(Viene de la Quinta Sección)
| | | | | | | | | | | | R12 A Reporte regulatorio Consolidación | |||||
| | | | | | | | | | | | Subreporte R12 A 1223 Consolidación del balance general de la institución de crédito con sus SOFOM, ER | |||||
| | | | | | | | | | | | | | | | | |
| Incluye cifras en moneda nacional, moneda extranjera, VSM y UDIS valorizadas en pesos | | | | | | | ||||||||||
| Cifras en pesos | | | | | | | ||||||||||
| | | | | | | | | | | | | | | | | |
| Concepto | Estado financiero del banco sin consolidar | Sumatoria de los estados financieros de las SOFOM, ER | Sumatoria de los estados financieros del banco y las SOFOM, ER | Eliminaciones | Estado financiero del banco consolidado con SOFOM, ER | |||||||||||
| Debe | Haber | |||||||||||||||
| (1) | (2) | (3) = (1+2) | (4) | (5) | (6) = (3+4-5) | |||||||||||
| PASIVO | | | | | | | | |||||||||
| | Captación tradicional | | | | | | | | ||||||||
| | | Depósitos de exigibilidad inmediata | | | | | | | | |||||||
| | | | Sin interés | | | | | | | | ||||||
| | | | Con interés | | | | | | | | ||||||
| | | Depósitos a plazo | | | | | | | | |||||||
| | | | Del público en general | | | | | | | | ||||||
| | | | Mercado de dinero | | | | | | | | ||||||
| | | | Fondos especiales | BD | | | | | | | ||||||
| | | Títulos de crédito emitidos | | | | | | | | |||||||
| | | | Bonos bancarios | | | | | | | | ||||||
| | | | Certificados bursátiles | | | | | | | | ||||||
| | | | Otros | | | | | | | | ||||||
| | | Cuenta global de captación sin movimientos | | | | | | | | |
| | Préstamos interbancarios y de otros organismos | | | | | | | | ||
| | | De exigibilidad inmediata | | | | | | | | |
| | | De corto plazo | | | | | | | | |
| | | | Préstamos de banco de México | | | | | | | |
| | | | Préstamos de instituciones de banca múltiple | | | | | | | |
| | | | Préstamos de instituciones de banca de desarrollo | | | | | | | |
| | | | Préstamos de fideicomisos públicos | | | | | | | |
| | | | Préstamos de otros organismos | | | | | | | |
| | | | Préstamos como agente del gobierno federal | BD | | | | | | |
| | | | Préstamos del gobierno federal | BD | | | | | | |
| | | De largo plazo | | | | | | | | |
| | | | Préstamos de banco de México | | | | | | | |
| | | | Préstamos de instituciones de banca múltiple | | | | | | | |
| | | | Préstamos de instituciones de banca de desarrollo | | | | | | | |
| | | | Préstamos de fideicomisos públicos | | | | | | | |
| | | | Préstamos de otros organismos | | | | | | | |
| | | | Préstamos como agente del gobierno federal | BD | | | | | | | ||
| | | | Préstamos del gobierno federal | BD | | | | | | | ||
| | Acreedores por reporto | | | | | | | | ||||
| | Préstamo de valores | | | | | | | | ||||
| | | Premios a entregar | | | | | | | | |||
| | Colaterales vendidos o dados en garantía | | | | | | | | ||||
| | | Reportos | | | | | | | | |||
| | | | Obligación de la reportadora por restitución del colateral a la reportada | | | | | | | | ||
| | | | | Colaterales vendidos | | | | | | | | |
| | | | | | Deuda gubernamental | | | | | | | |
| | | | | | Deuda bancaria | | | | | | | |
| | | | | | Otros títulos de deuda | | | | | | | |
| | | | | Colaterales dados en garantía | | | | | | | | |
| | | Préstamo de valores | | | | | | | | |||
| | | | Obligación del prestatario por restitución de valores objeto de la operación al prestamista | | | | | | | | ||
| | | | | Colaterales vendidos | | | | | | | | |
| | | | | | Deuda gubernamental | | | | | | | |
| | | | | | Deuda bancaria | | | | | | | |
| | | | | | Otros títulos de deuda | | | | | | | |
| | | | | | Instrumentos de patrimonio neto | | | | | | | |
| | | | Obligación del prestamista por restitución del colateral al prestatario | | | | | | | | ||
| | | | | Colaterales vendidos | | | | | | | | |
| | | | | | Deuda gubernamental | | | | | | | |
| | | | | | Deuda bancaria | | | | | | | |
| | | | | | Otros títulos de deuda | | | | | | | |
| | | | | | Instrumentos de patrimonio neto | | | | | | | |
| | | Derivados | | | | | | | | |||
| | | | Colaterales vendidos | | | | | | | | ||
| | | | | Deuda gubernamental | | | | | | | | |
| | | | | Deuda bancaria | | | | | | | | |
| | | | | Otros títulos de deuda | | | | | | | | |
| | | | | Instrumentos de patrimonio neto | | | | | | | | |
| | | | | Otros | | | | | | | | |
| | | Otros colaterales vendidos | | | | | | | | |||
| | Derivados | | | | | | | | |||
| | | Con fines de negociación | | | | | | | | ||
| | | | Futuros a entregar | | | | | | | | |
| | | | | Valuación | | | | | | | |
| | | | Contratos adelantados a entregar | | | | | | | | |
| | | | | Valuación | | | | | | | |
| | | | Opciones | | | | | | | | |
| | | | | Valuación | | | | | | | |
| | | | Swaps | | | | | | | | |
| | | | | Valuación | | | | | | | |
| | | | Derivados crediticios | | | | | | | | |
| | | | | Valuación | | | | | | | |
| | | | Operaciones estructuradas | | | | | | | | |
| | | | | Valuación | | | | | | | |
| | | | Paquetes de instrumentos derivados | | | | | | | | |
| | | | | Valuación | | | | | | | |
| | | Con fines de cobertura | | | | | | | | ||
| | | | Futuros a entregar | | | | | | | | |
| | | | | Valuación | | | | | | | |
| | | | | Valuación de la posición primaria | | | | | | | |
| | | | Contratos adelantados a entregar | | | | | | | | |
| | | | | Valuación | | | | | | | |
| | | | | Valuación de la posición primaria | | | | | | | |
| | | | Opciones | | | | | | | | |
| | | | | Valuación | | | | | | | |
| | | | | Valuación de la posición primaria | | | | | | | |
| | | | Swaps | | | | | | | | |
| | | | | Valuación | | | | | | | |
| | | | | Valuación de la posición primaria | | | | | | | |
| | | | Derivados crediticios | | | | | | | | |
| | | | | Valuación | | | | | | | |
| | | | | Valuación de la posición primaria | | | | | | | |
| | | | Operaciones estructuradas | | | | | | | | |
| | | | | Valuación | | | | | | | |
| | | | | Valuación de la posición primaria | | | | | | | |
| | | | Paquetes de instrumentos derivados | | | | | | | | |
| | | | | Valuación | | | | | | | |
| | | | | Valuación de la posición primaria | | | | | | | |
| | Ajustes de valuación por cobertura de pasivos financieros | | | | | | | | |||
| | Obligaciones en operaciones de bursatilización | | | | | | | | |||
| | | Pasivos por administración de activos financieros transferidos | | | | | | | | ||
| | Otras cuentas por pagar | | | | | | | | |||
| | | Impuestos a la utilidad por pagar | | | | | | | | ||
| | | | Impuestos a la utilidad (pagos provisionales) | | | | | | | | |
| | | | Impuestos a la utilidad (cálculo real) | | | | | | | | |
| | | Participación de los trabajadores en las utilidades por pagar | | | | | | | | ||
| | | Aportaciones para futuros aumentos de capital pendientes de formalizar por su órgano de gobierno | | | | | | | | ||
| | | Acreedores por liquidación de operaciones | | | | | | | | ||
| | | | Compraventa de divisas | | | | | | | | |
| | | | Inversiones en valores | | | | | | | | |
| | | | Reportos | | | | | | | | |
| | | | Préstamo de valores | | | | | | | | |
| | | | Derivados | | | | | | | | |
| | | Acreedores por cuentas de margen | | | | | | | | ||
| | | Acreedores por colaterales recibidos en efectivo | | | | | | | | ||
| | | | Operaciones con valores | | | | | | | | |
| | | | Operaciones de crédito | | | | | | | | |
| | | | Operaciones no realizadas en mercados reconocidos (OTC) | | | | | | | | |
| | | | Depósitos en garantía por operaciones de arrendamiento capitalizable | | | | | | | | |
| | | | Otros | | | | | | | | |
| | | Acreedores diversos y otras cuentas por pagar | | | | | | | | ||
| | | | Pasivos derivados de la prestación de servicios bancarios | | | | | | | | |
| | | | | Cheques de caja | | | | | | | |
| | | | | Cheques certificados | | | | | | | |
| | | | | Cartas de crédito | | | | | | | |
| | | | | Giros por pagar | | | | | | | |
| | | | | Aceptaciones por cuenta de clientes | | | | | | | |
| | | | | Órdenes de pago | | | | | | | |
| | | | | Avales | | | | | | | | |
| | | | | Custodia o administración de bienes | | | | | | | | |
| | | | | Recaudación de aportaciones de seguridad social | | | | | | | | |
| | | | | Otros pasivos derivados de la prestación de servicios bancarios | | | | | | | | |
| | | | Comisiones por pagar sobre operaciones vigentes | | | | | | | | ||
| | | | Aforo derivado de operaciones de factoraje | | | | | | | | ||
| | | | Pasivo por arrendamiento capitalizable | | | | | | | | ||
| | | | Acreedores por adquisición de activos | | | | | | | | ||
| | | | Dividendos por pagar | BM | | | | | | | ||
| | | | Acreedores por servicio de mantenimiento | | | | | | | | ||
| | | | Impuesto al valor agregado | | | | | | | | ||
| | | | Otros impuestos y derechos por pagar | | | | | | | | ||
| | | | Impuestos y aportaciones de seguridad social retenidos por enterar | | | | | | | | ||
| | | | Provisión para beneficios a los empleados | | | | | | | | ||
| | | | | Beneficios directos a largo plazo | | | | | | | | |
| | | | | Beneficios por terminación | | | | | | | | |
| | | | | | Beneficios por terminación por causas distintas a la reestructuración | | | | | | | |
| | | | | | Beneficios por terminación por causa de reestructuración | | | | | | | |
| | | | | Beneficios al retiro | | | | | | | | |
| | | | | | Pensiones | | | | | | | |
| | | | | | Prima de antig | | | | | | | |
| | | | | | Otros beneficios posteriores al retiro | | | | | | | |
| | | | Provisiones para obligaciones diversas | | | | | | | | ||
| | | | | Beneficios directos de corto plazo | | | | | | | | |
| | | | | Honorarios y rentas | | | | | | | | |
| | | | | Gastos de promoción y publicidad | | | | | | | | |
| | | | | Aportaciones al IPAB | BM | | | | | | | |
| | | | | Gastos en tecnología | | | | | | | | |
| | | | | Ordenadas por la CONDUSEF | | | | | | | | |
| | | | | Otras provisiones | | | | | | | | |
| | | | Otros acreedores diversos | | | | | | | | ||
| | Obligaciones subordinadas en circulación | | | | | | | | ||||
| | | Obligaciones subordinadas | | | | | | | | |||
| | | | De conversión forzosa | | | | | | | | ||
| | | | De conversión por decisión del tenedor | | | | | | | |
| | | | De conversión por decisión de la entidad emisora | | | | | | | |
| | | | No convertibles | | | | | | | |
| | Impuestos y PTU diferidos (a cargo) | | | | | | | | ||
| | | Impuestos a la utilidad diferidos (a cargo) | | | | | | | | |
| | | | Diferencias temporales | | | | | | | |
| | | Participación de los trabajadores en las utilidades diferida (a cargo) | | | | | | | | |
| | Créditos diferidos y cobros anticipados | | | | | | | | ||
| | | Créditos diferidos | | | | | | | | |
| | | | Comisiones por el otorgamiento del crédito | | | | | | | |
| | | | Comisiones por anualidad y subsecuentes de tarjeta de crédito | | | | | | | |
| | | | Efecto por valorización de los créditos en VSM | | | | | | | |
| | | | Ingreso financiero por devengar en operaciones de arrendamiento capitalizable | | | | | | | |
| | | | Ingreso financiero por devengar en operaciones de factoraje financiero | | | | | | | |
| | | | Ingreso por opción de compra a precio reducido en operaciones de arrendamiento capitalizable | | | | | | | |
| | | | Otros ingresos por aplicar | | | | | | | |
| | | | Excedente por amortizar en adquisiciones de cartera de crédito | | | | | | | |
| | | | Premio por amortizar por colocación de deuda | | | | | | | |
| | | | Otros créditos diferidos | | | | | | | |
| | | Cobros anticipados | | | | | | | | |
| | | | Intereses cobrados por anticipado | | | | | | | |
| | | | Comisiones cobradas por anticipado | | | | | | | |
| | | | Rentas cobradas por anticipado | | | | | | | |
| | | | Cobros anticipados de bienes prometidos en venta o con reserva de dominio | | | | | | | |
| | | | Ingresos por aplicar derivados de programas de apoyo a deudores | | | | | | | |
| | | | Otros cobros anticipados | | | | | | | |
| CAPITAL CONTABLE | | | | | | | | |||
| | Capital contribuido | | | | | | | | ||
| | | Capital social | | | | | | | | |
| | | Capital social no exhibido | | | | | | | | |
| | | Incremento por actualización del capital social pagado (1) | | | | | | | | |
| | | Aportaciones para futuros aumentos de capital formalizadas por su órgano de gobierno | | | | | | | | |
| | | Incremento por actualización de las aportaciones para futuros aumentos de capital formalizadas por su órgano de gobierno (1) | | | | | | | | |
| | | Prima en venta de acciones | | | | | | | | |
| | | Incremento por actualización de la prima en venta de acciones (1) | | | | | | | | |
| | | Obligaciones subordinadas en circulación | | | | | | | | |
| | | Incremento por actualización de obligaciones subordinadas en circulación (1) | | | | | | | | |
| | Capital ganado | | | | | | | | ||
| | | Reservas de capital | | | | | | | | |
| | | | Reserva legal | | | | | | | |
| | | | Otras reservas | | | | | | | |
| | | Incremento por actualización de reservas de capital (1) | | | | | | | | |
| | | Resultado de ejercicios anteriores | | | | | | | | |
| | | | Resultado por aplicar | | | | | | | |
| | | | Resultado por cambios contables y correcciones de errores | | | | | | | |
| | | Incremento por actualización del resultado de ejercicios anteriores (1) | | | | | | | | |
| | | Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta | | | | | | | | |
| | | | Valuación | | | | | | | |
| | | | Resultado por posición monetaria (1) | | | | | | | |
| | | | Efecto de impuestos a la utilidad diferidos | | | | | | | |
| | | | Estimación por impuestos a la utilidad diferidos no recuperables | | | | | | | |
| | | Incremento por actualización del resultado por valuación de títulos disponibles para la venta (1) | | | | | | | | |
| | | Resultado por valuación de instrumentos de cobertura de flujos de efectivo | | | | | | | | |
| | | | Valuación | | | | | | | |
| | | | Resultado por posición monetaria (1) | | | | | | | |
| | | | Efecto de impuestos a la utilidad diferidos | | | | | | | |
| | | | Estimación por impuestos a la utilidad diferidos no recuperables | | | | | | | |
| | | Incremento por actualización del resultado por valuación de instrumentos de cobertura de flujos de efectivo (1) | | | | | | | | |
| | | Efecto acumulado por conversión | | | | | | | | |
| | | | Valuación | | | | | | | |
| | | | Resultado por posición monetaria (1) | | | | | | | |
| | | | Efecto de impuestos a la utilidad diferidos | | | | | | | |
| | | | Estimación por impuestos a la utilidad diferidos no recuperables | | | | | | | |
| | | Incremento por actualización del efecto acumulado por conversión (1) | | | | | | | | |
| | | Resultado por tenencia de activos no monetarios | | | | | | | | |
| | | | Por valuación de activo fijo | | | | | | | |
| | | Incremento por actualización del resultado por tenencia de activos no monetarios (1) | | | | | | | | |
| | | Resultado neto | | | | | | | | |
| CUENTAS DE ORDEN | | | | | | | | |||
| | Avales otorgados | | | | | | | | ||
| | Activos y pasivos contingentes | | | | | | | | ||
| | Compromisos crediticios | | | | | | | | ||
| | Bienes en fideicomiso o mandato | | | | | | | | ||
| | | Fideicomisos | | | | | | | | |
| | | | De garantía, inversión o administración | | | | | | | |
| | | | Fideicomisos UDIS | | | | | | | |
| | | | Esquema de rentas fideicomiso inmobiliario | BM | | | | | | |
| | | | Esquema de rentas vehículo de cobro | BM | | | | | | |
| | | Mandatos | | | | | | | | |
| | Agente financiero del gobierno federal | BD | | | | | | | ||
| | Bienes en custodia o en administración | | | | | | | | ||
| | | Bienes en custodia | | | | | | | | |
| | | | Títulos emitidos por la entidad | | | | | | | |
| | | | Valores | | | | | | | |
| | | | Bienes muebles e inmuebles | | | | | | | |
| | | | Otros | | | | | | | |
| | | Bienes en administración | | | | | | | | |
| | Colaterales recibidos por la entidad | | | | | | | | ||||||||
| | | Efectivo administrado en fideicomiso | | | | | | | | |||||||
| | | Deuda gubernamental | | | | | | | | |||||||
| | | Deuda bancaria | | | | | | | | |||||||
| | | Otros títulos de deuda | | | | | | | | |||||||
| | | Instrumentos de patrimonio neto | | | | | | | | |||||||
| | | Otros | | | | | | | | |||||||
| | Colaterales recibidos y vendidos o entregados en garantía por la entidad | | | | | | | | ||||||||
| | | Deuda gubernamental | | | | | | | | |||||||
| | | Deuda bancaria | | | | | | | | |||||||
| | | Otros títulos de deuda | | | | | | | | |||||||
| | | Instrumentos de patrimonio neto | | | | | | | | |||||||
| | | Otros | | | | | | | | |||||||
| | Operaciones de banca de inversión por cuenta de terceros | | | | | | | | ||||||||
| | | Efectivo | | | | | | | | |||||||
| | | Instrumentos financieros | | | | | | | | |||||||
| | | Otras inversiones por cuenta de terceros | | | | | | | | |||||||
| | Intereses devengados no cobrados derivados de cartera de crédito vencida | | | | | | | | ||||||||
| | Otras cuentas de registro | | | | | | | | ||||||||
| | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | Banca múltiple | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | |
| (1) Estos conceptos serán aplicables bajo un entorno económico inflacionario con base en lo establecido en la Norma de información financiera B-10 Efectos de la inflación, emitida por el CINIF. | ||||||||||||||||
Instituciones de crédito
| | | | | | | | | | | R12 A Reporte regulatorio Consolidación | |||||
| | | | | | | | | | | Subreporte R12 A 1224 Consolidación del estado de resultados de la institución de crédito con sus SOFOM, ER | |||||
| | | | | | | | | | | | | | | | |
| Incluye cifras en moneda nacional, moneda extranjera, VSM y UDIS valorizadas en pesos | | | | | | | |||||||||
| Cifras en pesos | | | | | | | |||||||||
| | | | | | | | | | | | | | | | |
| Concepto | Estado financiero del banco sin consolidar | Sumatoria de los estados financieros de las SOFOM, ER | Sumatoria de los estados financieros del banco y las SOFOM, ER | Eliminaciones | Estado financiero del banco consolidado con SOFOM, ER | ||||||||||
| Debe | Haber | ||||||||||||||
| (1) | (2) | (3) = (1+2) | (4) | (5) | (6) = (3+4-5) | ||||||||||
| | Ingresos por intereses | | | | | | | | |||||||
| | | Intereses de disponibilidades | | | | | | | | ||||||
| | | | Bancos | | | | | | | | |||||
| | | | Disponibilidades restringidas o dadas en garantía | | | | | | | | |||||
| | | Intereses y rendimientos a favor provenientes de cuentas de margen | | | | | | | | ||||||
| | | | Efectivo | | | | | | | | |||||
| | | | Valores | | | | | | | | |||||
| | | | Otros activos | | | | | | | | |||||
| | | Intereses y rendimientos a favor provenientes de inversiones en valores | | | | | | | | ||||||
| | | | Por títulos para negociar | | | | | | | | |||||
| | | | Por títulos disponibles para la venta | | | | | | | | |||||
| | | | Por títulos conservados a vencimiento | | | | | | | | |||||
| | | Intereses y rendimientos a favor en operaciones de reporto | | | | | | | | ||||||
| | | Ingresos provenientes de operaciones de cobertura | | | | | | | | ||||||
| | | Intereses de cartera de crédito vigente | | | | | | | | ||||||
| | | | Créditos comerciales | | | | | | | | |||||
| | | | | Créditos comerciales sin restricción | | | | | | | | |||
| | | | | | Actividad empresarial o comercial | | | | | | | | ||
| | | | | | | Operaciones quirografarias | | | | | | | | |
| | | | | | | Operaciones prendarias | | | | | | | | |
| | | | | | | Créditos puente | | | | | | | | |
| | | | | | | | Créditos puente a la vivienda | | | | | | | |
| | | | | | | | Otros créditos puente | | | | | | | |
| | | | | | | Operaciones de factoraje | | | | | | | | |
| | | | | | | Operaciones de arrendamiento capitalizable | | | | | | | | |
| | | | | | | Otros | | | | | | | | |
| | | | | | Entidades financieras | | | | | | | | ||
| | | | | | | Créditos interbancarios | | | | | | | | |
| | | | | | | Créditos a entidades financieras no bancarias | | | | | | | | |
| | | | | | Entidades gubernamentales | | | | | | | | ||
| | | | | | | Créditos al gobierno federal o con su garantía | | | | | | | | |
| | | | | | | Créditos a estados y municipios o con su garantía | | | | | | | | |
| | | | | | | Créditos a organismos descentralizados o desconcentrados sin garantía del gobierno federal, estados o municipios | | | | | | | | |
| | | | | | | Otros | | | | | | | | |
| | | | | Créditos comerciales restringidos | | | | | | | | |||
| | | | | | Actividad empresarial o comercial | | | | | | | | ||
| | | | | | | Operaciones quirografarias | | | | | | | | |
| | | | | | | Operaciones prendarias | | | | | | | | |
| | | | | | | Créditos puente | | | | | | | | |
| | | | | | | | Créditos puente a la vivienda | | | | | | | |
| | | | | | | | Otros créditos puente | | | | | | | |
| | | | | | | Operaciones de factoraje | | | | | | | | |
| | | | | | | Operaciones de arrendamiento capitalizable | | | | | | | | |
| | | | | | | Otros | | | | | | | | |
| | | | | | Entidades financieras | | | | | | | | ||
| | | | | | | Créditos interbancarios | | | | | | | | |
| | | | | | | Créditos a entidades financieras no bancarias | | | | | | | | |
| | | | | | Entidades gubernamentales | | | | | | | | ||
| | | | | | | Créditos al gobierno federal o con su garantía | | | | | | | |
| | | | | | | Créditos a estados y municipios o con su garantía | | | | | | | |
| | | | | | | Créditos a organismos descentralizados o desconcentrados sin garantía del gobierno federal, estados o municipios | | | | | | | |
| | | | | | | Otros | | | | | | | |
| | | | Créditos de consumo | | | | | | | | |||
| | | | | Créditos de consumo sin restricción | | | | | | | | ||
| | | | | | Tarjeta de crédito | | | | | | | | |
| | | | | | Personales | | | | | | | | |
| | | | | | Nómina | | | | | | | | |
| | | | | | Automotriz | | | | | | | | |
| | | | | | Adquisición de bienes muebles | | | | | | | | |
| | | | | | Operaciones de arrendamiento capitalizable | | | | | | | | |
| | | | | | Otros créditos de consumo | | | | | | | | |
| | | | | Créditos de consumo restringido | | | | | | | | ||
| | | | | | Tarjeta de crédito | | | | | | | | |
| | | | | | Personales | | | | | | | | |
| | | | | | Nómina | | | | | | | |
| | | | | | Automotriz | | | | | | | |
| | | | | | Adquisición de bienes muebles | | | | | | | |
| | | | | | Operaciones de arrendamiento capitalizable | | | | | | | |
| | | | | | Otros créditos de consumo | | | | | | | |
| | | | Créditos a la vivienda | | | | | | | | ||
| | | | | Créditos a la vivienda sin restricción | | | | | | | | |
| | | | | | Media y residencial | | | | | | | |
| | | | | | De interés social | | | | | | | |
| | | | | | Remodelación o mejoramiento con garantía de la subcuenta de vivienda | | | | | | | |
| | | | | Créditos a la vivienda restringidos | | | | | | | | |
| | | | | | Media y residencial | | | | | | | |
| | | | | | De interés social | | | | | | | |
| | | | | | Remodelación o mejoramiento con garantía de la subcuenta de vivienda | | | | | | | |
| | | | Créditos otorgados en calidad de agente del gobierno federal | BD | | | | | | | ||
| | | Intereses de cartera de crédito vencida | | | | | | | | |||
| | | | Créditos vencidos comerciales | | | | | | | | ||
| | | | | Actividad empresarial o comercial | | | | | | | | ||
| | | | | | Operaciones quirografarias | | | | | | | | |
| | | | | | Operaciones prendarias | | | | | | | | |
| | | | | | Créditos puente | | | | | | | | |
| | | | | | | Créditos puente a la vivienda | | | | | | | |
| | | | | | | Otros créditos puente | | | | | | | |
| | | | | | Operaciones de factoraje | | | | | | | | |
| | | | | | Operaciones de arrendamiento capitalizable | | | | | | | | |
| | | | | | Otros | | | | | | | | |
| | | | | Entidades financieras | | | | | | | | ||
| | | | | | Créditos interbancarios | | | | | | | | |
| | | | | | Créditos a entidades financieras no bancarias | | | | | | | | |
| | | | | Entidades gubernamentales | | | | | | | | ||
| | | | | | Créditos al gobierno federal o con su garantía | | | | | | | | |
| | | | | | Créditos a estados y municipios o con su garantía | | | | | | | | |
| | | | | | Créditos a organismos descentralizados sin garantía del gobierno federal, estados o municipios | | | | | | | | |
| | | | | | Otros | | | | | | | |
| | | | Créditos vencidos de consumo | | | | | | | | ||
| | | | | Tarjeta de crédito | | | | | | | | |
| | | | | Personales | | | | | | | | |
| | | | | Nómina | | | | | | | | |
| | | | | Automotriz | | | | | | | | |
| | | | | Adquisición de bienes muebles | | | | | | | | |
| | | | | Operaciones de arrendamiento capitalizable | | | | | | | | |
| | | | | Otros créditos de consumo | | | | | | | | |
| | | | Créditos vencidos a la vivienda | | | | | | | | ||
| | | | | Media y residencial | | | | | | | | |
| | | | | De interés social | | | | | | | | |
| | | | | Remodelación o mejoramiento con garantía de la subcuenta de vivienda | | | | | | | | |
| | | Comisiones por el otorgamiento del crédito | | | | | | | | |||
| | | | Créditos comerciales | | | | | | | | ||
| | | | | Actividad empresarial o comercial | | | | | | | | |
| | | | | | Operaciones quirografarias | | | | | | | |
| | | | | | Operaciones prendarias | | | | | | | | |
| | | | | | Créditos puente | | | | | | | | |
| | | | | | | Créditos puente a la vivienda | | | | | | | |
| | | | | | | Otros créditos puente | | | | | | | |
| | | | | | Operaciones de factoraje | | | | | | | | |
| | | | | | Operaciones de arrendamiento capitalizable | | | | | | | | |
| | | | | | Otros | | | | | | | | |
| | | | | Entidades financieras | | | | | | | | ||
| | | | | | Créditos interbancarios | | | | | | | | |
| | | | | | Créditos a entidades financieras no bancarias | | | | | | | | |
| | | | | Entidades gubernamentales | | | | | | | | ||
| | | | | | Créditos al gobierno federal o con su garantía | | | | | | | | |
| | | | | | Créditos a estados y municipios o con su garantía | | | | | | | | |
| | | | | | Créditos a organismos descentralizados sin garantía del gobierno federal, estados o municipios | | | | | | | | |
| | | | | | Otros | | | | | | | | |
| | | | Créditos de consumo | | | | | | | | |
| | | | | Tarjeta de crédito | | | | | | | |
| | | | | Personales | | | | | | | |
| | | | | Nómina | | | | | | | |
| | | | | Automotriz | | | | | | | |
| | | | | Adquisición de bienes muebles | | | | | | | |
| | | | | Operaciones de arrendamiento capitalizable | | | | | | | |
| | | | | Otros créditos de consumo | | | | | | | |
| | | | Créditos a la vivienda | | | | | | | | |
| | | | | Media y residencial | | | | | | | |
| | | | | De interés social | | | | | | | |
| | | | | Remodelación o mejoramiento con garantía de la subcuenta de vivienda | | | | | | | |
| | | Premios a favor en operaciones de préstamo de valores | | | | | | | | ||
