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Resolución por la que se modifican las disposiciones de carácter general aplicables a las instituciones de crédito (Continúa de la Segunda Sección)

(Viene de la Segunda Sección)

Columna 8	SALDO INICIAL Se anotará el saldo inicial del periodo. En caso que se tengan inversiones permanentes denominadas en moneda extranjera o Udis el saldo inicial debe presentarse valorizado en pesos al cierre del trimestre actual aunque no sea igual al saldo final del trimestre anterior.
Columna 9	EFECTO DEL METODO DE PARTICIPACION DEL PERIODO EN RESULTADOS Se anotará el monto generado por el método de participación del periodo en resultados. En caso que se tengan inversiones permanentes denominadas en moneda extranjera o Udis el efecto en resultados debe presentarse valorizado en pesos al cierre del trimestre actual.
Columna 10	EFECTO DEL METODO DE PARTICIPACION DEL PERIODO EN CAPITAL Se anotará el monto generado por el método de participación del periodo en capital. En caso que se tengan inversiones permanentes denominadas en moneda extranjera o Udis el efecto en capital debe presentarse valorizado en pesos al cierre del trimestre actual.
Columna 11	ACTUALIZACION DEL TRIMESTRE Se anotará el monto de la actualización del trimestre. Se deberá incluir tanto la actualización por índices como el decremento en caso de que el valor de realización sea consistentemente menor al costo actualizado.
Columna 12	DIVIDENDOS Se anotará el monto de dividendos, generado por las inversiones permanentes en acciones durante el periodo.
Columna 13	CASTIGOS Se anotará el monto de los castigos del periodo.
Columna 14	APORTACIONES ADICIONALES Se anotará el monto de las aportaciones adicionales realizadas en el periodo.
Columna 15	REDUCCION DE CAPITAL Se anotará el monto de las reducciones de capital realizadas en el periodo.
Columna 16	SALDO FINAL Se anotará el resultado del saldo inicial + el método de participación del periodo en resultados + el método de participación del periodo en capital + la actualización del trimestre dividendos castigos + aportaciones adicionales - reducciones de capital.
Columna 17	PORCENTAJE DE PARTICIPACION EN LA SUBSIDIARIA Se debe anotar el porcentaje de participación en la subsidiaria a la fecha del reporte. Instrucciones adicionales El porcentaje se debe presentar sin el signo %, con 2 decimales redondeados y en base 100. Ejemplo: 37.57% sería 37.57
Columna 18	RETANM POR INVERSIONES PERMANENTES SALDO INICIAL Se anotará el monto del Retanm por las inversiones permanentes al inicio del periodo.
Columna 19	RETANM POR INVERSIONES PERMANENTES MOVIMIENTO DEL TRIMESTRE Se anotará el monto del Retanm generado por las inversiones permanentes durante el trimestre, el total de movimientos deberá traspasarse al capital contable en la cuenta correspondiente a Retanm.
Columna 20	RETANM POR INVERSIONES PERMANENTES SALDO FINAL Se anotará el monto del Retanm por las inversiones permanentes al final del periodo.

ANEXO R12 B 1

CONCEPTOS

Los principales conceptos del reporte regulatorio de Consolidación (Desagregado de Inversiones Permanentes en Acciones) se definen en la tabla siguiente:

CONCEPTO	DEFINICION
Inversiones permanentes en acciones	Para efectos de este subreporte, se entiende por inversiones permanentes en acciones, aquéllas efectuadas en títulos representativos del capital social de otras empresas con la intención de mantenerlas por un plazo indefinido. Generalmente estas inversiones se realizan para ejercer control o tener injerencia sobre otras empresas; aunque puede haber otras razones para realizar este tipo de inversiones.
Subsidiaria	Es la empresa que es controlada por otra conocida como controladora. Para efectos de este reporte regulatorio se dividen en: § Pertenecientes al sector financiero § No pertenecientes al sector financiero
Asociada	Es una compañía en la cual la tenedora tiene influencia significativa en su administración, pero sin llegar a tener el control de la misma. Para efectos de este reporte regulatorio se dividen en: § Pertenecientes al sector financiero § No pertenecientes al sector financiero
Otras	Se refiere a aquellas acciones de carácter permanente en las que el institución no tiene ni control ni influencia significativa. Para efectos de este reporte regulatorio se dividen en: § Pertenecientes al sector financiero § No pertenecientes al sector financiero

R13 ESTADOS FINANCIEROS

R13 A REPORTE REGULATORIO DE ESTADOS FINANCIEROS

INSTRUCCIONES DE LLENADO

En el presente reporte se deberá proporcionar información de los rubros que conformen los Estados de Variaciones en el Capital Contable y de Cambios en la Situación Financiera.

El reporte regulatorio de Estados Financieros se integra de 2 subreportes.

La frecuencia de elaboración y presentación de este reporte debe ser mensual.

SUBREPORTES

R13 A 1311

Estado de Variaciones en el Capital Contable

En este subreporte se solicitan los saldos en pesos constantes, de todos los conceptos del Capital Contable de la institución al inicio del trimestre, mostrando los movimientos ocurridos en el periodo, así como los saldos del capital contable al cierre del trimestre. En donde los movimientos del periodo, se refieren a los incrementos o decrementos del capital contable, originados por las decisiones de los accionistas y al reconocimiento de la utilidad integral.

R13 A 1312

Estado de Cambios en la Situación Financiera

En este subreporte se solicitan los montos en pesos constantes, de los cambios ocurridos en la estructura financiera de la institución. Dichos cambios, se refieren a las diferencias entre los distintos rubros del balance general inicial y final del trimestre que se está reportando, clasificadas de acuerdo a los recursos generados o utilizados por los conceptos siguientes: por la operación, por actividades de financiamiento y por actividades de inversión; asimismo, deberá reflejarse el aumento o disminución de efectivo y equivalentes, en el trimestre.

FORMATO DE CAPTURA

El llenado del reporte regulatorio de Estados Financieros se llevará a cabo por medio del formato siguiente:

Columna 1	Columna 2	Columna 3	Columna 4	Columna 5	Columna 6
Periodo	Clave de la Entidad	Concepto	Subreporte	Tipo de Saldo	Dato

DESCRIPCION DEL FORMATO DE CAPTURA

A continuación se describen las columnas que integran al formato de captura.

COLUMNA	DESCRIPCION
Columna 1	PERIODO Se debe anotar el periodo de acuerdo al formato: AAAAMM Esta columna se captura al momento en que se accesa al Sistema Interinstitucional de Transferencia de Información (SITI), por lo que no se registra como una columna adicional en el envío de información.
Columna 2	CLAVE DE LA ENTIDAD Se debe anotar la clave de la Institución de Crédito de acuerdo al catálogo disponible en el SITI. Esta columna se captura al momento en que se accesa al SITI, por lo que no se registra como una columna adicional en el envío de información. Instrucciones adicionales En esta columna se utiliza el catálogo llamado: Catálogo de Instituciones.

Columna 3	CONCEPTO Se debe anotar la clave del concepto al que corresponde la información de acuerdo con las claves establecidas en el SITI. En concordancia con lo que establecen los Criterios Contables, los conceptos que aparecen en los estados financieros se muestran de manera enunciativa más no limitativa. La apertura de un mayor número de conceptos, con el fin de proporcionar una presentación más detallada de la información, deberá ser solicitada a la Supervisión en Jefe de Información de la CNBV. Las definiciones de los principales conceptos se encuentran establecidas en el Anexo R13 A 1 del presente reporte.
Columna 4	SUBREPORTE Se debe anotar la clave del subreporte de acuerdo al catálogo disponible en el SITI.
Columna 5	TIPO DE SALDO Se debe anotar la clave del tipo de saldo de acuerdo al catálogo disponible en el SITI. Este campo únicamente aplica para conceptos relacionados con el Estado de Variaciones en el Capital Contable. En concordancia con lo que establecen los Criterios Contables, los conceptos que aparecen en los estados financieros se muestran de manera enunciativa más no limitativa. La apertura de un mayor número de conceptos en el catálogo de Tipo de Saldo, con el fin de proporcionar una presentación más detallada de la información, deberá ser solicitada a la Supervisión en Jefe de Información de la CNBV. Las definiciones de los principales conceptos se encuentran establecidas en el Anexo R13 A 1 del presente reporte.
Columna 6	DATO Esta columna debe contener la información que cumple con las características descritas en las columnas anteriores. Instrucciones adicionales Los datos deben presentarse con el formato siguiente: Saldos: Se deben presentar en pesos, incluye moneda nacional, Udis valorizadas en pesos y moneda extranjera valorizada en pesos. Además, en pesos redondeados, sin decimales, sin comas y sin puntos. Estos saldos/montos siempre deberán registrarse con cifras positivas excepto en los casos siguientes: · Cuentas de capital que restan o disminuyen al Capital Contable (pérdidas de ejercicios anteriores, decrementos en la valuación, etc.), y · Cuentas de resultados que pueden operar con utilidad o pérdida en el mismo concepto, sólo cuando se trate de pérdida (pérdidas en la valuación). En los casos antes mencionados los saldos deberán registrarse con signo negativo. Por ejemplo: Capital Social por $100,000.00 sería 100000, Pérdidas de Ejercicios Anteriores por $12,458.85 sería -12459.

Anexo R13 A 1

CONCEPTOS

Los principales conceptos del reporte regulatorio de Estados Financieros se definen en la tabla siguiente:

CONCEPTO		DEFINICION
Capital social		Se refiere a los títulos que han sido emitidos a favor de los accionistas o socios como evidencia de su participación en la entidad.
Capital social no exhibido		Se refiere al monto de las acciones suscritas no exhibidas por los socios o accionistas
Aportaciones para futuros aumentos de capital acordados por su Organo de Gobierno		Se refiere al monto correspondiente a los anticipos de los socios o accionistas para futuros aumentos al capital social de la entidad, siempre y cuando exista resolución de la asamblea de socios o accionistas o del Organo de Gobierno, que serán aplicados como parte del capital social en el futuro.
Prima en venta de acciones		Se refiere a la diferencia en exceso entre el pago de las acciones suscritas y el valor nominal de las mismas o su valor teórico.
Reservas de capital		Se refiere a la Reserva legal y a otras reservas. Este rubro no debe incluir prima en venta de acciones.
Resultado de ejercicios anteriores		Se refiere a las utilidades o pérdidas acumuladas de ejercicios anteriores.
Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta		El resultado por valuación de títulos disponibles para la venta, se conforma de los siguientes conceptos: - Por valuación.- corresponde a la diferencia que resulta entre el valor razonable y el último valor en libros de títulos disponibles para la venta en la fecha de valuación. - Por posición monetaria.- corresponde al efecto de actualización al aplicar la Udi sobre las inversiones en títulos disponibles para la venta. - Por efecto de impuestos diferidos.- corresponde a los efectos de ISR y PTU por diferencias temporales sobre inversiones en títulos disponibles para la venta.
Resultado por valuación de instrumentos de cobertura de flujos de efectivo		Se refiere a la porción efectiva de las ganancias o pérdidas obtenidas de instrumentos de cobertura de flujos de efectivo.
Resultado por conversión de operaciones extranjeras		Se refiere al ajuste por conversión de entidades extranjeras con las que se tenga una relación de interdependencia financiera y operativa, de acuerdo con las normas información financiera (NIF).
Exceso o insuficiencia en la actualización del capital contable		Se refiere a la variación en el patrimonio de los accionistas derivado de la diferencia en la actualización de los activos no monetarios con los pasivos no monetarios y el capital contable (la actualización del capital incluye el REPOMO y la actualización de resultados).

Resultado por tenencia de activos no monetarios	El resultado por tenencia de activos no monetarios, se conforma por los siguientes conceptos: - Por valuación de inversiones permanentes en acciones.- Es la diferencia entre el saldo final de la inversión permanente valuada a través del método de participación y el monto que resulte de aplicar el factor de actualización del periodo al saldo de la inversión permanente al inicio de dicho periodo, más el importe actualizado correspondiente al resultado neto del ejercicio sobre el cual tenga participación la entidad. - Por valuación de activos fijos.- Representa la variación en el valor de los activos no monetarios, representados por los activos fijos, por encima o por debajo de la inflación.
Ajustes por obligaciones laborales al retiro	Se refiere a los ajustes aplicados dentro del capital contable correspondientes a las obligaciones de pago a los trabajadores o sus beneficiarios al término del vínculo laboral.
Resultado neto	Corresponde al resultado por operaciones continuas incrementado o disminuido, según corresponda por las operaciones discontinuadas
Interés minoritario	Cuando se trate del capital contable consolidado, el interés minoritario representa la porción minoritaria del capital, es decir, la parte del capital contable de las subsidiarias consolidadas que es atribuible a accionistas o propietarios ajenos a la entidad controladora.
Movimientos inherentes a las decisiones de los accionistas	Dentro de este concepto se encuentran aquellos directamente relacionados con las decisiones que a través de asambleas de accionistas, toman los mismos respecto a su inversión en la entidad.
Movimientos inherentes al reconocimiento de la utilidad integral	Se refieren a los incrementos o disminuciones durante el periodo, derivados de transacciones, otros eventos y circunstancias, provenientes de fuentes no vinculadas con las decisiones de los accionistas. El propósito de reportar este tipo de movimientos, es mostrar las variaciones en el capital contable que resultan de transacciones reconocidas, separándolas de otros eventos económicos ajenos a las decisiones de los accionistas.
Actividades de operación	Son aquellas transacciones no clasificadas como de inversión o de financiamiento, que por lo general involucran a las operaciones principales de la entidad.
Actividades de financiamiento	Son aquellas transacciones que la entidad lleva a cabo con el propósito de obtener recursos de largo plazo, tales como la suscripción de capital u obligaciones subordinadas.
Actividades de inversión		Son aquellas transacciones que realiza la entidad, las cuales afectan su inversión en activos, principalmente las que se refieren a los activos fijos y a las acciones de empresas con carácter permanente.
Equivalentes de efectivo		Son aquellas partidas que se consideren disponibilidades de conformidad con los Criterios Contables para las Instituciones de Crédito, emitidos por la CNBV.en el criterio B-1 "Disponibilidades". Por generación o uso de recursos deberá entenderse el cambio en pesos constantes en las diferentes partidas del balance general, que deriva del efectivo o incide en el mismo. En el caso de partidas monetarias, este cambio comprende la variación en pesos nominales, más o menos su efecto monetario. Asimismo, se entiende por pesos constantes aquellos con poder adquisitivo relativo a la fecha del balance general, es decir, al último periodo en el caso de estados financieros comparativos.

