(Viene de la Séptima Sección)
| Concepto | Saldo Catálogo Mínimo | Reclasificaciones | Estado Financiero de la Casa de Cambio | |||
| Debe | Haber | M. N. y UDIS | M. E. | Total | ||
| Quebrantos | | | | | | |
| Fraudes | | | | | | |
| Siniestros | | | | | | |
| Otros Quebrantos | | | | | | |
| Dividendos de Inversiones Permanentes | | | | | | |
| Dividendos de Otras Inversiones Permanentes | | | | | | |
| Dividendos de Inversiones Permanentes en Asociadas Disponibles para la Venta | | | | | | |
| Donativos | | | | | | |
| Pérdida por Adjudicación de Bienes | | | | | | |
| Resultado en Venta de Bienes Adjudicados | | | | | | |
| Resultado por Valuación de Bienes Adjudicados | | | | | | |
| Pérdida por Deterioro o Efecto por Reversión del Deterioro | | | | | | |
| De Bienes Inmuebles | | | | | | |
| De Crédito Mercantil | | | | | | |
| De Otras Inversiones Permanentes Valuadas a Costo | | | | | | |
| De Otros Activos de Larga Duración | | | | | | |
| De Otros Activos | | | | | | |
| Intereses a Cargo en Financiamiento para Adquisición de Activos | | | | | | |
| Utilidad en Venta de Inmuebles, Mobiliario y Equipo | | | | | | |
| Pérdida en Venta de Inmuebles, Mobiliario y Equipo | | | | | | |
| Cancelación de la Estimación por Irrecuperabilidad o Difícil Cobro | | | | | | |
| Cancelación de Otras Cuentas de Pasivo | | | | | | |
| Intereses a Favor Provenientes de Préstamos a Funcionarios y Empleados | | | | | | |
| Otras Partidas de los Ingresos (Egresos) de la Operación | | | | | | |
| Resultado por Posición Monetaria Originado por Partidas No Relacionadas con el Margen Financiero | | | | | | |
| Resultado por Valorización de Partidas No Relacionadas con el Margen Financiero | | | | | | |
| Incremento por Actualización de Otros Ingresos (Egresos) de la Operación | | | | | | |
| Gastos de Administración | | | | | | |
| Beneficios Directos de Corto Plazo | | | | | | |
| Participación de los Trabajadores en las Utilidades | | | | | | |
| Participación de los Trabajadores en las Utilidades Causada | | | | | | |
| Participación de los Trabajadores en las Utilidades Diferida | | | | | | |
| Estimación por PTU Diferida No Recuperable | | | | | | |
| Honorarios | | | | | | |
| Rentas | | | | | | |
| Gastos de Promoción y Publicidad | | | | | | |
| Impuestos y Derechos Diversos | | | | | | |
| Gastos No Deducibles | | | | | | |
| Gastos en Tecnología | | | | | | |
| Depreciaciones | | | | | | |
| Amortizaciones | | | | | | |
| Costo Neto del Periodo Derivado de Beneficios a los Empleados | | | | | | |
| Beneficios Directos a Largo Plazo | | | | | | |
| Beneficios por Terminación | | | | | | |
| Beneficios por Terminación por Causas Distintas a la Reestructuración | | | | | | |
| Beneficios por Terminación por Causa de Reestructuración | | | | | | |
| Beneficios al Retiro | | | | | | |
| Pensiones | | | | | | |
| Prima de Antig | | | | | | |
| Otros Beneficios Posteriores al Retiro | | | | | | |
| Otros Gastos de Administración | | | | | | |
| Incremento por Actualización de Gastos de Administración | | | | | | |
| Resultado de la Operación | | | | | | |
| Participación en el Resultado de Subsidiarias No Consolidadas y Asociadas | | | | | | |
| Resultado del Ejercicio de Subsidiarias No Consolidadas y Asociadas | | | | | | |
| En Subsidiarias No Consolidadas | | | | | | |
| Pertenecientes al Sector Financiero | | | | | | |
| No Pertenecientes al Sector Financiero | | | | | | |
| En Asociadas | | | | | | |
| Pertenecientes al Sector Financiero | | | | | | |
| No Pertenecientes al Sector Financiero | | | | | | |
| Incremento por Actualización de Participacion en el Resultado de Subsidiarias No Consolidadas y Asociadas | | | | | | |
| Resultado Antes de Impuestos a la Utilidad | | | | | | |
| Impuestos a la Utilidad Causados | | | | | | |
| Impuestos a la Utilidad Causados | | | | | | |
| Incremento por Actualización de Impuestos a la Utilidad Causados | | | | | | |
| Impuestos a la Utilidad Diferidos | | | | | | |
| Impuestos a la Utilidad Diferidos | | | | | | |
| Estimación por Impuestos a la Utilidad No Recuperable | | | | | | |
| Incremento por Actualización de Impuestos a la Utilidad Diferidos | | | | | | |
| Resultado Antes de Operaciones Discontinuas | | | | | | |
| Operaciones Discontinuadas | | | | | | |
| Operaciones Discontinuadas | | | | | | |
| Incremento por Actualización de Operaciones Discontinuadas | | | | | | |
| Resultado Neto | | | | | | |
R12 CONSOLIDACION
La serie R12 Consolidación tiene como objetivo recabar los saldos de las operaciones de las subsidiarias y consolidarlo con el saldo de la casa de cambio que reporta para fines de presentación en los Estados Financieros de las Casas de Cambio.
La serie R12 Consolidación se integra por dos subreportes, cuya frecuencia de elaboración y presentación es Mensual, los cuales se describen a continuación:
| R12 A 1219 | Balance general de la casa de cambio con sus subsidiarias En el subreporte se solicitan las eliminaciones que deben realizarse a fin de consolidar la información financiera de la Casa de Cambio con sus subsidiarias. El subreporte presenta el Balance General de la Casa de Cambio al cierre del periodo, el de cada una de las subsidiarias una vez que sus saldos han sido convertidos a moneda nacional y/o remedidos para efectos de comparabilidad, la suma de los Balances Generales de las subsidiarias, la suma de la Casa de Cambio con sus subsidiarias y las eliminaciones para llegar al Balance General Consolidado. |
| R12 A 1220 | Estado de resultados de la casa de cambio con sus subsidiarias En el subreporte se solicitan las eliminaciones que deben realizarse a fin de consolidar la información financiera de la Casa de Cambio con sus subsidiarias. El subreporte presenta el Estado de Resultados de la Casa de Cambio al cierre del periodo, el de cada una de las subsidiarias una vez que sus saldos han sido convertidos a moneda nacional y/o remedidos para efectos de comparabilidad, la suma de los Estados de Resultados de las subsidiarias, la suma de la Casa de Cambio con sus subsidiarias y las eliminaciones para llegar al Estado de Resultados Consolidado. |
Las Casas de Cambio llevarán a cabo el envío de la información relacionada con los subreportes R12A-1219 Balance general de la casa de cambio con sus subsidiarias y R12 A 1220 Estado de resultados de la casa de cambio con sus subsidiarias mediante la utilización del siguiente formulario de envío:
| INFORMACION SOLICITADA | |
| SECCION IDENTIFICADOR DEL REPORTE | PERIODO |
| CLAVE DE LA ENTIDAD | |
| SECCION INFORMACION FINANCIERA | CONCEPTO |
| CLAVE DEL FORMULARIO | |
| TIPO DE SALDO | |
| TIPO DE MOVIMIENTO | |
| DATO | |
Las Casas de Cambio reportarán la información que se indica en el correspondiente formulario de captura, ajustándose a las características y especificaciones que para efectos de llenado y envío de información, se presentan en el Sistema Interinstitucional de Transferencia de Información (SITI) o en el que en su caso de a conocer la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).
| Reporte Regulatorio: Consolidación |
| R12 A |
| Subreporte: R12A 1219 Balance general de la casa de cambio con sus subsidiarias |
| Cifras en Pesos |
| Concepto | Balance General de la Casa de Cambio | Balance General de la Subsidiaria 1 | Balance General de la Subsidiaria 2... | Balance General de la Subsidiaria n+1 | Suma del Balance General de las Subsidiarias | Suma del Balance General de la Casa de Cambio con sus Subsidiarias | Eliminaciones | Balance General de la Casa de Cambio Consolidado con sus Subsidiarias | |
| Debe | Haber | ||||||||
| Activo | | | | | | | | | |
| Disponibilidades | | | | | | | | | |
| Caja, Billetes y Monedas | | | | | | | | | |
| Caja | | | | | | | | | |
| Billetes y Monedas Extranjeros | | | | | | | | | |
| Bancos | | | | | | | | | |
| Otras Disponibilidades | | | | | | | | | |
| Documentos de Cobro Inmediato | | | | | | | | | |
| Remesas en Camino | | | | | | | | | |
| Metales Finos Amonedados | | | | | | | | | |
| Disponibilidades Restringidas o Dadas en Garantía | | | | | | | | | |
| Divisas a Recibir | | | | | | | | | |
| A 24 Horas | | | | | | | | | |
| A 48 Horas | | | | | | | | | |
| Divisas a Entregar | | | | | | | | | |
| A 24 Horas | | | | | | | | | |
| A 48 Horas | | | | | | | | | |
| Disponibilidades Dadas en Garantía | | | | | | | | | |
| Otras Disponibilidades Restringidas o Dadas en Garantía | | | | | | | | | |
| Inversiones en Valores | | | | | | | | | |
| Títulos para Negociar | | | | | | | | | |
| Títulos para Negociar sin Restricción | | | | | | | | | |
| Deuda Gubernamental | | | | | | | | | |
| En Posición | | | | | | | | | |
| Por Entregar | | | | | | | | | |
| Deuda Bancaria | | | | | | | | | |
| En Posición | | | | | | | | | |
| Por Entregar | | | | | | | | | |
| Otros Títulos de Deuda | | | | | | | | | |
| En Posición | | | | | | | | | |
| Por Entregar | | | | | | | | | |
| Instrumentos de Patrimonio Neto | | | | | | | | | |
| En Posición | | | | | | | | | |
| Por Entregar | | | | | | | | | |
| Títulos para Negociar Restringidos o Dados en Garantía | | | | | | | | | |
| Deuda Gubernamental | | | | | | | | | |
| En Posición | | | | | | | | | |
| A Recibir | | | | | | | | | |
| Deuda Bancaria | | | | | | | | | |
| En Posición | | | | | | | | | |
| A Recibir | | | | | | | | | |
| Otros Títulos de Deuda | | | | | | | | | |
| En Posición | | | | | | | | | |
| A Recibir | | | | | | | | | |
| Instrumentos de Patrimonio Neto | | | | | | | | | |
| En Posición | | | | | | | | | |
| A Recibir | | | | | | | | | |
| Títulos Disponibles para la Venta | | | | | | | | | |
| Títulos Disponibles para la Venta sin Restricción | | | | | | | | | |
| Deuda Gubernamental | | | | | | | | | |
| En Posición | | | | | | | | | |
| Por Entregar | | | | | | | | | |
| Deuda Bancaria | | | | | | | | | |
| En Posición | | | | | | | | | |
| Por Entregar | | | | | | | | | |
| Otros Títulos de Deuda | | | | | | | | | |
| En Posición | | | | | | | | | |
| Por Entregar | | | | | | | | | |
| Instrumentos de Patrimonio Neto | | | | | | | | | |
| En Posición | | | | | | | | | |
| Por Entregar | | | | | | | | | |
| Títulos Disponibles para la Venta Restringidos o Dados en Garantía | | | | | | | | | |
| Deuda Gubernamental | | | | | | | | | |
| En Posición | | | | | | | | | |
| A Recibir | | | | | | | | | |
| Deuda Bancaria | | | | | | | | | |
| En Posición | | | | | | | | | |
| A Recibir | | | | | | | | | |
| Otros Títulos de Deuda | | | | | | | | | |
| En Posición | | | | | | | | | |
| A Recibir | | | | | | | | | |
| Instrumentos de Patrimonio Neto | | | | | | | | | |
| En Posición | | | | | | | | | |
| A Recibir | | | | | | | | | |
| Tíulos Conservados a Vencimiento | | | | | | | | | |
| Títulos Conservados a Vencimiento sin Restricción | | | | | | | | | |
| Deuda Gubernamental | | | | | | | | | |
| En Posición | | | | | | | | | |
| Por Entregar | | | | | | | | | |
| Deuda Bancaria | | | | | | | | | |
| En Posición | | | | | | | | | |
| Por Entregar | | | | | | | | | |
| Otros Títulos de Deuda | | | | | | | | | |
| En Posición | | | | | | | | | |
| Por Entregar | | | | | | | | | |
| Títulos Conservados a Vencimiento Restringidos o Dados en Garantía | | | | | | | | | |
| Deuda Gubernamental | | | | | | | | | |
| En Posición | | | | | | | | | |
| A Recibir | | | | | | | | | |
| Deuda Bancaria | | | | | | | | | |
| En Posición | | | | | | | | | |
| A Recibir | | | | | | | | | |
| Otros Títulos de Deuda | | | | | | | | | |
| En Posición | | | | | | | | | |
| A Recibir | | | | | | | | | |
| Deudores por Reporto | | | | | | | | | |
| Cuentas por Cobrar | | | | | | | | | |
| Deudores por Liquidación de Operaciones | | | | | | | | | |
| Compraventa de Divisas | | | | | | | | | |
| A 24 Horas | | | | | | | | | |
| A 48 Horas | | | | | | | | | |
| Inversiones en Valores | | | | | | | | | |
| Reportos | | | | | | | | | |
| Deudores por Colaterales Otorgados en Efectivo | | | | | | | | | |
| Deudores Diversos | | | | | | | | | |
| Comisiones y Derechos por Cobrar Sobre Operaciones Vigentes | | | | | | | | | |
| Saldos a Favor de Impuestos e Impuestos Acreditables | | | | | | | | | |
| Préstamos y Otros Adeudos del Personal | | | | | | | | | |
| Otros Deudores | | | | | | | | | |
| Adeudos Vencidos | | | | | | | | | |
| Por Documentos de Cobro Inmediato | | | | | | | | | |
| Por Remesas en Camino | | | | | | | | | |
| Por Transferencias Electrónicas | | | | | | | | | |
| Estimación por Irrecuperabilidad o Difícil Cobro | | | | | | | | | |
| Bienes Adjudicados | | | | | | | | | |
| Bienes Muebles, Valores y Derechos Adjudicados | | | | | | | | | |
| Muebles Adjudicados Restringidos | | | | | | | | | |
| Inmuebles Adjudicados | | | | | | | | | |
| Inmuebles Adjudicados Restringidos | | | | | | | | | |
| Incremento por Actualización de Bienes Adjudicados | | | | | | | | | |
| Inmuebles, Mobiliario y Equipo | | | | | | | | | |
| Inmuebles, Mobiliario y Equipo | | | | | | | | | |
| Terrenos | | | | | | | | | |
| Construcciones | | | | | | | | | |
| Construcciones en Proceso | | | | | | | | | |
| Equipo de Transporte | | | | | | | | | |
| Equipo de Cómputo | | | | | | | | | |
| Mobiliario | | | | | | | | | |
| Adaptaciones y Mejoras | | | | | | | | | |
| Otros Inmuebles, Mobiliario y Equipo | | | | | | | | | |
| Revaluación de Inmuebles, Mobiliario y Equipo | | | | | | | | | |
| Terrenos | | | | | | | | | |
| Construcciones | | | | | | | | | |
| Construcciones en Proceso | | | | | | | | | |
| Equipo de Transporte | | | | | | | | | |
| Equipo de Cómputo | | | | | | | | | |
| Mobiliario | | | | | | | | | |
| Adaptaciones y Mejoras | | | | | | | | | |
| Otras Revaluaciones de Inmuebles, Mobiliario y Equipo | | | | | | | | | |
| Depreciación Acumulada de Inmuebles, Mobiliario y Equipo | | | | | | | | | |
| Construcciones | | | | | | | | | |
| Equipo de Transporte | | | | | | | | | |
| Equipo de Cómputo | | | | | | | | | |
| Mobiliario | | | | | | | | | |
| Adaptaciones y Mejoras | | | | | | | | | |
| Otras Depreciaciones Acumuladas de Inmuebles, Mobiliario y Equipo | | | | | | | | | |
| Revaluación de la Depreciación Acumulada de Inmuebles, Mobiliario y Equipo | | | | | | | | | |
| Construcciones | | | | | | | | | |
| Equipo de Transporte | | | | | | | | | |
| Equipo de Cómputo | | | | | | | | | |
| Mobiliario | | | | | | | | | |
| Adaptaciones y Mejoras | | | | | | | | | |
| Otras Revaluaciones de la Depreciación Acumulada de Inmuebles, Mobiliario y Equipo | | | | | | | | | |
| Inversiones Permanentes | | | | | | | | | |
| Subsidiarias | | | | | | | | | |
| Pertenecientes al Sector Financiero | | | | | | | | | |
| No Pertenecientes al Sector Financiero | | | | | | | | | |
| Asociadas | | | | | | | | | |
| Pertenecientes al Sector Financiero | | | | | | | | | |
| No Pertenecientes al Sector Financiero | | | | | | | | | |
| Otras Inversiones Permanentes | | | | | | | | | |
| Pertenecientes al Sector Financiero | | | | | | | | | |
| No Pertenecientes al Sector Financiero | | | | | | | | | |
| Activos de Larga Duración Disponibles para la Venta | | | | | | | | | |
| Subsidiarias | | | | | | | | | |
| Pertenecientes al Sector Financiero | | | | | | | | | |
| No Pertenecientes al Sector Financiero | | | | | | | | | |
| Asociadas | | | | | | | | | |
| Pertenecientes al Sector Financiero | | | | | | | | | |
| No Pertenecientes al Sector Financiero | | | | | | | | | |
| Otros Activos de Larga Duracion Disponibles para la Venta | | | | | | | | | |
| Pertenecientes al Sector Financiero | | | | | | | | | |
| No Pertenecientes al Sector Financiero | | | | | | | | | |
| Impuestos y PTU Diferidos (A Favor) | | | | | | | | | |
| Impuestos a la Utilidad Diferidos (A Favor) | | | | | | | | | |
| Participación de los Trabajadores en las Utilidades Diferida (A Favor) | | | | | | | | | |
| Estimación por Impuestos y PTU Diferidos No Recuperables | | | | | | | | | |
| Otros Activos | | | | | | | | | |
| Cargos Diferidos, Pagos Anticipados e Intangibles | | | | | | | | | |
| Cargos Diferidos | | | | | | | | | |
| Costo Financiero por Amortizar en Operaciones de Arrendamiento Capitalizable | | | | | | | | | |
| Seguros por Amortizar | | | | | | | | | |
| Otros Cargos Diferidos | | | | | | | | | |
| Pagos Anticipados | | | | | | | | | |
| Intereses Pagados por Anticipado | | | | | | | | | |
| Comisiones Pagadas por Anticipado | | | | | | | | | |
| Anticipos o Pagos Provisionales de Impuestos | | | | | | | | | |
| Rentas Pagadas por Anticipado | | | | | | | | | |
| Otros Pagos Anticipados | | | | | | | | | |
| Intangibles | | | | | | | | | |
| Crédito Mercantil | | | | | | | | | |
| De Subsidiarias | | | | | | | | | |
| De Asociadas | | | | | | | | | |
| Revaluación del Crédito Mercantil | | | | | | | | | |
| De Subsidiarias | | | | | | | | | |
| De Asociadas | | | | | | | | | |
| Gastos de Organización | | | | | | | | | |
| Revaluación de Gastos de Organización | | | | | | | | | |
| Amortización Acumulada de Gastos de Organización | | | | | | | | | |
| Revaluación de la Amortización Acumulada de Gastos de Organización | | | | | | | | | |
| Otros Intangibles | | | | | | | | | |
| Revaluación de Otros Intangibles | | | | | | | | | |
| Amortización Acumulada de Otros Intangibles | | | | | | | | | |
| Revaluación de la Amortización Acumulada de Otros Intangibles | | | | | | | | | |
| Otros Activos a Corto y Largo Plazo | | | | | | | | | |
| Activos del Plan para Cubrir Beneficios a los Empleados | | | | | | | | | |
| Beneficios Directos a Largo Plazo | | | | | | | | | |
| Beneficios por Terminación | | | | | | | | | |
| Beneficios por Terminación por Causas Distintas a la Reestructuración | | | | | | | | | |
| Beneficios por Terminación por Causa de Reestructuración | | | | | | | | | |
| Beneficios al Retiro | | | | | | | | | |
| Pensiones | | | | | | | | | |
| Prima de Antig | | | | | | | | | |
| Otros Beneficios Posteriores al Retiro | | | | | | | | | |
| Otros | | | | | | | | | |
| Pasivo | | | | | | | | | |
| Préstamos Bancarios y de Otros Organismos | | | | | | | | | |
| De Corto Plazo | | | | | | | | | |
| Préstamos de Instituciones de Banca Múltiple | | | | | | | | | |
| Préstamos de Instituciones de Banca de Desarrollo | | | | | | | | | |
| Préstamos de Otros Organismos | | | | | | | | | |
| De Largo Plazo | | | | | | | | | |
| Préstamos de Instituciones de Banca Múltiple | | | | | | | | | |
| Préstamos de Instituciones de Banca de Desarrollo | | | | | | | | | |
| Préstamos de Otros Organismos | | | | | | | | | |
| Préstamos de Accionistas | | | | | | | | | |
| De Corto Plazo | | | | | | | | | |
| De Largo Plazo | | | | | | | | | |
| Colaterales Vendidos | | | | | | | | | |
| Reportos | | | | | | | | | |
| Obligación de la Reportadora por Restitución del Colateral a la Reportada | | | | | | | | | |
| Deuda Gubernamental | | | | | | | | | |
| Deuda Bancaria | | | | | | | | | |
| Otros Títulos de Deuda | | | | | | | | | |
| Otros Colaterales Vendidos | | | | | | | | | |
| Otras Cuentas por Pagar | | | | | | | | | |
| Impuestos a la Utilidad por Pagar | | | | | | | | | |
| Impuestos a la Utilidad (Pagos Provisionales) | | | | | | | | | |
| Impuestos a la Utilidad (Cálculo Real) | | | | | | | | | |
| Participación de los Trabajadores en las Utilidades por Pagar | | | | | | | | | |
| Aportaciones para Futuros Aumentos de Capital Pendientes de Formalizar en Asamblea | | | | | | | | | |
| de Accionistas | | | | | | | | | |
| Acreedores por Liquidación de Operaciones | | | | | | | | | |
| Compraventa de Divisas | | | | | | | | | |
| A 24 Horas | | | | | | | | | |
| A 48 Horas | | | | | | | | | |
| Inversiones en Valores | | | | | | | | | |
| Reportos | | | | | | | | | |
| Aceeedores por Colaterales Recibidos en Efectivo | | | | | | | | | |
| Acreedores Diversos y Otras Cuentas por Pagar | | | | | | | | | |
| Cuentas por Pagar a Emisores de Cheques de Viajero | | | | | | | | | |
| Comisiones por Pagar Sobre Operaciones Vigentes | | | | | | | | | |
| Pasivos Derivados de la Operacion | | | | | | | | | |
| Pasivo por Arrendamiento Capitalizable | | | | | | | | | |
| Depositos en Garantía | | | | | | | | | |
| Acreedores por Adquisición de Activos | | | | | | | | | |
| Dividendos por Pagar | | | | | | | | | |
| Acreedores por Servicio de Mantenimiento | | | | | | | | | |
| Impuesto al Valor Agregado | | | | | | | | | |
| Otros Impuestos y Derechos por Pagar | | | | | | | | | |
| Impuestos y Aportaciones de Seguridad Social Retenidos por Enterar | | | | | | | | | |
| Provisión para Beneficios a los Empleados | | | | | | | | | |
| Beneficios Directos a Largo Plazo | | | | | | | | | |
| Beneficios por Terminación | | | | | | | | | |
| Beneficios por Terminación por Causas Distintas a la Reestructuración | | | | | | | | | |
| Beneficios por Terminación por Causa de Reestructuración | | | | | | | | | |
| Beneficios al Retiro | | | | | | | | | |
| Pensiones | | | | | | | | | |
| Prima de Antig | | | | | | | | | |
| Otros Beneficios Posteriores al Retiro | | | | | | | | | |
| Provisiones para Obligaciones Diversas | | | | | | | | | |
| Beneficios Directos de Corto Plazo | | | | | | | | | |
| Honorarios y Rentas | | | | | | | | | |
| Gastos de Promoción y Publicidad | | | | | | | | | |
| Gastos en Tecnología | | | | | | | | | |
| Otras Provisiones | | | | | | | | | |
| Acreedores No Identificados | | | | | | | | | |
| Otros Acreedores Diversos | | | | | | | | | |
| Impuestos y PTU Diferidos (A Cargo) | | | | | | | | | |
| Impuestos a la Utilidad Diferidos (A Cargo) | | | | | | | | | |
| Participación de los Trabajadores en las Utilidades Diferida (A Cargo) | | | | | | | | | |
| Créditos Diferidos y Cobros Anticipados | | | | | | | | | |
| Créditos Diferidos | | | | | | | | | |
| Cobros Anticipados | | | | | | | | | |
| Intereses Cobrados por Anticipado | | | | | | | | | |
| Comisiones Cobradas por Anticipado | | | | | | | | | |
| Cobros Anticipados de Bienes Prometidos en Venta o con Reserva de Dominio | | | | | | | | | |
| Otros Cobros Anticipados | | | | | | | | | |
| Capital Contable | | | | | | | | | |
| Capital Mayoritario | | | | | | | | | |
| Capital Contribuido | | | | | | | | | |
| Capital Social | | | | | | | | | |
| Fijo | | | | | | | | | |
| Variable | | | | | | | | | |
| Capital Social No Exhibido | | | | | | | | | |
| Fijo | | | | | | | | | |
| Variable | | | | | | | | | |
| Incremento por Actualización del Capital Social Pagado | | | | | | | | | |
| Fijo | | | | | | | | | |
| Variable | | | | | | | | | |
| Aportaciones para Futuros Aumentos de Capital Formalizadas en Asamblea de Accionistas | | | | | | | | | |
| Incremento por Actualización de las Aportaciones para Futuros Aumentos de Capital Formalizadas en Asamblea de Accionistas | | | | | | | | | |
| Prima en Venta de Acciones | | | | | | | | | |
| Incremento por Actualización de la Prima en Venta de Acciones | | | | | | | | | |
| Capital Ganado | | | | | | | | | |
| Reservas de Capital | | | | | | | | | |
| Reserva Legal | | | | | | | | | |
| Otras Reservas | | | | | | | | | |
| Incremento por Actualización de Reservas de Capital | | | | | | | | | |
| Resultado de Ejercicios Anteriores | | | | | | | | | |
| Resultado por Aplicar | | | | | | | | | |
| Resultado por Cambios Contables y Correcciones de Errores | | | | | | | | | |
| Incremento por Actualización del Resultado de Ejercicios Anteriores | | | | | | | | | |
| Resultado por Valuación de Títulos Disponibles para la Venta | | | | | | | | | |
| Valuación | | | | | | | | | |
| Resultado por Posición Monetaria | | | | | | | | | |
| Efecto de Impuestos a la Utilidad Diferidos | | | | | | | | | |
| Estimación por Impuestos a la Utilidad Diferidos No Recuperables | | | | | | | | | |
| Incremento por Actualización del Resultado por Valuación de Títulos Disponibles para la Venta | | | | | | | | | |
| Resultado por Tenencia de Activos No Monetarios | | | | | | | | | |
| Por Valuación de Activo Fijo | | | | | | | | | |
| Incremento por Actualización del Resultado por Tenencia de Activos No Monetarios | | | | | | | | | |
| Resultado Neto | | | | | | | | | |
| Participación No Controladora | | | | | | | | | |
| Cuentas de Orden | | | | | | | | | |
| Cheques de Viajero en Consignación | | | | | | | | | |
| Giros en Tránsito | | | | | | | | | |
| Activos y Pasivos Contingentes | | | | | | | | | |
| Divisas a Entregar por Ventas Diferidas | | | | | | | | | |
| A 24 Horas | | | | | | | | | |
| A 48 Horas | | | | | | | | | |
| Divisas a Recibir por Compras Diferidas | | | | | | | | | |
| A 24 Horas | | | | | | | | | |
| A 48 Horas | | | | | | | | | |
| Posición de Divisas | | | | | | | | | |
| Colaterales Recibidos por la Entidad | | | | | | | | | |
| Deuda Gubernamental | | | | | | | | | |
| Deuda Bancaria | | | | | | | | | |
| Otros Títulos de Deuda | | | | | | | | | |
| Colaterales Recibidos y Vendidos por la Entidad | | | | | | | | | |
| Deuda Gubernamental | | | | | | | | | |
| Deuda Bancaria | | | | | | | | | |
| Otros Títulos de Deuda | | | | | | | | | |
| Operaciones por Cuenta de Terceros | | | | | | | | | |
| Documentos a Cobranza (Salvo Buen Cobro) | | | | | | | | | |
| Otras Cuentas de Registro | | | | | | | | | |
| Reporte Regulatorio: Consolidación |
| R12 A |
| Subreporte: R12A 1220 Estado de resultados de la casa de cambio con sus subsidiarias |
| Cifras en Pesos |
| Concepto | Balance General de la Casa de Cambio | Balance General de la Subsidiaria 1 | Balance General de la Subsidiaria 2... | Balance General de la Subsidiaria n+1 | Suma del Balance General de las Subsidiarias | Suma del Balance General de la Casa de Cambio con sus Subsidiarias | Eliminaciones | Balance General de la Casa de Cambio Consolidad o con sus Subsidiarias | |