| | | Premios por colocación de deuda | | | | | | | | ||
| | | | Títulos de crédito emitidos | | | | | | | | |
| | | | Obligaciones subordinadas | | | | | | | | |
| | | Dividendos de instrumentos de patrimonio neto | | | | | | | | ||
| | | Utilidad por valorización | | | | | | | | |
| | | | Utilidad en cambios por valorización | | | | | | | |
| | | | Valorización de instrumentos indizados | | | | | | | |
| | | | Valorización de partidas en UDIS | | | | | | | |
| | | | Valorización de créditos en VSM | | | | | | | |
| | | Incremento por actualización de ingresos por intereses (1) | | | | | | | | |
| | Gastos por intereses | | | | | | | | ||
| | | Intereses por depósitos de exigibilidad inmediata | | | | | | | | |
| | | Intereses por depósitos a plazo | | | | | | | | |
| | | Intereses por títulos de crédito emitidos | | | | | | | | |
| | | Intereses por préstamos interbancarios y de otros organismos | | | | | | | | |
| | | Intereses por obligaciones subordinadas | | | | | | | | |
| | | | De conversión forzosa | | | | | | | |
| | | | De conversión por decisión del tenedor | | | | | | | |
| | | | De conversión por decisión de la entidad emisora | | | | | | | |
| | | | No convertibles | | | | | | | |
| | | Intereses y rendimientos a cargo en operaciones de reporto | | | | | | | | |
| | | Gastos provenientes de operaciones de cobertura | | | | | | | | |
| | | Premios a cargo en operaciones de préstamo de valores | | | | | | | | |
| | | Descuentos por colocación de deuda | | | | | | | | |
| | | | Títulos de crédito emitidos | | | | | | | |
| | | | Obligaciones subordinadas | | | | | | | |
| | | Gastos de emisión por colocación de deuda | | | | | | | | |
| | | Costos y gastos asociados con el otorgamiento del crédito | | | | | | | | |
| | | Pérdida por valorización | | | | | | | | |
| | | | Pérdida en cambios por valorización | | | | | | | |
| | | | Valorización de instrumentos indizados | | | | | | | |
| | | | Valorización de partidas en UDIS | | | | | | | |
| | | Intereses a cargo asociados con la cuenta global de captación sin movimientos | | | | | | | | |
| | | Incremento por actualización de gastos por intereses (1) | | | | | | | | |
| | Resultado por posición monetaria neto (margen financiero) | | | | | | | | ||
| | | Resultado por posición monetaria proveniente de posiciones que generan margen financiero (saldo deudor) | | | | | | | | |
| | | Resultado por posición monetaria proveniente de posiciones que generan margen financiero (saldo acreedor) | | | | | | | | ||||||
| | | Incremento por actualización del resultado por posición monetaria neto (margen financiero) (1) | | | | | | | | ||||||
| MARGEN FINANCIERO | | | | | | | | ||||||||
| | Estimación preventiva para riesgos crediticios | | | | | | | | |||||||
| | | Estimación preventiva para riesgos crediticios derivada de la calificación | | | | | | | | ||||||
| | | | Cartera de crédito | | | | | | | | |||||
| | | | | Créditos comerciales | | | | | | | | ||||
| | | | | | Créditos comerciales sin restricción | | | | | | | | |||
| | | | | | | Actividad empresarial o comercial | | | | | | | | ||
| | | | | | | | Operaciones quirografarias | | | | | | | | |
| | | | | | | | Operaciones prendarias | | | | | | | | |
| | | | | | | | Créditos puente | | | | | | | | |
| | | | | | | | | Créditos puente a la vivienda | | | | | | | |
| | | | | | | | | Otros créditos puente | | | | | | | |
| | | | | | | | Operaciones de factoraje | | | | | | | | |
| | | | | | | | Operaciones de arrendamiento capitalizable | | | | | | | | |
| | | | | | | | Otros | | | | | | | | |
| | | | | | | Entidades financieras | | | | | | | | ||
| | | | | | | | Créditos interbancarios | | | | | | | | |
| | | | | | | | Créditos a entidades financieras no bancarias | | | | | | | | |
| | | | | | | Entidades gubernamentales | | | | | | | | ||
| | | | | | | | Créditos al gobierno federal o con su garantía | | | | | | | | |
| | | | | | | | Créditos a estados y municipios o con su garantía | | | | | | | | |
| | | | | | | | Créditos a organismos descentralizados o desconcentrados sin garantía del gobierno federal, estados o municipios | | | | | | | | |
| | | | | | | | Otros | | | | | | | | |
| | | | | | Créditos comerciales restringidos | | | | | | | | |||
| | | | | | | Actividad empresarial o comercial | | | | | | | | ||
| | | | | | | | Operaciones quirografarias | | | | | | | | |
| | | | | | | | Operaciones prendarias | | | | | | | | |
| | | | | | | | Créditos puente | | | | | | | | |
| | | | | | | | | Créditos puente a la vivienda | | | | | | | |
| | | | | | | | | Otros créditos puente | | | | | | | |
| | | | | | | | Operaciones de factoraje | | | | | | | |
| | | | | | | | Operaciones de arrendamiento capitalizable | | | | | | | |
| | | | | | | | Otros | | | | | | | |
| | | | | | | Entidades financieras | | | | | | | | |
| | | | | | | | Créditos interbancarios | | | | | | | |
| | | | | | | | Créditos a entidades financieras no bancarias | | | | | | | |
| | | | | | | Entidades gubernamentales | | | | | | | | |
| | | | | | | | Créditos al gobierno federal o con su garantía | | | | | | | |
| | | | | | | | Créditos a estados y municipios o con su garantía | | | | | | | |
| | | | | | | | Créditos a organismos descentralizados o desconcentrados sin garantía del gobierno federal, estados o municipios | | | | | | | |
| | | | | | | | Otros | | | | | | | |
| | | | | Créditos de consumo | | | | | | | | |||
| | | | | | Créditos de consumo sin restricción | | | | | | | | ||
| | | | | | | Tarjeta de crédito | | | | | | | | |
| | | | | | | Personales | | | | | | | | |
| | | | | | | Nómina | | | | | | | | |
| | | | | | | Automotriz | | | | | | | |
| | | | | | | Adquisición de bienes muebles | | | | | | | |
| | | | | | | Operaciones de arrendamiento capitalizable | | | | | | | |
| | | | | | | Otros créditos de consumo | | | | | | | |
| | | | | | Créditos de consumo restringidos | | | | | | | | |
| | | | | | | Tarjeta de crédito | | | | | | | |
| | | | | | | Personales | | | | | | | |
| | | | | | | Nómina | | | | | | | |
| | | | | | | Automotriz | | | | | | | |
| | | | | | | Adquisición de bienes muebles | | | | | | | |
| | | | | | | Operaciones de arrendamiento capitalizable | | | | | | | |
| | | | | | | Otros créditos de consumo | | | | | | | |
| | | | | Créditos a la vivienda | | | | | | | | ||
| | | | | | Créditos a la vivienda sin restricción | | | | | | | | |
| | | | | | | Media y residencial | | | | | | | |
| | | | | | | De interés social | | | | | | | |
| | | | | | | Remodelación o mejoramiento con garantía de la subcuenta de vivienda | | | | | | | |
| | | | | | Créditos a la vivienda restringidos | | | | | | | | |
| | | | | | | Media y residencial | | | | | | | |
| | | | | | | De interés social | | | | | | | |
| | | | | | | Remodelación o mejoramiento con garantía de la subcuenta de vivienda | | | | | | | |
| | | | | | Créditos otorgados en calidad de agente del Gobierno Federal | BD | | | | | | | |
| | | | Operaciones contingentes y avales | | | | | | | | |||
| | | Estimación preventiva para riesgos crediticios adicional | | | | | | | | ||||
| | | | Para cobertura de riesgo sobre cartera de vivienda vencida | | | | | | | | |||
| | | | Por sobretasa en bonos gubernamentales esquema de descuentos en los pagos oportunos y anticipados | BM | | | | | | | |||
| | | | Por riesgos operativos (sociedades de información crediticia) | | | | | | | | |||
| | | | Por intereses devengados sobre créditos vencidos | | | | | | | | |||
| | | | Aportadas en efectivo para los fideicomisos UDIS | | | | | | | | |||
| | | | Ordenada por la comisión nacional bancaria y de valores | | | | | | | | |||
| | | | Reconocida por la comisión nacional bancaria y de valores | | | | | | | | |||
| | | Incremento por actualización de estimación preventiva para riesgos crediticios (1) | | | | | | | | ||||
| MARGEN FINANCIERO AJUSTADO POR RIESGOS CREDITICIOS | | | | | | | | |||||||
| | Comisiones y tarifas cobradas | | | | | | | | ||||||
| | | Operaciones de crédito | | | | | | | | |||||
| | | | Créditos comerciales | | | | | | | | ||||
| | | | | Créditos comerciales sin restricción | | | | | | | | |||
| | | | | | Actividad empresarial o comercial | | | | | | | | ||
| | | | | | | Operaciones quirografarias | | | | | | | | |
| | | | | | | Operaciones prendarias | | | | | | | | |
| | | | | | | Créditos puente | | | | | | | | |
| | | | | | | | Créditos puente a la vivienda | | | | | | | |
| | | | | | | | Otros créditos puente | | | | | | | |
| | | | | | | Operaciones de factoraje | | | | | | | | |
| | | | | | | Operaciones de arrendamiento capitalizable | | | | | | | | |
| | | | | | | Otros | | | | | | | | |
| | | | | | Entidades financieras | | | | | | | | ||
| | | | | | | Créditos interbancarios | | | | | | | | |
| | | | | | | Créditos a entidades financieras no bancarias | | | | | | | | |
| | | | | | Entidades gubernamentales | | | | | | | | ||
| | | | | | | Créditos al gobierno federal o con su garantía | | | | | | | | |
| | | | | | | Créditos a estados y municipios o con su garantía | | | | | | | | |
| | | | | | | Créditos a organismos descentralizados o desconcentrados sin garantía del gobierno federal, estados o municipios | | | | | | | | |
| | | | | | | Otros | | | | | | | | |
| | | | | Créditos comerciales restringidos | | | | | | | | |||
| | | | | | Actividad empresarial o comercial | | | | | | | | ||
| | | | | | | Operaciones quirografarias | | | | | | | | |
| | | | | | | Operaciones prendarias | | | | | | | | |
| | | | | | | Créditos puente | | | | | | | | |
| | | | | | | | Créditos puente a la vivienda | | | | | | | |
| | | | | | | | Otros créditos puente | | | | | | | |
| | | | | | | Operaciones de factoraje | | | | | | | | |
| | | | | | | Operaciones de arrendamiento capitalizable | | | | | | | | |
| | | | | | | Otros | | | | | | | | |
| | | | | | Entidades financieras | | | | | | | | ||
| | | | | | | Créditos interbancarios | | | | | | | |
| | | | | | | Créditos a entidades financieras no bancarias | | | | | | | |
| | | | | | Entidades gubernamentales | | | | | | | | |
| | | | | | | Créditos al gobierno federal o con su garantía | | | | | | | |
| | | | | | | Créditos a estados y municipios o con su garantía | | | | | | | |
| | | | | | | Créditos a organismos descentralizados o desconcentrados sin garantía del gobierno federal, estados o municipios | | | | | | | |
| | | | | | | Otros | | | | | | | |
| | | | Créditos de consumo | | | | | | | | |||
| | | | | Créditos de consumo sin restricción | | | | | | | | ||
| | | | | | Tarjeta de crédito | | | | | | | | |
| | | | | | | Primera anualidad y subsecuentes de tarjeta de crédito | | | | | | | |
| | | | | | | Negocios afiliados | | | | | | | |
| | | | | | Personales | | | | | | | | |
| | | | | | Nómina | | | | | | | | |
| | | | | | Automotriz | | | | | | | | |
| | | | | | Adquisición de bienes muebles | | | | | | | | |
| | | | | | Operaciones de arrendamiento capitalizable | | | | | | | | |
| | | | | | Otros créditos de consumo | | | | | | | | |
| | | | | Créditos de consumo restringidos | | | | | | | | ||
| | | | | | Tarjeta de crédito | | | | | | | | |
| | | | | | | Primera anualidad y subsecuentes de tarjeta de crédito | | | | | | | |
| | | | | | | Negocios afiliados | | | | | | | |
| | | | | | Personales | | | | | | | | |
| | | | | | Nómina | | | | | | | | |
| | | | | | Automotriz | | | | | | | | |
| | | | | | Adquisición de bienes muebles | | | | | | | | |
| | | | | | Operaciones de arrendamiento capitalizable | | | | | | | | |
| | | | | | Otros créditos de consumo | | | | | | | | |
| | | | Créditos a la vivienda | | | | | | | | |||
| | | | | Créditos a la vivienda sin restricción | | | | | | | | ||
| | | | | | Media y residencial | | | | | | | | |
| | | | | | De interés social | | | | | | | | |
| | | | | | Remodelación o mejoramiento con garantía de la subcuenta de vivienda | | | | | | | | |
| | | | | Créditos a la vivienda restringidos | | | | | | | | |
| | | | | | Media y residencial | | | | | | | |
| | | | | | De interés social | | | | | | | |
| | | | | | Remodelación o mejoramiento con garantía de la subcuenta de vivienda | | | | | | | |
| | | | Créditos otorgados en calidad de agente del gobierno federal | BD | | | | | | | ||
| | | Avales | | | | | | | | |||
| | | Cartas de crédito sin refinanciamiento | | | | | | | | |||
| | | Aceptaciones por cuenta de terceros | | | | | | | | |||
| | | Compraventa de valores | | | | | | | | |||
| | | Apertura de cuenta | | | | | | | | |||
| | | Manejo de cuenta | | | | | | | | |||
| | | Actividades fiduciarias | | | | | | | | |||
| | | Transferencia de fondos | | | | | | | | |||
| | | Giros bancarios | | | | | | | | |||
| | | Cheques de caja | | | | | | | | |||
| | | Cheques certificados | | | | | | | | |||
| | | Cheques de viajero | | | | | | | | |||
| | | Custodia o administración de bienes | | | | | | | | |
| | | Alquiler de cajas de seguridad | | | | | | | | |
| | | Servicios de banca electrónica | | | | | | | | |
| | | Otras comisiones y tarifas cobradas | | | | | | | | |
| | | Incremento por actualización de comisiones y tarifas cobradas (1) | | | | | | | | |
| | Comisiones y tarifas pagadas | | | | | | | | ||
| | | Bancos corresponsales | | | | | | | | |
| | | Comisionistas | | | | | | | | |
| | | Transferencia de fondos | | | | | | | | |
| | | Préstamos recibidos | | | | | | | | |
| | | Colocación de deuda | | | | | | | | |
| | | Otras comisiones y tarifas pagadas | | | | | | | | |
| | | Incremento por actualización de comisiones y tarifas pagadas (1) | | | | | | | | |
| | Resultado por intermediación | | | | | | | | ||
| | | Resultado por valuación a valor razonable | | | | | | | | |
| | | | Títulos para negociar | | | | | | | |
| | | | Derivados con fines de negociación | | | | | | | |
| | | | Derivados con fines de cobertura | | | | | | | |
| | | | De títulos disponibles para la venta en coberturas de valor razonable | | | | | | | |
| | | | Colaterales vendidos | | | | | | | |
| | | Pérdida por deterioro o efecto por reversión del deterioro de títulos y derivados | | | | | | | | |
| | | | Títulos disponibles para la venta | | | | | | | |
| | | | Títulos conservados a vencimiento | | | | | | | |
| | | | Derivados | | | | | | | |
| | | Resultado por valuación de divisas | | | | | | | | |
| | | Resultado por valuación de metales preciosos amonedados | | | | | | | | |
| | | Resultado por compraventa de valores y derivados | | | | | | | | |
| | | | Títulos para negociar | | | | | | | |
| | | | Títulos disponibles para la venta | | | | | | | |
| | | | Títulos conservados a vencimiento | | | | | | | |
| | | | Derivados con fines de negociación | | | | | | | |
| | | | Derivados con fines de cobertura | | | | | | | |
| | | Resultado por compraventa de divisas | | | | | | | | |
| | | Resultado por compraventa de metales preciosos amonedados | | | | | | | | |
| | | Costos de transacción | | | | | | | | ||||
| | | | Por compraventa de títulos para negociar | | | | | | | | |||
| | | | Por compraventa de derivados | | | | | | | | |||
| | | Resultado por venta de colaterales recibidos | | | | | | | | ||||
| | | Incremento por actualización del resultado por intermediación (1) | | | | | | | | ||||
| | Otros ingresos (egresos) de la operación | | | | | | | | |||||
| | | Recuperación de cartera de crédito | | | | | | | | ||||
| | | | Créditos comerciales | | | | | | | | |||
| | | | | Actividad empresarial o comercial | | | | | | | | ||
| | | | | | Operaciones quirografarias | | | | | | | | |
| | | | | | Operaciones prendarias | | | | | | | | |
| | | | | | Créditos puente | | | | | | | | |
| | | | | | | Créditos puente a la vivienda | | | | | | | |
| | | | | | | Otros créditos puente | | | | | | | |
| | | | | | Operaciones de factoraje | | | | | | | | |
| | | | | | Operaciones de arrendamiento capitalizable | | | | | | | | |
| | | | | | Otros | | | | | | | | |
| | | | | Entidades financieras | | | | | | | | |
| | | | | | Créditos interbancarios | | | | | | | |
| | | | | | Créditos a entidades financieras no bancarias | | | | | | | |
| | | | | Entidades gubernamentales | | | | | | | | |
| | | | | | Créditos al gobierno federal o con su garantía | | | | | | | |
| | | | | | Créditos a estados y municipios o con su garantía | | | | | | | |
| | | | | | Créditos a organismos descentralizados o desconcentrados sin garantía del gobierno federal, estados o municipios | | | | | | | |
| | | | | | Otros | | | | | | | |
| | | | Créditos de consumo | | | | | | | | ||
| | | | | Tarjeta de crédito | | | | | | | | |
| | | | | | Primera anualidad y subsecuentes de tarjeta de crédito | | | | | | | |
| | | | | | Negocios afiliados | | | | | | | |
| | | | | Personales | | | | | | | | |
| | | | | Nómina | | | | | | | | |
| | | | | Automotriz | | | | | | | | |
| | | | | Adquisición de bienes muebles | | | | | | | | |
| | | | | Operaciones de arrendamiento capitalizable | | | | | | | |
| | | | | Otros créditos de consumo | | | | | | | |
| | | | Créditos a la vivienda | | | | | | | | |
| | | | | Media y residencial | | | | | | | |
| | | | | De interés social | | | | | | | |
| | | | | Remodelación o mejoramiento con garantía de la subcuenta de vivienda | | | | | | | |
| | | Recuperaciones | | | | | | | | ||
| | | | Impuestos | | | | | | | | |
| | | | Derechos de cobro | | | | | | | | |
| | | | Exceso en beneficios por recibir en operaciones de bursatilización | | | | | | | | |
| | | | Otras recuperaciones | | | | | | | | |
| | | Ingresos por adquisición de cartera de crédito | | | | | | | | ||
| | | Gastos por adquisición de cartera de crédito | | | | | | | | ||
| | | Utilidad por cesión de cartera de crédito | | | | | | | | ||
| | | Pérdida por cesión de cartera de crédito | | | | | | | | ||
| | | Ingreso por opción de compra en operaciones de arrendamiento capitalizable | | | | | | | | ||
| | | Ingreso por participación del precio de venta de bienes en operaciones de arrendamiento capitalizable | | | | | | | | ||
| | | Costo financiero por arrendamiento capitalizable | | | | | | | | |
| | | Cancelación de excedentes de estimación preventiva para riesgos crediticios | | | | | | | | |
| | | Afectaciones a la estimación por irrecuperabilidad o difícil cobro | | | | | | | | |
| | | Quebrantos | | | | | | | | |
| | | | Por faltante en sucursales | | | | | | | |
| | | | Fraudes | | | | | | | |
| | | | Siniestros | | | | | | | |
| | | | Otros quebrantos | | | | | | | |
| | | Dividendos de inversiones permanentes | | | | | | | | |
| | | | Dividendos de otras inversiones permanentes | | | | | | | |
| | | | Dividendos de inversiones permanentes en asociadas disponibles para la venta | | | | | | | |
| | | Donativos | | | | | | | | |
| | | Pérdida por adjudicación de bienes | | | | | | | | |
| | | Resultado en venta de bienes adjudicados | | | | | | | | |
| | | Resultado por valuación de bienes adjudicados | | | | | | | | |
| | | Estimación por pérdida de valor de bienes adjudicados | | | | | | | | |
| | | Pérdida en custodia y administración de bienes | | | | | | | | |
| | | Pérdida en operaciones de fideicomiso | | | | | | | | |
| | | Pérdida por deterioro o efecto por reversión del deterioro | | | | | | | | |
| | | | De bienes inmuebles | | | | | | | |
| | | | De crédito mercantil | | | | | | | |
| | | | De otras inversiones permanentes valuadas a costo | | | | | | | |
| | | | De otros activos de larga duración | | | | | | | |
| | | | De otros activos | | | | | | | |
| | | Intereses a cargo en financiamiento para adquisición de activos | | | | | | | | |
| | | Resultado en venta de propiedades, mobiliario y equipo | | | | | | | | |
| | | Cancelación de la estimación por irrecuperabilidad o difícil cobro | | | | | | | | |
| | | Cancelación de otras cuentas de pasivo | | | | | | | | |
| | | Intereses a favor provenientes de préstamos a funcionarios y empleados | | | | | | | | |
| | | Ingresos por arrendamiento | | | | | | | | |
| | | Resultado por valuación de los beneficios por recibir en operaciones de bursatilización | | | | | | | | |
| | | Resultado por valuación del activo por administración de activos financieros transferidos | | | | | | | | |
| | | Resultado por valuación del pasivo por administración de activos financieros transferidos | | | | | | | | |
| | | Resultado en beneficios por recibir en operaciones de bursatilización | | | | | | | | |
| | | Otras partidas de los ingresos (egresos) de la operación | | | | | | | | |
| | | Resultado por posición monetaria originado por partidas no relacionadas con el margen financiero (1) | | | | | | | | |
| | | Resultado por valorización de partidas no relacionadas con el margen financiero | | | | | | | | |
| | | Incremento por actualización de otros ingresos (egresos) de la operación (1) | | | | | | | | |
| | Subsidios | BD | | | | | | | ||
| | | Subsidios del gobierno federal | BD | | | | | | | |
| | | Incremento por actualización de subsidios del gobierno federal (1) | BD | | | | | | | |
| | Gastos de administración y promoción | | | | | | | | ||
| | | Beneficios directos de corto plazo | | | | | | | | |
| | | Participación de los trabajadores en las utilidades | | | | | | | | |
| | | | Participación de los trabajadores en las utilidades causada | | | | | | | |
| | | | Participación de los trabajadores en las utilidades diferida | | | | | | | |
| | | | Estimación por PTU diferida no recuperable | | | | | | | |
| | | Honorarios | | | | | | | | |
| | | Rentas | | | | | | | | |
| | | Gastos de promoción y publicidad | | | | | | | | |
| | | Aportaciones al IPAB | BM | | | | | | | |
| | | Impuestos y derechos diversos | | | | | | | | ||
| | | Gastos no deducibles | | | | | | | | ||
| | | Gastos en tecnología | | | | | | | | ||
| | | Depreciaciones | | | | | | | | ||
| | | Amortizaciones | | | | | | | | ||
| | | Costo neto del periodo derivado de beneficios a los empleados | | | | | | | | ||
| | | | Beneficios directos a largo plazo | | | | | | | | |
| | | | Beneficios por terminación | | | | | | | | |
| | | | | Beneficios por terminación por causas distintas a la reestructuración | | | | | | | |
| | | | | Beneficios por terminación por causa de reestructuración | | | | | | | |
| | | | Beneficios al retiro | | | | | | | | |
| | | | | Pensiones | | | | | | | |
| | | | | Prima de antig | | | | | | | |
| | | | | Otros beneficios posteriores al retiro | | | | | | | |
| | | Otros gastos de administración y promoción | | | | | | | | ||
| | | Incremento por actualización de gastos de administración y promoción (1) | | | | | | | | ||
| RESULTADO DE LA OPERACIÓN | | | | | | | | ||||
| | Participación en el resultado de subsidiarias no consolidadas, asociadas y negocios conjuntos | | | | | | | | |||
| | | Resultado del ejercicio de subsidiarias no consolidadas, asociadas y negocios conjuntos | | | | | | | | ||
| | | | En subsidiarias no consolidadas | | | | | | | | |
| | | | | Pertenecientes al sector financiero | | | | | | | |
| | | | | No pertenecientes al sector financiero | | | | | | | |
| | | | En asociadas | | | | | | | | |
| | | | | Pertenecientes al sector financiero | | | | | | | |
| | | | | No pertenecientes al sector financiero | | | | | | | |
| | | | En negocios conjuntos | | | | | | | | |
| | | | | Pertenecientes al sector financiero | | | | | | | |
| | | | | No pertenecientes al sector financiero | | | | | | | |
| | | Incremento por actualización de participación en el resultado de subsidiarias no consolidadas, asociadas y negocios conjuntos (1) | | | | | | | | ||
| RESULTADO ANTES DE IMPUESTOS A LA UTILIDAD | | | | | | | | ||||
| | Impuestos a la utilidad causados | | | | | | | | |||
| | | Impuestos a la utilidad causados | | | | | | | | ||
| | | Incremento por actualización de impuestos a la utilidad causados (1) | | | | | | | | ||
| | Impuestos a la utilidad diferidos | | | | | | | | |||
| | | Impuestos a la utilidad diferidos | | | | | | | | ||
| | | | Diferencias temporales | | | | | | | | |||||
| | | | Pérdidas fiscales | | | | | | | | |||||
| | | | Créditos fiscales | | | | | | | | |||||
| | | Estimación por impuestos a la utilidad no recuperable | | | | | | | | ||||||
| | | | Diferencias temporales | | | | | | | | |||||
| | | | Pérdidas fiscales | | | | | | | | |||||
| | | | Créditos fiscales | | | | | | | | |||||
| | | Incremento por actualización de impuestos a la utilidad diferidos (1) | | | | | | | | ||||||
| RESULTADO ANTES DE OPERACIONES DISCONTINUAS | | | | | | | | ||||||||
| | Operaciones discontinuadas | | | | | | | | |||||||
| | | Operaciones discontinuadas | | | | | | | | ||||||
| | | Incremento por actualización de operaciones discontinuadas (1) | | | | | | | | ||||||
| RESULTADO NETO | | | | | | | | ||||||||
| | | Participación no controladora | | | | | | | | ||||||
| RESULTADO NETO SIN INCLUIR LA PARTICIPACIÓN NO CONTROLADORA | | | | | | | | ||||||||
| | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | Banca múltiple |
| (1) Estos conceptos serán aplicables bajo un entorno económico inflacionario con base en lo establecido en la Norma de información financiera B-10 Efectos de la inflación, emitida por el CINIF. | |||||||||||||||
R12 CONSOLIDACION
El reporte regulatorio R12 serie B Consolidación (Desagregado de inversiones permanentes en acciones) se compone por un (1) subreporte, sobre los movimientos de las inversiones de la institución en sus subsidiarias.
La frecuencia de elaboración y presentación de este reporte debe ser trimestral.
SUBREPORTE
| R12 B 1230 | Desagregado de inversiones permanentes en acciones. El objetivo de este subreporte es distinguir los diferentes tipos de inversiones de carácter permanente realizadas por la institución, mostrando el porcentaje de participación que posee la institución en las empresas objeto de la inversión, los saldos iniciales, los movimientos del periodo derivados del reconocimiento del método de participación, de la actualización de saldos y/o del reparto de dividendos, así como los saldos finales y el resultado por tenencia de activos no monetarios originado por estas inversiones expresados en moneda nacional. |
Para el llenado del reporte regulatorio R12 serie B Consolidación (Desagregado de inversiones permanentes en acciones) es necesario tener en consideración los aspectos siguientes:
Los datos que se refieran a saldos y montos, se deben presentar en moneda nacional, VSM y UDIS valorizadas en pesos y moneda extranjera valorizada en pesos, utilizando el tipo de cambio indicado en los criterios contables vigentes. Dichos montos y saldos, deben presentarse en pesos redondeados, sin decimales, sin comas, sin puntos y con cifras positivas. Por ejemplo: $20,585.70 sería 20586.