Reporte Regulatorio de Estados Financieros

Subreporte: Estado de Variaciones en el Capital Contable

R13 A 1311

Subreporte: Estado de Variaciones en el Capital Contable

Incluye: Moneda nacional, Udis y Moneda extranjera valorizada en pesos

Cifras en pesos

NOMBRE DE LA INSTITUCION

DOMICILIO

ESTADO DE VARIACION EN EL CAPITAL CONTABLE DEL____DE________________AL___DE__________DE___

Expresados en moneda de poder adquisitivo de_____de_____

(Cifras en pesos)

CONCEPTO

Capital contribuido

Capital ganado

Interés
minoritario

Total
capital
contable

Capital
social

Capital
social
no
exhibido

Incremento
por
actualizació
n del capital
social
pagado

Aportaciones
para futuros
aumentos de
capital
acordadas
por su
Organo de
Gobierno

Incremento
por
actualización
de las
aportaciones
para futuros
aumentos de
capital
acordadas
por su
Organo de
Gobierno

Prima en
venta por
acciones

Incremento
por
actualización
de la prima
en venta en
acciones

Obligaciones
subordinadas
en
circulación

Incremento
por
actualización
de
obligaciones
subordinadas
en circulación

Donativos

Incremento
por
actualización
de donativos

Reservas
de capital

Incremento
por
actualización
de reservas
de capital

Resultado
de
ejercicios
anteriores

Incremento
por
actualización
de resultado
de ejercicios
anteriores

Resultado
por
valuación de
títulos
disponibles
para la venta

Incremento
por
actualización
del resultado
por valuación
de títulos
disponibles
para la venta

Resultado por
valuación de
instrumentos
de cobertura
de flujos de
efectivo

Incremento
por
actualización
del resultado
por valuación
de
instrumentos
de cobertura
de flujos de
efectivo

Resultado
por
conversión
de
operaciones
extranjeras

Exceso o
insuficiencia
en la
actualización
del capital
contable

Incremento
por
actualización
del exceso o
insuficiencia
en la
actualización
del capital
contable

Resultado
por tenencia
de activos
no
monetarios
(por
valuación de
activos fijos)

Resultado
por tenencia
de activos
no
monetarios
(por
valuación de
inversiones
permanentes
en acciones)

Incremento
por
actualización
del resultado
por tenencia
de activos no
monetarios

Ajustes por
obligaciones
laborales al
retiro

Resultado
neto

Saldo inicial al __
de __________ de
____

MOVIMIENTOS
INHERENTES A LAS
DECISIONES DE LOS
PROPIETARIOS

Suscripción de
acciones

Capitalización de
utilidades

Constitución de
reservas

Traspaso del
resultado neto a
resultado de
ejercicios anteriores

Pago de dividendos

Otros

Total de movimientos
inherentes a las
decisiones de los
propietarios

MOVIMIENTOS
INHERENTES AL
RECONOCIMIENTO DE
LA UTILIDAD
INTEGRAL

Resultado neto

Resultado por
valuación de títulos
disponibles para la
venta

Resultado por
valuación de
instrumentos de
cobertura de flujos de
efectivo

Resultado por
conversión de
operaciones
extranjeras

Exceso o
insuficiencia en la
actualización del
capital contable

Resultado por
tenencia de activos
no monetarios

Ajustes por
obligaciones
laborales al retiro

Otros

Total de movimientos
inherentes al
reconocimiento de la
utilidad integral

Saldo final al __ de
__________ de ____

Nota: En concordancia con lo que establecen los criterios contables, los conceptos que aparecen en el presente estado se muestran de manera enunciativa más no limitativa. La apertura de un mayor número de conceptos con el fin de proporcionar una presentación más detallada de la información, deberá ser solicitada a la Supervisión en Jefe de Información de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores.

Reporte Regulatorio de Estados Financieros

Subreporte: Estado de Cambios en la Situación Financiera

R13 A 1312

Subreporte: Estado de Cambios en la Situación Financiera

Incluye: Moneda nacional, Udis y Moneda extranjera valorizada en pesos

Cifras en pesos

NOMBRE DE LA INSTITUCION

DOMICILIO

ESTADO DE CAMBIOS EN LA SITUACION FINANCIERA

DEL ______DE_____AL_____DE_____DE_____

Expresados en moneda de poder adquisitivo de _____de_____

(Cifras en pesos)

Actividades de operación

Resultado neto

Partidas aplicadas a resultados que no generaron o requirieron la utilización de recursos:
	Resultados por valuación a valor razonable
	Estimación preventiva para riesgos crediticios
	Depreciación y amortización
	Impuestos diferidos
	Provisiones para obligaciones diversas
	Interés minoritario
	Participación en el resultado de subsidiarias y asociadas no consolidadas
	Otras partidas aplicadas a resultados que no generaron o requirieron la utilización de recursos
Total partidas aplicadas a resultados que no generaron o requirieron la utilización de recursos

Aumento o disminución de partidas relacionadas con la operación:
	Disminución o aumento en la captación tradicional
	Disminución o aumento de cartera de crédito
	Disminución o aumento por operaciones de inversiones en valores (1)
	Disminución o aumento por operaciones con reportos (1)
	Disminución o aumento por préstamos de valores (1)
	Disminución o aumento por operaciones con instrumentos financieros derivados (1)
	Préstamos interbancarios y de otros organismos
	Amortización de préstamos interbancarios y de otros organismos
	Otros aumentos o disminuciones de partidas relacionadas con la operación
Total Aumento o disminución de partidas relacionadas con la operación


Recursos generados o utilizados por la operación

Actividades de financiamiento

	Emisión de obligaciones subordinadas
	Amortización de obligaciones subordinadas
	Pago de dividendos en efectivo
	Aportaciones o reembolsos de capital social
	Disminución o aumento en otras actividades de financiamiento

Recursos generados o utilizados en actividades de financiamiento

Actividades de inversión

	Adquisición o venta de inmuebles, mobiliario y equipo
	Adquisición o venta de inversiones permanentes en acciones
	Disminución o aumento en cargos y créditos diferidos
	Bienes adjudicados
	Venta de bienes adjudicados
	Disminución o aumento en otras actividades de inversión

Recursos generados o utilizados en actividades de inversión


Disminución o aumento de efectivo y equivalentes

Efectivo y equivalentes al principio del periodo

Efectivo y equivalentes al final del periodo


(1) No se deberá incluir la valuación a valor razonable de las partidas relativas.

Nota: En concordancia con lo que establecen los criterios contables, los conceptos que aparecen en el presente estado se muestran de manera enunciativa más no limitativa. La apertura de un mayor número de conceptos con el fin de proporcionar una presentación más detallada de la información, deberá ser solicitada a la Supervisión en Jefe de Información de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores.

R13 ESTADOS FINANCIEROS

R13 B REPORTE REGULATORIO DE ESTADOS FINANCIEROS

INSTRUCCIONES DE LLENADO

En el presente reporte se deberá proporcionar información de los rubros que conformen el Balance General y el Estado de Resultados.

Las cifras de este reporte deben las expresadas en los Estados Financieros rubricados por los funcionarios responsables y ser entregados oficialmente a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).

El reporte regulatorio de Estados Financieros se integra de 2 subreportes.

La frecuencia de elaboración y presentación de este reporte debe ser mensual.

SUBREPORTES

R13 B 1321	Balance General En este subreporte se solicitan los saldos totales al cierre del periodo de los diferentes conceptos que integran el Balance General de la Institución de Crédito. Los saldos se encuentran clasificados en activos, pasivos, capital contable y cuentas de orden.
R13 B 1322	Estado de Resultados En este subreporte se solicita la información relevante sobre las operaciones realizadas por la institución durante el periodo que se reporta. La información se encuentra clasificada en ingresos, costos y gastos, y la utilidad o pérdida resultante en el periodo.

Para los meses de marzo, junio, septiembre y diciembre, la información de estos subreportes deberá presentarse consolidada con sus subsidiarias, en los demás meses solamente se proporcionará la información consolidada con fideicomisos en Udis.

En el reporte existen conceptos que sólo aplican a las instituciones de banca comercial, éstos se encuentran señalados con BC, y existen conceptos que sólo aplican a las instituciones de banca de desarrollo, éstos se encuentran señalados con BD. Los conceptos que aplican por igual a ambos sectores no se encuentran señalados.

ANEXO R13 B 1

CONCEPTOS

Los principales conceptos del reporte regulatorio de Estados Financieros se definen en la tabla siguiente:

CONCEPTO	DEFINICION
Disponibilidades	Representan los recursos disponibles para la operación de la entidad, tales como: caja, billetes y monedas, depósitos en Banco de México depósitos en entidades financieras efectuados en el país o en el extranjero, incluyendo las operaciones de préstamos interbancarios pactadas a un plazo menor o igual a 3 días hábiles, la compra de divisas que se liquiden a más tardar dentro de los 2 días hábiles siguientes a su concertación, así como por otras disponibilidades, tales como corresponsales, documentos de cobro inmediato y metales preciosos amonedados. En caso de que exista sobregiro en cuentas de cheques reportado en el estado de cuenta emitido por la institución de crédito correspondiente, el monto del sobregiro debe presentarse en el rubro de otras cuentas por pagar, aún cuando se mantengan otras cuentas de cheques con la misma institución de crédito. También formará parte de este rubro el saldo de la inversión en valores de los fideicomisos denominados en Udis, que surja del exceso de liquidez en dichos fideicomisos al momento de efectuar su consolidación con las cifras de la entidad.

Inversiones en valores	Representa los activos constituidos por: acciones, obligaciones, bonos, certificados, pagarés, y demás títulos y documentos que se emiten en serie o en masa y que la entidad mantiene en posición propia; los cuales deberán clasificarse en títulos para negociar, títulos disponible para la venta, o bien, títulos conservados a vencimiento.
Operaciones con valores y derivadas (parte activa)	Se refiere a los saldos deudores provenientes de operaciones de reporto, de operaciones que representen un préstamo con colateral, de préstamo de valores y con instrumentos financieros derivados.
Operaciones de reporto	Se refiere a las operaciones en las que la entidad puede tomar la posición de reportada o reportadora, en la que cede/adquiere, respectivamente, la propiedad de valores, por medio de una operación de reporto, a cambio del precio pactado/al precio pactado, respectivamente, con la obligación de readquirirlos/de regresarlos, respectivamente, al término de la operación al precio al vencimiento.
Activos financieros como colateral	Es la garantía constituida para el pago de las contraprestaciones pactadas, con activos financieros, como son: todos aquellos bienes, tales como efectivo, valores, cartera o títulos de crédito, así como el derecho para recibir efectivo o valores en propiedad.
Operaciones de préstamo de valores	Se refiere a las operaciones en las que la entidad puede tomar la posición denominada prestamista, la cual transfiere la propiedad de ciertos valores a otra entidad denominada prestataria. En donde esta última, debe garantizar la operación.
Operaciones con instrumentos financieros derivados	Se refiere a los instrumentos financieros, que por tipo, se clasifican en: Futuros, Contratos adelantados, Opciones, Swaps y Paquetes de instrumentos derivados. A su vez, estos instrumentos se agrupan en, para cobertura o para negociación.
Créditos comerciales	Se refiere a los créditos directos o contingentes, incluyendo créditos puente denominados en moneda nacional, extranjera o en unidades de inversión, así como los intereses que generen, otorgados a personas morales o personas físicas con actividad empresarial y destinados a su giro comercial o financiero; incluyendo los otorgados a entidades financieras distintos de los de préstamos interbancarios menores a 3 días hábiles, las operaciones de factoraje y de arrendamiento capitalizable que sean celebradas con dichas personas morales o físicas; los créditos otorgados a fiduciarios que actúen al amparo de fideicomisos y los esquemas de crédito comúnmente conocidos como "estructurados" en los que exista una afectación patrimonial que permita evaluar individualmente el riesgo asociado al esquema. Asimismo, quedarán comprendidos los créditos concedidos a entidades federativas, municipios y sus organismos descentralizados, así como aquéllos a cargo del Gobierno Federal o con garantía expresa de la Federación, registrados ante la Dirección General de Crédito Público de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público y del Banco de México.
Créditos al consumo	Se incluirán los créditos directos, incluyendo los de liquidez que no cuenten con garantía de inmuebles, denominados en moneda nacional, extranjera o en unidades de inversión, así como los intereses que generen, otorgados a personas físicas, derivados de operaciones de tarjeta de crédito, de créditos personales, de créditos para la adquisición de bienes de consumo duradero y las operaciones de arrendamiento capitalizable que sean celebradas con personas físicas; incluyendo aquellos créditos otorgados para tales efectos a los ex-empleados de la entidad.

Créditos a la vivienda	A los créditos directos denominados en moneda nacional, extranjera o en unidades de inversión, así como los intereses que generen, otorgados a personas físicas y destinados a la adquisición, construcción, remodelación o mejoramiento de la vivienda sin propósito de especulación comercial; incluyendo aquellos créditos de liquidez garantizados por la vivienda del acreditado, y los otorgados para tales efectos a los ex-empleados de la entidad. No se incluyen en esta categoría los créditos puente concedidos a promotores de vivienda. Tampoco forman parte de este grupo los créditos para la construcción de naves industriales y oficinas, aún y cuando los adeudos estén garantizados con dichos bienes inmuebles, debiéndose considerar como créditos comerciales.
Derechos de cobro adquiridos	Los derechos de cobro que adquiera la entidad se reconocerán en el rubro de otras cuentas por cobrar. Para efectos de presentación, los derechos de cobro se agruparán en el balance general netos de su estimación, dentro del rubro de, total de cartera de crédito (neto), identificados en un renglón por separado.
Otras cuentas por cobrar (neto)	Se refiere a las cuentas por cobrar no comprendidas en la cartera de crédito; deducidas en su caso, de la estimación por irrecuperabilidad o difícil cobro.
Inversiones permanentes en acciones	Incluye inversiones en subsidiarias y asociadas, nacionales o extranjeras.
Otros activos	Se refiere a otros activos tales como, pagos anticipados, crédito mercantil, activos intangibles y cargos diferidos, con excepción de los impuestos diferidos. Los saldos relativos a las inversiones en planes para cubrir obligaciones laborales para el retiro, forman parte de este rubro.
Depósitos de exigibilidad inmediata	Estos incluyen a las cuentas de cheques, cuentas de ahorro y a los depósitos en cuenta corriente, entre otros.
Depósitos a plazo	Incluyen, entre otros, a los certificados de depósito retirables en días preestablecidos, aceptaciones bancarias y pagarés con rendimiento liquidable al vencimiento, los que a su vez se deberán desglosar en depósitos a plazo del público en general y depósitos captados a través de operaciones en el mercado de dinero, realizadas con otros intermediarios financieros, así como con tesorerías de empresas y de entidades gubernamentales. Se exceptúan a los bonos bancarios.
Préstamos interbancarios y de otros organismos	Las líneas de crédito ejercidas y el pasivo que se genere en las operaciones de cesión de cartera de crédito sin transferencia de propiedad, se presentarán dentro de este rubro. Los préstamos interbancarios que reciba la entidad a un plazo menor o igual a 3 días hábiles, se presentarán como parte del rubro de exigibilidad inmediata, en tanto que los mayores a 3 días hábiles se agruparán como de corto o largo plazo, según corresponda.
Operaciones con valores y derivadas (parte pasiva)	Se refiere a los saldos acreedores que se originen de operaciones por cuenta propia de reporto, de operaciones que representen un préstamo con colateral, de préstamo de valores y con instrumentos financieros derivados.
Otras cuentas por pagar	Formarán parte de este rubro el Impuesto Sobre la Renta (ISR) y la Participación de los Trabajadores en las Utilidades (PTU) por pagar, las aportaciones para futuros aumentos de capital pendientes de formalizar por su órgano de gobierno, los acreedores diversos y otras cuentas por pagar, incluyendo los sobregiros en cuentas de cheques que de conformidad con lo establecido en el criterio B-1 "Disponibilidades" deban presentarse como un pasivo.

