descuento o cesión de derechos de
crédito

Operaciones de arrendamiento capitalizable

Otros

Créditos a empresas productivas del estado

Créditos para proyectos de inversión con fuente de pago propia

Operaciones de factoraje financiero, descuento o cesión de derechos de
crédito

Operaciones de arrendamiento capitalizable

Otros

Créditos a organismos descentralizados o desconcentrados sin garantía del
Gobierno Federal, Estados o Municipios

Créditos para proyectos de inversión con fuente de pago propia

Operaciones de factoraje financiero, descuento o cesión de derechos de
crédito

Operaciones de arrendamiento capitalizable

Otros

Créditos vencidos de consumo

Tarjeta de crédito

Personales

Nómina

Automotriz

Adquisición de bienes muebles

Operaciones de arrendamiento capitalizable

Otros créditos de consumo

Créditos vencidos a la vivienda

Media y residencial

De interés social

Créditos adquiridos al INFONAVIT o el FOVISSSTE

Cartera ordinaria

Cartera en prórroga

Remodelación o mejoramiento con garantía otorgada por la Banca de
Desarrollo o fideicomisos públicos

Comisiones por el otorgamiento del crédito

Créditos comerciales

Actividad empresarial o comercial

Operaciones quirografarias

Créditos en cuenta corriente

Otros

Operaciones prendarias

Operaciones de habilitación o avío

Operaciones refaccionarias

Otros

Créditos puente

Créditos puente a la vivienda

Otros créditos puente

Operaciones de factoraje financiero, descuento o cesión de derechos de
crédito

Operaciones de arrendamiento capitalizable

Operaciones con garantía hipotecaria

Créditos para proyectos de inversión con fuente de pago propia

Otros

Entidades financieras

Créditos interbancarios

Operaciones de arrendamiento capitalizable

Créditos para proyectos de inversión con fuente de pago propia

Otros

Créditos a entidades financieras no bancarias

Operaciones de arrendamiento capitalizable

Créditos para proyectos de inversión con fuente de pago propia

Otros

Entidades gubernamentales

Créditos al Gobierno Federal o con su garantía

Créditos a estados y municipios o con su garantía

Créditos para proyectos de inversión con fuente de pago propia

Operaciones de factoraje financiero, descuento o cesión de derechos de
crédito

Operaciones de arrendamiento capitalizable

Otros

Créditos a empresas productivas del estado

Créditos para proyectos de inversión con fuente de pago propia

Operaciones de factoraje financiero, descuento o cesión de derechos de
crédito

Operaciones de arrendamiento capitalizable

Otros

Créditos a organismos descentralizados o desconcentrados sin garantía del
Gobierno Federal, Estados o Municipios

Créditos para proyectos de inversión con fuente de pago propia

Operaciones de factoraje financiero, descuento o cesión de derechos de
crédito

Operaciones de arrendamiento capitalizable

Otros

Créditos de consumo

Tarjeta de crédito

Personales

Nómina

Automotriz

Adquisición de bienes muebles

Operaciones de arrendamiento capitalizable

Otros créditos de consumo

Créditos a la vivienda

Media y residencial

De interés social

Créditos adquiridos al INFONAVIT o el FOVISSSTE

Cartera ordinaria

Cartera en prórroga

Remodelación o mejoramiento con garantía otorgada por la Banca de
Desarrollo o fideicomisos públicos

	Premios a favor en operaciones de préstamo de valores
	Premios por colocación de deuda
		Títulos de crédito emitidos
		Obligaciones subordinadas
	Dividendos de instrumentos de patrimonio neto
	Utilidad por valorización
		Utilidad en cambios por valorización
		Valorización de instrumentos indizados
		Valorización de partidas en UDIS
		Valorización de créditos en VSM
	Incremento por actualización de ingresos por intereses (1)
Gastos por intereses
	Intereses por depósitos de exigibilidad inmediata
	Intereses por depósitos a plazo
	Intereses por títulos de crédito emitidos
	Intereses por préstamos interbancarios y de otros organismos

	Intereses por obligaciones subordinadas
		De conversión forzosa
		De conversión por decisión del tenedor
		De conversión por decisión de la entidad emisora
		No convertibles
	Intereses y rendimientos a cargo en operaciones de reporto
	Gastos provenientes de operaciones de cobertura
	Premios a cargo en operaciones de préstamo de valores
	Descuentos por colocación de deuda
		Títulos de crédito emitidos
		Obligaciones subordinadas
	Gastos de emisión por colocación de deuda
	Costos y gastos asociados con el otorgamiento del crédito
	Pérdida por valorización
		Pérdida en cambios por valorización
		Valorización de instrumentos indizados
		Valorización de partidas en UDIS
	Intereses a cargo asociados con la cuenta global de captación sin movimientos
	Incremento por actualización de gastos por intereses (1)
Resultado por posición monetaria neto (margen financiero)
	Resultado por posición monetaria proveniente de posiciones que generan margen financiero (saldo deudor)
	Resultado por posición monetaria proveniente de posiciones que generan margen financiero (saldo acreedor)
	Incremento por actualización del resultado por posición monetaria neto (margen financiero) (1)

MARGEN FINANCIERO

Estimación preventiva para riesgos crediticios

Estimación preventiva para riesgos crediticios derivada de la calificación

Cartera de crédito

Créditos comerciales

Créditos comerciales sin restricción

Actividad empresarial o comercial

Operaciones quirografarias

Créditos en cuenta corriente

Otros

Operaciones prendarias

Operaciones de habilitación o avío

Operaciones refaccionarias

Otros

Créditos puente

Créditos puente a la vivienda

Otros créditos puente

Operaciones de factoraje financiero, descuento o cesión de derechos
de crédito

Operaciones de arrendamiento capitalizable

Operaciones con garantía hipotecaria

Créditos para proyectos de inversión con fuente de pago propia

Otros

Entidades financieras

Créditos interbancarios

Operaciones de arrendamiento capitalizable

Créditos para proyectos de inversión con fuente de pago propia

Otros

Créditos a entidades financieras no bancarias

Operaciones de arrendamiento capitalizable

Créditos para proyectos de inversión con fuente de pago propia

Otros

Entidades gubernamentales

Créditos al Gobierno Federal o con su garantía

Créditos a estados y municipios o con su garantía

Créditos para proyectos de inversión con fuente de pago propia

Operaciones de factoraje financiero, descuento o cesión de
derechos de crédito

Operaciones de arrendamiento capitalizable

Otros

Créditos a empresas productivas del estado

Créditos para proyectos de inversión con fuente de pago propia

Operaciones de factoraje financiero, descuento o cesión de
derechos de crédito

Operaciones de arrendamiento capitalizable

Otros

Créditos a organismos descentralizados o desconcentrados sin
garantía del Gobierno Federal, Estados o Municipios

Créditos para proyectos de inversión con fuente de pago propia

Operaciones de factoraje financiero, descuento o cesión de
derechos de crédito

Operaciones de arrendamiento capitalizable

Otros

Créditos comerciales restringidos

Actividad empresarial o comercial

Operaciones quirografarias

Créditos en cuenta corriente

Otros

Operaciones prendarias

Operaciones de habilitación o avío

Operaciones refaccionarias

Otros

Créditos puente

Créditos puente a la vivienda

Otros créditos puente

Operaciones de factoraje financiero, descuento o cesión de derechos
de crédito

Operaciones de arrendamiento capitalizable

Operaciones con garantía hipotecaria

Créditos para proyectos de inversión con fuente de pago propia

Otros

Entidades financieras

Créditos interbancarios

Operaciones de arrendamiento capitalizable

Créditos para proyectos de inversión con fuente de pago propia

Otros

Créditos a entidades financieras no bancarias

Operaciones de arrendamiento capitalizable

Créditos para proyectos de inversión con fuente de pago propia

Otros

Entidades gubernamentales

Créditos al Gobierno Federal o con su garantía

Créditos a estados y municipios o con su garantía

Créditos para proyectos de inversión con fuente de pago propia

Operaciones de factoraje financiero, descuento o cesión de
derechos de crédito

Operaciones de arrendamiento capitalizable

Otros

Créditos a empresas productivas del estado

Créditos para proyectos de inversión con fuente de pago propia

Operaciones de factoraje financiero, descuento o cesión de
derechos de crédito

Operaciones de arrendamiento capitalizable

Otros

Créditos a organismos descentralizados o desconcentrados sin
garantía del Gobierno Federal, Estados o Municipios

Créditos para proyectos de inversión con fuente de pago propia

Operaciones de factoraje financiero, descuento o cesión de
derechos de crédito

Operaciones de arrendamiento capitalizable

Otros

Créditos de consumo

Créditos de consumo sin restricción

Tarjeta de crédito

Personales

Nómina

Automotriz

Adquisición de bienes muebles

Operaciones de arrendamiento capitalizable

Otros créditos de consumo

Créditos de consumo restringidos

Tarjeta de crédito

Personales

Nómina

Automotriz

Adquisición de bienes muebles

Operaciones de arrendamiento capitalizable

Otros créditos de consumo

Créditos a la vivienda

Créditos a la vivienda sin restricción

Media y residencial

De interés social

Créditos adquiridos al INFONAVIT o el FOVISSSTE

Cartera ordinaria

Cartera en prórroga

Remodelación o mejoramiento con garantía otorgada por la Banca de
Desarrollo o fideicomisos públicos

Créditos a la vivienda restringidos

Media y residencial

De interés social

Créditos adquiridos al INFONAVIT o el FOVISSSTE

Cartera ordinaria

Cartera en prórroga

Remodelación o mejoramiento con garantía otorgada por la Banca de
Desarrollo o fideicomisos públicos

Créditos otorgados en calidad de agente del Gobierno Federal

Operaciones contingentes y avales

Estimación preventiva para riesgos crediticios adicional

Para cobertura de riesgo sobre cartera de vivienda vencida

Por sobretasa en bonos gubernamentales esquema de descuentos en los pagos
oportunos y anticipados

Por riesgos operativos (sociedades de información crediticia)

Por intereses devengados sobre créditos vencidos

Ordenada por la comisión nacional bancaria y de valores

Reconocida por la comisión nacional bancaria y de valores

Incremento por actualización de estimación preventiva para riesgos crediticios (1)

MARGEN FINANCIERO AJUSTADO POR RIESGOS CREDITICIOS

Comisiones y tarifas cobradas

Operaciones de crédito

Créditos comerciales

Créditos comerciales sin restricción

Actividad empresarial o comercial

Operaciones quirografarias

Créditos en cuenta corriente

Otros

Operaciones prendarias

Operaciones de habilitación o avío

Operaciones refaccionarias

Otros

Créditos puente

Créditos puente a la vivienda

Otros créditos puente

Operaciones de factoraje financiero, descuento o cesión de derechos de
crédito

Operaciones de arrendamiento capitalizable

Operaciones con garantía hipotecaria

Créditos para proyectos de inversión con fuente de pago propia

Otros

Entidades financieras

Créditos interbancarios

Operaciones de arrendamiento capitalizable

Créditos para proyectos de inversión con fuente de pago propia

Otros

Créditos a entidades financieras no bancarias

Operaciones de arrendamiento capitalizable

Créditos para proyectos de inversión con fuente de pago propia

Otros

Entidades gubernamentales

Créditos al Gobierno Federal o con su garantía

Créditos a estados y municipios o con su garantía

Créditos para proyectos de inversión con fuente de pago propia

Operaciones de factoraje financiero, descuento o cesión de derechos
de crédito

Operaciones de arrendamiento capitalizable

Otros

Créditos a empresas productivas del estado

Créditos para proyectos de inversión con fuente de pago propia

Operaciones de factoraje financiero, descuento o cesión de derechos
de crédito

Operaciones de arrendamiento capitalizable

Otros

Créditos a organismos descentralizados o desconcentrados sin garantía
del Gobierno Federal, Estados o Municipios

Créditos para proyectos de inversión con fuente de pago propia

Operaciones de factoraje financiero, descuento o cesión de derechos
de crédito

Operaciones de arrendamiento capitalizable

Otros

Créditos comerciales restringidos

Actividad empresarial o comercial

Operaciones quirografarias

Créditos en cuenta corriente

Otros

Operaciones prendarias

Operaciones de habilitación o avío

Operaciones refaccionarias

Otros

Créditos puente

Créditos puente a la vivienda

Otros créditos puente

Operaciones de factoraje financiero, descuento o cesión de derechos de
crédito

Operaciones de arrendamiento capitalizable

Operaciones con garantía hipotecaria

Créditos para proyectos de inversión con fuente de pago propia

Otros

Entidades financieras

Créditos interbancarios

Operaciones de arrendamiento capitalizable

Créditos para proyectos de inversión con fuente de pago propia

Otros

Créditos a entidades financieras no bancarias

Operaciones de arrendamiento capitalizable

Créditos para proyectos de inversión con fuente de pago propia

Otros

Entidades gubernamentales

Créditos al Gobierno Federal o con su garantía

Créditos a estados y municipios o con su garantía

Créditos para proyectos de inversión con fuente de pago propia

Operaciones de factoraje financiero, descuento o cesión de derechos
de crédito

Operaciones de arrendamiento capitalizable

Otros

Créditos a empresas productivas del estado

Créditos para proyectos de inversión con fuente de pago propia

Operaciones de factoraje financiero, descuento o cesión de derechos
de crédito

Operaciones de arrendamiento capitalizable

Otros

Créditos a organismos descentralizados o desconcentrados sin garantía
del Gobierno Federal, Estados o Municipios

Créditos para proyectos de inversión con fuente de pago propia

Operaciones de factoraje financiero, descuento o cesión de derechos
de crédito

Operaciones de arrendamiento capitalizable

Otros

Créditos de consumo

Créditos de consumo sin restricción

Tarjeta de crédito

Primera anualidad y subsecuentes de tarjeta de crédito

Negocios afiliados

Personales

Nómina

Automotriz

Adquisición de bienes muebles

Operaciones de arrendamiento capitalizable

Otros créditos de consumo

Créditos de consumo restringidos

Tarjeta de crédito

Primera anualidad y subsecuentes de tarjeta de crédito

Negocios afiliados

Personales

Nómina

Automotriz

Adquisición de bienes muebles

Operaciones de arrendamiento capitalizable

Otros créditos de consumo

Créditos a la vivienda

Créditos a la vivienda sin restricción

Media y residencial

De interés social

Créditos adquiridos al INFONAVIT o el FOVISSSTE

Cartera ordinaria

Cartera en prórroga

Remodelación o mejoramiento con garantía otorgada por la Banca de
Desarrollo o fideicomisos públicos

Créditos a la vivienda restringidos

Media y residencial

De interés social

Créditos adquiridos al INFONAVIT o el FOVISSSTE

Cartera ordinaria

Cartera en prórroga

Remodelación o mejoramiento con garantía otorgada por la Banca de
Desarrollo o fideicomisos públicos

Créditos otorgados en calidad de agente del Gobierno Federal

Avales

Cartas de crédito sin refinanciamiento

Aceptaciones por cuenta de terceros

Compraventa de valores

Apertura de cuenta

Manejo de cuenta

Actividades fiduciarias

Transferencia de fondos

Giros bancarios

Cheques de caja

Cheques certificados

Cheques de viajero

	Custodia o administración de bienes
	Alquiler de cajas de seguridad
	Servicios de banca electrónica
	Otras comisiones y tarifas cobradas
	Incremento por actualización de comisiones y tarifas cobradas (1)
Comisiones y tarifas pagadas
	Bancos corresponsales
	Comisionistas
	Transferencia de fondos
	Préstamos recibidos
	Colocación de deuda
	Otras comisiones y tarifas pagadas
	Incremento por actualización de comisiones y tarifas pagadas (1)
Resultado por intermediación
	Resultado por valuación a valor razonable
		Títulos para negociar
		Derivados con fines de negociación
		Derivados con fines de cobertura
		De títulos disponibles para la venta en coberturas de valor razonable
		Colaterales vendidos
	Pérdida por deterioro o efecto por reversión del deterioro de títulos y derivados
		Títulos disponibles para la venta
		Títulos conservados a vencimiento
		Derivados
	Resultado por valuación de divisas
	Resultado por valuación de metales preciosos amonedados

		Resultado por compraventa de valores y derivados
			Títulos para negociar
			Títulos disponibles para la venta
			Títulos conservados a vencimiento
			Derivados con fines de negociación
			Derivados con fines de cobertura
		Resultado por compraventa de divisas
		Resultado por compraventa de metales preciosos amonedados

Costos de transacción

Por compraventa de títulos para negociar

Por compraventa de derivados

Resultado por venta de colaterales recibidos

Incremento por actualización del resultado por intermediación (1)