| Debe | Haber | ||||||||
| Resultado por Compraventa de Divisas | | | | | | | | | |
| Por Compraventa de Divisas | | | | | | | | | |
| Por Metales Finos Amonedados | | | | | | | | | |
| Incremento por Actualización del Resultado por Compraventa de Divisas | | | | | | | | | |
| Resultado por Valuación de Divisas | | | | | | | | | |
| Por Valuación de Divisas | | | | | | | | | |
| Por Valuación de Metales Finos Amonedados | | | | | | | | | |
| Incremento por Actualización del Resultado por Valuación de Divisas | | | | | | | | | |
| Ingresos por Intereses | | | | | | | | | |
| Intereses de Disponibilidades | | | | | | | | | |
| Bancos | | | | | | | | | |
| Disponibilidades Restringidas o Dadas en Garantía | | | | | | | | | |
| Intereses y Rendimientos a Favor Provenientes de Inversiones en Valores | | | | | | | | | |
| Por Títulos para Negociar | | | | | | | | | |
| Por Títulos Disponibles para la Venta | | | | | | | | | |
| Por Títulos Conservados a Vencimiento | | | | | | | | | |
| Intereses y Rendimientos a Favor en Operaciones de Reporto | | | | | | | | | |
| Dividendos de Instrumentos de Patrimonio Neto | | | | | | | | | |
| Utilidad por Valorización | | | | | | | | | |
| Utilidad en Cambios por Valorización | | | | | | | | | |
| Valorización de Instrumentos Indizados | | | | | | | | | |
| Valorización de Partidas en Udis | | | | | | | | | |
| Incremento por Actualización de Ingresos por Intereses | | | | | | | | | |
| Gastos por Intereses | | | | | | | | | |
| Intereses por Préstamos Bancarios y de Otros Organismos | | | | | | | | | |
| Intereses por Préstamos de Accionistas | | | | | | | | | |
| Pérdida por Valorización | | | | | | | | | |
| Pérdida en Cambios por Valorización | | | | | | | | | |
| Valorización de Instrumentos Indizados | | | | | | | | | |
| Valorización de Partidas en Udis | | | | | | | | | |
| Incremento por Actualización de Gastos por Intereses | | | | | | | | | |
| Resultado por Posición Monetaria Neto (Margen Financiero) | | | | | | | | | |
| Resultado por Posición Monetaria Proveniente de Posiciones que Generan Margen Financiero (Saldo Deudor) | | | | | | | | | |
| Resultado por Posicion Monetaria Proveniente de Posiciones que Generan Margen Financiero (Saldo Acreedor) | | | | | | | | | |
| Incremento por Actualización del Resultado por Posición Monetaria Neto (Margen Financiero) | | | | | | | | | |
| Margen Financiero | | | | | | | | | |
| Comisiones y Tarifas Cobradas | | | | | | | | | |
| Documentos de Cobro Inmediato y Remesas | | | | | | | | | |
| Transferencia de Fondos | | | | | | | | | |
| Cheques de Viajero | | | | | | | | | |
| Servicios de Distribución de Acciones de Sociedades de Inversión | | | | | | | | | |
| Otras Comisiones y Tarifas Cobradas | | | | | | | | | |
| Incremento por Actualización de Comisiones y Tarifas Cobradas | | | | | | | | | |
| Comisiones y Tarifas Pagadas | | | | | | | | | |
| Transferencia de Fondos | | | | | | | | | |
| Préstamos Recibidos | | | | | | | | | |
| Otras Comisiones y Tarifas Pagadas | | | | | | | | | |
| Incremento por Actualización de Comisiones y Tarifas Pagadas | | | | | | | | | |
| Resultado por Intermediación | | | | | | | | | |
| Resultado por Valuación a Valor Razonable | | | | | | | | | |
| Títulos para Negociar | | | | | | | | | |
| Colaterales Vendidos | | | | | | | | | |
| Pérdida por Deterioro o Efecto por Reversión del Deterioro de Títulos | | | | | | | | | |
| Títulos Disponibles para la Venta | | | | | | | | | |
| Títulos Conservados a Vencimiento | | | | | | | | | |
| Resultado por Compraventa de Valores | | | | | | | | | |
| Títulos para Negociar | | | | | | | | | |
| Títulos Disponibles para la Venta | | | | | | | | | |
| Títulos Conservados a Vencimiento | | | | | | | | | |
| Costos de Transacción | | | | | | | | | |
| Por Títulos para Negociar | | | | | | | | | |
| Resultado por Venta de Colaterales Recibidos | | | | | | | | | |
| Incremento por Actualización del Resultado por Intermediación | | | | | | | | | |
| Otros Ingresos (Egresos) de la Operación | | | | | | | | | |
| Recuperaciones | | | | | | | | | |
| Impuestos | | | | | | | | | |
| Otras Recuperaciones | | | | | | | | | |
| Costo Financiero por Arrendamiento Capitalizable | | | | | | | | | |
| Afectaciones a la Estimación por Irrecuperabilidad o Difícil Cobro | | | | | | | | | |
| Quebrantos | | | | | | | | | |
| Fraudes | | | | | | | | | |
| Siniestros | | | | | | | | | |
| Otros Quebrantos | | | | | | | | | |
| Dividendos de Inversiones Permanentes | | | | | | | | | |
| Dividendos de Otras Inversiones Permanentes | | | | | | | | | |
| Dividendos de Inversiones Permanentes en Asociadas Disponibles para la Venta | | | | | | | | | |
| Donativos | | | | | | | | | |
| Pérdida por Adjudicación de Bienes | | | | | | | | | |
| Resultado en Venta de Bienes Adjudicados | | | | | | | | | |
| Resultado por Valuación de Bienes Adjudicados | | | | | | | | | |
| Pérdida por Deterioro o Efecto por Reversión del Deterioro | | | | | | | | | |
| De Bienes Inmuebles | | | | | | | | | |
| De Crédito Mercantil | | | | | | | | | |
| De Otras Inversiones Permanentes Valuadas a Costo | | | | | | | | | |
| De Otros Activos de Larga Duración | | | | | | | | | |
| De Otros Activos | | | | | | | | | |
| Intereses a Cargo en Financiamiento para Adquisición de Activos | | | | | | | | | |
| Utilidad en Venta de Inmuebles, Mobiliario y Equipo | | | | | | | | | |
| Pérdida en Venta de Inmuebles, Mobiliario y Equipo | | | | | | | | | |
| Cancelación de la Estimación por Irrecuperabilidad o Difícil Cobro | | | | | | | | | |
| Cancelación de Otras Cuentas de Pasivo | | | | | | | | | |
| Intereses a Favor Provenientes de Préstamos a Funcionarios y Empleados | | | | | | | | | |
| Otras Partidas de los Ingresos (Egresos) de la Operación | | | | | | | | | |
| Resultado por Posición Monetaria Originado por Partidas No Relacionadas con el Margen Financiero | | | | | | | | | |
| Resultado por Valorización de Partidas No Relacionadas con el Margen Financiero | | | | | | | | | |
| Incremento por Actualización de Otros Ingresos (Egresos) de la Operación | | | | | | | | | |
| Gastos de Administración | | | | | | | | | |
| Beneficios Directos de Corto Plazo | | | | | | | | | |
| Participación de los Trabajadores en las Utilidades | | | | | | | | | |
| Participación de los Trabajadores en las Utilidades Causada | | | | | | | | | |
| Participación de los Trabajadores en las Utilidades Diferida | | | | | | | | | |
| Estimación por PTU Diferida No Recuperable | | | | | | | | | |
| Honorarios | | | | | | | | | |
| Rentas | | | | | | | | | |
| Gastos de Promoción y Publicidad | | | | | | | | | |
| Impuestos y Derechos Diversos | | | | | | | | | |
| Gastos No Deducibles | | | | | | | | | |
| Gastos en Tecnología | | | | | | | | | |
| Depreciaciones | | | | | | | | | |
| Amortizaciones | | | | | | | | | |
| Costo Neto del Periodo Derivado de Beneficios a los Empleados | | | | | | | | | |
| Beneficios Directos a Largo Plazo | | | | | | | | | |
| Beneficios por Terminación | | | | | | | | | |
| Beneficios por Terminación por Causas Distintas a la Reestructuración | | | | | | | | | |
| Beneficios por Terminación por Causa de Reestructuración | | | | | | | | | |
| Beneficios al Retiro | | | | | | | | | |
| Pensiones | | | | | | | | | |
| Prima de Antig | | | | | | | | | |
| Otros Beneficios Posteriores al Retiro | | | | | | | | | |
| Otros Gastos de Administración | | | | | | | | | |
| Incremento por Actualización de Gastos de Administración | | | | | | | | | |
| Resultado de la Operación | | | | | | | | | |
| Participación en el Resultado de Subsidiarias No Consolidadas y Asociadas | | | | | | | | | |
| Resultado del Ejercicio de Subsidiarias No Consolidadas y Asociadas | | | | | | | | | |
| En Subsidiarias No Consolidadas | | | | | | | | | |
| Pertenecientes al Sector Financiero | | | | | | | | | |
| No Pertenecientes al Sector Financiero | | | | | | | | | |
| En Asociadas | | | | | | | | | |
| Pertenecientes al Sector Financiero | | | | | | | | | |
| No Pertenecientes al Sector Financiero | | | | | | | | | |
| Incremento por Actualización de Participacion en el Resultado de Subsidiarias No Consolidadas y Asociadas | | | | | | | | | |
| Resultado Antes de Impuestos a la Utilidad | | | | | | | | | |
| Impuestos a la Utilidad Causados | | | | | | | | | |
| Impuestos a la Utilidad Causados | | | | | | | | | |
| Incremento por Actualización de Impuestos a la Utilidad Causados | | | | | | | | | |
| Impuestos a la Utilidad Diferidos | | | | | | | | | |
| Impuestos a la Utilidad Diferidos | | | | | | | | | |
| Estimación por Impuestos a la Utilidad No Recuperable | | | | | | | | | |
| Incremento por Actualización de Impuestos a la Utilidad Diferidos | | | | | | | | | |
| Resultado Antes de Operaciones Discontinuas | | | | | | | | | |
| Operaciones Discontinuadas | | | | | | | | | |
| Operaciones Discontinuadas | | | | | | | | | |
| Incremento por Actualización de Operaciones Discontinuadas | | | | | | | | | |
| Resultado Neto | | | | | | | | | |
| Participación No Controladora | | | | | | | | | |
| Resultado Neto Mayoritario | | | | | | | | | |
R13 A ESTADOS FINANCIEROS
La serie R13 A Estados Financieros, tienen como objetivo recabar información acerca de la solvencia (estabilidad financiera), liquidez, eficiencia operativa, riesgo financiero y rentabilidad, que muestre el comportamiento económico â financiero de las Casas de Cambio, su estabilidad y vulnerabilidad; así como, su efectividad y eficiencia en el cumplimiento de sus objetivos; la capacidad de mantener y optimizar sus recursos, obtener financiamientos adecuados, retribuir a sus fuentes de financiamiento y, en consecuencia determinar la viabilidad de las Casas de Cambio como negocio en marcha.
Los subreportes R13 A-1311 Estado de Variaciones en el Capital Contable y R13 A-1316 Estado de Flujos de Efectivo tienen una frecuencia de elaboración y presentación Trimestral,
| R13A-1311 | Estado de Variaciones en el Capital Contable Este subreporte solicita los saldos en pesos de los movimientos en la inversión de los accionistas de las Casas de Cambio durante el trimestre reportado. Muestra el incremento o decremento en el patrimonio de las Casas de Cambio, derivado de dos tipos de movimientos: inherentes a las decisiones de los accionistas y al reconocimiento de la utilidad integral. |
| R13A-1316 | Estado de Flujos de Efectivo Este subreporte recaba información referente a los montos en pesos sobre la capacidad de las Casas de Cambio para generar el efectivo y los equivalentes de efectivo, así como la manera en que las Casas de Cambio utilizan dichos flujos de efectivo para cubrir sus necesidades |
Las Casas de Cambio llevarán a cabo el envío de la información relacionada en los siguientes formularios.
Para los subreportes R13 A-1311 Estado de Variaciones en el Capital Contable,y R13 A-1316 Estado de Flujos de Efectivo se utilizará el siguiente formulario de envío:
| INFORMACION SOLICITADA |
| SECCION IDENTIFICADOR DEL REPORTE | PERIODO |
| CLAVE DE LA ENTIDAD | |
| SECCION INFORMACION FINANCIERA | CONCEPTO |
| CLAVE DEL FORMULARIO | |
| TIPO DE SALDO | |
| DATO |
Las Casas de Cambio reportarán la información que se indica en el correspondiente formulario de captura, ajustándose a las características y especificaciones que para efectos de llenado y envío de información, se presentan en el Sistema Interinstitucional de Transferencia de Información (SITI) o en el que en su caso de a conocer la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).
| | Reporte Regulatorio: Estado Financiero | ||||||||||||||||||||
| | R13 A | ||||||||||||||||||||
| | Subreporte: R13A 1311 Estado de Variaciones en el Capital Contable | ||||||||||||||||||||
| | Cifras en Pesos | ||||||||||||||||||||
| | | | | | | | | | | | |||||||||||
| | NOMBRE DE LA CASA DE CAMBIO | ||||||||||||||||||||
| | DOMICILIO | ||||||||||||||||||||
| | ESTADO DE VARIACIONES EN EL CAPITAL CONTABLE DEL ___ DE __________ AL ___ DE ___________ DE ___ | ||||||||||||||||||||
| | EXPRESADO EN MONEDA DE PODER ADQUISITIVO DE _____ DE _____ | ||||||||||||||||||||
| | (Cifras en pesos) | ||||||||||||||||||||
| Concepto | Capital Contribuido | Capital Ganado | Participación No Controladora | Total Capital Contable | |||||||||||||||||
| Capital Social | Aportaciones para Futuros Aumentos de Capital Formalizadas en Asamblea de Accionistas | Prima en Venta de Acciones | Reservas de Capital | Resultado de Ejercicios Anteriores | Resultado por Valuación de Títulos Disponibles para la Venta | Resultado por Tenencia de Activos no Monetarios | Resultado Neto | ||||||||||||||
| | | | | | | | | | | | |||||||||||
| Saldo al ___ de __________ de ___ | | ||||||||||||||||||||
| | | | | | | | | | | | |||||||||||
| MOVIMIENTOS INHERENTES A LAS DECISIONES DE LOS ACCIONISTAS | | | | | | | | | | | |||||||||||
| Suscripción de Acciones | | | | | | | | | | | |||||||||||
| Capitalización de Utilidades | | | | | | | | | | | |||||||||||
| Constitución de Reservas | | | | | | | | | | | |||||||||||
| Traspaso del Resultado Neto a Resultado de Ejercicios Anteriores | | | | | | | | | | | |||||||||||
| Pago de Dividendos | | | | | | | | | | | |||||||||||
| Otros | | | | | | | | | | | |||||||||||
| Total | | | | | | | | | | | |||||||||||
| | | | | | | | | | | | |||||||||||
| MOVIMIENTOS INHERENTES AL RECONOCIMIENTO DE LA UTILIDAD INTEGRAL | | | | | | | | | | | |||||||||||
| Utilidad Integral | | | | | | | | | | | |||||||||||
| Resultado neto | | | | | | | | | | | |||||||||||
| Resultado por Valuación de Títulos Disponibles para la Venta | | | | | | | | | | | |||||||||||
| Resultado por Tenencia de Activos no Monetarios | | | | | | | | | | | |||||||||||
| Otros | | | | | | | | | | | |||||||||||
| Total | | | | | | | | | | | |||||||||||
| | | | | | | | | | | | |||||||||||
| Saldo al ___ de __________ de ___ | | | | | | | | | | | |||||||||||
| | | | | | | | | | | | |||||||||||
| | | ||||||||||||||||||||
| Los conceptos que aparecen en el presente estado se muestran de manera enunciativa más no limitativa. | | | | | | | | ||||||||||||||
| Reporte Regulatorio: Estado Financiero | ||
| R13 A | ||
| Subreporte: R13A 1316 Estado de Flujos de Efectivo | ||
| Cifras en Pesos | ||
| | | |
| NOMBRE DE LA CASA DE CAMBIO | ||
| DOMICILIO | ||
| ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO | ||
| DEL __ DE __________ AL __ DE __________ DE ____ | ||
| EXPRESADOS EN MONEDA DE PODER ADQUISITIVO DE ________ DE _______ | ||
| (Cifras en pesos) | ||
| | | |
| Resultado neto | | $ |
| Ajustes por Partidas que no Implican Flujo de Efectivo: | | |
| Pérdidas por Deterioro o Efecto por Reversión del Deterioro Asociados a Actividades de Inversión | " | |
| Depreciaciones de Inmuebles Mobiliario y Equipo | $ | |
| Amortizaciones de Activos Intangibles | " | |
| Provisiones | " | |
| Impuestos a la Utilidad Causados y Diferidos | " | |
| Participación en el Resultado de Subsidiarias no Consolidadas y Asociadas | " | |
| Operaciones Discontinuadas | " | $ |
| | | |
| Actividades de Operación | | |
| Cambio en Inversiones en Valores | | $ |
| Cambio en Deudores por Reporto | | " |
| Cambio en Cuentas por Cobrar (Neto) | | |
| Cambio en Bienes Adjudicados (Neto) | | " |
| Cambio en Otros Activos Operativos (Neto) | | " |
| Cambio en Préstamos Bancarios y de Otros Organismos | | " |
| Cambio en Préstamos de Accionistas | | " |
| Cambio en Colaterales Vendidos | | " |
| Cambio en Otros Pasivos Operativos | | " |
| Cobros de Impuestos a la Utilidad (Devoluciones) | | " |
| Pagos de Impuestos a la Utilidad | | " |
| Flujos Netos de Efectivo de Actividades de Operación | | " |
| | | |
| Actividades de Inversión | ||
| Cobros por Disposición de Inmuebles, Mobiliario y Equipo | | $ |
| Pagos por Adquisición de Inmuebles, Mobiliario y Equipo | | " |
| Cobros por Disposición de Subsidiarias y Asociadas | | " |
| Pagos por Adquisición de Subsidiarias y Asociadas | | " |
| Cobros por Disposición de Otras Inversiones Permanentes | | " |
| Pagos por Adquisición de Otras Inversiones Permanentes | | " |
| Cobros de Dividendos en Efectivo | | " |
| Pagos por Adquisición de Activos Intangibles | | " |
| Cobros por Disposición de Activos de Larga Duración Disponibles para la Venta | | " |
| Cobros por Disposición de Otros Activos de Larga Duración | | " |
| Pagos por Adquisición de Otros Activos de Larga Duración | | " |
| Flujos Netos de Efectivo de Actividades de Inversión | | " |
| | | |
| Actividades de Financiamiento | | |
| | | $ |
| Cobros por Emisión de Acciones | ||
| Pagos por Reembolsos de Capital Social | | " |
| Pagos de Dividendos en Efectivo | | " |
| Pagos Asociados a la Recompra de Acciones Propias | | " |
| Flujos Netos de Efectivo de Actividades de Financiamiento | | $ |
| | | |
| Incremento o Disminución Neta de Efectivo y Equivalentes de Efectivo | $ | |
| Efectos por Cambios en el Valor del Efectivo y Equivalentes de Efectivo | | " |
| | | |
| Efectivo y Equivalentes de Efectivo al Inicio del Periodo | " | |
| | | |
| Efectivo y Equivalentes de Efectivo al Final del Periodo | $ | |
| | | |
| Los conceptos que aparecen en el presente estado se muestran de manera enunciativa más no limitativa. | | |
R13 B ESTADOS FINANCIEROS
La serie R13 B Estados Financieros, tienen como objetivo recabar información acerca de la solvencia (estabilidad financiera), liquidez, eficiencia operativa, riesgo financiero y rentabilidad, que muestre el comportamiento económico â financiero de las Casas de Cambio, su estabilidad y vulnerabilidad; así como, su efectividad y eficiencia en el cumplimiento de sus objetivos; la capacidad de mantener y optimizar sus recursos, obtener financiamientos adecuados, retribuir a sus fuentes de financiamiento y, en consecuencia determinar la viabilidad de las Casas de Cambio como negocio en marcha.
Los subreportes R13 B-1321 Balance General y R13 B-1322 Estado de Resultados tienen una frecuencia de elaboración y presentación Mensual.
| R13 B-1321 | Balance General Este subreporte solicita saldos totales al cierre del periodo de los diferentes conceptos que integran el Balance General de las Casas de Cambio. Tiene como finalidad recabar información acerca de los bienes y derechos, de las obligaciones reales, directas o contingentes, así como el patrimonio de las Casas de Cambio a una fecha determinada, por lo que la información que envíen las Casas de Cambio deberá mostrar de manera adecuada y sobre bases consistentes, la posición de las mismas en cuanto a su activo, pasivo y capital contable, así como de las cuentas de orden, de tal forma que se puedan evaluar los recursos económicos con que cuentan Casas de Cambio, así como su estructura financiera. |
| R13 B-1322 | Estado de Resultados Este subreporte solicita los saldos totales durante el periodo que se reporta de los diferentes conceptos que integran el Estado de Resultados. Tiene como objeto presentar información sobre las operaciones desarrolladas por las Casas de Cambio, mostrando el incremento o decremento en el capital de las Arrendadoras Financieras, atribuible a las operaciones efectuadas por éstas, durante el periodo que se reporta. |
Para los subreportes R13 B-1321 Balance General y R13 B-1322 Estado de Resultados se utilizará el siguiente formulario de envío:
| INFORMACION SOLICITADA | |
| SECCION IDENTIFICADOR DEL REPORTE | PERIODO |
| CLAVE DE LA ENTIDAD | |
| SECCION INFORMACION FINANCIERA | CONCEPTO |
| CLAVE DEL FORMULARIO | |
| DATO | |
Las Casas de Cambio reportarán la información que se indica en los correspondientes formularios, ajustándose a las características y especificaciones que para efectos de llenado y envío de información, se presentan en el Sistema Interinstitucional de Transferencia de Información (SITI) o en el que en su caso de a conocer la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).
| Reporte Regulatorio: Estado Financiero | |||||||
| R13 B | |||||||
| Subreporte: R13B 1321 Balance General | |||||||
| Cifras en Pesos | | | | | | | |
| | | | | | | | |
| NOMBRE DE LA CASA DE CAMBIO | |||||||
| BALANCE GENERAL AL ___ DE _____________ DE _____ | |||||||
| EXPRESADOS EN MONEDA DE PODER ADQUISITIVO DE _____ DE ___ | |||||||
| (Cifras en pesos) | |||||||
| | |||||||
| ACTIVO | PASIVO Y CAPITAL | ||||||
| | | | | | | | |
| DISPONIBILIDADES | | | | PRESTAMOS BANCARIOS Y DE OTROS ORGANISMOS | | | |
| Caja, Billetes y Monedas Extranjeras | | $ | | De Corto Plazo | $ | | |
| Bancos | | " | | De Largo Plazo | "______ | $ | |
| Otras Disponibilidades | | | | | | | |
| Documentos de Cobro Inmediato | $ | | | PRESTAMOS DE ACCIONISTAS | | | |
| Remesas en Camino | " | | | De Corto Plazo | $ | | |
| Metales Finos Amonedados | "______ | " | | De Largo Plazo | "______ | " | |
| Disponibilidades Restringidas o Dadas en Garantía | | "______ | $ | | | | |
| | | | | COLATERALES VENDIDOS | | | |
| INVERSIONES EN VALORES | | | | Reportos (Saldo Acreedor) | $ | | |
| Títulos para Negociar | | $ | | Otros Colaterales Vendidos | "______ | " | |
| Títulos Disponibles para la Venta | | " | | | | | |
| Títulos Conservados a Vencimiento | | "______ | " | OTRAS CUENTAS POR PAGAR | | | |
| | | | | Impuestos a la Utilidad por Pagar | $ | | |
| DEUDORES POR REPORTO (SALDO DEUDOR) | | | " | Participación de los Trabajadores en las Utilidades por Pagar | " | | |
| | | | | Aportaciones para Futuros Aumentos de Capital Pendientes de Formalizar en Asamblea de Accionistas | | | |
| " | |||||||
| CUENTAS POR COBRAR (NETO) | | | " | Acreedores por Liquidación de Operaciones | " | | |
| | | | | Acreedores por Colaterales Recibidos en Efectivo | " | | |
| BIENES ADJUDICADOS | | | " | Acreedores Diversos y Otras cuentas por Pagar | "______ | " | |
| | | | | | | | |
| INMUEBLES, MOBILIARIO Y EQUIPO (NETO) | | | " | IMPUESTOS Y PTU DIFERIDOS (NETO) | | " | |
| | | | | | | | |
| INVERSIONES PERMANENTES | | | " | CREDITOS DIFERIDOS Y COBROS ANTICIPADOS | | "______ | |
| | | | | | | | |
| ACTIVOS DE LARGA DURACION DISPONIBLES PARA LA VENTA | | | | | | | |
| " | |||||||
| | | | | TOTAL PASIVO | | $______ | |
| IMPUESTOS Y PTU DIFERIDOS (NETO) | | | " | | | | |
| | | | | | | | |
| OTROS ACTIVOS | | | | CAPITAL CONTABLE | | | |
| Cargos Diferidos, Pagos Anticipados e Intangibles | | $ | | | | | |
| Otros Activos a Corto y Largo Plazo | | "______ | "______ | | | | |
| | | | | CAPITAL CONTRIBUIDO | | | |
| | | | | Capital Social | $ | | |
| | | | | Aportaciones para Futuros Aumentos de Capital Formalizadas en Asamblea de Accionistas | | | |
| " | |||||||
| | | | | Prima en Venta de Acciones | " | $ | |
| | | | | | | | |
| | | | | CAPITAL GANADO | | | |
| | | | | Reservas de Capital | $ | | |
| | | | | Resultado de Ejercicios Anteriores | " | | |
| | | | | Resultado por Valuación de Títulos Disponibles para la Venta | " | | |
| | | | | Resultado por Tenencia de Activos no Monetarios | " | | |
| | | | | Resultado Neto | " | "______ | |
| | | | | PARTICIPACION NO CONTROLADORA | | | |
| | | | | | | | |
| | | | | TOTAL CAPITAL CONTABLE | | " ______ | |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
| TOTAL ACTIVO | | | $______ | TOTAL PASIVO Y CAPITAL CONTABLE | | $ ______ | |
| | | | | | | | |
| CUENTAS DE ORDEN | |||||||
| | | | | | | | |
| | Cheques de Viajero en Consignación | $ | | ||||
| | Giros en Tránsito | | | ||||
| | Activos y Pasivos Contingentes | | | ||||
| | Divisas a Entregar por Ventas Diferidas | | | ||||
| | Divisas a Recibir por Compras Diferidas | | | ||||
| | Posición de Divisas | | | ||||
| | Colaterales Recibidos por la Entidad | " | | ||||
| | Colaterales Recibidos y Vendidos por la Entidad | " | | ||||
| | Operaciones por Cuenta de Terceros | " | | ||||
| | Documentos a Cobranza (Salvo buen cobro) | " | | ||||
| | Otras Cuentas de Registro | " | | ||||
| | | | | ||||
| Los conceptos que aparecen en el presente estado se muestran de manera enunciativa más no limitativa. | |||||||
| | | | | | | | |
| Reporte Regulatorio: Estado Financiero | ||
| R13 B | ||
| Subreporte: R13B 1322 Estado de Resultados | ||
| Cifras en Pesos | ||
| | | |
| NOMBRE DE LA CASA DE CAMBIO | ||
| DOMICILIO | ||
| ESTADO DE RESULTADOS DEL __________________ AL ________________ DE _____ | ||
| EXPRESADOS EN MONEDA DE PODER ADQUISITIVO DE ______ DE _______ | ||
| (Cifras en pesos) | ||
| Resultado por Compraventa de Divisas | | $ |
| Resultado por Valuación de Divisas | | " |
| Ingresos por Intereses | | " |
| Gastos por Intereses | | " |
| Resultado por Posición Monetaria Neto (Margen Financiero) | | "________ |
| | | |
| MARGEN FINANCIERO | | $ |
| | | |
| Comisiones y Tarifas Cobradas | $ | |
| Comisiones y Tarifas Pagadas | " | |
| Resultado por Intermediación | " | |
| Otros Ingresos (Egresos) de la Operación | " | |
| Gastos de Administración | "________ | "________ |
| | | |
| RESULTADO DE LA OPERACION | | $ |
| | | |
| Participación en el Resultado de Subsidiarias no Consolidadas y Asociadas | " | |
| | | |
| RESULTADO ANTES DE IMPUESTOS A LA UTILIDAD | | $ |
| | | |
| Impuestos a la Utilidad Causados | $ | |
| Impuestos a la Utilidad Diferidos (Netos) | "________ | "________ |
| | | |
| RESULTADO ANTES DE OPERACIONES DISCONTINUADAS | | $ |
| | | |
| Operaciones Discontinuadas | | "________ |
| | | |
| RESULTADO NETO | | "________ |
| | | |
| Participación No Controladora | | "________ |
| | | |
| RESULTADO NETO MAYORITARIO | | $________ |
| | | |
| | | |
| | | |
| | | |
| Los conceptos que aparecen en el presente criterio se muestran de manera enunciativa más no limitativa | | |
| | | |
R14 INFORMACION CUALITATIVA
La serie R14 Información Cualitativa se integra de 1 subreporte.