Créditos diferidos y cobros anticipados	Este rubro estará integrado por los créditos diferidos, tales como los flujos de efectivo recibidos para ajustar a valor razonable de un instrumento financiero derivado, así como por los cobros anticipados de intereses, comisiones y aquellos que se reciban a cuenta de los bienes prometidos en venta o con reserva de dominio, entre otros.
Margen financiero	Deberá estar conformado por la diferencia entre los ingresos por intereses y los gastos por intereses, incrementados o deducidos por el resultado por posición monetaria neto relacionado con partidas del margen financiero.
Ingresos por intereses	Se consideran como ingresos por intereses, los rendimientos generados por la cartera de crédito, contractualmente denominados intereses, así como por los premios e intereses de otras operaciones financieras propias de la entidad, tales como depósitos en entidades financieras, operaciones de préstamos interbancarios pactados a un plazo menor o igual a 3 días hábiles, inversiones en valores, operaciones de reporto y préstamo de valores, así como el descuento recibido en títulos de deuda que liquiden intereses periódicamente y las primas por colocación de deuda. También se consideran ingresos por intereses, las comisiones derivadas del otorgamiento inicial de créditos. De igual manera se consideran como ingresos por intereses, los ajustes por valorización derivados de activos denominados en Udis o en algún otro índice general de precios, así como la utilidad en cambios, siempre y cuando dichas partidas provengan de posiciones relacionadas con ingresos o gastos que formen parte del margen financiero. Los intereses cobrados relativos a créditos previamente catalogados como cartera vencida, cuya acumulación se efectúe conforme a su cobro, de conformidad con el criterio B-6 "Cartera de crédito" de los Criterios Contables para Instituciones de Crédito, forman parte de este rubro. En este rubro también se incluyen los ingresos por intereses que genere la cartera de crédito de los fideicomisos denominados en Udis, al momento de efectuar su consolidación con las cifras de la entidad.
Gastos por intereses	Se consideran gastos por intereses, los premios, descuentos e intereses derivados de la captación tradicional, préstamos interbancarios y de otros organismos, operaciones de reporto y de préstamo de valores, y de las obligaciones subordinadas clasificadas como pasivo, así como el sobreprecio pagado en títulos de deuda que liquiden intereses periódicamente. Igualmente se consideran gastos por intereses, los ajustes por valorización derivados de partidas denominadas en Udis o en algún otro índice general de precios, así como la pérdida en cambios, siempre y cuando dichos conceptos provengan de posiciones relacionadas con gastos o ingresos que formen parte del margen financiero.
Resultado por posición monetaria neto (margen financiero)	El resultado por posición monetaria neto, será el que se origine de partidas cuyos ingresos o gastos formen parte del margen financiero. No se considerará en este rubro el resultado por posición monetaria originado por partidas que sean registradas en el capital contable de la entidad, ya que dicho resultado debe ser presentado en el rubro del capital correspondiente.
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios	Corresponde al margen financiero deducido por los importes relativos a los movimientos de la estimación preventiva para riesgos crediticios en un periodo determinado. Se consideran como parte de este apartado, las aportaciones en efectivo para la constitución de provisiones correspondientes a los fideicomisos denominados en Udis.

Ingresos (egresos) totales de la operación	Corresponde al margen financiero ajustado por riesgos crediticios, incrementado o disminuido por los ingresos (egresos) de la operación distintos a los ingresos por intereses que se hayan incluido dentro del margen financiero. Se consideran como ingresos (egresos) de la operación, a las comisiones y tarifas generadas por operaciones distintas a las que se relacionan con el otorgamiento inicial de créditos, préstamos recibidos, colocación de deuda bancaria y por la prestación de servicios entre otros, de manejo, transferencia, custodia o administración de recursos y por el otorgamiento de avales. También forma parte de este rubro, cualquier tipo de comisión relacionada con el uso o emisión de tarjetas de crédito, ya sea directamente como las comisiones por apertura, aniversario, consultas o emisión del plástico, o de manera indirecta como las cobradas a establecimientos afiliados. Asimismo, se considera como ingreso (egreso) de la operación al resultado por intermediación, entendiéndose por este último a los siguientes conceptos: a) Resultado por valuación a valor razonable de valores, títulos a recibir o a entregar en operaciones de reporto, valores a recibir o a entregar en operaciones de préstamo, valores a recibir en garantía o a entregar en garantía por operaciones de reporto, o de préstamo de valores, así como de instrumentos financieros derivados; y el resultado por valuación de la posición primaria atribuible al riesgo cubierto en el caso de una cobertura de valor razonable, así como el resultado por valuación de divisas y metales preciosos amonedados; b) Dividendos en efectivo de títulos accionarios; c) Resultado por compraventa de valores, divisas y metales preciosos amonedados; d) Reconocimiento del decremento en el valor de títulos y la revaluación de los títulos previamente castigados; e) El resultado por cancelación de los activos y pasivos financieros provenientes de los instrumentos financieros derivados, incluyendo el resultado por compraventa de dichos instrumentos, y f) La amortización del cargo o del crédito diferido, generados por los flujos de efectivo para ajustar el valor razonable de los instrumentos financieros derivados al inicio de la operación.
Resultado de la operación	Corresponde a los ingresos (egresos) totales de la operación, disminuidos por los gastos de administración y promoción de la entidad. Dentro de los gastos de administración y promoción, deberán incluirse todo tipo de remuneraciones y prestaciones otorgadas al personal y consejeros de la entidad, honorarios, rentas, gastos de promoción, aportaciones al Instituto de Protección al Ahorro Bancario, gastos en tecnología, gastos no deducibles, depreciaciones y amortizaciones, el costo neto del periodo derivado de obligaciones laborales al retiro, así como los impuestos y derechos distintos al ISR, al Impuesto al Activo (IMPAC) y a la PTU.

Resultado antes de ISR y PTU	Será el resultado de la operación, incorporando los conceptos de ingresos y gastos no ordinarios a que hace referencia la NIF A-5 de las NIF. Se deberán revelar las partidas más importantes que integren dichos rubros, destacando entre otras, las siguientes: · Ajuste al valor de bienes adjudicados; · Resultado en venta de activos fijos o bienes adjudicados; · Incremento a la estimación por irrecuperabilidad o difícil cobro asociado a cuentas de deudores diversos de conformidad con el criterio A-2 "Aplicación de reglas particulares", así como la cancelación de acreedores diversos, e · Intereses a favor provenientes de préstamos a empleados. En adición a las partidas anteriormente señaladas, los resultados en cambios y por posición monetaria generados por partidas no relacionadas con el margen financiero de la entidad, se presentarán dentro del rubro de otros productos u otros gastos, según corresponda. Tratándose del resultado por posición monetaria proveniente de partidas de impuestos diferidos susceptibles de actualización, se presentará en el mismo rubro en el cual se reconozca la actualización de dichas partidas.
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas	Es el resultado antes de ISR y PTU, disminuido por el efecto de los gastos por ISR y PTU causados en el periodo, incrementado o disminuido, según sea el caso, por los efectos del ISR y PTU diferidos generados o materializados en el periodo. En caso de que la entidad determine que el activo reconocido por el IMPAC disminuirá de valor, dicha reducción se reconocerá como parte del resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas.
Resultado antes de operaciones discontinuadas	Corresponde al resultado obtenido al adicionar el efecto de la aplicación del método de participación en las inversiones permanentes en acciones, al resultado antes de participación de subsidiarias y asociadas En este rubro también se incluirán el ingreso por dividendos derivado de inversiones permanentes en acciones donde no se tiene control ni influencia significativa, cuya valuación es a costo, así como los ajustes asociados a esas inversiones.
Resultado neto	Corresponde al resultado del apartado anterior incrementado o disminuido, según corresponda, por las operaciones discontinuadas.
Interés minoritario	Cuando se presente el estado de resultados consolidado, la porción del resultado neto de las subsidiarias consolidadas que es atribuible a accionistas o propietarios ajenos a la entidad controladora, se presentará como interés minoritario.

Reporte Regulatorio de Estados Financieros

Subreporte: Balance General

R13 B 1321

Subreporte: Balance General

Incluye: Moneda nacional, Udis y Moneda extranjera valorizada en pesos

Cifras en pesos

NOMBRE DE LA INSTITUCION

DOMICILIO

BALANCE GENERAL AL ___ DE ______ DE___

Expresados en moneda de poder adquisitivo de _____de_____

(Cifras en pesos)

A C T I V O

P A S I V O

DISPONIBILIDADES

CAPTACION TRADICIONAL

Depósitos de exigibilidad inmediata

INVERSIONES EN VALORES

Depósitos a plazo

Títulos para negociar

Del público en general

Títulos disponibles para la venta

Mercado de dinero

Títulos conservados a vencimiento

Fondos especiales

Bonos bancarios

OPERACIONES CON VALORES Y DERIVADAS

Saldos deudores en operaciones de reporto

PRESTAMOS INTERBANCARIOS Y DE OTROS ORGANISMOS

Operaciones que representan un préstamo con colateral

De exigibilidad inmediata

Saldos deudores en operaciones de préstamo de valores

De corto plazo

Operaciones con instrumentos financieros derivados

De largo plazo

TOTAL DE CARTERA DE CREDITO (NETO)

OPERACIONES CON VALORES Y DERIVADAS

Saldos acreedores en operaciones de reporto

CARTERA DE CREDITO (NETA)

Operaciones que representan un préstamo con colateral

Saldos acreedores en operaciones de préstamo de valores

CARTERA DE CREDITO VIGENTE

Operaciones con instrumentos financieros derivados

Créditos comerciales

Actividad empresarial o comercial

OTRAS CUENTAS POR PAGAR

Entidades financieras

ISR y PTU por pagar

Entidades gubernamentales

Aportaciones para futuros aumentos de capital pendientes de formalizar por su órgano de gobierno

Créditos de consumo

Acreedores diversos y otras cuentas por pagar

Créditos a la vivienda

OBLIGACIONES SUBORDINADAS EN CIRCULACION

CARTERA DE CREDITO VENCIDA

Créditos vencidos comerciales

IMPUESTOS DIFERIDOS (NETO)

Actividad empresarial o comercial

Entidades financieras

CREDITOS DIFERIDOS Y COBROS ANTICIPADOS

Entidades gubernamentales

Créditos vencidos de consumo

Créditos vencidos a la vivienda

CAPITAL CONTABLE

( - ) MENOS:

CAPITAL CONTRIBUIDO

ESTIMACION PREVENTIVA PARA RIESGOS CREDITICIOS

Capital social

Aportaciones para futuros aumentos de capital acordados por su órgano de gobierno

Prima en venta de acciones

DERECHOS DE COBRO ADQUIRIDOS

Obligaciones subordinadas en circulación

Donativos

( - ) MENOS:

ESTIMACION POR IRRECUPERABILIDAD O DIFICIL COBRO

CAPITAL GANADO

Reservas de capital

OTRAS CUENTAS POR COBRAR (NETO)

Resultado de ejercicios anteriores

Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta

BIENES ADJUDICADOS (NETO)

Resultado por valuación de instrumentos de cobertura de flujos de efectivo

Resultado por conversión de operaciones extranjeras

INMUEBLES, MOBILIARIO Y EQUIPO (NETO)

Exceso o insuficiencia en la actualización del capital contable

Resultado por tenencia de activos no monetarios

INVERSIONES PERMANENTES EN ACCIONES

Por valuación de activo fijo

Por valuación de inversiones permanentes en acciones

IMPUESTOS DIFERIDOS (NETO)

Ajustes por obligaciones laborales al retiro

Resultado neto

OTROS ACTIVOS

Cargos diferidos, pagos anticipados e intangibles

Otros activos

INTERES MINORITARIO

CUENTAS DE ORDEN

Avales otorgados

Activos y pasivos contingentes

Compromisos crediticios

Bienes en fideicomiso o mandato

Fideicomisos

Mandatos

Agente financiero del gobierno federal

Bienes en custodia o administración

Operaciones de banca de inversión por cuenta de terceros

Intereses devengados no cobrados derivados de cartera de crédito vencida

Operaciones de reporto

Títulos a recibir por reporto

Bienes a recibir en garantía por reporto

Menos:

Acreedores por reporto

Bienes a entregar en garantía por reporto

Títulos a entregar por reporto

Bienes a entregar en garantía por reporto

Menos:

Deudores por reporto

Bienes a recibir en garantía por reporto

Operaciones de préstamo de valores

Valores a recibir por préstamo de valores

Menos:

Bienes a entregar en garantía por préstamo de valores

Valores a entregar por préstamo de valores

Menos:

Bienes a recibir en garantía por préstamo de valores

Otras cuentas de registro

Reporte Regulatorio de Estados Financieros

Subreporte: Estado de Resultados

R13 B 1322

Subreporte: Estado de Resultados

Incluye: Moneda nacional, Udis y Moneda extranjera valorizada en pesos

Cifras en pesos

NOMBRE DE LA INSTITUCION

DOMICILIO

ESTADO DE RESULTADOS

DEL_____AL_____DE_____

Expresados en moneda de poder adquisitivo de _____de_____

(Cifras en pesos)



Ingresos por intereses
Gastos por intereses
Resultado por posición monetaria neto (margen financiero)

MARGEN FINANCIERO

Estimación preventiva para riesgos crediticios

MARGEN FINANCIERO AJUSTADO POR RIESGOS CREDITICIOS

Comisiones y tarifas cobradas
Comisiones y tarifas pagadas
Resultado por intermediación

INGRESOS (EGRESOS) TOTALES DE LA OPERACION

Gastos de administración y promoción

RESULTADO DE LA OPERACION

Otros productos
Otros gastos

RESULTADO ANTES DE ISR y PTU

Impuesto sobre la renta y participación de los trabajadores en las utilidades causados
Impuesto sobre la renta y participación de los trabajadores en las utilidades diferidos

RESULTADO ANTES DE PARTICIPACION EN SUBSIDIARIAS Y ASOCIADAS

Participación en el resultado de subsidiarias y asociadas

RESULTADO ANTES DE OPERACIONES DISCONTINUADAS

BD	Subsidios


Operaciones discontinuadas

RESULTADO NETO

INTERES MINORITARIO

RESULTADO NETO MAYORITARIO

Nota: En concordancia con lo que establecen los criterios contables, los conceptos que aparecen en el presente estado se muestran de manera enunciativa más no limitativa. La apertura de un mayor número de conceptos con el fin de proporcionar una presentación más detallada de la información, deberá ser solicitada a la Supervisión en Jefe de Información de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores.

R14 INFORMACION CUALITATIVA

R14 A REPORTE REGULATORIO DE INFORMACION CUALITATIVA

(DESAGREGADO DE LA INTEGRACION ACCIONARIA PARA INSTITUCIONES DE BANCA COMERCIAL
E INTEGRACION DEL CAPITAL PARA INSTITUCIONES BANCA DE DESARROLLO)

INSTRUCCIONES DE LLENADO

El reporte regulatorio de Información Cualitativa se integra de tres subreportes.

La frecuencia de elaboración y presentación del subreporte R14 A 1411 debe ser semestral y la del R14 A 1412 trimestral.

Los lineamientos generales se encuentran unificados para Banca Comercial y Banca de Desarrollo, sin embargo, los casos especiales así como los formatos de los subreportes se encuentran identificados por sector.

SUBREPORTE

R14 A 1411

Integración Accionaria (Instituciones de Banca Comercial)

En este subreporte se solicita el agente colocador, el nombre del accionista, la relación que tiene con la institución de crédito y el número de acciones por serie.

Integración del Capital (Instituciones de Banca de Desarrollo)

En este subreporte se solicita el nombre del tenedor de los certificados de aportación patrimonial y el número de los citados certificados por serie.

La periodicidad de estos subreportes es semestral.

R14 A 1412

Funcionarios, Empleados, Jubilados, Personal por Honorarios y Sucursales

En este subreporte se solicita el número de funcionarios, empleados, jubilados y personal por honorarios, así como, el número de sucursales. Esta información deberá ser proporcionada para cada uno de los meses que conforman el trimestre reportado.

La periodicidad de este subreporte es trimestral.

Sólo aplica para instituciones de banca de desarrollo.

Para el llenado del reporte regulatorio de Información Cualitativa (Desagregado de la Integración Accionaria) es necesario tener en consideración los aspectos siguientes:

Los datos proporcionados en este reporte, como son: número de acciones y número de personal, deben presentarse en unidades, sin comas y sin puntos, por ejemplo: 50,839 sería 50839.