Otros ingresos (egresos) de la operación

Recuperación de cartera de crédito

Créditos comerciales

Actividad empresarial o comercial

Operaciones quirografarias

Créditos en cuenta corriente

Otros

Operaciones prendarias

Operaciones de habilitación o avío

Operaciones refaccionarias

Otros

Créditos puente

Créditos puente a la vivienda

Otros créditos puente

Operaciones de factoraje financiero, descuento o cesión de derechos de
crédito

Operaciones de arrendamiento capitalizable

Operaciones con garantía hipotecaria

Créditos para proyectos de inversión con fuente de pago propia

Otros

Entidades financieras

Créditos interbancarios

Operaciones de arrendamiento capitalizable

Créditos para proyectos de inversión con fuente de pago propia

Otros

Créditos a entidades financieras no bancarias

Operaciones de arrendamiento capitalizable

Créditos para proyectos de inversión con fuente de pago propia

Otros

Entidades gubernamentales

Créditos al Gobierno Federal o con su garantía

Créditos a estados y municipios o con su garantía

Créditos para proyectos de inversión con fuente de pago propia

Operaciones de factoraje financiero, descuento o cesión de derechos de
crédito

Operaciones de arrendamiento capitalizable

Otros

Créditos a empresas productivas del estado

Créditos para proyectos de inversión con fuente de pago propia

Operaciones de factoraje financiero, descuento o cesión de derechos de
crédito

Operaciones de arrendamiento capitalizable

Otros

Créditos a organismos descentralizados o desconcentrados sin garantía del
Gobierno Federal, Estados o Municipios

Créditos para proyectos de inversión con fuente de pago propia

Operaciones de factoraje financiero, descuento o cesión de derechos de
crédito

Operaciones de arrendamiento capitalizable

Otros

Créditos de consumo

Tarjeta de crédito

Personales

Nómina

Automotriz

Adquisición de bienes muebles

Operaciones de arrendamiento capitalizable

Otros créditos de consumo

Créditos a la vivienda

Media y residencial

De interés social

Créditos adquiridos al INFONAVIT o el FOVISSSTE

Cartera ordinaria

Cartera en prórroga

Remodelación o mejoramiento con garantía otorgada por la Banca de
Desarrollo o fideicomisos públicos

		Recuperaciones
			Impuestos
			Derechos de cobro
			Exceso en beneficios por recibir en operaciones de bursatilización
			Otras recuperaciones
		Ingresos por adquisición de cartera de crédito
		Gastos por adquisición de cartera de crédito
		Utilidad por cesión de cartera de crédito
		Pérdida por cesión de cartera de crédito
		Ingreso por opción de compra en operaciones de arrendamiento capitalizable
		Ingreso por participación del precio de venta de bienes en operaciones de arrendamiento capitalizable
		Costo financiero por arrendamiento capitalizable
		Cancelación de excedentes de estimación preventiva para riesgos crediticios
			Créditos comerciales
			Créditos de consumo
			Créditos a la vivienda
		Afectaciones a la estimación por irrecuperabilidad o difícil cobro
		Quebrantos
			Por faltante en sucursales
			Fraudes
			Siniestros
			Otros quebrantos
		Dividendos de inversiones permanentes
			Dividendos de otras inversiones permanentes
			Dividendos de inversiones permanentes en asociadas disponibles para la venta

		Donativos
		Pérdida por adjudicación de bienes
		Resultado en venta de bienes adjudicados
		Resultado por valuación de bienes adjudicados
		Estimación por pérdida de valor de bienes adjudicados
		Pérdida en custodia y administración de bienes
		Pérdida en operaciones de fideicomiso
		Pérdida por deterioro o efecto por reversión del deterioro

			De bienes inmuebles
			De crédito mercantil
			De otras inversiones permanentes valuadas a costo
			De otros activos de larga duración
			De otros activos
		Intereses a cargo en financiamiento para adquisición de activos
		Resultado en venta de propiedades, mobiliario y equipo
		Cancelación de la estimación por irrecuperabilidad o difícil cobro
		Cancelación de otras cuentas de pasivo
		Intereses a favor provenientes de préstamos a funcionarios y empleados
		Ingresos por arrendamiento
		Resultado por valuación de los beneficios por recibir en operaciones de bursatilización
		Resultado por valuación del activo por administración de activos financieros transferidos
		Resultado por valuación del pasivo por administración de activos financieros transferidos
		Resultado en beneficios por recibir en operaciones de bursatilización
		Otras partidas de los ingresos (egresos) de la operación

	Resultado por posición monetaria originado por partidas no relacionadas con el margen financiero (1)
	Resultado por valorización de partidas no relacionadas con el margen financiero
	Incremento por actualización de otros ingresos (egresos) de la operación (1)
Subsidios				BD
	Subsidios del Gobierno Federal			BD
	Incremento por actualización de subsidios del Gobierno Federal (1)			BD
Gastos de administración y promoción
	Beneficios directos de corto plazo
	Costo neto del período derivado de beneficios a los empleados
		Beneficios directos a largo plazo
		Beneficios post-empleo
			Pensiones
			Prima de antigedad
			Otros beneficios post-empleo
		Beneficios por terminación
			Beneficios por terminación por causas distintas a la reestructuración
			Beneficios por terminación por causa de reestructuración
	Participación de los trabajadores en las utilidades
		Participación de los trabajadores en las utilidades causada
		Participación de los trabajadores en las utilidades diferida
		Estimación por PTU diferida no recuperable
	Honorarios
	Rentas
	Seguros y fianzas
	Gastos de promoción y publicidad

		Aportaciones al IPAB			BM
		Impuestos y derechos diversos
		Gastos no deducibles
		Gastos en tecnología
		Depreciaciones
		Amortizaciones
		Gastos por asistencia técnica
		Gastos por mantenimiento

		Cuotas distintas a las pagadas al IPAB
		Consumibles y enseres menores
		Otros gastos de administración y promoción
		Incremento por actualización de gastos de administración y promoción (1)
RESULTADO DE LA OPERACIÓN
	Participación en el resultado de subsidiarias no consolidadas, asociadas y negocios conjuntos
		Resultado del ejercicio de subsidiarias no consolidadas, asociadas y negocios conjuntos
			En subsidiarias no consolidadas
				Pertenecientes al sector financiero
				No pertenecientes al sector financiero
			En asociadas
				Pertenecientes al sector financiero
				No pertenecientes al sector financiero
			En negocios conjuntos
				Pertenecientes al sector financiero
				No pertenecientes al sector financiero
		Incremento por actualización de participación en el resultado de subsidiarias no consolidadas, asociadas y negocios conjuntos (1)

RESULTADO ANTES DE IMPUESTOS A LA UTILIDAD

Impuestos a la utilidad causados

Incremento por actualización de impuestos a la utilidad causados (1)

Impuestos a la utilidad diferidos

Diferencias temporales

Pérdidas fiscales

Créditos fiscales

Estimación por impuestos a la utilidad no recuperable

Diferencias temporales

Pérdidas fiscales

Créditos fiscales

Incremento por actualización de impuestos a la utilidad diferidos (1)

RESULTADO ANTES DE OPERACIONES DISCONTINUAS

Operaciones discontinuadas

Incremento por actualización de operaciones discontinuadas (1)

RESULTADO NETO

Participación controladora

Participación no controladora

Instituciones de crédito

(1) Estos conceptos serán aplicables bajo un entorno económico inflacionario con base en lo establecido en la Norma de información financiera B-10 "Efectos de la inflación", emitida por el
Consejo Mexicano de Normas de Información Financiera, A.C. (CINIF).

SERIE R13 ESTADOS FINANCIEROS

Esta serie se integra por cuatro (4) reportes, cuya frecuencia de elaboración y presentación debe ser mensual para el reporte B-1321 y B-1322, y trimestral para el reporte A-1311 y A-1316.

REPORTES

A-1311	Estado de variaciones en el capital contable En este reporte se solicitan los saldos de todos los conceptos del capital contable de la institución al inicio del ejercicio, mostrando los movimientos ocurridos en el período que se reporta, así como los saldos del capital contable al cierre del período, donde los movimientos se refieren a los incrementos o decrementos del capital contable originados por las decisiones de los accionistas y al reconocimiento de la utilidad integral.
A-1316	Estado de flujos de efectivo En este reporte se solicitan los montos de los cambios ocurridos en la estructura financiera de la institución. Dichos cambios se refieren a las diferencias, clasificadas de acuerdo a los recursos generados o utilizados por la operación, por actividades de financiamiento y por actividades de inversión, en los distintos rubros del balance general inicial y final del período que se reporta. Asimismo deberá reflejarse el aumento o disminución de efectivo y equivalentes en el período.
B-1321	Balance general En este reporte se solicitan los saldos totales al cierre del período de los diferentes conceptos que integran el balance general de la institución. Los saldos se encuentran clasificados en activo, pasivo, capital contable y cuentas de orden.
B-1322	Estado de resultados En este reporte se solicita la información relevante sobre las operaciones realizadas por la institución durante el período que se reporta. La información se encuentra clasificada en ingresos, costos y gastos, así como la utilidad o pérdida resultante en el período.

Para el llenado de los reportes A-1311, A-1316, B-1321 y B-1322 es necesario tener en consideración los siguientes aspectos:

En el reporte existen conceptos que sólo aplican a las instituciones de Banca múltiple, éstos se encuentran señalados con BM, y existen conceptos que sólo aplican a las instituciones de Banca de desarrollo, éstos se encuentran señalados con BD. Los conceptos que aplican por igual a ambos sectores no se encuentran señalados.

FORMATO DE CAPTURA

Las instituciones llevarán a cabo el envío de la información relacionada con los reportes A-1311 y A-1316, descritos anteriormente, mediante la utilización del siguiente formato de captura:

INFORMACIÓN SOLICITADA
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL REPORTE	PERÍODO
	CLAVE DE LA INSTITUCIÓN
SECCIÓN INFORMACIÓN FINANCIERA	CONCEPTO
	REPORTE
	TIPO DE SALDO
	DATO

Las instituciones llevarán a cabo el envío de la información relacionada con los reportes B-1321 y B 1322, descritos anteriormente, mediante la utilización del siguiente formato de captura:

INFORMACIÓN SOLICITADA
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL REPORTE	PERÍODO
	CLAVE DE LA INSTITUCIÓN
SECCIÓN INFORMACIÓN FINANCIERA	CONCEPTO
	REPORTE
	DATO

Las instituciones reportarán la información que se indica en la presente serie ajustándose a las características y especificaciones que para efectos de llenado y envío de información se presentan en el Sistema Interinstitucional de Transferencia de Información (SITI) o en el que en su caso dé a conocer la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV). La información deberá cumplir las validaciones del SITI, así como los estándares de calidad definidos por esta Comisión, además de presentar consistencia entre la información contenida en los diversos reportes de conformidad con lo establecido en los Anexos

correspondientes, enviarse una sola vez y se recibirá asumiendo que reúne todas las características requeridas, en virtud de lo cual no podrá ser modificada, generando el SITI un acuse de recibo electrónico.

Instituciones de crédito

Serie R13 Estados financieros

Reporte A-1311 Estado de variaciones en el capital contable

Incluye cifras en moneda nacional, moneda extranjera, VSM y UDIS valorizadas en pesos

Cifras en pesos

Concepto

Participación
controladora

Capital contribuido

Capital ganado

Participación
no
controladora

Capital
contable

Capital
social

Aportaciones
para futuros
aumentos de
capital
formalizadas por
su órgano de
gobierno

Prima en
venta de
acciones

Obligaciones
subordinadas
en
circulación

Reserva
s de
capital

Resultado
de
ejercicios
anteriores

Resultado
por
valuación
de títulos
disponibles
para la
venta

Resultado
por valuación
de
instrumentos
de cobertura
de flujos de
efectivo

Efecto
acumulado
por
conversión

Remediciones
por beneficios
definidos a los
empleados

Resultado
por
tenencia de
activos no
monetarios

Resultado
neto

Saldo al ____ de ____ de
____

Movimientos inherentes
a las decisiones de los
propietarios

Suscripción de acciones

Capitalización de
utilidades

Constitución de reservas

Traspaso del resultado
neto a resultado de
ejercicios anteriores

Pago de dividendos

Otros

Total de movimientos
inherentes a las
decisiones de los
propietarios

Movimientos inherentes
al reconocimiento de la
utilidad integral

Resultado neto

Resultado por valuación
de títulos disponibles para
la venta

Resultado por valuación
de instrumentos de
cobertura de flujos de
efectivo

Efecto acumulado por
conversión

Remediciones por
beneficios definidos a los
empleados

Resultado por tenencia de
activos no monetarios

Otros

Total de movimientos
inherentes al
reconocimiento de la
utilidad integral

Saldo al ____ de ____ de
____

Instituciones de crédito

Nota: En concordancia con lo que establecen los criterios contables, los conceptos que aparecen en el presente estado se muestran de manera enunciativa más no limitativa. La apertura de un mayor número de conceptos con el fin de proporcionar una presentación
más detallada de la información deberá ser solicitada a la Dirección General Adjunto de Diseño y Recepción de Información de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores.

Instituciones de crédito

Serie R13 Estados financieros
Reporte A-1316 Estado de flujo de efectivo

Incluye cifras en moneda nacional, moneda extranjera, VSM y UDIS valorizadas en pesos
Cifras en pesos

Concepto			Importe

	Resultado neto

	Ajustes por partidas que no implican flujo de efectivo:
		Pérdidas por deterioro o efecto por reversión del deterioro asociados a actividades de inversión
		Depreciaciones de propiedades, mobiliario y equipo
		Amortizaciones de activos intangibles
		Provisiones
		Impuestos a la utilidad causados y diferidos
		Participación en el resultado de subsidiarias no consolidadas, asociadas y negocios conjuntos
		Operaciones discontinuadas
		Otros

Actividades de operación
	Cambio en cuentas de margen
	Cambio en inversiones en valores
	Cambio en deudores por reporto
	Cambio en préstamo de valores (activo)
	Cambio en derivados (activo)
	Cambio en cartera de crédito (neto)
	Cambio en derechos de cobro adquiridos (neto)
	Cambio en beneficios por recibir en operaciones de bursatilización
	Cambio en bienes adjudicados (neto)

		Cambio en otros activos operativos (neto)
		Cambio en captación tradicional
		Cambio en préstamos interbancarios y de otros organismos
		Cambio en acreedores por reporto
		Cambio en préstamo de valores (pasivo)
		Cambio en colaterales vendidos o dados en garantía
		Cambio en derivados (pasivo)
		Cambio en obligaciones en operaciones de bursatilización
		Cambio en obligaciones subordinadas con características de pasivo
		Cambio en otros pasivos operativos
		Cambio en instrumentos de cobertura (de partidas cubiertas relacionadas con actividades de operación)
		Cobros de impuestos a la utilidad (devoluciones)
		Pagos de impuestos a la utilidad
		Otros
	Flujos netos de efectivo de actividades de operación

Actividades de inversión
		Cobros por disposición de propiedades, mobiliario y equipo
		Pagos por adquisición de propiedades, mobiliario y equipo
		Cobros por disposición de subsidiarias, asociadas y acuerdos con control conjunto
		Pagos por adquisición de subsidiarias, asociadas y acuerdos con control conjunto
		Cobros por disposición de otras inversiones permanentes
		Pagos por adquisición de otras inversiones permanentes
		Cobros de dividendos en efectivo
		Pagos por adquisición de activos intangibles

		Cobros por disposición de activos de larga duración disponibles para la venta
		Cobros por disposición de otros activos de larga duración
		Pagos por adquisición de otros activos de larga duración
		Cobros asociados a instrumentos de cobertura (de partidas cubiertas relacionadas con actividades de inversión)
		Pagos asociados a instrumentos de cobertura (de partidas cubiertas relacionadas con actividades de inversión)
		Otros
	Flujos netos de efectivo de actividades de inversión

Actividades de financiamiento
		Cobros por emisión de acciones
		Pagos por reembolsos de capital social
		Pagos de dividendos en efectivo
		Pagos asociados a la recompra de acciones propias
		Cobros por la emisión de obligaciones subordinadas con características de capital
		Pagos asociados a obligaciones subordinadas con características de capital
		Otros
	Flujos netos de efectivo de actividades de financiamiento

	Incremento o disminución neta de efectivo y equivalentes de efectivo
	Efectos por cambios en el valor del efectivo y equivalentes de efectivo
	Efectivo y equivalentes de efectivo al inicio del periodo

Efectivo y equivalentes de efectivo al final del período

Instituciones de crédito

Nota: En concordancia con lo que establecen los criterios contables, los conceptos que aparecen en el presente estado
se muestran de manera enunciativa más no limitativa. La apertura de un mayor número de conceptos con el fin de
proporcionar una presentación más detallada de la información deberá ser solicitada a la Dirección General Adjunto de
Diseño y Recepción de Información de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores.