FORMATO DE CAPTURA
Las instituciones llevarán a cabo el envío de la información relacionada con el reporte regulatorio R12 serie B Consolidación (Desagregado de inversiones permanentes en acciones) descrito anteriormente mediante la utilización del siguiente formulario de envío:
| INFORMACIÓN SOLICITADA | |
| SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL REPORTE | PERIODO |
| CLAVE DE LA INSTITUCIÓN | |
| SECCIÓN INFORMACION FINANCIERA | CONCEPTO |
| SUBREPORTE | |
| NÚMERO DE SECUENCIA | |
| NOMBRE DE LA EMPRESA | |
| TIPO DE ACTIVIDAD | |
| SALDO INICIAL | |
| EFECTO DEL MÉTODO DE PARTICIPACIÓN DEL PERIODO EN RESULTADOS | |
| EFECTO DEL MÉTODO DE PARTICIPACIÓN DEL PERIDO EN CAPITAL | |
| ACTUALIZACIÓN DEL TRIMESTRE | |
| DIVIDENDOS | |
| CASTIGOS | |
| APORTACIONES ADICIONALES | |
| REDUCCIONES DE CAPITAL | |
| SALDO FINAL | |
| PORCENTAJE DE PARTICIPACIÓN EN LA SUBSIDIARIA | |
| RETANM POR INVERSIONES PERMANENTES SALDO INICIAL | |
| RETANM POR INVERSIONES PERMANENTES MOVIMIENTO DEL TRIMESTRE | |
| RETANM POR INVERSIONES PERMANENTES SALDO FINAL | |
Las instituciones reportarán la información que se indica en el presente formulario ajustándose a las características y especificaciones que para efectos de llenado y envío de información se presentan en el Sistema Interinstitucional de Transferencia de Información (SITI) o en el que en su caso dé a conocer la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).
R13 ESTADOS FINANCIEROS
El reporte regulatorio R13 serie A Estados financieros se integra por dos (2) subreportes, tiene por objeto proporcionar información de los rubros que conformen los estados de variaciones en el capital contable y de cambios en la situación financiera.
La frecuencia de elaboración y presentación de este reporte debe ser trimestral.
SUBREPORTES
| R13 A 1311 | Estado de variaciones en el capital contable En este subreporte se solicitan los saldos en pesos constantes, de todos los conceptos del capital contable de la institución al inicio del trimestre, mostrando los movimientos ocurridos en el periodo, así como los saldos del capital contable al cierre del trimestre. En donde los movimientos del periodo, se refieren a los incrementos o decrementos del capital contable, originados por las decisiones de los accionistas y al reconocimiento de la utilidad integral. |
| R13 A 1316 | Estado de flujos de efectivo En este subreporte se solicitan los montos en pesos constantes, de los cambios ocurridos en la estructura financiera de la institución. Dichos cambios, se refieren a las diferencias entre los distintos rubros del balance general inicial y final del trimestre que se está reportando, clasificadas de acuerdo a los recursos generados o utilizados por los conceptos siguientes: por la operación, por actividades de financiamiento y por actividades de inversión; asimismo, deberá reflejarse el aumento o disminución de efectivo y equivalentes, en el trimestre. |
Para el llenado del reporte regulatorio R13 serie A Estados financieros es necesario tener en consideración los siguientes aspectos:
Para el caso de los conceptos denominados en moneda nacional, VSM y UDIS valorizadas en pesos, estos conceptos deben coincidir con la suma de los conceptos proporcionados en los reportes regulatorios en moneda nacional, VSM y UDIS valorizadas en pesos; mientras que los conceptos denominados en moneda extranjera valorizada en pesos deben coincidir con los conceptos proporcionados en los demás reportes regulatorios en moneda extranjera valorizada en pesos.
FORMATO DE CAPTURA
Las instituciones llevarán a cabo el envío de la información relacionada con el reporte regulatorio R13 serie A Estados financieros descrito anteriormente mediante la utilización del siguiente formulario de envío:
| INFORMACIÓN SOLICITADA | |
| SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL REPORTE | PERIODO |
| CLAVE DE LA INSTITUCIÓN | |
| SECCIÓN INFORMACION FINANCIERA | CONCEPTO |
| SUBREPORTE | |
| TIPO DE SALDO | |
| DATO | |
Las instituciones reportarán la información que se indica en el presente formulario ajustándose a las características y especificaciones que para efectos de llenado y envío de información se presentan en el Sistema Interinstitucional de Transferencia de Información (SITI) o en el que en su caso dé a conocer la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).
| R13 A Reporte regulatorio Estados financieros | ||||||||||||
| Subreporte R13 A 1311 Estado de variaciones en el capital contable | ||||||||||||
| | | | | | | | | | | | | |
| Incluye cifras en moneda nacional, moneda extranjera, VSM y UDIS valorizadas en pesos | ||||||||||||
| Cifras en pesos | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | |
| Concepto | Capital contribuido | Capital ganado | Capital contable | |||||||||
| Capital social | Aportaciones para futuros aumentos de capital formalizadas por su órgano de gobierno | Prima en venta de acciones | Obligaciones subordinadas en circulación | Reservas de capital | Resultado de ejercicios anteriores | Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta | Resultado por valuación de instrumentos de cobertura de flujos de efectivo | Efecto acumulado por conversión | Resultado por tenencia de activos no monetarios | Resultado neto | ||
| | | | | | | | | | | | | |
| Saldo al __ de ____ de ____ | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | |
| Movimientos inherentes a las decisiones de los propietarios | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | |
| Suscripción de acciones | | | | | | | | | | | | |
| Capitalización de utilidades | | | | | | | | | | | | |
| Constitución de reservas | | | | | | | | | | | | |
| Traspaso del resultado neto a resultado de ejercicios anteriores | | | | | | | | | | | | |
| Pago de dividendos | | | | | | | | | | | | |
| Otros | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | |
| Total de movimientos inherentes a las decisiones de los propietarios | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | |
| Movimientos inherentes al reconocimiento de la utilidad integral | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | |
| Resultado neto | | | | | | | | | | | | |
| Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta | | | | | | | | | | | | |
| Resultado por valuación de instrumentos de cobertura de flujos de efectivo | | | | | | | | | | | | |
| Efecto acumulado por conversión | | | | | | | | | | | | |
| Resultado por tenencia de activos no monetarios | | | | | | | | | | | | |
| Otros | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | |
| Total de movimientos inherentes al reconocimiento de la utilidad integral | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | |
| Saldo al __ de ____ de ____ | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | |
| Instituciones de crédito | ||||||||||||
| | ||||||||||||
| Nota: En concordancia con lo que establecen los criterios contables, los conceptos que aparecen en el presente estado se muestran de manera enunciativa más no limitativa. La apertura de un mayor número de conceptos con el fin de proporcionar una presentación más detallada de la información deberá ser solicitada a la Dirección General Adjunto de Diseño y Recepción de Información de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores. | ||||||||||||
| R13 A Reporte regulatorio Estados financieros | ||||
| Subreporte R13 A 1316 Estado de flujos de efectivo | ||||
| | | | | |
| Incluye cifras en moneda nacional, moneda extranjera, VSM y UDIS valorizadas en pesos | ||||
| Cifras en pesos | ||||
| | | | | |
| Concepto | Importe | |||
| | | | | |
| | | Resultado neto | | |
| | | | | |
| | | Ajustes por partidas que no implican flujo de efectivo: | | |
| | | | Pérdidas por deterioro o efecto por reversión del deterioro asociados a actividades de inversión | |
| | | | Depreciaciones de propiedades, mobiliario y equipo | |
| | | | Amortizaciones de activos intangibles | |
| | | | Provisiones | |
| | | | Impuestos a la utilidad causados y diferidos | |
| | | | Participación en el resultado de subsidiarias no consolidadas, asociadas y negocios conjuntos | |
| | | | Operaciones discontinuadas | |
| | | | Otros | |
| | | | | |
| Actividades de operación | | |||
| | | Cambio en cuentas de margen | | |
| | | Cambio en inversiones en valores | | |
| | | Cambio en deudores por reporto | | |
| | | Cambio en préstamo de valores (activo) | | |
| | | Cambio en derivados (activo) | | |
| | | Cambio en cartera de crédito (neto) | | |
| | | Cambio en derechos de cobro adquiridos (neto) | | |
| | | Cambio en beneficios por recibir en operaciones de bursatilización | | |
| | | Cambio en bienes adjudicados (neto) | | |
| | | Cambio en otros activos operativos (neto) | | |
| | | Cambio en captación tradicional | | |
| | | Cambio en préstamos interbancarios y de otros organismos | | |
| | | Cambio en acreedores por reporto | | |
| | | Cambio en préstamo de valores (pasivo) | | |
| | | Cambio en colaterales vendidos o dados en garantía | | |
| | | Cambio en derivados (pasivo) | | |
| | | Cambio en obligaciones en operaciones de bursatilización | | |
| | | Cambio en obligaciones subordinadas con características de pasivo | | |
| | | Cambio en otros pasivos operativos | | |
| | | Cambio en instrumentos de cobertura (de partidas cubiertas relacionadas con actividades de operación) | | |
| | | Cobros de impuestos a la utilidad (devoluciones) | | |
| | | Pagos de impuestos a la utilidad | | |
| | | Otros | | |
| | | | ||
| | Flujos netos de efectivo de actividades de operación | | ||
| | | | | |
| Actividades de inversión | | |||
| | | Cobros por disposición de propiedades, mobiliario y equipo | | |
| | | Pagos por adquisición de propiedades, mobiliario y equipo | | |
| | | Cobros por disposición de subsidiarias, asociadas y acuerdos con control conjunto | | |
| | | Pagos por adquisición de subsidiarias, asociadas y acuerdos con control conjunto | | |
| | | Cobros por disposición de otras inversiones permanentes | | |
| | | Pagos por adquisición de otras inversiones permanentes | | |
| | | Cobros de dividendos en efectivo | | |
| | | Pagos por adquisición de activos intangibles | | |
| | | Cobros por disposición de activos de larga duración disponibles para la venta | | |
| | | Cobros por disposición de otros activos de larga duración | | |
| | | Pagos por adquisición de otros activos de larga duración | | |
| | | Cobros asociados a instrumentos de cobertura (de partidas cubiertas relacionadas con actividades de inversión) | | |
| | | Pagos asociados a instrumentos de cobertura (de partidas cubiertas relacionadas con actividades de inversión) | | |
| | | Otros | | |
| | | | ||
| | Flujos netos de efectivo de actividades de inversión | | ||
| | | | | |
| Actividades de financiamiento | | |||
| | | Cobros por emisión de acciones | | |
| | | Pagos por reembolsos de capital social | | |
| | | Pagos de dividendos en efectivo | | |
| | | Pagos asociados a la recompra de acciones propias | | |
| | | Cobros por la emisión de obligaciones subordinadas con características de capital | | |
| | | Pagos asociados a obligaciones subordinadas con características de capital | | |
| | | Otros | | |
| | | | ||
| | Flujos netos de efectivo de actividades de financiamiento | | ||
| | | | | |
| | Incremento o disminución neta de efectivo y equivalentes de efectivo | | ||
| | | | | |
| | Efectos por cambios en el valor del efectivo y equivalentes de efectivo | | ||
| | Efectivo y equivalentes de efectivo al inicio del periodo | | ||
| | | | | |
| Efectivo y equivalentes de efectivo al final del periodo | | |||
| | | |||
| | | | | |
| Instituciones de crédito | ||||
| | ||||
| Nota: En concordancia con lo que establecen los criterios contables, los conceptos que aparecen en el presente estado se muestran de manera enunciativa más no limitativa. La apertura de un mayor número de conceptos con el fin de proporcionar una presentación más detallada de la información deberá ser solicitada a la Dirección General Adjunto de Diseño y Recepción de Información de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores. | ||||
R13 ESTADOS FINANCIEROS
El reporte regulatorio R13 serie B Estados financieros se integra por dos (2) subreportes, este deberá proporcionar información de los rubros que conformen el balance general y el estado de resultados.
La frecuencia de elaboración y presentación de este reporte debe ser mensual.
SUBREPORTES
| R13 B 1321 | Balance general En este subreporte se solicitan los saldos totales al cierre del periodo de los diferentes conceptos que integran el balance general de la institución de crédito. Los saldos se encuentran clasificados en activo, pasivo, capital contable y cuentas de orden. |
| R13 B 1322 | Estado de resultados En este subreporte se solicita la información relevante sobre las operaciones realizadas por la institución durante el periodo que se reporta. La información se encuentra clasificada en ingresos, costos y gastos, así como la utilidad o pérdida resultante en el periodo. |
Para el llenado del reporte regulatorio R13 serie B Estados financieros es necesario tener en consideración los siguientes aspectos:
Las cifras de este reporte deben ser las expresadas en los estados financieros rubricados por los funcionarios responsables y ser entregados oficialmente a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).
Para los meses de marzo, junio, septiembre y diciembre, la información de estos subreportes deberá presentarse consolidada con sus subsidiarias, en los demás meses solamente se proporcionará la información consolidada con SOFOM, ER.
En el reporte existen conceptos que sólo aplican a las instituciones de banca múltiple, éstos se encuentran señalados con BM, y existen conceptos que sólo aplican a las instituciones de banca de desarrollo, éstos se encuentran señalados con BD. Los conceptos que aplican por igual a ambos sectores no se encuentran señalados.
FORMATO DE CAPTURA
Las instituciones llevarán a cabo el envío de la información relacionada con el reporte regulatorio R13 serie B Estados financieros descrito anteriormente mediante la utilización del siguiente formulario de envío:
| INFORMACIÓN SOLICITADA | |
| SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL REPORTE | PERIODO |
| CLAVE DE LA INSTITUCIÓN | |
| SECCIÓN INFORMACION FINANCIERA | CONCEPTO |
| SUBREPORTE | |
| DATO | |
Las instituciones reportarán la información que se indica en el presente formulario ajustándose a las características y especificaciones que para efectos de llenado y envío de información se presentan en el Sistema Interinstitucional de Transferencia de Información (SITI) o en el que en su caso dé a conocer la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).
Instituciones de crédito
| R13 B Reporte regulatorio Estados financieros | ||||||||
| Subreporte R13 B 1321 Balance general | ||||||||
| | | | | | | | | |
| Incluye cifras en moneda nacional, moneda extranjera, VSM y UDIS valorizadas en pesos | ||||||||
| Cifras en pesos | ||||||||
| | | | | | | | | |
| Concepto | Importe | |||||||
| ACTIVO | | | ||||||
| | Disponibilidades | | | |||||
| | Cuentas de margen (derivados) | | | |||||
| | Inversiones en valores | | | |||||
| | | Títulos para negociar | | | ||||
| | | Títulos disponibles para la venta | | | ||||
| | | Títulos conservados a vencimiento | | | ||||
| | Deudores por reporto | | | |||||
| | Préstamo de valores | | | |||||
| | Derivados | | | |||||
| | | Con fines de negociación | | | ||||
| | | Con fines de cobertura | | | ||||
| | Ajustes de valuación por cobertura de activos financieros | | | |||||
| | Total de cartera de crédito (neto) | | | |||||
| | | Cartera de crédito (neta) | | | ||||
| | | | Cartera de crédito | | | |||
| | | | | Cartera de crédito vigente | | | ||
| | | | | | Créditos comerciales | | | |
| | | | | | | Actividad empresarial o comercial | | |
| | | | | | | Entidades financieras | | |
| | | | | | | Entidades gubernamentales | | |
| | | | | | Créditos de consumo | | | |
| | | | | | Créditos a la vivienda | | | |
| | | | | | | Media y residencial | | |
| | | | | | | De interés social | | |
| | | | | | | Remodelación o mejoramiento con garantía de la subcuenta de vivienda | | |
| | | | | | Créditos otorgados en calidad de agente del gobierno federal | BD | | |
| | | | | Cartera de crédito vencida | | | ||
| | | | | | Créditos vencidos comerciales | | | |
| | | | | | | Actividad empresarial o comercial | | |
| | | | | | | Entidades financieras | | |
| | | | | | | Entidades gubernamentales | | |
| | | | | | Créditos vencidos de consumo | | | |
| | | | | | Créditos vencidos a la vivienda | | | |
| | | | | | | Media y residencial | | |
| | | | | | | De interés social | | |
| | | | | | | Remodelación o mejoramiento con garantía de la subcuenta de vivienda | | |
| | | | Estimación preventiva para riesgos crediticios | | | |||
| | | Derechos de cobro (neto) | | | ||||
| | | | Derechos de cobro adquiridos | | | |||
| | | | Estimación por irrecuperabilidad o difícil cobro | | | |||
| | Beneficios por recibir en operaciones de bursatilización | | | |||||
| | Otras cuentas por cobrar | | | |||||
| | Bienes adjudicados | | | |||||
| | Propiedades, mobiliario y equipo | | | |||||
| | Inversiones permanentes | | | |||||
| | Activos de larga duración disponibles para la venta | | | |||||
| | Impuestos y PTU diferidos (a favor) | | | |||||
| | Otros activos | | | |||||
| | | Cargos diferidos, pagos anticipados e intangibles | | | ||||
| | | Otros activos a corto y largo plazo | | | ||||
| PASIVO | | | ||||||
| | Captación tradicional | | | |||||
| | | Depósitos de exigibilidad inmediata | | | ||||
| | | Depósitos a plazo | | | ||||
| | | | Del público en general | | | |||
| | | | Mercado de dinero | | | |||
| | | | Fondos especiales | BD | | |||
| | | Títulos de crédito emitidos | | |
| | | Cuenta global de captación sin movimientos | | |
| | Préstamos interbancarios y de otros organismos | | | |
| | | De exigibilidad inmediata | | |
| | | De corto plazo | | |
| | | De largo plazo | | |
| | Acreedores por reporto | | | |
| | Préstamo de valores | | | |
| | Colaterales vendidos o dados en garantía | | | |
| | | Reportos | | |
| | | Préstamo de valores | | |
| | | Derivados | | |
| | | Otros colaterales vendidos | | |
| | Derivados | | | |
| | | Con fines de negociación | | |
| | | Con fines de cobertura | | |
| | Ajustes de valuación por cobertura de pasivos financieros | | | |
| | Obligaciones en operaciones de bursatilización | | | |
| | Otras cuentas por pagar | | | |
| | | Impuestos a la utilidad por pagar | | |
| | | Participación de los trabajadores en las utilidades por pagar | | |
| | | Aportaciones para futuros aumentos de capital pendientes de formalizar por su órgano de gobierno | | |
| | | Acreedores por liquidación de operaciones | | |
| | | Acreedores por cuentas de margen | | |
| | | Acreedores por colaterales recibidos en efectivo | | |
| | | Acreedores diversos y otras cuentas por pagar | | |
| | Obligaciones subordinadas en circulación | | | |
| | Impuestos y PTU diferidos (a cargo) | | | |
| | Créditos diferidos y cobros anticipados | | | |
| CAPITAL CONTABLE | | | ||
| | Capital contribuido | | | |
| | | Capital social | | |
| | | Aportaciones para futuros aumentos de capital formalizadas por su órgano de gobierno | | |
| | | Prima en venta de acciones | | |
| | | Obligaciones subordinadas en circulación | | |
| | Capital ganado | | | |
| | | Reservas de capital | | |
| | | Resultado de ejercicios anteriores | | |
| | | Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta | | |
| | | Resultado por valuación de instrumentos de cobertura de flujos de efectivo | | |
| | | Efecto acumulado por conversión | | |
| | | Resultado por tenencia de activos no monetarios | | |
| | | Resultado neto | | |
| CUENTAS DE ORDEN | | | ||
| | Avales otorgados | | | |
| | Activos y pasivos contingentes | | | |
| | Compromisos crediticios | | | |
| | Bienes en fideicomiso o mandato | | | |
| | | Fideicomisos | | |
| | | Mandatos | | |
| | Agente financiero del gobierno federal | BD | | |
| | Bienes en custodia o en administración | | | |
| | Colaterales recibidos por la entidad | | | |
| | Colaterales recibidos y vendidos o entregados en garantía por la entidad | | | |
| | Operaciones de banca de inversión por cuenta de terceros | | | |
| | Intereses devengados no cobrados derivados de cartera de crédito vencida | | | |
| | Otras cuentas de registro | | | |
| | | | | |
| | ||||
| Instituciones de crédito | ||||
Instituciones de crédito
| R13 B Reporte regulatorio Estados financieros | |||
| Subreporte R13 B 1322 Estado de resultados | |||
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| Incluye cifras en moneda nacional, moneda extranjera, VSM y UDIS valorizadas en pesos | |||
| Cifras en pesos | |||
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| Concepto | Importe | ||
| | Ingresos por intereses | | |
| | Gastos por intereses | | |
| | Resultado por posición monetaria neto (margen financiero) | | |
| MARGEN FINANCIERO | | | |
| | Estimación preventiva para riesgos crediticios | | |
| MARGEN FINANCIERO AJUSTADO POR RIESGOS CREDITICIOS | | | |
| | Comisiones y tarifas cobradas | | |
| | Comisiones y tarifas pagadas | | |
| | Resultado por intermediación | | |
| | Otros ingresos (egresos) de la operación | | |
| | Subsidios | BD | |
| | Gastos de administración y promoción | | |
| RESULTADO DE LA OPERACIÓN | | | |
| | Participación en el resultado de subsidiarias no consolidadas, asociadas y negocios conjuntos | | |
| RESULTADO ANTES DE IMPUESTOS A LA UTILIDAD | | | |
| | Impuestos a la utilidad causados | | |
| | Impuestos a la utilidad diferidos | | |
| RESULTADO ANTES DE OPERACIONES DISCONTINUAS | | | |
| | Operaciones discontinuadas | | |
| RESULTADO NETO | | | |
| | Participación no controladora | | |
| RESULTADO NETO SIN INCLUIR LA PARTICIPACIÓN NO CONTROLADORA | | | |
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| Instituciones de crédito | |||
R14 INFORMACION CUALITATIVA
El reporte regulatorio R14 serie A Información Cualitativa (Desagregado de la integración accionaria para instituciones de banca comercial e integración del capital para instituciones banca de desarrollo) se integra por dos (2) subreportes.
La frecuencia de elaboración y presentación del subreporte R14 A 1411 debe ser semestral y la del R14 A 1412 trimestral.
SUBREPORTE
| R14 A 1411 | Integración accionaria En este subreporte se solicita el agente colocador, el nombre del accionista, la relación que tiene con la institución de crédito y el número de acciones por serie. Sólo aplica para instituciones de banca múltiple. |
| R14 A 1412 | Funcionarios, empleados, jubilados, personal por honorarios y sucursales En este subreporte se solicita el número de funcionarios, empleados, jubilados y personal por honorarios, así como, el número de sucursales. Esta información deberá ser proporcionada para cada uno de los meses que conforman el trimestre reportado. La periodicidad de este subreporte es trimestral. Sólo aplica para instituciones de banca de desarrollo. |
Para el llenado del reporte regulatorio R14 serie A Información Cualitativa (Desagregado de la integración accionaria para instituciones de banca comercial e integración del capital para instituciones banca de desarrollo) es necesario tener en consideración los aspectos siguientes:
Los lineamientos generales se encuentran unificados para Banca múltiple y Banca de desarrollo, sin embargo, los casos especiales así como los formatos de los subreportes se encuentran identificados por sector.
Los datos proporcionados en este reporte, como son: número de acciones y número de personal, deben presentarse en unidades, sin comas y sin puntos, por ejemplo: 50,839 sería 50839.
FORMATO DE CAPTURA
Las instituciones llevarán a cabo el envío de la información relacionada con el reporte regulatorio R14 serie A Información Cualitativa (Desagregado de la integración accionaria para instituciones de banca comercial e integración del capital para instituciones banca de desarrollo) descrito anteriormente mediante la utilización del siguiente formulario de envío:
| INFORMACIÓN SOLICITADA | |
| SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL REPORTE | PERIODO |
| CLAVE DE LA INSTITUCIÓN | |
| SECCIÓN INFORMACION FINANCIERA | CONCEPTO |
| SUBREPORTE | |
| NÚMERO DE SECUENCIA | |
| PERIODOS DEL TRIMESTRE | |
| AGENTE COLOCADOR | |
| NOMBRE DEL ACCIONISTA O TENEDOR | |
| RELACIÓN DEL ACCIONISTA CON LA ENTIDAD | |
| TIPO DE SERIE DE LAS ACCIONES | |
| DATO | |
Las instituciones reportarán la información que se indica en el presente formulario ajustándose a las características y especificaciones que para efectos de llenado y envío de información se presentan en el Sistema Interinstitucional de Transferencia de Información (SITI) o en el que en su caso dé a conocer la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).
Banca múltiple
| R14A Reporte regulatorio de Información cualitativa | ||||||||||||
| Subreporte R14 A 1411 Integración accionaria | ||||||||||||
| | | | | | | | | | | | | |
| Cifras en unidades | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | |
| Agente colocador | Nombre del accionista o tenedor | Relación del accionista o tenedor con el banco 1/ | | Número de acciones por serie | | Suma | | % de la tenencia accionaria respecto al total de las acciones en circulación | ||||
| | A | B | O | L | F | | | |||||
| | (1) | (2) | (3) | (4) | (5) | | (6) = (1+2+3+4+5) | | ||||
| | | | | | | | | | | | | |
| | Accionista o Tenedor 1 | | | | | | | | | | | |
| | Accionista o Tenedor 2 | | | | | | | | | | | |
| | Accionista o Tenedor 3 | | | | | | | | | | | |
| | ... | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | |
| | Accionista o Tenedor n | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | |
| Total de acciones del reporte 2/ | | | | | | | | | | | ||
| Total de acciones en circulación 3/ | | | | | | | | | | 100% | ||
| | | | | | | | | | | | | |
| 1/ Se deberá anotar la clave según el catálogo disponible, del tipo de relación del accionista con el banco. | ||||||||||||
| 2/ Anotar el número total de las acciones por tipo de serie registradas en este reporte (suma vertical). | ||||||||||||
| 3/ Anotar el número total de las acciones por tipo de serie en circulación. | ||||||||||||
| | | | | | | | | | | | | |
| Notas: | | | | | | | | | | | | |
| En este reporte se deben incluir todos los accionistas que representen al menos el 0.1% de la tenencia accionaria de la institución. | ||||||||||||
| Reportar cada una de las cuentas que integran la tenencia accionaria de los individuos independientemente de si se encuentra diluida en más de un intermediario financiero. | ||||||||||||
| | | | | | | | | | | | | Banca múltiple |
Banca de desarrollo
| R14 A Reporte regulatorio de Información cualitativa | |||
| Subreporte R14 A 1412 Funcionarios, empleados, jubilados, personal por honorarios y sucursales | |||
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| Cifras en unidades | | | |
| | | | |
| Concepto | Mes 1 | Mes 2 | Mes 3 |
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| Funcionarios | | | |
| Empleados | | | |
| Jubilados | | | |
| Personal por honorarios | | | |
| Sucursales | | | |
| | | | |
| | | | |
| | | | Banca de desarrollo |
R15 OPERACIONES POR SERVICIOS DE BANCA ELECTRÓNICA
El reporte regulatorio R15 serie B Operaciones por servicios de banca electrónica se integra por dos (2) subreportes. Este recaba información referente a las diversas operaciones monetarias realizadas por los clientes y/o usuarios a través de la utilización de equipos, medios electrónicos, ópticos o de cualquier otra tecnología, sistemas automatizados, de procesamiento de datos y redes de telecomunicaciones, ya sean privados o públicos, conocidos como "servicios de banca electrónica".
La frecuencia de elaboración y presentación de este reporte debe ser trimestral.
SUBREPORTES
| R15 B 1521 | Operaciones y usuarios clientes por servicios de banca electrónica Este subreporte solicita información relacionada con el número de clientes activos y al número de clientes que operaron alguno de los diferentes servicios de banca electrónica, así como el número y monto de las operaciones que realizaron los clientes a través de medios electrónicos. |
| R15 B 1522 | Usuarios no clientes de los medios electrónicos de la institución Este subreporte solicita información relacionada con el número de clientes de otras instituciones bancarias (usuarios no clientes) que operaron en los medios electrónicos de la institución que envía información contenida en el presente reporte, así como el número y monto de las operaciones de dichos clientes en los medios electrónicos de esta última institución. A diferencia del reporte R15 B 1521, en el cual se debe reportar el número de usuarios clientes de la institución, así como el número y monto de las operaciones de dichos usuarios en los medios electrónicos de la institución, el reporte R15 B-1522, recaba información referente al número de clientes de otras instituciones bancarias, así como el número y monto de las operaciones de estos clientes en los medios electrónicos de la institución que reporta la información. |
Para el llenado del reporte regulatorio R15 serie B Operaciones por servicios de banca electrónica es necesario tener en consideración los siguientes aspectos:
El reporte considera información referente a los datos de los clientes activos y al número de clientes y/o usuarios que utilizaron servicios de banca electrónica.
Para efectos de este reporte, se entenderá por operación monetaria a todas aquellas transacciones que implican el movimiento de recursos dinerarios de una cuenta, tales como: depósitos, transferencias, inversiones, pago de créditos, pago de servicios e impuestos, compras y retiros de efectivo realizados por los clientes.