FORMATO DE CAPTURA

El llenado del reporte regulatorio de Información Cualitativa se llevará a cabo por medio del formato siguiente:

Columna 1	Columna 2	Columna 3	Columna 4	Columna 5	Columna 6
Periodo	Clave de la Entidad	Concepto	Subreporte	Número de Secuencia	Periodos del Trimestre

Columna 7	Columna 8	Columna 9	Columna 10	Columna 11
Agente Colocador	Nombre del Accionista o Tenedor	Relación del Accionista con la Entidad	Tipo de Serie de las Acciones	Dato

DESCRIPCION DEL FORMATO

A continuación se describen las columnas que integran el formato de captura:

COLUMNA	DESCRIPCION
Columna 1	PERIODO Se debe anotar el periodo de acuerdo al formato: AAAAMM Esta columna se captura al momento en que se accesa al Sistema Interinstitucional de Transferencia de Información (SITI), por lo que no se registra como una columna adicional en el envío de información.
Columna 2	CLAVE DE LA ENTIDAD Se debe anotar la clave de la Institución de Crédito de acuerdo al catálogo disponible en el SITI. Esta columna se captura al momento en que se accesa al SITI, por lo que no se registra como una columna adicional en el envío de información. Instrucciones adicionales En esta columna se utiliza el catálogo llamado: Catálogo de Instituciones.
Columna 3	CONCEPTO Se debe anotar la clave del concepto al que corresponde la información de acuerdo con las claves disponibles en el SITI. Instrucciones adicionales Este campo sólo aplica para el subreporte R14 A 1412. Sólo aplica para instituciones de Banca de Desarrollo.
Columna 4	SUBREPORTE Se debe anotar la clave del subreporte de acuerdo al catálogo disponible en el SITI.
Columna 5	NUMERO DE SECUENCIA Se debe asignar un número de secuencia a cada uno de los registros reportados (este número secuencial deberá iniciarse en cada periodo y por cada subreporte). Instrucciones adicionales Esta columna sólo aplica para el subreporte R14 A 1411 Integración accionaria o del capital. Para el subreporte R14 A 1412 esta columna se deberá enviar en cero.
Columna 6	PERIODOS DEL TRIMESTRE Se debe indicar la clave del mes al que corresponde la información que se está reportando. Instrucciones adicionales Este campo sólo aplica para el subreporte R14 A 1412, cuya periodicidad es trimestral, pero se debe proporcionar la información de cada uno de los meses que conforman el trimestre reportado. Sólo aplica para instituciones de Banca de Desarrollo.

Columna 7	AGENTE COLOCADOR Se debe anotar el nombre del agente colocador. Instrucciones adicionales El agente colocador, es aquél que realiza operaciones de correduría, de comisión u otras tendientes a poner en contacto la oferta y demanda de valores. Esta columna sólo aplica para el subreporte R14 A 1411 y sólo para instituciones de Banca Comercial.
Columna 8	NOMBRE DEL ACCIONISTA O TENEDOR Se debe anotar el nombre del accionista o del tenedor de los certificados de aportación patrimonial, según sea el caso. Instrucciones adicionales PERSONAS FISICAS El nombre deberá iniciar por apellido paterno, materno y nombres, en mayúsculas, sin abreviaciones, sin guiones, y sólo con un espacio entre apellido y apellido, y entre apellido y nombre(s). No deberán incluir ningún tipo de títulos como Licenciado, Don, Señor, Viuda, etc. Ejemplo: PEREZ ORTEGA VICTOR GABRIEL PERSONAS MORALES Se debe anotar el nombre completo y el tipo de sociedad abreviado, en mayúsculas, sin comas y sin puntos. Ejemplo: COMERCIAL MEXICANA SA DE CV El nombre se debe presentar de manera idéntica cada vez que se reporte el mismo accionista o tenedor. En el caso de que el accionista no sea identificado, deberá anotarse "NO IDENTIFICADO" para cada serie accionaria que posea, siempre en mayúsculas. Esta columna sólo aplica para el subreporte R14 A 1411
Columna 9	RELACION DEL ACCIONISTA CON LA ENTIDAD Se debe anotar la clave de la relación del accionista con la Institución de Crédito de acuerdo al catálogo disponible en el SITI. Instrucciones adicionales Para los accionistas no identificados deberá anotarse la clave correspondiente a la descripción "No relacionado" de acuerdo al catálogo. Esta columna sólo aplica para el subreporte R14 A 1411 y sólo para instituciones de Banca Comercial.

Columna 10

TIPO DE SERIE DE LAS ACCIONES

Para el subreporte R14 A 1411:

Se reportará un renglón por cada tipo de acción o certificado de aportación patrimonial, según sea el caso, que posean los accionistas o tenedores de los títulos.

De acuerdo a lo que establece la Ley de Instituciones de Crédito vigente:

Para las instituciones de banca comercial la emisión de las acciones serie "L", podrán representar hasta el 40% del capital social ordinario, previa autorización de la CNBV.

Tratándose de las acciones serie "F", deberán representar cuando menos el 51% del capital social, mientras que el 49% restante podrá integrarse indistinta o conjuntamente por acciones serie "F" y "B".

Para las instituciones de banca de desarrollo, los certificados de aportación patrimonial de la serie "A", representan el 66% y sólo pueden ser suscritas por el Gobierno Federal, y los de la serie "B" representan el restante 34%.

Para este subreporte, se indicarán las claves según el catálogo disponible en el SITI, correspondientes al tipo de la serie que se esté reportando.

Columna 11

DATO

Esta columna debe contener la información que cumple con las características descritas en las columnas anteriores.

Esta columna aplica para los tres subreportes: R14 A 1411 y R14 A 1412.

Reporte Regulatorio de Información Cualitativa

Subreporte: Integración Accionaria o Capital

Subreporte: Integración Accionaria o del Capital

R14 A 1411

Cifras en unidades

Agente Colocador

Nombre del Accionista o
Tenedor

Relación del Accionista o
Tenedor con el Banco 1/

Número de acciones o CAP´S por serie 2/

Suma

% de la Tenencia Accionaria o CAP´S
Respecto al Total de las Acciones en
Circulación

(1)

(2)

(3)

(4)

(5)

(6) = (1+2+3+4+5)

Accionista o Tenedor 1

Accionista o Tenedor 2

Accionista o Tenedor 3

...

Accionista o Tenedor X

Total de acciones del reporte 2/

Total de acciones o CAP´S en circulación 4/

100%

1/ Se deberá anotar la clave según el catálogo disponible, del tipo de relación del accionista con el banco.

2/ CAP´S: Certificados de aportación patrimmonial.

3/ Anotar el número total de las acciones por tipo de serie registradas en este reporte (suma vertical).

4/ Anotar el número total de las acciones por tipo de serie en circulación.

Notas:

En este reporte se deben incluir todos los accionistas que representen al menos el 0.1% de la tenencia accionaria de la institución de banca comercial.

En este reporte se deben incluir todos los tenedores que representen al menos el 1% de la tenencia de títulos de capital de la institución de banca de desarrollo.

Reportar cada una de las cuentas que integran la tenencia accionaria de los individuos independientemente de si se encuentra diluida en más de un Intermediario Financiero.

			Reporte Regulatorio de Información Cualitativa
	Subreporte: Funcionarios, Empleados, Jubilados, Honorarios y Sucursales
			R14 A 1412

Subreporte: Funcionarios, empleados, jubilados, honorarios y sucursales
Cifras en unidades

Concepto		Mes 1		Mes 2		Mes 3

Funcionarios
Empleados
Jubilados
Personal por honorarios
Sucursales


					BANCA DE DESARROLLO

R15 OPERACIONES DE BANCA ELECTRONICA

R15 A REPORTE REGULATORIO DE OPERACIONES DE BANCA ELECTRONICA

INSTRUCCIONES DE LLENADO

El reporte regulatorio de Operaciones de Banca Electrónica se integra de dos subreporte y sólo aplica para las instituciones de banca comercial.

La frecuencia de elaboración y presentación de este reporte debe ser trimestral.

SUBREPORTES

R15 A 1511	Estratificación de Operaciones Bancarias por Internet En este subreporte se solicita información relacionada con el número y monto de las operaciones que realizaron los clientes por Internet.
R15 A 1513	Estratificación de Operaciones Bancarias por Teléfono En este subreporte se solicita información relacionada con el número y monto de las operaciones que realizaron los clientes por Teléfono.

Para el llenado del reporte regulatorio de Operaciones de Banca Electrónica, es necesario considerar los aspectos siguientes:

La información se deberá agrupar de acuerdo a algunas características, como son: el tipo de operación o movimiento, el tipo de persona que realizó la operación, física o moral, el número de operaciones realizadas y el monto correspondiente, el número de clientes que operaron y el número de contratos registrados.

La información que se refiere a las personas morales, incluye a las personas físicas con actividad empresarial.

Se deberá proporcionar la información de cada uno de los meses que conforman el trimestre que se está reportando.

FORMATO DE CAPTURA

El llenado del reporte regulatorio de Operaciones de Banca Electrónica se llevará a cabo por medio del formato siguiente:

Columna 1	Columna 2	Columna 3	Columna 4
Periodo	Clave de la Entidad	Concepto	Subreporte

Columna 5	Columna 6	Columna 7	Columna 8
Tipo de Información	Tipo de Persona	Mes	Dato

DESCRIPCION DEL FORMATO

A continuación se describen las columnas que integran el formato de captura:

COLUMNA	DESCRIPCION
Columna 1	PERIODO Se debe anotar el periodo de acuerdo al formato: AAAAMM. Esta columna se captura al momento en que se accede al Sistema Interinstitucional de Transferencia de Información (SITI), por lo que no se registra como una columna adicional en el envío de información.
Columna 2	CLAVE DE LA ENTIDAD Se debe anotar la clave de la Institución de Crédito de acuerdo al catálogo disponible en el SITI. Esta columna se captura al momento en que se accede al SITI, por lo que no se registra como una columna adicional en el envío de información. Instrucciones adicionales En esta columna se utiliza el catálogo llamado: Catálogo de Instituciones.
Columna 3	CONCEPTO Se debe anotar el concepto al que pertenece la información de acuerdo al catálogo disponible en el SITI.
Columna 4	SUBREPORTE Se debe anotar la clave del subreporte de acuerdo al catálogo disponible en el SITI.
Columna 5	TIPO DE INFORMACION Se debe anotar la clave del tipo de información de acuerdo al catálogo disponible en el SITI.
Columna 6	TIPO DE PERSONA Se debe anotar la clave del tipo de persona de acuerdo al catálogo disponible en el SITI. Instrucciones adicionales Se identificará el tipo de persona como, Física o Moral, y en esta última se incluye a las personas físicas con actividad empresarial.
Columna 7	MES Se debe anotar el mes al que pertenece la información de acuerdo al catálogo disponible en el SITI. Instrucciones adicionales Se deberá proporcionar la información de cada uno de los meses que conforman el trimestre que se está reportando.

Columna 8

DATO

Esta columna debe contener la información que cumple con las características descritas en las columnas anteriores.

Instrucciones generales

Los datos deben presentarse con el formato siguiente:

Montos: Los montos deberán presentarse en pesos, incluye moneda nacional, Udis valorizadas en pesos y moneda extranjera valorizada en pesos.

Números: Los números deben presentarse en unidades.

Los datos solicitados deben reportarse en cifras redondeadas, sin decimales, sin comas y sin puntos.

Por ejemplo: si el dato es $50,839.45 se debe reportar 50839 o si es $20,585.70 sería 20586.

ANEXO R15 A

CONCEPTOS

Los principales conceptos del reporte regulatorio de Operaciones de Banca Electrónica se definen en la siguiente tabla:

CONCEPTO	DEFINICION
Pagos	El rubro de Pagos comprende las siguientes operaciones: · Servicios públicos (luz, agua, otros) · Servicios privados (telefonía, televisión, otros) · Impuestos locales y federales · Ordenes de pago · Tarjetas de crédito emitidas por el banco · Otras tarjetas (crédito y/o servicios emitidos por terceros) · Otros créditos contratados con el banco · Otros créditos contratados con otros bancos (hipotecario, automotriz, personales, etc.)
Transferencias	El rubro de Transferencias comprende las siguientes operaciones: · Traspasos entre cuentas propias · Traspasos a cuentas de terceros · Traspasos a otros bancos
Inversiones	El rubro de Inversiones comprende las siguientes operaciones: · Inversiones (vista y plazo) · Compraventa de acciones de fondos de inversión
Otros movimientos	El rubro de Otros movimientos comprende las siguientes operaciones: · Compraventa de divisas · Otros

Reporte Regulatorio de Operaciones de Banca Electrónica

Subreporte: Estratificación de Operaciones Bancarias por Internet para Personas Físicas

R15A 1511

Subreporte: Estratificación de Operaciones Bancarias por Internet para Personas Físicas

Cifras en pesos y números en unidades

Producto

Número de operaciones
realizadas 1/

Monto total de operaciones
realizadas (pesos) 2/

Número de clientes que
operaron 3/

Número de contratos
registrados 4/

Mes 1

Mes 2

Mes 3

Mes 1

Mes 2

Mes 3

Mes 1

Mes 2

Mes 3

Mes 1

Mes 2

Mes 3

CONSULTAS

Consulta de Saldos

Otras Consultas

MOVIMIENTOS

Pagos

Transferencias

Inversiones

Otros Movimientos

OTROS

1/ Indique el número total de operaciones que realizaron sus clientes para el producto correspondiente durante el periodo indicado.

2/ Indique el monto total operado por sus clientes para el producto correspondiente durante el periodo indicado.

3/ Se refiere al número de clientes que realizaron al menos una operación por Internet en el periodo citado. Si un cliente no opera en el periodo indicado, no se contabilizará en esta columna, si un cliente operó una o más veces se contabilizará una sola vez.

4/ Se refiere al número de clientes tipo personas físicas que tienen contratado el servicio en el periodo indicado.

Nota: Las celdas sombreadas representan celdas invalidadas para las cuales no aplica la información solicitada.

BANCA COMERCIAL

Reporte Regulatorio de Operaciones de Banca Electrónica

Subreporte: Estratificación de Operaciones Bancarias por Internet para Personas Morales

R15A 1511

Subreporte: Estratificación de Operaciones Bancarias por Internet para Personas Morales - Banca Empresarial

Cifras en pesos y número en unidades

Producto

Número de
operaciones
realizadas 1/

Monto total de
operaciones
realizadas (pesos) 2/

Número de clientes
que operaron 3/

Número de contratos
registrados 4/

Número de
usuarios
registrados 5/

Mes 1

Mes 2

Mes 3

Mes 1

Mes 2

Mes 3

Mes 1

Mes 2

Mes 3

Mes 1

Mes 2

Mes 3

Mes 1

Mes 2

Mes
3

CONSULTAS

Consulta de
Saldos

Otras Consultas

MOVIMIENTOS

Pagos

Transferencias

Inversiones

Otros
Movimientos

OTROS

1/ Indique el número total de operaciones que realizaron sus clientes para el producto correspondiente durante el periodo indicado.

2/ Indique el monto total operado por sus clientes para el producto correspondiente durante el periodo indicado.

Se considerará como cliente a una persona moral que tenga contratado el servicio de Internet.

4/ Se refiere al número de clientes tipo personas morales que tienen contratado el servicio en el periodo indicado.

5/ Se refiere al número de usuarios registrados por contrato.

Nota: Las celdas sombreadas representan celdas invalidadas para las cuales no aplica la información solicitada.