Instituciones de crédito

Serie R13 Estados financieros
Reporte B-1321 Balance general

Incluye cifras en moneda nacional, moneda extranjera, VSM y UDIS valorizadas en pesos
Cifras en pesos

Concepto			Importe
ACTIVO
	Disponibilidades
	Cuentas de margen (derivados)
	Inversiones en valores
		Títulos para negociar
		Títulos disponibles para la venta
		Títulos conservados a vencimiento
	Deudores por reporto (Saldo deudor)
	Préstamo de valores
	Derivados
		Con fines de negociación
		Con fines de cobertura

Ajustes de valuación por cobertura de activos financieros
Total de cartera de crédito (neto)
	Cartera de crédito (neta)
		Cartera de crédito
			Cartera de crédito vigente
				Créditos comerciales
					Actividad empresarial o comercial
					Entidades financieras
					Entidades gubernamentales
				Créditos de consumo
				Créditos a la vivienda
					Media y residencial
					De interés social
					Créditos adquiridos al INFONAVIT o el FOVISSSTE
					Remodelación o mejoramiento con garantía otorgada por la Banca de Desarrollo o fideicomisos públicos
				Créditos otorgados en calidad de agente del Gobierno Federal		BD
			Cartera de crédito vencida
				Créditos comerciales
					Actividad empresarial o comercial
					Entidades financieras
					Entidades gubernamentales
				Créditos de consumo
				Créditos a la vivienda
					Media y residencial
					De interés social
					Créditos adquiridos al INFONAVIT o el FOVISSSTE

		Remodelación o mejoramiento con garantía otorgada por la Banca de Desarrollo o fideicomisos públicos
	Estimación preventiva para riesgos crediticios
Derechos de cobro (neto)
	Derechos de cobro adquiridos
	Estimación por irrecuperabilidad o difícil cobro

	Beneficios por recibir en operaciones de bursatilización
	Otras cuentas por cobrar
	Bienes adjudicados
	Propiedades, mobiliario y equipo
	Inversiones permanentes
	Activos de larga duración disponibles para la venta
	Impuestos y PTU diferidos (a favor)
	Otros activos
		Cargos diferidos, pagos anticipados e intangibles
		Otros activos a corto y largo plazo
PASIVO
	Captación tradicional
		Depósitos de exigibilidad inmediata
		Depósitos a plazo
			Del público en general
			Mercado de dinero
			Fondos especiales	BD
		Títulos de crédito emitidos
		Cuenta global de captación sin movimientos

	Préstamos interbancarios y de otros organismos
		De exigibilidad inmediata
		De corto plazo
		De largo plazo
	Valores asignados por liquidar
	Acreedores por reporto
	Préstamo de valores
	Colaterales vendidos o dados en garantía
		Reportos
		Préstamo de valores
		Derivados
		Otros colaterales vendidos
	Derivados
		Con fines de negociación
		Con fines de cobertura
	Ajustes de valuación por cobertura de pasivos financieros
	Obligaciones en operaciones de bursatilización
	Recursos de aplicación restringida recibidos del Gobierno Federal		BD
	Otras cuentas por pagar
		Impuestos a la utilidad por pagar
		Participación de los trabajadores en las utilidades por pagar
		Aportaciones para futuros aumentos de capital pendientes de formalizar por su órgano de gobierno
		Acreedores por liquidación de operaciones
		Acreedores por cuentas de margen
		Acreedores por colaterales recibidos en efectivo
		Acreedores diversos y otras cuentas por pagar
	Obligaciones subordinadas en circulación
	Impuestos y PTU diferidos (a cargo)
	Créditos diferidos y cobros anticipados
CAPITAL CONTABLE
	Participación controladora

Capital contribuido

		Capital social
		Aportaciones para futuros aumentos de capital formalizadas por su órgano de gobierno
		Prima en venta de acciones
		Obligaciones subordinadas en circulación
	Capital ganado
		Reservas de capital
		Resultado de ejercicios anteriores
		Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta
		Resultado por valuación de instrumentos de cobertura de flujos de efectivo
		Efecto acumulado por conversión
		Remediciones por beneficios definidos a los empleados
		Resultado por tenencia de activos no monetarios
		Resultado neto
Participación no controladora
	Resultado neto correspondiente a la participación no controladora
	Otra participación no controladora

CUENTAS DE ORDEN
	Avales otorgados
	Activos y pasivos contingentes
	Compromisos crediticios
	Bienes en fideicomiso o mandato
		Fideicomisos
		Mandatos
	Agente financiero del Gobierno Federal		BD
	Bienes en custodia o en administración
	Colaterales recibidos por la entidad
	Colaterales recibidos y vendidos o entregados en garantía por la entidad
	Operaciones de banca de inversión por cuenta de terceros
	Intereses devengados no cobrados derivados de cartera de crédito vencida
	Otras cuentas de registro

Instituciones de crédito

(1) Estos conceptos serán aplicables bajo un entorno económico inflacionario con base en lo establecido en la Norma de información financiera B-10 "Efectos de la inflación", emitida por el Consejo Mexicano de Normas de Información Financiera, A.C. (CINIF).

Instituciones de crédito

Serie R13 Estados financieros
Reporte B-1322 Estado de resultados

Incluye cifras en moneda nacional, moneda extranjera, VSM y UDIS valorizadas en pesos
Cifras en pesos

Concepto		Importe
	Ingresos por intereses
	Gastos por intereses
	Resultado por posición monetaria neto (margen financiero)
MARGEN FINANCIERO
	Estimación preventiva para riesgos crediticios
MARGEN FINANCIERO AJUSTADO POR RIESGOS CREDITICIOS
	Comisiones y tarifas cobradas
	Comisiones y tarifas pagadas
	Resultado por intermediación

	Otros ingresos (egresos) de la operación
	Subsidios	BD
	Gastos de administración y promoción
RESULTADO DE LA OPERACIÓN
	Participación en el resultado de subsidiarias no consolidadas, asociadas y negocios conjuntos
RESULTADO ANTES DE IMPUESTOS A LA UTILIDAD
	Impuestos a la utilidad causados
	Impuestos a la utilidad diferidos
RESULTADO ANTES DE OPERACIONES DISCONTINUAS
	Operaciones discontinuadas
RESULTADO NETO
	Participación controladora
	Participación no controladora

Instituciones de crédito

(1) Estos conceptos serán aplicables bajo un entorno económico inflacionario con base en lo establecido en la Norma de información financiera B-10 "Efectos de la inflación", emitida por el Consejo Mexicano de Normas de Información Financiera, A.C. (CINIF).

SERIE R14 INFORMACIÓN CUALITATIVA

Esta serie se integra por dos (2) reportes, cuya frecuencia de elaboración y presentación debe ser trimestral.

REPORTES

A-1411	Integración accionaria En este reporte se solicita el agente colocador, el nombre del accionista, la relación que tiene con la institución de crédito y el número de acciones por serie. Este reporte aplica únicamente a la Banca múltiple.
A-1412	Funcionarios, empleados, jubilados, personal por honorarios y sucursales En este reporte se solicita el número de funcionarios, empleados, jubilados y personal por honorarios, así como, el número de sucursales. Esta información deberá ser proporcionada para cada uno de los meses que conforman el trimestre reportado. Este reporte aplica únicamente a la Banca de desarrollo.

FORMATO DE CAPTURA

Las instituciones de Banca Múltiple llevarán a cabo el envío de la información relacionada con el reporte A-1411 descrito anteriormente, mediante la utilización del siguiente formato de captura:

INFORMACIÓN SOLICITADA
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL REPORTE	PERÍODO
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL REPORTE	CLAVE DE LA INSTITUCIÓN
SECCIÓN INFORMACIÓN CUALITATIVA	REPORTE
	NÚMERO DE SECUENCIA
	AGENTE COLOCADOR
	NOMBRE DEL ACCIONISTA O TENEDOR
	RELACIÓN DEL ACCIONISTA CON LA INSTITUCIÓN
	TIPO DE SERIE DE LAS ACCIONES
	DATO

Las instituciones de Banca de Desarrollo llevarán a cabo el envío de la información relacionada con el reporte A-1412 descrito anteriormente, mediante la utilización del siguiente formato de captura.

INFORMACIÓN SOLICITADA
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL REPORTE	PERÍODO
	CLAVE DE LA INSTITUCIÓN
SECCIÓN INFORMACIÓN CUALITATIVA	REPORTE
	NÚMERO DE SECUENCIA
	PERIODOS DEL TRIMESTRE
	DATO

Banca múltiple

Serie R14 A Información cualitativa

Reporte A-1411 Integración accionaria

Cifras en unidades

Agente colocador

Nombre del
accionista o tenedor

Relación del
accionista o tenedor
con el banco 1/

Número de acciones por serie

Suma

% de la tenencia
accionaria respecto al
total de las acciones en
circulación

(1)

(2)

(3)

(4)

(5)

(6) = (1+2+3+4+5)

Accionista o Tenedor 1

Accionista o Tenedor 2

Accionista o Tenedor 3

...

Accionista o Tenedor n

Total de acciones del reporte 2/

Total de acciones en circulación 3/

100%

Banca múltiple

1/ Se deberá anotar la clave según el catálogo disponible, del tipo de relación del accionista con el banco.

2/ Anotar el número total de las acciones por tipo de serie registradas en este reporte (suma vertical).

3/ Anotar el número total de las acciones por tipo de serie en circulación.

Notas:

En este reporte se deben incluir todos los accionistas que representen al menos el 0.1% de la tenencia accionaria de la institución.

Reportar cada una de las cuentas que integran la tenencia accionaria de los individuos independientemente de si se encuentra diluida en más de un intermediario financiero.

Banca de desarrollo

Serie R14 Información cualitativa
Reporte A-1412 Funcionarios, empleados, jubilados, personal por honorarios y sucursales

Cifras en unidades

Concepto	Mes 1	Mes 2		Mes 3

Funcionarios
Empleados
Jubilados
Personal por honorarios
Sucursales


			Banca de desarrollo

SERIE R15 OPERACIONES POR SERVICIOS DE BANCA ELECTRÓNICA

Esta serie se integra por tres (3) reportes, cuya frecuencia de elaboración y presentación debe ser trimestral.

REPORTES

B-1522	Usuarios no clientes de los medios electrónicos de la institución Este reporte solicita información relacionada con el número de clientes de otras instituciones bancarias (usuarios no clientes) que operaron en los medios electrónicos de la institución, así como el número y monto de las operaciones realizadas por éstos.
B-1523	Operaciones de clientes por servicios de banca electrónica Este reporte solicita información relacionada con el número y monto de las operaciones que realizaron los clientes a través de cada servicio de banca electrónica.
B-1524	Clientes por servicio de banca electrónica Este reporte solicita información relacionada con el número de clientes por cada servicio de banca electrónica.

FORMATO DE CAPTURA

Las instituciones llevarán a cabo el envío de la información relacionada con el reporte B-1522 descrito anteriormente, mediante la utilización del siguiente formato de captura:

INFORMACIÓN SOLICITADA
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL REPORTE	PERÍODO
	CLAVE DE LA INSTITUCIÓN
	REPORTE
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL MEDIO ELECTRÓNICO	TIPO DE PRODUCTO
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL MEDIO ELECTRÓNICO	SERVICIO DE BANCA ELECTRÓNICA
SECCIÓN DATOS DE USUARIOS	NÚMERO DE USUARIOS QUE OPERARON
SECCIÓN DATOS DE LAS OPERACIONES MONETARIAS	TIPO DE OPERACIÓN REALIZADA
	NÚMERO DE OPERACIONES
	IMPORTE DE LAS OPERACIONES REALIZADAS

Las instituciones llevarán a cabo el envío de la información relacionada con el reporte B-1523 descrito anteriormente, mediante la utilización del siguiente formato de captura:

INFORMACIÓN SOLICITADA
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL REPORTE	PERÍODO
	CLAVE DE LA INSTITUCIÓN
	REPORTE
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL MEDIO ELECTRÓNICO	SERVICIO DE BANCA ELECTRÓNICA
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL MEDIO ELECTRÓNICO	PERSONALIDAD JURÍDICA
SECCIÓN DATOS DE LAS OPERACIONES MONETARIAS	TIPO DE CLIENTE
	NIVEL DE CUENTA
	TIPO DE OPERACIÓN REALIZADA
	NÚMERO DE CLIENTES QUE OPERARON / NÚMERO DE PERSONAS FACULTADAS QUE OPERARON
	NÚMERO DE OPERACIONES
	IMPORTE DE LAS OPERACIONES REALIZADAS

Las instituciones llevarán a cabo el envío de la información relacionada con el reporte B-1524 descrito anteriormente, mediante la utilización del siguiente formato de captura:

INFORMACIÓN SOLICITADA
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL REPORTE	PERÍODO
	CLAVE DE LA INSTITUCIÓN
	REPORTE
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL MEDIO ELECTRÓNICO	SERVICIO DE BANCA ELECTRÓNICA
	PERSONALIDAD JURÍDICA

SECCIÓN DATOS DE CLIENTES	TIPO DE CLIENTE
	NÚMERO DE CLIENTES
	NÚMERO DE PERSONAS FACULTADAS
	NÚMERO DE CLIENTES QUE OPERARON / NÚMERO DE PERSONAS FACULTADAS QUE OPERARON

SERIE R16 RIESGOS

Esta serie se integra por tres (3) reportes, cuya frecuencia de elaboración y presentación debe ser mensual para el reporte A-1611 y A-1612, y trimestral para el reporte B-1621.

REPORTES

A-1611

Brechas de repreciación

Para el llenado de este reporte deberán utilizarse los saldos al cierre de mes enterados en el reporte regulatorio A-0111 Catálogo mínimo con cifras en moneda nacional, VSM y UDIS valorizadas a pesos y moneda extranjera valorizada en pesos.

En este reporte no deberán incluirse las operaciones realizadas por la institución en su carácter de agente financiero del Gobierno Federal.

Los diferentes saldos al cierre de mes deberán desglosarse por banda de repreciación según los siguientes criterios:

· Deberán separarse las operaciones que están expuestas a movimientos en las tasas de interés de aquellas que son insensibles. En el caso de transacciones insensibles los saldos se registrarán en la última columna del reporte.

· Tratándose de operaciones a tasa fija se considerará el número de días naturales que haya entre el último día del mes que se esté reportando y la fecha de vencimiento del título, contrato o la del instrumento subyacente, según sea el caso. Para el caso de instrumentos de deuda con cupones a tasa fija el plazo del instrumento será sustituido por la "Duración" de los mismos.

· En operaciones con tasa revisable, o cuyo rendimiento esté referido a alguna tasa de interés nominal, se considerará para cada título o contrato el número de días naturales que haya entre el último día del mes que se esté reportando y la fecha de revisión o de ajuste de la tasa. En caso de que la fecha de vencimiento sea anterior se utilizará ésta.

· Tratándose de estimaciones preventivas derivadas de la calificación, de estimaciones adicionales referentes a las disposiciones de carácter general aplicables a las instituciones de crédito así como aquellas estimaciones ordenadas o reconocidas por la Comisión los saldos tendrán que computarse con signo negativo. Los saldos de las citadas estimaciones se registrarán en la banda de reprecio que corresponda a la cartera que les dio origen.

Este reporte aplica únicamente a la Banca de desarrollo.

A-1612

Brechas de vencimiento

En este reporte no deberán incluirse las operaciones realizadas por la institución en su carácter de agente financiero del Gobierno Federal.

Los diferentes saldos al cierre de mes deberán desglosarse por banda de vencimiento según los siguientes criterios:

· Tratándose de estimaciones preventivas derivadas de la calificación, de estimaciones adicionales referentes a las disposiciones de carácter general aplicables a las instituciones de crédito así como aquellas estimaciones ordenadas o reconocidas por la Comisión los saldos tendrán que computarse con signo negativo. Los saldos de las citadas estimaciones se registrarán en la banda de vencimiento que corresponda a la cartera que les dio origen.

· A discreción de la institución, el saldo de las disponibilidades y depósitos de exigibilidad inmediata podrán registrarse en la banda de 1 a 7 días.

· Las acciones clasificadas como inversiones en valores podrán colocarse en la banda de 1 a 7 días o de 8 a 31 días, de acuerdo con los criterios que al respecto defina la institución, tomando en cuenta la facilidad de realización de los títulos en el mercado.

· Los saldos de otras cuentas por cobrar, netas de sus estimaciones, y otras cuentas por pagar que involucren alguna tasa deberán ubicarse en la banda correspondiente según lo establecido en los primeros dos criterios relativos a la presente, así como las que no involucren tasa en la banda de vencimiento.

· Tratándose de fondos especiales los saldos habrán de registrarse en la banda correspondiente de acuerdo con las políticas de cada institución y con la mecánica operativa de dichos fondos.

· Por lo que se refiere a los otros activos y pasivos que no tengan vencimiento definido los saldos deberán colocarse en la última columna.

Este reporte aplica únicamente a la Banca de desarrollo.

B-1621

Portafolio global de juicios

Para el llenado del presente reporte las instituciones deberán organizar los diferentes tipos de juicios por ellos promovidos o en su contra, identificando su estado según se encuentren pendientes de resolución al cierre del trimestre al que esté referido el reporte, así como los juicios resueltos durante el trimestre en cuestión, ya sea de manera favorable, desfavorable o por acuerdo entre las partes.

Para dichos estados deberá reportase el número de casos, los importes involucrados (considerando tanto el importe en litigio como los gastos de juicio y otros) así como, en forma específica para los casos resueltos, el periodo promedio en días desde el inicio del proceso hasta su resolución, ponderado por los importes involucrados.

Este reporte deberá entregarse con periodicidad trimestral, para los meses de marzo, junio, septiembre y diciembre, dentro del mes inmediato siguiente al de su fecha.

Este reporte aplica únicamente a la Banca de desarrollo.

Para el llenado de los reportes regulatorios A-1611 y A-1612 es necesario tener en consideración los siguientes aspectos:

La información proporcionada por las instituciones para estos reportes deberá ser generada a partir de los procedimientos, modelos, metodologías, enfoques o sistemas autorizados por el Comité de Administración Integral de Riesgos. La recepción de dicha información por parte de esta Comisión no significa una autorización explícita o implícita de los modelos internos utilizados por las instituciones y tampoco prejuzga sobre la bondad de los procedimientos o la calidad de las cifras.