FORMATO DE CAPTURA
Las instituciones llevarán a cabo el envío de la información relacionada con el reporte regulatorio R15 serie B Operaciones por servicios de banca electrónica descrito anteriormente mediante la utilización de los siguientes formularios de envío:
Formulario R15 B 1521 Operaciones y usuarios clientes por servicios de banca electrónica
| INFORMACIÓN SOLICITADA | |
| SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL FORMULARIO | PERIODO QUE SE REPORTA |
| CLAVE DE LA ENTIDAD | |
| CLAVE DEL FORMULARIO | |
| SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL MEDIO ELECTRÓNICO | MES DE LA INFORMACIÓN |
| PERSONALIDAD JURÍDICA | |
| SERVICIO DE BANCA ELECTRÓNICA | |
| SECCIÓN DATOS DE USUARIOS | TIPO DE USUARIO |
| NÚMERO DE USUARIOS | |
| NÚMERO DE PERSONAS FACULTADAS | |
| NÚMERO DE USUARIOS QUE OPERARON / NÚMERO DE PERSONAS FACULTADAS (EN EL CASO DE PERSONAS MORALES) | |
| SECCIÓN DATOS DE LAS OPERACIONES MONETARIAS | NIVEL DE CUENTA |
| TIPO DE OPERACIÓN REALIZADA | |
| NÚMERO DE OPERACIONES | |
| IMPORTE DE LAS OPERACIONES REALIZADAS | |
Formulario R15 B 1522 Usuarios no clientes de los medios electrónicos de la institución
| INFORMACIÓN SOLICITADA | |
| SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL FORMULARIO | PERIODO QUE SE REPORTA |
| CLAVE DE LA ENTIDAD | |
| CLAVE DEL FORMULARIO | |
| SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL MEDIO ELECTRÓNICO | MES DE LA INFORMACIÓN |
| TIPO DE PRODUCTO | |
| SERVICIO DE BANCA ELECTRÓNICA | |
| SECCIÓN DATOS DE USUARIOS | NUMERO DE USUARIOS QUE OPERARON |
| SECCIÓN DATOS DE LAS OPERACIONES MONETARIAS | TIPO DE OPERACIÓN REALIZADA |
| NÚMERO DE OPERACIONES EN EL PERIODO REPORTADO | |
| IMPORTE DE LAS OPERACIONES REALIZADAS | |
Las instituciones reportarán la información que se indica en el presente formulario ajustándose a las características y especificaciones que para efectos de llenado y envío de información se presentan en el Sistema Interinstitucional de Transferencia de Información (SITI) o en el que en su caso dé a conocer la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).
R15 OPERACIONES POR SERVICIOS DE BANCA ELECTRONICA
El reporte regulatorio R15 serie D Operaciones por servicios de banca electrónica (Desagregado de transferencias de reclamaciones de operaciones por Internet) se integra por un (1) subreporte.
La frecuencia de elaboración y presentación de este reporte debe ser trimestral.
SUBREPORTES
| R15 D 1516 | Desagregado de transferencias de reclamaciones de operaciones por Internet En este subreporte se solicita información de las transferencias enviadas a otras instituciones y las recibidas de otras instituciones, de reclamaciones de operaciones realizadas por Internet, durante el trimestre. |
Para el llenado del reporte regulatorio R15 serie D Operaciones por servicios de banca electrónica (Desagregado de transferencias de reclamaciones de operaciones por Internet), es necesario considerar los aspectos siguientes:
La información debe ser agrupada de acuerdo a ciertas características, como son: identificar las transferencias enviadas y las recibidas de otras instituciones, el estatus de dicha información al cierre del periodo, es decir, si fueron recuperadas o no recuperadas, o si se encuentran en trámite.
Se reportará un renglón por cada agrupación de transferencias que cumpla con las mismas características, indicando el número de operaciones consideradas y el importe correspondiente.
Las operaciones que deberán ser registradas en cada trimestre, serán las que surgieron en el trimestre que se reporta, las que se cierren en el trimestre, así como las que estén pendientes o en trámite y que correspondan a trimestres anteriores o al reportado.
Este reporte sólo aplica para las instituciones de banca múltiple.
FORMATO DE CAPTURA
Las instituciones llevarán a cabo el envío de la información relacionada con el reporte regulatorio R15 serie D Operaciones por servicios de banca electrónica (Desagregado de transferencias de reclamaciones de operaciones por Internet) descrito anteriormente mediante la utilización del siguiente formulario de envío:
| INFORMACIÓN SOLICITADA | |
| SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL REPORTE | PERIODO |
| CLAVE DE LA INSTITUCIÓN | |
| SECCIÓN INFORMACION FINANCIERA | SUBREPORTE |
| NÚMERO DE SECUENCIA | |
| INSTITUCIÓN OBJETO DE LA TRANSFERENCIA | |
| TIPO DE TRANSFERENCIA | |
| ESTATUS DE LA OPERACIÓN | |
| NÚMERO DE OPERACIONES | |
| IMPORTE | |
Las instituciones reportarán la información que se indica en el presente formulario ajustándose a las características y especificaciones que para efectos de llenado y envío de información se presentan en el Sistema Interinstitucional de Transferencia de Información (SITI) o en el que en su caso dé a conocer la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).
R16 RIESGOS
El reporte regulatorio R16 serie A Riesgos se integra por dos (2) subreportes.
La frecuencia de elaboración y presentación de este reporte regulatorio debe ser mensual.
SUBREPORTE
| R16 A 1611 | Brechas de repreciación Para el llenado de este subreporte, deberán utilizarse los saldos al cierre de mes del reporte regulatorio R01 A-0111 Catálogo Mínimo, con cifras en moneda nacional, UDIS valorizadas a pesos y moneda extranjera valorizada en pesos. | 1 |
| En este subreporte no deberán incluirse las operaciones realizadas por la institución en su carácter de agente financiero del Gobierno Federal. | 2 | |
| Los diferentes saldos al cierre de mes a los que se refiere el numeral 1, deberán desglosarse por banda de repreciación, según los siguientes criterios. | 3 | |
| Deberán separarse las operaciones que están expuestas a movimientos en las tasas de interés, de aquellas que son insensibles. En el caso de transacciones insensibles, los saldos se registrarán en la última columna del formulario. | 4 | |
| Tratándose de operaciones a tasa fija, se considerará el número de días naturales que haya entre el último día del mes que se esté computando y la fecha de vencimiento del título o contrato, o en su caso, la del instrumento subyacente. Para el caso de instrumentos de deuda con cupones a tasa fija, el plazo del instrumento será sustituido por la "Duración" de los mismos. | 5 | |
| En operaciones con tasa revisable, o cuyo rendimiento esté referido a alguna tasa de interés nominal, se considerará para cada título o contrato el número de días naturales que haya entre el último día del mes que se esté computando y la fecha de revisión o de ajuste de la tasa o, en su caso, la de vencimiento cuando ésta sea anterior a aquella. | 6 | |
| Tratándose de estimaciones preventivas derivadas de la calificación, así como de estimaciones adicionales referentes a las disposiciones de carácter general aplicables a las instituciones de crédito, y aquellas estimaciones ordenadas por la Comisión y otras, los saldos tendrán que computarse con signo negativo. Los saldos de las citadas estimaciones se registrarán en la banda de reprecio que corresponda a la cartera que les dio origen. | 7 | |
| Este formulario deberá entregarse con periodicidad mensual, dentro del mes inmediato siguiente al de su fecha. | 8 |
| R16 A 1612 | Brechas de vencimiento Para el llenado de este subreporte, deberán utilizarse los saldos al cierre de mes del reporte regulatorio R01 A-0111 Catálogo Mínimo, con cifras en moneda nacional, UDIS valorizadas a pesos y moneda extranjera valorizada en pesos. | 9 |
| En este subreporte no deberán incluirse las operaciones realizadas por la institución en su carácter de agente financiero del Gobierno Federal. | 10 | |
| Los diferentes saldos al cierre de mes a los que se refiere el numeral 9, deberán desglosarse por banda de vencimiento, según los siguientes criterios. | 11 | |
| Tratándose de operaciones a tasa fija, se considerará el número de días naturales que haya entre el último día del mes que se esté computando y la fecha de vencimiento del título o contrato, o en su caso, la del instrumento subyacente. | 12 | |
| En operaciones con tasa revisable, o cuyo rendimiento esté referido a alguna tasa de interés nominal, se considerará para cada título o contrato el número de días naturales que haya entre el último día del mes que se esté computando y la fecha de vencimiento del título o contrato. | 13 | |
| Tratándose de estimaciones preventivas derivadas de la calificación, así como de estimaciones adicionales referentes a las disposiciones de carácter general aplicables a las instituciones de crédito, y aquellas estimaciones ordenadas por la Comisión y otras, los saldos tendrán que computarse con signo negativo. Los saldos de las citadas estimaciones se registrarán en la banda de reprecio que corresponda a la cartera que les dio origen. | 14 | |
| A discreción de la institución, el saldo de las disponibilidades y depósitos de exigibilidad inmediata, podrán registrarse en la banda de 1 a 7 días. | 15 | |
| Las acciones clasificadas como inversiones en valores, podrán colocarse en la banda de 1 a 7 días o de 8 a 31 días, de acuerdo con los criterios que al respecto defina la institución tomando en cuenta la facilidad de realización de los títulos en el mercado. | 16 | |
| En el caso de otras cuentas por cobrar netas de sus estimaciones y otras cuentas por pagar que involucren alguna tasa, deberán ubicarse en la banda correspondiente según lo establecido en los párrafos 12 y 13, y las que no involucren tasa en la banda de vencimiento. | 17 | |
| Tratándose de fondos especiales, los saldos habrán de registrarse en la banda correspondiente de acuerdo con las políticas de cada institución, así como con la mecánica operativa de dichos fondos. | 18 | |
| Por lo que se refiere a los otros activos y pasivos que no tengan vencimiento definido, los saldos deberán colocarse en la última columna. | 19 | |
| Este formulario deberá entregarse con periodicidad mensual, dentro del mes inmediato siguiente al de su fecha. | 20 |
Para el llenado del reporte regulatorio R16 serie A Riesgos es necesario tener en consideración los siguientes aspectos:
La información proporcionada por las instituciones para los reportes regulatorios R16 serie A Riesgos,
deberá ser generada a partir de los procedimientos, modelos, metodologías, enfoques o sistemas autorizados por el Comité de Administración Integral de Riesgos. La recepción de dicha información por parte de esta Comisión, no significa una autorización explícita o implícita de los modelos internos utilizados por las instituciones, y tampoco prejuzga sobre la bondad de los procedimientos o la calidad de las cifras.
Se entiende que en todos los casos, las instituciones utilizarán principios apegados a las sanas prácticas bancarias existentes en el mercado.
Los reportes regulatorios que se contienen en esta sección, consideran las posiciones de riesgo más importantes asumidas por las instituciones. No obstante, no se exime a dichas entidades de la responsabilidad de administrar integralmente todos los riesgos a los que se encuentran expuestas, considerando para tal efecto, su identificación, medición, vigilancia, límites, controles, reportes y revelación.
Este reporte regulatorio sólo aplican para instituciones de Banca de desarrollo.
FORMATO DE CAPTURA
Las instituciones llevarán a cabo el envío de la información relacionada con el reporte regulatorio R16 serie A Riesgos descrito anteriormente mediante la utilización del siguiente formulario de envío:
| INFORMACIÓN SOLICITADA | |
| SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL REPORTE | PERIODO |
| CLAVE DE LA INSTITUCIÓN | |
| SECCIÓN INFORMACION FINANCIERA | CONCEPTO |
| SUBREPORTE | |
| MONEDA | |
| TIPO SALDO | |
| DATO | |
Las instituciones reportarán la información que se indica en el presente formulario ajustándose a las características y especificaciones que para efectos de llenado y envío de información se presentan en el Sistema Interinstitucional de Transferencia de Información (SITI) o en el que en su caso dé a conocer la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).
| R16 A Reporte regulatorio de Riesgos | ||||||||||||||||||||
| Subreporte R16 A 1611 Brechas de repreciación | ||||||||||||||||||||
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| Incluye cifras en moneda nacional, VSM y UDIS valorizadas en pesos | ||||||||||||||||||||
| Cifras en pesos | ||||||||||||||||||||
| Tipo de Activo y Pasivo | Saldos al cierre de mes | 1 a 7 días | 8 a 31 días | 32 a 92 días | 93 a 184 días | 185 a 366 días | 367 a 731 días | 732 a 1,096 días | 1,097 a 1,461 días | 1,462 a 1,827 días | 1,828 a 2,557 días | 2,558 a 3,653 días | 3,654 a 5,479 días | 5,480 a 7,305 días | 7,306 días o más | Saldos no sensibles | ||||
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | Disponibilidades | | | | | | | | | | | | | | | | | |||
| | Inversiones en valores | | | | | | | | | | | | | | | | | |||
| | | Títulos para negociar | | | | | | | | | | | | | | | | | ||
| | | | Títulos para negociar sin restricción | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | Deuda gubernamental | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | Deuda bancaria | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | Otros títulos de deuda | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | Acciones | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | Títulos para negociar restringidos o dados en garantía | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | Deuda gubernamental | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | Deuda bancaria | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | Otros títulos de deuda | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | Acciones | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | Títulos disponibles para la venta | | | | | | | | | | | | | | | | | ||
| | | | Títulos disponibles para la venta sin restricción | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | Deuda gubernamental | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | Deuda bancaria | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | Otros títulos de deuda | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | Acciones | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | Títulos disponibles para la venta restringidos o dados en garantía | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | Deuda gubernamental | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | Deuda bancaria | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | Otros títulos de deuda | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | Acciones | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | Títulos conservados a vencimiento | | | | | | | | | | | | | | | | | ||
| | | | Títulos conservados a vencimiento sin restricción | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | Deuda gubernamental | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | Deuda bancaria | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | Otros títulos de deuda | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | Títulos conservados a vencimiento restringidos o dados en garantía | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | Deuda gubernamental | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | Deuda bancaria | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | Otros títulos de deuda | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | Operaciones con reportos (Partes Activas) | | | | | | | | | | | | | | | | | |||
| | | Deudores por reporto | | | | | | | | | | | | | | | | | ||
| | | | Operaciones con deuda gubernamental | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | Operaciones con deuda bancaria | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | Operaciones con otros títulos de deuda | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | Títulos a recibir por reporto | | | | | | | | | | | | | | | | | ||
| | | | Operaciones con deuda gubernamental | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | Operaciones con deuda bancaria | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | Operaciones con otros títulos de deuda | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | Operaciones que representan un préstamo con colateral (saldo deudor) | | | | | | | | | | | | | | | | | |||
| | | Operaciones con deuda gubernamental | | | | | | | | | | | | | | | | | ||
| | | Operaciones con deuda bancaria | | | | | | | | | | | | | | | | | ||
| | Valores a recibir en operaciones de préstamo | | | | | | | | | | | | | | | | | |||
| | | Operaciones con deuda gubernamental | | | | | | | | | | | | | | | | | ||
| | | Operaciones con deuda bancaria | | | | | | | | | | | | | | | | | ||
| | | Operaciones con otros títulos de deuda | | | | | | | | | | | | | | | | | ||
| | Cartera de crédito neta | | | | | | | | | | | | | | | | | |||
| | | Cartera de crédito vigente | | | | | | | | | | | | | | | | | ||
| | | | Créditos comerciales | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | Actividad empresarial o comercial | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | Entidades financieras | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | Entidades gubernamentales | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | Créditos de consumo | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | Créditos a la vivienda | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | Cartera de crédito vencida | | | | | | | | | | | | | | | | | ||
| | | | Créditos vencidos comerciales | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | Actividad empresarial o comercial | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | Entidades financieras | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | Entidades gubernamentales | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | Créditos vencidos de consumo | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | Créditos vencidos a la vivienda | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | Estimación preventiva para riesgos crediticios | | | | | | | | | | | | | | | | | ||
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| Suma Activos | | | | | | | | | | | | | | | | | ||||
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | Captación tradicional | | | | | | | | | | | | | | | | | |||
| | | Depósitos de exigibilidad inmediata | | | | | | | | | | | | | | | | | ||
| | | | Sin interés | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | Con interés | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | Depósitos a plazo | | | | | | | | | | | | | | | | | ||
| | | | Del público en general | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | Mercado de dinero | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | Fondos especiales | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | Bonos bancarios | | | | | | | | | | | | | | | | | ||
| | Préstamos interbancarios y de otros organismos | | | | | | | | | | | | | | | | | |||
| | | De exigibilidad inmediata | | | | | | | | | | | | | | | | | ||
| | | De corto plazo | | | | | | | | | | | | | | | | | ||
| | | De largo plazo | | | | | | | | | | | | | | | | | ||
| | Operaciones con reportos (Partes Pasivas) | | | | | | | | | | | | | | | | | |||
| | | Acreedores por reporto | | | | | | | | | | | | | | | | | ||
| | | | Operaciones con deuda gubernamental | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | Operaciones con deuda bancaria | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | Operaciones con otros títulos de deuda | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | Títulos a entregar por reporto | | | | | | | | | | | | | | | | | ||
| | | | Operaciones con deuda gubernamental | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | Operaciones con deuda bancaria | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | Operaciones con otros títulos de deuda | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | Operaciones que representan un préstamo con colateral (saldo acreedor) | | | | | | | | | | | | | | | | | |||
| | | Operaciones con deuda gubernamental | | | | | | | | | | | | | | | | | ||
| | | Operaciones con deuda bancaria | | | | | | | | | | | | | | | | | ||
| | Valores a entregar en operaciones de préstamo | | | | | | | | | | | | | | | | | |||
| | | Operaciones con deuda gubernamental | | | | | | | | | | | | | | | | | ||
| | | Operaciones con deuda bancaria | | | | | | | | | | | | | | | | | ||
| | | Operaciones con otros títulos de deuda | | | | | | | | | | | | | | | | | ||
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| Suma Pasivos | | | | | | | | | | | | | | | | | ||||
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| Brecha Activo â Pasivo | | | | | | | | | | | | | | | | | ||||
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| Brecha acumulada | | | | | | | | | | | | | | | | | ||||
| R16 A Reporte regulatorio de Riesgos | ||||||||||||||||||||
| Subreporte R16 A 1611 Brechas de repreciación | ||||||||||||||||||||
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| Incluye cifras en moneda extranjera valorizada en pesos | ||||||||||||||||||||
| Cifras en pesos | ||||||||||||||||||||
| Tipo de Activo y Pasivo | Saldos al cierre de mes | 1 a 7 días | 8 a 31 días | 32 a 92 días | 93 a 184 días | 185 a 366 días | 367 a 731 días | 732 a 1,096 días | 1,097 a 1,461 días | 1,462 a 1,827 días | 1,828 a 2,557 días | 2,558 a 3,653 días | 3,654 a 5,479 días | 5,480 a 7,305 días | 7,306 días o más | Saldos no sensibles | ||||
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | Disponibilidades | | | | | | | | | | | | | | | | | |||
| | Inversiones en valores | | | | | | | | | | | | | | | | | |||
| | | Títulos para negociar | | | | | | | | | | | | | | | | | ||
| | | | Títulos para negociar sin restricción | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | Deuda gubernamental | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | Deuda bancaria | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | Otros títulos de deuda | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | Acciones | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | Títulos para negociar restringidos o dados en garantía | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | Deuda gubernamental | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | Deuda bancaria | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | Otros títulos de deuda | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | Acciones | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | Títulos disponibles para la venta | | | | | | | | | | | | | | | | | ||
| | | | Títulos disponibles para la venta sin restricción | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | Deuda gubernamental | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | Deuda bancaria | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | Otros títulos de deuda | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | Acciones | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | Títulos disponibles para la venta restringidos o dados en garantía | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | Deuda gubernamental | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | Deuda bancaria | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | Otros títulos de deuda | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | Acciones | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | Títulos conservados a vencimiento | | | | | | | | | | | | | | | | | ||
| | | | Títulos conservados a vencimiento sin restricción | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | Deuda gubernamental | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | Deuda bancaria | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | Otros títulos de deuda | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | Títulos conservados a vencimiento restringidos o dados en garantía | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | Deuda gubernamental | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | Deuda bancaria | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | Otros títulos de deuda | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | Operaciones con reportos (Partes Activas) | | | | | | | | | | | | | | | | | |||
| | | Deudores por reporto | | | | | | | | | | | | | | | | | ||
| | | | Operaciones con deuda gubernamental | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | Operaciones con deuda bancaria | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | Operaciones con otros títulos de deuda | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | Títulos a recibir por reporto | | | | | | | | | | | | | | | | | ||
| | | | Operaciones con deuda gubernamental | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | Operaciones con deuda bancaria | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | Operaciones con otros títulos de deuda | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | Operaciones que representan un préstamo con colateral (saldo deudor) | | | | | | | | | | | | | | | | | |||
| | | Operaciones con deuda gubernamental | | | | | | | | | | | | | | | | | ||
| | | Operaciones con deuda bancaria | | | | | | | | | | | | | | | | | ||
| | Valores a recibir en operaciones de préstamo | | | | | | | | | | | | | | | | | |||
| | | Operaciones con deuda gubernamental | | | | | | | | | | | | | | | | | ||
| | | Operaciones con deuda bancaria | | | | | | | | | | | | | | | | | ||
| | | Operaciones con otros títulos de deuda | | | | | | | | | | | | | | | | | ||
| | Cartera de crédito neta | | | | | | | | | | | | | | | | | |||
| | | Cartera de crédito vigente | | | | | | | | | | | | | | | | | ||
| | | | Créditos comerciales | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | Actividad empresarial o comercial | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | Entidades financieras | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | Entidades gubernamentales | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | Créditos de consumo | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | Créditos a la vivienda | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | Cartera de crédito vencida | | | | | | | | | | | | | | | | | ||
| | | | Créditos vencidos comerciales | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | Actividad empresarial o comercial | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | Entidades financieras | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | Entidades gubernamentales | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | Créditos vencidos de consumo | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | Créditos vencidos a la vivienda | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | Estimación preventiva para riesgos crediticios | | | | | | | | | | | | | | | | | ||
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| Suma Activos | | | | | | | | | | | | | | | | | ||||
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | Captación tradicional | | | | | | | | | | | | | | | | | |||
| | | Depósitos de exigibilidad inmediata | | | | | | | | | | | | | | | | | ||
| | | | Sin interés | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | Con interés | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | Depósitos a plazo | | | | | | | | | | | | | | | | | ||
| | | | Del público en general | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | Mercado de dinero | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | Fondos especiales | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | Bonos bancarios | | | | | | | | | | | | | | | | | ||
| | Préstamos interbancarios y de otros organismos | | | | | | | | | | | | | | | | | |||
| | | De exigibilidad inmediata | | | | | | | | | | | | | | | | | ||
| | | De corto plazo | | | | | | | | | | | | | | | | | ||
| | | De largo plazo | | | | | | | | | | | | | | | | | ||
| | Operaciones con reportos (Partes Pasivas) | | | | | | | | | | | | | | | | | |||
| | | Acreedores por reporto | | | | | | | | | | | | | | | | | ||
| | | | Operaciones con deuda gubernamental | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | Operaciones con deuda bancaria | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | Operaciones con otros títulos de deuda | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | Títulos a entregar por reporto | | | | | | | | | | | | | | | | | ||
| | | | Operaciones con deuda gubernamental | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | Operaciones con deuda bancaria | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | Operaciones con otros títulos de deuda | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | Operaciones que representan un préstamo con colateral (saldo acreedor) | | | | | | | | | | | | | | | | | |||
| | | Operaciones con deuda gubernamental | | | | | | | | | | | | | | | | | ||
| | | Operaciones con deuda bancaria | | | | | | | | | | | | | | | | | ||
| | Valores a entregar en operaciones de préstamo | | | | | | | | | | | | | | | | | |||
| | | Operaciones con deuda gubernamental | | | | | | | | | | | | | | | | | ||
| | | Operaciones con deuda bancaria | | | | | | | | | | | | | | | | | ||
| | | Operaciones con otros títulos de deuda | | | | | | | | | | | | | | | | | ||
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| Suma Pasivos | | | | | | | | | | | | | | | | | ||||
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| Brecha Activo â Pasivo | | | | | | | | | | | | | | | | | ||||
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| Brecha acumulada | | | | | | | | | | | | | | | | | ||||
| R16 A Reporte regulatorio de Riesgos | |||||||||||||||||||
| Subreporte R16 A 1612 Brechas de vencimiento | |||||||||||||||||||
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| Incluye cifras en moneda nacional, VSM y UDIS valorizadas en pesos | |||||||||||||||||||
| Cifras en pesos | |||||||||||||||||||
| Tipo de Activo y Pasivo | Saldos al cierre de mes | 1 a 7 días | 8 a 31 días | 32 a 92 días | 93 a 184 días | 185 a 366 días | 367 a 731 días | 732 a 1,096 días | 1,097 a 1,461 días | 1,462 a 1,827 días | 1,828 a 2,557 días | 2,558 a 3,653 días | 3,654 a 5,479 días | 5,480 a 7,305 días | 7,306 días o más | ||||
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | Disponibilidades | | | | | | | | | | | | | | | | |||
| | Inversiones en valores | | | | | | | | | | | | | | | | |||
| | | Títulos para negociar | | | | | | | | | | | | | | | | ||
| | | | Títulos para negociar sin restricción | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | Deuda gubernamental | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | Deuda bancaria | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | Otros títulos de deuda | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | Acciones | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | Títulos para negociar restringidos o dados en garantía | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | Deuda gubernamental | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | Deuda bancaria | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | Otros títulos de deuda | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | Acciones | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | Títulos disponibles para la venta | | | | | | | | | | | | | | | | ||
| | | | Títulos disponibles para la venta sin restricción | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | Deuda gubernamental | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | Deuda bancaria | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | Otros títulos de deuda | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | Acciones | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | Títulos disponibles para la venta restringidos o dados en garantía | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | Deuda gubernamental | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | Deuda bancaria | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | Otros títulos de deuda | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | Acciones | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | Títulos conservados a vencimiento | | | | | | | | | | | | | | | | ||
| | | | Títulos conservados a vencimiento sin restricción | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | Deuda gubernamental | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | Deuda bancaria | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | Otros títulos de deuda | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | Títulos conservados a vencimiento restringidos o dados en garantía | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | Deuda gubernamental | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | Deuda bancaria | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | Otros títulos de deuda | | | | | | | | | | | | | | | |
| | Operaciones con reportos (Partes Activas) | | | | | | | | | | | | | | | | |||
| | | Deudores por reporto | | | | | | | | | | | | | | | | ||
| | | | Operaciones con deuda gubernamental | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | Operaciones con deuda bancaria | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | Operaciones con otros títulos de deuda | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | Títulos a recibir por reporto | | | | | | | | | | | | | | | | ||
| | | | Operaciones con deuda gubernamental | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | Operaciones con deuda bancaria | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | Operaciones con otros títulos de deuda | | | | | | | | | | | | | | | |
| | Operaciones que representan un préstamo con colateral (saldo deudor) | | | | | | | | | | | | | | | | ||
| | | Operaciones con deuda gubernamental | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | Operaciones con deuda bancaria | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | Valores a recibir en operaciones de préstamo | | | | | | | | | | | | | | | | ||
| | | Operaciones con deuda gubernamental | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | Operaciones con deuda bancaria | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | Operaciones con otros títulos de deuda | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | Operaciones con instrumentos financieros derivados (saldo deudor) | | | | | | | | | | | | | | | | ||
| | | Futuros a recibir | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | Negociación | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | Cobertura | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | Contratos adelantados a recibir | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | Negociación | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | Cobertura | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | Opciones | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | Negociación | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | Cobertura | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | Swaps | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | Negociación | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | Cobertura | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | Paquetes de instrumentos derivados | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | Negociación | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | Cobertura | | | | | | | | | | | | | | | |
| | Cartera de crédito neta | | | | | | | | | | | | | | | | |||
| | | Cartera de crédito vigente | | | | | | | | | | | | | | | | ||
| | | | Créditos comerciales | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | Actividad empresarial o comercial | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | Entidades financieras | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | Entidades gubernamentales | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | Créditos de consumo | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | Créditos a la vivienda | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | Cartera de crédito vencida | | | | | | | | | | | | | | | | ||
| | | | Créditos vencidos comerciales | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | Actividad empresarial o comercial | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | Entidades financieras | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | Entidades gubernamentales | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | Créditos vencidos de consumo | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | Créditos vencidos a la vivienda | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | Estimación preventiva para riesgos crediticios | | | | | | | | | | | | | | | | ||
| | Otras cuentas por cobrar | | | | | | | | | | | | | | | | |||
| | Otros activos | | | | | | | | | | | | | | | | |||
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| Suma Activos | | | | | | | | | | | | | | | | ||||
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | Captación tradicional | | | | | | | | | | | | | | | | |||
| | | Depósitos de exigibilidad inmediata | | | | | | | | | | | | | | | | ||
| | | | Sin interés | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | Con interés | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | Depósitos a plazo | | | | | | | | | | | | | | | | ||
| | | | Del público en general | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | Mercado de dinero | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | Fondos especiales | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | Bonos bancarios | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | Préstamos interbancarios y de otros organismos | | | | | | | | | | | | | | | | ||
| | | De exigibilidad inmediata | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | De corto plazo | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | De largo plazo | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | Operaciones con reportos (Partes Pasivas) | | | | | | | | | | | | | | | | ||
| | | Acreedores por reporto | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | Operaciones con deuda gubernamental | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | Operaciones con deuda bancaria | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | Operaciones con otros títulos de deuda | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | Títulos por entregar por reporto | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | Operaciones con deuda gubernamental | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | Operaciones con deuda bancaria | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | Operaciones con otros títulos de deuda | | | | | | | | | | | | | | | |
| | Operaciones que representan un préstamo con colateral (saldo acreedor) | | | | | | | | | | | | | | | | ||
| | | Operaciones con deuda gubernamental | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | Operaciones con deuda bancaria | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | Valores a entregar en operaciones de préstamo | | | | | | | | | | | | | | | | ||
| | | Operaciones con deuda gubernamental | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | Operaciones con deuda bancaria | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | Operaciones con otros títulos de deuda | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | Operaciones con instrumentos financieros derivados (saldo acreedor) | | | | | | | | | | | | | | | | ||
| | | Futuros a entregar | | | | | | | | | | | | | | | | ||
| | | | Negociación | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | Cobertura | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | Contratos adelantados a entregar | | | | | | | | | | | | | | | | ||
| | | | Negociación | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | Cobertura | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | Opciones | | | | | | | | | | | | | | | | ||
| | | | Negociación | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | Cobertura | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | Swaps | | | | | | | | | | | | | | | | ||
| | | | Negociación | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | Cobertura | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | Paquetes de instrumentos derivados | | | | | | | | | | | | | | | | ||
| | | | Negociación | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | Cobertura | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | Obligaciones subordinadas en circulación | | | | | | | | | | | | | | | | |||
| | Otras cuentas por pagar | | | | | | | | | | | | | | | | |||
| | Otros pasivos | | | | | | | | | | | | | | | | |||
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| Suma Pasivos | | | | | | | | | | | | | | | | ||||
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| Brecha Activo â Pasivo | | | | | | | | | | | | | | | | ||||
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| Brecha acumulada | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | R16 A Reporte regulatorio de Riesgos | ||||||
| | | | | | | | | | | | | | Subreporte R16 A 1612 Brechas de vencimiento | ||||||
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| Incluye en moneda extranjera valorizada en pesos | | | | | | | | | | | | | | | |||||
| Cifras en pesos | | | | | | | | | | | | | | | | ||||
| Tipo de Activo y Pasivo | Saldos al cierre de mes | 1 a 7 días | 8 a 31 días | 32 a 92 días | 93 a 184 días | 185 a 366 días | 367 a 731 días | 732 a 1,096 días | 1,097 a 1,461 días | 1,462 a 1,827 días | 1,828 a 2,557 días | 2,558 a 3,653 días | 3,654 a 5,479 días | 5,480 a 7,305 días | 7,306 días o más | ||||
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | Disponibilidades | | | | | | | | | | | | | | | | |||
| | Inversiones en valores | | | | | | | | | | | | | | | | |||
| | | Títulos para negociar | | | | | | | | | | | | | | | | ||
| | | | Títulos para negociar sin restricción | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | Deuda gubernamental | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | Deuda bancaria | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | Otros títulos de deuda | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | Acciones | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | Títulos para negociar restringidos o dados en garantía | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | Deuda gubernamental | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | Deuda bancaria | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | Otros títulos de deuda | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | Acciones | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | Títulos disponibles para la venta | | | | | | | | | | | | | | | | ||
| | | | Títulos disponibles para la venta sin restricción | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | Deuda gubernamental | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | Deuda bancaria | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | Otros títulos de deuda | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | Acciones | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | Títulos disponibles para la venta restringidos o dados en garantía | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | Deuda gubernamental | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | Deuda bancaria | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | Otros títulos de deuda | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | Acciones | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | Títulos conservados a vencimiento | | | | | | | | | | | | | | | | ||
| | | | Títulos conservados a vencimiento sin restricción | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | Deuda gubernamental | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | Deuda bancaria | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | Otros títulos de deuda | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | Títulos conservados a vencimiento restringidos o dados en garantía | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | Deuda gubernamental | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | Deuda bancaria | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | Otros títulos de deuda | | | | | | | | | | | | | | | |
| | Operaciones con reportos (Partes Activas) | | | | | | | | | | | | | | | | |||
| | | Deudores por reporto | | | | | | | | | | | | | | | | ||
| | | | Operaciones con deuda gubernamental | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | Operaciones con deuda bancaria | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | Operaciones con otros títulos de deuda | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | Títulos por recibir por reporto | | | | | | | | | | | | | | | | ||
| | | | Operaciones con deuda gubernamental | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | Operaciones con deuda bancaria | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | Operaciones con otros títulos de deuda | | | | | | | | | | | | | | | |
| | Operaciones que representan un préstamo con colateral (saldo deudor) | | | | | | | | | | | | | | | | ||
| | | Operaciones con deuda gubernamental | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | Operaciones con deuda bancaria | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | Valores a recibir en operaciones de préstamo | | | | | | | | | | | | | | | | ||
| | | Operaciones con deuda gubernamental | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | Operaciones con deuda bancaria | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | Operaciones con otros títulos de deuda | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | Operaciones con instrumentos financieros derivados (saldo deudor) | | | | | | | | | | | | | | | | ||
| | | Futuros a recibir | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | Negociación | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | Cobertura | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | Contratos adelantados a recibir | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | Negociación | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | Cobertura | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | Opciones | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | Negociación | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | Cobertura | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | Swaps | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | Negociación | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | Cobertura | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | Paquetes de instrumentos derivados | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | Negociación | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | Cobertura | | | | | | | | | | | | | | | |
| | Cartera de crédito neta | | | | | | | | | | | | | | | | |||
| | | Cartera de crédito vigente | | | | | | | | | | | | | | | | ||
| | | | Créditos comerciales | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | Actividad empresarial o comercial | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | Entidades financieras | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | Entidades gubernamentales | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | Créditos de consumo | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | Créditos a la vivienda | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | Cartera de crédito vencida | | | | | | | | | | | | | | | | ||
| | | | Créditos vencidos comerciales | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | Actividad empresarial o comercial | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | Entidades financieras | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | Entidades gubernamentales | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | Créditos vencidos de consumo | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | Créditos vencidos a la vivienda | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | Estimación preventiva para riesgos crediticios | | | | | | | | | | | | | | | | ||
| | Otras cuentas por cobrar | | | | | | | | | | | | | | | | |||
| | Otros activos | | | | | | | | | | | | | | | | |||
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| Suma Activos | | | | | | | | | | | | | | | | ||||
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | Captación tradicional | | | | | | | | | | | | | | | | |||
| | | Depósitos de exigibilidad inmediata | | | | | | | | | | | | | | | | ||
| | | | Sin interés | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | Con interés | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | Depósitos a plazo | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | Del público en general | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | Mercado de dinero | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | Fondos especiales | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | Bonos bancarios | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | Préstamos interbancarios y de otros organismos | | | | | | | | | | | | | | | | ||
| | | De exigibilidad inmediata | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | De corto plazo | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | De largo plazo | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | Operaciones con reportos (Partes Pasivas) | | | | | | | | | | | | | | | | ||
| | | Acreedores por reporto | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | Operaciones con deuda gubernamental | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | Operaciones con deuda bancaria | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | Operaciones con otros títulos de deuda | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | Títulos por entregar por reporto | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | Operaciones con deuda gubernamental | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | Operaciones con deuda bancaria | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | Operaciones con otros títulos de deuda | | | | | | | | | | | | | | | |
| | Operaciones que representan un préstamo con colateral (saldo acreedor) | | | | | | | | | | | | | | | | ||
| | | Operaciones con deuda gubernamental | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | Operaciones con deuda bancaria | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | Valores a entregar en operaciones de préstamo | | | | | | | | | | | | | | | | ||
| | | Operaciones con deuda gubernamental | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | Operaciones con deuda bancaria | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | Operaciones con otros títulos de deuda | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | Operaciones con instrumentos financieros derivados (saldo acreedor) | | | | | | | | | | | | | | | | |||
| | | Futuros a entregar | | | | | | | | | | | | | | | | ||
| | | | Negociación | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | Cobertura | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | Contratos adelantados a entregar | | | | | | | | | | | | | | | | ||
| | | | Negociación | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | Cobertura | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | Opciones | | | | | | | | | | | | | | | | ||
| | | | Negociación | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | Cobertura | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | Swaps | | | | | | | | | | | | | | | | ||
| | | | Negociación | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | Cobertura | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | Paquetes de instrumentos derivados | | | | | | | | | | | | | | | | ||
| | | | Negociación | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | Cobertura | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | Obligaciones subordinadas en circulación | | | | | | | | | | | | | | | | |||
| | Otras cuentas por pagar | | | | | | | | | | | | | | | | |||
| | Otros pasivos | | | | | | | | | | | | | | | | |||
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| Suma Pasivos | | | | | | | | | | | | | | | | ||||
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| Brecha Activo â Pasivo | | | | | | | | | | | | | | | | ||||
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| Brecha acumulada | | | | | | | | | | | | | | | | ||||
R16 PORTAFOLIO GLOBAL DE JUICIOS
El reporte regulatorio R16 serie B Portafolio global de juicios, se integra por un (1) subreporte.