BANCA COMERCIAL

Reporte Regulatorio de Operaciones de Banca Electrónica

Subreporte: Estratificación de Operaciones Bancarias por Teléfono para Personas Físicas

R15A 1513

Subreporte: Estratificación de Operaciones Bancarias por Teléfono para Personas Físicas

Cifras en pesos y números en unidades

Producto

Número de operaciones
realizadas 1/

Monto total de operaciones
realizadas (pesos) 2/

Número de clientes que
operaron 3/

Número de contratos
registrados 4/

Mes 1

Mes 2

Mes 3

Mes 1

Mes 2

Mes 3

Mes 1

Mes 2

Mes 3

Mes 1

Mes 2

Mes 3

CONSULTAS

Consulta de
Saldos

Otras Consultas

MOVIMIENTOS

Pagos

Transferencias

Inversiones

Otros
Movimientos

OTROS

1/ Indique el número total de operaciones que realizaron sus clientes para el producto correspondiente durante el periodo indicado.

2/ Indique el monto total operado por sus clientes para el producto correspondiente durante el periodo indicado.

3/ Se refiere al número de clientes que realizaron al menos una operación por teléfono en el periodo citado. Si un cliente no opera en el periodo indicado no se contabilizará en esta columna, si un cliente operó una o más veces se contabilizará una sola vez

4/ Se refiere al número de clientes tipo personas físicas que tienen contratado el servicio en el periodo indicado.

Nota: Las celdas sombreadas representan celdas invalidadas para las cuales no aplica la información solicitada.

BANCA COMERCIAL

Reporte Regulatorio de Operaciones de Banca Electrónica

Subreporte: Estratificación de Operaciones Bancarias por Teléfono para Personas Morales

R15A 1513

Subreporte: Estratificación de Operaciones Bancarias por Teléfono para Personas Morales - Banca Empresarial

Cifras en pesos y números en unidades

Producto

Número de
operaciones
realizadas 1/

Monto total de
operaciones
realizadas (pesos) 2/

Número de clientes
que operaron 3/

Número de contratos
registrados 4/

Número de usuarios
registrados 5/

Mes 1

Mes 2

Mes 3

Mes 1

Mes 2

Mes 3

Mes 1

Mes 2

Mes 3

Mes 1

Mes 2

Mes 3

Mes 1

Mes 2

Mes 3

CONSULTAS

Consulta de Saldos

Otras Consultas

MOVIMIENTOS

Pagos

Transferencias

Inversiones

Otros Movimientos

OTROS

1/ Indique el número total de operaciones que realizaron sus clientes para el producto correspondiente durante el periodo indicado.

2/ Indique el monto total operado por sus clientes para el producto correspondiente durante el periodo indicado.

Se considerará como cliente a una persona moral que tenga contratado el servicio de Internet.

4/ Se refiere al número de clientes tipo personas morales que tienen contratado el servicio en el periodo indicado.

5/ Se refiere al número de usuarios registrados por contrato.

Nota: Las celdas sombreadas representan celdas invalidadas para las cuales no aplica la información solicitada.

BANCA COMERCIAL

R15 OPERACIONES DE BANCA ELECTRONICA

R15 D REPORTE REGULATORIO DE OPERACIONES DE BANCA ELECTRONICA

(DESAGREGADO DE TRANSFERENCIAS DE RECLAMACIONES DE OPERACIONES POR INTERNET)

INSTRUCCIONES DE LLENADO

El reporte regulatorio de Operaciones de Banca Electrónica (Desagregado de Transferencias de Reclamaciones de Operaciones por Internet) se integra de un subreporte y sólo aplica para las instituciones de banca comercial.

La frecuencia de elaboración y presentación de este reporte debe ser trimestral.

SUBREPORTES

R15 D 1516

Desagregado de Transferencias de Reclamaciones de Operaciones por Internet

En este subreporte se solicita información de las transferencias enviadas a otras instituciones y las recibidas de otras instituciones, de reclamaciones de operaciones realizadas por Internet, durante el trimestre.

Para el llenado del reporte regulatorio de Operaciones de Banca Electrónica (Desagregado de Transferencias de Reclamaciones de Operaciones por Internet), es necesario considerar los aspectos siguientes:

La información debe ser agrupada de acuerdo a ciertas características, como son: identificar las transferencias enviadas y las recibidas de otras instituciones, el estatus de dicha información al cierre del periodo, es decir, si fueron recuperadas o no recuperadas, o si se encuentran en trámite.

Se reportará un renglón por cada agrupación de transferencias que cumpla con las mismas características, indicando el número de operaciones consideradas y el importe correspondiente.

Las operaciones que deberán ser registradas en cada trimestre, serán las que surgieron en el trimestre que se reporta, las que se cierren en el trimestre, así como las que estén pendientes o en trámite y que correspondan a trimestres anteriores o al reportado.

FORMATO DE CAPTURA

El llenado del reporte regulatorio de Operaciones de Banca Electrónica (Desagregado de Transferencias de Reclamaciones de Operaciones por Internet) se llevará a cabo por medio del formato siguiente:

Columna 1	Columna 2	Columna 3	Columna 4	Columna 5
Periodo	Clave de la Entidad	Subreporte	Número de Secuencia	Institución Objeto de la Transferencia

Columna 6	Columna 7	Columna 8	Columna 9
Tipo de Transferencia	Estatus de la Operación	Número de Operaciones	Importe

DESCRIPCION DEL FORMATO

A continuación se describen las columnas que integran el formato de captura:

COLUMNA	DESCRIPCION
Columna 1	PERIODO Se debe anotar el periodo de acuerdo al formato: AAAAMM. Esta columna se captura al momento en que se accede al Sistema Interinstitucional de Transferencia de Información (SITI), por lo que no se registra como una columna adicional en el envío de información.
Columna 2	CLAVE DE LA ENTIDAD Se debe anotar la clave de la Institución de Crédito de acuerdo al catálogo disponible en el SITI. Esta columna se captura al momento en que se accede al SITI, por lo que no se registra como una columna adicional en el envío de información. Instrucciones adicionales En esta columna se utiliza el catálogo llamado: Catálogo de Instituciones.
Columna 3	SUBREPORTE Se debe anotar la clave del subreporte de acuerdo al catálogo disponible en el SITI.
Columna 4	NUMERO DE SECUENCIA Se debe asignar un número de secuencia a cada una de las transferencias de reclamaciones de operaciones por Internet (este número secuencial deberá iniciarse en cada periodo).
Columna 5	INSTITUCION OBJETO DE LA TRANSFERENCIA Se debe indicar la institución a la que fueron enviadas las transferencias agrupadas, o de la que fueron recibidas, de acuerdo al catálogo disponible en el SITI. Instrucciones adicionales En esta columna se utiliza el catálogo llamado: Catálogo de Instituciones.
Columna 6	TIPO DE TRANSFERENCIA Se debe indicar si las transferencias agrupadas que se están reportando, fueron enviadas a otras instituciones o si fueron recibidas de otras instituciones, de acuerdo al catálogo disponible en el SITI.
Columna 7	ESTATUS DE LA OPERACION Se debe especificar el estatus de las operaciones que se están reportando, es decir, si se trata de operaciones recuperadas, no recuperadas o si se encuentran pendientes o en trámite. Esto de acuerdo al catálogo disponible en el SITI.
Columna 8	NUMERO DE OPERACIONES Esta columna debe contener el número de las operaciones agrupadas que se reportan en cada renglón, y que cumplen con las características descritas en las columnas anteriores. Instrucciones adicionales Los números mencionados deben presentarse en unidades y sin comas.

Columna 9

IMPORTE

Se debe anotar el importe de las transferencias agrupadas en cada renglón reportadas en el periodo. Dicho importe esta relacionado con las reclamaciones de las transferencias generadas a través de Internet. Esta columna debe contener la información que cumple con las características descritas en las columnas anteriores.

Instrucciones adicionales

Los datos deben presentarse con el formato siguiente:

Importe: Los montos deberán presentarse en pesos, incluye moneda nacional, Udis valorizadas en pesos y moneda extranjera valorizada en pesos.

Los datos solicitados deben reportarse en cifras redondeadas, sin decimales, sin comas y sin puntos.

Por ejemplo: si el dato fuera $50,839.45 se debe reportar 50839 o si fuera $20,585.70 sería 20586.

R16 RIESGOS

R16 A REPORTE REGULATORIO DE RIESGOS

INSTRUCCIONES DE LLENADO

El reporte regulatorio de Riesgos se integra de 2 subreportes que sólo aplican para instituciones de Banca de Desarrollo.

La información proporcionada por las instituciones para los reportes regulatorios de Riesgos, deberá ser generada a partir de los procedimientos, modelos, metodologías, enfoques o sistemas autorizados por el Comité de Administración Integral de Riesgos. La recepción de dicha información por parte de esta Comisión, no significa una autorización explícita o implícita de los modelos internos utilizados por las instituciones, y tampoco prejuzga sobre la bondad de los procedimientos o la calidad de las cifras.

Se entiende que en todos los casos, las instituciones utilizarán principios apegados a las sanas prácticas bancarias existentes en el mercado.

Los reportes regulatorios que se contienen en esta sección, consideran las posiciones de riesgo más importantes asumidas por las instituciones. No obstante, no se exime a dichas entidades de la responsabilidad de administrar integralmente todos los riesgos a los que se encuentran expuestas, considerando para tal efecto, su identificación, medición, vigilancia, límites, controles, reportes y revelación.

La frecuencia de elaboración y presentación de este reporte regulatorio debe ser mensual.

SUBREPORTE

R16 A 1611	Brechas de Repreciación
	Para el llenado de este subreporte, deberán utilizarse los saldos al cierre de mes del reporte regulatorio R01 A 0111 Catálogo Mínimo, con cifras en moneda nacional, Udis valorizadas a pesos y moneda extranjera valorizada en pesos.	1
	En este subreporte no deberán incluirse las operaciones realizadas por la institución en su carácter de agente financiero del Gobierno Federal.	2
	Los diferentes saldos al cierre de mes a los que se refiere el numeral 1, deberán desglosarse por banda de repreciación, según los siguientes criterios.	3
	Deberán separarse las operaciones que están expuestas a movimientos en las tasas de interés, de aquellas que son insensibles. En el caso de transacciones insensibles, los saldos se registrarán en la última columna del formulario.	4
	Tratándose de operaciones a tasa fija, se considerará el número de días naturales que haya entre el último día del mes que se esté computando y la fecha de vencimiento del título o contrato, o en su caso, la del instrumento subyacente. Para el caso de instrumentos de deuda con cupones a tasa fija, el plazo del instrumento será sustituido por la "Duración" de los mismos.	5

	En operaciones con tasa revisable, o cuyo rendimiento esté referido a alguna tasa de interés nominal, se considerará para cada título o contrato el número de días naturales que haya entre el último día del mes que se esté computando y la fecha de revisión o de ajuste de la tasa o, en su caso, la de vencimiento cuando ésta sea anterior a aquella.	6
	Tratándose de estimaciones preventivas derivadas de la calificación, así como de estimaciones adicionales referentes a las disposiciones de carácter general aplicables a las instituciones de crédito, y aquellas estimaciones ordenadas por la Comisión y otras, los saldos tendrán que computarse con signo negativo. Los saldos de las citadas estimaciones se registrarán en la banda de reprecio que corresponda a la cartera que les dio origen.	7
	Este formulario deberá entregarse con periodicidad mensual, dentro del mes inmediato siguiente al de su fecha.	8

R16 A 1612	Brechas de Vencimiento
	Para el llenado de este subreporte, deberán utilizarse los saldos al cierre de mes del reporte regulatorio R01 A 0111 Catálogo Mínimo, con cifras en moneda nacional, Udis valorizadas a pesos y moneda extranjera valorizada en pesos.	9
	En este subreporte no deberán incluirse las operaciones realizadas por la institución en su carácter de agente financiero del Gobierno Federal.	10
	Los diferentes saldos al cierre de mes a los que se refiere el numeral 9, deberán desglosarse por banda de vencimiento, según los siguientes criterios.	11
	Tratándose de operaciones a tasa fija, se considerará el número de días naturales que haya entre el último día del mes que se esté computando y la fecha de vencimiento del título o contrato, o en su caso, la del instrumento subyacente.	12
	En operaciones con tasa revisable, o cuyo rendimiento esté referido a alguna tasa de interés nominal, se considerará para cada título o contrato el número de días naturales que haya entre el último día del mes que se esté computando y la fecha de vencimiento del título o contrato.	13
	Tratándose de estimaciones preventivas derivadas de la calificación, así como de estimaciones adicionales referentes a las disposiciones de carácter general aplicables a las instituciones de crédito, y aquellas estimaciones ordenadas por la Comisión y otras, los saldos tendrán que computarse con signo negativo. Los saldos de las citadas estimaciones se registrarán en la banda de reprecio que corresponda a la cartera que les dio origen.	14
	A discreción de la institución, el saldo de las disponibilidades y depósitos de exigibilidad inmediata, podrán registrarse en la banda de 1 a 7 días.	15
	Las acciones clasificadas como inversiones en valores, podrán colocarse en la banda de 1 a 7 días o de 8 a 31 días, de acuerdo con los criterios que al respecto defina la institución tomando en cuenta la facilidad de realización de los títulos en el mercado.	16
	En el caso de otras cuentas por cobrar netas de sus estimaciones y otras cuentas por pagar que involucren alguna tasa, deberán ubicarse en la banda correspondiente según lo establecido en los párrafos 12 y 13, y las que no involucren tasa en la banda de vencimiento.	17
	Tratándose de fondos especiales, los saldos habrán de registrarse en la banda correspondiente de acuerdo con las políticas de cada institución, así como con la mecánica operativa de dichos fondos.	18
	Por lo que se refiere a los otros activos y pasivos que no tengan vencimiento definido, los saldos deberán colocarse en la última columna.	19
	Este formulario deberá entregarse con periodicidad mensual, dentro del mes inmediato siguiente al de su fecha.	20

FORMATO DE CAPTURA

El llenado del reporte regulatorio de Riesgos se llevará a cabo por medio del formato siguiente:

Columna 1	Columna 2	Columna 3	Columna 4	Columna 5
Periodo	Clave de la Entidad	Concepto	Subreporte	Moneda

Columna 6	Columna 7
Tipo de Saldo	Dato

DESCRIPCION DEL FORMATO

A continuación se definen las columnas que integran al formato de captura.

COLUMNA	DESCRIPCION
Columna 1	PERIODO Se anotará el periodo de acuerdo al formato: AAAAMM Esta columna se captura al momento en que se accesa al Sistema Interinstitucional de Transferencia de Información (SITI), por lo que no se registra como una columna adicional en el envío de información.
Columna 2	CLAVE DE LA ENTIDAD Se debe anotar la clave de la Institución de Crédito de acuerdo al catálogo disponible en el SITI. Esta columna se captura al momento en que se accesa al SITI, por lo que no se registra como una columna adicional en el envío de información. Instrucciones adicionales En esta columna se utiliza el catálogo llamado: Catálogo de Instituciones.
Columna 3	CONCEPTO Se debe anotar la clave del concepto al que corresponde la información de acuerdo con las claves disponibles en el SITI.
Columna 4	SUBREPORTE Se debe anotar la clave del subreporte de acuerdo al catálogo disponible en el SITI.
Columna 5	MONEDA Se debe anotar la clave de la moneda de acuerdo al catálogo disponible en el SITI.
Columna 6	TIPO DE SALDO Se debe anotar la clave del tipo de saldo de acuerdo al catálogo disponible en el SITI.

Columna 7

DATO

Esta columna debe contener la información que cumple con las características descritas en las columnas anteriores.

Instrucciones generales

Los datos deben presentarse con el formato siguiente:

Saldos: Se deben presentar en moneda nacional, Udis valorizadas en pesos y moneda extranjera valorizada en pesos, según la información solicitada en cada subreporte. Se deben presentar las cifras en unidades, redondeadas, sin decimales, sin comas y sin puntos.