Se entiende que en todos los casos las instituciones utilizarán principios apegados a las sanas prácticas bancarias existentes en el mercado.

Los reportes regulatorios que se contienen en esta sección consideran las posiciones de riesgo más importantes asumidas por las instituciones, no obstante no se exime a dichas entidades de la responsabilidad de administrar integralmente todos los riesgos a los que se encuentran expuestas, considerando para tal efecto su identificación, medición, vigilancia, límites, controles, reportes y revelación.

FORMATO DE CAPTURA

Las instituciones llevarán a cabo el envío de la información relacionada con los reportes A-1611 y A-1612, descritos anteriormente, mediante la utilización del siguiente formato de captura:

INFORMACIÓN SOLICITADA
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL REPORTE	PERÍODO
	CLAVE DE LA INSTITUCIÓN
SECCIÓN INFORMACIÓN FINANCIERA	CONCEPTO
	REPORTE
	MONEDA
	TIPO SALDO
	DATO

Las instituciones llevarán a cabo el envío de la información relacionada con el reporte B-1621, descrito anteriormente, mediante la utilización del siguiente formato de captura:

INFORMACIÓN SOLICITADA
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL REPORTE	PERÍODO
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL REPORTE	CLAVE DE LA INSTITUCIÓN
SECCIÓN INFORMACIÓN FINANCIERA	CONCEPTO
	REPORTE
	JUICIO
	CASOS
	TIPO DE CASO
	TIPO DE DATO
	DATO

Banca de desarrollo

Serie R16 Riesgos

Reporte A-1611 Brechas de repreciación

Incluye cifras en moneda nacional, VSM y UDIS valorizadas en pesos

Cifras en pesos

Tipo de Activo y Pasivo

Saldos
al
cierre
de mes

1 a 7
días

8 a 31
días

32 a
92
días

93 a
184
días

185 a
366
días

367 a
731
días

732 a
1,096
días

1,097
a
1,461
días

1,462
a
1,827
días

1,828
a
2,557
días

2,558
a
3,653
días

3,654
a
5,479
días

5,480
a
7,305
días

7,306
días
o
más

Saldos
no
sensibles

Disponibilidades

Caja

Bancos

Depósitos en Banco de México

Depósitos en otras entidades financieras

Divisas a entregar

Otras disponibilidades

Documentos de cobro inmediato

Metales preciosos amonedados

Otras disponibilidades

Disponibilidades restringidas o dadas en garantía

Banco de México

Préstamos interbancarios (Call Money)

Divisas a recibir

Efectivo administrado en fideicomiso

Otras disponibilidades restringidas o dadas en garantía

Cuentas de margen (derivados)

Efectivo

Valores

Otros activos

Inversiones en valores

Títulos para negociar

Títulos para negociar sin restricción

Deuda gubernamental

Deuda bancaria

Otros títulos de deuda

Instrumentos de patrimonio neto

Títulos para negociar restringidos o dados en garantía
en operaciones de reporto

Deuda gubernamental

Deuda bancaria

Otros títulos de deuda

Títulos para negociar restringidos o dados en garantía
en operaciones de préstamo de valores

Deuda gubernamental

Deuda bancaria

Otros títulos de deuda

Instrumentos de patrimonio neto

Títulos para negociar restringidos o dados en garantía
(otros)

Deuda gubernamental

Deuda bancaria

Otros títulos de deuda

Instrumentos de patrimonio neto

Títulos disponibles para la venta

Títulos disponibles para la venta sin restricción

Deuda gubernamental

Deuda bancaria

Otros títulos de deuda

Instrumentos de patrimonio neto

Títulos disponibles para la venta restringidos o dados
en garantía en operaciones de reporto

Deuda gubernamental

Deuda bancaria

Otros títulos de deuda

Títulos disponibles para la venta restringidos o dados
en garantía en operaciones de préstamo de valores

Deuda gubernamental

Deuda bancaria

Otros títulos de deuda

Instrumentos de patrimonio neto

Títulos disponibles para la venta restringidos o dados
en garantía (otros)

Deuda gubernamental

Deuda bancaria

Otros títulos de deuda

Instrumentos de patrimonio neto

Títulos conservados a vencimiento

Títulos conservados a vencimiento sin restricción

Deuda gubernamental

Deuda bancaria

Otros títulos de deuda

Títulos conservados a vencimiento restringidos o dados
en garantía en operaciones de reporto

Deuda gubernamental

Deuda bancaria

Otros títulos de deuda

Títulos conservados a vencimiento restringidos o dados
en garantía en operaciones de préstamo de valores

Deuda gubernamental

Deuda bancaria

Otros títulos de deuda

Títulos conservados a vencimiento restringidos o dados
en garantía (otros)

Deuda gubernamental

Deuda bancaria

Otros títulos de deuda

Deudores por reporto (Saldo deudor)

Préstamo de valores

Derivados

Con fines de negociación

Futuros a recibir

Contratos adelantados a recibir

Opciones

Swaps

Derivados crediticios

Operaciones estructuradas

Paquetes de instrumentos derivados

Con fines de cobertura

Futuros a recibir

Contratos adelantados a recibir

Opciones

Swaps

Derivados crediticios

Operaciones estructuradas

Paquetes de instrumentos derivados

Ajustes de valuación por cobertura de activos
financieros

Total de cartera de crédito (neto)

Cartera de crédito (neta)

Cartera de crédito

Cartera de crédito vigente

Créditos comerciales

Actividad empresarial o comercial

Operaciones quirografarias

Créditos en cuenta corriente

Otros

Operaciones prendarias

Operaciones de habilitación o avío

Operaciones refaccionarias

Otros

Créditos puente

Créditos puente a la vivienda

Otros créditos puente

Operaciones de factoraje financiero,
descuento o cesión de derechos de crédito

Operaciones de arrendamiento
capitalizable

Operaciones con garantía hipotecaria

Créditos para proyectos de inversión con
fuente de pago propia

Otros

Entidades financieras

Créditos interbancarios

Operaciones de arrendamiento
capitalizable

Créditos para proyectos de inversión
con fuente de pago propia

Otros

Créditos a entidades financieras no
bancarias

Operaciones de arrendamiento
capitalizable

Créditos para proyectos de inversión
con fuente de pago propia

Otros

Entidades gubernamentales

Créditos al Gobierno Federal o con su
garantía

Créditos a estados y municipios o con su
garantía

Créditos para proyectos de inversión
con fuente de pago propia

Operaciones de factoraje financiero,
descuento o cesión de derechos de
crédito

Operaciones de arrendamiento
capitalizable

Otros

Créditos a empresas productivas del
estado

Créditos para proyectos de inversión
con fuente de pago propia

Operaciones de factoraje financiero,
descuento o cesión de derechos de
crédito

Operaciones de arrendamiento
capitalizable

Otros

Créditos a organismos descentralizados o
desconcentrados sin garantía del Gobierno
Federal, Estados o Municipios

Créditos para proyectos de inversión
con fuente de pago propia

Operaciones de factoraje financiero,
descuento o cesión de derechos de
crédito

Operaciones de arrendamiento
capitalizable

Otros

Créditos de consumo

Tarjeta de crédito

Personales

Revolvente

No revolvente

Nómina

Revolvente

No revolvente

Automotriz

Adquisición de bienes muebles

Operaciones de arrendamiento capitalizable

Otros créditos de consumo

Revolvente

No revolvente

Créditos a la vivienda

Media y residencial

De interés social

Créditos adquiridos al INFONAVIT o el
FOVISSSTE

Cartera ordinaria

Cartera en prórroga

Remodelación o mejoramiento con garantía
otorgada por la Banca de Desarrollo o
fideicomisos públicos

Créditos otorgados en calidad de agente del
Gobierno Federal

Cartera de crédito vencida

Créditos vencidos comerciales

Actividad empresarial o comercial

Operaciones quirografarias

Créditos en cuenta corriente

Otros

Operaciones prendarias

Operaciones de habilitación o avío

Operaciones refaccionarias

Otros

Créditos puente

Créditos puente a la vivienda

Otros créditos puente

Operaciones de factoraje financiero,
descuento o cesión de derechos de crédito

Operaciones de arrendamiento
capitalizable

Operaciones con garantía hipotecaria

Créditos para proyectos de inversión con
fuente de pago propia

Otros

Entidades financieras

Créditos interbancarios

Operaciones de arrendamiento
capitalizable

Créditos para proyectos de inversión
con fuente de pago propia

Otros

Créditos a entidades financieras no
bancarias

Operaciones de arrendamiento
capitalizable

Créditos para proyectos de inversión
con fuente de pago propia

Otros

Entidades gubernamentales

Créditos al Gobierno Federal o con su
garantía

Créditos a estados y municipios o con su
garantía

Créditos para proyectos de inversión
con fuente de pago propia

Operaciones de factoraje financiero,
descuento o cesión de derechos de
crédito

Operaciones de arrendamiento
capitalizable

Otros

Créditos a empresas productivas del
estado

Créditos para proyectos de inversión
con fuente de pago propia

Operaciones de factoraje financiero,
descuento o cesión de derechos de
crédito

Operaciones de arrendamiento
capitalizable

Otros

Créditos a organismos descentralizados o
desconcentrados sin garantía del Gobierno
Federal, Estados o Municipios

Créditos para proyectos de inversión
con fuente de pago propia

Operaciones de factoraje financiero,
descuento o cesión de derechos de
crédito

Operaciones de arrendamiento
capitalizable

Otros

Créditos vencidos de consumo

Tarjeta de crédito

Personales

Revolvente

No revolvente

Nómina

Revolvente

No revolvente

Automotriz

Adquisición de bienes muebles

Operaciones de arrendamiento capitalizable

Otros créditos de consumo

Revolvente

No revolvente

Créditos vencidos a la vivienda

Media y residencial

De interés social

Créditos adquiridos al INFONAVIT o el
FOVISSSTE

Remodelación o mejoramiento con garantía
otorgada por la Banca de Desarrollo o
fideicomisos públicos

Estimación preventiva para riesgos crediticios

SUMA ACTIVOS

Captación tradicional

Depósitos de exigibilidad inmediata

Sin interés

Con interés

Depósitos a plazo

Del público en general

Mercado de dinero

Fondos especiales

Títulos de crédito emitidos

Bonos bancarios

Certificados bursátiles

Otros

Cuenta global de captación sin movimientos

Préstamos interbancarios y de otros organismos

De exigibilidad inmediata

De corto plazo

Préstamos de Banco de México

Préstamos de instituciones de Banca Múltiple

Préstamos de instituciones de Banca de Desarrollo

Préstamos de fideicomisos públicos

Préstamos de otros organismos

Préstamos como agente del Gobierno Federal

Préstamos del Gobierno Federal

De largo plazo

Préstamos de Banco de México

Préstamos de instituciones de Banca Múltiple

Préstamos de instituciones de Banca de Desarrollo

Préstamos de fideicomisos públicos

Préstamos de otros organismos

Préstamos como agente del Gobierno Federal

Préstamos del Gobierno Federal

Acreedores por reporto

Préstamo de valores

Colaterales vendidos o dados en garantía

Reportos

Obligación de la reportadora por restitución del
colateral a la reportada

Colaterales vendidos

Deuda gubernamental

Deuda bancaria

Otros títulos de deuda

Colaterales dados en garantía

Préstamo de valores

Obligación del prestatario por restitución de valores
objeto de la operación al prestamista

Colaterales vendidos

Deuda gubernamental

Deuda bancaria

Otros títulos de deuda

Instrumentos de patrimonio neto

Obligación del prestamista por restitución del colateral
al prestatario

Colaterales vendidos

Deuda gubernamental

Deuda bancaria

Otros títulos de deuda

Instrumentos de patrimonio neto

Derivados

Colaterales vendidos

Deuda gubernamental

Deuda bancaria

Otros títulos de deuda

Instrumentos de patrimonio neto

Otros

Otros colaterales vendidos

Derivados

Con fines de negociación

Futuros a entregar

Contratos adelantados a entregar

Opciones

Swaps

Derivados crediticios

Operaciones estructuradas

Paquetes de instrumentos derivados

Con fines de cobertura

Futuros a entregar

Contratos adelantados a entregar

Opciones

Swaps

Derivados crediticios

Operaciones estructuradas

Paquetes de instrumentos derivados

Ajustes de valuación por cobertura de pasivos
financieros

SUMA PASIVOS

Brecha Activo - Pasivo

Brecha Acumulada

Banca de desarrollo

Serie R16 Riesgos

Reporte A-1611 Brechas de repreciación

Incluye cifras en moneda extranjera valorizada en pesos

Cifras en pesos

Tipo de Activo y Pasivo

Saldos
al
cierre
de mes

1 a 7
días

8 a 31
días

32 a
92
días

93 a
184
días

185 a
366
días

367 a
731
días

732 a
1,096
días

1,097
a
1,461
días

1,462
a
1,827
días

1,828
a
2,557
días

2,558
a
3,653
días

3,654
a
5,479
días

5,480
a
7,305
días

7,306
días
o
más

Saldos
no
sensibles

Disponibilidades

Caja

Bancos

Depósitos en Banco de México

Depósitos en otras entidades financieras

Divisas a entregar

Otras disponibilidades

Documentos de cobro inmediato

Metales preciosos amonedados

Otras disponibilidades

Disponibilidades restringidas o dadas en garantía

Banco de México

Préstamos interbancarios (Call Money)

Divisas a recibir

Efectivo administrado en fideicomiso

Otras disponibilidades restringidas o dadas en garantía

Cuentas de margen (derivados)

Efectivo

Valores

Otros activos

Inversiones en valores

Títulos para negociar

Títulos para negociar sin restricción

Deuda gubernamental

Deuda bancaria

Otros títulos de deuda

Instrumentos de patrimonio neto

Títulos para negociar restringidos o dados en garantía
en operaciones de reporto

Deuda gubernamental

Deuda bancaria

Otros títulos de deuda

Títulos para negociar restringidos o dados en garantía
en operaciones de préstamo de valores

Deuda gubernamental

Deuda bancaria

Otros títulos de deuda

Instrumentos de patrimonio neto

Títulos para negociar restringidos o dados en garantía
(otros)

Deuda gubernamental

Deuda bancaria

Otros títulos de deuda

Instrumentos de patrimonio neto

Títulos disponibles para la venta

Títulos disponibles para la venta sin restricción

Deuda gubernamental

Deuda bancaria

Otros títulos de deuda

Instrumentos de patrimonio neto

Títulos disponibles para la venta restringidos o dados
en garantía en operaciones de reporto

Deuda gubernamental

Deuda bancaria

Otros títulos de deuda

Títulos disponibles para la venta restringidos o dados
en garantía en operaciones de préstamo de valores

Deuda gubernamental

Deuda bancaria

Otros títulos de deuda

Instrumentos de patrimonio neto

Títulos disponibles para la venta restringidos o dados
en garantía (otros)

Deuda gubernamental

Deuda bancaria

Otros títulos de deuda

Instrumentos de patrimonio neto

Títulos conservados a vencimiento

Títulos conservados a vencimiento sin restricción

Deuda gubernamental

Deuda bancaria

Otros títulos de deuda

Títulos conservados a vencimiento restringidos o dados
en garantía en operaciones de reporto

Deuda gubernamental

Deuda bancaria

Otros títulos de deuda

Títulos conservados a vencimiento restringidos o dados
en garantía en operaciones de préstamo de valores

Deuda gubernamental

Deuda bancaria

Otros títulos de deuda

Títulos conservados a vencimiento restringidos o dados
en garantía (otros)

Deuda gubernamental

Deuda bancaria

Otros títulos de deuda

Deudores por reporto (Saldo deudor)

Préstamo de valores

Derivados

Con fines de negociación

Futuros a recibir

Contratos adelantados a recibir

Opciones

Swaps

Derivados crediticios

Operaciones estructuradas

Paquetes de instrumentos derivados

Con fines de cobertura

Futuros a recibir

Contratos adelantados a recibir

Opciones

Swaps

Derivados crediticios

Operaciones estructuradas

Paquetes de instrumentos derivados

Ajustes de valuación por cobertura de activos
financieros

Total de cartera de crédito (neto)

Cartera de crédito (neta)

Cartera de crédito

Cartera de crédito vigente

Créditos comerciales

Actividad empresarial o comercial

Operaciones quirografarias

Créditos en cuenta corriente

Otros

Operaciones prendarias

Operaciones de habilitación o avío

Operaciones refaccionarias

Otros

Créditos puente

Créditos puente a la vivienda

Otros créditos puente

Operaciones de factoraje financiero,
descuento o cesión de derechos de crédito

Operaciones de arrendamiento
capitalizable

Operaciones con garantía hipotecaria

Créditos para proyectos de inversión con
fuente de pago propia

Otros

Entidades financieras

Créditos interbancarios

Operaciones de arrendamiento
capitalizable

Créditos para proyectos de inversión
con fuente de pago propia

Otros

Créditos a entidades financieras no
bancarias

Operaciones de arrendamiento
capitalizable

Créditos para proyectos de inversión
con fuente de pago propia

Otros

Entidades gubernamentales

Créditos al Gobierno Federal o con su
garantía

Créditos a estados y municipios o con su
garantía

Créditos para proyectos de inversión
con fuente de pago propia

Operaciones de factoraje financiero,
descuento o cesión de derechos de
crédito

Operaciones de arrendamiento
capitalizable

Otros

Créditos a empresas productivas del
estado

Créditos para proyectos de inversión
con fuente de pago propia

Operaciones de factoraje financiero,
descuento o cesión de derechos de
crédito

Operaciones de arrendamiento
capitalizable

Otros

Créditos a organismos descentralizados o
desconcentrados sin garantía del Gobierno
Federal, Estados o Municipios