La frecuencia de elaboración y presentación de este reporte debe ser trimestral.
SUBREPORTE
| R16 B 1621 | Portafolio global de juicios Para el llenado del presente subreporte, las instituciones deberán organizar los diferentes tipos de juicios por ella promovidos o en su contra, identificando su estado según se encuentren pendientes de resolución al cierre del trimestre al que esté referido el formulario, o los juicios resueltos durante el trimestre en cuestión, ya sea de manera favorable, desfavorable o por acuerdo entre las partes. Para dichos estados, deberá reportase el número de casos, los importes involucrados (considerando tanto el importe en litigio como los gastos de juicio y otros), y en forma específica para los casos resueltos, el periodo promedio en días desde el inicio del proceso hasta su resolución, ponderado por los importes involucrados. Este formulario deberá entregarse con periodicidad trimestral, para los meses de marzo, junio, septiembre y diciembre, dentro del mes inmediato siguiente al de su fecha. |
Para el llenado del reporte regulatorio R16 serie B Portafolio global de juicios es necesario tener en consideración los siguientes aspectos:
Sólo aplican para instituciones de banca de desarrollo.
FORMATO DE CAPTURA
Las instituciones llevarán a cabo el envío de la información relacionada con el reporte regulatorio R16 serie B Portafolio global de juicios descrito anteriormente mediante la utilización del siguiente formulario de envío:
| INFORMACIÓN SOLICITADA | |
| SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL REPORTE | PERIODO |
| CLAVE DE LA INSTITUCIÓN | |
| SECCIÓN INFORMACION FINANCIERA | CONCEPTO |
| SUBREPORTE | |
| JUICIO | |
| CASOS | |
| TIPO DE CASO | |
| TIPO DE DATO | |
| DATO |
Las instituciones reportarán la información que se indica en el presente formulario ajustándose a las características y especificaciones que para efectos de llenado y envío de información se presentan en el Sistema Interinstitucional de Transferencia de Información (SITI) o en el que en su caso dé a conocer la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).
| R16 B Reporte regulatorio de Portafolio global de juicios | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Subreporte R16 B 1621 Portafolio global de juicios | ||||||||||||||||||||||||||||||
| | | | | | | | | | | | | | | |||||||||||||||||
| Incluye cifras en moneda nacional, moneda extranjera, VSM y UDIS valorizadas en pesos | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Cifras en pesos | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| Tipo de Juicio | Juicios promovidos por la institución | Juicios en contra de la institución | ||||||||||||||||||||||||||||
| Casos pendientes de resolución al cierre del trimestre que se reporta según etapa del proceso | Casos resueltos durante el trimestre que se reporta | Casos pendientes de resolución al cierre del trimestre que se reporta según etapa del proceso | Casos resueltos durante el trimestre que se reporta | |||||||||||||||||||||||||||
| Número de casos | Importe de los casos | Resoluciones favorables | Resoluciones desfavorables | Casos resueltos por arreglo entre las partes | Número de casos | Importe de los casos | Resoluciones favorables | Resoluciones desfavorables | Casos resueltos por arreglo entre las partes | |||||||||||||||||||||
| Por Iniciar gestión jurídica | Proceso gestio- nados jurídi- camente | Total de casos | Por Iniciar gestión jurídica | Proceso gestio- nados jurídi- camente | Total de casos | Número de casos | Importe de los casos | Periodo promedio en días desde el inicio del proceso | Número de casos | Importe de los casos | Periodo promedio en días desde el inicio del proceso | Número de casos | Importe de los casos | Periodo promedio en días desde el inicio del proceso | Por Iniciar Gestión Jurídica | Proceso gestio- nados jurídi- camente | Total de casos | Por Iniciar gestión jurídica | Proceso gestio- nados jurídi- camente | Total de casos | Número de casos | Importe de los casos | Periodo promedio en días desde el inicio del proceso | Número de casos | Importe de los casos | Periodo promedio en días desde el inicio del proceso | Número de casos | Importe de los casos | Periodo promedio en días desde el inicio del proceso | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| Total de juicios | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| Mercantil | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| Simple c/ gtía./fid/prend. | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| Quirografario | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| ABCD autotransporte | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| ABCD diversos | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| Prendarios | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| Refaccionarios | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| Habilitación o avio | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| Reclamación de cheque | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| Fondo de ahorro | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| FOVI | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| FOVI II | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| ABCD por tarjeta | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| Vivienda | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| Vivienda UDIS | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| Otros | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| Civil, fiscal y administrativo | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| Crédito fiscal | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| Cheques sin fondos | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| Civil | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| Pago de honorarios | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| Reclamaciones de pago de cheques | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| Sobregiro de cuentas de cheques | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| Actos de autoridad | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| Otros | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| Penal | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| Abuso de confianza | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| Bancario | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| Bancario y de mercado de valores | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| Defraudación fiscal | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| Despojo | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| Ejercicio abusivo de funciones | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| Falsificación de documentos | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| Fraude | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| Lavado de dinero | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| Peculado | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| Robo con violencia | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| Otros | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| Laboral | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| Prima de antig | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| Ajuste de pensión | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| Canastilla | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| Horas extras | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| Indemnización institucional | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| Reparto de utilidades | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| Reinstalación y salarios | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| Otros | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| Agrarios | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| Reversión de tierras | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| Restitución de tierras | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
R17 DESIGNACIONES Y BAJA DE PERSONAL
El reporte regulatorio R17 Designaciones y baja de personal se integra de dos (2) subreportes.
SUBREPORTES
| R17 A-1711 | Reporte de designación Informe de la designación de los servidores públicos de la institución que ocupen cargos que se encuentren dentro de las dos jerarquías administrativas inferiores a la del director general, delegados fiduciarios y demás servidores públicos que puedan obligar con su firma a la institución y aquellos que, de conformidad con su reglamento orgánico deban cumplir con los requisitos que al efecto determine el artículo 43 en relación con el 24 de la Ley de Instituciones de Crédito. |
| R17 A-1712 | Reporte de baja de personal Informe de baja de los servidores públicos de la institución que ocupen cargos que se encuentren dentro de las dos jerarquías administrativas inferiores a la del director general, delegados fiduciarios y demás servidores públicos que puedan obligar con su firma a la institución y aquellos que, de conformidad con su reglamento orgánico, deban cumplir con los requisitos que al efecto determine el artículo 43 en relación con el 24 de la Ley de Instituciones de Crédito. |
Para el llenado del reporte regulatorio R17 Designaciones y baja de personal es necesario tener en consideración los siguientes aspectos:
Las instituciones entregarán este reporte en el evento que se designen o bien, se remuevan a los servidores públicos que ocupen cargos que se encuentren dentro de las dos jerarquías administrativas inmediatas inferiores a la del director general y los que, de conformidad con su reglamento orgánico, deban cumplir con los requisitos que al efecto establece el artículo 43, de la Ley de Instituciones de Crédito, así como respecto de los delegados fiduciarios y demás servidores públicos que tengan otorgado poder para obligar con su firma a la institución.
Los mencionados reportes deberán ser presentados a la atención de la Vicepresidencia Jurídica de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, dentro de los cinco días posteriores a la designación, renuncia o remoción de la persona de que se trate. En todo caso, las instituciones de banca de desarrollo deberán manifestar expresamente que los servidores públicos designados cumplen con los requisitos y condiciones establecidos en la legislación aplicable.
En la designación de los servidores públicos señalados en la presente disposición, las instituciones de banca de desarrollo podrán prudencialmente aplicar, en su caso y, en lo conducente, las "Reglas generales para la integración de expedientes que contengan la información que acredite el cumplimiento de los requisitos que deben satisfacer las personas que desempeñen empleos, cargos o comisiones en entidades financieras", publicadas en el Diario Oficial de la Federación el 1 de marzo de 2002.
Este reporte regulatorio sólo aplica para las instituciones de banca de desarrollo.
R17 A-1711 REPORTE DE DESIGNACIÓN
INFORME DE LA DESIGNACIÓN DE LOS SERVIDORES PÚBLICOS DE LA INSTITUCIÓN QUE OCUPEN CARGOS QUE SE ENCUENTREN DENTRO DE LAS DOS JERARQUÍAS ADMINISTRATIVAS INFERIORES A LA DEL DIRECTOR GENERAL, DELEGADOS FIDUCIARIOS Y DEMÁS SERVIDORES PÚBLICOS QUE PUEDAN OBLIGAR CON SU FIRMA A LA INSTITUCIÓN Y AQUELLOS QUE, DE CONFORMIDAD CON SU REGLAMENTO ORGÁNICO DEBAN CUMPLIR CON LOS REQUISITOS QUE AL EFECTO DETERMINE EL ARTÍCULO 43 EN RELACIÓN CON EL 24 DE LA LEY DE INSTITUCIONES DE CRÉDITO.
| NOMBRE DE LA INSTITUCIÓN DE BANCA DE DESARROLLO QUE PRESENTA LA INFORMACIÓN | 1. FOTOGRAFÍA |
| 2. APELLIDO PATERNO | APELLIDO MATERNO | NOMBRE(S) | |||
| 3. NOMBRAMIENTO (EMPLEO, CARGO O COMISIÓN) Directivo (especificar nivel y área) ______ Delegados fiduciarios ______ Servidores que obliguen con su firma a la Institución (especificar nivel y área) ____ | 4. FECHA DE DESIGNACIÓN Fecha de designación: _____________________ Fecha de inicio de gestión: _________________ Fecha de contratación: ____________________ | ||||
| 5. OFICINA EN DONDE DESEMPEÑA EL EMPLEO, CARGO O COMISIÓN (Domicilio completo) | |||||
| DATOS PERSONALES: | |||||
| 6. R.F.C (CON HOMOCLAVE) | 7. CURP | 8. FECHA DE NACIMIENTO Y EDAD | |||
| 9. DOMICILIO PARTICULAR (Calle, N °, Colonia, Ciudad, Entidad Federativa y Código postal) | 10. TELÉFONO PARTICULAR (Correo electrónico) | ||||
| 11. ESTADO CIVIL | 12. NOMBRE DE SOLTERO DEL CÓNYUGE | 13. RÉGIMEN MATRIMONIAL | |||
| 14. NACIONALIDAD MEXICANA POR NACIMIENTO ________ POR NATURALIZACIÓN ___________ | 15. NACIONALIDAD EXTRANJERA INDICAR __________ CALIDAD MIGRATORIA _____________ | ||||
| CALIDAD Y CAPACIDAD TÉCNICA: | |||||
| 16. GRADO MÁXIMO DE ESTUDIOS | 17. PROFESIÓN | 18. INSTITUCIÓN EDUCATIVA | |||
| 19. ESTUDIOS REALIZADOS | |||||
| 20. EXPERIENCIA PROFESIONAL (DETALLAR LOS ÚLTIMOS 5 AÑOS, INICIANDO POR EMPLEO O ACTIVIDAD ACTUAL) | |||||
| EMPRESA Y PUESTO | DESDE Mes Año | HASTA Mes Año | BREVE DESCRIPCIÓN DE FUNCIONES | ||
| 1. 2. 3. | | | | | |
| 21. HISTORIAL CREDITICIO 1. Adeudos vencidos SÍ ____ No _____ 2. Ha generado quebrantos a terceros SÍ____ No______ 3. Conductas abusivas en reestructuración de créditos SÍ _____ No_____ OBSERVACIONES | |||||
| 22. HONORABILIDAD. 1. Condenado por sentencia irrevocable por delito doloso SÍ___ No_____ 2. Inhabilitado o suspendido para ejercer el comercio o un servicio público SÍ ____ No_____ 3. Litigios pendientes en contra de la Institución, subsidiarias y asociadas SÍ _____ No _____ 4. Está sujeto a proceso penal SÍ_____ No _____ 5. Declarado en concurso civil o mercantil SÍ____ No_____ 6. Vínculos comerciales o de negocio con la Institución, subsidiarias y asociadas SÍ____ No____ 7. Vínculos comerciales o de negocio con consejeros o directivos de la Institución, subsidiaras y asociadas SÍ____ No_____ 8. Vínculos de parentesco con consejeros o directivos de la Institución, subsidiarias y asociadas SÍ____ No____ OBSERVACIONES | |||||
LA INSTITUCIÓN DE BANCA DE DESARROLLO MANIFIESTA BAJO PROTESTA DE DECIR VERDAD, QUE EL SERVIDOR PÚBLICO CUMPLE CON LOS REQUISITOS Y CONDICIONES ESTABLECIDOS EN EL ARTÍCULO 43 EN RELACIÓN CON EL 24 DE LA LEY DE INSTITUCIONES DE CRÉDITO Y EN LA PRESENTE CIRCULAR.
_______________________________________________________________ NOMBRE Y FIRMA DE LA PERSONA DESIGNADA
_______________________________________________________________ NOMBRE Y FIRMA DEL REPRESENTANTE DE LA
INSTITUCIÓN DE BANCA DE DESARROLLO
INSTITUCIÓN DE BANCA DE DESARROLLO
R17 A-712 REPORTE DE BAJA DE PERSONAL
INFORME DE BAJA DE LOS SERVIDORES PÚBLICOS DE LA INSTITUCIÓN QUE OCUPEN CARGOS QUE SE ENCUENTREN DENTRO DE LAS DOS JERARQUÍAS ADMINISTRATIVAS INFERIORES A LA DEL DIRECTOR GENERAL, DELEGADOS FIDUCIARIOS Y DEMÁS SERVIDORES PÚBLICOS QUE PUEDAN OBLIGAR CON SU FIRMA A LA INSTITUCIÓN Y AQUELLOS QUE, DE CONFORMIDAD CON SU REGLAMENTO ORGÁNICO, DEBAN CUMPLIR CON LOS REQUISITOS QUE AL EFECTO DETERMINE EL ARTÍCULO 43 EN RELACIÓN CON EL 24 DE LA LEY DE INSTITUCIONES DE CRÉDITO.
| NOMBRE DE LA INSTITUCIÓN DE BANCA DE DESARROLLO | 1.- FOTOGRAFÍA | |||
| 2. APELLIDO PATERNO | APELLIDO MATERNO | NOMBRE(S) | ||
| 3. NOMBRAMIENTO (EMPLEO, CARGO O COMISIÓN EN EL QUE SE DA DE BAJA) Directivo (especificar nivel y área) ______ Delegados fiduciarios ______ Servidores que obliguen con su firma a la Institución (especificar nivel y área) ____ | 4. FECHA EN QUE DEJÓ DE PRESTAR SUS SERVICIOS DÍA/MES/AÑO | |||
| 5. CAUSA POR LA QUE DEJÓ DE PRESTAR SUS SERVICIOS RENUNCIA ____________________________ REMOCIÓN ____________________________ OTROS _____________________________ (especificar) | ||||
| 6. COMENTARIOS ADICIONALES | ||||
______________________________________________
NOMBRE Y FIRMA DE LA PERSONA QUE SE DA DE BAJA
_______________________________________________________________
NOMBRE Y FIRMA DEL REPRESENTANTE DE LA INSTITUCIÓN DE BANCA DE DESARROLLO
R24 INFORMACIÓN OPERATIVA
El reporte regulatorio R24 Información operativa se integrada por nueve (9) subreportes, tiene por objeto recabar información referente a los productos de captación que las instituciones de crédito ofrecen al público en general, así como también información estadística sobre las sucursales, tarjetas de crédito y otras variables operativas sobre las que se realizan operaciones. La información solicitada se requiere de manera agregada por municipio.
También recibe información sobre los titulares garantizados por el IPAB y sobre las operaciones activas que las instituciones de crédito realizan con personas relacionadas de acuerdo con la definición que de éstas hace la Ley de Instituciones de Crédito (LIC).
Asimismo, recaba información respecto de los canales sobre los cuales se realizan las transacciones de
cuentas bancarias, considerando su uso y frecuencia.
Y finalmente, recibe información operativa sobre el número de clientes en relación con tres variables: i) tipo de persona, ii) tipo de moneda y iii) zona geográfica, que utilizan los productos o servicios bancarios.
La frecuencia de elaboración y presentación de los reportes R24 series B, C y D es mensual. Por su parte, la frecuencia de elaboración y presentación del reporte R24 serie E es trimestral.
SUBREPORTES
| R24 B 2421 | Información de operaciones referentes a productos de captación Tiene como objetivo recabar información sobre los principales productos que ofrecen las instituciones para captar los recursos del público en general así como la modalidad en que se utilizan tales productos: nómina, baja transaccionalidad, mercado abierto, entre otros. |
| R24 B 2422 | Información de operaciones referentes a sucursales, tarjetas de crédito y otras variables operativas Recaba información referente al número de sucursales, número de tarjetas de crédito, cajeros automáticos, terminales punto de venta e información referente sobre el personal que labora en la institución ya sea contratado directamente por tal institución (por salarios y/o honorarios) o a través de otras empresas de servicios. |
| R24 B 2423 | Titulares garantizados por el IPAB Solicita información referente a los titulares garantizados y no garantizados por el IPAB, que integran la captación de exigibilidad inmediata y a plazo del banco. El subreporte aplica únicamente para la banca múltiple. |
| R24 C 2431 | Información de operaciones con partes relacionadas Tiene la finalidad de recabar información referente a las operaciones activas y pasivas que las personas relacionadas mantengan con la institución de crédito de acuerdo a lo que estipula el artículo 73 bis de la Ley de Instituciones de Crédito. Este formulario aplica únicamente a la banca múltiple. |
| R24 D 2441 | Información general sobre el uso de servicios financieros. Este subreporte tiene la finalidad de recabar información respecto de los canales por los cuales los usuarios de los servicios financieros de un banco realizan las transacciones en sus cuentas, informando los montos, clientes y números de operaciones efectuadas en el periodo a reportar. Esta información deberá presentarse mensualmente y será aplicable para la banca múltiple y la banca de desarrollo. |
| R24 D 2442 | Información de frecuencia de uso de servicios financieros. Este subreporte tiene la finalidad de recabar información respecto de los canales por los cuales los usuarios de los servicios financieros de un banco realizan las transacciones en sus cuentas, pero agregando la frecuencia con la cual realizan operaciones de retiro o depósito de recursos financieros. Esta información deberá presentarse mensualmente y será aplicable para la banca múltiple y la banca de desarrollo. |
| R24 E 2450 | Número de clientes de cada producto o servicio por tipo de persona. En este subreporte se solicita el número de clientes al cierre del trimestre para cada uno de los productos o servicios que se señalan en el formulario. El número de clientes de cada uno de los productos o servicios, se debe clasificar en persona física o moral y nacional o extranjera; adicionalmente debe reportarse de manera agregada, el número de personas políticamente expuestas (PEP'S), así como el de clientes con actividades de alto riesgo. Para tal efecto, la suma del número de personas físicas y morales nacionales y extranjeras debe representar el número de total de clientes que operaron en el trimestre para cada servicio. Para el caso de clientes (PEP'S) y personas que realizan actividades de alto riesgo deberán contemplarse en la suma referida, toda vez que representan características de las personas físicas o morales consideradas. |
| R24 E 2451 | Número de operaciones de cada producto o servicio por tipo de moneda. En este subreporte se solicita el acumulado trimestral del número de operaciones y su monto en pesos para cada uno de los productos o servicios que se señalan en el formulario. Para cada uno de los productos o servicios, se deberá especificar si la transacción se llevó a cabo en moneda nacional o en moneda extranjera y si fue en efectivo o en otros instrumentos. Al respecto, se indica que todos los recursos por reportar deben provenir de los clientes y/o usuarios de cada entidad. |
| R24 E 2452 | Número de operaciones de cada producto o servicio por zona geográfica. En este subreporte se solicita el acumulado trimestral del número de operaciones y su monto en pesos para cada uno de los productos o servicios que se señalan en el formulario. Para cada uno de los productos o servicios, se deberá especificar la entidad federativa en caso de transacciones realizadas en territorio nacional y en caso de transacciones realizadas en el extranjero el país en el que se encuentre la sucursal en que las mismas se llevaron a cabo. |
FORMATO DE CAPTURA
Las instituciones llevarán a cabo el envío de la información relacionada con el reporte regulatorio R24 Información operativa descrito anteriormente mediante la utilización de los siguientes formularios de envío:
Formulario R24 B 2421 Información de operaciones referentes a productos de captación
| INFORMACIÓN SOLICITADA | |
| SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL REPORTE | PERIODO QUE SE REPORTA |
| CLAVE DE LA ENTIDAD | |
| CLAVE DEL FORMULARIO | |
| SECCIÓN UBICACIÓN DE LA CAPTACIÓN | MUNICIPIO (CATÁLOGO CNBV) |
| ESTADO (CATÁLOGO CNBV) | |
| SECCIÓN CLASIFICACIÓN PRODUCTO DE CAPTACIÓN | TIPO DE PRODUCTO DE CAPTACIÓN (CATÁLOGO CNBV) |
| TIPO DE MODALIDAD (CATÁLOGO CNBV) | |
| SECCIÓN DE SEGUIMIENTO | NUMERO DE CUENTAS |
| SALDO DE LAS CUENTAS | |
| MONEDA (CATÁLOGO CNBV) |
Formulario R24 B 2422 Información de operaciones referentes a sucursales, tarjetas de crédito, y otras variables operativas
| INFORMACIÓN SOLICITADA | |
| SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL REPORTE | PERIODO QUE SE REPORTA |
| CLAVE DE LA ENTIDAD | |
| CLAVE DEL FORMULARIO | |
| SECCIÓN GEOGRÁFICA | MUNICIPIO (CATÁLOGO CNBV) |
| ESTADO (CATÁLOGO CNBV) | |
| SECCIÓN TIPO DE INFORMACIÓN OPERATIVA | TIPO DE INFORMACIÓN OPERATIVA (CATÁLOGO CNBV) |
| SECCIÓN VARIABLE OPERATIVA | NUMERO |
Formulario R24 B 2423 Titulares garantizados por el IPAB
| INFORMACIÓN SOLICITADA | |
| SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL FORMULARIO | PERIODO QUE SE REPORTA |
| CLAVE DE LA ENTIDAD | |
| CLAVE DEL FORMULARIO | |
| SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL TITULAR GARANTIZADO | NUMERO DE SECUENCIA |
| CLAVE ÚNICA | |
| MUNICIPIO | |
| TIPO DE RELACIÓN CON LA ENTIDAD PARA GARANTÍA | |
| SECCIÓN DATOS DE CAPTACIÓN ASOCIADOS | TIPO DE PRODUCTO DE CAPTACIÓN |
| MODALIDAD DEL PRODUCTO DE CAPTACIÓN | |
| MONEDA | |
| SALDO AL FINAL DEL PERIODO | |
Formulario R24 C 2431 Información de operaciones con partes relacionadas
| INFORMACIÓN SOLICITADA | |
| SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL FORMULARIO | PERIODO QUE SE REPORTA |
| CLAVE DE LA ENTIDAD | |
| CLAVE DEL FORMULARIO | |
| SECCIÓN DATOS DE LA PERSONA RELACIONADA | NOMBRE DE LA PERSONA RELACIONADA |
| RFC DE LA PERSONA RELACIONADA | |
| PERSONALIDAD JURÍDICA (CATÁLOGO CNBV) | |
| SECCIÓN TIPO DE RELACIÓN | TIPO DE RELACIÓN CON LA INSTITUCIÓN (CATÁLOGO CNBV) |
| SECCIÓN OPERACIONES RELACIONADAS | TIPO DE OPERACIÓN EN BALANCE (ACTIVA O PASIVA) (CATÁLOGO CNBV) |
| CLASE DE OPERACIÓN RELACIONADA (CATÁLOGO CNBV) | |
| SECCIÓN TIPO DE MONEDA | MONEDA (CATÁLOGO CNBV) |
| SECCIÓN DATO IMPORTE | IMPORTE |
Formulario R24 D 2441 Información general sobre el uso de servicios financieros.