Estos saldos siempre deberán registrarse con cifras positivas, excepto en los casos siguientes:

· Cuentas complementarias de activo (estimaciones),

En los casos antes mencionados los saldos deberán registrarse con signo negativo.

Por ejemplo: Disponibilidades por $50,839.45 sería 50839 y Estimación preventiva para riesgos crediticios por $20,585.70 sería -20586.

Reporte Regulatorio de Riesgos

Subreporte: Brechas de Repreciación

R16 A 1611

Subreporte: Brechas de Repreciación

Incluye: Moneda Nacional y Udis Valorizadas a Pesos

Cifras en pesos

Tipo de Activo y Pasivo

Saldos al
cierre de
mes

1 a 7
días

8 a 31
días

32 a 92
días

93 a
184 días

185 a
366 días

367 a
731 días

732 a
1,096
días

1,097 a
1,461
días

1,462 a
1,827
días

1,828 a
2,557
días

2,558 a
3,653
días

3,654 a
5,479
días

5,480 a
7,305
días

7,306
días o
más

Saldos
no
sensibles

Disponibilidades

Inversiones en valores

Títulos para negociar

Títulos para negociar sin restricción

Deuda gubernamental

Deuda bancaria

Otros títulos de deuda

Acciones

Títulos para negociar restringidos o dados en garantía

Deuda gubernamental

Deuda bancaria

Otros títulos de deuda

Acciones

Títulos disponibles para la venta

Títulos disponibles para la venta sin restricción

Deuda gubernamental

Deuda bancaria

Otros títulos de deuda

Acciones

Títulos disponibles para la venta restringidos o dados en garantía

Deuda gubernamental

Deuda bancaria

Otros títulos de deuda

Acciones

Títulos conservados a vencimiento

Títulos conservados a vencimiento sin restricción

Deuda gubernamental

Deuda bancaria

Otros títulos de deuda

Títulos conservados a vencimiento restringidos o dados en garantía

Deuda gubernamental

Deuda bancaria

Otros títulos de deuda

Operaciones con reportos (Partes Activas)

Deudores por reporto

Operaciones con deuda gubernamental

Operaciones con deuda bancaria

Operaciones con otros títulos de deuda

Títulos a recibir por reporto

Operaciones con deuda gubernamental

Operaciones con deuda bancaria

Operaciones con otros títulos de deuda

Operaciones que representan un préstamo con colateral (saldo deudor)

Operaciones con deuda gubernamental

Operaciones con deuda bancaria

Valores a recibir en operaciones de préstamo

Operaciones con deuda gubernamental

Operaciones con deuda bancaria

Operaciones con otros títulos de deuda

Cartera de crédito neta

Cartera de crédito vigente

Créditos comerciales

Actividad empresarial o comercial

Entidades financieras

Entidades gubernamentales

Créditos de consumo

Créditos a la vivienda

Cartera de crédito vencida

Créditos vencidos comerciales

Actividad empresarial o comercial

Entidades financieras

Entidades gubernamentales

Créditos vencidos de consumo

Créditos vencidos a la vivienda

Estimación preventiva para riesgos crediticios

Suma Activos

Captación tradicional

Depósitos de exigibilidad inmediata

Sin interés

Con interés

Depósitos a plazo

Del público en general

Mercado de dinero

Fondos especiales

Bonos bancarios

Préstamos interbancarios y de otros organismos

De exigibilidad inmediata

De corto plazo

De largo plazo

Operaciones con reportos (Partes Pasivas)

Acreedores por reporto

Operaciones con deuda gubernamental

Operaciones con deuda bancaria

Operaciones con otros títulos de deuda

Títulos a entregar por reporto

Operaciones con deuda gubernamental

Operaciones con deuda bancaria

Operaciones con otros títulos de deuda

Operaciones que representan un préstamo con colateral (saldo acreedor)

Operaciones con deuda gubernamental

Operaciones con deuda bancaria

Valores a entregar en operaciones de préstamo

Operaciones con deuda gubernamental

Operaciones con deuda bancaria

Operaciones con otros títulos de deuda

Suma Pasivos

Brecha Activo - Pasivo

Brecha acumulada

Reporte Regulatorio de Riesgos

Subreporte: Brechas de Repreciación

R16 A 1611

Subreporte: Brechas de Repreciación

Incluye: Moneda extranjera valorizada en pesos

Cifras en pesos

Tipo de Activo y Pasivo

Saldos
al
cierre
de mes

1 a 7
días

8 a 31
días

32 a 92
días

93 a
184
días

185 a
366
días

367 a
731
días

732 a
1,096
días

1,097 a
1,461
días

1,462 a
1,827
días

1,828 a
2,557
días

2,558 a
3,653
días

3,654 a
5,479
días

5,480 a
7,305
días

7,306
días o
más

Saldos
no
sensible
s

Disponibilidades

Inversiones en valores

Títulos para negociar

Títulos para negociar sin restricción

Deuda gubernamental

Deuda bancaria

Otros títulos de deuda

Acciones

Títulos para negociar restringidos o dados en garantía

Deuda gubernamental

Deuda bancaria

Otros títulos de deuda

Acciones

Títulos disponibles para la venta

Títulos disponibles para la venta sin restricción

Deuda gubernamental

Deuda bancaria

Otros títulos de deuda

Acciones

Títulos disponibles para la venta restringidos o dados en garantía

Deuda gubernamental

Deuda bancaria

Otros títulos de deuda

Acciones

Títulos conservados a vencimiento

Títulos conservados a vencimiento sin restricción

Deuda gubernamental

Deuda bancaria

Otros títulos de deuda

Títulos conservados a vencimiento restringidos o dados en garantía

Deuda gubernamental

Deuda bancaria

Otros títulos de deuda

Operaciones con reportos (Partes Activas)

Deudores por reporto

Operaciones con deuda gubernamental

Operaciones con deuda bancaria

Operaciones con otros títulos de deuda

Títulos a recibir por reporto

Operaciones con deuda gubernamental

Operaciones con deuda bancaria

Operaciones con otros títulos de deuda

Operaciones que representan un préstamo con colateral (saldo deudor)

Operaciones con deuda gubernamental

Operaciones con deuda bancaria

Valores a recibir en operaciones de préstamo

Operaciones con deuda gubernamental

Operaciones con deuda bancaria

Operaciones con otros títulos de deuda

Cartera de crédito neta

Cartera de crédito vigente

Créditos comerciales

Actividad empresarial o comercial

Entidades financieras

Entidades gubernamentales

Créditos de consumo

Créditos a la vivienda

Cartera de crédito vencida

Créditos vencidos comerciales

Actividad empresarial o comercial

Entidades financieras

Entidades gubernamentales

Créditos vencidos de consumo

Créditos vencidos a la vivienda

Estimación preventiva para riesgos crediticios

Suma Activos

Captación tradicional

Depósitos de exigibilidad inmediata

Sin interés

Con interés

Depósitos a plazo

Del público en general

Mercado de dinero

Fondos especiales

Bonos bancarios

Préstamos interbancarios y de otros organismos

De exigibilidad inmediata

De corto plazo

De largo plazo

Operaciones con reportos (Partes Pasivas)

Acreedores por reporto

Operaciones con deuda gubernamental

Operaciones con deuda bancaria

Operaciones con otros títulos de deuda

Títulos a entregar por reporto

Operaciones con deuda gubernamental

Operaciones con deuda bancaria

Operaciones con otros títulos de deuda

Operaciones que representan un préstamo con colateral (saldo acreedor)

Operaciones con deuda gubernamental

Operaciones con deuda bancaria

Valores a entregar en operaciones de préstamo

Operaciones con deuda gubernamental

Operaciones con deuda bancaria

Operaciones con otros títulos de deuda

Suma Pasivos

Brecha Activo - Pasivo

Brecha acumulada

Reporte Regulatorio de Riesgos

Subreporte: Brechas de Vencimiento

R16 A 1612

Subreporte: Brechas de Vencimiento

Incluye: Moneda Nacional y Udis Valorizadas a Pesos

Cifras en pesos

Tipo de Activo y Pasivo

Saldos al
cierre de
mes

1 a 7
días

8 a 31
días

32 a 92
días

93 a 184
días

185 a
366
días

367 a
731
días

732 a
1,096
días

1,097 a
1,461
días

1,462 a
1,827
días

1,828 a
2,557
días

2,558 a
3,653
días

3,654 a
5,479
días

5,480 a
7,305
días

7,306 días o más

Disponibilidades

Inversiones en valores

Títulos para negociar

Títulos para negociar sin restricción

Deuda gubernamental

Deuda bancaria

Otros títulos de deuda

Acciones

Títulos para negociar restringidos o dados en garantía

Deuda gubernamental

Deuda bancaria

Otros títulos de deuda

Acciones

Títulos disponibles para la venta

Títulos disponibles para la venta sin restricción

Deuda gubernamental

Deuda bancaria

Otros títulos de deuda

Acciones

Títulos disponibles para la venta restringidos o dados en garantía

Deuda gubernamental

Deuda bancaria

Otros títulos de deuda

Acciones

Títulos conservados a vencimiento

Títulos conservados a vencimiento sin restricción

Deuda gubernamental

Deuda bancaria

Otros títulos de deuda

Títulos conservados a vencimiento restringidos o dados en garantía

Deuda gubernamental

Deuda bancaria

Otros títulos de deuda

Operaciones con reportos (Partes Activas)

Deudores por reporto

Operaciones con deuda gubernamental

Operaciones con deuda bancaria

Operaciones con otros títulos de deuda

Títulos a recibir por reporto

Operaciones con deuda gubernamental

Operaciones con deuda bancaria

Operaciones con otros títulos de deuda

Operaciones que representan un préstamo con colateral (saldo deudor)

Operaciones con deuda gubernamental

Operaciones con deuda bancaria

Valores a recibir en operaciones de préstamo

Operaciones con deuda gubernamental

Operaciones con deuda bancaria

Operaciones con otros títulos de deuda

Operaciones con instrumentos financieros derivados (saldo deudor)

Futuros a recibir

Negociación

Cobertura

Contratos adelantados a recibir

Negociación

Cobertura

Opciones

Negociación

Cobertura

Swaps

Negociación

Cobertura

Paquetes de instrumentos derivados

Negociación

Cobertura

Cartera de crédito neta

Cartera de crédito vigente

Créditos comerciales

Actividad empresarial o comercial

Entidades financieras

Entidades gubernamentales

Créditos de consumo

Créditos a la vivienda

Cartera de crédito vencida

Créditos vencidos comerciales

Actividad empresarial o comercial

Entidades financieras

Entidades gubernamentales

Créditos vencidos de consumo

Créditos vencidos a la vivienda

Estimación preventiva para riesgos crediticios

Otras cuentas por cobrar

Otros activos

Suma Activos

Captación tradicional

Depósitos de exigibilidad inmediata

Sin interés

Con interés

Depósitos a plazo

Del público en general

Mercado de dinero

Fondos especiales

Bonos bancarios

Préstamos interbancarios y de otros organismos

De exigibilidad inmediata

De corto plazo

De largo plazo

Operaciones con reportos (Partes Pasivas)

Acreedores por reporto

Operaciones con deuda gubernamental

Operaciones con deuda bancaria

Operaciones con otros títulos de deuda

Títulos por entregar por reporto

Operaciones con deuda gubernamental

Operaciones con deuda bancaria

Operaciones con otros títulos de deuda

Operaciones que representan un préstamo con colateral (saldo acreedor)

Operaciones con deuda gubernamental

Operaciones con deuda bancaria

Valores a entregar en operaciones de préstamo

Operaciones con deuda gubernamental

Operaciones con deuda bancaria

Operaciones con otros títulos de deuda

Operaciones con instrumentos financieros derivados (saldo acreedor)

Futuros a entregar

Negociación

Cobertura

Contratos adelantados a entregar

Negociación

Cobertura

Opciones

Negociación

Cobertura

Swaps

Negociación

Cobertura

Paquetes de instrumentos derivados

Negociación

Cobertura

Obligaciones subordinadas en circulación

Otras cuentas por pagar

Otros pasivos

Suma Pasivos

Brecha Activo - Pasivo

Brecha acumulada

Reporte Regulatorio de Riesgos

Subreporte: Brechas de Vencimiento

R16 A 1612

Subreporte: Brechas de Vencimiento

Incluye: Moneda extranjera valorizada en pesos

Cifras en pesos

Tipo de Activo y Pasivo

Saldos al
cierre de
mes

1 a 7
días

8 a 31
días

32 a 92
días

93 a 184
días

185 a
366
días

367 a
731
días

732 a
1,096
días

1,097 a
1,461
días

1,462 a
1,827
días

1,828 a
2,557
días

2,558 a
3,653
días

3,654 a
5,479
días

5,480 a
7,305
días

7,306 días o más

Disponibilidades

Inversiones en valores

Títulos para negociar

Títulos para negociar sin restricción

Deuda gubernamental

Deuda bancaria

Otros títulos de deuda

Acciones

Títulos para negociar restringidos o dados en garantía

Deuda gubernamental

Deuda bancaria

Otros títulos de deuda

Acciones

Títulos disponibles para la venta

Títulos disponibles para la venta sin restricción

Deuda gubernamental

Deuda bancaria

Otros títulos de deuda

Acciones

Títulos disponibles para la venta restringidos o dados en garantía

Deuda gubernamental

Deuda bancaria

Otros títulos de deuda

Acciones

Títulos conservados a vencimiento

Títulos conservados a vencimiento sin restricción

Deuda gubernamental

Deuda bancaria

Otros títulos de deuda

Títulos conservados a vencimiento restringidos o dados en garantía

Deuda gubernamental

Deuda bancaria

Otros títulos de deuda

Operaciones con reportos (Partes Activas)

Deudores por reporto

Operaciones con deuda gubernamental

Operaciones con deuda bancaria

Operaciones con otros títulos de deuda

Títulos por recibir por reporto

Operaciones con deuda gubernamental

Operaciones con deuda bancaria

Operaciones con otros títulos de deuda

Operaciones que representan un préstamo con colateral (saldo deudor)

Operaciones con deuda gubernamental

Operaciones con deuda bancaria

Valores a recibir en operaciones de préstamo

Operaciones con deuda gubernamental

Operaciones con deuda bancaria

Operaciones con otros títulos de deuda

Operaciones con instrumentos financieros derivados (saldo deudor)

Futuros a recibir

Negociación

Cobertura

Contratos adelantados a recibir

Negociación

Cobertura

Opciones

Negociación

Cobertura

Swaps

Negociación

Cobertura

Paquetes de instrumentos derivados

Negociación

Cobertura

Cartera de crédito neta

Cartera de crédito vigente

Créditos comerciales

Actividad empresarial o comercial

Entidades financieras

Entidades gubernamentales

Créditos de consumo

Créditos a la vivienda

Cartera de crédito vencida

Créditos vencidos comerciales

Actividad empresarial o comercial

Entidades financieras

Entidades gubernamentales

Créditos vencidos de consumo

Créditos vencidos a la vivienda

Estimación preventiva para riesgos crediticios

Otras cuentas por cobrar

Otros activos

Suma Activos

Captación tradicional

Depósitos de exigibilidad inmediata

Sin interés

Con interés

Depósitos a plazo

Del público en general

Mercado de dinero

Fondos especiales

Bonos bancarios

Préstamos interbancarios y de otros organismos

De exigibilidad inmediata

De corto plazo

De largo plazo

Operaciones con reportos (Partes Pasivas)

Acreedores por reporto

Operaciones con deuda gubernamental

Operaciones con deuda bancaria

Operaciones con otros títulos de deuda

Títulos por entregar por reporto

Operaciones con deuda gubernamental

Operaciones con deuda bancaria

Operaciones con otros títulos de deuda

Operaciones que representan un préstamo con colateral (saldo acreedor)

Operaciones con deuda gubernamental

Operaciones con deuda bancaria

Valores a entregar en operaciones de préstamo

Operaciones con deuda gubernamental

Operaciones con deuda bancaria

Operaciones con otros títulos de deuda

Operaciones con instrumentos financieros derivados (saldo acreedor)

Futuros a entregar

Negociación

Cobertura

Contratos adelantados a entregar

Negociación

Cobertura

Opciones

Negociación

Cobertura

Swaps

Negociación

Cobertura

Paquetes de instrumentos derivados

Negociación

Cobertura

Obligaciones subordinadas en circulación

Otras cuentas por pagar

Otros pasivos

Suma Pasivos

Brecha Activo - Pasivo

Brecha acumulada

R16 PORTAFOLIO GLOBAL DE JUICIOS

R16 B REPORTE REGULATORIO DE PORTAFOLIO GLOBAL DE JUICIOS

INSTRUCCIONES DE LLENADO

El reporte regulatorio de Portafolio Global de Juicios sólo aplican para instituciones de banca de desarrollo y se integra por 1 subreporte.