Créditos para proyectos de inversión
con fuente de pago propia

Operaciones de factoraje financiero,
descuento o cesión de derechos de
crédito

Operaciones de arrendamiento
capitalizable

Otros

Créditos de consumo

Tarjeta de crédito

Personales

Revolvente

No revolvente

Nómina

Revolvente

No revolvente

Automotriz

Adquisición de bienes muebles

Operaciones de arrendamiento capitalizable

Otros créditos de consumo

Revolvente

No revolvente

Créditos a la vivienda

Media y residencial

De interés social

Créditos adquiridos al INFONAVIT o el
FOVISSSTE

Cartera ordinaria

Cartera en prórroga

Remodelación o mejoramiento con garantía
otorgada por la Banca de Desarrollo o
fideicomisos públicos

Créditos otorgados en calidad de agente del
Gobierno Federal

Cartera de crédito vencida

Créditos vencidos comerciales

Actividad empresarial o comercial

Operaciones quirografarias

Créditos en cuenta corriente

Otros

Operaciones prendarias

Operaciones de habilitación o avío

Operaciones refaccionarias

Otros

Créditos puente

Créditos puente a la vivienda

Otros créditos puente

Operaciones de factoraje financiero,
descuento o cesión de derechos de crédito

Operaciones de arrendamiento
capitalizable

Operaciones con garantía hipotecaria

Créditos para proyectos de inversión con
fuente de pago propia

Otros

Entidades financieras

Créditos interbancarios

Operaciones de arrendamiento
capitalizable

Créditos para proyectos de inversión
con fuente de pago propia

Otros

Créditos a entidades financieras no
bancarias

Operaciones de arrendamiento
capitalizable

Créditos para proyectos de inversión
con fuente de pago propia

Otros

Entidades gubernamentales

Créditos al Gobierno Federal o con su
garantía

Créditos a estados y municipios o con su
garantía

Créditos para proyectos de inversión
con fuente de pago propia

Operaciones de factoraje financiero,
descuento o cesión de derechos de
crédito

Operaciones de arrendamiento
capitalizable

Otros

Créditos a empresas productivas del
estado

Créditos para proyectos de inversión
con fuente de pago propia

Operaciones de factoraje financiero,
descuento o cesión de derechos de
crédito

Operaciones de arrendamiento
capitalizable

Otros

Créditos a organismos descentralizados o
desconcentrados sin garantía del Gobierno
Federal, Estados o Municipios

Créditos para proyectos de inversión
con fuente de pago propia

Operaciones de factoraje financiero,
descuento o cesión de derechos de
crédito

Operaciones de arrendamiento
capitalizable

Otros

Créditos vencidos de consumo

Tarjeta de crédito

Personales

Revolvente

No revolvente

Nómina

Revolvente

No revolvente

Automotriz

Adquisición de bienes muebles

Operaciones de arrendamiento capitalizable

Otros créditos de consumo

Revolvente

No revolvente

Créditos vencidos a la vivienda

Media y residencial

De interés social

Créditos adquiridos al INFONAVIT o el
FOVISSSTE

Remodelación o mejoramiento con garantía
otorgada por la Banca de Desarrollo o
fideicomisos públicos

Estimación preventiva para riesgos crediticios

SUMA ACTIVOS

Captación tradicional

Depósitos de exigibilidad inmediata

Sin interés

Con interés

Depósitos a plazo

Del público en general

Mercado de dinero

Fondos especiales

Títulos de crédito emitidos

Bonos bancarios

Certificados bursátiles

Otros

Cuenta global de captación sin movimientos

Préstamos interbancarios y de otros organismos

De exigibilidad inmediata

De corto plazo

Préstamos de Banco de México

Préstamos de instituciones de Banca Múltiple

Préstamos de instituciones de Banca de Desarrollo

Préstamos de fideicomisos públicos

Préstamos de otros organismos

Préstamos como agente del Gobierno Federal

Préstamos del Gobierno Federal

De largo plazo

Préstamos de Banco de México

Préstamos de instituciones de Banca Múltiple

Préstamos de instituciones de Banca de Desarrollo

Préstamos de fideicomisos públicos

Préstamos de otros organismos

Préstamos como agente del Gobierno Federal

Préstamos del Gobierno Federal

Acreedores por reporto

Préstamo de valores

Colaterales vendidos o dados en garantía

Reportos

Obligación de la reportadora por restitución del
colateral a la reportada

Colaterales vendidos

Deuda gubernamental

Deuda bancaria

Otros títulos de deuda

Colaterales dados en garantía

Préstamo de valores

Obligación del prestatario por restitución de valores
objeto de la operación al prestamista

Colaterales vendidos

Deuda gubernamental

Deuda bancaria

Otros títulos de deuda

Instrumentos de patrimonio neto

Obligación del prestamista por restitución del colateral
al prestatario

Colaterales vendidos

Deuda gubernamental

Deuda bancaria

Otros títulos de deuda

Instrumentos de patrimonio neto

Derivados

Colaterales vendidos

Deuda gubernamental

Deuda bancaria

Otros títulos de deuda

Instrumentos de patrimonio neto

Otros

Otros colaterales vendidos

Derivados

Con fines de negociación

Futuros a entregar

Contratos adelantados a entregar

Opciones

Swaps

Derivados crediticios

Operaciones estructuradas

Paquetes de instrumentos derivados

Con fines de cobertura

Futuros a entregar

Contratos adelantados a entregar

Opciones

Swaps

Derivados crediticios

Operaciones estructuradas

Paquetes de instrumentos derivados

Ajustes de valuación por cobertura de pasivos
financieros

SUMA PASIVOS

Brecha Activo - Pasivo

Brecha Acumulada

Banca de desarrollo

Serie R16 Riesgos

Reporte A-1612 Brechas de vencimiento

Incluye cifras en moneda nacional, VSM y UDIS valorizadas en pesos

Cifras en pesos

Tipo de Activo y Pasivo

Saldos
al cierre
de mes

1 a 7
días

8 a 31
días

32 a
92
días

93 a
184
días

185 a
366
días

367 a
731
días

732 a
1,096
días

1,097
a
1,461
días

1,462
a
1,827
días

1,828
a
2,557
días

2,558
a
3,653
días

3,654
a
5,479
días

5,480
a
7,305
días

7,306
días
o
más

Disponibilidades

Caja

Bancos

Depósitos en Banco de México

Depósitos en otras entidades financieras

Divisas a entregar

Otras disponibilidades

Documentos de cobro inmediato

Metales preciosos amonedados

Otras disponibilidades

Disponibilidades restringidas o dadas en garantía

Banco de México

Préstamos interbancarios (Call Money)

Divisas a recibir

Efectivo administrado en fideicomiso

Otras disponibilidades restringidas o dadas en garantía

Cuentas de margen (derivados)

Efectivo

Valores

Otros activos

Inversiones en valores

Títulos para negociar

Títulos para negociar sin restricción

Deuda gubernamental

Deuda bancaria

Otros títulos de deuda

Instrumentos de patrimonio neto

Títulos para negociar restringidos o dados en garantía en
operaciones de reporto

Deuda gubernamental

Deuda bancaria

Otros títulos de deuda

Títulos para negociar restringidos o dados en garantía en
operaciones de préstamo de valores

Deuda gubernamental

Deuda bancaria

Otros títulos de deuda

Instrumentos de patrimonio neto

Títulos para negociar restringidos o dados en garantía (otros)

Deuda gubernamental

Deuda bancaria

Otros títulos de deuda

Instrumentos de patrimonio neto

Títulos disponibles para la venta

Títulos disponibles para la venta sin restricción

Deuda gubernamental

Deuda bancaria

Otros títulos de deuda

Instrumentos de patrimonio neto

Títulos disponibles para la venta restringidos o dados en garantía
en operaciones de reporto

Deuda gubernamental

Deuda bancaria

Otros títulos de deuda

Títulos disponibles para la venta restringidos o dados en garantía
en operaciones de préstamo de valores

Deuda gubernamental

Deuda bancaria

Otros títulos de deuda

Instrumentos de patrimonio neto

Títulos disponibles para la venta restringidos o dados en garantía
(otros)

Deuda gubernamental

Deuda bancaria

Otros títulos de deuda

Instrumentos de patrimonio neto

Títulos conservados a vencimiento

Títulos conservados a vencimiento sin restricción

Deuda gubernamental

Deuda bancaria

Otros títulos de deuda

Títulos conservados a vencimiento restringidos o dados en
garantía en operaciones de reporto

Deuda gubernamental

Deuda bancaria

Otros títulos de deuda

Títulos conservados a vencimiento restringidos o dados en
garantía en operaciones de préstamo de valores

Deuda gubernamental

Deuda bancaria

Otros títulos de deuda

Títulos conservados a vencimiento restringidos o dados en
garantía (otros)

Deuda gubernamental

Deuda bancaria

Otros títulos de deuda

Deudores por reporto (Saldo deudor)

Préstamo de valores

Derivados

Con fines de negociación

Futuros a recibir

Contratos adelantados a recibir

Opciones

Swaps

Derivados crediticios

Operaciones estructuradas

Paquetes de instrumentos derivados

Con fines de cobertura

Futuros a recibir

Contratos adelantados a recibir

Opciones

Swaps

Derivados crediticios

Operaciones estructuradas

Paquetes de instrumentos derivados

Ajustes de valuación por cobertura de activos financieros

Total de cartera de crédito (neto)

Cartera de crédito (neta)

Cartera de crédito

Cartera de crédito vigente

Créditos comerciales

Actividad empresarial o comercial

Operaciones quirografarias

Créditos en cuenta corriente

Otros

Operaciones prendarias

Operaciones de habilitación o avío

Operaciones refaccionarias

Otros

Créditos puente

Créditos puente a la vivienda

Otros créditos puente

Operaciones de factoraje financiero, descuento o
cesión de derechos de crédito

Operaciones de arrendamiento capitalizable

Operaciones con garantía hipotecaria

Créditos para proyectos de inversión con fuente de
pago propia

Otros

Entidades financieras

Créditos interbancarios

Operaciones de arrendamiento capitalizable

Créditos para proyectos de inversión con fuente
de pago propia

Otros

Créditos a entidades financieras no bancarias

Operaciones de arrendamiento capitalizable

Créditos para proyectos de inversión con fuente
de pago propia

Otros

Entidades gubernamentales

Créditos al Gobierno Federal o con su garantía

Créditos a estados y municipios o con su garantía

Créditos para proyectos de inversión con fuente
de pago propia

Operaciones de factoraje financiero, descuento o
cesión de derechos de crédito

Operaciones de arrendamiento capitalizable

Otros

Créditos a empresas productivas del estado

Créditos para proyectos de inversión con fuente
de pago propia

Operaciones de factoraje financiero, descuento o
cesión de derechos de crédito

Operaciones de arrendamiento capitalizable

Otros

Créditos a organismos descentralizados o
desconcentrados sin garantía del Gobierno Federal,
Estados o Municipios

Créditos para proyectos de inversión con fuente
de pago propia

Operaciones de factoraje financiero, descuento o
cesión de derechos de crédito

Operaciones de arrendamiento capitalizable

Otros

Créditos de consumo

Tarjeta de crédito

Personales

Revolvente

No revolvente

Nómina

Revolvente

No revolvente

Automotriz

Adquisición de bienes muebles

Operaciones de arrendamiento capitalizable

Otros créditos de consumo

Revolvente

No revolvente

Créditos a la vivienda

Media y residencial

De interés social

Créditos adquiridos al INFONAVIT o el FOVISSSTE

Cartera ordinaria

Cartera en prórroga

Remodelación o mejoramiento con garantía otorgada
por la Banca de Desarrollo o fideicomisos públicos

Créditos otorgados en calidad de agente del Gobierno
Federal

Cartera de crédito vencida

Créditos vencidos comerciales

Actividad empresarial o comercial

Operaciones quirografarias

Créditos en cuenta corriente

Otros

Operaciones prendarias

Operaciones de habilitación o avío

Operaciones refaccionarias

Otros

Créditos puente

Créditos puente a la vivienda

Otros créditos puente

Operaciones de factoraje financiero, descuento o
cesión de derechos de crédito

Operaciones de arrendamiento capitalizable

Operaciones con garantía hipotecaria

Créditos para proyectos de inversión con fuente de
pago propia

Otros

Entidades financieras

Créditos interbancarios

Operaciones de arrendamiento capitalizable

Créditos para proyectos de inversión con fuente
de pago propia

Otros

Créditos a entidades financieras no bancarias

Operaciones de arrendamiento capitalizable

Créditos para proyectos de inversión con fuente
de pago propia

Otros

Entidades gubernamentales

Créditos al Gobierno Federal o con su garantía

Créditos a estados y municipios o con su garantía

Créditos para proyectos de inversión con fuente
de pago propia

Operaciones de factoraje financiero, descuento o
cesión de derechos de crédito

Operaciones de arrendamiento capitalizable

Otros

Créditos a empresas productivas del estado

Créditos para proyectos de inversión con fuente
de pago propia

Operaciones de factoraje financiero, descuento o
cesión de derechos de crédito

Operaciones de arrendamiento capitalizable

Otros

Créditos a organismos descentralizados o
desconcentrados sin garantía del Gobierno Federal,
Estados o Municipios

Créditos para proyectos de inversión con fuente
de pago propia

Operaciones de factoraje financiero, descuento o
cesión de derechos de crédito

Operaciones de arrendamiento capitalizable

Otros

Créditos vencidos de consumo

Tarjeta de crédito

Personales

Revolvente

No revolvente

Nómina

Revolvente

No revolvente

Automotriz

Adquisición de bienes muebles

Operaciones de arrendamiento capitalizable

Otros créditos de consumo

Revolvente

No revolvente

Créditos vencidos a la vivienda

Media y residencial

De interés social

Créditos adquiridos al INFONAVIT o el FOVISSSTE

Remodelación o mejoramiento con garantía otorgada
por la Banca de Desarrollo o fideicomisos públicos

Estimación preventiva para riesgos crediticios

SUMA ACTIVOS

Captación tradicional

Depósitos de exigibilidad inmediata

Sin interés

Con interés

Depósitos a plazo

Del público en general

Mercado de dinero

Fondos especiales

Títulos de crédito emitidos

Bonos bancarios

Certificados bursátiles

Otros

Cuenta global de captación sin movimientos

Préstamos interbancarios y de otros organismos

De exigibilidad inmediata

De corto plazo

Préstamos de Banco de México

Préstamos de instituciones de Banca Múltiple

Préstamos de instituciones de Banca de Desarrollo

Préstamos de fideicomisos públicos

Préstamos de otros organismos

Préstamos como agente del Gobierno Federal

Préstamos del Gobierno Federal

De largo plazo

Préstamos de Banco de México

Préstamos de instituciones de Banca Múltiple

Préstamos de instituciones de Banca de Desarrollo

Préstamos de fideicomisos públicos

Préstamos de otros organismos

Préstamos como agente del Gobierno Federal

Préstamos del Gobierno Federal

Acreedores por reporto

Préstamo de valores

Colaterales vendidos o dados en garantía

Reportos

Obligación de la reportadora por restitución del colateral a la
reportada

Colaterales vendidos

Deuda gubernamental

Deuda bancaria

Otros títulos de deuda

Colaterales dados en garantía

Préstamo de valores

Obligación del prestatario por restitución de valores objeto de la
operación al prestamista

Colaterales vendidos

Deuda gubernamental

Deuda bancaria

Otros títulos de deuda

Instrumentos de patrimonio neto

Obligación del prestamista por restitución del colateral al
prestatario

Colaterales vendidos

Deuda gubernamental

Deuda bancaria

Otros títulos de deuda

Instrumentos de patrimonio neto

Derivados

Colaterales vendidos

Deuda gubernamental

Deuda bancaria

Otros títulos de deuda

Instrumentos de patrimonio neto

Otros

Otros colaterales vendidos

Derivados

Con fines de negociación

Futuros a entregar

Contratos adelantados a entregar

Opciones

Swaps

Derivados crediticios

Operaciones estructuradas

Paquetes de instrumentos derivados

Con fines de cobertura

Futuros a entregar

Contratos adelantados a entregar

Opciones

Swaps

Derivados crediticios

Operaciones estructuradas

Paquetes de instrumentos derivados

Ajustes de valuación por cobertura de pasivos financieros

SUMA PASIVOS

Brecha Activo - Pasivo

Brecha Acumulada

Banca de desarrollo

Serie R16 Riesgos

Reporte A-1612 Brechas de vencimiento

Incluye cifras en moneda extranjera valorizada en pesos

Cifras en pesos

Tipo de Activo y Pasivo

Saldos
al cierre
de mes

1 a 7
días

8 a 31
días

32 a
92
días

93 a
184
días

185 a
366
días

367 a
731
días

732 a
1,096
días

1,097
a
1,461
días

1,462
a
1,827
días

1,828
a
2,557
días

2,558
a
3,653
días

3,654
a
5,479
días

5,480
a
7,305
días

7,306
días
o
más

Disponibilidades

Caja

Bancos

Depósitos en Banco de México

Depósitos en otras entidades financieras

Divisas a entregar

Otras disponibilidades

Documentos de cobro inmediato

Metales preciosos amonedados

Otras disponibilidades

Disponibilidades restringidas o dadas en garantía

Banco de México

Préstamos interbancarios (Call Money)