El subreporte de R14 A 1413 Número de Funcionarios, Empleados y Sucursales tiene una frecuencia de elaboración y presentación Semestral
| R14 A 1413 | Número de Funcionarios, Empleados y Sucursales En este subreporte se solicita el número de sucursales en el país y en el extranjero, así como el número inicial, las altas, las bajas, y el número final de funcionarios y empleados de la Casa de Cambio durante el semestre, clasificados por área administrativa y área operativa. |
FORMULARIO CORRESPONDIENTE AL SUBREPORTE R14-A 1413 NUMERO DE FUNCIONARIOS, EMPLEADOS Y SUCURSALES
| INFORMACION SOLICITADA | |
| SECCION IDENTIFICADOR DEL REPORTE | PERIODO |
| CLAVE DE LA ENTIDAD | |
| SECCION INFORMACION FINANCIERA | CONCEPTO |
| SUBREPORTE | |
| TIPO DE AREA | |
| DATO | |
Las Casas de Cambio reportarán la información que se indica en los correspondientes formularios, ajustándose a las características y especificaciones que para efectos de llenado y envío de información, se presentan en el Sistema Interinstitucional de Transferencia de Información (SITI) o en el que en su caso de a conocer la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).
ANEXO 12
REPORTES REGULATORIOS DE SOCIEDADES FINANCIERAS DE OBJETO LIMITADO NO
VINCULADAS
VINCULADAS
INDICE
Serie R01 Catálogo Mínimo.
A-0111. Catálogo Mínimo.
Serie R04 Cartera de Crédito.
C-0442. Alta de créditos comerciales.
C-0443. Seguimiento y baja de créditos comerciales.
H-0491. Altas y reestructuras de créditos a la vivienda.
H-0492. Seguimiento de créditos a la vivienda.
H-0493. Baja de créditos a la vivienda.
Serie R08 Captación.
D-0841. Desagregado de Préstamos Bancarios y de Otros Organismos.
E-0851. Desagregado de emisiones bursátiles.
Serie R10 Reclasificaciones.
A-1011. Reclasificaciones en el Balance General.
A-1012. Reclasificaciones en el Estado de Resultados.
Serie R12 Consolidación.
A-1219. Balance General de la Sociedad Financiera de Objeto Limitado No Vinculada con sus Subsidiarias
.A-1220. Estado de Resultados de la Sociedad Financiera de Objeto Limitado No Vinculada con sus Subsidiarias
Serie R13 Estados Financieros.
A-1311. Estado de Variaciones en el Capital Contable.
A-1316. Estado de Flujos de Efectivo.
B-1321. Balance General.
B-1322. Estado de Resultados.
R01 CATALOGO MINIMO
La serie R01 Catálogo Mínimo, tiene como objeto recabar información de los saldos de todos los conceptos que forman parte del Balance General y del Estado de Resultados, (incluyendo las Cuentas de Orden) de las Sociedades Financieras de Objeto Limitado No Vinculadas.
Está integrado por un subreporte, cuya frecuencia de elaboración y presentación es Mensual, el cual se define a continuación:
| R01 A - 0111 | Catálogo Mínimo Este subreporte solicita saldos al cierre del periodo de los conceptos que integran el Balance General y el Estado de Resultados, incluyendo las Cuentas de Orden. Los saldos al cierre del periodo, deberán ser reportados en los siguientes tipos de moneda: · Moneda Nacional y Udis valorizadas en pesos, y · Moneda Extranjera valorizada en pesos. |
Las Sociedades Financieras de Objeto Limitado No Vinculadas llevarán a cabo el envío de la información relacionada en el siguiente formulario:
| INFORMACION SOLICITADA | |
| SECCION IDENTIFICADOR DEL REPORTE | PERIODO |
| CLAVE DE LA ENTIDAD | |
| SECCION INFORMACION FINANCIERA | CONCEPTO |
| SUBREPORTE | |
| MONEDA | |
| DATO | |
Los saldos que se reporten, deberán ser saldos al cierre del periodo sin consolidar por cada uno de los conceptos contables que sean reportados.
Las Sociedades Financieras de Objeto Limitado No Vinculadas reportarán la información que se indica en el presente formulario, ajustándose a las características y especificaciones que para efectos de llenado y envío de información, se presentan en el Sistema Interinstitucional de Transferencia de Información (SITI) o en el que en su caso dé a conocer la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).
| | Reporte regulatorio: Catálogo mínimo | |||||||
| | Subreporte: CATALOGO MINIMO | |||||||
| | R01 A 0111 | |||||||
| | Subreporte: Catálogo mínimo | |||||||
| | Cifras en pesos. Incluye cifras en moneda nacional, VSM y Udis valorizadas en pesos | |||||||
| | | | | | | | | |
| | | | | |||||
| | | | | |||||
| | | | | |||||
| | | | | |||||
| | ACTIVO | | | |||||
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | DISPONIBILIDADES | | ||||||
| | | | | | | | | |
| | CAJA | | | | | |||
| | | | | | | | | |
| | BANCOS | | | | ||||
| | | | | | | | | |
| | OTRAS DISPONIBILIDADES | |||||||
| | | DOCUMENTOS DE COBRO INMEDIATO | ||||||
| | | OTRAS DISPONIBILIDADES | ||||||
| | | | | | | | | |
| | DISPONIBILIDADES RESTRINGIDAS O DADAS EN GARANTIA | |||||||
| | | COMPRAVENTA DE DIVISAS | ||||||
| | | OTRAS DISPONIBILIDADES RESTRINGIDAS O DADAS EN GARANTIA | ||||||
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | CUENTAS DE MARGEN (DERIVADOS) | |||||||
| | | |||||||
| | EFECTIVO | | | |||||
| | | | | |||||
| | VALORES | | | | ||||
| | | | | | ||||
| | OTROS ACTIVOS | | ||||||
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | INVERSIONES EN VALORES | |||||||
| | | | | | | | | |
| | TITULOS PARA NEGOCIAR | |||||||
| | | TITULOS PARA NEGOCIAR SIN RESTRICCION | ||||||
| | | | Deuda gubernamental | | ||||
| | | | | En posición | | | ||
| | | | | Por entregar | | | ||
| | | | Deuda bancaria | | | |||
| | | | | En posición | | | ||
| | | | | Por entregar | | | ||
| | | | Otros títulos de deuda | | ||||
| | | | | En posición | | | ||
| | | | | Por entregar | | | ||
| | | | Instrumentos de patrimonio neto | |||||
| | | | | En posición | | | ||
| | | | | Por entregar | | | ||
| | | | | | | | | |
| | | TITULOS PARA NEGOCIAR RESTRINGIDOS O DADOS EN GARANTIA | ||||||
| | | | Deuda gubernamental | | ||||
| | | | | En posición | | | ||
| | | | | A recibir | | | ||
| | | | Deuda bancaria | | | |||
| | | | | En posición | | | ||
| | | | | A recibir | | | ||
| | | | Otros títulos de deuda | | ||||
| | | | | En posición | | | ||
| | | | | A recibir | | | ||
| | | | Instrumentos de patrimonio neto | |||||
| | | | | En posición | | | ||
| | | | | A recibir | | | ||
| | | | | | | | | |
| | TITULOS DISPONIBLES PARA LA VENTA | |||||||
| | | TITULOS DISPONIBLES PARA LA VENTA SIN RESTRICCION | ||||||
| | | | Deuda gubernamental | | ||||
| | | | | En posición | | | ||
| | | | | Por entregar | | | ||
| | | | Deuda bancaria | | | |||
| | | | | En posición | | | ||
| | | | | Por entregar | | | ||
| | | | Otros títulos de deuda | | ||||
| | | | | En posición | | | ||
| | | | | Por entregar | | | ||
| | | | Instrumentos de patrimonio neto | |||||
| | | | | En posición | | | ||
| | | | | Por entregar | | | ||
| | | | | | | | ||
| | | TITULOS DISPONIBLES PARA LA VENTA RESTRINGIDOS O DADOS EN GARANTIA | ||||||
| | | | Deuda gubernamental | | ||||
| | | | | En posición | | | ||
| | | | | A recibir | | | ||
| | | | Deuda bancaria | | | |||
| | | | | En posición | | | ||
| | | | | A recibir | | | ||
| | | | Otros títulos de deuda | | ||||
| | | | | En posición | | | ||
| | | | | A recibir | | | ||
| | | | Instrumentos de patrimonio neto | |||||
| | | | | En posición | | | ||
| | | | | A recibir | | | ||
| | | | | | | | | |
| | TITULOS CONSERVADOS A VENCIMIENTO | |||||||
| | | TITULOS CONSERVADOS A VENCIMIENTO SIN RESTRICCION | ||||||
| | | | Deuda gubernamental | | ||||
| | | | | En posición | | | ||
| | | | | Por entregar | | | ||
| | | | Deuda bancaria | | | |||
| | | | | En posición | | | ||
| | | | | Por entregar | | | ||
| | | | Otros títulos de deuda | | ||||
| | | | | En posición | | | ||
| | | | | Por entregar | | | ||
| | | | | | | | | |
| | | TITULOS CONSERVADOS A VENCIMIENTO RESTRINGIDOS O DADOS EN GARANTIA | ||||||
| | | | Deuda gubernamental | | ||||
| | | | | En posición | | | ||
| | | | | A recibir | | | ||
| | | | Deuda bancaria | | | |||
| | | | | En posición | | | ||
| | | | | A recibir | | | ||
| | | | Otros títulos de deuda | | ||||
| | | | | En posición | | | ||
| | | | | A recibir | | | ||
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | DEUDORES POR REPORTO | |||||||
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | DERIVADOS | | | |||||
| | | | | | | | | |
| | CON FINES DE NEGOCIACION | |||||||
| | | FUTUROS A RECIBIR | | |||||
| | | | Valuación | | | |||
| | | CONTRATOS ADELANTADOS A RECIBIR | ||||||
| | | | Valuación | | | |||
| | | | Deterioro | | | |||
| | | OPCIONES | | | ||||
| | | | Valuación | | | |||
| | | | Deterioro | | | |||
| | | SWAPS | | | | |||
| | | | Valuación | | | |||
| | | | Deterioro | | | |||
| | | PAQUETES DE INSTRUMENTOS DERIVADOS | ||||||
| | | | Valuación | | | |||
| | | | Deterioro | | | |||
| | | | | | | | | |
| | CON FINES DE COBERTURA | |||||||
| | | FUTUROS A RECIBIR | | |||||
| | | | Valuación | | | |||
| | | | Valuación de la posición primaria | | | |||
| | | CONTRATOS ADELANTADOS A RECIBIR | ||||||
| | | | Valuación | | | |||
| | | | Valuación de la posición primaria | | | |||
| | | | Deterioro | | | |||
| | | OPCIONES | | | ||||
| | | | Valuación | | | |||
| | | | Valuación de la posición primaria | | | |||
| | | | Deterioro | | | |||
| | | SWAPS | | | | |||
| | | | Valuación | | | |||
| | | | Valuación de la posición primaria | | | |||
| | | | Deterioro | | | |||
| | | PAQUETES DE INSTRUMENTOS DERIVADOS | ||||||
| | | | Valuación | | | |||
| | | | Valuación de la posición primaria | | | |||
| | | | Deterioro | | | |||
| | | | ||||||
| | | | ||||||
| | AJUSTES DE VALUACION POR COBERTURA DE ACTIVOS FINANCIEROS | |||||||
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | CARTERA DE CREDITO VIGENTE | |||||||
| | | | | | | | | |
| | CREDITOS COMERCIALES | |||||||
| | | CREDITOS COMERCIALES SIN RESTRICCION | ||||||
| | | | Actividad empresarial o comercial | |||||
| | | | | Operaciones quirografarias | ||||
| | | | | Operaciones prendarias | ||||
| | | | | Créditos puente | | |||
| | | | | Otros | | | | |
| | | | Entidades gubernamentales | |||||
| | | | | Créditos al Gobierno Federal o con su garantía | ||||
| | | | | Créditos a estados y municipios o con su garantía | ||||
| | | | | Créditos a organismos descentralizados o desconcentrados sin garantía del Gobierno Federal, estados o municipios | ||||
| | | | | Otros | | | | |
| | | CREDITOS COMERCIALES RESTRINGIDOS | ||||||
| | | | Actividad empresarial o comercial | |||||
| | | | | Operaciones quirografarias | ||||
| | | | | Operaciones prendarias | ||||
| | | | | Créditos puente | | |||
| | | | | Otros | | | | |
| | | | Entidades gubernamentales | |||||
| | | | | Créditos al Gobierno Federal o con su garantía | ||||
| | | | | Créditos a estados y municipios o con su garantía | ||||
| | | | | Créditos a organismos descentralizados o desconcentrados sin garantía del Gobierno Federal, estados o municipios | ||||
| | | | | Otros | | | | |
| | | | | | | | | |
| | CREDITOS DE CONSUMO | |||||||
| | | CREDITOS DE CONSUMO SIN RESTRICCION | ||||||
| | | | Tarjeta de crédito | | ||||
| | | | Personales | | | |||
| | | | Nómina | | | |||
| | | | Automotriz | | | |||
| | | | Adquisición de bienes muebles | |||||
| | | | Otros créditos de consumo | |||||
| | | CREDITOS DE CONSUMO RESTRINGIDOS | ||||||
| | | | Tarjeta de crédito | | ||||
| | | | Personales | | | |||
| | | | Nómina | | | |||
| | | | Automotriz | | | |||
| | | | Adquisición de bienes muebles | |||||
| | | | Otros créditos de consumo | |||||
| | | | | | | | | |
| | CREDITOS A LA VIVIENDA | |||||||
| | | CREDITOS A LA VIVIENDA SIN RESTRICCION | ||||||
| | | | Media y residencial | | ||||
| | | | De interés social | | | |||
| | | CREDITO A LA VIVIENDA RESTRINGIDOS | ||||||
| | | | Media y residencial | | ||||
| | | | De interés social | | | |||
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | CARTERA DE CREDITO VENCIDA | |||||||
| | | | | | | | | |
| | CREDITOS VENCIDOS COMERCIALES | |||||||
| | | ACTIVIDAD EMPRESARIAL O COMERCIAL | ||||||
| | | | Operaciones quirografarias | |||||
| | | | Operaciones prendarias | | ||||
| | | | Créditos puente | | | |||
| | | | Otros | | | | ||
| | | ENTIDADES GUBERNAMENTALES | ||||||
| | | | Créditos al Gobierno Federal o con su garantía | |||||
| | | | Créditos a estados y municipios o con su garantía | |||||
| | | | Créditos a organismos descentralizados o desconcentrados sin garantía del Gobierno Federal, estados o municipios | |||||
| | | | Otros | | | | ||
| | | | | | | | | |
| | CREDITOS VENCIDOS DE CONSUMO | |||||||
| | | TARJETA DE CREDITO | | |||||
| | | PERSONALES | | | ||||
| | | NOMINA | | | ||||
| | | AUTOMOTRIZ | | | ||||
| | | ADQUISICION DE BIENES MUEBLES | ||||||
| | | OTROS CREDITOS DE CONSUMO | ||||||
| | | | | | | | | |
| | CREDITOS VENCIDOS A LA VIVIENDA | |||||||
| | | MEDIA Y RESIDENCIAL | | |||||
| | | DE INTERES SOCIAL | | |||||
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | ESTIMACION PREVENTIVA PARA RIESGOS CREDITICIOS | |||||||
| | | | | | | | | |
| | ESTIMACION PREVENTIVA PARA RIESGOS CREDITICIOS DERIVADA DE LA METODOLOGIA ESTABLECIDA POR LA ADMINISTRACION | |||||||
| | | | | | | | | |
| | | CARTERA DE CREDITO | | |||||
| | | | Créditos comerciales | | ||||
| | | | | Créditos comerciales sin restricción | ||||
| | | | | | Actividad empresarial o comercial | |||
| | | | | | Entidades gubernamentales | |||
| | | | | Créditos comerciales restringidos | ||||
| | | | | | Actividad empresarial o comercial | |||
| | | | | | Entidades gubernamentales | |||
| | | | Créditos de consumo | | ||||
| | | | | Créditos de consumo sin restricción | ||||
| | | | | | Tarjeta de crédito | | ||
| | | | | | Personales | | | |
| | | | | | Nómina | | | |
| | | | | | Automotriz | | | |
| | | | | | Adquisición de bienes muebles | |||
| | | | | | Otros créditos de consumo | |||
| | | | | Créditos de consumo restringidos | ||||
| | | | | | Tarjeta de crédito | | ||
| | | | | | Personales | | | |
| | | | | | Nómina | | | |
| | | | | | Automotriz | | | |
| | | | | | Adquisición de bienes muebles | |||
| | | | | | Otros créditos de consumo | |||
| | | | Créditos a la vivienda | | ||||
| | | | | Créditos a la vivienda sin restricción | ||||
| | | | | | Media y residencial | | ||
| | | | | | De interés social | | ||
| | | | | Créditos a la vivienda restringidos | ||||
| | | | | | Media y residencial | | ||
| | | | | | De interés social | | ||
| | | OPERACIONES CONTINGENTES Y AVALES | ||||||
| | | | | | | | | |
| | ESTIMACION PREVENTIVA PARA RIESGOS CREDITICIOS ADICIONAL | |||||||
| | | POR INTERESES DEVENGADOS SOBRE CREDITOS VENCIDOS | ||||||
| | | ORDENADA POR LA COMISION NACIONAL BANCARIA Y DE VALORES | ||||||
| | | | ||||||
| | | | ||||||
| | BENEFICIOS POR RECIBIR EN OPERACIONES DE BURSATILIZACION | |||||||
| | | | | | | | | |
| | BENEFICIOS SOBRE EL REMANENTE EN OPERACIONES DE BURSATILIZACION | |||||||
| | | |||||||
| | ACTIVO POR ADMINISTRACION DE ACTIVOS FINANCIEROS TRANSFERIDOS | |||||||
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | OTRAS CUENTAS POR COBRAR | |||||||
| | | | | | | | | |
| | DEUDORES POR LIQUIDACION DE OPERACIONES | |||||||
| | | COMPRAVENTA DE DIVISAS | ||||||
| | | INVERSIONES EN VALORES | ||||||
| | | REPORTOS | | | ||||
| | | DERIVADOS | | | ||||
| | | POR EMISION DE TITULOS | | | ||||
| | | | | | | | | |
| | DEUDORES POR CUENTAS DE MARGEN | |||||||
| | | |||||||
| | DEUDORES POR COLATERALES OTORGADOS EN EFECTIVO | |||||||
| | | | | | | | | |
| | DERECHOS DE COBRO | |||||||
| | | DERECHOS FIDUCIARIOS | | |||||
| | | DERIVADOS DE CREDITOS DETERIORADOS | ||||||
| | | OTROS DERECHOS DE COBRO | ||||||
| | | | | | | | | |
| | DEUDORES DIVERSOS | | ||||||
| | | PREMIOS, COMISIONES Y DERECHOS POR COBRAR SOBRE OPERACIONES VIGENTES NO CREDITICIAS | ||||||
| | | PARTIDAS ASOCIADAS A OPERACIONES CREDITICIAS | ||||||
| | | SALDOS A FAVOR DE IMPUESTOS E IMPUESTOS ACREDITABLES | ||||||
| | | PRESTAMOS Y OTROS ADEUDOS DEL PERSONAL | ||||||
| | | DEUDORES EN TRAMITE DE REGULARIZACION O LIQUIDACION | ||||||
| | | ADEUDOS VENCIDOS | | |||||
| | | OTROS DEUDORES | | |||||
| | | | | | | | | |
| | ESTIMACION POR IRRECUPERABILIDAD O DIFICIL COBRO | |||||||
| | | DERECHOS DE COBRO | | |||||
| | | | Derechos fiduciarios | | ||||
| | | | Derivados de créditos deteriorados | |||||
| | | | Otros derechos de cobro | | ||||
| | | DEUDORES DIVERSOS | | |||||
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | BIENES ADJUDICADOS | |||||||
| | | | | | | | | |
| | BIENES MUEBLES, VALORES Y DERECHOS ADJUDICADOS | |||||||
| | | | | | | | | |
| | MUEBLES ADJUDICADOS RESTRINGIDOS | |||||||
| | | | | | | | | |
| | INMUEBLES ADJUDICADOS | |||||||
| | | | | | | | | |
| | INMUEBLES ADJUDICADOS RESTRINGIDOS | |||||||
| | | | | | | | | |
| | INCREMENTO POR ACTUALIZACION DE BIENES ADJUDICADOS (1) | |||||||
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | INMUEBLES, MOBILIARIO Y EQUIPO | |||||||
| | | | | | | | | |
| | INMUEBLES, MOBILIARIO Y EQUIPO | |||||||
| | | TERRENOS | | | ||||
| | | CONSTRUCCIONES | | |||||
| | | CONSTRUCCIONES EN PROCESO | ||||||
| | | EQUIPO DE TRANSPORTE | | |||||
| | | EQUIPO DE COMPUTO | | |||||
| | | MOBILIARIO | | | ||||
| | | ADAPTACIONES Y MEJORAS | ||||||
| | | OTROS INMUEBLES, MOBILIARIO Y EQUIPO | ||||||
| | | | | | | | | |
| | REVALUACION DE INMUEBLES, MOBILIARIO Y EQUIPO (1) | |||||||
| | | TERRENOS | | | ||||
| | | CONSTRUCCIONES | | |||||
| | | CONSTRUCCIONES EN PROCESO | ||||||
| | | EQUIPO DE TRANSPORTE | | |||||
| | | EQUIPO DE COMPUTO | | |||||
| | | MOBILIARIO | | | ||||
| | | ADAPTACIONES Y MEJORAS | ||||||
| | | OTRAS REVALUACIONES DE INMUEBLES, MOBILIARIO Y EQUIPO | ||||||
| | | | | | | | | |
| | DEPRECIACION ACUMULADA DE INMUEBLES, MOBILIARIO Y EQUIPO | |||||||
| | | CONSTRUCCIONES | | |||||
| | | EQUIPO DE TRANSPORTE | | |||||
| | | EQUIPO DE COMPUTO | | |||||
| | | MOBILIARIO | | | ||||
| | | ADAPTACIONES Y MEJORAS | ||||||
| | | OTRAS DEPRECIACIONES ACUMULADAS DE INMUEBLES, MOBILIARIO Y EQUIPO | ||||||
| | | | | | | | | |
| | REVALUACION DE LA DEPRECIACION ACUMULADA DE INMUEBLES, MOBILIARIO Y EQUIPO (1) | |||||||
| | | CONSTRUCCIONES | | |||||
| | | EQUIPO DE TRANSPORTE | | |||||
| | | EQUIPO DE COMPUTO | | |||||
| | | MOBILIARIO | | | ||||
| | | ADAPTACIONES Y MEJORAS | ||||||
| | | OTRAS REVALUACIONES DE LA DEPRECIACION ACUMULADA DE INMUEBLES, MOBILIARIO Y EQUIPO | ||||||
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | INVERSIONES PERMANENTES | |||||||
| | | | | | | | | |
| | SUBSIDIARIAS | | | |||||
| | | PERTENECIENTES AL SECTOR FINANCIERO | ||||||
| | | NO PERTENECIENTES AL SECTOR FINANCIERO | ||||||
| | | | | | | | | |
| | ASOCIADAS | | | |||||
| | | PERTENECIENTES AL SECTOR FINANCIERO | ||||||
| | | NO PERTENECIENTES AL SECTOR FINANCIERO | ||||||
| | | | | | | | | |
| | OTRAS INVERSIONES PERMANENTES | |||||||
| | | PERTENECIENTES AL SECTOR FINANCIERO | ||||||
| | | NO PERTENECIENTES AL SECTOR FINANCIERO | ||||||
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | ACTIVOS DE LARGA DURACION DISPONIBLES PARA LA VENTA | |||||||
| | | | | | | | | |
| | SUBSIDIARIAS | | | |||||
| | | PERTENECIENTES AL SECTOR FINANCIERO | ||||||
| | | NO PERTENECIENTES AL SECTOR FINANCIERO | ||||||
| | | | | | | | | |
| | ASOCIADAS | | | |||||
| | | PERTENECIENTES AL SECTOR FINANCIERO | ||||||
| | | NO PERTENECIENTES AL SECTOR FINANCIERO | ||||||
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | OTROS ACTIVOS DE LARGA DURACION DISPONIBLES PARA LA VENTA | |||||||
| | | PERTENECIENTES AL SECTOR FINANCIERO | ||||||
| | | NO PERTENECIENTES AL SECTOR FINANCIERO | ||||||
| | | | | | | | | |
| | | |||||||
| | IMPUESTOS Y PTU DIFERIDOS (A FAVOR) | |||||||
| | | | | | | | | |
| | IMPUESTOS A LA UTILIDAD DIFERIDOS (A FAVOR) | |||||||
| | | | | | | | | |
| | PARTICIPACION DE LOS TRABAJADORES EN LAS UTILIDADES DIFERIDA (A FAVOR) | |||||||
| | | | | | | | | |
| | ESTIMACION POR IMPUESTOS Y PTU DIFERIDOS NO RECUPERABLES | |||||||
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | OTROS ACTIVOS | | ||||||
| | | | | | | | | |
| | CARGOS DIFERIDOS, PAGOS ANTICIPADOS E INTANGIBLES | |||||||
| | | CARGOS DIFERIDOS | | |||||
| | | | Descuento por amortizar en títulos colocados | |||||
| | | | Diferencial por amortizar en adquisiciones de cartera de crédito | |||||
| | | | Costo financiero por amortizar en operaciones de arrendamiento capitalizable | |||||
| | | | Costos y gastos asociados con el otorgamiento del crédito | |||||
| | | | Costos y gastos asociados al otorgamiento de tarjetas de crédito | |||||
| | | | Gastos por emisión de títulos | |||||
| | | | Seguros por amortizar | | ||||