| INFORMACIÓN SOLICITADA | |
| SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL REPORTE | PERIODO QUE SE REPORTA |
| CLAVE DE LA ENTIDAD | |
| CLAVE DEL FORMULARIO | |
| SECCIÓN TIPO INFORMACIÓN OPERATIVA | TIPO DE CUENTA TRANSACCIONAL |
| CANAL DE LA TRANSACCIÓN | |
| TIPO DE OPERACIÓN REALIZADA POR EL USUARIO | |
| SECCIÓN DE SEGUIMIENTO | MONTO DE LAS OPERACIONES |
| NUMERO DE OPERACIONES | |
| NUMERO DE CLIENTES | |
Formulario R24 D 2442 Información de frecuencia de uso de servicios financieros
| INFORMACIÓN SOLICITADA | |
| SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL REPORTE | PERIODO QUE SE REPORTA |
| CLAVE DE LA ENTIDAD | |
| CLAVE DEL FORMULARIO | |
| SECCIÓN TIPO INFORMACIÓN OPERATIVA | TIPO DE CUENTA TRANSACCIONAL |
| CANAL DE LA TRANSACCIÓN | |
| TIPO DE OPERACIÓN REALIZADA POR EL USUARIO | |
| FRECUENCIA CON LA QUE SE REALIZAN LAS OPERACIONES | |
| SECCIÓN DE SEGUIMIENTO | NÚMERO DE CUENTAS |
Formulario R24 E 2450 Número de clientes de cada producto o servicio por tipo de persona
| INFORMACIÓN SOLICITADA | |
| SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL REPORTE | PERIODO QUE SE REPORTA |
| CLAVE DE LA ENTIDAD | |
| CLAVE DEL FORMULARIO | |
| SECCIÓN TIPO DE INFORMACIÓN OPERATIVA | PRODUCTO O SERVICIO |
| TIPO DE CLIENTE | |
| PERSONALIDAD JURÍDICA |
| DATO (NUMERO DE CLIENTES) |
Formulario R24 E 2451 Número de operaciones de cada producto o servicio por tipo de moneda
| INFORMACIÓN SOLICITADA | |
| SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL REPORTE | PERIODO QUE SE REPORTA |
| CLAVE DE LA ENTIDAD | |
| CLAVE DEL FORMULARIO | |
| SECCIÓN TIPO DE INFORMACIÓN OPERATIVA | PRODUCTO O SERVICIO |
| MONEDA | |
| TIPO DE INSTRUMENTO | |
| TIPO DE INFORMACIÓN | |
| DATO (NUMERO DE OPERACIONES O MONTO EN PESOS) | |
Formulario R24 E 2452 Número de operaciones de cada producto o servicio por zona geográfica
| INFORMACIÓN SOLICITADA | |
| SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL REPORTE | PERIODO QUE SE REPORTA |
| CLAVE DE LA ENTIDAD | |
| CLAVE DEL FORMULARIO | |
| SECCIÓN TIPO DE INFORMACIÓN OPERATIVA | PRODUCTO O SERVICIO |
| ESTADO | |
| MUNICIPIO | |
| TIPO DE INFORMACIÓN | |
| DATO (NUMERO DE OPERACIONES O MONTO EN PESOS) | |
Las instituciones reportarán la información que se indica en el presente formulario ajustándose a las características y especificaciones que para efectos de llenado y envío de información se presentan en el Sistema Interinstitucional de Transferencia de Información (SITI) o en el que en su caso dé a conocer la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).
R26 INFORMACION POR COMISIONISTAS
El reporte regulatorio R26 Información por comisionistas se integra por cuatro (4) subreportes, tiene por objeto recaba información relacionada con los comisionistas, sus módulos o establecimientos, así como las operaciones realizadas que tengan por objeto la captación de recursos del público en general y operaciones bancarias fuera de las oficinas bancarias que realice por cuenta y a nombre de la institución (tanto en monto cómo en número), así como la información relacionada a los contratos con administradores de comisionistas que realicen operaciones de Cuentas Bancarias de Nivel 1 a 4.
La frecuencia de elaboración y presentación de este reporte debe ser mensual.
SUBREPORTES
| R26 A 2610 | Altas y bajas de administradores de comisionistas En este formulario se solicita información referente a los movimientos de altas y/o bajas de Administradores de Comisionistas que tengan por objeto la operación de Cuentas Bancarias. |
| R26 A 2611 | Desagregado de altas y bajas de comisionistas En este formulario se solicita información referente a los movimientos de altas y/o bajas de los Comisionistas que tengan por objeto la captación de recursos del público y otras operaciones bancarias fuera de las oficinas bancarias. Asimismo, se dan de alta las operaciones que el comisionista o corresponsal cambiario tenga con el banco por lo que también se utilizará este formulario para dar de alta o baja las operaciones de compra-venta de dólares. |
| R26 B 2612 | Desagregado de altas y bajas de módulos o establecimientos de comisionistas En este formulario se solicita información referente a los módulos o establecimientos de los prestadores de servicios o comisionistas que tengan habilitados para representar a las propias instituciones con sus clientes y con el público en general, reportando a la CNBV los movimientos de altas y/o bajas de dichos módulos o establecimientos. |
| R26 C 2613 | Desagregado de seguimiento de operaciones de comisionistas En este formulario se presenta información referente a las operaciones (tanto en monto como en número), de cada módulo o establecimiento realizadas por el comisionista durante el periodo que se reporta; clasificando dichas operaciones por el tipo de servicio prestado y por el medio de pago utilizado. |
FORMATO DE CAPTURA
Las instituciones llevarán a cabo el envío de la información relacionada con el reporte regulatorio R26 Información por comisionistas descrito anteriormente mediante la utilización de los siguientes formularios de envío:
FORMULARIO R26 A 2610 Altas y bajas de administradores de comisionistas
| INFORMACION SOLICITADA | |
| SECCION IDENTIFICADOR DEL FORMULARIO | PERIODO QUE SE REPORTA |
| CLAVE DE LA ENTIDAD | |
| CLAVE DEL FORMULARIO | |
| SECCION DE IDENTIFICACION DEL ADMINISTRADOR | TIPO DE MOVIMIENTO (ALTA O BAJA DEL ADMINISTRADOR) (Catálogo CNBV) |
| IDENTIFICADOR DEL ADMINISTRADOR | |
| NOMBRE DEL ADMINISTRADOR | |
| RFC DEL ADMINISTRADOR | |
| PERSONALIDAD JURIDICA DEL ADMINISTRADOR (Catálogo CNBV) | |
| SECCION DE BAJAS | CAUSA DE LA BAJA DEL ADMINISTRADOR (Catálogo CNBV) |
FORMULARIO R26 A 2611 Desagregado de altas y bajas de comisionistas
| INFORMACION SOLICITADA | |
| SECCION IDENTIFICADOR DEL FORMULARIO | PERIODO QUE SE REPORTA |
| CLAVE DE LA ENTIDAD | |
| CLAVE DEL FORMULARIO | |
| SECCION IDENTIFICADOR DEL ADMINISTRADOR | OPERACIONES CON ADMINISTRADORES |
| IDENTIFICADOR DEL ADMINISTRADOR | |
| RFC DEL ADMINISTRADOR | |
| SECCION DE IDENTIFICACION DEL COMISIONISTA | TIPO DE MOVIMIENTO (ALTA, BAJA O ACTUALIZACION DEL COMISIONISTA) (Catálogo CNBV) |
| IDENTIFICADOR DEL COMISIONISTA | |
| NOMBRE DEL COMISIONISTA | |
| RFC DEL COMISIONISTA | |
| PERSONALIDAD JURIDICA DEL COMISIONISTA (FISICA O MORAL) (Catálogo CNBV) | |
| ACTIVIDAD DEL COMISIONISTA (Catálogo CNBV) | |
| SECCION OPERACIONES CONTRATADAS POR EL COMISIONISTA | OPERACIONES CONTRATADAS (Catálogo CNBV) |
| SECCION DE BAJAS | CAUSA DE LA BAJA DEL COMISIONISTA (Catálogo CNBV) |
FORMULARIO R26 B 2612 Desagregado de altas y bajas de módulos o establecimientos de comisionistas
| INFORMACION SOLICITADA | |
| SECCION IDENTIFICADOR DEL FORMULARIO | PERIODO QUE SE REPORTA |
| CLAVE DE LA ENTIDAD | |
| CLAVE DEL FORMULARIO | |
| SECCION IDENTIFICADOR DEL COMISIONISTA | IDENTIFICADOR DEL COMISIONISTA |
| RFC DEL COMISIONISTA | |
| SECCION IDENTIFICADOR DEL MÓDULO O ESTABLECIMIENTO | TIPO DE MOVIMIENTO (ALTA Y/O BAJA DEL MÓDULO O ESTABLECIMIENTO) |
| CLAVE DEL MÓDULO O ESTABLECIMIENTO | |
| LOCALIDAD DEL MÓDULO O ESTABLECIMIENTO | |
| SECCION DE BAJAS | CAUSA DE LA BAJA DEL MÓDULO O ESTABLECIMIENTO |
| UBICACIÓN GEOGRÁFICA DEL MÓDULO | CLAVE DE MUNICIPIO DEL MÓDULO O ESTABLECIMIENTO |
| CLAVE DEL ESTADO DEL MÓDULO O ESTABLECIMIENTO |
FORMULARIO R26 C 2613 Desagregado de seguimiento de operaciones de comisionistas
| INFORMACION SOLICITADA | |
| SECCION IDENTIFICADOR DEL FORMULARIO | PERIODO QUE SE REPORTA |
| CLAVE DE LA ENTIDAD | |
| CLAVE DEL FORMULARIO | |
| SECCION DE DATOS DE LA INSTITUCION | CAPTACION MENSUAL PROMEDIO |
| SECCION IDENTIFICADOR DEL ADMINISTRADOR | IDENTIFICADOR DEL ADMINISTRADOR |
| SECCION IDENTIFICADOR DEL COMISIONISTA | IDENTIFICADOR DEL COMISIONISTA |
| SECCION IDENTIFICADOR DEL MÓDULO O ESTABLECIMIENTO | CLAVE DEL MÓDULO O ESTABLECIMIENTO |
| LOCALIDAD DEL MÓDULO O ESTABLECIMIENTO (Catálogo CNBV) | |
| SECCION DE CLASIFICADORES DE LA AGRUPACION | TIPO DE OPERACION REALIZADA POR EL COMISIONISTA (Catálogo CNBV) |
| MEDIO DE PAGO UTILIZADO (Catálogo CNBV) | |
| SECCION DE MOVIMIENTOS Y OPERACIONES | MONTO DE LAS OPERACIONES REALIZADAS |
| NUMERO DE OPERACIONES REALIZADAS | |
| NUMERO DE CLIENTES QUE REALIZARON OPERACIONES | |
Las instituciones reportarán la información que se indica en el presente formulario ajustándose a las características y especificaciones que para efectos de llenado y envío de información se presentan en el Sistema Interinstitucional de Transferencia de Información (SITI) o en el que en su caso dé a conocer la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).
R27 RECLAMACIONES
El reporte regulatorio R27 serie A Reclamaciones se integra por un (1) subreporte, tiene con objeto recabar información referente a las reclamaciones de operaciones monetarias de los clientes, de los productos de captación, tarjetas de débito, crédito y pre-pagadas, y especifica el canal transaccional de la operación. Adicionalmente, el reporte considera información respecto a los datos de la gestión de las reclamaciones de los clientes.
La frecuencia de elaboración y presentación de este reporte debe ser trimestral.
SUBREPORTE
| R27 A 2701 | Reclamaciones Este subreporte solicita información de las reclamaciones monetarias de los clientes relacionadas con productos de captación, tarjetas de débito, crédito o prepagadas, emitidas por la institución, y especifica el canal transaccional de la operación. Asimismo, el formulario considera información respecto a los datos de la gestión de las reclamaciones de los clientes. |
Para el llenado del reporte regulatorio R27 serie A Reclamaciones es necesario tener en consideración los siguientes aspectos:
Para efectos de este reporte, se entenderá por reclamación a todas aquellas operaciones monetarias no reconocidas por los clientes y que han sido comunicadas a la institución por cualquier canal o medio puesto a disposición de los clientes.
Este reporte aplica para las instituciones de banca múltiple y banca de desarrollo.
FORMATO DE CAPTURA
Las instituciones llevarán a cabo el envío de la información relacionada con el reporte regulatorio R27 serie A Reclamaciones descrito anteriormente mediante la utilización del siguiente formulario de envío:
Formulario R27 A 2701 Reclamaciones
| INFORMACIÓN SOLICITADA | |
| SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL FORMULARIO | PERIODO QUE SE REPORTA |
| CLAVE DE LA ENTIDAD | |
| CLAVE DEL FORMULARIO | |
| SECCIÓN DATOS DE LA INSTITUCIÓN | FOLIO RECLAMACIÓN |
| FECHA DE RECLAMACIÓN | |
| SECCIÓN DATOS DE LA RECLAMACIÓN | FECHA DE SUCESO |
| NUMERO DE CUENTA/NUMERO DE TDC/NUMERO DE TDD/NUMERO DE TPB | |
| PRODUCTO | |
| CANAL EN EL CUAL SE REALIZO LA TRANSACCIÓN NO RECONOCIDA | |
| MOTIVO DE LA RECLAMACIÓN | |
| IMPORTE RECLAMADO | |
| ESTADO DE LA RECLAMACIÓN | |
| SECCIÓN DATOS DE LA RESOLUCIÓN | RESOLUCIÓN |
| FECHA DE RESOLUCIÓN | |
| CAUSA DE RESOLUCIÓN | |
| IMPORTE ABONADO AL CLIENTE | |
| FECHA ABONO AL CLIENTE | |
| IMPORTE RECUPERADO | |
| QUEBRANTO PARA LA INSTITUCIÓN | |
Las instituciones reportarán la información que se indica en el presente formulario ajustándose a las características y especificaciones que para efectos de llenado y envío de información se presentan en el Sistema Interinstitucional de Transferencia de Información (SITI) o en el que en su caso dé a conocer la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).
R28 INFORMACIÓN DE RIESGO OPERACIONAL
El reporte regulatorio R28 serie A Información de riesgo operacional se integra por tres (3) subreportes, tiene por objeto recabar información referente a los quebrantos registrados por las entidades derivados por: i) fallas o deficiencias en los controles internos; ii) errores en el procesamiento y almacenamiento de las operaciones o en la transmisión de información; iii) resoluciones administrativas y judiciales adversas, y iv) fraudes o robos, todos ellos agrupadas por líneas de negocio, procesos y productos. De igual manera, busca recabar información necesaria para identificar los riesgos actuales y potenciales y su posible calificación de riesgo dentro de los procesos asociados a los productos de las instituciones.
La frecuencia de elaboración y presentación de los reportes regulatorios: R28 A 2811 Eventos de pérdida por riesgo operacional (para banca múltiple y banca de desarrollo), debe ser trimestral; R28 A 2812 Estimación de niveles de riesgo operacional, debe ser anual, y R28 A 2813 Actualización de eventos de pérdida por riesgo operacional para banca múltiple y banca de desarrollo, debe ser trimestral.
SUBREPORTE
| R28 A 2811 | Eventos de pérdida por riesgo operacional (para banca múltiple y banca de desarrollo) En este subreporte se solicita información del evento de riesgo operacional considerando variables cualitativas y cuantitativas relacionadas con los montos de pérdidas, gastos asociados, fecha en la que se dio el evento y características específicas de los procesos y productos afectados. |
| R28 A 2812 | Estimación de niveles de riesgo operacional En este subreporte se solicita información referente a los riesgos actuales y potenciales detectados por las entidades, que entre otros riesgos se hace referencia a los contemplados por: i) fallas o deficiencias en los controles internos; ii) errores en el procesamiento y almacenamiento de las operaciones; iii) errores en la transmisión de información; iv) resoluciones administrativas y judiciales adversas; v) fraudes o robos, agrupadas por líneas de negocio, y vi) procesos y productos. Así como su posible impacto y frecuencia dentro de los procesos relevantes de las Instituciones de Crédito. |
| R28 A 2813 | Actualización de eventos de pérdida por riesgo operacional (para banca múltiple y banca de desarrollo) En este subreporte se deberán reportar todos aquellos casos de eventos de pérdida por riesgo operacional que hayan presentado una actualización o modificación en el monto de la pérdida, gasto asociado o recuperación, y que hayan sido reportados previamente en el reporte R28 A-2811. |
FORMATO DE CAPTURA
Las instituciones llevarán a cabo el envío de la información relacionada con el reporte regulatorio R28 serie A Información de riesgo operacional descrito anteriormente mediante la utilización de los siguientes
formularios de envío:
Formulario R28 A 2811 Eventos de pérdida por riesgo operacional (para banca múltiple y banca de desarrollo)
| INFORMACIÓN SOLICITADA | |
| SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL FORMULARIO | PERIODO QUE SE REPORTA |
| CLAVE DE LA ENTIDAD | |
| CLAVE DEL FORMULARIO | |
| SECCIÓN DATOS DEL EVENTO DE RIESGO OPERACIONAL | FECHA DE OCURRENCIA DEL EVENTO |
| FECHA DE REGISTRO DEL EVENTO EN LA HERRAMIENTA ROP | |
| FECHA CONTABLE DEL EVENTO | |
| NÚMERO DE EVENTO SENCILLO | |
| NÚMERO DE EVENTO MÚLTIPLE | |
| TIPO DE RIESGO OPERACIONAL | |
| MONTO DE LA PÉRDIDA | |
| MONTO DEL GASTO ASOCIADO | |
| MONTO DE LA RECUPERACIÓN | |
| NÚMERO DE LÍNEAS DE NEGOCIO AFECTADAS | |
| LÍNEA DE NEGOCIO CON MAYOR IMPACTO | |
| NÚMERO DE PROCESOS AFECTADOS | |
| PROCESO CON MAYOR IMPACTO | |
| NÚMERO DE PRODUCTOS AFECTADOS | |
| PRODUCTO CON MAYOR IMPACTO | |
| CANAL | |
| CAUSA | |
| REGISTRO CONTABLE | |
Formulario R28 A 2812 Estimación de niveles de riesgo operacional
| INFORMACIÓN SOLICITADA | |
| SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL FORMULARIO | PERIODO QUE SE REPORTA |
| CLAVE DE LA ENTIDAD | |
| CLAVE DEL FORMULARIO | |
| SECCIÓN DE LEVANTAMIENTO DE RIESGOS OPERACIONALES EN PROCESOS | NUMERO DE SECUENCIA |
| PRODUCTO | |
| PROCESO | |
| LÍNEA DE NEGOCIO | |
| TIPO DE RIESGO OPERACIONAL |
| CALIFICACIÓN DE RIESGO ASOCIADA |
Formulario R28 A 2813 Actualización de eventos de pérdida por riesgo operacional (para banca múltiple y banca de desarrollo)
| INFORMACIÓN SOLICITADA | |
| SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL FORMULARIO | PERIODO QUE SE REPORTA |
| CLAVE DE LA ENTIDAD | |
| CLAVE DEL FORMULARIO | |
| SECCIÓN DE ACTUALIZACIÓN DE DATOS DEL EVENTO DE RIESGO OPERACIONAL | FECHA DE OCURRENCIA DEL EVENTO |
| FECHA DE REGISTRO DEL EVENTO EN LA HERRAMIENTA ROP | |
| ULTIMA FECHA DE MODIFICACIÓN O REGISTRO DEL EVENTO | |
| FECHA CONTABLE DEL EVENTO | |
| NÚMERO DE EVENTO SENCILLO | |
| NÚMERO DE EVENTO MÚLTIPLE | |
| TIPO DE RIESGO OPERACIONAL | |
| MONTO DE LA PÉRDIDA ACTUALIZADO | |
| MONTO DEL GASTO ASOCIADO | |
| MONTO DE LA RECUPERACIÓN | |
| NÚMERO DE LÍNEAS DE NEGOCIO AFECTADAS | |
| LÍNEA DE NEGOCIO CON MAYOR IMPACTO | |
| NÚMERO DE PROCESOS AFECTADOS | |
| PROCESO CON MAYOR IMPACTO | |
| NÚMERO DE PRODUCTOS AFECTADOS | |
| PRODUCTO CON MAYOR IMPACTO | |
| CANAL | |
| CAUSA | |
| REGISTRO CONTABLE | |
Las instituciones de banca múltiple y de banca de desarrollo reportarán la información que se indica en los presentes formularios, ajustándose a las características y especificaciones que para efectos de llenado y envío de información se presentan en el Sistema Interinstitucional de Transferencia de Información (SITI) o en el que en su caso dé a conocer la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).