La frecuencia de elaboración y presentación de este reporte debe ser trimestral.

SUBREPORTE

R16 B 1621

Portafolio Global de Juicios

Para el llenado del presente subreporte, las instituciones deberán organizar los diferentes tipos de juicios por ella promovidos o en su contra, identificando su estado según se encuentren pendientes de resolución al cierre del trimestre al que esté referido el formulario, o los juicios resueltos durante el trimestre en cuestión, ya sea de manera favorable, desfavorable o por acuerdo entre las partes.

Para dichos estados, deberá reportase el número de casos, los importes involucrados (considerando tanto el importe en litigio como los gastos de juicio y otros), y en forma específica para los casos resueltos, el periodo promedio en días desde el inicio del proceso hasta su resolución, ponderado por los importes involucrados.

Este formulario deberá entregarse con periodicidad trimestral, para los meses de marzo, junio, septiembre y diciembre, dentro del mes inmediato siguiente al de su fecha.

FORMATO DE CAPTURA

El llenado del reporte regulatorio de Portafolio Global de Juicios se llevará a cabo por medio del formato siguiente:

Columna 1	Columna 2	Columna 3	Columna 4	Columna 5
Periodo	Clave de la Entidad	Concepto	Subreporte	Juicio

Columna 6	Columna 7	Columna 8	Columna 9
Casos	Tipo de Caso	Tipo de Dato	Dato

DESCRIPCION DEL FORMATO

A continuación se definen las columnas que integran al formato de captura.

COLUMNA

DESCRIPCION

Columna 1	PERIODO Se anotará el periodo de acuerdo al formato: AAAAMM Esta columna se captura al momento en que se accesa al Sistema Interinstitucional de Transferencia de Información (SITI), por lo que no se registra como una columna adicional en el envío de información.
Columna 2	CLAVE DE LA ENTIDAD Se debe anotar la clave de la Institución de Crédito de acuerdo al catálogo disponible en el SITI. Esta columna se captura al momento en que se accesa al SITI, por lo que no se registra como una columna adicional en el envío de información. Instrucciones adicionales En esta columna se utiliza el catálogo llamado: Catálogo de Instituciones.
Columna 3	CONCEPTO Se debe anotar la clave del concepto al que corresponde la información de acuerdo con las claves disponibles en el SITI.
Columna 4	SUBREPORTE Se debe anotar la clave del subreporte de acuerdo al catálogo disponible en el SITI.
Columna 5	JUICIO Se debe anotar la clave del juicio de acuerdo al catálogo disponible en el SITI.
Columna 6	CASOS Se debe anotar la clave del caso de acuerdo al catálogo disponible en el SITI.
Columna 7	TIPO DE CASO Se debe anotar la clave del tipo de caso de acuerdo al catálogo disponible en el SITI.
Columna 8	TIPO DE DATO Se debe anotar la clave del tipo de dato de acuerdo al catálogo disponible en el SITI.

Columna 9

DATO

Esta columna debe contener la información que cumple con las características descritas en las columnas anteriores.

Instrucciones generales

Los datos deben presentarse con el formato siguiente:

Saldos: Se deben presentar en moneda nacional, Udis valorizadas en pesos y moneda extranjera valorizada en pesos. Además, en pesos redondeados, sin decimales, sin comas y sin puntos.

Por ejemplo: $50,839.45 sería 50839.

Reporte Portafolio Global de Juicios

Subreporte: Portafolio Global de Juicios

R16 B 1621

Subreporte: Portafolios Global de Juicios

Incluye: Moneda nacional, Udis y Moneda extranjera valorizadas en pesos

Cifras en pesos

Tipo de Juicio

Juicios promovidos por la institución

Juicios en contra de la institución

Casos pendientes de resolución al cierre del
trimestre que se reporta según etapa del proceso

Casos resueltos durante el trimestre que se reporta

Casos pendientes de resolución al cierre del
trimestre que se reporta según etapa del proceso

Casos resueltos durante el trimestre que se reporta

Número de casos

Importe de los casos

Resoluciones Favorables

Resoluciones
Desfavorables

Casos resueltos por
arreglo entre las partes

Número de casos

Importe de los casos

Resoluciones Favorables

Resoluciones
Desfavorables

Casos resueltos por arreglo entre las
partes

Por Iniciar
Gestión
Jurídica

Proceso
Gestio-
nados
Jurídi-
camente

Total de
Casos

Por
Iniciar
Gestión
Jurídica

Proceso
Gestio-
nados
Jurídi-
camente

Total
de
Casos

Número
de
casos

Importe
de los
casos

Periodo
promedio en
días desde el
inicio del
proceso

Número
de
casos

Importe
de los
casos

Periodo
promedio en
días desde el
inicio del
proceso

Número
de
casos

Importe
de los
casos

Periodo
promedio
en días
desde el
inicio del
proceso

Por
Iniciar
Gestión
Jurídica

Proceso
Gestio-
nados
Jurídi-
camente

Total
de
Casos

Por
Iniciar
Gestión
Jurídica

Proceso
Gestio-
nados
Jurídi-
camente

Total
de
Casos

Número
de
casos

Importe
de los
casos

Periodo
promedio en
días desde el
inicio del
proceso

Número
de
casos

Importe
de los
casos

Periodo
promedio en
días desde el
inicio del
proceso

Número
de
casos

Importe
de los
casos

Periodo promedio en días
desde el inicio del proceso

Total de juicios

Mercantil

Simple c/ gtía./fid/prend.

Quirografario

ABCD autotransporte

ABCD diversos

Prendarios

Refaccionarios

Habilitación o avio

Reclamación de Cheque

Fondo de Ahorro

FOVI

FOVI II

ABCD por Tarjeta

Vivienda

Vivienda Udis

Otros

Civil, Fiscal y Administrativo

Crédito Fiscal

Cheques sin fondos

Civil

Pago de honorarios

Reclamaciones de pago de cheques

Sobregiro de cuentas de cheques

Actos de autoridad

Otros

Penal

Abuso de confianza

Bancario

Bancario y de Mercado de Valores

Defraudación fiscal

Despojo

Ejercicio abusivo de funciones

Falsificación de documentos

Fraude

Lavado de dinero

Peculado

Robo con Violencia

Otros

Laboral

Prima de Antigüedad

Ajuste de Pensión

Canastilla

Horas Extras

Indemnización institucional

Reparto de utilidades

Reinstalación y Salarios

Otros

Agrarios

Reversión de tierras

Restitución de tierras

R17 A

REPORTE REGULATORIO DE DESIGNACIONES Y BAJA DE PERSONAL

INSTRUCCIONES DE LLENADO

El reporte regulatorio de Designaciones y baja de personal se integra de 2 subreportes y sólo aplica para las instituciones de banca de desarrollo.

Las instituciones entregarán este reporte en el evento que se designen o bien, se remuevan a los servidores públicos que ocupen cargos con las dos jerarquías administrativas inmediatas inferiores a la del director general y los que, de conformidad con su reglamento orgánico, deban cumplir con los requisitos que al efecto establece el artículo 43, de la Ley de Instituciones de Crédito, así como respecto de los delegados fiduciarios y demás servidores públicos que tengan otorgado poder para obligar con su firma a la institución.

Los mencionados reportes deberán ser enviados a la Vicepresidencia Jurídica de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, sita en Insurgentes Sur 1971, Torre Norte, piso 11, Colonia Guadalupe Inn de esta Ciudad, dentro de los cinco días posteriores a la designación, renuncia o remoción de la persona de que se trate. En todo caso, las instituciones de banca de desarrollo deberán manifestar expresamente que los servidores públicos designados cumplen con los requisitos y condiciones establecidos en la legislación aplicable.

En la designación de los servidores públicos señalados en la presente disposición, las instituciones de

banca de desarrollo podrán prudencialmente aplicar, en su caso y, en lo conducente, las "Reglas generales para la integración de expedientes que contengan la información que acredite el cumplimiento de los requisitos que deben satisfacer las personas que desempeñen empleos, cargos o comisiones en entidades financieras", publicadas en el Diario Oficial de la Federación el 1 de marzo de 2002.

SUBREPORTES

R17 A 1711

Reporte de designación

Informe de la designación de los servidores públicos de la institución que ocupen cargos con las dos jerarquías administrativas inferiores a la del Director General, Delegados Fiduciarios y demás servidores públicos que puedan obligar con su firma a la institución y aquellos que, de conformidad con su reglamento orgánico deban cumplir con los requisitos que al efecto determine el articulo 43 en relación con el 24 de la Ley de Instituciones de Crédito.

R17 A 1712

Reporte de baja de personal

Informe de baja de los servidores públicos de la institución que ocupen cargos con las dos jerarquías administrativas inferiores a la del Director General, Delegados Fiduciarios y demás servidores públicos que puedan obligar con su firma a la institución y aquellos que, de conformidad con su reglamento orgánico, deban cumplir con los requisitos que al efecto determine el artículo 43 en relación con el 24 de la Ley de Instituciones de Crédito.

R17 A 1711

REPORTE DE DESIGNACION

INFORME DE LA DESIGNACION DE LOS SERVIDORES PUBLICOS DE LA INSTITUCION QUE OCUPEN CARGOS CON LAS DOS JERARQUIAS ADMINISTRATIVAS INFERIORES A LA DEL DIRECTOR GENERAL, DELEGADOS FIDUCIARIOS Y DEMAS SERVIDORES PUBLICOS QUE PUEDAN OBLIGAR CON SU FIRMA A LA INSTITUCION Y AQUELLOS QUE, DE CONFORMIDAD CON SU REGLAMENTO ORGANICO DEBAN CUMPLIR CON LOS REQUISITOS QUE AL EFECTO DETERMINE EL ARTICULO 43 EN RELACION CON EL 24 DE LA LEY DE INSTITUCIONES DE CREDITO

NOMBRE DE LA INSTITUCION DE BANCA DE DESARROLLO QUE PRESENTA LA INFORMACION						1. FOTOGRAFIA
2. APELLIDO PATERNO		APELLIDO MATERNO		NOMBRE(S)
3. NOMBRAMIENTO (EMPLEO, CARGO O COMISION) Directivo (Especificar nivel y área) ______ Delegados fiduciarios ______ Servidores que obliguen con su firma a la Institución (Especificar nivel y área) ____				4. FECHA DE DESIGNACION Fecha de designación: _____________________ Fecha de inicio de gestión: _________________ Fecha de contratación: ____________________
5. OFICINA EN DONDE DESEMPEÑA EL EMPLEO, CARGO O COMISION (Domicilio completo)
DATOS PERSONALES:
6. R.F.C (CON HOMOCLAVE)		7. CURP		8. FECHA DE NACIMIENTO Y EDAD
9. DOMICILIO PARTICULAR (Calle, N°, Colonia, Ciudad, Entidad Federativa y Código postal)					10. TELEFONO PARTICULAR (Correo electrónico)
11. ESTADO CIVIL	12. NOMBRE DE SOLTERO DEL CONYUGE				13. REGIMEN MATRIMONIAL
14. NACIONALIDAD MEXICANA POR NACIMIENTO ________ POR NATURALIZACION ___________			15. NACIONALIDAD EXTRANJERA INDICAR __________ CALIDAD MIGRATORIA _____________
CALIDAD Y CAPACIDAD TECNICA:
16. GRADO MAXIMO DE ESTUDIOS		17. PROFESION		18. INSTITUCION EDUCATIVA

19. ESTUDIOS REALIZADOS
20. EXPERIENCIA PROFESIONAL (DETALLAR LOS ULTIMOS 5 AÑOS, INICIANDO POR EMPLEO O ACTIVIDAD ACTUAL)
EMPRESA Y PUESTO	DESDE Mes Año	HASTA Mes Año	BREVE DESCRIPCION DE FUNCIONES
1. 2. 3.
21. HISTORIAL CREDITICIO 1. Adeudos vencidos SI ____ No _____ 2. Ha generado quebrantos a terceros SI____ No______ 3. Conductas abusivas en reestructuración de créditos SI _____ No_____ OBSERVACIONES
22. HONORABILIDAD. 1. Condenado por sentencia irrevocable por delito doloso SI___ No_____ 2. Inhabilitado o suspendido para ejercer el comercio o un servicio público SI ____ No_____ 3. Litigios pendientes en contra de la Institución, subsidiarias y asociadas SI _____ No _____ 4. Esta sujeto a proceso penal SI_____ No _____ 5. Declarado en concurso civil o mercantil SI____ No_____ 6. Vínculos comerciales o de negocio con la Institución, subsidiarias y asociadas SI____ No____ 7. Vínculos comerciales o de negocio con consejeros o directivos de la Institución, subsidiaras y asociadas SI____ No_____ 8. Vínculos de parentesco con consejeros o directivos de la Institución, subsidiarias y asociadas SI____ No____ OBSERVACIONES

LA INSTITUCION DE BANCA DE DESARROLLO MANIFIESTA BAJO PROTESTA DE DECIR VERDAD, QUE EL SERVIDOR PUBLICO CUMPLE CON LOS REQUISITOS Y CONDICIONES ESTABLECIDOS EN EL ARTICULO 43 EN RELACION CON EL 24 DE LA LEY DE INSTITUCIONES DE CREDITO Y EN LA PRESENTE CIRCULAR.

_______________________________________________________________ NOMBRE Y FIRMA DE LA PERSONA DESIGNADA

_______________________________________________________________ NOMBRE Y FIRMA DEL REPRESENTANTE DE LA
INSTITUCION DE BANCA DE DESARROLLO

R17 A 1712

REPORTE DE BAJA DE PERSONAL

INFORME DE BAJA DE LOS SERVIDORES PUBLICOS DE LA INSTITUCION QUE OCUPEN CARGOS CON LAS DOS JERARQUIAS ADMINISTRATIVAS INFERIORES A LA DEL DIRECTOR GENERAL, DELEGADOS FIDUCIARIOS Y DEMAS SERVIDORES PUBLICOS QUE PUEDAN OBLIGAR CON SU FIRMA A LA INSTITUCION Y AQUELLOS QUE, DE CONFORMIDAD CON SU REGLAMENTO ORGANICO, DEBAN CUMPLIR CON LOS REQUISITOS QUE AL EFECTO DETERMINE EL ARTICULO 43 EN RELACION CON EL 24 DE LA LEY DE INSTITUCIONES DE CREDITO

NOMBRE DE LA INSTITUCION DE BANCA DE DESARROLLO				1.- FOTOGRAFIA
2. APELLIDO PATERNO	APELLIDO MATERNO	NOMBRE(S)
3. NOMBRAMIENTO (EMPLEO, CARGO O COMISION EN EL QUE SE DA DE BAJA) Directivo (Especificar nivel y área) ______ Delegados fiduciarios ______ Servidores que obliguen con su firma a la Institución (Especificar nivel y área) ____			4. FECHA EN QUE DEJO DE PRESTAR SUS SERVICIOS DIA/MES/AÑO
5. CAUSA POR LA QUE DEJO DE PRESTAR SUS SERVICIOS RENUNCIA ____________________________ REMOCION ____________________________ OTROS _____________________________ (especificar)
6. COMENTARIOS ADICIONALES

______________________________________________

NOMBRE Y FIRMA DE LA PERSONA QUE SE DA DE BAJA

_______________________________________________________________

NOMBRE Y FIRMA DEL REPRESENTANTE DE LA INSTITUCION DE BANCA DE DESARROLLO

R24 INFORMACION OPERATIVA

La serie R24 Información Operativa se conforma de 3 formularios que las Instituciones de Crédito reportarán a esta Comisión.