| | | | Otros cargos diferidos | | ||||
| | | PAGOS ANTICIPADOS | | |||||
| | | | Intereses pagados por anticipado | |||||
| | | | Comisiones pagadas por anticipado | |||||
| | | | Anticipos o pagos provisionales de impuestos | |||||
| | | | Rentas pagadas por anticipado | |||||
| | | | Otros pagos anticipados | | ||||
| | | INTANGIBLES | | | ||||
| | | | Crédito mercantil | | | |||
| | | | | De subsidiarias | | |||
| | | | | De asociadas | | | ||
| | | | Revaluación del crédito mercantil (1) | |||||
| | | | | De subsidiarias | | |||
| | | | | De asociadas | | | ||
| | | | Gastos de organización | | ||||
| | | | Revaluación de gastos de organización (1) | |||||
| | | | Amortización acumulada de gastos de organización | |||||
| | | | Revaluación de la amortización acumulada de gastos de organización (1) | |||||
| | | | Otros intangibles | | | |||
| | | | Revaluación de otros intangibles (1) | |||||
| | | | Amortización acumulada de otros intangibles | |||||
| | | | Revaluación de la amortización acumulada de otros intangibles (1) | |||||
| | | | | | | | | |
| | OTROS ACTIVOS A CORTO Y LARGO PLAZO | |||||||
| | | ACTIVOS DEL PLAN PARA CUBRIR BENEFICIOS A LOS EMPLEADOS | ||||||
| | | | Beneficios directos a largo plazo | |||||
| | | | Beneficios por terminación | |||||
| | | | | Beneficios por terminación por causas distintas a la reestructuración | ||||
| | | | | Beneficios por terminación por causa de reestructuración | ||||
| | | | Beneficios al retiro | | ||||
| | | | | Pensiones | | | ||
| | | | | Prima de antig | | |||
| | | | | Otros beneficios posteriores al retiro | ||||
| | | OTROS | | | | |||
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| (1) Estos conceptos serán aplicables bajo un entorno económico inflacionario con base en lo establecido en la Norma de Información Financiera B-10 "Efectos de la inflación", emitida por el Consejo Mexicano de Normas de Información Financiera (CINIF). | ||||||||
| | | | ||||||
| | | | ||||||
| | | | ||||||
| | PASIVO | | | |||||
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | PASIVOS BURSATILES | |||||||
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | PRESTAMOS BANCARIOS Y DE OTROS ORGANISMOS | |||||||
| | | | | | | | | |
| | DE CORTO PLAZO | | ||||||
| | | PRESTAMOS DE INSTITUCIONES DE BANCA MULTIPLE | ||||||
| | | PRESTAMOS DE INSTITUCIONES DE BANCA DE DESARROLLO | ||||||
| | | PRESTAMOS DE FIDEICOMISOS PUBLICOS | ||||||
| | | PRESTAMOS DE OTROS ORGANISMOS | ||||||
| | | | | | | | | |
| | DE LARGO PLAZO | | ||||||
| | | PRESTAMOS DE INSTITUCIONES DE BANCA MULTIPLE | ||||||
| | | PRESTAMOS DE INSTITUCIONES DE BANCA DE DESARROLLO | ||||||
| | | PRESTAMOS DE FIDEICOMISOS PUBLICOS | ||||||
| | | PRESTAMOS DE OTROS ORGANISMOS | ||||||
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | COLATERALES VENDIDOS | |||||||
| | | | | | | | | |
| | REPORTOS | |||||||
| | | OBLIGACION DE LA REPORTADORA POR RESTITUCION DEL COLATERAL A LA REPORTADA | ||||||
| | | | Deuda gubernamental | | ||||
| | | | Deuda bancaria | | | |||
| | | | Otros títulos de deuda | | ||||
| | | | | | | | | |
| | DERIVADOS | |||||||
| | | COLATERALES VENDIDOS | ||||||
| | | | Deuda gubernamental | | ||||
| | | | Deuda bancaria | | | |||
| | | | Otros títulos de deuda | | ||||
| | | | Instrumentos de patrimonio neto | |||||
| | | | Otros | | | | ||
| | | | | | | | | |
| | OTROS COLATERALES VENDIDOS | |||||||
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | DERIVADOS | |||||||
| | | | | | | | | |
| | CON FINES DE NEGOCIACION | |||||||
| | | FUTUROS A ENTREGAR | | |||||
| | | | Valuación | | | |||
| | | CONTRATOS ADELANTADOS A ENTREGAR | ||||||
| | | | Valuación | | | |||
| | | | Deterioro | | | |||
| | | OPCIONES | | | ||||
| | | | Valuación | | | |||
| | | | Deterioro | | | |||
| | | SWAPS | | | | |||
| | | | Valuación | | | |||
| | | | Deterioro | | | |||
| | | PAQUETES DE INSTRUMENTOS DERIVADOS | ||||||
| | | | Valuación | | | |||
| | | | Deterioro | | | |||
| | | | | | | | | |
| | CON FINES DE COBERTURA | |||||||
| | | FUTUROS A ENTREGAR | | |||||
| | | | Valuación | | | |||
| | | | Valuación de la posición primaria | | | |||
| | | CONTRATOS ADELANTADOS A ENTREGAR | ||||||
| | | | Valuación | | | |||
| | | | Valuación de la posición primaria | | | |||
| | | | Deterioro | | | |||
| | | OPCIONES | | | ||||
| | | | Valuación | | | |||
| | | | Valuación de la posición primaria | | | |||
| | | | Deterioro | | | |||
| | | SWAPS | | | | |||
| | | | Valuación | | | |||
| | | | Valuación de la posición primaria | | | |||
| | | | Deterioro | | | |||
| | | PAQUETES DE INSTRUMENTOS DERIVADOS | ||||||
| | | | Valuación | | | |||
| | | | Valuación de la posición primaria | | | |||
| | | | Deterioro | | | |||
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | AJUSTES DE VALUACION POR COBERTURA DE PASIVOS FINANCIEROS | |||||||
| | | | | | | | | |
| | | |||||||
| | OBLIGACIONES EN OPERACIONES DE BURSATILIZACION | |||||||
| | | | | | | | | |
| | PASIVOS POR ADMINISTRACION DE ACTIVOS FINANCIEROS TRANSFERIDOS | |||||||
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | OTRAS CUENTAS POR PAGAR | |||||||
| | | | | | | | | |
| | IMPUESTOS A LA UTILIDAD POR PAGAR | |||||||
| | | IMPUESTOS A LA UTILIDAD (PAGOS PROVISIONALES) | ||||||
| | | IMPUESTOS A LA UTILIDAD (CALCULO REAL) | ||||||
| | | | | | | | | |
| | PARTICIPACION DE LOS TRABAJADORES EN LAS UTILIDADES POR PAGAR | |||||||
| | | | | | | | | |
| | APORTACIONES PARA FUTUROS AUMENTOS DE CAPITAL PENDIENTES DE FORMALIZAR EN ASAMBLEA DE ACCIONISTAS | |||||||
| | | | | | | | | |
| | ACREEDORES POR LIQUIDACION DE OPERACIONES | |||||||
| | | COMPRAVENTA DE DIVISAS | ||||||
| | | INVERSIONES EN VALORES | ||||||
| | | REPORTOS | | | ||||
| | | DERIVADOS | | | ||||
| | | | | | | | | |
| | ACREEDORES POR CUENTAS DE MARGEN | |||||||
| | | |||||||
| | ACREEDORES POR COLATERALES RECIBIDOS EN EFECTIVO | |||||||
| | | | | | | | | |
| | ACREEDORES DIVERSOS Y OTRAS CUENTAS POR PAGAR | |||||||
| | | PASIVOS DERIVADOS DE LA PRESTACION DE SERVICIOS | ||||||
| | | | Avales | | | | ||
| | | | Administración de bienes | | ||||
| | | | Otros pasivos derivados de la prestación de servicios | |||||
| | | COMISIONES POR PAGAR SOBRE OPERACIONES VIGENTES | ||||||
| | | PASIVO POR ARRENDAMIENTO CAPITALIZABLE | ||||||
| | | DEPOSITOS EN GARANTIA | ||||||
| | | ACREEDORES POR ADQUISICION DE ACTIVOS | ||||||
| | | DIVIDENDOS POR PAGAR | | |||||
| | | ACREEDORES POR SERVICIO DE MANTENIMIENTO | ||||||
| | | IMPUESTO AL VALOR AGREGADO | ||||||
| | | OTROS IMPUESTOS Y DERECHOS POR PAGAR | ||||||
| | | IMPUESTOS Y APORTACIONES DE SEGURIDAD SOCIAL RETENIDOS POR ENTERAR | ||||||
| | | PROVISION PARA BENEFICIOS A LOS EMPLEADOS | ||||||
| | | | Beneficios directos a largo plazo | |||||
| | | | Beneficios por terminación | |||||
| | | | | Beneficios por terminación por causas distintas a la reestructuración | ||||
| | | | | Beneficios por terminación por causa de reestructuración | ||||
| | | | Beneficios al retiro | | ||||
| | | | | Pensiones | | | ||
| | | | | Prima de antig | | |||
| | | | | Otros beneficios posteriores al retiro | ||||
| | | PROVISIONES PARA OBLIGACIONES DIVERSAS | ||||||
| | | | Beneficios directos de corto plazo | |||||
| | | | Honorarios y rentas | | ||||
| | | | Gastos de promoción y publicidad | |||||
| | | | Gastos en tecnología | | ||||
| | | | Otras provisiones | | ||||
| | | OTROS ACREEDORES DIVERSOS | ||||||
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | OBLIGACIONES SUBORDINADAS EN CIRCULACION | |||||||
| | | | | | | | | |
| | OBLIGACIONES SUBORDINADAS | |||||||
| | | DE CONVERSION FORZOSA | ||||||
| | | DE CONVERSION POR DECISION DEL TENEDOR | ||||||
| | | DE CONVERSION POR DECISION DE LA ENTIDAD EMISORA | ||||||
| | | NO CONVERTIBLES | | |||||
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | IMPUESTOS Y PTU DIFERIDOS (A CARGO) | |||||||
| | | | | | | | | |
| | IMPUESTOS A LA UTILIDAD DIFERIDOS (A CARGO) | |||||||
| | | | | | | | | |
| | PARTICIPACION DE LOS TRABAJADORES EN LAS UTILIDADES DIFERIDA (A CARGO) | |||||||
| | | |||||||
| | | |||||||
| | CREDITOS DIFERIDOS Y COBROS ANTICIPADOS | |||||||
| | | | | | | | | |
| | CREDITOS DIFERIDOS | | ||||||
| | | COMISIONES POR EL OTORGAMIENTO DEL CREDITO | ||||||
| | | COMISIONES POR ANUALIDAD Y SUBSECUENTES DE TARJETAS DE CREDITO | ||||||
| | | EFECTO POR VALORIZACION DE LOS CREDITOS EN VSM | ||||||
| | | OTROS INGRESOS POR APLICAR | ||||||
| | | EXCEDENTE POR AMORTIZAR EN ADQUISICIONES DE CARTERA DE CREDITO | ||||||
| | | PREMIO POR AMORTIZAR POR COLOCACION DE DEUDA | ||||||
| | | OTROS CREDITOS DIFERIDOS | ||||||
| | | | | | | | | |
| | COBROS ANTICIPADOS | | ||||||
| | | INTERESES COBRADOS POR ANTICIPADO | ||||||
| | | COMISIONES COBRADAS POR ANTICIPADO | ||||||
| | | COBROS ANTICIPADOS DE BIENES PROMETIDOS EN VENTA O CON RESERVA DE DOMINIO | ||||||
| | | OTROS COBROS ANTICIPADOS | ||||||
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | CAPITAL CONTABLE | |||||||
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | CAPITAL CONTRIBUIDO | |||||||
| | | | | | | | | |
| | CAPITAL SOCIAL | | | |||||
| | | | | | | | | |
| | CAPITAL SOCIAL NO EXHIBIDO | |||||||
| | | | | | | | | |
| | INCREMENTO POR ACTUALIZACION DEL CAPITAL SOCIAL PAGADO (1) | |||||||
| | | | | | | | | |
| | APORTACIONES PARA FUTUROS AUMENTOS DE CAPITAL FORMALIZADAS EN ASAMBLEA DE ACCIONISTAS | |||||||
| | | | | | | | | |
| | INCREMENTO POR ACTUALIZACION DE LAS APORTACIONES PARA FUTUROS AUMENTOS DE CAPITAL FORMALIZADAS EN ASAMBLEA DE ACCIONISTAS (1) | |||||||
| | | | | | | | | |
| | PRIMA EN VENTA DE ACCIONES | |||||||
| | | | | | | | | |
| | INCREMENTO POR ACTUALIZACION DE LA PRIMA EN VENTA DE ACCIONES (1) | |||||||
| | | | | | | | | |
| | OBLIGACIONES SUBORDINADAS EN CIRCULACION | |||||||
| | | | | | | | | |
| | INCREMENTO POR ACTUALIZACION DE OBLIGACIONES SUBORDINADAS EN CIRCULACION (1) | |||||||
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | CAPITAL GANADO | | ||||||
| | | | | | | | | |
| | RESERVAS DE CAPITAL | |||||||
| | | | | | | | | |
| | INCREMENTO POR ACTUALIZACION DE RESERVAS DE CAPITAL (1) | |||||||
| | | | | | | | | |
| | RESULTADO DE EJERCICIOS ANTERIORES | |||||||
| | | RESULTADO POR APLICAR | ||||||
| | | RESULTADO POR CAMBIOS CONTABLES Y CORRECCIONES DE ERRORES | ||||||
| | | | | | | | | |
| | INCREMENTO POR ACTUALIZACION DEL RESULTADO DE EJERCICIOS ANTERIORES (1) | |||||||
| | | | | | | | | |
| | RESULTADO POR VALUACION DE TITULOS DISPONIBLES PARA LA VENTA | |||||||
| | | VALUACION | | | ||||
| | | RESULTADO POR POSICION MONETARIA (1) | ||||||
| | | EFECTO DE IMPUESTOS A LA UTILIDAD DIFERIDOS | ||||||
| | | ESTIMACION POR IMPUESTOS A LA UTILIDAD DIFERIDOS NO RECUPERABLES | ||||||
| | | | | | | | | |
| | INCREMENTO POR ACTUALIZACION DEL RESULTADO POR VALUACION DE TITULOS DISPONIBLES PARA LA VENTA(1) | |||||||
| | | | | | | | | |
| | RESULTADO POR VALUACION DE INSTRUMENTOS DE COBERTURA DE FLUJOS DE EFECTIVO | |||||||
| | | VALUACION | | | ||||
| | | RESULTADO POR POSICION MONETARIA (1) | ||||||
| | | EFECTO DE IMPUESTOS A LA UTILIDAD DIFERIDOS | ||||||
| | | ESTIMACION POR IMPUESTOS A LA UTILIDAD DIFERIDOS NO RECUPERABLES | ||||||
| | | | | | | | | |
| | INCREMENTO POR ACTUALIZACION DEL RESULTADO POR VALUACION DE INSTRUMENTOS DE COBERTURA DE FLUJOS DE EFECTIVO (1) | |||||||
| | | | | | | | | |
| | RESULTADO POR TENENCIA DE ACTIVOS NO MONETARIOS | |||||||
| | | POR VALUACION DE ACTIVO FIJO | ||||||
| | | | | | | | | |
| | INCREMENTO POR ACTUALIZACION DEL RESULTADO POR TENENCIA DE ACTIVOS NO MONETARIOS (1) | |||||||
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| (1) Estos conceptos serán aplicables bajo un entorno económico inflacionario con base en lo establecido en la Norma de Información Financiera B-10 "Efectos de la inflación", emitida por el Consejo Mexicano de Normas de Información Financiera (CINIF). | ||||||||
| | ||||||||
| | ||||||||
| | ||||||||
| | ||||||||
| | CUENTAS DE ORDEN | |||||||
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | AVALES OTORGADOS | |||||||
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | ACTIVOS Y PASIVOS CONTINGENTES | |||||||
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | COMPROMISOS CREDITICIOS | |||||||
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | BIENES EN FIDEICOMISO | |||||||
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | BIENES EN ADMINISTRACION | |||||||
| | | | | | | | | |
| | BIENES EN ADMINISTRACION | |||||||
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | COLATERALES RECIBIDOS POR LA ENTIDAD | |||||||
| | | |||||||
| | DEUDA GUBERNAMENTAL | |||||||
| | | |||||||
| | DEUDA BANCARIA | | ||||||
| | | | ||||||
| | OTROS TITULOS DE DEUDA | |||||||
| | | |||||||
| | INSTRUMENTOS DE PATRIMONIO NETO | |||||||
| | | |||||||
| | OTROS | | | | ||||
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | COLATERALES RECIBIDOS Y VENDIDOS POR LA ENTIDAD | |||||||
| | | |||||||
| | DEUDA GUBERNAMENTAL | |||||||
| | | |||||||
| | DEUDA BANCARIA | | ||||||
| | | | ||||||
| | OTROS TITULOS DE DEUDA | |||||||
| | | |||||||
| | INSTRUMENTOS DE PATRIMONIO NETO | |||||||
| | | |||||||
| | OTROS | | | | ||||
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | INTERESES DEVENGADOS NO COBRADOS DERIVADOS DE CARTERA DE CREDITO VENCIDA | |||||||
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | OTRAS CUENTAS DE REGISTRO | |||||||
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | ESTADO DE RESULTADOS | |||||||
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | INGRESOS POR INTERESES | |||||||
| | | | | | | | | |
| | INTERESES DE DISPONIBILIDADES | |||||||
| | | BANCOS | | | | |||
| | | DISPONIBILIDADES RESTRINGIDAS O DADAS EN GARANTIA | ||||||
| | | | | | | | | |
| | INTERESES Y RENDIMIENTOS A FAVOR PROVENIENTES DE CUENTAS DE MARGEN | |||||||
| | | EFECTIVO | | | ||||
| | | VALORES | | | | |||
| | | OTROS ACTIVOS | | | ||||
| | | | | | | | | |
| | INTERESES Y RENDIMIENTOS A FAVOR PROVENIENTES DE INVERSIONES EN VALORES | |||||||
| | | POR TITULOS PARA NEGOCIAR | ||||||
| | | POR TITULOS DISPONIBLES PARA LA VENTA | ||||||
| | | POR TITULOS CONSERVADOS A VENCIMIENTO | ||||||
| | | | | | | | | |
| | INTERESES Y RENDIMIENTOS A FAVOR EN OPERACIONES DE REPORTO | |||||||
| | | |||||||
| | INGRESOS PROVENIENTES DE OPERACIONES DE COBERTURA | |||||||
| | | | | | | | | |
| | INTERESES DE CARTERA DE CREDITO VIGENTE | |||||||
| | | CREDITOS COMERCIALES | ||||||
| | | | Créditos comerciales sin restricción | |||||
| | | | | Actividad empresarial o comercial | ||||
| | | | | Entidades gubernamentales | ||||
| | | | Créditos comerciales restringidos | |||||
| | | | | Actividad empresarial o comercial | ||||
| | | | | Entidades gubernamentales | ||||
| | | CREDITOS DE CONSUMO | | |||||
| | | | Créditos de consumo sin restricción | |||||
| | | | | Tarjeta de crédito | | |||
| | | | | Personales | | | ||
| | | | | Nómina | | | ||
| | | | | Automotriz | | | ||
| | | | | Adquisición de bienes muebles | ||||
| | | | | Otros créditos de consumo | ||||
| | | | Créditos de consumo restringidos | |||||
| | | | | Tarjeta de crédito | | |||
| | | | | Personales | | | ||
| | | | | Nómina | | | ||
| | | | | Automotriz | | | ||
| | | | | Adquisición de bienes muebles | ||||
| | | | | Otros créditos de consumo | ||||
| | | CREDITOS A LA VIVIENDA | | |||||
| | | | Créditos a la vivienda sin restricción | |||||
| | | | | Media y residencial | | |||
| | | | | De interés social | | |||
| | | | Créditos a la vivienda restringidos | |||||
| | | | | Media y residencial | | |||
| | | | | De interés social | | |||
| | | | | | | | | |
| | INTERESES DE CARTERA DE CREDITO VENCIDA | |||||||
| | | CREDITOS VENCIDOS COMERCIALES | ||||||
| | | | Actividad empresarial o comercial | |||||
| | | | Entidades gubernamentales | |||||
| | | CREDITOS VENCIDOS DE CONSUMO | ||||||
| | | | Tarjeta de crédito | | ||||
| | | | Personales | | | |||
| | | | Nómina | | | |||
| | | | Automotriz | | | |||
| | | | Adquisición de bienes muebles | |||||
| | | | Otros créditos de consumo | |||||
| | | CREDITOS VENCIDOS A LA VIVIENDA | ||||||
| | | | Media y residencial | | ||||
| | | | De interés social | | | |||
| | | | | | | | | |
| | COMISIONES POR EL OTORGAMIENTO DEL CREDITO | |||||||
| | | CREDITOS COMERCIALES | ||||||
| | | CREDITOS DE CONSUMO | | |||||
| | | CREDITOS A LA VIVIENDA | | |||||
| | | | | | | | | |
| | PREMIOS POR COLOCACION DE DEUDA | |||||||
| | | PASIVOS BURSATILES | | |||||
| | | OBLIGACIONES SUBORDINADAS | ||||||
| | | | | | | | | |
| | DIVIDENDOS DE INSTRUMENTOS DE PATRIMONIO NETO | |||||||
| | | | | | | | | |
| | UTILIDAD POR VALORIZACION | |||||||
| | | UTILIDAD EN CAMBIOS POR VALORIZACION | ||||||
| | | VALORIZACION DE INSTRUMENTOS INDIZADOS | ||||||
| | | VALORIZACION DE PARTIDAS EN UDIS | ||||||
| | | VALORIZACION DE CREDITOS EN VSM | ||||||
| | | | | | | | | |
| | INCREMENTO POR ACTUALIZACION DE INGRESOS POR INTERESES (1) | |||||||
| | | |||||||
| | | |||||||
| | GASTOS POR INTERESES | |||||||
| | | | | | | | | |
| | INTERESES POR PASIVOS BURSATILES | |||||||
| | | | | | | | | |
| | INTERESES POR PRESTAMOS BANCARIOS Y DE OTROS ORGANISMOS | |||||||
| | | | | | | | | |
| | INTERESES POR OBLIGACIONES SUBORDINADAS | |||||||
| | | DE CONVERSION FORZOSA | ||||||
| | | DE CONVERSION POR DECISION DEL TENEDOR | ||||||
| | | DE CONVERSION POR DECISION DE LA ENTIDAD EMISORA | ||||||
| | | NO CONVERTIBLES | | |||||
| | | | | | | | | |
| | GASTOS PROVENIENTES DE OPERACIONES DE COBERTURA | |||||||
| | | | | | | | | |
| | DESCUENTOS POR COLOCACION DE DEUDA | |||||||
| | | PASIVOS BURSATILES | | |||||
| | | OBLIGACIONES SUBORDINADAS | ||||||
| | | | | | | | | |
| | GASTOS DE EMISION POR COLOCACION DE DEUDA | |||||||
| | | | | | | | | |
| | COSTOS Y GASTOS ASOCIADOS CON EL OTORGAMIENTO DEL CREDITO | |||||||
| | | | | | | | | |
| | PERDIDA POR VALORIZACION | |||||||
| | | PERDIDA EN CAMBIOS POR VALORIZACION | ||||||
| | | VALORIZACION DE INSTRUMENTOS INDIZADOS | ||||||
| | | VALORIZACION DE PARTIDAS EN UDIS | ||||||
| | | | | | | | | |
| | INCREMENTO POR ACTUALIZACION DE GASTOS POR INTERESES (1) | |||||||
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | RESULTADO POR POSICION MONETARIA NETO (MARGEN FINANCIERO) | |||||||
| | | | | | | | | |
| | RESULTADO POR POSICION MONETARIA PROVENIENTE DE POSICIONES QUE GENERAN MARGEN FINANCIERO (SALDO DEUDOR) | |||||||
| | | | | | | | | |
| | RESULTADO POR POSICION MONETARIA PROVENIENTE DE POSICIONES QUE GENERAN MARGEN FINANCIERO (SALDO ACREEDOR) | |||||||
| | | | | | | | | |
| | INCREMENTO POR ACTUALIZACION DEL RESULTADO POR POSICION MONETARIA NETO (MARGEN FINANCIERO) (1) | |||||||
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | ESTIMACION PREVENTIVA PARA RIESGOS CREDITICIOS | |||||||
| | | | | | | | | |
| | ESTIMACION PREVENTIVA PARA RIESGOS CREDITICIOS DERIVADA DE LA METODOLOGIA ESTABLECIDA POR LA ADMINISTRACION | |||||||
| | | | | | | | | |
| | | CARTERA DE CREDITO | | |||||
| | | | Créditos comerciales | | ||||
| | | | | Créditos comerciales sin restricción | ||||
| | | | | | Actividad empresarial o comercial | |||
| | | | | | Entidades gubernamentales | |||
| | | | | Créditos comerciales restringidos | ||||
| | | | | | Actividad empresarial o comercial | |||
| | | | | | Entidades gubernamentales | |||
| | | | Créditos de consumo | | ||||
| | | | | Créditos de consumo sin restricción | ||||
| | | | | | Tarjeta de crédito | | ||
| | | | | | Personales | | | |
| | | | | | Nómina | | | |
| | | | | | Automotriz | | | |
| | | | | | Adquisición de bienes muebles | |||
| | | | | | Otros créditos de consumo | |||
| | | | | Créditos de consumo restringidos | ||||
| | | | | | Tarjeta de crédito | | ||
| | | | | | Personales | | | |
| | | | | | Nómina | | | |
| | | | | | Automotriz | | | |
| | | | | | Adquisición de bienes muebles | |||
| | | | | | Otros créditos de consumo | |||
| | | | Créditos a la vivienda | | ||||
| | | | | Créditos a la vivienda sin restricción | ||||
| | | | | | Media y residencial | | ||
| | | | | | De interés social | | ||
| | | | | Créditos a la vivienda restringidos | ||||
| | | | | | Media y residencial | | ||
| | | | | | De interés social | | ||
| | | OPERACIONES CONTINGENTES Y AVALES | ||||||
| | | | | | | | | |
| | ESTIMACION PREVENTIVA PARA RIESGOS CREDITICIOS ADICIONAL | |||||||
| | | POR INTERESES DEVENGADOS SOBRE CREDITOS VENCIDOS | ||||||
| | | ORDENADA POR LA COMISION NACIONAL BANCARIA Y DE VALORES | ||||||
| | | OTRAS ESTIMACIONES | | |||||
| | | | | | | | | |