Divisas a recibir

Efectivo administrado en fideicomiso

Otras disponibilidades restringidas o dadas en garantía

Cuentas de margen (derivados)

Efectivo

Valores

Otros activos

Inversiones en valores

Títulos para negociar

Títulos para negociar sin restricción

Deuda gubernamental

Deuda bancaria

Otros títulos de deuda

Instrumentos de patrimonio neto

Títulos para negociar restringidos o dados en garantía en
operaciones de reporto

Deuda gubernamental

Deuda bancaria

Otros títulos de deuda

Títulos para negociar restringidos o dados en garantía en
operaciones de préstamo de valores

Deuda gubernamental

Deuda bancaria

Otros títulos de deuda

Instrumentos de patrimonio neto

Títulos para negociar restringidos o dados en garantía (otros)

Deuda gubernamental

Deuda bancaria

Otros títulos de deuda

Instrumentos de patrimonio neto

Títulos disponibles para la venta

Títulos disponibles para la venta sin restricción

Deuda gubernamental

Deuda bancaria

Otros títulos de deuda

Instrumentos de patrimonio neto

Títulos disponibles para la venta restringidos o dados en garantía
en operaciones de reporto

Deuda gubernamental

Deuda bancaria

Otros títulos de deuda

Títulos disponibles para la venta restringidos o dados en garantía
en operaciones de préstamo de valores

Deuda gubernamental

Deuda bancaria

Otros títulos de deuda

Instrumentos de patrimonio neto

Títulos disponibles para la venta restringidos o dados en garantía
(otros)

Deuda gubernamental

Deuda bancaria

Otros títulos de deuda

Instrumentos de patrimonio neto

Títulos conservados a vencimiento

Títulos conservados a vencimiento sin restricción

Deuda gubernamental

Deuda bancaria

Otros títulos de deuda

Títulos conservados a vencimiento restringidos o dados en
garantía en operaciones de reporto

Deuda gubernamental

Deuda bancaria

Otros títulos de deuda

Títulos conservados a vencimiento restringidos o dados en
garantía en operaciones de préstamo de valores

Deuda gubernamental

Deuda bancaria

Otros títulos de deuda

Títulos conservados a vencimiento restringidos o dados en
garantía (otros)

Deuda gubernamental

Deuda bancaria

Otros títulos de deuda

Deudores por reporto (Saldo deudor)

Préstamo de valores

Derivados

Con fines de negociación

Futuros a recibir

Contratos adelantados a recibir

Opciones

Swaps

Derivados crediticios

Operaciones estructuradas

Paquetes de instrumentos derivados

Con fines de cobertura

Futuros a recibir

Contratos adelantados a recibir

Opciones

Swaps

Derivados crediticios

Operaciones estructuradas

Paquetes de instrumentos derivados

Ajustes de valuación por cobertura de activos financieros

Total de cartera de crédito (neto)

Cartera de crédito (neta)

Cartera de crédito

Cartera de crédito vigente

Créditos comerciales

Actividad empresarial o comercial

Operaciones quirografarias

Créditos en cuenta corriente

Otros

Operaciones prendarias

Operaciones de habilitación o avío

Operaciones refaccionarias

Otros

Créditos puente

Créditos puente a la vivienda

Otros créditos puente

Operaciones de factoraje financiero, descuento o
cesión de derechos de crédito

Operaciones de arrendamiento capitalizable

Operaciones con garantía hipotecaria

Créditos para proyectos de inversión con fuente de
pago propia

Otros

Entidades financieras

Créditos interbancarios

Operaciones de arrendamiento capitalizable

Créditos para proyectos de inversión con fuente
de pago propia

Otros

Créditos a entidades financieras no bancarias

Operaciones de arrendamiento capitalizable

Créditos para proyectos de inversión con fuente
de pago propia

Otros

Entidades gubernamentales

Créditos al Gobierno Federal o con su garantía

Créditos a estados y municipios o con su garantía

Créditos para proyectos de inversión con fuente
de pago propia

Operaciones de factoraje financiero, descuento o
cesión de derechos de crédito

Operaciones de arrendamiento capitalizable

Otros

Créditos a empresas productivas del estado

Créditos para proyectos de inversión con fuente
de pago propia

Operaciones de factoraje financiero, descuento o
cesión de derechos de crédito

Operaciones de arrendamiento capitalizable

Otros

Créditos a organismos descentralizados o
desconcentrados sin garantía del Gobierno Federal,
Estados o Municipios

Créditos para proyectos de inversión con fuente
de pago propia

Operaciones de factoraje financiero, descuento o
cesión de derechos de crédito

Operaciones de arrendamiento capitalizable

Otros

Créditos de consumo

Tarjeta de crédito

Personales

Revolvente

No revolvente

Nómina

Revolvente

No revolvente

Automotriz

Adquisición de bienes muebles

Operaciones de arrendamiento capitalizable

Otros créditos de consumo

Revolvente

No revolvente

Créditos a la vivienda

Media y residencial

De interés social

Créditos adquiridos al INFONAVIT o el FOVISSSTE

Cartera ordinaria

Cartera en prórroga

Remodelación o mejoramiento con garantía otorgada
por la Banca de Desarrollo o fideicomisos públicos

Créditos otorgados en calidad de agente del Gobierno
Federal

Cartera de crédito vencida

Créditos vencidos comerciales

Actividad empresarial o comercial

Operaciones quirografarias

Créditos en cuenta corriente

Otros

Operaciones prendarias

Operaciones de habilitación o avío

Operaciones refaccionarias

Otros

Créditos puente

Créditos puente a la vivienda

Otros créditos puente

Operaciones de factoraje financiero, descuento o
cesión de derechos de crédito

Operaciones de arrendamiento capitalizable

Operaciones con garantía hipotecaria

Créditos para proyectos de inversión con fuente de
pago propia

Otros

Entidades financieras

Créditos interbancarios

Operaciones de arrendamiento capitalizable

Créditos para proyectos de inversión con fuente
de pago propia

Otros

Créditos a entidades financieras no bancarias

Operaciones de arrendamiento capitalizable

Créditos para proyectos de inversión con fuente
de pago propia

Otros

Entidades gubernamentales

Créditos al Gobierno Federal o con su garantía

Créditos a estados y municipios o con su garantía

Créditos para proyectos de inversión con fuente
de pago propia

Operaciones de factoraje financiero, descuento o
cesión de derechos de crédito

Operaciones de arrendamiento capitalizable

Otros

Créditos a empresas productivas del estado

Créditos para proyectos de inversión con fuente
de pago propia

Operaciones de factoraje financiero, descuento o
cesión de derechos de crédito

Operaciones de arrendamiento capitalizable

Otros

Créditos a organismos descentralizados o
desconcentrados sin garantía del Gobierno Federal,
Estados o Municipios

Créditos para proyectos de inversión con fuente
de pago propia

Operaciones de factoraje financiero, descuento o
cesión de derechos de crédito

Operaciones de arrendamiento capitalizable

Otros

Créditos vencidos de consumo

Tarjeta de crédito

Personales

Revolvente

No revolvente

Nómina

Revolvente

No revolvente

Automotriz

Adquisición de bienes muebles

Operaciones de arrendamiento capitalizable

Otros créditos de consumo

Revolvente

No revolvente

Créditos vencidos a la vivienda

Media y residencial

De interés social

Créditos adquiridos al INFONAVIT o el FOVISSSTE

Remodelación o mejoramiento con garantía otorgada
por la Banca de Desarrollo o fideicomisos públicos

Estimación preventiva para riesgos crediticios

SUMA ACTIVOS

Captación tradicional

Depósitos de exigibilidad inmediata

Sin interés

Con interés

Depósitos a plazo

Del público en general

Mercado de dinero

Fondos especiales

Títulos de crédito emitidos

Bonos bancarios

Certificados bursátiles

Otros

Cuenta global de captación sin movimientos

Préstamos interbancarios y de otros organismos

De exigibilidad inmediata

De corto plazo

Préstamos de Banco de México

Préstamos de instituciones de Banca Múltiple

Préstamos de instituciones de Banca de Desarrollo

Préstamos de fideicomisos públicos

Préstamos de otros organismos

Préstamos como agente del Gobierno Federal

Préstamos del Gobierno Federal

De largo plazo

Préstamos de Banco de México

Préstamos de instituciones de Banca Múltiple

Préstamos de instituciones de Banca de Desarrollo

Préstamos de fideicomisos públicos

Préstamos de otros organismos

Préstamos como agente del Gobierno Federal

Préstamos del Gobierno Federal

Acreedores por reporto

Préstamo de valores

Colaterales vendidos o dados en garantía

Reportos

Obligación de la reportadora por restitución del colateral a la
reportada

Colaterales vendidos

Deuda gubernamental

Deuda bancaria

Otros títulos de deuda

Colaterales dados en garantía

Préstamo de valores

Obligación del prestatario por restitución de valores objeto de la
operación al prestamista

Colaterales vendidos

Deuda gubernamental

Deuda bancaria

Otros títulos de deuda

Instrumentos de patrimonio neto

Obligación del prestamista por restitución del colateral al
prestatario

Colaterales vendidos

Deuda gubernamental

Deuda bancaria

Otros títulos de deuda

Instrumentos de patrimonio neto

Derivados

Colaterales vendidos

Deuda gubernamental

Deuda bancaria

Otros títulos de deuda

Instrumentos de patrimonio neto

Otros

Otros colaterales vendidos

Derivados

Con fines de negociación

Futuros a entregar

Contratos adelantados a entregar

Opciones

Swaps

Derivados crediticios

Operaciones estructuradas

Paquetes de instrumentos derivados

Con fines de cobertura

Futuros a entregar

Contratos adelantados a entregar

Opciones

Swaps

Derivados crediticios

Operaciones estructuradas

Paquetes de instrumentos derivados

Ajustes de valuación por cobertura de pasivos financieros

SUMA PASIVOS

Brecha Activo - Pasivo

Brecha Acumulada

Banca de desarrollo

Serie R16 Portafolio global de juicios

Reporte B-1621 Portafolio global de juicios

Incluye cifras en moneda nacional, moneda extranjera, VSM y UDIS valorizadas en pesos

Cifras en pesos

Tipo de Juicio

Juicios promovidos por la institución

Juicios en contra de la institución

Casos pendientes de resolución al cierre del trimestre
que se reporta según etapa del proceso

Casos resueltos durante el trimestre que se reporta

Casos pendientes de resolución al cierre del trimestre
que se reporta según etapa del proceso

Casos resueltos durante el trimestre que se reporta

Número de casos

Importe de los casos

Resoluciones favorables

Resoluciones desfavorables

Casos resueltos por
arreglo entre las partes

Número de casos

Importe de los casos

Resoluciones favorables

Resoluciones desfavorables

Casos resueltos por
arreglo entre las partes

Por
Iniciar
gestión
jurídica

Proceso
gestionados
jurídicamente

Total
de
casos

Por
Iniciar
gestión
jurídica

Proceso
gestionados
jurídicamente

Total
de
casos

Número
de
casos

Importe
de los
casos

Periodo
promedio
en días
desde el
inicio del
proceso

Número
de
casos

Importe
de los
casos

Periodo
promedio en
días desde
el inicio del
proceso

Número
de
casos

Importe
de los
casos

Periodo
promedio
en días
desde el
inicio del
proceso

Por
Iniciar
gestión
jurídica

Proceso
gestionados
jurídicamente

Total
de
casos

Por
Iniciar
gestión
jurídica

Proceso
gestionados
jurídicamente

Total
de
casos

Número
de
casos

Importe
de los
casos

Periodo
promedio
en días
desde el
inicio del
proceso

Número
de
casos

Importe
de los
casos

Periodo
promedio en
días desde
el inicio del
proceso

Número
de
casos

Importe
de los
casos

Periodo
promedi
o en
días
desde
el inicio
del
proceso

Total de juicios

Mercantil

Simple c/gtía./fid./prend.

Quirografario

ABCD autotransporte

ABCD diversos

Prendarios

Refaccionarios

Habilitación o avío

Reclamación de cheque

Fondo de ahorro

FOVI

FOVI II

ABCD por tarjeta

Vivienda

Vivienda UDIS

Otros

Civil, fiscal y administrativo

Crédito fiscal

Cheques sin fondos

Civil

Pago de honorarios

Reclamaciones de pago de cheques

Sobregiro de cuentas de cheques

Actos de autoridad

Otros

Penal

Abuso de confianza

Bancario

Bancario y de mercado de valores

Defraudación fiscal

Despojo

Ejercicio abusivo de funciones

Falsificación de documentos

Fraude

Lavado de dinero

Peculado

Robo con violencia

Otros

Laboral

Prima de antigedad

Ajuste de pensión

Canastilla

Horas extras

Indemnización institucional

Reparto de utilidades

Reinstalación y salarios

Otros

Agrarios

Reversión de tierras

Restitución de tierras

Banca de desarrollo

SERIE R24 INFORMACIÓN OPERATIVA

Esta serie se integra por diez (10) reportes, cuya frecuencia de elaboración y presentación debe ser mensual para los reportes B-2421, B-2422, B-2423, C-2431, D-2441, D-2442 y trimestral para los reportes D-2443, E-2450, E-2451 y E-2452.

REPORTES

B-2421	Información de operaciones referentes a productos de captación Tiene como objetivo recabar información sobre los principales productos que ofrecen las instituciones para captar los recursos del público en general, clasificándola por producto, por la modalidad en la que se ofrecen: nómina y mercado abierto, así como por moneda.
B-2422	Información de operaciones referentes a sucursales, tarjetas de crédito y otras variables operativas Recaba información referente al número de sucursales, número de tarjetas de crédito, cajeros automáticos, terminales punto de venta e información sobre el personal que labora en la institución ya sea contratado directamente por la institución (por salarios y/o honorarios) o a través de empresas de servicios.
B-2423	Titulares garantizados por el IPAB Solicita información referente a los titulares garantizados y no garantizados por el IPAB, que integran la captación de exigibilidad inmediata y a plazo del banco. Este reporte aplica únicamente a la Banca múltiple.
C-2431	Información de operaciones con partes relacionadas Tiene la finalidad de recabar información referente a las operaciones activas y pasivas que las personas relacionadas mantengan con la institución de crédito de acuerdo a lo que estipula el artículo 73 bis de la Ley de Instituciones de Crédito. Este reporte aplica únicamente a la Banca múltiple.

D-2441	Información general sobre el uso de servicios financieros Este reporte tiene la finalidad de recabar información respecto de los canales por los cuales los usuarios de los servicios financieros de un banco realizan las transacciones en sus cuentas, informando los montos, clientes y números de operaciones efectuadas en el periodo a reportar.
D-2442	Información de frecuencia de uso de servicios financieros Este reporte tiene la finalidad de recabar información respecto de los canales por los cuales los usuarios de los servicios financieros de un banco realizan las transacciones en sus cuentas, pero agregando la frecuencia con la cual realizan operaciones de retiro o depósito de recursos financieros.
D-2443	Información de ubicación de los puntos de transacciones de servicios financieros Este reporte tiene la finalidad de recabar información sobre la ubicación geográfica de las sucursales, oficinas administrativas con o sin atención al público, módulos bancarios, cajeros automáticos, terminales punto de venta y comisionistas por las cuales los usuarios de los servicios financieros realizan las transacciones.

E-2450	Número de clientes de cada producto o servicio por tipo de persona En este reporte se solicita el número de clientes al cierre del trimestre para cada uno de los productos o servicios que se señalan en el reporte. El número de clientes de cada uno de los productos o servicios, se debe clasificar en persona física o moral y nacional o extranjera; adicionalmente debe reportarse de manera agregada, el número de personas políticamente expuestas (PEP'S), así como el de clientes con actividades de alto riesgo. Para tal efecto, la suma del número de personas físicas y morales nacionales y extranjeras debe representar el número de total de clientes que operaron en el trimestre para cada servicio. Para el caso de clientes (PEP'S) y personas que realizan actividades de alto riesgo deberán contemplarse en la suma referida, toda vez que representan características de las personas físicas o morales consideradas.
E-2451	Número de operaciones de cada producto o servicio por tipo de moneda En este reporte se solicita el acumulado trimestral del número de operaciones y su monto en pesos para cada uno de los productos o servicios que se señalan en el reporte. Para cada uno de los productos o servicios, se deberá especificar si la transacción se llevó a cabo en moneda nacional o en moneda extranjera y si fue en efectivo o en otros instrumentos. Al respecto, se indica que todos los recursos por reportar deben provenir de los clientes y/o usuarios de cada institución.
E-2452	Número de operaciones de cada producto o servicio por zona geográfica En este reporte se solicita el acumulado trimestral del número de operaciones y su monto en pesos para cada uno de los productos o servicios que se señalan en el reporte. Para cada uno de los productos o servicios, se deberá especificar la entidad federativa en caso de transacciones realizadas en territorio nacional y en caso de transacciones realizadas en el extranjero el país en el que se encuentre la sucursal en que las mismas se llevaron a cabo.