ANEXO 63
GUIA PARA EL USO DEL SERVICIO DE BANCA ELECTRONICA
I. POR SERVICIO
a) Servicios Pago Móvil, Banca Móvil y Banca por Internet
| A=Artículo, P=Párrafo, B=Bis, F= Fracción, T= Transitorio |
| Concepto | Pago Móvil | Banca Móvil | Banca por Internet |
| Resumen | Servicio en el cual el dispositivo de acceso consiste en un Teléfono Móvil del Usuario cuyo número de línea se encuentra asociado al servicio y en el que únicamente se podrán realizar consultas de saldos de las cuentas asociadas al servicio, pagos o transferencias con cargo a una tarjeta o cuenta bancaria y actos para la administración del servicio A1. Se pueden realizar las siguientes operaciones: a) Micro Pagos (70 UDIs) sin registro de cuentas A314.P8 y sin Factor de Autenticación (FA) A313.P3, siempre y cuando la Institución pague las reclamaciones en 48 horas A313.P3 b) Baja Cuantía (250 UDIs) sin registro de cuentas A314.P8 c) Mediana Cuantía (1,500 UDIs) requieren registro de Cuentas Destino A314.P1 b) y c) requieren de un solo FA A313.P2 (NIP de 5 dígitos A310.F2.b).ii) El monto de operaciones está limitado a 1,500 UDIs diarias y 6,000 UDIs mensuales A315.P5 | Servicios y operaciones bancarias a través de un Teléfono Móvil del Usuario cuyo número de línea está asociado al servicio A1. Este dato debe ser obtenido de forma automática por la Institución para ser utilizado como identificador de Usuario A308.P4 Los servicios que utilicen navegadores u otras aplicaciones, y cuyo número de línea del Teléfono Móvil no se encuentre asociado al servicio, son considerados Banca por Internet | Servicios y operaciones bancarias realizadas a través de Internet, en el sitio que corresponda a uno o más dominios de la Institución, incluyendo el acceso mediante el protocolo WAP o equivalente A1 El acceso al servicio puede realizarse mediante cualquier equipo (PC, Teléfono Móvil, PDA) con conexión a Internet |
| Contratación | A través de uno de los siguientes: a) Centros de atención telefónica A307.F3 b) Cajeros automáticos y Terminales Punto de Venta (Operaciones de Mediana Cuantía) A307.F1.e) c) Con firma autógrafa d) Con firma electrónica avanzada o fiable A307.F1 e) En otro servicio utilizando un Segundo Factor de Autenticación (2FA) A307.F2.P1. Se pueden asociar hasta dos tarjetas o cuentas bancarias del mismo Usuario a un número de línea de Teléfono Móvil, siempre y cuando solamente una de ellas funcione bajo la modalidad de Operaciones de Micro Pagos A307.F3.P2 Adicionalmente, el Usuario podrá autorizar la realización de cargos a otra cuenta en la que él mismo sea titular para abonar los recursos a la cuenta asociada al servicio. A307.F3.P2. Las cuentas de nivel 1 no podrán asociarse a este tipo de servicio para realizar operaciones monetarias. A307.F6 Se deben establecer los mecanismos y procedimientos para la notificación de las operaciones realizadas y servicios prestados por las Instituciones, Lo anterior en el entendido de que las Cuentas Bancarias de Nivel 1 no requerirán de los mecanismos y procedimientos referidos en el presente párrafo. A306.F1.c) | A través de uno de los siguientes: a) Con firma autógrafa A307.F1 b) En otro servicio utilizando un 2FA A307.F2.P1. c) Cajeros automáticos y Terminales Punto de Venta (Operaciones de Mediana Cuantía) A307.F1.e) d) Con firma electrónica avanzada o fiable A307.F1 d) Centros de atención telefónica, siempre y cuando las operaciones que se puedan realizar no requieran un segundo factor de autenticación y sea para cuentas niveles 1 a 3 A307.F1.d) y F3 Se deben establecer los mecanismos y procedimientos para la notificación de las operaciones realizadas y servicios prestados A306.F1.c) Las cuentas de nivel 1 no podrán asociarse a este tipo de servicio para realizar operaciones monetarias. A307.F6 | A través de uno de los siguientes: a) Con firma autógrafa A307.F1 b) En otro servicio utilizando un 2FA A307.F2.P1. c) Cajeros automáticos y Terminales Punto de Venta (Operaciones de Mediana Cuantía) A307.F1.e) d) Con firma electrónica avanzada o fiable A307.F1 e) Centros de Atención telefónica cuando el servicio esté asociado a cuentas de niveles 1 a 3 y sean para las operaciones que no estén comprendidas en el artículo 313 de las presentes disposiciones) A307.F1.d) y F3 Se deben establecer los mecanismos y procedimientos para la notificación de las operaciones realizadas y servicios prestados A306.F1.c) Las cuentas de nivel 1 no podrán asociarse a este tipo de servicio para realizar operaciones monetarias. A307.F6 |
| Identificador de Usuario | Número de la línea del teléfono móvil obtenido automáticamente por la Institución A308.P4 | Número de la línea del teléfono móvil obtenido automáticamente por la Institución A308.P4 | Identificador único de Usuario A308.P2 definido por la Institución o por el propio Usuario de mínimo seis caracteres de longitud A308.P3 |
| Factores de Autenticación | Factor Categoría 2: Contraseña o Número de Identificación Personal (NIP) de 5 caracteres A310.F2.b).ii | Factor Categoría 2: Contraseña o NIP de 6 caracteres A310.F2.b), más cualquiera de los siguientes: Factor Categoría 3: Contraseñas de un solo uso (OTP) A310.F3.P1. Se podrán usar tablas aleatorias de Contraseñas con características que impidan su duplicación, información que no se pueda usar más de una vez y que la información no sea conocida por personal de la Institución o por terceros A310.F3.P6, para ello requieren autorización A310.F3.P6 y deberán asumir el riesgo y los costos de operaciones no reconocidas, abonando al Usuario antes de 48 horas A310.F3.P7 (Aplica A5T), ó; Factor Categoría 4: Biométricos A310.F4.P1 | Factor Categoría 2: Contraseña o NIP de 8 caracteres (Aplica A6T) A310.F2.b).iii, más cualquiera de los siguientes: Factor Categoría 3: Contraseñas de un solo uso (OTP) A310.F3.P1. Se podrán usar tablas aleatorias de Contraseñas con características que impidan su duplicación, información que no se pueda usar más de una vez y que la información no sea conocida por personal de la Institución o por terceros A310.F3.P6, para ello requieren autorización A310.F3.P6 y deberán asumir el riesgo y los costos de operaciones no reconocidas, abonando al Usuario antes de 48 horas A310.F3.P7 (Aplica A5T), ó; Factor Categoría 4: Biométricos A310.F4.P1 |
| Autenticación de la Institución por el Usuario | No Aplica | No Aplica | Se debe proporcionar información que solo el Usuario conozca antes de ingresar todos los elementos de identificación y Autenticación del Usuario A311.F1 Una vez que el Usuario identifique a la Institución e inicie Sesión, la Institución desplegará fecha y hora del último acceso al servicio de Banca Electrónica y nombre completo A311.F2 |
| Impedir la lectura en pantalla de la información de Autenticación | Puede no enmascararse el NIP, y en caso de almacenar la información de los factores de Autenticación en el teléfono móvil, se requiere autorización A309.F1.P2 y debiendo asumir el riesgo y los costos de operaciones no reconocidas, abonando al Usuario antes de 48 horas A309.F1.P3 | Aplica A309.F1 | Aplica A309.F1 |
| Operaciones y uso de un 2FA Categoría 3 (OTP) ó 4 (Biométrico) | No requiere un 2FA para Operaciones Monetarias A313.P2 Operaciones Monetarias permitidas: a) Transferencias a cuentas de terceros u otras Instituciones, incluyendo el pago de créditos y bienes o servicios A313.F1 b) Pago de contribuciones A313.F2 Se pueden realizar pagos de hasta 70 UDIs sin necesidad de utilizar ningún FA A313.P3 Se requiere autorización y deberán asumir por escrito el riesgo y los costos de operaciones no reconocidas, abonando al Usuario antes de 48 horas A313.P3 | Operaciones permitidas utilizando un 2FA A313.P1: a) Transferencias a cuentas de terceros u otras Instituciones, incluyendo el pago de créditos y bienes o servicios, así como autorizaciones e instrucciones de domiciliación de pagos de bienes o servicios A313.F1 b) Pago de contribuciones A313.F2 c) Establecimiento e incremento de límites de monto A313.F3 d) Registro de Cuentas Destino y Recurrentes A313.F4 e) Alta y modificación del medio de notificación A313.F5 f) Consultas de estados de cuenta A313.F6 g) Contratación de otro servicio A313.F7 h) Desbloqueo de Contraseñas o NIPs A313.F8 En el caso del inciso a), se podrá requerir un FA Categoría 2, 3 ó 4 para Cuentas Destino registradas en Oficinas Bancarias utilizando firma autógrafa A313.F1.P2 En el caso del inciso f), se podrán consultar estados de cuenta utilizando un FA Categoría 2 cuando dichas consultas versen sobre operaciones de crédito y se realice la notificación | Operaciones permitidas utilizando un 2FA A313.P1: a) Transferencias a cuentas de terceros u otras Instituciones, incluyendo el pago de créditos y bienes o servicios, así como autorizaciones e instrucciones de domiciliación de pagos de bienes o servicios A313.F1 b) Pago de contribuciones A313.F2 c) Establecimiento e incremento de límites de monto A313.F3 d) Registro de Cuentas Destino y RecurrentesA313.F4 e) Alta y modificación del medio de notificación A313.F5 f) Consultas de estados de cuenta A313.F6 g) Contratación de otro servicio A313.F7 h) Desbloqueo de Contraseñas o NIPs A313.F8 En el caso del inciso a), se podrá requerir un FA Categoría 2, 3 ó 4 para Cuentas Destino registradas en Oficinas Bancarias utilizando firma autógrafa A313.F1.P2 En el caso del inciso f), se podrán consultar estados de cuenta utilizando un FA Categoría 2 cuando dichas consultas versen sobre operaciones de crédito y se realice la notificación |
| En el caso del inciso f), se podrán consultar estados de cuenta utilizando un FA Categoría 2 cuando dichas consultas versen sobre operaciones de crédito y se realice la notificación correspondiente. A313.F6.P3 Se pueden realizar pagos de hasta 70 UDIs sin necesidad de utilizar ningún FA A313.P3. Se requiere autorización y deberán asumir el riesgo y los costos de operaciones no reconocidas, abonando al Usuario antes de 48 horas A313.P3 | En el caso del inciso f), se podrán consultar estados de cuenta utilizando un FA Categoría 2 cuando dichas consultas versen sobre operaciones de crédito y se realice la notificación correspondiente A313.F6.P3 En el caso de personas morales, no será obligatorio el uso de un 2FA por cada operación, si se utilizan mecanismos mediante los cuales una persona realiza la solicitud de la operación y otra es quien la autoriza A313.P5. Se requiere autorización y deberán asumir el riesgo y los costos de operaciones no reconocidas, abonando al Usuario antes de 48 horas. A313.P6 |
| Registro de Cuentas Destino | No es necesario registrar Cuentas Destino para este servicio. A314.P8 No es posible registrar cuentas por este servicio A1 | Para operaciones mayores a 1500 UDIs se requiere el registro de Cuentas Destino A314.P8, las cuales se habilitarán al momento de registrarlas por este servicio A314.P5 Se pueden registrar en el mismo servicio usando un 2FA Categorías 3 ó 4 A313.F4, mediante firma autógrafa A313.F1.P2, o en otro servicio A314.P1 con 2FA, Categorías 3 ó 4 A313.F4 Las Cuentas Destino registradas mediante firma autógrafa podrán quedar habilitadas antes de los 30 minutos A314.P5 | Se requiere el registro de Cuentas Destino A314.P1, las cuales se habilitarán treinta minutos posteriores a su registro A314.P5 Se pueden registrar en el mismo servicio usando un 2FA Categorías 3 ó 4 A313.F4, mediante firma autógrafa A313.F1.P2, o en otro servicio A314.P1 con 2FA, Categorías 3 ó 4 A313.F4 Se pueden habilitar Cuentas Destino antes de los 30 minutos siempre y cuando las operaciones no excedan del equivalente a las Operaciones Monetarias de Baja Cuantía (250 UDIs) y 1,000 UDIs mensuales A314.P6, para ello requieren autorización A314.P6 Las Cuentas Destino registradas mediante firma autógrafa podrán quedar habilitadas antes de los 30 minutos A314.P5 Las Cuentas Destino registradas por personas morales utilizando mecanismos mediante los cuales una persona realiza la solicitud de la operación y otra es quien la autoriza podrán quedar habilitadas antes de los 30 minutos A313.P5. Se requiere autorización y deberán asumir el riesgo y los costos de operaciones no reconocidas, abonando al Usuario antes de 48 horas A313.P6 En el caso de personas morales y personas físicas con actividad empresarial, se podrá permitir el registro de un conjunto de Cuentas Destino considerándolo como una sola operación A314.P4 |
| Registro de Cuentas Destino Recurrentes | No aplica | Se permitirá realizar Operaciones Monetarias a Cuentas denominadas Recurrentes, utilizando un solo factor de Autenticación Categorías 2, 3 ó 4 siempre y cuando se cumpla con lo siguiente: A314B.P3 a) Que hayan transcurrido 90 días desde su registro como Cuenta Destino. A314B.F1 b) Que en dicho periodo haya utilizado la Cuenta Destino al menos en 3 ocasiones. A314B.F2 c) Que no se hayan presentado reclamaciones sobre dichas operaciones en el periodo citado. A314B.F3 Para el registro de dicha cuenta se deberá utilizar un 2FA categoría 3 ó 4 a que se refiere el artículo 310 de las disposiciones. A314B.P2 | Se permitirá realizar Operaciones Monetarias a Cuentas denominadas Recurrentes, utilizando un solo factor de Autenticación Categorías 2, 3 ó 4 siempre y cuando se cumpla con lo siguiente: A314B.P3 a) Que hayan transcurrido 90 días desde su registro como Cuenta Destino. A314B.F1 b) Que en dicho periodo haya utilizado la Cuenta Destino al menos en 3 ocasiones. A314B.F2 c) Que no se hayan presentado reclamaciones sobre dichas operaciones en el periodo citado. A314B.F3 Para el registro de dicha cuenta se deberá utilizar un 2FA categoría 3 ó 4 a que se refiere el artículo 310 de las disposiciones. A314B.P2 |
| Notificaciones | Se deberá notificar por el medio de comunicación proporcionado por el Usuario, en su caso, los siguientes eventos A316.B1.P1: a) Transferencias a cuentas de terceros u otras Instituciones, incluyendo el pago de créditos y bienes o servicios, así como autorizaciones e instrucciones de domiciliación de pagos de bienes o servicios A316.B1.F1 b) Pago de contribuciones A316.B1.F2 c) Modificación de Contraseñas y NIPs A316.B1.F8 Asimismo, se podrá enviar la información del saldo de la cuenta a través de la notificación siempre y cuando la cuenta bancaria asociada al servicio sea nivel 2. A316.B1.P2 No se requieren notificaciones para las operaciones referidas en los incisos a) y b) en los siguientes casos: a) El monto acumulado diario sea menor o igual a 600 UDIs A316.B1.P3 b) La operación sea menor o igual a 250 UDIs y cuenten con esquemas de prevención de fraudes A316.B1.P3 | Se deberá notificar por el medio de comunicación proporcionado por el Usuario, en su caso, los siguientes eventos A316.B1.P1: a) Transferencias a cuentas de terceros u otras Instituciones, incluyendo el pago de créditos y bienes o servicios, así como autorizaciones e instrucciones de domiciliación de pagos de bienes o servicios A316.B1.F1 b) Pago de contribuciones A316.B1.F2 c) Modificación de límites de montos A316.B1.F3 d) Registro de Cuentas Destino, así como el registro de Cuentas Destino Recurrentes. A316.B1.F4 e) Alta y modificación del medio de notificación (al nuevo y al anterior, en caso de cambio) A316.B1.F5 f) Contratación de otro servicio o modificación de condiciones en el uso A316.B1.F6 g) Desbloqueo de Contraseñas y NIPs, así como reactivaciones del servicio A316.B1.F7 h) Modificación de Contraseñas y NIPs A316.B1.F8 | Se deberá notificar por el medio de comunicación proporcionado por el Usuario, en su caso, los siguientes eventos A316.B1.P1: a) Transferencias a cuentas de terceros u otras Instituciones, incluyendo el pago de créditos y bienes o servicios, así como autorizaciones e instrucciones de domiciliación de pagos de bienes o servicios A316.B1.F1 b) Pago de contribuciones A316.B1.F2 c) Modificación de límites de montos A316.B1.F3 d) Registro de Cuentas Destino, así como el registro de Cuentas Destino Recurrentes. A316.B1.F4 e) Alta y modificación del medio de notificación (al nuevo y al anterior, en caso de cambio) A316.B1.F5 f) Contratación de otro servicio o modificación de condiciones en el uso A316.B1.F6 g) Desbloqueo de Contraseñas y NIPs, así como reactivaciones del servicio A316.B1.F7 h) Modificación de Contraseñas y NIPs A316.B1.F8 |
| Límites de monto operativos | Se pueden realizar Operaciones Monetarias de hasta Mediana Cuantía (1,500 UDIs diarias) y 6,000 UDIs mensuales A315.P5 Para Operaciones de Micro Pagos, el saldo disponible de la cuenta asociada debe ser menor o igual a 250 UDIs A315.P5 | Límite definido por el Usuario A315.P2 sin sobrepasar los límites establecidos por la propia Institución A315.P6 Se pueden realizar Operaciones hasta de Mediana Cuantía (1500 UDIs) sin preregistro de Cuentas Destino A314.P8 Para Operaciones de Micro Pagos, el saldo disponible de la cuenta asociada debe ser menor o igual a 250 UDIs A315.P5 | Límite definido por el Usuario A315.P2 sin sobrepasar los límites establecidos por la propia Institución A315.P6 Se limitan a Operaciones Monetarias de Baja Cuantía (250 UDIs) y hasta 1,000 UDIs mensuales, a las Cuentas Destino que queden habilitadas antes de pasar 30 minutos desde su registro A314.P6, para ello requieren autorización A314.P6 |
| Controles para establecer límites de monto aplicables al mismo canal o a otro | No es posible establecer o incrementar límites de monto en este servicioA1 | Proveer lo necesario para que los Usuarios establezcan límites de monto A315.P2. Para establecer o incrementar, se requiere firma autógrafa A315.P1 o un 2FA Categoría 3 ó 4 en el mismo servicio o en otro A313.F4 Para disminuir, mismo servicio con FA Categoría 2 A315.P3 | Proveer lo necesario para que los Usuarios establezcan límites de monto A315.P2. Para establecer o incrementar, se requiere firma autógrafa A315.P1 o un 2FA Categoría 3 ó 4 en el mismo servicio o en otro A313.F4 Para disminuir, mismo servicio con FA Categoría 2 A315.P3 |
| Seguridad en el envío de Contraseñas y Números de Identificación Personal | Podrán implementar controles compensatorios para proteger la transmisión de Información Sensible del Usuario A316.B10.F1.P4 | Transmisión cifrada de Información Sensible del Usuario desde el Dispositivo de Acceso hasta su recepción por la Institución A316.B10.F1 | Transmisión cifrada de Información Sensible del Usuario desde el Dispositivo de Acceso hasta su recepción por la Institución A316.B10.F1 |
| Activación / Desactivación Servicios | Los Usuarios deberán tener la opción de desactivar en forma temporal el servicio A316.B5.P1 en el mismo servicio o en otro con un FA A316.B5.P1,P2 La reactivación se puede hacer en un centro de atención telefónica o usando los medios de contratación A316.B5.P3 | Los Usuarios deberán tener la opción de desactivar en forma temporal el servicio A316.B5.P1 en el mismo servicio o en otro con un FA A316.B5.P1,P2 La reactivación se puede hacer en un centro de atención telefónica o usando los medios de contratación A316.B5.P3 | No aplica |
b) Servicios de Banca Electrónica ofrecidos a través de Cajeros Automáticos y Terminales Punto de Venta
A=Artículo, P=Párrafo, B=Bis, F= Fracción, T= Transitorio
| Concepto | Cajeros Automáticos | Terminal Punto de Venta |
| Resumen | Servicios de Banca Electrónica proporcionados a través de Dispositivos de Acceso de autoservicio que permiten realizar consultas y operaciones bancarias y al cual se accede mediante una tarjeta o cuenta bancaria A1 Deben contar con lectores que permitan obtener información de Tarjetas Bancarias con Circuito Integrado A316.B8 (Aplica A9T) | Servicios de Banca Electrónica proporcionados a través de Dispositivos de Acceso, tales como terminales de cómputo, teléfonos móviles y programas de cómputo, operados por comercios o Usuarios para el pago de bienes o servicios con cargo a una tarjeta o cuenta bancaria A1 Deben contar con lectores que permitan obtener información de Tarjetas Bancarias con Circuito Integrado A316.B8 (Aplica A4T) Se puede exceptuar de lo anterior en caso de TPVs implementadas en teléfonos móviles y en aquellas en las que únicamente se acepten tarjetas emitidas por la Institución adquirente, previa autorización y pactando con sus Usuarios que asumirán los riesgos y los costos de las operaciones que no sean reconocidas. A316.B8 |
| Contratación | A través de uno de los siguientes: a) Con firma autógrafa o bien, mediante firma electrónica avanzada o fiable. A307.F1 b) En otro servicio utilizando un Segundo Factor de Autenticación (2FA) A307.F2.P1. Tratándose de la operación de Cuentas Bancarias de los Niveles 1 a 3, no se requiere consentimiento mediante firma autógrafa para su uso A307.F1.b) c) Cajeros automáticos y Terminales Punto de Venta (Operaciones de Mediana Cuantía) A307.F1.e) Se deben establecer los mecanismos y procedimientos para la notificación de las operaciones realizadas y servicios prestados, con excepción de las operaciones y los servicios relacionados a cuentas bancarias nivel 1. A306.F1.c) | A través de uno de los siguientes: a) Con firma autógrafa o bien, mediante firma electrónica avanzada o fiable. A307.F1 b) En otro servicio utilizando un 2FA A307.F2.P1. Tratándose de la operación de Cuentas Bancarias de los Niveles 1 a 3, no se requiere consentimiento mediante firma autógrafa para su uso A307.F1.b) d) Cajeros automáticos y Terminales Punto de Venta (Operaciones de Mediana Cuantía) A307.F1.e) Se deben establecer los mecanismos y procedimientos para la notificación de las operaciones realizadas y servicios prestados, con excepción de las operaciones y los servicios relacionados a cuentas bancarias nivel 1. A306.F1.c) |
| Identificación de Usuario | Puede ser el número de tarjeta bancaria A308.P4 | Puede ser el número de tarjeta bancaria A308.P4 |
| Factores de Autenticación | Factor 2: Contraseña o NIP de 4 dígitos A310.F2.b).i más cualquiera de los siguientes: Factor 3: Contraseñas de un solo uso (OTP) A310.F3.P1 y Tarjetas Bancarias con Circuito Integrado A310.F3.P3 Asimismo se podrán usar Tarjetas Bancarias sin Circuito Integrado siempre y cuando las Instituciones que aprueben las operaciones asuman el riesgo y los costos de operaciones no reconocidas, abonando al Usuario antes de 48 horas A310.F3.P4 (Aplica A10T) Se podrán usar tablas aleatorias de Contraseñas con características que impidan su duplicación, información que no se pueda usar más de una vez y que la información no sea conocida por personal de la Institución o por terceros A310.F3.P6, para ello requieren autorización A310.F3.P6 y deberán asumir el riesgo y los costos de operaciones no reconocidas, abonando al Usuario antes de 48 horas A310.F3.P7 (Aplica A5T), ó; Factor 4: Biométricos A310.F4.P1 | Factor 2: Contraseña o NIP de 4 dígitos A310.F2.b).i más cualquiera de los siguientes: Factor 3: Contraseñas de un solo uso (OTP) A310.F3.P1 y Tarjetas Bancarias con Circuito Integrado A310.F3.P3 Asimismo se podrán usar Tarjetas Bancarias sin Circuito Integrado siempre y cuando las Instituciones que aprueben las operaciones asuman el riesgo y los costos de operaciones no reconocidas, abonando al Usuario antes de 48 horas A310.F3.P4 (Aplica A10T) Se podrán usar tablas aleatorias de Contraseñas con características que impidan su duplicación, información que no se pueda usar más de una vez y que la información no sea conocida por personal de la Institución o por terceros A310.F3.P6, para ello requieren autorización A310.F3.P6 y deberán asumir el riesgo y los costos de operaciones no reconocidas, abonando al Usuario antes de 48 horas A310.F3.P7 (Aplica A5T), ó; Factor 4: Biométricos A310.F4.P1 |
| Impedir la lectura en pantalla de la información de Autenticación | Aplica A309.F1 | Aplica A309.F1 |
| Operaciones y uso de un 2FA Categoría 3 (OTP) ó 4 (Biométrico) | Operaciones permitidas utilizando un 2FA A313.P1: a) Transferencias a cuentas de terceros u otras Instituciones, incluyendo el pago de créditos y bienes o servicios, así como autorizaciones e instrucciones de domiciliación de pagos de bienes o servicios A313.F1 b) Pago de contribuciones A313.F2 c) Establecimiento de límites de monto A313.F3 d) Registro de Cuentas Destino A313.F4 e) Alta del medio de notificación A313.F5 f) Consultas de estados de cuenta A313.F6 g) Desbloqueo de Contraseñas o NIPs A313.F8 h) Retiro de efectivo A313.F9 i) Contratación de servicios adicionales utilizando un 2FA categoría 3 ó 4.A307.F1.e) En el caso del inciso a), se podrá requerir un FA Categoría 2, 3 ó 4 para Cuentas Destino registradas en Oficinas Bancarias utilizando firma autógrafa A313.F1.P2 En el caso del inciso f), se podrán consultar estados de cuenta utilizando un FA Categoría 2 cuando dichas consultas versen sobre operaciones de crédito y se realice la notificación correspondiente A313.F6.P3 No se puede modificar el medio de notificación en este servicio A316.B1.P4 Los Cajeros Automáticos que las Instituciones pongan a disposición de los Usuarios para realizar operaciones deberán contar con lectores que obtengan la información directamente del circuito de las Tarjetas Bancarias con Circuito Integrado A316.B8 (Aplica A9T) | Operaciones permitidas utilizando un 2FA A313.P1: a) Transferencias a cuentas de terceros u otras Instituciones, incluyendo el pago de créditos y bienes o servicios, así como autorizaciones e instrucciones de domiciliación de pagos de bienes o servicios A313.F1 b) Pago de contribuciones A313.F2 c) Establecimiento de límites de monto A313.F3 d) Registro de Cuentas Destino A313.F4 e) Alta del medio de notificación A313.F5 f) Consultas de estados de cuenta A313.F6 g) Desbloqueo de Contraseñas o NIPs A313.F8 h) Contratación de servicios adicionales utilizando un 2FA categoría 3 ó 4.A307.F1.e) En el caso del inciso a), se podrá requerir un FA Categoría 2, 3 ó 4 para Cuentas Destino registradas en Oficinas Bancarias utilizando firma autógrafa A313.F1.P2 En el caso del inciso f), se podrán consultar estados de cuenta utilizando un FA Categoría 2 cuando dichas consultas versen sobre operaciones de crédito y se realice la notificación correspondiente A313.F6.P3 Se pueden realizar pagos de hasta 70 UDIs sin necesidad de utilizar un FA A313.P3. Se requiere autorización y deberán asumir el riesgo y los costos de operaciones no reconocidas, abonando al Usuario antes de 48 horas A313.P3 No se puede modificar el medio de notificación en este servicio A316.B1.P4 Las Terminales Punto de Venta que las Instituciones pongan a disposición de los Usuarios para realizar operaciones deberán |
| Las Terminales Punto de Venta que las Instituciones pongan a disposición de los Usuarios para realizar operaciones deberán contar con lectores que obtengan la información directamente del circuito de las Tarjetas Bancarias con Circuito Integrado A316.B8 (Aplica A4T), con excepción de las implementadas en teléfonos móviles y en aquellas en las que únicamente se realicen operaciones en las que el emisor de la tarjeta sea el mismo Banco adquirente, considerando asumir el riesgo y los costos de operaciones no reconocidas, abonando al Usuario antes de 48 horas y obteniendo la previa autorización de la Comisión.A316.B8.P2 |
| Registro de Cuentas Destino | No requiere registro de Cuentas Destino A314.P8 | No requiere registro de Cuentas Destino A314.P8 |
| Notificaciones | Se deberá notificar por el medio de comunicación proporcionado por el Usuario, en su caso, los siguientes eventos A316.B1.P1: a) Transferencias a cuentas de terceros y otras Instituciones, incluyendo el pago de créditos y bienes o servicios, así como autorizaciones e instrucciones de domiciliación de pagos de bienes o servicios A316.B1.F1 b) Pago de contribuciones A316.B1.F2 c) Establecimiento de límites de monto A316.B1.F3 d) Registro de Cuentas Destino de terceros u otras Instituciones, así como el registro de estas cuentas como Cuentas Destino Recurrentes A316.B1.F4 e) Alta del medio de notificación A316.B1.F5 f) Desbloqueo de Contraseñas y NIPs, así como reactivaciones del servicio A316.B1.F7 g) Modificación de Contraseñas y NIPs A316.B1.F8 h) Retiro de efectivo A316.B1.F9 No se requieren notificaciones para las operaciones referidas en los incisos a) y b) en los siguientes casos: a) El monto acumulado diario sea menor o igual a 600 UDIs A316.B1.P3 b) La operación sea menor o igual a 250 UDIs y cuenten con esquemas de prevención de fraudes A316.B1.P3 No se requerirá notificación respecto a las operaciones y los servicios relacionados con cuentas bancarias nivel 1. A306.F1 c) | Se deberá notificar por el medio de comunicación proporcionado por el Usuario, en su caso, los siguientes eventos A316.B1.P1: a) Transferencias a cuentas de terceros y otras Instituciones, incluyendo el pago de créditos y bienes o servicios, así como autorizaciones e instrucciones de domiciliación de pagos de bienes o servicios A316.B1.F1 b) Pago de contribuciones A316.B1.F2 c) Establecimiento de límites de monto A316.B1.F3 d) Registro de Cuentas Destino de terceros u otras Instituciones, así como el registro de estas cuentas como Cuentas Destino Recurrentes A316.B1.F4 e) Alta del medio de notificación A316.B1.F5 f) Desbloqueo de Contraseñas y NIPs, así como reactivaciones del servicio A316.B1.F7 g) Modificación de Contraseñas y NIPs A316.B1.F8 No se requieren notificaciones para las operaciones referidas en los incisos a) y b) en los siguientes casos: a) El monto acumulado diario sea menor o igual a 600 UDIs A316.B1.P3 b) La operación sea menor o igual a 250 UDIs y cuenten con esquemas de prevención de fraudes A316.B1.P3 No se requerirá notificación respecto a las operaciones y los servicios relacionados con cuentas bancarias nivel 1. A306.F1.c) |
| Límites de monto operativos | Límite de 1,500 UDIs diarias por cuenta A315.P4 Límite definido por la Institución cuando sean operaciones entre cuentas propias o a cuentas preregistradas A315.P4 | No aplica |
| Controles para establecer límites de monto aplicables al mismo canal o a otro | Es posible establecer o incrementar mediante firma autógrafa A315.P1 o con un 2FA Categoría 3 ó 4 en otro servicio A313.F4 Para disminuir, mismo servicio con FA Categoría 2 A315.P3 | Es posible establecer o incrementar mediante firma autógrafa A315.P1 o con un 2FA Categoría 3 ó 4 en otro servicio A313.F4 Para disminuir, mismo servicio con FA Categoría 2 A315.P3 |
| Seguridad en el envío de Contraseñas y Números de Identificación Personal | Transmisión cifrada de Información Sensible del Usuario A316.B10.F1 | Transmisión cifrada de Información Sensible del Usuario A316.B10.F1 (Aplica A7T) |
| Activación / Desactivación Servicios | No aplica | No aplica |
c) Servicio de Banca Telefónica Audio Respuesta y Banca Telefónica Voz a Voz
A=Artículo, P=Párrafo, B=Bis, F= Fracción, T= Transitorio
| Concepto | Banca Telefónica Audio Respuesta (IVR) | Banca Telefónica Voz - Voz |