| | INCREMENTO POR ACTUALIZACION DE ESTIMACION PREVENTIVA PARA RIESGOS CREDITICIOS (1) | |||||||
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | COMISIONES Y TARIFAS COBRADAS | |||||||
| | | | | | | | | |
| | OPERACIONES DE CREDITO | |||||||
| | | CREDITOS COMERCIALES | ||||||
| | | | Créditos comerciales sin restricción | |||||
| | | | | Actividad empresarial o comercial | ||||
| | | | | | Operaciones quirografarias | |||
| | | | | | Operaciones prendarias | |||
| | | | | | Créditos puente | | ||
| | | | | | Otros | | | |
| | | | Entidades gubernamentales | |||||
| | | | | Créditos al Gobierno Federal o con su garantía | ||||
| | | | | Créditos a estados y municipios o con su garantía | ||||
| | | | | Créditos a organismos descentralizados o desconcentrados sin garantía del Gobierno Federal, estados o municipios | ||||
| | | | | Otros | | | | |
| | | | Créditos comerciales restringidos | |||||
| | | | | Actividad empresarial o comercial | ||||
| | | | | | Operaciones quirografarias | |||
| | | | | | Operaciones prendarias | |||
| | | | | | Créditos puente | | ||
| | | | | | Otros | | | |
| | | | Entidades gubernamentales | |||||
| | | | | Créditos al Gobierno Federal o con su garantía | ||||
| | | | | Créditos a estados y municipios o con su garantía | ||||
| | | | | Créditos a organismos descentralizados o desconcentrados sin garantía del Gobierno Federal, estados o municipios | ||||
| | | | | Otros | | | | |
| | | CREDITOS DE CONSUMO | | |||||
| | | | Créditos de consumo sin restricción | |||||
| | | | | Tarjeta de crédito | | |||
| | | | | | Primera anualidad y subsecuentes de tarjetas de crédito | |||
| | | | | | Negocios afiliados | | ||
| | | | | Personales | | | ||
| | | | | Nómina | | | ||
| | | | | Automotriz | | | ||
| | | | | Adquisición de bienes muebles | ||||
| | | | | Otros créditos de consumo | ||||
| | | | Créditos de consumo restringidos | |||||
| | | | | Tarjeta de crédito | | |||
| | | | | | Primera anualidad y subsecuentes de tarjetas de crédito | |||
| | | | | | Negocios afiliados | | ||
| | | | | Personales | | | ||
| | | | | Nómina | | | ||
| | | | | Automotriz | | | ||
| | | | | Adquisición de bienes muebles | ||||
| | | | | Otros créditos de consumo | ||||
| | | CREDITOS A LA VIVIENDA | | |||||
| | | | Créditos a la vivienda sin restricción | |||||
| | | | | Media y residencial | | |||
| | | | | De interés social | | |||
| | | | Créditos a la vivienda restringidos | |||||
| | | | | Media y residencial | | |||
| | | | | De interés social | | |||
| | | | | | | |||
| | AVALES | | | | ||||
| | | | | | | | | |
| | ACTIVIDADES FIDUCIARIAS | |||||||
| | | | | | | | | |
| | ADMINISTRACION DE BIENES POR CUENTA DE TERCEROS | |||||||
| | | | | | | | | |
| | OTRAS COMISIONES Y TARIFAS COBRADAS | |||||||
| | | | | | | | | |
| | INCREMENTO POR ACTUALIZACION DE COMISIONES Y TARIFAS COBRADAS (1) | |||||||
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | COMISIONES Y TARIFAS PAGADAS | |||||||
| | | | | | | | | |
| | POR SERVICIOS | | | |||||
| | | | | | | | | |
| | TRANSFERENCIA DE FONDOS | |||||||
| | | | | | | | | |
| | PRESTAMOS RECIBIDOS | |||||||
| | | | | | | | | |
| | COLOCACION DE DEUDA | |||||||
| | | | | | | | | |
| | OTRAS COMISIONES Y TARIFAS PAGADAS | |||||||
| | | | | | | | | |
| | INCREMENTO POR ACTUALIZACION DE COMISIONES Y TARIFAS PAGADAS (1) | |||||||
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | RESULTADO POR INTERMEDIACION | |||||||
| | | | | | | | | |
| | RESULTADO POR VALUACION A VALOR RAZONABLE | |||||||
| | | TITULOS PARA NEGOCIAR | ||||||
| | | DERIVADOS CON FINES DE NEGOCIACION | ||||||
| | | DERIVADOS CON FINES DE COBERTURA | ||||||
| | | DE TITULOS DISPONIBLES PARA LA VENTA EN COBERTURAS DE VALOR RAZONABLE | ||||||
| | | COLATERALES VENDIDOS | ||||||
| | | | | | | | | |
| | PERDIDA POR DETERIORO O EFECTO POR REVERSION DEL DETERIORO DE TITULOS Y DERIVADOS | |||||||
| | | TITULOS DISPONIBLES PARA LA VENTA | ||||||
| | | TITULOS CONSERVADOS A VENCIMIENTO | ||||||
| | | DERIVADOS | | | ||||
| | | | | | | | | |
| | RESULTADO POR VALUACION DE DIVISAS | |||||||
| | | | | | | | | |
| | RESULTADO POR COMPRAVENTA DE VALORES Y DERIVADOS | |||||||
| | | TITULOS PARA NEGOCIAR | ||||||
| | | TITULOS DISPONIBLES PARA LA VENTA | ||||||
| | | TITULOS CONSERVADOS A VENCIMIENTO | ||||||
| | | DERIVADOS CON FINES DE NEGOCIACION | ||||||
| | | DERIVADOS CON FINES DE COBERTURA | ||||||
| | | | | | | | | |
| | RESULTADO POR COMPRAVENTA DE DIVISAS | |||||||
| | | | | | | | | |
| | COSTOS DE TRANSACCION | |||||||
| | | POR TITULOS PARA NEGOCIAR | ||||||
| | | POR COMPRAVENTA DE DERIVADOS | ||||||
| | | | | | | | | |
| | RESULTADO POR VENTA DE COLATERALES RECIBIDOS | |||||||
| | | | | | | | | |
| | INCREMENTO POR ACTUALIZACION DEL RESULTADO POR INTERMEDIACION (1) | |||||||
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | OTROS INGRESOS (EGRESOS) DE LA OPERACION | |||||||
| | | | | | | | | |
| | RECUPERACION DE CARTERA DE CREDITO | |||||||
| | | | | | | | | |
| | RECUPERACIONES | |||||||
| | | IMPUESTOS | ||||||
| | | DERECHOS DE COBRO | ||||||
| | | EXCESO EN BENEFICIOS POR RECIBIR EN OPERACIONES DE BURSATILIZACION | ||||||
| | | OTRAS RECUPERACIONES | ||||||
| | | | | |||||
| | INGRESOS POR ADQUISICION DE CARTERA DE CREDITO | |||||||
| | | | | | | | | |
| | GASTOS POR ADQUISICION DE CARTERA DE CREDITO | |||||||
| | | | | | | | | |
| | UTILIDAD POR CESION DE CARTERA DE CREDITO | |||||||
| | | | | | | | | |
| | PERDIDA POR CESION DE CARTERA DE CREDITO | |||||||
| | | |||||||
| | COSTO FINANCIERO POR ARRENDAMIENTO CAPITALIZABLE | |||||||
| | | | | | | | | |
| | CANCELACION DE EXCEDENTES DE ESTIMACION PREVENTIVA PARA RIESGOS CREDITICIOS | |||||||
| | | |||||||
| | AFECTACIONES A LA ESTIMACION POR IRRECUPERABILIDAD O DIFICIL COBRO | |||||||
| | | |||||||
| | QUEBRANTOS | |||||||
| | | FRAUDES | ||||||
| | | SINIESTROS | ||||||
| | | OTROS QUEBRANTOS | ||||||
| | | | ||||||
| | DIVIDENDOS DE INVERSIONES PERMANENTES | |||||||
| | | DIVIDENDOS DE OTRAS INVERSIONES PERMANENTES | ||||||
| | | DIVIDENDOS DE INVERSIONES PERMANENTES EN ASOCIADAS DISPONIBLES PARA LA VENTA | ||||||
| | | | | | | | | |
| | DONATIVOS | | | |||||
| | | | | | | | | |
| | PERDIDA POR ADJUDICACION DE BIENES | |||||||
| | | | | | | | | |
| | RESULTADO EN VENTA DE BIENES ADJUDICADOS | |||||||
| | | | | | | | | |
| | RESULTADO POR VALUACION DE BIENES ADJUDICADOS | |||||||
| | | | | | | | | |
| | PERDIDA POR ADMINISTRACION DE BIENES | |||||||
| | | | | | | | | |
| | PERDIDA EN OPERACIONES DE FIDEICOMISO | |||||||
| | | | | | | | | |
| | PERDIDA POR DETERIORO O EFECTO POR REVERSION DEL DETERIORO | |||||||
| | | DE BIENES INMUEBLES | | |||||
| | | DE CREDITO MERCANTIL | | |||||
| | | DE OTRAS INVERSIONES VALUADAS A COSTO | | |||||
| | | DE OTROS ACTIVOS DE LARGA DURACION | ||||||
| | | DE OTROS ACTIVOS | | |||||
| | | | | | | | | |
| | INTERESES A CARGO EN FINANCIAMIENTO PARA ADQUISICION DE ACTIVOS | |||||||
| | | |||||||
| | UTILIDAD EN VENTA DE INMUEBLES, MOBILIARIO Y EQUIPO | |||||||
| | | |||||||
| | CANCELACION DE LA ESTIMACION POR IRRECUPERABILIDAD O DIFICIL COBRO | |||||||
| | | |||||||
| | CANCELACION DE OTRAS CUENTAS DE PASIVO | |||||||
| | | |||||||
| | INTERESES A FAVOR PROVENIENTES DE PRESTAMOS A FUNCIONARIOS Y EMPLEADOS | |||||||
| | | |||||||
| | UTILIDAD POR VALUACION DE LOS BENEFICIOS POR RECIBIR EN OPERACIONES DE BURSATILIZACION | |||||||
| | | |||||||
| | UTILIDAD POR VALUACION DEL ACTIVO POR ADMINISTRACION DE ACTIVOS TRANSFERIDOS | |||||||
| | | |||||||
| | UTILIDAD POR VALUACION DEL PASIVO POR ADMINISTRACION DE ACTIVOS TRANSFERIDOS | |||||||
| | | |||||||
| | PERDIDA EN VENTA DE INMUEBLES, MOBILIARIO Y EQUIPO | |||||||
| | | |||||||
| | PERDIDA POR VALUACION DE LOS BENEFICIOS POR RECIBIR EN OPERACIONES DE BURSATILIZACION | |||||||
| | | |||||||
| | PERDIDA POR VALUACION DEL ACTIVO POR ADMINISTRACION DE ACTIVOS FINANCIEROS TRANSFERIDOS | |||||||
| | | |||||||
| | PERDIDA POR VALUACION DEL PASIVO POR ADMINISTRACION DE ACTIVOS FINANCIEROS TRANSFERIDOS | |||||||
| | | |||||||
| | PERDIDA EN BENEFICIOS POR RECIBIR EN OPERACIONES DE BURSATILIZACION | |||||||
| | | |||||||
| | OTRAS PARTIDAS DE LOS INGRESOS (EGRESOS) DE LA OPERACION | |||||||
| | | |||||||
| | RESULTADO POR POSICION MONETARIA ORIGINADO POR PARTIDAS NO RELACIONADAS CON EL MARGEN FINANCIERO | |||||||
| | | | ||||||
| | RESULTADO POR VALORIZACION DE PARTIDAS NO RELACIONADAS CON EL MARGEN FINANCIERO | |||||||
| | | | | | | | | |
| | INCREMENTO POR ACTUALIZACION DE OTROS INGRESOS (EGRESOS) DE LA OPERACION (1) | |||||||
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | GASTOS DE ADMINISTRACION | |||||||
| | | | | | | | | |
| | BENEFICIOS DIRECTOS DE CORTO PLAZO | |||||||
| | | | | | | | | |
| | PARTICIPACION DE LOS TRABAJADORES EN LAS UTILIDADES | |||||||
| | | PARTICIPACION DE LOS TRABAJADORES EN LAS UTILIDADES CAUSADA | ||||||
| | | PARTICIPACION DE LOS TRABAJADORES EN LAS UTILIDADES DIFERIDA | ||||||
| | | ESTIMACION POR PTU DIFERIDA NO RECUPERABLE | ||||||
| | | | | | | | | |
| | HONORARIOS | | | |||||
| | | | | | | | | |
| | RENTAS | | | | ||||
| | | | | | | | | |
| | GASTOS DE PROMOCION Y PUBLICIDAD | |||||||
| | | | | | | | | |
| | IMPUESTOS Y DERECHOS DIVERSOS | |||||||
| | | | | | | | | |
| | GASTOS NO DEDUCIBLES | |||||||
| | | | | | | | | |
| | GASTOS EN TECNOLOGIA | |||||||
| | | | | | | | | |
| | DEPRECIACIONES | | ||||||
| | | | | | | | | |
| | AMORTIZACIONES | | ||||||
| | | | | | | | | |
| | COSTO NETO DEL PERIODO DERIVADO DE BENEFICIOS A LOS EMPLEADOS | |||||||
| | | BENEFICIOS DIRECTOS A LARGO PLAZO | ||||||
| | | BENEFICIOS POR TERMINACION | ||||||
| | | | Beneficios por terminación por causas distintas a la reestructuración | |||||
| | | | Beneficios por terminación por causa de reestructuración | |||||
| | | BENEFICIOS AL RETIRO | | |||||
| | | | Pensiones | | | |||
| | | | Prima de antig | | ||||
| | | | Otros beneficios posteriores al retiro | |||||
| | | | | | | | | |
| | OTROS GASTOS DE ADMINISTRACION | |||||||
| | | | | | | | | |
| | INCREMENTO POR ACTUALIZACION DE GASTOS DE ADMINISTRACION (1) | |||||||
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | PARTICIPACION EN EL RESULTADO DE SUBSIDIARIAS NO CONSOLIDADAS Y ASOCIADAS | |||||||
| | | | | | | | | |
| | RESULTADO DEL EJERCICIO DE SUBSIDIARIAS NO CONSOLIDADAS Y ASOCIADAS | |||||||
| | | EN SUBSIDIARIAS NO CONSOLIDADAS | ||||||
| | | | Pertenecientes al sector financiero | |||||
| | | | No pertenecientes al sector financiero | |||||
| | | EN ASOCIADAS | | | ||||
| | | | Pertenecientes al sector financiero | |||||
| | | | No pertenecientes al sector financiero | |||||
| | | | | | | | | |
| | INCREMENTO POR ACTUALIZACION DE PARTICIPACION EN EL RESULTADO DE SUBSIDIARIAS NO CONSOLIDADAS Y ASOCIADAS (1) | |||||||
| | | |||||||
| | | |||||||
| | IMPUESTOS A LA UTILIDAD CAUSADOS | |||||||
| | | | | | | | | |
| | IMPUESTOS A LA UTILIDAD CAUSADOS | |||||||
| | | | | | | | | |
| | INCREMENTO POR ACTUALIZACION DE IMPUESTOS A LA UTILIDAD CAUSADOS (1) | |||||||
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | IMPUESTOS A LA UTILIDAD DIFERIDOS | |||||||
| | | | | | | | | |
| | IMPUESTOS A LA UTILIDAD DIFERIDOS | |||||||
| | | | | | | | | |
| | ESTIMACION POR IMPUESTOS A LA UTILIDAD NO RECUPERABLE | |||||||
| | | | | | | | | |
| | INCREMENTO POR ACTUALIZACION DE IMPUESTOS A LA UTILIDAD DIFERIDOS (1) | |||||||
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | OPERACIONES DISCONTINUADAS | |||||||
| | | | | | | | | |
| | OPERACIONES DISCONTINUADAS | |||||||
| | | |||||||
| | INCREMENTO POR ACTUALIZACION DE OPERACIONES DISCONTINUADAS (1) | |||||||
| | | |||||||
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| (1) Estos conceptos serán aplicables bajo un entorno económico inflacionario con base en lo establecido en la Norma de Información Financiera B-10 "Efectos de la inflación", emitida por el Consejo Mexicano de Normas de Información Financiera (CINIF). | ||||||||
| | Reporte regulatorio: Catálogo mínimo | |||||||
| | Subreporte: CATALOGO MINIMO | |||||||
| | R01 A 0111 | |||||||
| | Subreporte: Catálogo mínimo | |||||||
| | Cifras en pesos. Incluye cifras en moneda extranjera valorizadas en pesos | |||||||
| | | | | | | | | |
| | | | | |||||
| | | | | |||||
| | | | | |||||
| | | | | |||||
| | ACTIVO | | | |||||
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | DISPONIBILIDADES | | ||||||
| | | | | | | | | |
| | CAJA | | | | | |||
| | | | | | | | | |
| | BANCOS | | | | ||||
| | | | | | | | | |
| | OTRAS DISPONIBILIDADES | |||||||
| | | DOCUMENTOS DE COBRO INMEDIATO | ||||||
| | | OTRAS DISPONIBILIDADES | ||||||
| | | | | | | | | |
| | DISPONIBILIDADES RESTRINGIDAS O DADAS EN GARANTIA | |||||||
| | | COMPRAVENTA DE DIVISAS | ||||||
| | | OTRAS DISPONIBILIDADES RESTRINGIDAS O DADAS EN GARANTIA | ||||||
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | CUENTAS DE MARGEN (DERIVADOS) | |||||||
| | | |||||||
| | EFECTIVO | | | |||||
| | | | | |||||
| | VALORES | | | | ||||
| | | | | | ||||
| | OTROS ACTIVOS | | ||||||
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | INVERSIONES EN VALORES | |||||||
| | | | | | | | | |
| | TITULOS PARA NEGOCIAR | |||||||
| | | TITULOS PARA NEGOCIAR SIN RESTRICCION | ||||||
| | | | Deuda gubernamental | | ||||
| | | | | En posición | | | ||
| | | | | Por entregar | | | ||
| | | | Deuda bancaria | | | |||
| | | | | En posición | | | ||
| | | | | Por entregar | | | ||
| | | | Otros títulos de deuda | | ||||
| | | | | En posición | | | ||
| | | | | Por entregar | | | ||
| | | | Instrumentos de patrimonio neto | |||||
| | | | | En posición | | | ||
| | | | | Por entregar | | | ||
| | | | | | | | | |
| | | TITULOS PARA NEGOCIAR RESTRINGIDOS O DADOS EN GARANTIA | ||||||
| | | | Deuda gubernamental | | ||||
| | | | | En posición | | | ||
| | | | | A recibir | | | ||
| | | | Deuda bancaria | | | |||
| | | | | En posición | | | ||
| | | | | A recibir | | | ||
| | | | Otros títulos de deuda | | ||||
| | | | | En posición | | | ||
| | | | | A recibir | | | ||
| | | | Instrumentos de patrimonio neto | |||||
| | | | | En posición | | | ||
| | | | | A recibir | | | ||
| | | | | | | | | |
| | TITULOS DISPONIBLES PARA LA VENTA | |||||||
| | | TITULOS DISPONIBLES PARA LA VENTA SIN RESTRICCION | ||||||
| | | | Deuda gubernamental | | ||||
| | | | | En posición | | | ||
| | | | | Por entregar | | | ||
| | | | Deuda bancaria | | | |||
| | | | | En posición | | | ||
| | | | | Por entregar | | | ||
| | | | Otros títulos de deuda | | ||||
| | | | | En posición | | | ||
| | | | | Por entregar | | | ||
| | | | Instrumentos de patrimonio neto | |||||
| | | | | En posición | | | ||
| | | | | Por entregar | | | ||
| | | | | | | | ||
| | | TITULOS DISPONIBLES PARA LA VENTA RESTRINGIDOS O DADOS EN GARANTIA | ||||||
| | | | Deuda gubernamental | | ||||
| | | | | En posición | | | ||
| | | | | A recibir | | | ||
| | | | Deuda bancaria | | | |||
| | | | | En posición | | | ||
| | | | | A recibir | | | ||
| | | | Otros títulos de deuda | | ||||
| | | | | En posición | | | ||
| | | | | A recibir | | | ||
| | | | Instrumentos de patrimonio neto | |||||
| | | | | En posición | | | ||
| | | | | A recibir | | | ||
| | | | | | | | | |
| | TITULOS CONSERVADOS A VENCIMIENTO | |||||||
| | | TITULOS CONSERVADOS A VENCIMIENTO SIN RESTRICCION | ||||||
| | | | Deuda gubernamental | | ||||
| | | | | En posición | | | ||
| | | | | Por entregar | | | ||
| | | | Deuda bancaria | | | |||
| | | | | En posición | | | ||
| | | | | Por entregar | | | ||
| | | | Otros títulos de deuda | | ||||
| | | | | En posición | | | ||
| | | | | Por entregar | | | ||
| | | | | | | | | |
| | | TITULOS CONSERVADOS A VENCIMIENTO RESTRINGIDOS O DADOS EN GARANTIA | ||||||
| | | | Deuda gubernamental | | ||||
| | | | | En posición | | | ||
| | | | | A recibir | | | ||
| | | | Deuda bancaria | | | |||
| | | | | En posición | | | ||
| | | | | A recibir | | | ||
| | | | Otros títulos de deuda | | ||||
| | | | | En posición | | | ||
| | | | | A recibir | | | ||
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | DEUDORES POR REPORTO | |||||||
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | DERIVADOS | | | |||||
| | | | | | | | | |
| | CON FINES DE NEGOCIACION | |||||||
| | | FUTUROS A RECIBIR | | |||||
| | | | Valuación | | | |||
| | | CONTRATOS ADELANTADOS A RECIBIR | ||||||
| | | | Valuación | | | |||
| | | | Deterioro | | | |||
| | | OPCIONES | | | ||||
| | | | Valuación | | | |||
| | | | Deterioro | | | |||
| | | SWAPS | | | | |||
| | | | Valuación | | | |||
| | | | Deterioro | | | |||
| | | PAQUETES DE INSTRUMENTOS DERIVADOS | ||||||
| | | | Valuación | | | |||
| | | | Deterioro | | | |||
| | | | | | | | | |
| | CON FINES DE COBERTURA | |||||||
| | | FUTUROS A RECIBIR | | |||||
| | | | Valuación | | | |||
| | | | Valuación de la posición primaria | | | |||
| | | CONTRATOS ADELANTADOS A RECIBIR | ||||||
| | | | Valuación | | | |||
| | | | Valuación de la posición primaria | | | |||
| | | | Deterioro | | | |||
| | | OPCIONES | | | ||||
| | | | Valuación | | | |||
| | | | Valuación de la posición primaria | | | |||
| | | | Deterioro | | | |||
| | | SWAPS | | | | |||
| | | | Valuación | | | |||
| | | | Valuación de la posición primaria | | | |||
| | | | Deterioro | | | |||
| | | PAQUETES DE INSTRUMENTOS DERIVADOS | ||||||
| | | | Valuación | | | |||
| | | | Valuación de la posición primaria | | | |||
| | | | Deterioro | | | |||
| | | | ||||||
| | | | ||||||
| | AJUSTES DE VALUACION POR COBERTURA DE ACTIVOS FINANCIEROS | |||||||
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | CARTERA DE CREDITO VIGENTE | |||||||
| | | | | | | | | |
| | CREDITOS COMERCIALES | |||||||
| | | CREDITOS COMERCIALES SIN RESTRICCION | ||||||
| | | | Actividad empresarial o comercial | |||||
| | | | | Operaciones quirografarias | ||||
| | | | | Operaciones prendarias | ||||
| | | | | Créditos puente | | |||
| | | | | Otros | | | | |
| | | | Entidades gubernamentales | |||||
| | | | | Créditos al Gobierno Federal o con su garantía | ||||
| | | | | Créditos a estados y municipios o con su garantía | ||||
| | | | | Créditos a organismos descentralizados o desconcentrados sin garantía del Gobierno Federal, estados o municipios | ||||
| | | | | Otros | | | | |
| | | CREDITOS COMERCIALES RESTRINGIDOS | ||||||
| | | | Actividad empresarial o comercial | |||||
| | | | | Operaciones quirografarias | ||||
| | | | | Operaciones prendarias | ||||
| | | | | Créditos puente | | |||
| | | | | Otros | | | | |
| | | | Entidades gubernamentales | |||||
| | | | | Créditos al Gobierno Federal o con su garantía | ||||
| | | | | Créditos a estados y municipios o con su garantía | ||||
| | | | | Créditos a organismos descentralizados o desconcentrados sin garantía del Gobierno Federal, estados o municipios | ||||
| | | | | Otros | | | | |
| | | | | | | | | |
| | CREDITOS DE CONSUMO | |||||||
| | | CREDITOS DE CONSUMO SIN RESTRICCION | ||||||
| | | | Tarjeta de crédito | | ||||
| | | | Personales | | | |||
| | | | Nómina | | | |||
| | | | Automotriz | | | |||
| | | | Adquisición de bienes muebles | |||||
| | | | Otros créditos de consumo | |||||
| | | CREDITOS DE CONSUMO RESTRINGIDOS | ||||||
| | | | Tarjeta de crédito | | ||||
| | | | Personales | | | |||
| | | | Nómina | | | |||
| | | | Automotriz | | | |||
| | | | Adquisición de bienes muebles | |||||
| | | | Otros créditos de consumo | |||||
| | | | | | | | | |
| | CREDITOS A LA VIVIENDA | |||||||
| | | CREDITOS A LA VIVIENDA SIN RESTRICCION | ||||||
| | | | Media y residencial | | ||||
| | | | De interés social | | | |||
| | | CREDITO A LA VIVIENDA RESTRINGIDOS | ||||||
| | | | Media y residencial | | ||||
| | | | De interés social | | | |||
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | CARTERA DE CREDITO VENCIDA | |||||||
| | | | | | | | | |
| | CREDITOS VENCIDOS COMERCIALES | |||||||
| | | ACTIVIDAD EMPRESARIAL O COMERCIAL | ||||||
| | | | Operaciones quirografarias | |||||
| | | | Operaciones prendarias | | ||||
| | | | Créditos puente | | | |||
| | | | Otros | | | | ||
| | | ENTIDADES GUBERNAMENTALES | ||||||
| | | | Créditos al Gobierno Federal o con su garantía | |||||
| | | | Créditos a estados y municipios o con su garantía | |||||
| | | | Créditos a organismos descentralizados o desconcentrados sin garantía del Gobierno Federal, estados o municipios | |||||
| | | | Otros | | | | ||
| | | | | | | | | |
| | CREDITOS VENCIDOS DE CONSUMO | |||||||
| | | TARJETA DE CREDITO | | |||||
| | | PERSONALES | | | ||||
| | | NOMINA | | | ||||