FORMATO DE CAPTURA

Las instituciones llevarán a cabo el envío de la información relacionada con el reporte B-2421 descrito anteriormente, mediante la utilización del siguiente formato de captura:

INFORMACIÓN SOLICITADA
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL REPORTE	PERÍODO
	CLAVE DE LA INSTITUCIÓN
	REPORTE
SECCIÓN UBICACIÓN DE LA CAPTACIÓN	MUNICIPIO
	ESTADO
	TIPO DE PRODUCTO DE CAPTACIÓN
	TIPO DE MODALIDAD
	MONEDA
	PERSONALIDAD JURÍDICA
	GÉNERO
SECCIÓN DATOS CAPTACIÓN	NÚMERO DE CUENTAS
SECCIÓN DATOS CAPTACIÓN	SALDO DEL PRODUCTO DE CAPTACIÓN

Las instituciones llevarán a cabo el envío de la información relacionada con el reporte B-2422 descrito anteriormente, mediante la utilización del siguiente formato de captura:

INFORMACIÓN SOLICITADA
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL REPORTE	PERÍODO
	CLAVE DE LA INSTITUCIÓN
	REPORTE
SECCIÓN UBICACIÓN GEOGRÁFICA	MUNICIPIO
SECCIÓN UBICACIÓN GEOGRÁFICA	ESTADO
SECCIÓN TIPO DE INFORMACIÓN OPERATIVA	TIPO DE INFORMACIÓN OPERATIVA
SECCIÓN VARIABLE OPERATIVA	DATO

Las instituciones llevarán a cabo el envío de la información relacionada con el reporte B-2423 descrito anteriormente, mediante la utilización del siguiente formato de captura:

INFORMACIÓN SOLICITADA
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL REPORTE	PERÍODO

CLAVE DE LA INSTITUCIÓN
REPORTE
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL TITULAR GARANTIZADO	NÚMERO DE SECUENCIA
	CLAVE ÚNICA
	MUNICIPIO
	TIPO DE RELACIÓN CON LA INSTITUCIÓN PARA GARANTÍA
SECCIÓN DATOS DE CAPTACIÓN ASOCIADOS	TIPO DE PRODUCTO DE CAPTACIÓN
	MODALIDAD DEL PRODUCTO DE CAPTACIÓN
	MONEDA
	SALDO AL FINAL DEL PERÍODO

Las instituciones llevarán a cabo el envío de la información relacionada con el reporte C-2431 descrito anteriormente, mediante la utilización del siguiente formato de captura:

INFORMACIÓN SOLICITADA
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL REPORTE	PERÍODO
	CLAVE DE LA INSTITUCIÓN
	REPORTE
SECCIÓN INDICADORES DE CAPITAL BÁSICO	CAPITAL BÁSICO
	CAPITAL BÁSICO 1
	CAPITAL BÁSICO 2
	LÍMITE MÁXIMO (%)
	MONTO DE OPERACIONES RELACIONADAS

SECCIÓN IDENTIFICACIÓN DE LA PERSONA RELACIONADA	NOMBRE DE LA PERSONA RELACIONADA
	RFC DE LA PERSONA RELACIONADA
	PERSONALIDAD JURÍDICA
	CONCEPTO POR EL CUAL SE CONSIDERA UNA PRR
	TIPO DE RELACIÓN CON LA INSTITUCIÓN
	NOMBRE DEL GRUPO EMPRESARIAL O CONSORCIO CONTROLADO
SECCIÓN CARACTERÍSTICAS DE LAS OPERACIONES RELACIONADAS	TIPO DE OPERACIÓN EN BALANCE
	CLASE DE OPERACIÓN RELACIONADA
	NÚMERO DE IDENTIFICACIÓN DE LA OPERACIÓN RELACIONADA
	CARACTERÍSTICAS DE LA OPERACIÓN RELACIONADA
	MONEDA

FECHA DE ORIGINACIÓN DE LA OPERACIÓN RELACIONADA
FECHA DE VENCIMIENTO DE LA LÍNEA DE CRÉDITO
MONTO AUTORIZADO DE LA OPERACIÓN RELACIONADA
FECHA DE LA DISPOSICIÓN
MONTO DISPUESTO
ORIGEN DE LAS OPERACIONES CLASIFICADAS COMO OTROS ACTIVOS
SECCIÓN SEGUIMIENTO DE LAS OPERACIONES RELACIONADAS	DATO IMPORTE DE LA OPERACIÓN
	RAZÓN POR LA CUAL LA OPERACIÓN CONSUME O NO CONSUME CAPITAL
	MONTO DE LA OPERACIÓN QUE SE INCLUYE PARA EL CÁLCULO DEL ICAP
	MONTO DE CONSUMO DE CAPITAL BÁSICO
	% DE CONSUMO DE CAPITAL BÁSICO

Las instituciones llevarán a cabo el envío de la información relacionada con el reporte D-2441 descrito anteriormente, mediante la utilización del siguiente formato de captura:

INFORMACIÓN SOLICITADA
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL REPORTE	PERÍODO
	CLAVE DE LA INSTITUCIÓN
	REPORTE
SECCIÓN TIPO INFORMACIÓN OPERATIVA	TIPO DE CUENTA TRANSACCIONAL
	CANAL DE LA TRANSACCIÓN
	TIPO DE OPERACIÓN REALIZADA POR EL USUARIO
SECCIÓN DE SEGUIMIENTO	MONTO DE LAS OPERACIONES
	NÚMERO DE OPERACIONES
	NÚMERO DE CLIENTES

Las instituciones llevarán a cabo el envío de la información relacionada con el reporte D-2442, descrito anteriormente, mediante la utilización del siguiente formato de captura:

INFORMACIÓN SOLICITADA
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL REPORTE	PERÍODO
	CLAVE DE LA INSTITUCIÓN
	REPORTE
SECCIÓN TIPO INFORMACIÓN OPERATIVA	TIPO DE CUENTA TRANSACCIONAL
	CANAL DE LA TRANSACCIÓN
	TIPO DE OPERACIÓN REALIZADA POR EL USUARIO
	FRECUENCIA CON LA QUE SE REALIZAN LAS OPERACIONES

SECCIÓN DE SEGUIMIENTO

NÚMERO DE CUENTAS

Las instituciones llevarán a cabo el envío de la información relacionada con el reporte D-2443, descrito anteriormente, mediante la utilización del siguiente formato de captura:

INFORMACIÓN SOLICITADA
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL REPORTE	PERÍODO
	CLAVE DE LA INSTITUCIÓN
	REPORTE
SECCIÓN TIPO DE INFORMACIÓN OPERATIVA	CLAVE DEL PUNTO DE TRANSACCIÓN
	DENOMINACIÓN DEL PUNTO DE TRANSACCIÓN
	CLAVE DEL TIPO DE PUNTO DE TRANSACCIÓN
	CLAVE DE SITUACIÓN
	FECHA DE SITUACIÓN
	CALLE
	NÚMERO EXTERIOR
	NÚMERO INTERIOR
	COLONIA
	LOCALIDAD
	MUNICIPIO
	ESTADO
	CÓDIGO POSTAL
	LATITUD
	LONGITUD

Las instituciones llevarán a cabo el envío de la información relacionada con el reporte E-2450, descrito anteriormente, mediante la utilización del siguiente formato de captura:

INFORMACIÓN SOLICITADA
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL REPORTE	PERÍODO
	CLAVE DE LA INSTITUCIÓN
	REPORTE
SECCIÓN TIPO DE INFORMACIÓN OPERATIVA	PRODUCTO O SERVICIO
	TIPO DE CLIENTE
	PERSONALIDAD JURÍDICA
	DATO (NÚMERO DE CLIENTES)

Las instituciones llevarán a cabo el envío de la información relacionada con el reporte E-2451, descrito anteriormente, mediante la utilización del siguiente formato de captura:

INFORMACIÓN SOLICITADA
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL REPORTE	PERÍODO
	CLAVE DE LA INSTITUCIÓN
	REPORTE
SECCIÓN TIPO DE INFORMACIÓN OPERATIVA	PRODUCTO O SERVICIO
	MONEDA
	TIPO DE INSTRUMENTO
	TIPO DE INFORMACIÓN
	DATO (NÚMERO DE OPERACIONES O MONTO EN PESOS)

Las instituciones llevarán a cabo el envío de la información relacionada con el reporte E-2452, descrito anteriormente, mediante la utilización del siguiente formato de captura:

INFORMACIÓN SOLICITADA
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL REPORTE	PERÍODO
	CLAVE DE LA INSTITUCIÓN
	REPORTE
SECCIÓN TIPO DE INFORMACIÓN OPERATIVA	PRODUCTO O SERVICIO
	ESTADO
	MUNICIPIO
	TIPO DE INFORMACIÓN
	DATO (NÚMERO DE OPERACIONES O MONTO EN PESOS)

SERIE R26 INFORMACIÓN POR COMISIONISTAS

Esta serie se integra por cuatro (4) reportes, cuya frecuencia de elaboración y presentación debe ser mensual.

REPORTES

A-2610	Altas y bajas de administradores de comisionistas En este reporte se solicita información referente a los movimientos de altas y/o bajas de Administradores de Comisionistas que tengan por objeto la operación de Cuentas Bancarias.
A-2611	Desagregado de altas y bajas de comisionistas En este reporte se solicita información referente a los movimientos de altas y/o bajas de los Comisionistas que tengan por objeto la captación de recursos del público y otras operaciones bancarias fuera de las oficinas bancarias. Asimismo, se dan de alta las operaciones que el comisionista o corresponsal cambiario tenga con el banco por lo que también se utilizará este reporte para dar de alta o baja las operaciones de compra-venta de dólares.
B-2612	Desagregado de altas y bajas de módulos o establecimientos de comisionistas En este reporte se solicita información referente a los módulos o establecimientos de los prestadores de servicios o comisionistas que tengan habilitados para representar a las propias instituciones con sus clientes y con el público en general, reportando a la CNBV los movimientos de altas y/o bajas de dichos módulos o establecimientos.
C-2613	Desagregado de seguimiento de operaciones de comisionistas En este reporte se presenta información referente a las operaciones (tanto en monto como en número), de cada módulo o establecimiento realizadas por el comisionista durante el período que se reporta; clasificando dichas operaciones por el tipo de servicio prestado y por el medio de pago utilizado.

FORMATO DE CAPTURA

Las instituciones llevarán a cabo el envío de la información relacionada con el reporte A-2610 descrito anteriormente, mediante la utilización del siguiente formato de captura:

INFORMACIÓN SOLICITADA
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL REPORTE	PERÍODO
	CLAVE DE LA INSTITUCIÓN
	REPORTE
	NÚMERO DE SECUENCIA
SECCIÓN DE IDENTIFICACIÓN DEL ADMINISTRADOR	TIPO DE MOVIMIENTO (ALTA O BAJA DEL ADMINISTRADOR) (Catálogo CNBV)
	IDENTIFICADOR DEL ADMINISTRADOR
	NOMBRE DEL ADMINISTRADOR
	RFC DEL ADMINISTRADOR
	PERSONALIDAD JURÍDICA DEL ADMINISTRADOR (Catálogo CNBV)
SECCIÓN DE BAJAS	CAUSA DE LA BAJA DEL ADMINISTRADOR (Catálogo CNBV)

Las instituciones llevarán a cabo el envío de la información relacionada con el reporte A-2611 descrito

anteriormente, mediante la utilización del siguiente formato de captura:

INFORMACIÓN SOLICITADA
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL REPORTE	PERÍODO
	CLAVE DE LA INSTITUCIÓN
	REPORTE
	NÚMERO DE SECUENCIA
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL ADMINISTRADOR	OPERACIONES CON ADMINISTRADORES
	IDENTIFICADOR DEL ADMINISTRADOR
	RFC DEL ADMINISTRADOR
SECCIÓN DE IDENTIFICACIÓN DEL COMISIONISTA	TIPO DE MOVIMIENTO (ALTA, BAJA O ACTUALIZACIÓN DEL COMISIONISTA) (Catálogo CNBV)
	IDENTIFICADOR DEL COMISIONISTA
	NOMBRE DEL COMISIONISTA
	RFC DEL COMISIONISTA
	PERSONALIDAD JURÍDICA DEL COMISIONISTA (FÍSICA O MORAL) (Catálogo CNBV)
	ACTIVIDAD DEL COMISIONISTA (Catálogo CNBV)
SECCIÓN OPERACIONES CONTRATADAS POR EL COMISIONISTA	OPERACIONES CONTRATADAS (Catálogo CNBV)
SECCIÓN DE BAJAS	CAUSA DE LA BAJA DEL COMISIONISTA (Catálogo CNBV)

Las instituciones llevarán a cabo el envío de la información relacionada con el reporte B-2612 descrito anteriormente, mediante la utilización del siguiente formato de captura:

INFORMACIÓN SOLICITADA
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL REPORTE	PERÍODO
	CLAVE DE LA INSTITUCIÓN
	REPORTE
	NÚMERO DE SECUENCIA
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL COMISIONISTA	IDENTIFICADOR DEL COMISIONISTA
	RFC DEL COMISIONISTA
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL MÓDULO O ESTABLECIMIENTO	TIPO DE MOVIMIENTO (ALTA Y/O BAJA DEL MÓDULO O ESTABLECIMIENTO)
	CLAVE DEL MÓDULO O ESTABLECIMIENTO

LOCALIDAD DEL MÓDULO O ESTABLECIMIENTO
SECCIÓN DE BAJAS	CAUSA DE LA BAJA DEL MÓDULO O ESTABLECIMIENTO
UBICACIÓN GEOGRÁFICA DEL MÓDULO	CLAVE DE MUNICIPIO DEL MÓDULO O ESTABLECIMIENTO
UBICACIÓN GEOGRÁFICA DEL MÓDULO	CLAVE DEL ESTADO DEL MÓDULO O ESTABLECIMIENTO

Las instituciones llevarán a cabo el envío de la información relacionada con el reporte C-2613 descrito anteriormente, mediante la utilización del siguiente formato de captura:

INFORMACIÓN SOLICITADA
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL REPORTE	PERÍODO
	CLAVE DE LA INSTITUCIÓN
	REPORTE
	NÚMERO DE SECUENCIA
SECCIÓN DE DATOS DE LA INSTITUCIÓN	CAPTACIÓN MENSUAL PROMEDIO
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL ADMINISTRADOR	IDENTIFICADOR DEL ADMINISTRADOR
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL COMISIONISTA	IDENTIFICADOR DEL COMISIONISTA
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL MÓDULO O ESTABLECIMIENTO	CLAVE DEL MÓDULO O ESTABLECIMIENTO
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL MÓDULO O ESTABLECIMIENTO	LOCALIDAD DEL MÓDULO O ESTABLECIMIENTO (Catálogo CNBV)
SECCIÓN DE CLASIFICADORES DE LA AGRUPACIÓN	TIPO DE OPERACIÓN REALIZADA POR EL COMISIONISTA (Catálogo CNBV)
SECCIÓN DE CLASIFICADORES DE LA AGRUPACIÓN	MEDIO DE PAGO UTILIZADO (Catálogo CNBV)
SECCIÓN DE MOVIMIENTOS Y OPERACIONES	MONTO DE LAS OPERACIONES REALIZADAS
	NÚMERO DE OPERACIONES REALIZADAS
	NÚMERO DE CLIENTES QUE REALIZARON OPERACIONES

información contenida en los diversos reportes de conformidad con lo establecido en los Anexos correspondientes, enviarse una sola vez y se recibirá asumiendo que reúne todas las características requeridas, en virtud de lo cual no podrá ser modificada, generando el SITI un acuse de recibo electrónico.

SERIE R27 RECLAMACIONES

Esta serie se integra por un (1) reporte, cuya frecuencia de elaboración y presentación debe ser trimestral.

REPORTE

A-2701

Reclamaciones

Este reporte solicita información de las reclamaciones monetarias de los clientes, relacionadas con productos de captación y colocación, especifica el canal transaccional de la operación. Asimismo, el reporte considera información respecto a los datos de la gestión de las reclamaciones de los clientes. Para efectos de este reporte se entenderá por reclamación a todas aquellas operaciones monetarias no reconocidas por los clientes y que así lo han comunicado a la institución por cualquier canal o medio puesto a su disposición.