| Resumen | Servicios y operaciones bancarias realizadas por el Usuario a través de un sistema telefónico de audio respuesta (IVR) A1 Uso de un Segundo Factor de Autenticación (2FA) para realizar Operaciones y Servicios bancarios A313.F1 | Servicio mediante el cual el Usuario instruye vía telefónica a un representante para realizar operaciones a su nombre A1 La autenticación se realiza mediante cuestionarios que incluyen información que el Usuario conoce y la Institución valida A312.F1 |
| Contratación | A través de uno de los siguientes: a) Con firma autógrafa o con firma electrónica avanzada o fiable A307.F1 b) En otro servicio utilizando un 2FA A307.F2.P1. c) Centros de atención telefónica, siempre y cuando las operaciones que se puedan realizar no requieran un segundo factor de autenticación y sea para cuentas niveles 1 a 3 A307.F1.d) y F3 d) Tratándose de los servicios señalados en el artículo 307 fracción V, con cuentas originadoras niveles 2 y 3, se deberá verificar que la Cuenta Destino en la otra Institución, se encuentra registrada a nombre del propio cliente.. A307.F5Cajeros automáticos y Terminales Punto de Venta (Operaciones de Mediana Cuantía) A307.F1.e) Las cuentas de nivel 1 no podrán asociarse a este tipo de servicio para realizar operaciones monetarias. A307.F6 Se deben establecer los mecanismos y procedimientos para la notificación de las operaciones realizadas y servicios prestados A306.F1.c) | A través de uno de los siguientes: a) Con firma autógrafa o con firma electrónica avanzada o fiable A307.F1 b) En otro servicio utilizando un 2FA A307.F2.P1. c) Centros de atención telefónica, siempre y cuando las operaciones que se puedan realizar no requieran un segundo factor de autenticación y sea para cuentas niveles 1 a 3 A307.F1.d) y F3 Tratándose de los servicios señalados en el artículo 307 fracción V, con cuentas originadoras niveles 2 y 3, se deberá verificar que la Cuenta Destino en la otra Institución, se encuentra registrada a nombre del propio cliente. A307.F5 d) Cajeros automáticos y Terminales Punto de Venta (Operaciones de Mediana Cuantía) A307.F1.e) Las cuentas de nivel 1 no podrán asociarse a este tipo de servicio para realizar operaciones monetarias. A307.F6 Se deben establecer los mecanismos y procedimientos para la notificación de las operaciones realizadas y servicios prestados A306.F1.c) |
| Identificador de Usuario | Identificador único de Usuario A308.P2 definido por la Institución o por el propio Usuario de mínimo seis caracteres de longitud A308.P3 | Identificador único de Usuario A308.P2 definido por la Institución o por el propio Usuario de mínimo seis caracteres de longitud A308.P3 |
| Factores de Autenticación | Factor 2: Contraseñas o NIP de 6 dígitos A310.F2.b), más cualquiera de los siguientes: Factor 3: Contraseñas de un solo uso (OTP) A310.F3.P1. Se podrán usar tablas aleatorias de Contraseñas con características que impidan su duplicación, información que no se pueda usar más de una vez y que la información no sea conocida por personal de la Institución o por terceros A310.F3.P6, para ello requieren autorización A310.F3.P6 y deberán asumir el riesgo y los costos de operaciones no reconocidas, abonando al Usuario antes de 48 horas A310.F3.P7 (Aplica A5T), ó; Factor 4: Biométricos A310.F4.P1 | Factor 1: Información proporcionada a través de cuestionarios en centros de atención telefónica A310.F1.P1 (Aplica A3T) Incluye información parcial de los FA categorías 2 o 3, proporcionada a operadores telefónicos, siempre que el usuario haya iniciado la llamada y la información sea utilizada para realizar operaciones de este servicio A316.B4.F3.P2 |
| Impedir la lectura en pantalla de la información de Autenticación | Excepción, no se requiere enmascarar A309.F1 | No aplica |
| Operaciones y uso de un 2FA Categoría 3 (OTP) ó 4 (Biométrico) | Operaciones permitidas utilizando un 2FA A313.P1: a) Transferencias a cuentas de terceros u otras Instituciones, incluyendo el pago de créditos y bienes o servicios, así como autorizaciones e instrucciones de domiciliación de pagos de bienes o servicios A313.F1 b) Pago de contribucionesA313.F2 c) Establecimiento e incremento de límites de monto A313.F3 d) Registro de Cuentas Destino A313.F4 e) Alta y modificación del medio de notificación A313.F5 f) Consultas de estados de cuenta A313.F6 g) Contratación de otro servicio A313.F7 h) Desbloqueo de Contraseñas o NIPs A313.F8 En el caso del inciso a), se podrá requerir un Factor de Autenticación (FA) Categoría 2, 3 ó 4 para Cuentas Destino registradas en Oficinas Bancarias utilizando firma autógrafa A313.F1.P2 En el caso del inciso f), se podrán consultar estados de cuenta utilizando un FA Categoría 2 cuando dichas consultas versen sobre operaciones de crédito y se realice la notificación correspondiente A313.F6.P3 | Operaciones permitidas utilizando un FA Categoría 1 (Información en centros de atención telefónica) A312.F1. Incluye información parcial de los FA categorías 2 o 3, proporcionada a operadores telefónicos, siempre que el usuario haya iniciado la llamada y la información sea utilizada para realizar operaciones de este servicio A316.B4.F3.P2. Requiere registro de cuentas mediante firma autógrafa A313.P3 o en otro servicio con 2FA, Categorías 3 ó 4 A314.P1: a) Transferencias a cuentas de terceros u otras Instituciones, incluyendo el pago de créditos y bienes o servicios, así como autorizaciones e instrucciones de domiciliación de pagos de bienes o servicios A313.F1 b) Pago de contribuciones A313.F2 c) Establecimiento e incremento de límites de monto A313.F3 d) Alta y modificación del medio de notificación A313.F5 e) Consultas de estados de cuenta A313.F6 f) Contratación de otro servicio (sólo Pago Móvil) A312.F2 g) Desbloqueo de Contraseñas o NIPs A313.F8 |
| Registro de Cuentas Destino | Se requiere el registro de Cuentas Destino A314.P1, las cuales se habilitarán treinta minutos posteriores a su registro A314.P5 Se pueden registrar en el mismo servicio usando un 2FA Categorías 3 ó 4 A313.F4, mediante firma autógrafa A313.F1.P2, o en otro servicio A314.P1 con 2FA, Categorías 3 ó 4 A313.F4 Las Cuentas Destino registradas mediante firma autógrafa podrán quedar habilitadas antes de los 30 minutos A314.P5 | Se requiere el registro de Cuentas Destino A314.P1, las cuales se habilitarán treinta minutos posteriores a su registro A314.P5 No se pueden realizar registros de cuentas en este servicio A314.P3 Se pueden registrar Cuentas Destino mediante firma autógrafa A313.F1.P2 o en otro servicio A314.P1 con 2FA, Categorías 3 ó 4 A313.F4 Las Cuentas Destino registradas mediante firma autógrafa podrán quedar habilitadas antes de los 30 minutos A314.P5 |
| Registro de Cuentas Destino Recurrentes | Se permitirá realizar Operaciones Monetarias a Cuentas denominadas Recurrentes, utilizando un solo factor de Autenticación Categorías 2, 3 ó 4 siempre y cuando se cumpla con lo siguiente: A314B.P3 a) Que hayan transcurrido 90 días desde su registro como Cuenta Destino. A314B.F1 b) Que en dicho periodo haya utilizado la Cuenta Destino al menos en 3 ocasiones. A314B.F2 c) Que no se hayan presentado reclamaciones sobre dichas operaciones en el periodo citado. A314B.F3 Para el registro de dicha cuenta se deberá utilizar un 2FA categoría 3 ó 4 a que se refiere el artículo 310 de las disposiciones. A314B.P2 | Se permitirá realizar Operaciones Monetarias a Cuentas denominadas Recurrentes, utilizando un solo factor de Autenticación Categorías 2, 3 ó 4 siempre y cuando se cumpla con lo siguiente: A314B.P3 a) Que hayan transcurrido 90 días desde su registro como Cuenta Destino. A314B.F1 b) Que en dicho periodo haya utilizado la Cuenta Destino al menos en 3 ocasiones. A314B.F2 c) Que no se hayan presentado reclamaciones sobre dichas operaciones en el periodo citado. A314B.F3 Para el registro de dicha cuenta se deberá utilizar un 2FA categoría 3 ó 4 a que se refiere el artículo 310 de las disposiciones. A314B.P2 |
| Notificaciones | Se deberá notificar por el medio de comunicación proporcionado por el Usuario, en su caso, los siguientes eventos A316.B1.P1: a) Transferencias a cuentas de terceros y otras Instituciones, incluyendo el pago de créditos y bienes o servicios, así como autorizaciones e instrucciones de domiciliación de pagos de bienes o servicios A316.B1.F1 b) Pago de contribuciones A316.B1.F2 c) Alta y modificación de límites de montos A316.B1.F3 d) Registro de Cuentas Destino, así como el registro de estas como Cuentas Destino Recurrentes A316.B1.F4 e) Alta y modificación del medio de notificación (al nuevo y al anterior, en caso de cambio) A316.B1.F5 f) Contratación de otro servicio o modificación de condiciones en el uso A316.B1.F6 g) Desbloqueo de Contraseñas y NIPs, así como reactivaciones del servicio A316.B1.F7 h) Modificación de Contraseñas y NIPs A316.B1.F8 | Se deberá notificar por el medio de comunicación proporcionado por el Usuario, en su caso, los siguientes eventos A316.B1.P1: a) Transferencias a cuentas de terceros y otras Instituciones, incluyendo el pago de créditos y bienes o servicios, así como autorizaciones e instrucciones de domiciliación de pagos de bienes o servicios A316.B1.F1 b) Pago de contribuciones A316.B1.F2 c) Ata y modificación de límites de montos A316.B1.F3 d) Alta y modificación del medio de notificación (al nuevo y al anterior, en caso de cambio) A316.B1.F5 e) Contratación de otro servicio o modificación de condiciones en el uso A316.B1.F6 f) Desbloqueo de Contraseñas y NIPs, así como reactivaciones del servicio A316.B1.F7 |
| Límites de monto operativos | Límite definido por el Usuario sin sobrepasar los límites establecidos por las disposiciones o por la misma Institución A315.P6 | Límite definido por el Usuario sin sobrepasar los límites establecidos por las disposiciones o por la misma Institución A315.P6 |
| Controles para establecer límites de monto aplicables al mismo canal o a otro | Proveer lo necesario para que los Usuarios establezcan límites de monto A315.P2. Para establecer o incrementar, se requiere firma autógrafa A315.P1 o un 2FA Categoría 3 ó 4 en el mismo servicio o en otro A313.F4 Para disminuir, mismo servicio con FA Categoría 2 A315.P3 | Proveer lo necesario para que los Usuarios establezcan límites de monto A315.P2. Para establecer o incrementar, se requiere firma autógrafa A315.P1 , en el mismo servicio con un FA categoría 1 A312.F1, con información parcial de un FA categoría 2 o 3 A316.B4.F3.P2, ó con 2FA Categoría 3 ó 4 en otro servicio A313.F4 Para disminuir, mismo servicio con FA Categoría 1 A315.P3 |
| Seguridad en el envío de Contraseñas y Números de Identificación Personal | Podrán implementar controles compensatorios para proteger la transmisión de Información Sensible del Usuario A316.B10.F1.P4 | Podrán implementar controles compensatorios para proteger la transmisión de Información Sensible del Usuario A316.B10.F1.P4 |
| Activación / Desactivación Servicios | No aplica | No aplica |
d) Banca Host to Host y otro servicio no especificado en las Disposiciones
A=Artículo, P=Párrafo, B=Bis, F= Fracción, T= Transitorio
| Concepto | Banca Host to Host | Otro Servicio |
| Resumen | Conexión directa entre equipos de cómputo del Usuario y de la Institución, incluye aplicaciones conocidas como cliente-servidor A1 (Aplica A8T) Servicios utilizados por personas morales o personas físicas con actividad empresarial Generalmente se utiliza para altos volúmenes de operaciones | Cualquier otro servicio de Banca Electrónica no definido en las presentes Disposiciones |
| Contratación | A través de uno de los siguientes: a) Con firma autógrafa o bien, mediante firma electrónica avanzada o fiable de sus clientes A307.F1 b) En otro servicio utilizando un Segundo Factor de Autenticación (2FA) A307.F2.P1. Cajeros automáticos y Terminales Punto de Venta (Operaciones de Mediana Cuantía) A307.F1.e) Se deben establecer los mecanismos y procedimientos para la notificación de las operaciones realizadas y servicios prestados A306.F1.c) | A través de uno de los siguientes: a) Con firma autógrafa o bien, mediante firma electrónica avanzada o fiable de sus clientes A307.F1 b) En otro servicio utilizando un 2FA A307.F2.P1. c) Cajeros automáticos y Terminales Punto de Venta (Operaciones de Mediana Cuantía) A307.F1.e) Se deben establecer los mecanismos y procedimientos para la notificación de las operaciones realizadas y servicios prestados A306.F1.c) |
| Identificador de Usuario | Identificador único de Usuario A308.P2 definido por la Institución o por el propio Usuario de mínimo seis caracteres de longitud A308.P3 | Identificador único de Usuario A308.P2 definido por la Institución o por el Usuario de mínimo seis caracteres de longitud A308.P3 |
| Factores de Autenticación | Factor 2: Contraseña o NIP de 6 dígitos A310.F2.b), más cualquiera de los siguientes: Factor 3: Contraseñas de un solo uso (OTP) A310.F3.P1 o mecanismos para validar los equipos de cómputo autorizados por la Institución A310.F3.P5. Se podrán usar tablas aleatorias de Contraseñas con características que impidan su duplicación, información que no se pueda usar más de una vez y que la información no sea conocida por personal de la Institución o por terceros A310.F3.P6, para ello requieren autorización A310.P6 y deberán asumir por escrito el riesgo y los costos de operaciones no reconocidas, abonando al Usuario antes de 48 horas A310.P7 (Aplica A5T), ó; Factor 4: Biométricos A310.F4.P1 | Factor 2: Contraseñas o NIP de 6 dígitos A310.F2.b), más cualquiera de los siguientes: Factor 3: Contraseñas de un solo uso (OTP) A310.F3.P1. Se podrán usar tablas aleatorias de Contraseñas con características que impidan su duplicación, información que no se pueda usar más de una vez y que la información no sea conocida por personal de la Institución o por terceros A310.F3.P6, para ello requieren autorización A310.F3.P6 y deberán asumir por escrito el riesgo y los costos de operaciones no reconocidas, abonando al Usuario antes de 48 horas A310.P7 (Aplica A5T), ó; Factor 4: Biométricos A310.F4.P1 |
| Impedir la lectura en pantalla de la información de Autenticación | Aplica A309.F1 | Aplica A309.F1 |
| Operaciones y uso de un 2FA Categoría 3 (OTP) ó 4 (Biométrico) | Operaciones permitidas utilizando un 2FA A313.P1: a) Transferencias a cuentas de terceros u otras Instituciones, incluyendo el pago de créditos y bienes o servicios, así como autorizaciones e instrucciones de domiciliación de pagos de bienes o servicios A313.F1 b) Pago de contribucionesA313.F2 c) Registro de Cuentas Destino A313.F4 d) Alta y modificación del medio de notificación A313.F5 e) Consultas de estados de cuenta A313.F6 f) Contratación de otro servicio A313.F7 g) Desbloqueo de Contraseñas o NIPs A313.F8 En el caso del inciso a), se podrá requerir un FA Categoría 2, 3 ó 4 para Cuentas Destino registradas en Oficinas Bancarias utilizando firma autógrafa A313.F1.P2 En el caso del inciso e), se podrán consultar estados de cuenta utilizando un FA Categoría 2 cuando dichas consultas versen sobre operaciones de crédito y se realice la notificación correspondiente A313.F6.P3 | Operaciones permitidas utilizando un 2FA A313.P1: a) Transferencias a cuentas de terceros u otras Instituciones, incluyendo el pago de créditos y bienes o servicios, así como autorizaciones e instrucciones de domiciliación de pagos de bienes o servicios A313.F1 b) Pago de contribuciones A313.F2 c) Registro de Cuentas Destino A313.F4 d) Alta y modificación del medio de notificación A313.F5 e) Consultas de estados de cuenta A313.F6 f) Contratación de otro servicio A313.F7 g) Desbloqueo de Contraseñas o NIPs A313.F8 En el caso del inciso a), se podrá requerir un FA Categoría 2, 3 ó 4 para Cuentas Destino registradas en Oficinas Bancarias utilizando firma autógrafa A313.F1.P2 En el caso del inciso e), se podrán consultar estados de cuenta utilizando un FA Categoría 2 cuando dichas consultas versen sobre operaciones de crédito y se realice la notificación correspondiente A313.F6.P3 |
| Registro de Cuentas Destino | No requiere registro de Cuentas Destino A314.P8 | Se requiere el registro de Cuentas Destino A314.P1, las cuales se habilitarán treinta minutos posteriores a su registro A314.P5 Se pueden registrar en el mismo servicio usando un 2FA Categorías 3 ó 4 A313.F4, mediante firma autógrafa A313.F1.P2, o en otro servicio A314.P1 con 2FA, Categorías 3 ó 4 A313.F4 Las Cuentas Destino registradas mediante firma autógrafa podrán quedar habilitadas antes de los 30 minutos A314.P5 En el caso de personas morales y personas físicas con actividad empresarial, se podrá permitir el registro de un conjunto de Cuentas Destino considerándolo como una sola operación A314.P4 |
| Registro de Cuentas Destino Recurrentes | Se permitirá realizar Operaciones Monetarias a Cuentas denominadas Recurrentes, utilizando un solo factor de Autenticación Categorías 2, 3 ó 4 siempre y cuando se cumpla con lo siguiente: A314B.P3 a) Que hayan transcurrido 90 días desde su registro como Cuenta Destino. A314B.F1 b) Que en dicho periodo haya utilizado la Cuenta Destino al menos en 3 ocasiones. A314B.F2 c) Que no se hayan presentado reclamaciones sobre dichas operaciones en el periodo citado. A314B.F3 Para el registro de dicha cuenta se deberá utilizar un 2FA categoría 3 ó 4 a que se refiere el artículo 310 de las disposiciones. A314B.P2 | Se permitirá realizar Operaciones Monetarias a Cuentas denominadas Recurrentes, utilizando un solo factor de Autenticación Categorías 2, 3 ó 4 siempre y cuando se cumpla con lo siguiente: A314B.P3 a) Que hayan transcurrido 90 días desde su registro como Cuenta Destino. A314B.F1 b) Que en dicho periodo haya utilizado la Cuenta Destino al menos en 3 ocasiones. A314B.F2 c) Que no se hayan presentado reclamaciones sobre dichas operaciones en el periodo citado. A314B.F3 Para el registro de dicha cuenta se deberá utilizar un 2FA categoría 3 ó 4 a que se refiere el artículo 310 de las disposiciones. A314B.P2 |
| Notificaciones | No aplica A316.B1.P5 | Se deberá notificar por el medio de comunicación proporcionado por el Usuario, en su caso, los siguientes eventos A316.B1.P1: a) Transferencias a cuentas de terceros y otras Instituciones, incluyendo el pago de créditos y bienes o servicios, así como autorizaciones e instrucciones de domiciliación de pagos de bienes o servicios A316.B1.F1 b) Pago de contribuciones A316.B1.F2 c) Modificación de límites de montos A316.B1.F3 d) Registro de Cuentas Destino, así como el registro de estas como Cuentas Destino Recurrentes A316.B1.F4 e) Alta y modificación del medio de notificación (al nuevo y al anterior, en caso de cambio) A316.B1.F5 f) Contratación de otro servicio o modificación de condiciones en el uso A316.B1.F6 g) Desbloqueo de Contraseñas y NIPs, así como reactivaciones del servicio A316.B1.F7 h) Modificación de Contraseñas y NIPs A316.B1.F8 |
| Límites de monto operativos | No aplica | No aplica |
| Controles para establecer límites de monto aplicables al mismo canal o a otro | Para establecer o incrementar, se requiere firma autógrafa A315.P1 o un 2FA Categoría 3 ó 4 en el mismo servicio o en otro A313.F4 Para disminuir, mismo servicio con FA Categoría 2 A315.P3 | Para establecer o incrementar, se requiere firma autógrafa A315.P1 o un 2FA Categoría 3 ó 4 en el mismo servicio o en otro A313.F4 Para disminuir, mismo servicio con FA Categoría 2 A315.P3 |
| Seguridad en el envío de Contraseñas y Números de Identificación Personal | Transmisión cifrada de Información Sensible del Usuario A316.B10.F1 | Transmisión cifrada de Información Sensible del Usuario A316.B10.F1 |
| Activación / Desactivación Servicios | No aplica | No aplica |
II. GENERALES
| Disposición | Detalle |
| Definición Factores de Autenticación | Mecanismo de autenticación, basado en características del Usuario, dispositivos o información que sólo el Usuario posea o conozca A1 Factor 1: Información proporcionada mediante la aplicación de cuestionarios en centros de atención telefónica A1 Factor 2: Información que sólo el Usuario conoce, tales como: Contraseñas y Números de Identificación Personal A1 Factor 3: Información que sólo el usuario tiene, tales como generadores de contraseñas de un solo uso (OTP) "Tokens" o Tarjetas Bancarias con Circuito Integrado Factor 4: Información biométrica. Huellas digitales, geometría de la mano A1 |
| Operaciones Monetarias | Transacción que implique transferencias de recursos dinerarios, las cuales podrán ser A1: Micro Pagos: 70 UDIs A1 Baja Cuantía: 250 UDIs diarias A1 Mediana Cuantía: 1,500 UDIs diarias A1 Montos superiores a 1,500 UDIs diarias A1 |
| Comprobantes | Se deberá emitir un comprobante de cada una de las operaciones realizadas A316.B |
| Sesiones Seguras | La Sesión debe terminarse en forma automática cuando se detecte A316.B2.F1: -- Inactividad del Usuario por más de veinte minutos A316.B2.F1.a) -- Cuando existan cambios relevantes en la conexión del servicio de Banca por Internet A316.B2.F1.b) Deben evitarse sesiones simultáneas A316.B2.F2 y se debe advertir al Usuario en caso de enlaces a servicios de terceros A316.B2.F3 |
| Equipos Electrónicos o de Telecomunicaciones Dispuestos por la Institución | Adoptar medidas que impidan la instalación de dispositivos o programas que permitan que la información del Usuario sea copiada o modificada por terceros A316.B6.F1 Contar con procedimientos que permitan correlacionar la información de las operaciones no reconocidas por los clientes con la operativa de los equipos y del personal que los administra A316.B6.F2 (Aplica A2T) |
| Base de Datos Operaciones no Reconocidas | Deberán mantener bases de datos con información de incidencias, fallas y vulnerabilidades, así como operaciones no reconocidas por los Usuarios A316.B14 |
| Centros de Atención Telefónica | Los centros de atención telefónica deberán mantener controles de seguridad física y lógica para evitar que la información de los clientes pueda ser extraída o copiada A316.B7.F1, delimitar funciones de operadores A316.B7.F2 y evitar el uso de medios diferentes a los autorizados A316.B7.F3 |
| Cifrado | En la transmisión y almacenamiento de Información Sensible del Usuario, deberán utilizarse mecanismos de Cifrado con llaves criptográficas A316.B10.F1. Adicionalmente, las llaves criptográficas y el proceso de Cifrado y descifrado deberán estar instalados en dispositivos de alta seguridad (HSM) A316.B10.F4 |
| Reporte de eventos de pérdida de información | En caso de que la Información Sensible del Usuario sea extraída, extraviada o se sospeche de algún incidente de acceso no autorizado, deberán A316.B12: -- Dar aviso por escrito a esta Comisión en cinco días naturales A316.B12.F1 -- Realizar una investigación, enviando los resultados a esta Comisión a los cinco días naturales de concluida y notificar a los Usuarios afectados, en su caso A316.B12.F2 |
| Prevención de Fraudes | Deberán mantener mecanismos de control para detección de eventos que se aparten de los parámetros de uso habitual de los Usuarios A316.B13 |
| Bitácoras | Deberán mantener registros, bitácoras, huellas de auditoría y grabaciones de voz relativos a A316.B15.F1: -- Accesos a los Medios Electrónicos A316.B15.F1.a) -- Datos de las operaciones realizadas (fechas, horas, dispositivos de acceso) A316.B15.F1.b) y c) Deberán mantener controles para que la información registrada en los equipos críticos de cómputo y telecomunicaciones utilizados en las operaciones de Banca Electrónica sea consistente. A316.B15.F2 |
| Revisiones de Seguridad | Anualmente, deberán realizar revisiones de seguridad que comprendan A316.B17: -- Mecanismos de Autenticación A316.B17.F1 -- Configuración y control de acceso de la Infraestructura de Cómputo y Telecomunicaciones A316.B17.F2 -- Actualizaciones de software (parches) A316.B17.F3 -- Análisis de vulnerabilidades A316.B17.F4 -- Identificación de modificaciones al software original A316.B17.F5 -- Infraestructura tecnológica, sistemas y procesos asociados a os Medios Electrónicos A316.B17.F6 -- Análisis metódico de aplicativos críticos relacionados con servicios de Banca Electrónica A316.B17.F7 Adicionalmente, deberán mantener esquemas de monitoreo permanente A316.B17.P4 |
| Acciones correctivas | Deberán implementar las acciones correctivas que la Comisión les requiera, como resultado de la identificación de riesgos asociados con el uso de los servicios de Banca Electrónica A316.B21 |
| Medidas preventivas y detección | La Dirección General deberá asegurar que la Institución cuenta con medidas preventivas, de detección, disuasivas y procedimientos de respuesta a incidentes de seguridad, controles y medidas de seguridad informática para mitigar amenazas, vulnerabilidades derivadas del uso de la Banca Electrónica y que puedan afectar las operaciones de la Institución A316.B20 |
| Acciones contingentes | La Comisión podrá autorizar que las Instituciones realicen operaciones en términos distintos a los establecidos en las Disposiciones en caso de catástrofes naturales o situaciones que afecten la adecuada oferta a nivel nacional de operaciones o servicios bancarios que justifiquen el uso masivo de los Medios Electrónicos en forma temporal A316.B22 |
ANEXO 67
REQUERIMIENTOS MÍNIMOS DEL PLAN DE CONTINUIDAD DE NEGOCIO
I. Las Instituciones, previo al desarrollo del Plan de Continuidad de Negocio deberán llevar a cabo un análisis de impacto al negocio que:
a) Identifique los procesos críticos que se consideran indispensables para la continuidad de las operaciones.
b) Determine los recursos (humanos, logísticos, materiales, de infraestructura tecnológica y de cualquier otra naturaleza) mínimos necesarios para mantener y restablecer los servicios y procesos de la Institución ante la ocurrencia de una Contingencia Operativa, así como al término de ésta.
c) Elabore escenarios relevantes relativos a la verificación de posibles Contingencias Operativas, tales como:
i. Desastres naturales y ambientales.
ii. Enfermedades infecciosas.
iii. Ataques cibernéticos o a la actividad informática.
iv. Sabotajes.
v. Terrorismo.
vi. Interrupciones en el suministro de energía.
vii. Fallas o indisponibilidad en la infraestructura tecnológica (telecomunicaciones, procesamiento de información y redes).
viii. Indisponibilidad de recursos humanos, materiales o técnicos.
ix. Interrupciones ocurridas en servicios prestados por terceros.
d) Estime los impactos cuantitativos y cualitativos de las Contingencias Operativas, con base en los escenarios definidos para cada proceso crítico y a través de las metodologías aprobadas al efecto por el Comité de Riesgos.
e) Defina la prioridad de recuperación para cada uno de los procesos identificados como críticos.
f) Determine el tiempo objetivo de recuperación (conocido como RTO, por sus siglas en inglés), para cada uno de los procesos críticos.
g) Establezca, en su caso, el punto objetivo de recuperación (conocido como RPO, por sus siglas en inglés) entendido como la máxima pérdida de datos tolerable para cada uno de los procesos críticos.
h) Identifique y evalúe los riesgos relacionados con los procesos operativos y servicios de procesamiento y transmisión de datos contratados con proveedores, así como los relacionados con custodia y resguardo de información de la Institución o de sus clientes.
i) Determine los riesgos derivados de la ubicación geográfica de los centros principales de procesamiento de datos y de operación de los procesos identificados como críticos conforme al inciso a) del presente numeral, para evitar que los centros de procesamiento de datos y de operación alternos estén
expuestos a los mismos riesgos que los principales.
II. En el desarrollo del Plan de Continuidad de Negocio, las Instituciones deberán incorporar las siguientes estrategias:
a) De prevención, que comprenderá al menos la determinación, con base en el Análisis de Impacto al Negocio, de las acciones y procedimientos relativas a:
i. Reducir la vulnerabilidad de los procesos y servicios de la institución ante Contingencias Operativas.
ii. La disposición de los recursos humanos, financieros, materiales, técnicos y de infraestructura tecnológica necesarios para actuar de manera oportuna ante una Contingencia Operativa.
iii. El establecimiento de un programa de pruebas al funcionamiento y suficiencia del Plan de Continuidad de Negocios que contemple la actualización al menos anual, o antes si ocurre un cambio significativo en la infraestructura tecnológica, procesos, productos y servicios, u organización interna de la institución, y que evalúen todas las etapas y componentes del Plan de Continuidad de Negocios.
iv. El programa de capacitación a que hace referencia la fracción I del Artículo 164 bis.
v. La política de comunicación a que hace referencia la fracción II del Artículo 164 bis y la cual deberá atender todos los momentos de las Contingencias Operativas, desde su ocurrencia y contención hasta su resolución y evaluación, lo anterior en atención a la naturaleza de la citada Contingencia y los diferentes destinatarios de sus comunicaciones.
vi. Procedimientos de registro, atención, seguimiento y difusión al personal relevante de los hallazgos, incidencias u observaciones resultantes de las pruebas efectuadas al Plan de Continuidad de Negocios o bien, de la ejecución del propio Plan en caso de haberse presentado una Contingencia Operativa.
b) De contingencia, que comprenderá la definición de las acciones y procedimientos de respuesta autorizados para:
i. Identificar oportunamente la naturaleza de las Contingencias Operativas que afecten los procesos críticos de la Institución.
ii. Contener los efectos de Contingencias Operativas sobre los procesos críticos y favorecer el restablecimiento de la operación a los niveles de funcionamiento requeridos con base en lo establecido en los incisos f) y g) de la fracción I anterior.
c) De restauración, que comprenderá la definición de las acciones y procedimientos para que los servicios y procesos de las Instituciones vuelvan a niveles mínimos de servicio y eventualmente a la normalidad, incluyendo mecanismos de actualización y conciliación de la información, observando al efecto, los estándares establecidos en los incisos f) y g) de la fracción I anterior.
d) De evaluación, que comprenderá lo relativo a la recopilación y análisis de la información relevante sobre el desarrollo de la Contingencia Operativa y de las acciones y procedimientos seguidos para su prevención, contención y restauración a fin de, en su caso, efectuar los ajustes necesarios al Plan de Continuidad de Negocio.
Las instituciones, al definir las diferentes acciones y procedimientos a que hace referencia la presente fracción, deberán en todo momento determinar de manera clara el personal responsable, así como prever lo relativo a su suplencia o sustitución en caso de que los titulares se encuentren incapacitados para llevar a cabo lo que el Plan establezca.
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