| | | AUTOMOTRIZ | | | ||||
| | | ADQUISICION DE BIENES MUEBLES | ||||||
| | | OTROS CREDITOS DE CONSUMO | ||||||
| | | | | | | | | |
| | CREDITOS VENCIDOS A LA VIVIENDA | |||||||
| | | MEDIA Y RESIDENCIAL | | |||||
| | | DE INTERES SOCIAL | | |||||
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | ESTIMACION PREVENTIVA PARA RIESGOS CREDITICIOS | |||||||
| | | | | | | | | |
| | ESTIMACION PREVENTIVA PARA RIESGOS CREDITICIOS DERIVADA DE LA METODOLOGIA ESTABLECIDA POR LA ADMINISTRACION | |||||||
| | | | | | | | | |
| | | CARTERA DE CREDITO | | |||||
| | | | Créditos comerciales | | ||||
| | | | | Créditos comerciales sin restricción | ||||
| | | | | | Actividad empresarial o comercial | |||
| | | | | | Entidades gubernamentales | |||
| | | | | Créditos comerciales restringidos | ||||
| | | | | | Actividad empresarial o comercial | |||
| | | | | | Entidades gubernamentales | |||
| | | | Créditos de consumo | | ||||
| | | | | Créditos de consumo sin restricción | ||||
| | | | | | Tarjeta de crédito | | ||
| | | | | | Personales | | | |
| | | | | | Nómina | | | |
| | | | | | Automotriz | | | |
| | | | | | Adquisición de bienes muebles | |||
| | | | | | Otros créditos de consumo | |||
| | | | | Créditos de consumo restringidos | ||||
| | | | | | Tarjeta de crédito | | ||
| | | | | | Personales | | | |
| | | | | | Nómina | | | |
| | | | | | Automotriz | | | |
| | | | | | Adquisición de bienes muebles | |||
| | | | | | Otros créditos de consumo | |||
| | | | Créditos a la vivienda | | ||||
| | | | | Créditos a la vivienda sin restricción | ||||
| | | | | | Media y residencial | | ||
| | | | | | De interés social | | ||
| | | | | Créditos a la vivienda restringidos | ||||
| | | | | | Media y residencial | | ||
| | | | | | De interés social | | ||
| | | OPERACIONES CONTINGENTES Y AVALES | ||||||
| | | | | | | | | |
| | ESTIMACION PREVENTIVA PARA RIESGOS CREDITICIOS ADICIONAL | |||||||
| | | POR INTERESES DEVENGADOS SOBRE CREDITOS VENCIDOS | ||||||
| | | ORDENADA POR LA COMISION NACIONAL BANCARIA Y DE VALORES | ||||||
| | | | ||||||
| | | | ||||||
| | BENEFICIOS POR RECIBIR EN OPERACIONES DE BURSATILIZACION | |||||||
| | | | | | | | | |
| | BENEFICIOS SOBRE EL REMANENTE EN OPERACIONES DE BURSATILIZACION | |||||||
| | | |||||||
| | ACTIVO POR ADMINISTRACION DE ACTIVOS FINANCIEROS TRANSFERIDOS | |||||||
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | OTRAS CUENTAS POR COBRAR | |||||||
| | | | | | | | | |
| | DEUDORES POR LIQUIDACION DE OPERACIONES | |||||||
| | | COMPRAVENTA DE DIVISAS | ||||||
| | | INVERSIONES EN VALORES | ||||||
| | | REPORTOS | | | ||||
| | | DERIVADOS | | | ||||
| | | POR EMISION DE TITULOS | | | ||||
| | | | | | | | | |
| | DEUDORES POR CUENTAS DE MARGEN | |||||||
| | | |||||||
| | DEUDORES POR COLATERALES OTORGADOS EN EFECTIVO | |||||||
| | | | | | | | | |
| | DERECHOS DE COBRO | |||||||
| | | DERECHOS FIDUCIARIOS | | |||||
| | | DERIVADOS DE CREDITOS DETERIORADOS | ||||||
| | | OTROS DERECHOS DE COBRO | ||||||
| | | | | | | | | |
| | DEUDORES DIVERSOS | | ||||||
| | | PREMIOS, COMISIONES Y DERECHOS POR COBRAR SOBRE OPERACIONES VIGENTES NO CREDITICIAS | ||||||
| | | PARTIDAS ASOCIADAS A OPERACIONES CREDITICIAS | ||||||
| | | SALDOS A FAVOR DE IMPUESTOS E IMPUESTOS ACREDITABLES | ||||||
| | | PRESTAMOS Y OTROS ADEUDOS DEL PERSONAL | ||||||
| | | DEUDORES EN TRAMITE DE REGULARIZACION O LIQUIDACION | ||||||
| | | ADEUDOS VENCIDOS | | |||||
| | | OTROS DEUDORES | | |||||
| | | | | | | | | |
| | ESTIMACION POR IRRECUPERABILIDAD O DIFICIL COBRO | |||||||
| | | DERECHOS DE COBRO | | |||||
| | | | Derechos fiduciarios | | ||||
| | | | Derivados de créditos deteriorados | |||||
| | | | Otros derechos de cobro | | ||||
| | | DEUDORES DIVERSOS | | |||||
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | BIENES ADJUDICADOS | |||||||
| | | | | | | | | |
| | BIENES MUEBLES, VALORES Y DERECHOS ADJUDICADOS | |||||||
| | | | | | | | | |
| | MUEBLES ADJUDICADOS RESTRINGIDOS | |||||||
| | | | | | | | | |
| | INMUEBLES ADJUDICADOS | |||||||
| | | | | | | | | |
| | INMUEBLES ADJUDICADOS RESTRINGIDOS | |||||||
| | | | | | | | | |
| | INCREMENTO POR ACTUALIZACION DE BIENES ADJUDICADOS (1) | |||||||
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | INMUEBLES, MOBILIARIO Y EQUIPO | |||||||
| | | | | | | | | |
| | INMUEBLES, MOBILIARIO Y EQUIPO | |||||||
| | | TERRENOS | | | ||||
| | | CONSTRUCCIONES | | |||||
| | | CONSTRUCCIONES EN PROCESO | ||||||
| | | EQUIPO DE TRANSPORTE | | |||||
| | | EQUIPO DE COMPUTO | | |||||
| | | MOBILIARIO | | | ||||
| | | ADAPTACIONES Y MEJORAS | ||||||
| | | OTROS INMUEBLES, MOBILIARIO Y EQUIPO | ||||||
| | | | | | | | | |
| | REVALUACION DE INMUEBLES, MOBILIARIO Y EQUIPO (1) | |||||||
| | | TERRENOS | | | ||||
| | | CONSTRUCCIONES | | |||||
| | | CONSTRUCCIONES EN PROCESO | ||||||
| | | EQUIPO DE TRANSPORTE | | |||||
| | | EQUIPO DE COMPUTO | | |||||
| | | MOBILIARIO | | | ||||
| | | ADAPTACIONES Y MEJORAS | ||||||
| | | OTRAS REVALUACIONES DE INMUEBLES, MOBILIARIO Y EQUIPO | ||||||
| | | | | | | | | |
| | DEPRECIACION ACUMULADA DE INMUEBLES, MOBILIARIO Y EQUIPO | |||||||
| | | CONSTRUCCIONES | | |||||
| | | EQUIPO DE TRANSPORTE | | |||||
| | | EQUIPO DE COMPUTO | | |||||
| | | MOBILIARIO | | | ||||
| | | ADAPTACIONES Y MEJORAS | ||||||
| | | OTRAS DEPRECIACIONES ACUMULADAS DE INMUEBLES, MOBILIARIO Y EQUIPO | ||||||
| | | | | | | | | |
| | REVALUACION DE LA DEPRECIACION ACUMULADA DE INMUEBLES, MOBILIARIO Y EQUIPO (1) | |||||||
| | | CONSTRUCCIONES | | |||||
| | | EQUIPO DE TRANSPORTE | | |||||
| | | EQUIPO DE COMPUTO | | |||||
| | | MOBILIARIO | | | ||||
| | | ADAPTACIONES Y MEJORAS | ||||||
| | | OTRAS REVALUACIONES DE LA DEPRECIACION ACUMULADA DE INMUEBLES, MOBILIARIO Y EQUIPO | ||||||
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | INVERSIONES PERMANENTES | |||||||
| | | | | | | | | |
| | SUBSIDIARIAS | | | |||||
| | | PERTENECIENTES AL SECTOR FINANCIERO | ||||||
| | | NO PERTENECIENTES AL SECTOR FINANCIERO | ||||||
| | | | | | | | | |
| | ASOCIADAS | | | |||||
| | | PERTENECIENTES AL SECTOR FINANCIERO | ||||||
| | | NO PERTENECIENTES AL SECTOR FINANCIERO | ||||||
| | | | | | | | | |
| | OTRAS INVERSIONES PERMANENTES | |||||||
| | | PERTENECIENTES AL SECTOR FINANCIERO | ||||||
| | | NO PERTENECIENTES AL SECTOR FINANCIERO | ||||||
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | ACTIVOS DE LARGA DURACION DISPONIBLES PARA LA VENTA | |||||||
| | | | | | | | | |
| | SUBSIDIARIAS | | | |||||
| | | PERTENECIENTES AL SECTOR FINANCIERO | ||||||
| | | NO PERTENECIENTES AL SECTOR FINANCIERO | ||||||
| | | | | | | | | |
| | ASOCIADAS | | | |||||
| | | PERTENECIENTES AL SECTOR FINANCIERO | ||||||
| | | NO PERTENECIENTES AL SECTOR FINANCIERO | ||||||
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | OTROS ACTIVOS DE LARGA DURACION DISPONIBLES PARA LA VENTA | |||||||
| | | PERTENECIENTES AL SECTOR FINANCIERO | ||||||
| | | NO PERTENECIENTES AL SECTOR FINANCIERO | ||||||
| | | | | | | | | |
| | | |||||||
| | IMPUESTOS Y PTU DIFERIDOS (A FAVOR) | |||||||
| | | | | | | | | |
| | IMPUESTOS A LA UTILIDAD DIFERIDOS (A FAVOR) | |||||||
| | | | | | | | | |
| | PARTICIPACION DE LOS TRABAJADORES EN LAS UTILIDADES DIFERIDA (A FAVOR) | |||||||
| | | | | | | | | |
| | ESTIMACION POR IMPUESTOS Y PTU DIFERIDOS NO RECUPERABLES | |||||||
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | OTROS ACTIVOS | | ||||||
| | | | | | | | | |
| | CARGOS DIFERIDOS, PAGOS ANTICIPADOS E INTANGIBLES | |||||||
| | | CARGOS DIFERIDOS | | |||||
| | | | Descuento por amortizar en títulos colocados | |||||
| | | | Diferencial por amortizar en adquisiciones de cartera de crédito | |||||
| | | | Costo financiero por amortizar en operaciones de arrendamiento capitalizable | |||||
| | | | Costos y gastos asociados con el otorgamiento del crédito | |||||
| | | | Costos y gastos asociados al otorgamiento de tarjetas de crédito | |||||
| | | | Gastos por emisión de títulos | |||||
| | | | Seguros por amortizar | | ||||
| | | | Otros cargos diferidos | | ||||
| | | PAGOS ANTICIPADOS | | |||||
| | | | Intereses pagados por anticipado | |||||
| | | | Comisiones pagadas por anticipado | |||||
| | | | Anticipos o pagos provisionales de impuestos | |||||
| | | | Rentas pagadas por anticipado | |||||
| | | | Otros pagos anticipados | | ||||
| | | INTANGIBLES | | | ||||
| | | | Crédito mercantil | | | |||
| | | | | De subsidiarias | | |||
| | | | | De asociadas | | | ||
| | | | Revaluación del crédito mercantil (1) | |||||
| | | | | De subsidiarias | | |||
| | | | | De asociadas | | | ||
| | | | Gastos de organización | | ||||
| | | | Revaluación de gastos de organización (1) | |||||
| | | | Amortización acumulada de gastos de organización | |||||
| | | | Revaluación de la amortización acumulada de gastos de organización (1) | |||||
| | | | Otros intangibles | | | |||
| | | | Revaluación de otros intangibles (1) | |||||
| | | | Amortización acumulada de otros intangibles | |||||
| | | | Revaluación de la amortización acumulada de otros intangibles (1) | |||||
| | | | | | | | | |
| | OTROS ACTIVOS A CORTO Y LARGO PLAZO | |||||||
| | | ACTIVOS DEL PLAN PARA CUBRIR BENEFICIOS A LOS EMPLEADOS | ||||||
| | | | Beneficios directos a largo plazo | |||||
| | | | Beneficios por terminación | |||||
| | | | | Beneficios por terminación por causas distintas a la reestructuración | ||||
| | | | | Beneficios por terminación por causa de reestructuración | ||||
| | | | Beneficios al retiro | | ||||
| | | | | Pensiones | | | ||
| | | | | Prima de antig | | |||
| | | | | Otros beneficios posteriores al retiro | ||||
| | | OTROS | | | | |||
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| (1) Estos conceptos serán aplicables bajo un entorno económico inflacionario con base en lo establecido en la Norma de Información Financiera B-10 "Efectos de la inflación", emitida por el Consejo Mexicano de Normas de Información Financiera (CINIF). | ||||||||
| | ||||||||
| | ||||||||
| | ||||||||
| | ||||||||
| | PASIVO | | | |||||
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | PASIVOS BURSATILES | |||||||
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | PRESTAMOS BANCARIOS Y DE OTROS ORGANISMOS | |||||||
| | | | | | | | | |
| | DE CORTO PLAZO | | ||||||
| | | PRESTAMOS DE INSTITUCIONES DE BANCA MULTIPLE | ||||||
| | | PRESTAMOS DE INSTITUCIONES DE BANCA DE DESARROLLO | ||||||
| | | PRESTAMOS DE FIDEICOMISOS PUBLICOS | ||||||
| | | PRESTAMOS DE OTROS ORGANISMOS | ||||||
| | | | | | | | | |
| | DE LARGO PLAZO | | ||||||
| | | PRESTAMOS DE INSTITUCIONES DE BANCA MULTIPLE | ||||||
| | | PRESTAMOS DE INSTITUCIONES DE BANCA DE DESARROLLO | ||||||
| | | PRESTAMOS DE FIDEICOMISOS PUBLICOS | ||||||
| | | PRESTAMOS DE OTROS ORGANISMOS | ||||||
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | COLATERALES VENDIDOS | |||||||
| | | | | | | | | |
| | REPORTOS | |||||||
| | | OBLIGACION DE LA REPORTADORA POR RESTITUCION DEL COLATERAL A LA REPORTADA | ||||||
| | | | Deuda gubernamental | | ||||
| | | | Deuda bancaria | | | |||
| | | | Otros títulos de deuda | | ||||
| | | | | | | | | |
| | DERIVADOS | |||||||
| | | COLATERALES VENDIDOS | ||||||
| | | | Deuda gubernamental | | ||||
| | | | Deuda bancaria | | | |||
| | | | Otros títulos de deuda | | ||||
| | | | Instrumentos de patrimonio neto | |||||
| | | | Otros | | | | ||
| | | | | | | | | |
| | OTROS COLATERALES VENDIDOS | |||||||
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | DERIVADOS | |||||||
| | | | | | | | | |
| | CON FINES DE NEGOCIACION | |||||||
| | | FUTUROS A ENTREGAR | | |||||
| | | | Valuación | | | |||
| | | CONTRATOS ADELANTADOS A ENTREGAR | ||||||
| | | | Valuación | | | |||
| | | | Deterioro | | | |||
| | | OPCIONES | | | ||||
| | | | Valuación | | | |||
| | | | Deterioro | | | |||
| | | SWAPS | | | | |||
| | | | Valuación | | | |||
| | | | Deterioro | | | |||
| | | PAQUETES DE INSTRUMENTOS DERIVADOS | ||||||
| | | | Valuación | | | |||
| | | | Deterioro | | | |||
| | | | | | | | | |
| | CON FINES DE COBERTURA | |||||||
| | | FUTUROS A ENTREGAR | | |||||
| | | | Valuación | | | |||
| | | | Valuación de la posición primaria | | | |||
| | | CONTRATOS ADELANTADOS A ENTREGAR | ||||||
| | | | Valuación | | | |||
| | | | Valuación de la posición primaria | | | |||
| | | | Deterioro | | | |||
| | | OPCIONES | | | ||||
| | | | Valuación | | | |||
| | | | Valuación de la posición primaria | | | |||
| | | | Deterioro | | | |||
| | | SWAPS | | | | |||
| | | | Valuación | | | |||
| | | | Valuación de la posición primaria | | | |||
| | | | Deterioro | | | |||
| | | PAQUETES DE INSTRUMENTOS DERIVADOS | ||||||
| | | | Valuación | | | |||
| | | | Valuación de la posición primaria | | | |||
| | | | Deterioro | | | |||
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | AJUSTES DE VALUACION POR COBERTURA DE PASIVOS FINANCIEROS | |||||||
| | | | | | | | | |
| | | |||||||
| | OBLIGACIONES EN OPERACIONES DE BURSATILIZACION | |||||||
| | | | | | | | | |
| | PASIVOS POR ADMINISTRACION DE ACTIVOS FINANCIEROS TRANSFERIDOS | |||||||
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | OTRAS CUENTAS POR PAGAR | |||||||
| | | | | | | | | |
| | IMPUESTOS A LA UTILIDAD POR PAGAR | |||||||
| | | IMPUESTOS A LA UTILIDAD (PAGOS PROVISIONALES) | ||||||
| | | IMPUESTOS A LA UTILIDAD (CALCULO REAL) | ||||||
| | | | | | | | | |
| | PARTICIPACION DE LOS TRABAJADORES EN LAS UTILIDADES POR PAGAR | |||||||
| | | | | | | | | |
| | APORTACIONES PARA FUTUROS AUMENTOS DE CAPITAL PENDIENTES DE FORMALIZAR EN ASAMBLEA DE ACCIONISTAS | |||||||
| | | | | | | | | |
| | ACREEDORES POR LIQUIDACION DE OPERACIONES | |||||||
| | | COMPRAVENTA DE DIVISAS | ||||||
| | | INVERSIONES EN VALORES | ||||||
| | | REPORTOS | | | ||||
| | | DERIVADOS | | | ||||
| | | | | | | | | |
| | ACREEDORES POR CUENTAS DE MARGEN | |||||||
| | | |||||||
| | ACREEDORES POR COLATERALES RECIBIDOS EN EFECTIVO | |||||||
| | | | | | | | | |
| | ACREEDORES DIVERSOS Y OTRAS CUENTAS POR PAGAR | |||||||
| | | PASIVOS DERIVADOS DE LA PRESTACION DE SERVICIOS | ||||||
| | | | Avales | | | | ||
| | | | Administración de bienes | | ||||
| | | | Otros pasivos derivados de la prestación de servicios | |||||
| | | COMISIONES POR PAGAR SOBRE OPERACIONES VIGENTES | ||||||
| | | PASIVO POR ARRENDAMIENTO CAPITALIZABLE | ||||||
| | | DEPOSITOS EN GARANTIA | ||||||
| | | ACREEDORES POR ADQUISICION DE ACTIVOS | ||||||
| | | DIVIDENDOS POR PAGAR | | |||||
| | | ACREEDORES POR SERVICIO DE MANTENIMIENTO | ||||||
| | | IMPUESTO AL VALOR AGREGADO | ||||||
| | | OTROS IMPUESTOS Y DERECHOS POR PAGAR | ||||||
| | | IMPUESTOS Y APORTACIONES DE SEGURIDAD SOCIAL RETENIDOS POR ENTERAR | ||||||
| | | PROVISION PARA BENEFICIOS A LOS EMPLEADOS | ||||||
| | | | Beneficios directos a largo plazo | |||||
| | | | Beneficios por terminación | |||||
| | | | | Beneficios por terminación por causas distintas a la reestructuración | ||||
| | | | | Beneficios por terminación por causa de reestructuración | ||||
| | | | Beneficios al retiro | | ||||
| | | | | Pensiones | | | ||
| | | | | Prima de antig | | |||
| | | | | Otros beneficios posteriores al retiro | ||||
| | | PROVISIONES PARA OBLIGACIONES DIVERSAS | ||||||
| | | | Beneficios directos de corto plazo | |||||
| | | | Honorarios y rentas | | ||||
| | | | Gastos de promoción y publicidad | |||||
| | | | Gastos en tecnología | | ||||
| | | | Otras provisiones | | ||||
| | | OTROS ACREEDORES DIVERSOS | ||||||
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | OBLIGACIONES SUBORDINADAS EN CIRCULACION | |||||||
| | | | | | | | | |
| | OBLIGACIONES SUBORDINADAS | |||||||
| | | DE CONVERSION FORZOSA | ||||||
| | | DE CONVERSION POR DECISION DEL TENEDOR | ||||||
| | | DE CONVERSION POR DECISION DE LA ENTIDAD EMISORA | ||||||
| | | NO CONVERTIBLES | | |||||
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | IMPUESTOS Y PTU DIFERIDOS (A CARGO) | |||||||
| | | | | | | | | |
| | IMPUESTOS A LA UTILIDAD DIFERIDOS (A CARGO) | |||||||
| | | | | | | | | |
| | PARTICIPACION DE LOS TRABAJADORES EN LAS UTILIDADES DIFERIDA (A CARGO) | |||||||
| | | |||||||
| | | |||||||
| | CREDITOS DIFERIDOS Y COBROS ANTICIPADOS | |||||||
| | | | | | | | | |
| | CREDITOS DIFERIDOS | | ||||||
| | | COMISIONES POR EL OTORGAMIENTO DEL CREDITO | ||||||
| | | COMISIONES POR ANUALIDAD Y SUBSECUENTES DE TARJETAS DE CREDITO | ||||||
| | | EFECTO POR VALORIZACION DE LOS CREDITOS EN VSM | ||||||
| | | OTROS INGRESOS POR APLICAR | ||||||
| | | EXCEDENTE POR AMORTIZAR EN ADQUISICIONES DE CARTERA DE CREDITO | ||||||
| | | PREMIO POR AMORTIZAR POR COLOCACION DE DEUDA | ||||||
| | | OTROS CREDITOS DIFERIDOS | ||||||
| | | | | | | | | |
| | COBROS ANTICIPADOS | | ||||||
| | | INTERESES COBRADOS POR ANTICIPADO | ||||||
| | | COMISIONES COBRADAS POR ANTICIPADO | ||||||
| | | COBROS ANTICIPADOS DE BIENES PROMETIDOS EN VENTA O CON RESERVA DE DOMINIO | ||||||
| | | OTROS COBROS ANTICIPADOS | ||||||
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | CAPITAL CONTABLE | |||||||
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | CAPITAL CONTRIBUIDO | |||||||
| | | | | | | | | |
| | CAPITAL SOCIAL | | | |||||
| | | | | | | | | |
| | CAPITAL SOCIAL NO EXHIBIDO | |||||||
| | | | | | | | | |
| | INCREMENTO POR ACTUALIZACION DEL CAPITAL SOCIAL PAGADO (1) | |||||||
| | | | | | | | | |
| | APORTACIONES PARA FUTUROS AUMENTOS DE CAPITAL FORMALIZADAS EN ASAMBLEA DE ACCIONISTAS | |||||||
| | | | | | | | | |
| | INCREMENTO POR ACTUALIZACION DE LAS APORTACIONES PARA FUTUROS AUMENTOS DE CAPITAL FORMALIZADAS EN ASAMBLEA DE ACCIONISTAS (1) | |||||||
| | | | | | | | | |
| | PRIMA EN VENTA DE ACCIONES | |||||||
| | | | | | | | | |
| | INCREMENTO POR ACTUALIZACION DE LA PRIMA EN VENTA DE ACCIONES (1) | |||||||
| | | | | | | | | |
| | OBLIGACIONES SUBORDINADAS EN CIRCULACION | |||||||
| | | | | | | | | |
| | INCREMENTO POR ACTUALIZACION DE OBLIGACIONES SUBORDINADAS EN CIRCULACION (1) | |||||||
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | CAPITAL GANADO | | ||||||
| | | | | | | | | |
| | RESERVAS DE CAPITAL | |||||||
| | | | | | | | | |
| | INCREMENTO POR ACTUALIZACION DE RESERVAS DE CAPITAL (1) | |||||||
| | | | | | | | | |
| | RESULTADO DE EJERCICIOS ANTERIORES | |||||||
| | | RESULTADO POR APLICAR | ||||||
| | | RESULTADO POR CAMBIOS CONTABLES Y CORRECCIONES DE ERRORES | ||||||
| | | | | | | | | |
| | INCREMENTO POR ACTUALIZACION DEL RESULTADO DE EJERCICIOS ANTERIORES (1) | |||||||
| | | | | | | | | |
| | RESULTADO POR VALUACION DE TITULOS DISPONIBLES PARA LA VENTA | |||||||
| | | VALUACION | | | ||||
| | | RESULTADO POR POSICION MONETARIA (1) | ||||||
| | | EFECTO DE IMPUESTOS A LA UTILIDAD DIFERIDOS | ||||||
| | | ESTIMACION POR IMPUESTOS A LA UTILIDAD DIFERIDOS NO RECUPERABLES | ||||||
| | | | | | | | | |
| | INCREMENTO POR ACTUALIZACION DEL RESULTADO POR VALUACION DE TITULOS DISPONIBLES PARA LA VENTA(1) | |||||||
| | | | | | | | | |
| | RESULTADO POR VALUACION DE INSTRUMENTOS DE COBERTURA DE FLUJOS DE EFECTIVO | |||||||
| | | VALUACION | | | ||||
| | | RESULTADO POR POSICION MONETARIA (1) | ||||||
| | | EFECTO DE IMPUESTOS A LA UTILIDAD DIFERIDOS | ||||||
| | | ESTIMACION POR IMPUESTOS A LA UTILIDAD DIFERIDOS NO RECUPERABLES | ||||||
| | | | | | | | | |
| | INCREMENTO POR ACTUALIZACION DEL RESULTADO POR VALUACION DE INSTRUMENTOS DE COBERTURA DE FLUJOS DE EFECTIVO (1) | |||||||
| | | | | | | | | |
| | RESULTADO POR TENENCIA DE ACTIVOS NO MONETARIOS | |||||||
| | | POR VALUACION DE ACTIVO FIJO | ||||||
| | | | | | | | | |
| | INCREMENTO POR ACTUALIZACION DEL RESULTADO POR TENENCIA DE ACTIVOS NO MONETARIOS (1) | |||||||
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| (1) Estos conceptos serán aplicables bajo un entorno económico inflacionario con base en lo establecido en la Norma de Información Financiera B-10 "Efectos de la inflación", emitida por el Consejo Mexicano de Normas de Información Financiera (CINIF). | ||||||||
| | ||||||||
| | ||||||||
| | ||||||||
| | ||||||||
| | CUENTAS DE ORDEN | |||||||
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | AVALES OTORGADOS | |||||||
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | ACTIVOS Y PASIVOS CONTINGENTES | |||||||
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | COMPROMISOS CREDITICIOS | |||||||
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | BIENES EN FIDEICOMISO | |||||||
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | BIENES EN ADMINISTRACION | |||||||
| | | | | | | | | |
| | BIENES EN ADMINISTRACION | |||||||
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | COLATERALES RECIBIDOS POR LA ENTIDAD | |||||||