FORMATO DE CAPTURA

Las instituciones llevarán a cabo el envío de la información relacionada con el reporte A-2701 descrito anteriormente, mediante la utilización del siguiente formato de captura:

INFORMACIÓN SOLICITADA
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL REPORTE	PERÍODO
	CLAVE DE LA INSTITUCIÓN
	REPORTE
	NÚMERO DE SECUENCIA
SECCIÓN DATOS DE LA INSTITUCIÓN	FOLIO DE RECLAMACIÓN
SECCIÓN DATOS DE LA INSTITUCIÓN	FECHA DE RECLAMACIÓN
SECCIÓN DATOS DE LA RECLAMACIÓN	FECHA DE SUCESO
	NÚMERO DE CUENTA/NÚMERO DE TDC/NÚMERO DE TDD/NÚMERO DE TPB
	PRODUCTO
	CANAL EN EL CUAL SE REALIZÓ LA TRANSACCIÓN NO RECONOCIDA
	MOTIVO DE LA RECLAMACIÓN
	IMPORTE RECLAMADO
	ESTADO DE LA RECLAMACIÓN
SECCIÓN DATOS DE LA RESOLUCIÓN	RESOLUCIÓN
	FECHA DE RESOLUCIÓN
	CAUSA DE RESOLUCIÓN
	IMPORTE ABONADO AL CLIENTE
	FECHA DE ABONO AL CLIENTE
	IMPORTE RECUPERADO
	QUEBRANTO PARA LA INSTITUCIÓN

ORIGEN DE LA RECLAMACIÓN

SERIE R28 INFORMACIÓN DE RIESGO OPERACIONAL

Esta serie se integra por cuatro (4) reportes, cuya frecuencia de elaboración y presentación debe ser mensual para el reporte A-2814, trimestral para los reportes A-2811, A-2813 y anual para el reporte A-2812.

REPORTES

A-2811	Eventos de pérdida por riesgo operacional En este reporte se solicita información del evento de riesgo operacional considerando variables cualitativas y cuantitativas relacionadas con los montos de pérdidas, gastos asociados, fecha en la que se dio el evento y características específicas de los procesos y productos afectados.
A-2812	Estimación de niveles de riesgo operacional En este reporte se solicita información referente a los riesgos actuales y potenciales detectados por las entidades, que entre otros riesgos se hace referencia a los contemplados por: i) fallas o deficiencias en los controles internos; ii) errores en el procesamiento y almacenamiento de las operaciones; iii) errores en la transmisión de información; iv) resoluciones administrativas y judiciales adversas; v) fraudes o robos, agrupadas por líneas de negocio, y vi) procesos y productos. Así como su posible impacto y frecuencia dentro de los procesos relevantes de las Instituciones de Crédito.
A-2813	Actualización de eventos de pérdida por riesgo operacional En este reporte se deberá enterar todos aquellos casos de eventos de pérdida por riesgo operacional que hayan presentado una actualización o modificación en el monto de la pérdida, gasto asociado o recuperación y que hayan sido enterados previamente en el reporte A-2811 correspondiente a la serie R28.
A-2814	Asignación método estándar riesgo operacional y estándar alternativo En este reporte se solicita información referente al número y concepto de la cuenta contable, línea de negocio a la que está asignada cada cuenta contable, saldo de la cuenta y porcentaje que aporta cada línea de negocio.

FORMATO DE CAPTURA

Las instituciones llevarán a cabo el envío de la información relacionada con el reporte A-2811 descrito anteriormente, mediante la utilización del siguiente formato de captura:

INFORMACIÓN SOLICITADA
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL REPORTE	PERÍODO

CLAVE DE LA INSTITUCIÓN
REPORTE
SECCIÓN DATOS DEL EVENTO DE RIESGO OPERACIONAL	FECHA DE OCURRENCIA DEL EVENTO
	FECHA DE REGISTRO DEL EVENTO EN LA HERRAMIENTA ROP
	FECHA CONTABLE DEL EVENTO
	NÚMERO DE EVENTO SENCILLO
	NÚMERO DE EVENTO MÚLTIPLE
	TIPO DE RIESGO OPERACIONAL
	MONTO DE LA PÉRDIDA
	MONTO DEL GASTO ASOCIADO
	MONTO DE LA RECUPERACIÓN
	NÚMERO DE LÍNEAS DE NEGOCIO AFECTADAS
	LÍNEA DE NEGOCIO CON MAYOR IMPACTO
	NÚMERO DE PROCESOS AFECTADOS
	PROCESO CON MAYOR IMPACTO
	NÚMERO DE PRODUCTOS AFECTADOS
	PRODUCTO CON MAYOR IMPACTO
	CANAL
	CAUSA
	REGISTRO CONTABLE
	FOLIO DEL RIESGO OPERACIONAL R28 A 2812 ASOCIADO A LA PÉRDIDA
	TIPO DE RIESGO ASOCIADO

Las instituciones llevarán a cabo el envío de la información relacionada con el reporte A-2812 descrito anteriormente, mediante la utilización del siguiente formato de captura:

INFORMACIÓN SOLICITADA
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL REPORTE	PERÍODO
	CLAVE DE LA INSTITUCIÓN
	REPORTE
SECCIÓN DE LEVANTAMIENTO DE RIESGOS OPERACIONALES EN PROCESOS	FOLIO DEL RIESGO OPERACIONAL
	PRODUCTO
	PROCESO
	LÍNEA DE NEGOCIO
	TIPO DE RIESGO OPERACIONAL

CALIFICACIÓN DE RIESGO OPERACIONAL

DESCRIPCIÓN DEL RIESGO OPERACIONAL

Las instituciones llevarán a cabo el envío de la información relacionada con el reporte A-2813 descrito anteriormente, mediante la utilización del siguiente formato de captura:

INFORMACIÓN SOLICITADA
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL REPORTE	PERÍODO
	CLAVE DE LA INSTITUCIÓN
	REPORTE
SECCIÓN DE ACTUALIZACIÓN DE DATOS DEL EVENTO DE RIESGO OPERACIONAL	FECHA DE OCURRENCIA DEL EVENTO
	FECHA DE REGISTRO DEL EVENTO EN LA HERRAMIENTA ROP
	ÚLTIMA FECHA DE MODIFICACIÓN O REGISTRO DEL EVENTO
	FECHA CONTABLE DEL EVENTO

	NÚMERO DE EVENTO SENCILLO
	NÚMERO DE EVENTO MÚLTIPLE
	TIPO DE RIESGO OPERACIONAL
	MONTO DE LA PÉRDIDA ACTUALIZADO
	MONTO DEL GASTO ASOCIADO
	MONTO DE LA RECUPERACIÓN
	NÚMERO DE LÍNEAS DE NEGOCIO AFECTADAS
	LÍNEA DE NEGOCIO CON MAYOR IMPACTO
	NÚMERO DE PROCESOS AFECTADOS
	PROCESO CON MAYOR IMPACTO
	NÚMERO DE PRODUCTOS AFECTADOS
	PRODUCTO CON MAYOR IMPACTO
	CANAL
	CAUSA
	REGISTRO CONTABLE
	FOLIO DEL RIESGO OPERACIONAL R28 A 2812 ASOCIADO A LA PÉRDIDA
	TIPO DE RIESGO ASOCIADO

Las instituciones llevarán a cabo el envío de la información relacionada con el reporte A-2814 descrito anteriormente, mediante la utilización del siguiente formato de captura:

INFORMACIÓN SOLICITADA
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL REPORTE	PERÍODO

CLAVE DE LA INSTITUCIÓN
REPORTE
SECCIÓN DE ASIGNACIÓN A LA LÍNEA DE NEGOCIO DE LA ESTRUCTURA CONTABLE	PERÍODO DEL REGISTRO CONTABLE
	NÚMERO DE CUENTA CONTABLE
	CONCEPTO DE LA CUENTA CONTABLE
	LÍNEA DE NEGOCIO ASIGNACIÓN
	SALDO DE LA CUENTA CONTABLE
	PORCENTAJE QUE APORTA CADA LÍNEA DE NEGOCIO

SERIE R29 ASEGURAMIENTOS, TRANSFERENCIAS Y DESBLOQUEOS DE CUENTAS

Esta serie se integra por un (1) reporte, cuya frecuencia de elaboración y presentación debe ser mensual.

REPORTE

A-2911

Aseguramientos, transferencias y desbloqueos de cuentas

En este reporte se solicita información del requerimiento de aseguramiento solicitado por la autoridad ministerial, hacendaria, fiscal, judicial o laboral; así como los datos del titular y cotitular a quién se aplicará el requerimiento y de la cuenta de nómina, mercado abierto u otra modalidad. En este reporte se registra la información de las operaciones por aseguramiento, transferencia de saldos y desbloqueos de cuentas.

FORMATO DE CAPTURA

Las instituciones llevarán a cabo el envío de la información relacionada con el reporte A-2911 descrito anteriormente, mediante la utilización del siguiente formato de captura:

INFORMACIÓN SOLICITADA
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL REPORTE	PERÍODO
	CLAVE DE LA INSTITUCIÓN
	REPORTE
SECCIÓN DATOS DEL REQUERIMIENTO DE ASEGURAMIENTO	MEDIO DE SOLICITUD DEL REQUERIMIENTO

CLAVE DE AUTORIDAD ESPECIFICA QUE EMITIÓ EL REQUERIMIENTO
DESCRIPCIÓN DE LA AUTORIDAD ESPECIFICA QUE EMITIÓ EL REQUERIMIENTO
NÚMERO DE OFICIO EMITIDO POR LA AUTORIDAD
FECHA DE SOLICITUD DEL ASEGURAMIENTO
FOLIO SIARA (SOLICITUD A CNBV) O REFERENCIA (SOLICITUD DIRECTA)
MONTO SOLICITADO POR LA AUTORIDAD A ASEGURAR
SECCIÓN DATOS DEL TITULAR A QUIEN SE LE APLICARÁ EL REQUERIMIENTO	PERSONALIDAD JURÍDICA DEL TITULAR
	CARÁCTER DEL TITULAR
	CLAVE DEL REGISTRO FEDERAL DE CONTRIBUYENTES CON HOMOCLAVE (RFC) DEL TITULAR
	RAZÓN SOCIAL DEL TITULAR
	NOMBRE(S) DEL TITULAR
	APELLIDO PATERNO DEL TITULAR
	APELLIDO MATERNO DEL TITULAR
SECCIÓN DATOS DEL COTITULAR	PERSONALIDAD JURÍDICA DEL COTITULAR
SECCIÓN DATOS DEL COTITULAR	CARÁCTER DEL COTITULAR

	CLAVE DEL REGISTRO FEDERAL DE CONTRIBUYENTES CON HOMOCLAVE (RFC) DEL COTITULAR
	RAZÓN SOCIAL DEL COTITULAR
	NOMBRE(S) DEL COTITULAR
	APELLIDO PATERNO DEL COTITULAR
	APELLIDO MATERNO DEL COTITULAR
SECCIÓN INFORMACIÓN DE LA CUENTA	CLAVE DE LA SUCURSAL
	ESTADO INEGI
	LOCALIDAD INEGI
	CÓDIGO POSTAL DE LA SUCURSAL
	MODALIDAD
	TIPO O NIVEL CUENTA
	NÚMERO DE CUENTA
	DESCRIPCIÓN DEL PRODUCTO

MONEDA DE LA CUENTA
MONTO INICIAL CON EL QUE SE ASEGURÓ LA CUENTA
SECCIÓN DATOS DE LA OPERACIÓN	TIPO DE OPERACIÓN
	NÚMERO DE OFICIO EMITIDO POR LA AUTORIDAD REQUIRIENDO LA OPERACIÓN
	FECHA DE REQUERIMIENTO DE LA OPERACIÓN POR LA AUTORIDAD
	FOLIO SIARA (CUANDO NO ES DIRECTO)
	FECHA DE APLICACIÓN DEL MOVIMIENTO POR PARTE DE LA ENTIDAD
	MONTO DE LA OPERACIÓN REQUERIDO POR LA AUTORIDAD
	MONEDA DE LA OPERACIÓN REQUERIDO POR LA AUTORIDAD
	SALDO DE LA CUENTA DESPUÉS DE LA OPERACIÓN REQUERIDA POR LA AUTORIDAD

SERIE R32 CONCILIACIONES

Esta serie se integra por un (1) reporte, cuya frecuencia de elaboración y presentación debe ser trimestral.

REPORTE

A-3211

Conciliación contable fiscal

En este reporte se solicitan los saldos al cierre del trimestre de los conceptos que forman parte de la conciliación contable fiscal de la institución y sus subsidiarias. El reporte se solicita en dos subtotales:

· Moneda nacional, VSM y UDIS valorizadas en pesos.

· Moneda extranjera valorizada en pesos.

FORMATO DE CAPTURA

Las instituciones llevarán a cabo el envío de la información relacionada con el reporte A-3211 descrito anteriormente, mediante la utilización del siguiente formato de captura:

INFORMACIÓN SOLICITADA
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL REPORTE	PERÍODO
	CLAVE DE LA INSTITUCIÓN
	NÚMERO DE SUBSIDIARIAS
SECCIÓN INFORMACIÓN FINANCIERA	CLAVE DE LA SUBSIDIARIA
	REPORTE
	CONCEPTO
	MONEDA
	DATO

Instituciones de crédito

Serie R32 Conciliaciones
Reporte A-3211 Conciliación contable fiscal

Incluye cifras en moneda nacional, moneda extranjera, VSM y UDIS valorizadas en pesos
Cifras en pesos

Concepto		Conciliación contable fiscal del banco		Conciliación contable fiscal de la subsidiaria (n)
Concepto		Moneda nacional, VSM y UDIS valorizadas	Moneda extranjera valorizada	Moneda nacional, VSM y UDIS valorizadas	Moneda extranjera valorizada
Resultado neto
	Efectos por posición monetaria
Utilidad o pérdida neta histórica
Ingresos fiscales no contables

	Ajuste anual por inflación acumulable
	Anticipos de clientes
	Intereses moratorios efectivamente cobrados
	Ganancia en la enajenación de acciones o por reembolso de capital
	Ganancia en la enajenación de terrenos y activo fijo
	Inventario acumulable del ejercicio
	Otros ingresos fiscales no contables
Deducciones contables no fiscales
	Costos de ventas contable
	Depreciación y amortización contable
	Gastos que no reúnen requisitos fiscales
	ISR, IETU, IMPAC y PTU
	Pérdida contable en enajenación de acciones
	Pérdida contable en enajenación de activos fijos
	Pérdida en participación subsidiaria
	Intereses devengados que exceden del valor de mercado y moratorios pagados o no
	Otras deducciones contables no fiscales
Deducciones fiscales no contables
	Ajuste anual por inflación deducible
	Adquisiciones netas de mercancías, materias primas, productos semiterminados o terminados
	Costos de lo vendido fiscal
	Mano de obra directa
	Maquilas
	Gastos indirectos de fabricación
	Deducción de inversiones
	Estímulo fiscal por deducción inmediata de inversiones
	Estímulo fiscal de las personas con discapacidad y/o adultos mayores
	Pérdida Fiscal en enajenaciones de acciones
	Pérdida Fiscal en enajenación de terrenos y activo fijo
	Intereses moratorios efectivamente pagados
	Otras deducciones fiscales no contables
Ingresos contables no fiscales
	Intereses moratorios devengados a favor cobrados o no
	Anticipos de clientes en ejercicios anteriores
	Saldos a favor de impuestos y su actualización
	Utilidad contable en enajenación de activo fijo
	Utilidad contable en enajenación de acciones
	Utilidad en participación de subsidiaria
	Otros ingresos contables no fiscales
Utilidad o pérdida fiscal antes de PTU

Instituciones de crédito

ANEXO 37

DESIGNACIÓN DE RESPONSABLES PARA EL ENVÍO DE INFORMACION

Datos del responsable del envío de la información por SITI. (Capturar los datos de la persona que va a enviar por el sistema la información, a esa persona se le proporcionarán las claves de acceso)

Nombre de la entidad
Clave de la entidad

Nombre	Nombre de la persona que va a enviar los reportes por SITI
Registro Federal de Contribuyentes (RFC)	(Capturar el del responsable, no el de la Entidad)
CURP	(Capturar el del responsable)
Puesto
Teléfono	(Correspondiente al de la Sociedad, no al particular)
Dirección completa de la sociedad	(Calle y número, colonia, delegación / municipio/ población, ciudad, estado y código postal)
Dirección de correo electrónico	Correo institucional
Reportes a los que se requiere acceso	(Se deberá especificar cada uno de los reportes a los que se requiere tener acceso)
Ambiente en el que se encuentra el o los reportes.	(Se deberá especificar si los reportes a los que se requiere tener acceso se encuentran en ambiente de PRE-PRODUCCIÓN o PRODUCCIÓN)
Firma	La firma corresponderá al del responsable del envío de la información.

Datos del responsable o responsables de la calidad de la información. (Capturar los datos del directivo que se encuentre dentro de las 2 jerarquías inferiores a la del Director General u homólogo)

Nombre	El responsable es quién tiene la facultad de responder por los datos remitidos.
Registro Federal de Contribuyentes (RFC)	(Capturar el del responsable, no el de la Entidad)
CURP	(Capturar el del responsable)
Puesto
Teléfono	(Correspondiente al de la Entidad, no al particular)
Dirección completa de la sociedad	(Calle y número, colonia, delegación / municipio/ población, ciudad, estado y código postal)
Dirección de Correo Electrónico	Correo institucional de la Entidad
Reporte(s) de los que es responsable
Ambiente en el que se encuentra el o los reportes.	(Se deberá especificar si los reportes a los que se requiere tener acceso se encuentran en ambiente de PRE-PRODUCCIÓN o PRODUCCIÓN)
Firma	La firma corresponderá al del responsable de la calidad de la información

El documento deberá presentarse en papel membretado y debidamente requisitado para su atención, de lo contrario se devolverá para su corrección.

Exclusivamente se proporcionarán accesos al sistema a(los) responsable(s) de la preparación y envío de información por SITI.

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