El formulario R24-B 2421 Información de Operaciones referentes a Productos de Captación, tiene como

objetivo recabar información sobre los principales productos que ofrecen las instituciones para captar los recursos del público en general así como la modalidad en que se utilizan tales productos: nómina, baja transaccionalidad, mercado abierto, entre otros.

El formulario R24-B 2422 Información de Operaciones referentes a Sucursales, Tarjetas de Crédito y otras Variables Operativas, recaba información referente al número de sucursales, número de tarjetas de crédito, cajeros automáticos, terminales punto de venta e información referente sobre el personal que labora en la institución ya sea contratado directamente por tal institución (por salarios y/o honorarios) o a través de otras empresas de servicios.

El formulario R24-C 2431 Información de Operaciones con Partes Relacionadas tiene la finalidad de recabar información referente a las operaciones activas y pasivas que las personas relacionadas mantengan con la institución de crédito de acuerdo a lo que estipula el Artículo 73 BIS de la Ley de Instituciones de Crédito. Este formulario aplica únicamente a la banca comercial.

Las definiciones y alcances de la información solicitada se detallan en el respectivo instructivo de llenado.

De este modo, la serie R24 Información Operativa, está integrada por 3 formularios, cuya frecuencia de elaboración y presentación es mensual:

B - 2421	Información de Operaciones referentes a Productos de Captación.
B - 2422	Información de Operaciones referentes a Sucursales, Tarjetas de Crédito y otras Variables Operativas
C - 2431	Información de Operaciones con Partes Relacionadas

Para todos los conceptos, los saldos reportados corresponderán al cierre del mes. Los saldos monetarios deben reportarse valorizados en pesos.

La información requerida a las Instituciones de Crédito en estos formularios será:

FORMULARIO R24 B 2421 INFORMACION DE OPERACIONES REFERENTES A PRODUCTOS DE CAPTACION

INFORMACION SOLICITADA
SECCION IDENTIFICADOR DEL REPORTE	PERIODO QUE SE REPORTA
	CLAVE DE LA ENTIDAD
	CLAVE DEL FORMULARIO
SECCION UBICACION DE LA CAPTACION	MUNICIPIO (Catálogo CNBV)
	ESTADO (Catálogo CNBV)
SECCION CLASIFICACION PRODUCTO DE CAPTACION	TIPO DE PRODUCTO DE CAPTACION (Catálogo CNBV)
	TIPO DE MODALIDAD (Catálogo CNBV)
SECCION DE SEGUIMIENTO	NUMERO DE CUENTAS
	SALDO DE LAS CUENTAS
	MONEDA (Catálogo CNBV)

FORMULARIO R24 B 2422 INFORMACION DE OPERACIONES REFERENTES A SUCURSALES, TARJETAS DE CREDITO, Y OTRAS VARIABLES OPERATIVAS

INFORMACION SOLICITADA
SECCION IDENTIFICADOR DEL REPORTE	PERIODO QUE SE REPORTA

CLAVE DE LA ENTIDAD
CLAVE DEL FORMULARIO
SECCION GEOGRAFICA	MUNICIPIO (Catálogo CNBV)
SECCION GEOGRAFICA	ESTADO (Catálogo CNBV)
SECCION TIPO DE INFORMACION OPERATIVA	TIPO DE INFORMACION OPERATIVA (Catálogo CNBV)
SECCION VARIABLE OPERATIVA	NUMERO

FORMULARIO R24 C 2431 INFORMACION DE OPERACIONES CON PARTES RELACIONADAS

INFORMACION SOLICITADA
SECCION IDENTIFICADOR DEL FORMULARIO	PERIODO QUE SE REPORTA
	CLAVE DE LA ENTIDAD
	CLAVE DEL FORMULARIO
SECCION DATOS DE LA PERSONA RELACIONADA	NOMBRE DE LA PERSONA RELACIONADA
	RFC DE LA PERSONA RELACIONADA
	PERSONALIDAD JURIDICA (Catálogo CNBV)
SECCION TIPO DE RELACION	TIPO DE RELACION CON LA INSTITUCION (Catálogo CNBV)
SECCION OPERACIONES RELACIONADAS	TIPO DE OPERACION EN BALANCE (Activa o Pasiva) (Catálogo CNBV)
SECCION OPERACIONES RELACIONADAS	CLASE DE OPERACION RELACIONADA (Catálogo CNBV)
SECCION TIPO DE MONEDA	MONEDA (Catálogo CNBV)
SECCION DATO IMPORTE	IMPORTE

Las Instituciones de Crédito reportarán la información que se indica en los correspondientes formularios, ajustándose a las características y especificaciones que, para efectos de llenado y envío de información, se presentan en el Sistema Interinstitucional de Transferencia de Información (SITI) o en el que en su caso dé a conocer la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) en el respectivo Instructivo de Llenado.

R26 INFORMACION POR COMISIONISTAS

R26 REPORTE DE INFORMACION POR COMISIONISTAS

El reporte regulatorio R26 Información por Comisionista recaba información relacionada con los comisionistas, sus módulos o establecimientos, así como las operaciones realizadas que tengan por objeto la captación de recursos del público en general y operaciones bancarias fuera de las oficinas bancarias que realice por cuenta y a nombre de la institución (tanto en monto cómo en número), así como la información relacionada a los contratos con administradores de comisionistas que realicen operaciones de tarjetas electrónicas prepagadas e incluyéndose también las operaciones de compra-venta de dólares que se efectúan a través de los corresponsales cambiarios.

El formulario R26 Información por Comisionista se integra por cuatro formularios, cuya frecuencia de elaboración y presentación es mensual, los cuales se definen a continuación:

R26 A 2610

Altas y Bajas de Administradores de Comisionistas

En este formulario se solicita información referente a los movimientos de altas y/o bajas de Administradores de Comisionistas y de Administradores de Telefonía Móvil que tengan por objeto la operación de tarjetas electrónicas prepagadas bancarias.

R26 A 2611	Desagregado de Altas y Bajas de Comisionistas En este formulario se solicita información referente a los movimientos de altas y/o bajas de los Comisionistas que tengan por objeto la captación de recursos del público y otras operaciones bancarias fuera de las oficinas bancarias. Asimismo, se dan de alta las operaciones que el comisionista o corresponsal cambiario tenga con el banco por lo que también se utilizará este formulario para dar de alta o baja las operaciones de compra-venta de dólares.
R26 B 2612	Desagregado de Altas y Bajas de Módulos o Establecimientos de Comisionistas En este formulario se solicita información referente a los módulos o establecimientos de los prestadores de servicios o comisionistas que tengan habilitados para representar a las propias instituciones con sus clientes y con el público en general, reportando a la CNBV los movimientos de altas y/o bajas de dichos módulos o establecimientos.
R26 C 2613	Desagregado de Seguimiento de Operaciones de Comisionistas En este formulario se presenta información referente a las operaciones (tanto en monto como en número), de cada módulo o establecimiento realizadas por el comisionista durante el periodo que se reporta; clasificando dichas operaciones por el tipo de servicio prestado y por el medio de pago utilizado.

Las instituciones llevarán a cabo el envío de la información relacionada en los siguientes formularios:

FORMULARIO R26 A 2610 ALTAS Y BAJAS DE ADMINISTRADORES DE COMISIONISTAS

INFORMACION SOLICITADA
SECCION IDENTIFICADOR DEL FORMULARIO	PERIODO QUE SE REPORTA
	CLAVE DE LA ENTIDAD
	CLAVE DEL FORMULARIO
SECCION DE IDENTIFICACION DEL ADMINISTRADOR	TIPO DE MOVIMIENTO (ALTA O BAJA DEL ADMINISTRADOR) (Catálogo CNBV)
	IDENTIFICADOR DEL ADMINISTRADOR
	NOMBRE DEL ADMINISTRADOR
	RFC DEL ADMINISTRADOR
	PERSONALIDAD JURIDICA DEL ADMINISTRADOR (Catálogo CNBV)
SECCION DE BAJAS	CAUSA DE LA BAJA DEL ADMINISTRADOR (Catálogo CNBV)

FORMULARIO R26 A 2611 DESAGREGADO DE ALTAS Y BAJAS DE COMISIONISTAS

INFORMACION SOLICITADA
SECCION IDENTIFICADOR DEL FORMULARIO	PERIODO QUE SE REPORTA
	CLAVE DE LA ENTIDAD
	CLAVE DEL FORMULARIO
SECCION IDENTIFICADOR DEL ADMINISTRADOR	OPERACIONES CON ADMINISTRADORES
	IDENTIFICADOR DEL ADMINISTRADOR
	RFC DEL ADMINISTRADOR
SECCION DE IDENTIFICACION DEL COMISIONISTA	TIPO DE MOVIMIENTO (ALTA, BAJA O ACTUALIZACION DEL COMISIONISTA) (Catálogo CNBV)
	IDENTIFICADOR DEL COMISIONISTA
	NOMBRE DEL COMISIONISTA
	RFC DEL COMISIONISTA
	PERSONALIDAD JURIDICA DEL COMISIONISTA (FISICA O MORAL) (Catálogo CNBV)
	ACTIVIDAD DEL COMISIONISTA (Catálogo CNBV)

SECCION OPERACIONES CONTRATADAS POR EL COMISIONISTA	OPERACIONES CONTRATADAS (Catálogo CNBV)
SECCION DE BAJAS	CAUSA DE LA BAJA DEL COMISIONISTA (Catálogo CNBV)

FORMULARIO R26 B 2612 DESAGREGADO DE ALTAS Y BAJAS DE MODULOS O ESTABLECIMIENTOS
DE COMISIONISTAS

INFORMACION SOLICITADA
SECCION IDENTIFICADOR DEL FORMULARIO	PERIODO QUE SE REPORTA
	CLAVE DE LA ENTIDAD
	CLAVE DEL FORMULARIO
SECCION IDENTIFICADOR DEL COMISIONISTA	IDENTIFICADOR DEL COMISIONISTA
SECCION IDENTIFICADOR DEL COMISIONISTA	RFC DEL COMISIONISTA
SECCION IDENTIFICADOR DEL MODULO O ESTABLECIMIENTO	TIPO DE MOVIMIENTO (ALTA Y/O BAJA DEL MODULO O ESTABLECIMIENTO)
	CLAVE DEL MODULO O ESTABLECIMIENTO
	LOCALIDAD DEL MODULO O ESTABLECIMIENTO
SECCION DE BAJAS	CAUSA DE LA BAJA DEL MODULO O ESTABLECIMIENTO

FORMULARIO R26 C 2613 DESAGREGADO DE SEGUIMIENTO DE OPERACIONES DE COMISIONISTAS

INFORMACION SOLICITADA
SECCION IDENTIFICADOR DEL FORMULARIO	PERIODO QUE SE REPORTA
	CLAVE DE LA ENTIDAD
	CLAVE DEL FORMULARIO
SECCION DE DATOS DE LA INSTITUCION	CAPTACION MENSUAL PROMEDIO
SECCION IDENTIFICADOR DEL ADMINISTRADOR	IDENTIFICADOR DEL ADMINISTRADOR
\|SECCION IDENTIFICADOR DEL COMISIONISTA	IDENTIFICADOR DEL COMISIONISTA
SECCION IDENTIFICADOR DEL MODULO O ESTABLECIMIENTO	CLAVE DEL MODULO O ESTABLECIMIENTO
SECCION IDENTIFICADOR DEL MODULO O ESTABLECIMIENTO	LOCALIDAD DEL MODULO O ESTABLECIMIENTO (Catálogo CNBV)
SECCION DE CLASIFICADORES DE LA AGRUPACION	TIPO DE OPERACION REALIZADA POR EL COMISIONISTA (Catálogo CNBV)
SECCION DE CLASIFICADORES DE LA AGRUPACION	MEDIO DE PAGO UTILIZADO (Catálogo CNBV)
SECCION DE MOVIMIENTOS Y OPERACIONES	MONTO DE LAS OPERACIONES REALIZADAS
	NUMERO DE OPERACIONES REALIZADAS
	NUMERO DE CLIENTES QUE REALIZARON OPERACIONES

Las Instituciones de Crédito reportarán la información que se indica en los presentes formularios, ajustándose a las características y especificaciones que para efectos de llenado y envío de información, se presentan en el Sistema Interinstitucional de Transferencia de Información (SITI).

R27 RECLAMACIONES

R27 REPORTE DE RECLAMACIONES

El reporte R27 Reclamaciones recaba información referente a las reclamaciones de operaciones monetarias de los clientes, de los productos de captación, tarjetas de débito, crédito y prepagadas, y especifica el canal transaccional de la operación. Adicionalmente, el reporte considera información respecto a los datos de la gestión de las reclamaciones de los clientes.

Para efectos de este reporte, se entenderá por reclamación a todas aquellas operaciones monetarias no reconocidas por los clientes y que han sido comunicadas a la Institución por cualquier canal o medio puesto a disposición de los clientes.

El reporte R27 Reclamaciones, se integra por un formulario, cuya frecuencia de elaboración y presentación es trimestral, y sólo aplica para las instituciones de banca múltiple; el cual se define a continuación:

R27 A 2701

Reclamaciones

Este formulario solicita información de las reclamaciones monetarias de los clientes relacionadas con productos de captación, tarjetas de débito, crédito o prepagadas, emitidas por la institución, y especifica el canal transaccional de la operación. Asimismo, el formulario considera información respecto a los datos de la gestión de las reclamaciones de los clientes.

Las instituciones llevarán a cabo el envío de la información relacionada en el siguiente formulario:

FORMULARIO R27 A 2701 RECLAMACIONES

INFORMACION SOLICITADA
SECCION IDENTIFICADOR DEL FORMULARIO	PERIODO QUE SE REPORTA
	CLAVE DE LA ENTIDAD
	CLAVE DEL FORMULARIO
SECCION DATOS DE LA INSTITUCION	FOLIO RECLAMACION
SECCION DATOS DE LA INSTITUCION	FECHA DE RECLAMACION
SECCION DATOS DE LA RECLAMACION	FECHA DE SUCESO
	NUMERO DE CUENTA/NUMERO DE TDC/NUMERO DE TDD/NUMERO DE TPB
	PRODUCTO
	CANAL EN EL CUAL SE REALIZO LA TRANSACCION NO RECONOCIDA
	MOTIVO DE LA RECLAMACION
	IMPORTE RECLAMADO
	ESTADO DE LA RECLAMACION
SECCION DATOS DE LA RESOLUCION	RESOLUCION
	FECHA DE RESOLUCION
	CAUSA DE RESOLUCION
	IMPORTE ABONADO AL CLIENTE
	FECHA ABONO AL CLIENTE
	IMPORTE RECUPERADO
	QUEBRANTO PARA LA INSTITUCION

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