| | | |||||||
| | DEUDA GUBERNAMENTAL | |||||||
| | | |||||||
| | DEUDA BANCARIA | | ||||||
| | | | ||||||
| | OTROS TITULOS DE DEUDA | |||||||
| | | |||||||
| | INSTRUMENTOS DE PATRIMONIO NETO | |||||||
| | | |||||||
| | OTROS | | | | ||||
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | COLATERALES RECIBIDOS Y VENDIDOS POR LA ENTIDAD | |||||||
| | | |||||||
| | DEUDA GUBERNAMENTAL | |||||||
| | | |||||||
| | DEUDA BANCARIA | | ||||||
| | | | ||||||
| | OTROS TITULOS DE DEUDA | |||||||
| | | |||||||
| | INSTRUMENTOS DE PATRIMONIO NETO | |||||||
| | | |||||||
| | OTROS | | | | ||||
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | INTERESES DEVENGADOS NO COBRADOS DERIVADOS DE CARTERA DE CREDITO VENCIDA | |||||||
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | OTRAS CUENTAS DE REGISTRO | |||||||
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | ESTADO DE RESULTADOS | |||||||
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | INGRESOS POR INTERESES | |||||||
| | | | | | | | | |
| | INTERESES DE DISPONIBILIDADES | |||||||
| | | BANCOS | | | | |||
| | | DISPONIBILIDADES RESTRINGIDAS O DADAS EN GARANTIA | ||||||
| | | | | | | | | |
| | INTERESES Y RENDIMIENTOS A FAVOR PROVENIENTES DE CUENTAS DE MARGEN | |||||||
| | | EFECTIVO | | | ||||
| | | VALORES | | | | |||
| | | OTROS ACTIVOS | | | ||||
| | | | | | | | | |
| | INTERESES Y RENDIMIENTOS A FAVOR PROVENIENTES DE INVERSIONES EN VALORES | |||||||
| | | POR TITULOS PARA NEGOCIAR | ||||||
| | | POR TITULOS DISPONIBLES PARA LA VENTA | ||||||
| | | POR TITULOS CONSERVADOS A VENCIMIENTO | ||||||
| | | | | | | | | |
| | INTERESES Y RENDIMIENTOS A FAVOR EN OPERACIONES DE REPORTO | |||||||
| | | |||||||
| | INGRESOS PROVENIENTES DE OPERACIONES DE COBERTURA | |||||||
| | | | | | | | | |
| | INTERESES DE CARTERA DE CREDITO VIGENTE | |||||||
| | | CREDITOS COMERCIALES | ||||||
| | | | Créditos comerciales sin restricción | |||||
| | | | | Actividad empresarial o comercial | ||||
| | | | | Entidades gubernamentales | ||||
| | | | Créditos comerciales restringidos | |||||
| | | | | Actividad empresarial o comercial | ||||
| | | | | Entidades gubernamentales | ||||
| | | CREDITOS DE CONSUMO | | |||||
| | | | Créditos de consumo sin restricción | |||||
| | | | | Tarjeta de crédito | | |||
| | | | | Personales | | | ||
| | | | | Nómina | | | ||
| | | | | Automotriz | | | ||
| | | | | Adquisición de bienes muebles | ||||
| | | | | Otros créditos de consumo | ||||
| | | | Créditos de consumo restringidos | |||||
| | | | | Tarjeta de crédito | | |||
| | | | | Personales | | | ||
| | | | | Nómina | | | ||
| | | | | Automotriz | | | ||
| | | | | Adquisición de bienes muebles | ||||
| | | | | Otros créditos de consumo | ||||
| | | CREDITOS A LA VIVIENDA | | |||||
| | | | Créditos a la vivienda sin restricción | |||||
| | | | | Media y residencial | | |||
| | | | | De interés social | | |||
| | | | Créditos a la vivienda restringidos | |||||
| | | | | Media y residencial | | |||
| | | | | De interés social | | |||
| | | | | | | | | |
| | INTERESES DE CARTERA DE CREDITO VENCIDA | |||||||
| | | CREDITOS VENCIDOS COMERCIALES | ||||||
| | | | Actividad empresarial o comercial | |||||
| | | | Entidades gubernamentales | |||||
| | | CREDITOS VENCIDOS DE CONSUMO | ||||||
| | | | Tarjeta de crédito | | ||||
| | | | Personales | | | |||
| | | | Nómina | | | |||
| | | | Automotriz | | | |||
| | | | Adquisición de bienes muebles | |||||
| | | | Otros créditos de consumo | |||||
| | | CREDITOS VENCIDOS A LA VIVIENDA | ||||||
| | | | Media y residencial | | ||||
| | | | De interés social | | | |||
| | | | | | | | | |
| | COMISIONES POR EL OTORGAMIENTO DEL CREDITO | |||||||
| | | CREDITOS COMERCIALES | ||||||
| | | CREDITOS DE CONSUMO | | |||||
| | | CREDITOS A LA VIVIENDA | | |||||
| | | | | | | | | |
| | PREMIOS POR COLOCACION DE DEUDA | |||||||
| | | PASIVOS BURSATILES | | |||||
| | | OBLIGACIONES SUBORDINADAS | ||||||
| | | | | | | | | |
| | DIVIDENDOS DE INSTRUMENTOS DE PATRIMONIO NETO | |||||||
| | | | | | | | | |
| | UTILIDAD POR VALORIZACION | |||||||
| | | UTILIDAD EN CAMBIOS POR VALORIZACION | ||||||
| | | VALORIZACION DE INSTRUMENTOS INDIZADOS | ||||||
| | | VALORIZACION DE PARTIDAS EN UDIS | ||||||
| | | VALORIZACION DE CREDITOS EN VSM | ||||||
| | | | | | | | | |
| | INCREMENTO POR ACTUALIZACION DE INGRESOS POR INTERESES (1) | |||||||
| | | |||||||
| | | |||||||
| | GASTOS POR INTERESES | |||||||
| | | | | | | | | |
| | INTERESES POR PASIVOS BURSATILES | |||||||
| | | | | | | | | |
| | INTERESES POR PRESTAMOS BANCARIOS Y DE OTROS ORGANISMOS | |||||||
| | | | | | | | | |
| | INTERESES POR OBLIGACIONES SUBORDINADAS | |||||||
| | | DE CONVERSION FORZOSA | ||||||
| | | DE CONVERSION POR DECISION DEL TENEDOR | ||||||
| | | DE CONVERSION POR DECISION DE LA ENTIDAD EMISORA | ||||||
| | | NO CONVERTIBLES | | |||||
| | | | | | | | | |
| | GASTOS PROVENIENTES DE OPERACIONES DE COBERTURA | |||||||
| | | | | | | | | |
| | DESCUENTOS POR COLOCACION DE DEUDA | |||||||
| | | PASIVOS BURSATILES | | |||||
| | | OBLIGACIONES SUBORDINADAS | ||||||
| | | | | | | | | |
| | GASTOS DE EMISION POR COLOCACION DE DEUDA | |||||||
| | | | | | | | | |
| | COSTOS Y GASTOS ASOCIADOS CON EL OTORGAMIENTO DEL CREDITO | |||||||
| | | | | | | | | |
| | PERDIDA POR VALORIZACION | |||||||
| | | PERDIDA EN CAMBIOS POR VALORIZACION | ||||||
| | | VALORIZACION DE INSTRUMENTOS INDIZADOS | ||||||
| | | VALORIZACION DE PARTIDAS EN UDIS | ||||||
| | | | | | | | | |
| | INCREMENTO POR ACTUALIZACION DE GASTOS POR INTERESES (1) | |||||||
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | RESULTADO POR POSICION MONETARIA NETO (MARGEN FINANCIERO) | |||||||
| | | | | | | | | |
| | RESULTADO POR POSICION MONETARIA PROVENIENTE DE POSICIONES QUE GENERAN MARGEN FINANCIERO (SALDO DEUDOR) | |||||||
| | | | | | | | | |
| | RESULTADO POR POSICION MONETARIA PROVENIENTE DE POSICIONES QUE GENERAN MARGEN FINANCIERO (SALDO ACREEDOR) | |||||||
| | | | | | | | | |
| | INCREMENTO POR ACTUALIZACION DEL RESULTADO POR POSICION MONETARIA NETO (MARGEN FINANCIERO) (1) | |||||||
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | ESTIMACION PREVENTIVA PARA RIESGOS CREDITICIOS | |||||||
| | | | | | | | | |
| | ESTIMACION PREVENTIVA PARA RIESGOS CREDITICIOS DERIVADA DE LA METODOLOGIA ESTABLECIDA POR LA ADMINISTRACION | |||||||
| | | | | | | | | |
| | | CARTERA DE CREDITO | | |||||
| | | | Créditos comerciales | | ||||
| | | | | Créditos comerciales sin restricción | ||||
| | | | | | Actividad empresarial o comercial | |||
| | | | | | Entidades gubernamentales | |||
| | | | | Créditos comerciales restringidos | ||||
| | | | | | Actividad empresarial o comercial | |||
| | | | | | Entidades gubernamentales | |||
| | | | Créditos de consumo | | ||||
| | | | | Créditos de consumo sin restricción | ||||
| | | | | | Tarjeta de crédito | | ||
| | | | | | Personales | | | |
| | | | | | Nómina | | | |
| | | | | | Automotriz | | | |
| | | | | | Adquisición de bienes muebles | |||
| | | | | | Otros créditos de consumo | |||
| | | | | Créditos de consumo restringidos | ||||
| | | | | | Tarjeta de crédito | | ||
| | | | | | Personales | | | |
| | | | | | Nómina | | | |
| | | | | | Automotriz | | | |
| | | | | | Adquisición de bienes muebles | |||
| | | | | | Otros créditos de consumo | |||
| | | | Créditos a la vivienda | | ||||
| | | | | Créditos a la vivienda sin restricción | ||||
| | | | | | Media y residencial | | ||
| | | | | | De interés social | | ||
| | | | | Créditos a la vivienda restringidos | ||||
| | | | | | Media y residencial | | ||
| | | | | | De interés social | | ||
| | | OPERACIONES CONTINGENTES Y AVALES | ||||||
| | | | | | | | | |
| | ESTIMACION PREVENTIVA PARA RIESGOS CREDITICIOS ADICIONAL | |||||||
| | | POR INTERESES DEVENGADOS SOBRE CREDITOS VENCIDOS | ||||||
| | | ORDENADA POR LA COMISION NACIONAL BANCARIA Y DE VALORES | ||||||
| | | OTRAS ESTIMACIONES | | |||||
| | | | | | | | | |
| | INCREMENTO POR ACTUALIZACION DE ESTIMACION PREVENTIVA PARA RIESGOS CREDITICIOS (1) | |||||||
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | COMISIONES Y TARIFAS COBRADAS | |||||||
| | | | | | | | | |
| | OPERACIONES DE CREDITO | |||||||
| | | CREDITOS COMERCIALES | ||||||
| | | | Créditos comerciales sin restricción | |||||
| | | | | Actividad empresarial o comercial | ||||
| | | | | | Operaciones quirografarias | |||
| | | | | | Operaciones prendarias | |||
| | | | | | Créditos puente | | ||
| | | | | | Otros | | | |
| | | | Entidades gubernamentales | |||||
| | | | | Créditos al Gobierno Federal o con su garantía | ||||
| | | | | Créditos a estados y municipios o con su garantía | ||||
| | | | | Créditos a organismos descentralizados o desconcentrados sin garantía del Gobierno Federal, estados o municipios | ||||
| | | | | Otros | | | | |
| | | | Créditos comerciales restringidos | |||||
| | | | | Actividad empresarial o comercial | ||||
| | | | | | Operaciones quirografarias | |||
| | | | | | Operaciones prendarias | |||
| | | | | | Créditos puente | | ||
| | | | | | Otros | | | |
| | | | Entidades gubernamentales | |||||
| | | | | Créditos al Gobierno Federal o con su garantía | ||||
| | | | | Créditos a estados y municipios o con su garantía | ||||
| | | | | Créditos a organismos descentralizados o desconcentrados sin garantía del Gobierno Federal, estados o municipios | ||||
| | | | | Otros | | | | |
| | | CREDITOS DE CONSUMO | | |||||
| | | | Créditos de consumo sin restricción | |||||
| | | | | Tarjeta de crédito | | |||
| | | | | | Primera anualidad y subsecuentes de tarjetas de crédito | |||
| | | | | | Negocios afiliados | | ||
| | | | | Personales | | | ||
| | | | | Nómina | | | ||
| | | | | Automotriz | | | ||
| | | | | Adquisición de bienes muebles | ||||
| | | | | Otros créditos de consumo | ||||
| | | | Créditos de consumo restringidos | |||||
| | | | | Tarjeta de crédito | | |||
| | | | | | Primera anualidad y subsecuentes de tarjetas de crédito | |||
| | | | | | Negocios afiliados | | ||
| | | | | Personales | | | ||
| | | | | Nómina | | | ||
| | | | | Automotriz | | | ||
| | | | | Adquisición de bienes muebles | ||||
| | | | | Otros créditos de consumo | ||||
| | | CREDITOS A LA VIVIENDA | | |||||
| | | | Créditos a la vivienda sin restricción | |||||
| | | | | Media y residencial | | |||
| | | | | De interés social | | |||
| | | | Créditos a la vivienda restringidos | |||||
| | | | | Media y residencial | | |||
| | | | | De interés social | | |||
| | | | | | | |||
| | AVALES | | | | ||||
| | | | | | | | | |
| | ACTIVIDADES FIDUCIARIAS | |||||||
| | | | | | | | | |
| | ADMINISTRACION DE BIENES POR CUENTA DE TERCEROS | |||||||
| | | | | | | | | |
| | OTRAS COMISIONES Y TARIFAS COBRADAS | |||||||
| | | | | | | | | |
| | INCREMENTO POR ACTUALIZACION DE COMISIONES Y TARIFAS COBRADAS (1) | |||||||
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | COMISIONES Y TARIFAS PAGADAS | |||||||
| | | | | | | | | |
| | POR SERVICIOS | | | |||||
| | | | | | | | | |
| | TRANSFERENCIA DE FONDOS | |||||||
| | | | | | | | | |
| | PRESTAMOS RECIBIDOS | |||||||
| | | | | | | | | |
| | COLOCACION DE DEUDA | |||||||
| | | | | | | | | |
| | OTRAS COMISIONES Y TARIFAS PAGADAS | |||||||
| | | | | | | | | |
| | INCREMENTO POR ACTUALIZACION DE COMISIONES Y TARIFAS PAGADAS (1) | |||||||
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | RESULTADO POR INTERMEDIACION | |||||||
| | | | | | | | | |
| | RESULTADO POR VALUACION A VALOR RAZONABLE | |||||||
| | | TITULOS PARA NEGOCIAR | ||||||
| | | DERIVADOS CON FINES DE NEGOCIACION | ||||||
| | | DERIVADOS CON FINES DE COBERTURA | ||||||
| | | DE TITULOS DISPONIBLES PARA LA VENTA EN COBERTURAS DE VALOR RAZONABLE | ||||||
| | | COLATERALES VENDIDOS | ||||||
| | | | | | | | | |
| | PERDIDA POR DETERIORO O EFECTO POR REVERSION DEL DETERIORO DE TITULOS Y DERIVADOS | |||||||
| | | TITULOS DISPONIBLES PARA LA VENTA | ||||||
| | | TITULOS CONSERVADOS A VENCIMIENTO | ||||||
| | | DERIVADOS | | | ||||
| | | | | | | | | |
| | RESULTADO POR VALUACION DE DIVISAS | |||||||
| | | | | | | | | |
| | RESULTADO POR COMPRAVENTA DE VALORES Y DERIVADOS | |||||||
| | | TITULOS PARA NEGOCIAR | ||||||
| | | TITULOS DISPONIBLES PARA LA VENTA | ||||||
| | | TITULOS CONSERVADOS A VENCIMIENTO | ||||||
| | | DERIVADOS CON FINES DE NEGOCIACION | ||||||
| | | DERIVADOS CON FINES DE COBERTURA | ||||||
| | | | | | | | | |
| | RESULTADO POR COMPRAVENTA DE DIVISAS | |||||||
| | | | | | | | | |
| | COSTOS DE TRANSACCION | |||||||
| | | POR TITULOS PARA NEGOCIAR | ||||||
| | | POR COMPRAVENTA DE DERIVADOS | ||||||
| | | | | | | | | |
| | RESULTADO POR VENTA DE COLATERALES RECIBIDOS | |||||||
| | | | | | | | | |
| | INCREMENTO POR ACTUALIZACION DEL RESULTADO POR INTERMEDIACION (1) | |||||||
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | OTROS INGRESOS (EGRESOS) DE LA OPERACION | |||||||
| | | | | | | | | |
| | RECUPERACION DE CARTERA DE CREDITO | |||||||
| | | | | | | | | |
| | RECUPERACIONES | |||||||
| | | IMPUESTOS | ||||||
| | | DERECHOS DE COBRO | ||||||
| | | EXCESO EN BENEFICIOS POR RECIBIR EN OPERACIONES DE BURSATILIZACION | ||||||
| | | OTRAS RECUPERACIONES | ||||||
| | | | | |||||
| | INGRESOS POR ADQUISICION DE CARTERA DE CREDITO | |||||||
| | | | | | | | | |
| | GASTOS POR ADQUISICION DE CARTERA DE CREDITO | |||||||
| | | | | | | | | |
| | UTILIDAD POR CESION DE CARTERA DE CREDITO | |||||||
| | | | | | | | | |
| | PERDIDA POR CESION DE CARTERA DE CREDITO | |||||||
| | | |||||||
| | COSTO FINANCIERO POR ARRENDAMIENTO CAPITALIZABLE | |||||||
| | | | | | | | | |
| | CANCELACION DE EXCEDENTES DE ESTIMACION PREVENTIVA PARA RIESGOS CREDITICIOS | |||||||
| | | |||||||
| | AFECTACIONES A LA ESTIMACION POR IRRECUPERABILIDAD O DIFICIL COBRO | |||||||
| | | |||||||
| | QUEBRANTOS | |||||||
| | | FRAUDES | ||||||
| | | SINIESTROS | ||||||
| | | OTROS QUEBRANTOS | ||||||
| | | | ||||||
| | DIVIDENDOS DE INVERSIONES PERMANENTES | |||||||
| | | DIVIDENDOS DE OTRAS INVERSIONES PERMANENTES | ||||||
| | | DIVIDENDOS DE INVERSIONES PERMANENTES EN ASOCIADAS DISPONIBLES PARA LA VENTA | ||||||
| | | | | | | | | |
| | DONATIVOS | | | |||||
| | | | | | | | | |
| | PERDIDA POR ADJUDICACION DE BIENES | |||||||
| | | | | | | | | |
| | RESULTADO EN VENTA DE BIENES ADJUDICADOS | |||||||
| | | | | | | | | |
| | RESULTADO POR VALUACION DE BIENES ADJUDICADOS | |||||||
| | | | | | | | | |
| | PERDIDA POR ADMINISTRACION DE BIENES | |||||||
| | | | | | | | | |
| | PERDIDA EN OPERACIONES DE FIDEICOMISO | |||||||
| | | | | | | | | |
| | PERDIDA POR DETERIORO O EFECTO POR REVERSION DEL DETERIORO | |||||||
| | | DE BIENES INMUEBLES | | |||||
| | | DE CREDITO MERCANTIL | | |||||
| | | DE OTRAS INVERSIONES VALUADAS A COSTO | | |||||
| | | DE OTROS ACTIVOS DE LARGA DURACION | ||||||
| | | DE OTROS ACTIVOS | | |||||
| | | | | | | | | |
| | INTERESES A CARGO EN FINANCIAMIENTO PARA ADQUISICION DE ACTIVOS | |||||||
| | | |||||||
| | UTILIDAD EN VENTA DE INMUEBLES, MOBILIARIO Y EQUIPO | |||||||
| | | |||||||
| | CANCELACION DE LA ESTIMACION POR IRRECUPERABILIDAD O DIFICIL COBRO | |||||||
| | | |||||||
| | CANCELACION DE OTRAS CUENTAS DE PASIVO | |||||||
| | | |||||||
| | INTERESES A FAVOR PROVENIENTES DE PRESTAMOS A FUNCIONARIOS Y EMPLEADOS | |||||||
| | | |||||||
| | UTILIDAD POR VALUACION DE LOS BENEFICIOS POR RECIBIR EN OPERACIONES DE BURSATILIZACION | |||||||
| | | |||||||
| | UTILIDAD POR VALUACION DEL ACTIVO POR ADMINISTRACION DE ACTIVOS TRANSFERIDOS | |||||||
| | | |||||||
| | UTILIDAD POR VALUACION DEL PASIVO POR ADMINISTRACION DE ACTIVOS TRANSFERIDOS | |||||||
| | | |||||||
| | PERDIDA EN VENTA DE INMUEBLES, MOBILIARIO Y EQUIPO | |||||||
| | | |||||||
| | PERDIDA POR VALUACION DE LOS BENEFICIOS POR RECIBIR EN OPERACIONES DE BURSATILIZACION | |||||||
| | | |||||||
| | PERDIDA POR VALUACION DEL ACTIVO POR ADMINISTRACION DE ACTIVOS FINANCIEROS TRANSFERIDOS | |||||||
| | | |||||||
| | PERDIDA POR VALUACION DEL PASIVO POR ADMINISTRACION DE ACTIVOS FINANCIEROS TRANSFERIDOS | |||||||
| | | |||||||
| | PERDIDA EN BENEFICIOS POR RECIBIR EN OPERACIONES DE BURSATILIZACION | |||||||
| | | |||||||
| | OTRAS PARTIDAS DE LOS INGRESOS (EGRESOS) DE LA OPERACION | |||||||
| | | |||||||
| | RESULTADO POR POSICION MONETARIA ORIGINADO POR PARTIDAS NO RELACIONADAS CON EL MARGEN FINANCIERO | |||||||
| | | | ||||||
| | RESULTADO POR VALORIZACION DE PARTIDAS NO RELACIONADAS CON EL MARGEN FINANCIERO | |||||||
| | | | | | | | | |
| | INCREMENTO POR ACTUALIZACION DE OTROS INGRESOS (EGRESOS) DE LA OPERACION (1) | |||||||
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | GASTOS DE ADMINISTRACION | |||||||
| | | | | | | | | |
| | BENEFICIOS DIRECTOS DE CORTO PLAZO | |||||||
| | | | | | | | | |
| | PARTICIPACION DE LOS TRABAJADORES EN LAS UTILIDADES | |||||||
| | | PARTICIPACION DE LOS TRABAJADORES EN LAS UTILIDADES CAUSADA | ||||||
| | | PARTICIPACION DE LOS TRABAJADORES EN LAS UTILIDADES DIFERIDA | ||||||
| | | ESTIMACION POR PTU DIFERIDA NO RECUPERABLE | ||||||
| | | | | | | | | |
| | HONORARIOS | | | |||||
| | | | | | | | | |
| | RENTAS | | | | ||||
| | | | | | | | | |
| | GASTOS DE PROMOCION Y PUBLICIDAD | |||||||
| | | | | | | | | |
| | IMPUESTOS Y DERECHOS DIVERSOS | |||||||
| | | | | | | | | |
| | GASTOS NO DEDUCIBLES | |||||||
| | | | | | | | | |
| | GASTOS EN TECNOLOGIA | |||||||
| | | | | | | | | |
| | DEPRECIACIONES | | ||||||
| | | | | | | | | |
| | AMORTIZACIONES | | ||||||
| | | | | | | | | |
| | COSTO NETO DEL PERIODO DERIVADO DE BENEFICIOS A LOS EMPLEADOS | |||||||
| | | BENEFICIOS DIRECTOS A LARGO PLAZO | ||||||
| | | BENEFICIOS POR TERMINACION | ||||||
| | | | Beneficios por terminación por causas distintas a la reestructuración | |||||
| | | | Beneficios por terminación por causa de reestructuración | |||||
| | | BENEFICIOS AL RETIRO | | |||||
| | | | Pensiones | | | |||
| | | | Prima de antig | | ||||
| | | | Otros beneficios posteriores al retiro | |||||
| | | | | | | | | |
| | OTROS GASTOS DE ADMINISTRACION | |||||||
| | | | | | | | | |
| | INCREMENTO POR ACTUALIZACION DE GASTOS DE ADMINISTRACION (1) | |||||||
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | PARTICIPACION EN EL RESULTADO DE SUBSIDIARIAS NO CONSOLIDADAS Y ASOCIADAS | |||||||
| | | | | | | | | |
| | RESULTADO DEL EJERCICIO DE SUBSIDIARIAS NO CONSOLIDADAS Y ASOCIADAS | |||||||
| | | EN SUBSIDIARIAS NO CONSOLIDADAS | ||||||
| | | | Pertenecientes al sector financiero | |||||
| | | | No pertenecientes al sector financiero | |||||
| | | EN ASOCIADAS | | | ||||
| | | | Pertenecientes al sector financiero | |||||
| | | | No pertenecientes al sector financiero | |||||
| | | | | | | | | |
| | INCREMENTO POR ACTUALIZACION DE PARTICIPACION EN EL RESULTADO DE SUBSIDIARIAS NO CONSOLIDADAS Y ASOCIADAS (1) | |||||||
| | | |||||||
| | | |||||||
| | IMPUESTOS A LA UTILIDAD CAUSADOS | |||||||
| | | | | | | | | |
| | IMPUESTOS A LA UTILIDAD CAUSADOS | |||||||
| | | | | | | | | |
| | INCREMENTO POR ACTUALIZACION DE IMPUESTOS A LA UTILIDAD CAUSADOS (1) | |||||||
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | IMPUESTOS A LA UTILIDAD DIFERIDOS | |||||||
| | | | | | | | | |
| | IMPUESTOS A LA UTILIDAD DIFERIDOS | |||||||
| | | | | | | | | |
| | ESTIMACION POR IMPUESTOS A LA UTILIDAD NO RECUPERABLE | |||||||
| | | | | | | | | |
| | INCREMENTO POR ACTUALIZACION DE IMPUESTOS A LA UTILIDAD DIFERIDOS (1) | |||||||
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | OPERACIONES DISCONTINUADAS | |||||||
| | | | | | | | | |
| | OPERACIONES DISCONTINUADAS | |||||||
| | | |||||||
| | INCREMENTO POR ACTUALIZACION DE OPERACIONES DISCONTINUADAS (1) | |||||||
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| (1) Estos conceptos serán aplicables bajo un entorno económico inflacionario con base en lo establecido en la Norma de Información Financiera B-10 "Efectos de la inflación", emitida por el Consejo Mexicano de Normas de Información Financiera (CINIF). |
R04 CARTERA DE CREDITO
La serie R04 Cartera de Crédito, tiene como objetivo recabar información referente a los créditos otorgados por las Sociedades Financieras de Objeto Limitado No Vinculadas, de los créditos al consumo, comerciales e hipotecarios que las entidades tengan registrados, en su cartera vigente (sin restricción y restringida), y en su cartera vencida; con el fin de realizar análisis sobre la calidad y el comportamiento de dichas carteras.
La serie R04 Cartera de Crédito, se integra por cinco reportes, cuya frecuencia de elaboración, y presentación es mensual.
| R04 C-0442 | Alta de Créditos Comerciales Este reporte solicita información referente a los créditos comerciales otorgados por la Sociedad Financiera de Objeto Limitado no Vinculada durante el periodo que se está reportando. |
| R04 C-0443 | Seguimiento y Bajas de Créditos Comerciales Este reporte solicita información referente al comportamiento de la cartera crediticia, así como el comportamiento del cumplimiento del acreditado durante el periodo que se reporta. Asimismo se solicita información referente a los movimientos de baja de los créditos comerciales. |
| R04 H-0491 | Altas y Reestructuras de Créditos a la Vivienda Recaba información que permite conocer el otorgamiento de créditos a la vivienda, así como la modificación a las condiciones originales, ya sea por reestructuras, bursatilizaciones, o por adquisiciones por venta de cartera, entre otras. |
| R04 H-0492 | Seguimiento de Créditos a la Vivienda El formulario de Seguimiento de créditos a la vivienda recaba información sobre el comportamiento de pago de los créditos otorgados, así como el cumplimiento de las obligaciones que el acreditado asumió con la institución. Este formulario muestra el seguimiento de todos los créditos registrados en el formulario de Altas y Reestructuras de créditos de la institución. Por lo que la entidad deberá asegurarse que envía el seguimiento de todos los créditos registrados. |
| R04 H-0493 | Baja de Créditos a la Vivienda Este formulario actualiza el padrón de créditos reportados en el formulario 491 de "Altas y Reestructuras de créditos a la vivienda". Aquí se informa cualquier modificación que ocurra con el crédito reportado ya sea por reestructura, bursatilización, venta de cartera o cualquier movimiento de los que se indican en el catálogo de tipo de baja. Al reportarse el motivo por el cual se da de baja un crédito, al mismo tiempo debe reportarse el nuevo estatus del crédito cuando la operación así lo requiera. |
Las Sociedades Financieras de Objeto Limitado No Vinculadas llevarán a cabo el envío de la información relacionada en los siguientes formularios:
FORMULARIO CORRESPONDIENTE AL SUBREPORTE R04 C-0442 ALTA DE CREDITOS COMERCIALES
| INFORMACION SOLICITADA | |
| SECCION IDENTIFICADOR DEL REPORTE | PERIODO QUE SE REPORTA |
| CLAVE DE LA ENTIDAD | |
| CLAVE DEL FORMULARIO | |
| SECCION DE IDENTIFICADOR DEL ACREDITADO | IDENTIFICADOR DEL ACREDITADO ASIGNADO POR LA ENTIDAD |
| RFC DEL ACREDITADO | |
| NOMBRE DEL ACREDITADO | |
| GRUPO ECONOMICO AL QUE PERTENECE | |
| TIPO DE ACREDITADO RELACIONADO | |
| PERSONALIDAD JURIDICA DEL ACREDITADO (FISICA O MORAL) | |
| SECTOR ECONOMICO DEL ACREDITADO | |
| ACTIVIDAD ECONOMICA | |
| NUMERO DE EMPLEADOS DEL ACREDITADO | |
| INGRESOS BRUTOS DEL ACREDITADO | |
| LOCALIDAD DEL ACREDITADO | |
| NUMERO DE CONSULTA A LA SOCIEDAD DE INFORMACION CREDITICIA |
| SECCION IDENTIFICADOR DEL CREDITO | TIPO DE ALTA DEL CREDITO |
| CARACTERISTICAS DE DISPOSICION DEL CREDITO | |
| IDENTIFICADOR DEL CREDITO O LINEA DEL CREDITO ASIGNADO POR LA ENTIDAD | |
| IDENTIFICADOR DEL CREDITO O LINEA DEL CREDITO METODOLOGIA CNBV | |
| IDENTIFICADOR DE LA AGRUPACION ASIGNADO POR LA ENTIDAD | |
| DESTINO DEL CREDITO | |
| MONTO DEL CREDITO O LINEA AUTORIZADA DEL CREDITO | |
| DENOMINACION DEL CREDITO | |
| FECHA DE VENCIMIENTO DEL CREDITO O LINEA DEL CREDITO | |
| PERIODICIDAD DE PAGOS AL CAPITAL | |
| PERIODICIDAD DE PAGO DE LOS INTERESES | |
| TASA DE REFERENCIA | |
| AJUSTE EN LA TASA DE REFERENCIA | |
| FRECUENCIA DE REVISION DE LA TASA | |
| MONTO DEL APOYO DE LA BANCA DE DESARROLLO EN EL FONDEO DE LOS RECURSOS | |
| INSTITUCION DE BANCA DE DESARROLLO O FONDO DE FOMENTO QUE OTORGO RECURSOS PARA EL FONDEO | |
| MONTO DE COMISIONES COBRADAS EN LA APERTURA DEL CREDITO | |
| SECCION IDENTIFICACION DE LAS GARANTIAS | PORCENTAJE TOTAL CUBIERTO DEL CREDITO |
| PORCENTAJE CUBIERTO CON GARANTIA DE FONDOS Y BANCA DE DESARROLLO | |
| FONDO DE FOMENTO O BANCO DE DESARROLLO QUE OTORGO LA GARANTIA | |
| PORCENTAJE CUBIERTO POR EL AVAL | |
| TIPO DE GARANTIA REAL | |
| SECCION UBICACION GEOGRAFICA | MUNICIPIO |
| ESTADO |
FORMULARIO CORRESPONDIENTE AL SUBREPORTE R04 C-0443 SEGUIMIENTO Y BAJAS DE CREDITOS COMERCIALES
| INFORMACION SOLICITADA | |
| SECCION IDENTIFICADOR DEL FORMULARIO | PERIODO QUE SE REPORTA |
| CLAVE DE LA ENTIDAD | |
| CLAVE DEL FORMULARIO | |
| SECCION DE IDENTIFICADOR DEL ACREDITADO | IDENTIFICADOR DEL ACREDITADO ASIGNADO POR LA ENTIDAD |
| RFC DEL ACREDITADO | |
| NOMBRE DEL ACREDITADO | |
| SECCION DE IDENTIFICADOR DEL CREDITO | IDENTIFICADOR DEL CREDITO O LINEA DEL CREDITO ASIGNADO POR LA INSTITUCION |
| IDENTIFICADOR DEL CREDITO O LINEA DEL CREDITO METODOLOGIA CNBV | |
| IDENTIFICADOR DE LA AGRUPACION ASIGNADO POR LA INSTITUCION | |
| FECHA DE DISPOSICION DEL CREDITO | |
| SECCION DE CALIFICACION | CALIFICACION DEL DEUDOR METODOLOGIA INTERNA |
| CALIFICACION POR OPERACION METODOLOGIA INTERNA (PARTE CUBIERTA) | |
| CALIFICACION POR OPERACION METODOLOGIA INTERNA (PARTE EXPUESTA) | |
| CALIFICACION EQUIVALENTE DEL DEUDOR METODOLOGIA CNBV | |
| CALIFICACION POR OPERACION METODOLOGIA CNBV (PARTE CUBIERTA) | |
| CALIFICACION POR OPERACION METODOLOGIA CNBV (PARTE EXPUESTA) | |
| SECCION SEGUIMIENTO DEL CREDITO | SITUACION DEL CREDITO (VIGENTE O VENCIDA) |
| SALDO DEL PRINCIPAL AL INICIO DEL PERIODO | |
| TASA DE INTERES BRUTA DEL PERIODO | |
| MONTO DE CREDITO DISPUESTO | |
| MONTO DEL PAGO EXIGIBLE AL ACREDITADO | |
| MONTO PAGADO EFECTIVAMENTE POR EL ACREDITADO | |
| MONTO DE INTERESES COBRADOS | |
| MONTO DE COMISIONES DEVENGADAS | |
| NUMERO DE DIAS VENCIDOS | |
| SALDO DEL PRINCIPAL AL FINAL DEL PERIODO | |
| RESPONSABILIDAD TOTAL AL FINAL DEL PERIODO | |
| SECCION BAJAS DE CREDITOS | TIPO DE BAJA DEL CREDITO |
| MONTO RECONOCIDO COMO QUEBRANTO (BONIFICACIONES, QUITAS, CASTIGOS, CONDONACIONES Y/O DESCUENTOS) | |
| SECCION PRODUCTO COMERCIAL | PRODUCTO COMERCIAL |
FORMULARIO CORRESPONDIENTE AL SUBREPORTE R04 H-0491 ALTAS Y REESTRUCTURAS DE
CREDITOS A LA VIVIENDA
| INFORMACION SOLICITADA | |
| SECCION IDENTIFICADOR DEL FORMULARIO | PERIODO QUE SE REPORTA |
| CLAVE DE LA ENTIDAD | |
| CLAVE DEL FORMULARIO | |
| SECCION IDENTIFICADOR DEL CREDITO | IDENTIFICADOR DEL CREDITO ASIGNADO POR LA ENTIDAD |
| IDENTIFICADOR DEL CREDITO METODOLOGIA CNBV | |
| SECCION DE DATOS ORIGINALES DEL CREDITO | PRODUCTO HIPOTECARIO DE LA ENTIDAD |
| CATEGORIA DEL CREDITO (BALANCE O ADMINISTRACION) | |
| TIPO DE ALTA DEL CREDITO | |
| DESTINO DEL CREDITO | |
| FECHA DE OTORGAMIENTO DEL CREDITO | |
| FECHA DE VENCIMIENTO DEL CREDITO | |
| DENOMINACION DEL CREDITO ORIGINAL | |
| MONTO ORIGINAL DEL CREDITO | |
| COMISIONES Y GASTOS DE ORIGINACION | |
| MONTO DEL SUBSIDIO FEDERAL AL FRENTE (CUANDO APLIQUE) | |
| ENTIDAD QUE OTORGO EL COFINANCIAMIENTO (CUANDO APLIQUE) | |
| MONTO DE LA SUBCUENTA DE VIVIENDA (CUANDO APLIQUE) | |
| MONTO DEL CREDITO OTORGADO POR EL COFINANCIADOR (CUANDO APLIQUE) | |
| SECCION FONDEO DE RECURSOS | APOYO RECIBIDO POR UN BANCO DE DESARROLLO O FONDO DE FOMENTO (CUANDO APLIQUE) |
| SECCION DE DATOS ORIGINALES DE LA VIVIENDA | VALOR DE LA VIVIENDA AL MOMENTO DE LA ORIGINACION |
| VALOR DEL INMUEBLE SEGUN AVALUO | |
| NUMERO DEL AVALUO DEL INMUEBLE | |
| LOCALIDAD EN LA QUE SE ENCUENTRA LA VIVIENDA | |
| SECCION CREDITOS REESTRUCTURADOS | FECHA DE FIRMA DE LA REESTRUCTURACION DEL CREDITO |
| FECHA DE VENCIMIENTO DEL CREDITO REESTRUCTURADO | |
| MONTO DEL CREDITO REESTRUCTURADO | |
| DENOMINACION DEL CREDITO REESTRUCTURADO | |
| SECCION SOCIOECONOMICA DEL ACREDITADO | INGRESOS MENSUALES BRUTOS DEL ACREDITADO |
| TIPO DE COMPROBACION DE INGRESOS | |
| SECTOR LABORAL | |
| NUMERO DE CONSULTA REALIZADA A LA SOCIEDAD DE INFORMACION CREDITICIA | |
| SECCION DE CONDICIONES FINANCIERAS | PERIODICIDAD DE LAS AMORTIZACIONES |
| TIPO DE TASA DE INTERES DEL CREDITO | |
| TASA DE REFERENCIA | |
| AJUSTE EN LA TASA DE REFERENCIA | |
| SEGUROS A CARGO DEL ACREDITADO | |
| SECCION IDENTIFICACION DE LAS GARANTIAS | TIPO DE SEGURO DE CREDITO A LA VIVIENDA |
| ENTIDAD QUE OTORGA EL SEGURO DE CREDITO A LA VIVIENDA | |
| PORCENTAJE QUE CUBRE EL SEGURO DE CREDITO A LA VIVIENDA | |
| MONTO DE LA SUBCUENTA DE VIVIENDA CUANDO FUNJA COMO GARANTIA | |
FORMULARIO CORRESPONDIENTE AL SUBREPORTE R04 H-0492 SEGUIMIENTO DE CREDITOS A LA VIVIENDA
| INFORMACION SOLICITADA |
| SECCION IDENTIFICADOR DEL FORMULARIO | PERIODO QUE SE REPORTA |
| CLAVE DE LA ENTIDAD | |
| CLAVE DEL FORMULARIO | |
| SECCION IDENTIFICADOR DEL CREDITO | IDENTIFICADOR DEL CREDITO ASIGNADO POR LA INSTITUCION |
| IDENTIFICADOR DEL CREDITO METODOLOGIA CNBV | |
| NUMERO DEL AVALUO DEL INMUEBLE | |
| SECCION SEGUIMIENTO DEL CREDITO | DENOMINACION DEL CREDITO |
| SALDO DEL PRINCIPAL AL INICIO DEL PERIODO | |
| TASA DE INTERES APLICADA EN EL PERIODO | |
| COMISIONES COBRADAS AL ACREDITADO (DENOMINADAS EN TASA) | |
| COMISIONES COBRADAS AL ACREDITADO (DENOMINADAS EN MONTO) | |
| MONTO DEL PAGO EXIGIBLE AL ACREDITADO | |
| MONTO DEL PAGO REALIZADO POR EL ACREDITADO | |
| MONTO DE LAS BONIFICACIONES, QUITAS, CONDONACIONES Y DESCUENTOS OTORGADOS AL ACREDITADO | |
| SALDO DEL PRINCIPAL AL FINAL DEL PERIODO | |
| RESPONSABILIDAD TOTAL AL FINAL DEL PERIODO | |
| FECHA DEL ULTIMO PAGO REALIZADO POR EL ACREDITADO | |
| SITUACION DEL CREDITO |
FORMULARIO CORRESPONDIENTE AL SUBREPORTE R04 H-0493 BAJA DE CREDITOS A LA VIVIENDA
| SECCION | DESCRIPCION |
| SECCION IDENTIFICADOR DEL FORMULARIO | PERIODO QUE SE REPORTA |
| CLAVE DE LA ENTIDAD | |
| CLAVE DEL FORMULARIO | |
| SECCION IDENTIFICADOR DEL CREDITO | IDENTIFICADOR DEL CREDITO ASIGNADO POR LA ENTIDAD |
| IDENTIFICADOR DEL CREDITO METODOLOGIA CNBV | |
| NUMERO DEL AVALUO DEL INMUEBLE | |
| SECCION BAJA DEL CREDITO | TIPO DE BAJA DEL CREDITO |
| SALDO DEL PRINCIPAL AL INICIO DEL PERIODO | |
| MONTO TOTAL DEL CREDITO ADEUDADO AL MOMENTO DE LA LIQUIDACION | |
| MONTO DEL PAGO DEL ACREDITADO AL MOMENTO DE LA LIQUIDACION | |
| MONTO DE LAS BONIFICACIONES, QUITAS, CONDONACIONES Y DESCUENTOS OTORGADOS AL ACREDITADO | |
| VALOR DEL BIEN ADJUDICADO O DADO EN PAGO |
Las Sociedades Financieras de Objeto Limitado No Vinculadas reportarán la información que se indica en los correspondientes formularios, ajustándose a las características y especificaciones que para efectos de llenado y envío de información, se presentan en el Sistema Interinstitucional de Transferencia de Información (SITI) o en el que en su caso de a conocer la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).
R08 CAPTACION
La serie R08 Captación tiene como objetivo recabar información referente a la captación de recursos por parte de las Sociedades Financieras de Objeto Limitado No Vinculadas, ya sea por la obtención de fondos o recursos, o por fondeo de recursos.
La serie R08 Captación se integra por dos subreportes, cuya frecuencia de elaboración y presentación es trimestral, mismos que se describen a continuación:
| R08 D-0841 | Desagregado de Préstamos Bancarios y de Otros Organismos Este subreporte solicita información referente a las obligaciones que las Sociedades Financieras de Objeto Limitado No Vinculadas tengan registrados a favor de instituciones de Banca Múltiple, Banca de Desarrollo, Fideicomisos Públicos y otros Organismos, así como operaciones de redescuento, reportados en el rubro de Préstamos Bancarios y de Otros Organismos del subreporte R01 A-0111 Catálogo Mínimo al cierre de cada trimestre. |
| R08 E-0851 | Desagregado de Emisiones Bursátiles Este subreporte solicita los pasivos provenientes de la emisión de títulos bursátiles, que las Sociedades Financieras de Objeto Limitado No Vinculadas tengan registrados en el subreporte R01 A-0111 Catálogo Mínimo. |
Las Sociedades Financieras de Objeto Limitado No Vinculadas, llevarán a cabo el envío de la información relacionada en los siguientes formularios:
FORMULARIO CORRESPONDIENTE AL SUBREPORTE R08 D-0841 DESAGREGADO DE PRESTAMOS BANCARIOS Y DE OTROS ORGANISMOS
| INFORMACION SOLICITADA | |
| SECCION IDENTIFICADOR DEL REPORTE | PERIODO |
| CLAVE DE LA ENTIDAD | |
| CLAVE DEL FORMULARIO | |
| NUMERO DE SECUENCIA | |
| SECCION DATOS DEL PRESTAMO | CLAVE DE LA INSTITUCION (ACREEDORA) |
| CLASIFICACION CONTABLE | |
| CLAVE DEL CONTRATO / PRESTAMO | |
| MONEDA | |
| MONTO AUTORIZADO DEL PRESTAMO | |
| TASA DE REFERENCIA | |
| AJUSTE EN LA TASA DE REFERENCIA | |
| FORMA DE AMORTIZACION | |
| FECHA DE DISPOSICION | |
| FECHA ULTIMA RENOVACION | |
| FECHA DE VENCIMIENTO | |
| IMPORTE DE LA DISPOSICION | |
| SALDO INSOLUTO DEL CAPITAL A LA FECHA | |
| SALDO INSOLUTO TOTAL A LA FECHA | |
| COMISIONES PAGADAS ACUMULADAS | |
FORMULARIO CORRESPONDIENTE AL SUBREPORTE R08 E-0851 DESAGREGADO DE EMISIONES BURSATILES
| INFORMACION SOLICITADA | |
| SECCION IDENTIFICADOR DEL REPORTE | PERIODO |
| CLAVE DE LA ENTIDAD | |
| CLAVE DEL FORMULARIO | |
| NUMERO DE SECUENCIA | |
| SECCION DATOS DE LA EMISION BURSATIL | TIPO DE EMISION / INSTRUMENTO |
| CLAVE DE LOS TITULOS | |
| MONEDA | |
| MONTO AUTORIZADO PARA LA EMISION | |
| TASA DE REFERENCIA / CUPON | |
| AJUSTE EN LA TASA DE REFERENCIA | |
| PERIODICIDAD DEL PAGO DE INTERESES / CUPON | |
| CLASIFICACION CONTABLE | |
| FORMA DE AMORTIZACION | |
| CALIFICADORA 1 | |
| CALIFICACION 1 | |
| CALIFICADORA 2 | |
| CALIFICACION 2 | |
| FECHA DE EMISION | |
| FECHA DE VENCIMIENTO | |
| MONTO EMITIDO | |
| SALDO INSOLUTO DEL CAPITAL AL CIERRE DEL TRIMESTRE | |
| SALDO INSOLUTO TOTAL AL CIERRE DEL PERIODO | |
| COMISIONES PAGADAS ACUMULADAS |
Las Sociedades Financieras de Objeto Limitado No Vinculadas reportarán la información que se indica en los correspondientes formularios, ajustándose a las características y especificaciones que para efectos de llenado y envío de información, se presentan en el Sistema Interinstitucional de Transferencia de Información (SITI) o en el que en su caso de a conocer la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).
R10 RECLASIFICACIONES
La serie R10 Reclasificaciones tiene como objetivo recabar los ajustes, compensaciones y/o reclasificaciones realizados para fines de presentación en los Estados Financieros de las Sociedades Financieras de Objeto Limitado No Vinculadas.
La serie R10 Reclasificaciones se integra por dos subreportes, cuya frecuencia de elaboración y
presentación es Mensual, los cuales se describen a continuación:
| R04 A - 1011 | Reclasificaciones en el Balance General Este subreporte solicita los saldos brutos al cierre del periodo que se presentan en el subreporte R01 A-0111 Catálogo Mínimo, así como los respectivos ajustes, compensaciones y/o reclasificaciones realizados para fines de presentación de los rubros que integran el Balance General de las Sociedades Financieras de Objeto Limitado No Vinculadas sin consolidar subsidiarias. |
| R04 A - 1012 | Reclasificaciones en el Estado de Resultados Este subreporte solicita los saldos brutos al cierre del periodo que se presentan en el subreporte R01 A-0111 Catálogo Mínimo, así como los respectivos ajustes, compensaciones y/o reclasificaciones realizados para fines de presentación de los rubros que integran el Estado de Resultados de las Sociedades Financieras de Objeto Limitado No Vinculadas sin consolidar subsidiarias. |
Las Sociedades Financieras de Objeto Limitado No Vinculadas llevarán a cabo el envío de la información relacionada con los subreportes R10 A-1011 Reclasificaciones en el Balance General y R10 A-1012 Reclasificaciones en el Estado de Resultados mediante la utilización del siguiente formulario de envío:
| INFORMACION SOLICITADA | |
| SECCION IDENTIFICADOR DEL REPORTE | PERIODO |
| CLAVE DE LA ENTIDAD | |
| SECCION INFORMACION FINANCIERA | CONCEPTO |
| SUBREPORTE | |
| TIPO DE SALDO | |
| TIPO DE MOVIMIENTO | |
| DATO | |
Las Sociedades Financieras de Objeto Limitado No Vinculadas reportarán la información que se indica en el correspondiente formulario de captura, ajustándose a las características y especificaciones que para efectos de llenado y envío de información, se presentan en el Sistema Interinstitucional de Transferencia de Información (SITI) o en el que en su caso de a conocer la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).
| Reporte Regulatorio: Reclasificaciones | ||||||
| R10 A | ||||||
| Subreporte: R10A 1011 Reclasificaciones en el Balance General | | | | | | |
| Cifras en Pesos. Incluye Cifras en Moneda Nacional y Udis Valorizadas y ME Valorizada en Pesos | | | | | | |
| Concepto | Saldo Catálogo Mínimo | Reclasificaciones | Estado Financiero de la Sociedad Financiera de Objeto Limitado | |||
| Debe | Haber | M. N. y UDIS | M. E. | Total | ||
| Activo | | | | | | |
| Disponibilidades | | | | | | |
| Caja | | | | | | |
| Bancos | | | | | | |
| Otras Disponibilidades | | | | | | |
| Documentos de Cobro Inmediato | | | | | | |
| Otras Disponibilidades | | | | | | |
| Disponibilidades Restringidas o Dadas en Garantía | | | | | | |
| Compraventa de Divisas | | | | | | |
| Otras Disponibilidades Restringidas o Dadas en Garantía | | | | | | |
| Cuentas de Margen (Derivados) | | | | | | |
| Efectivo | | | | | | |
| Valores | | | | | | |
| Otros Activos | | | | | | |
| Inversiones en Valores | | | | | | |
| Títulos para Negociar | | | | | | |
| Títulos para Negociar Sin Restricción | | | | | | |
| Deuda Gubernamental | | | | | | |
| En Posición | | | | | | |
| Por Entregar | | | | | | |
| Deuda Bancaria | | | | | | |
| En Posición | | | | | | |
| Por Entregar | | | | | | |
| Otros Títulos de Deuda | | | | | | |
| En Posición | | | | | | |
| Por Entregar | | | | | | |
| Instrumentos de Patrimonio Neto | | | | | | |
| En Posición | | | | | | |
| Por Entregar | | | | | | |
| Títulos para Negociar Restringidos o Dados en Garantía | | | | | | |
| Deuda Gubernamental | | | | | | |
| En Posición | | | | | | |
| A Recibir | | | | | | |
| Deuda Bancaria | | | | | | |
| En Posición | | | | | | |
| A Recibir | | | | | | |
| Otros Títulos de Deuda | | | | | | |
| En Posición | | | | | | |
| A Recibir | | | | | | |
| Instrumentos de Patrimonio Neto | | | | | | |
| En Posición | | | | | | |
| A Recibir | | | | | | |
| Títulos Disponibles para la Venta | | | | | | |
| Títulos Disponibles para la Venta Sin Restricción | | | | | | |
| Deuda Gubernamental | | | | | | |
| En Posición | | | | | | |
| Por Entregar | | | | | | |
| Deuda Bancaria | | | | | | |
| En Posición | | | | | | |
| Por Entregar | | | | | | |
| Otros Títulos de Deuda | | | | | | |
| En Posición | | | | | | |
| Por Entregar | | | | | | |
| Instrumentos de Patrimonio Neto | | | | | | |
| En Posición | | | | | | |
| Por Entregar | | | | | | |
| Títulos Disponibles para la Venta Restringidos o Dados en Garantía | | | | | | |
| Deuda Gubernamental | | | | | | |
| En Posición | | | | | | |
| A Recibir | | | | | | |
| Deuda Bancaria | | | | | | |
| En Posición | | | | | | |
| A Recibir | | | | | | |
| Otros Títulos de Deuda | | | | | | |
| En Posición | | | | | | |
| A Recibir | | | | | | |
| Instrumentos de Patrimonio Neto | | | | | | |
| En Posición | | | | | | |
| A Recibir | | | | | | |
| Títulos Conservados a Vencimiento | | | | | | |
| Títulos Conservados a Vencimiento Sin Restricción | | | | | | |
| Deuda Gubernamental | | | | | | |
| En Posición | | | | | | |
| Por Entregar | | | | | | |
| Deuda Bancaria | | | | | | |
| En Posición | | | | | | |
| Por Entregar | | | | | | |
| Otros Títulos de Deuda | | | | | | |
| En Posición | | | | | | |
| Por Entregar | | | | | | |
| Títulos Conservados a Vencimiento Restringidos o Dados en Garantía | | | | | | |
| Deuda Gubernamental | | | | | | |
| En Posición | | | | | | |
| A Recibir | | | | | | |
| Deuda Bancaria | | | | | | |
| En Posición | | | | | | |
| A Recibir | | | | | | |
| Otros Títulos de Deuda | | | | | | |
| En Posición | | | | | | |
| A Recibir | | | | | | |
| Deudores por Reporto | | | | | | |
| Derivados | | | | | | |
| Con Fines de Negociación | | | | | | |
| Futuros a Recibir | | | | | | |
| Valuación | | | | | | |
| Contratos Adelantados a Recibir | | | | | | |
| Valuación | | | | | | |
| Deterioro | | | | | | |
| Opciones | | | | | | |
| Valuación | | | | | | |
| Deterioro | | | | | | |
| Swaps | | | | | | |
| Valuación | | | | | | |
| Deterioro | | | | | | |
| Paquetes de Instrumentos Derivados | | | | | | |
| Valuación | | | | | | |
| Deterioro | | | | | | |
| Con Fines de Cobertura | | | | | | |
| Futuros a Recibir | | | | | | |
| Valuación | | | | | | |
| Valuación de la Posición Primaria | | | | | | |
| Contratos Adelantados a Recibir | | | | | | |
| Valuación | | | | | | |
| Valuación de la Posición Primaria | | | | | | |
| Deterioro | | | | | | |
| Opciones | | | | | | |
| Valuación | | | | | | |
| Valuación de la Posición Primaria | | | | | | |
| Deterioro | | | | | | |
| Swaps | | | | | | |
| Valuación | | | | | | |
| Valuación de la Posición Primaria | | | | | | |
| Deterioro | | | | | | |
| Paquetes de Instrumentos Derivados | | | | | | |
| Valuación | | | | | | |
| Valuación de la Posición Primaria | | | | | | |
| Deterioro | | | | | | |
| Ajustes de Valuación por Cobertura de Activos Financieros | | | | | | |
| Total Cartera de Crédito (Neta) | | | | | | |
| Cartera de Crédito (Neta) | | | | | | |
| Cartera de Crédito Vigente | | | | | | |
| Créditos Comerciales | | | | | | |
| Créditos Comerciales Sin Restricción | | | | | | |
| Actividad Empresarial o Comercial | | | | | | |
| Operaciones Quirografarias | | | | | | |
| Operaciones Prendarias | | | | | | |
| Créditos Puente | | | | | | |
| Otros | | | | | | |
| Entidades Gubernamentales | | | | | | |
| Créditos al Gobierno Federal o con su Garantía | | | | | | |
| Créditos a Estados y Municipios o con su Garantía | | | | | | |
| Créditos a Organismos Descentralizados o Desconcentrados Sin Garantía del Gobierno Federal, Estados o Municipios | | | | | | |
| Otros | | | | | | |
| Créditos Comerciales Restringidos | | | | | | |
| Actividad Empresarial o Comercial | | | | | | |
| Operaciones Quirografarias | | | | | | |
| Operaciones Prendarias | | | | | | |
| Créditos Puente | | | | | | |
| Otros | | | | | | |
| Entidades Gubernamentales | | | | | | |
| Créditos al Gobierno Federal o con su Garantía | | | | | | |
| Créditos a Estados y Municipios o con su Garantía | | | | | | |
| Créditos a Organismos Descentralizados o Desconcentrados Sin Garantía del Gobierno Federal, Estados o Municipios | | | | | | |
| Otros | | | | | | |
| Créditos de Consumo | | | | | | |
| Créditos de Consumo Sin Restricción | | | | | | |
| Tarjeta de Crédito | | | | | | |
| Personales | | | | | | |
| Nómina | | | | | | |
| Automotriz | | | | | | |
| Adquisición de Bienes Muebles | | | | | | |
| Otros Créditos de Consumo | | | | | | |
| Créditos de Consumo Restringidos | | | | | | |
| Tarjeta de Crédito | | | | | | |
| Personales | | | | | | |
| Nómina | | | | | | |
| Automotriz | | | | | | |
| Adquisición de Bienes Muebles | | | | | | |
| Otros Créditos de Consumo | | | | | | |
| Créditos a la Vivienda | | | | | | |
| Créditos a la Vivienda Sin Restricción | | | | | | |
| Media y Residencial | | | | | | |
| De Interés Social | | | | | | |
| Crédito a la Vivienda Restringidos | | | | | | |
| Media y Residencial | | | | | | |
| De Interés Social | | | | | | |
| Cartera de Crédito Vencida | | | | | | |
| Créditos Vencidos Comerciales | | | | | | |
| Actividad Empresarial o Comercial | | | | | | |
| Operaciones Quirografarias | | | | | | |
| Operaciones Prendarias | | | | | | |
| Créditos Puente | | | | | | |
| Otros | | | | | | |
| Entidades Gubernamentales | | | | | | |
| Créditos al Gobierno Federal o con su Garantía | | | | | | |
| Créditos a Estados y Municipios o con su Garantía | | | | | | |
| Créditos a Organismos Descentralizados o Desconcentrados Sin Garantía del Gobierno Federal, Estados o Municipios | | | | | | |
| Otros | | | | | | |
| Créditos Vencidos de Consumo | | | | | | |
| Tarjeta de Crédito | | | | | | |
| Personales | | | | | | |
| Nómina | | | | | | |
| Automotriz | | | | | | |
| Adquisición de Bienes Muebles | | | | | | |
| Otros Créditos de Consumo | | | | | | |
| Créditos Vencidos a la Vivienda | | | | | | |
| Media y Residencial | | | | | | |
| De Interés Social | | | | | | |
| Estimación Preventiva para Riesgos Crediticios | | | | | | |
| Estimación Preventiva para Riesgos Crediticios Derivada de la Metodología Establecida por la Administración | | | | | | |
| Cartera de Crédito | | | | | | |
| Créditos Comerciales | | | | | | |
| Créditos Comerciales Sin Restricción | | | | | | |
| Actividad Empresarial o Comercial | | | | | | |
| Entidades Gubernamentales | | | | | | |
| Créditos Comerciales Restringidos | | | | | | |
| Actividad Empresarial o Comercial | | | | | | |
| Entidades Gubernamentales | | | | | | |
| Créditos de Consumo | | | | | | |
| Créditos de Consumo Sin Restricción | | | | | | |
| Tarjeta de Crédito | | | | | | |
| Personales | | | | | | |
| Nómina | | | | | | |
| Automotriz | | | | | | |
| Adquisición de Bienes Muebles | | | | | | |
| Otros Créditos de Consumo | | | | | | |
| Créditos de Consumo Restringidos | | | | | | |
| Tarjeta de Crédito | | | | | | |
| Personales | | | | | | |
| Nómina | | | | | | |
| Automotriz | | | | | | |
| Adquisición de Bienes Muebles | | | | | | |
| Otros Créditos de Consumo | | | | | | |
| Créditos a la Vivienda | | | | | | |
| Créditos a la Vivienda Sin Restricción | | | | | | |
| Media y Residencial | | | | | | |
| De Interés Social | | | | | | |
| Créditos a la Vivienda Restringidos | | | | | | |
| Media y Residencial | | | | | | |
| De Interés Social | | | | | | |
| Operaciones Contingentes y Avales | | | | | | |
| Estimación Preventiva para Riesgos Crediticios Adicional | | | | | | |
| Por Intereses Devengados Sobre Créditos Vencidos | | | | | | |
| Ordenada por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores | | | | | | |
| Derechos de Cobro Adquiridos | | | | | | |
| Estimación por Irrecuperabilidad o Difícil Cobro | | | | | | |
| Beneficios por Recibir en Operaciones de Bursatilización | | | | | | |
| Beneficios Sobre el Remanente en Operaciones de Bursatilización | | | | | | |
| Activo por Administración de Activos Financieros Transferidos | | | | | | |
| Otras Cuentas por Cobrar | | | | | | |
| Deudores por Liquidación de Operaciones | | | | | | |
| Compraventa de Divisas | | | | | | |
| Inversiones en Valores | | | | | | |
| Reportos | | | | | | |
| Derivados | | | | | | |
| Por Emisión de Títulos | | | | | | |
| Deudores por Cuentas de Margen | | | | | | |
| Deudores por Colaterales Otorgados en Efectivo | | | | | | |
| Derechos de Cobro | | | | | | |
| Derechos Fiduciarios | | | | | | |
| Derivados de Créditos Deteriorados | | | | | | |
| Otros Derechos de Cobro | | | | | | |
| Deudores Diversos | | | | | | |
| Premios, Comisiones y Derechos por Cobrar Sobre Operaciones Vigentes No Crediticias | | | | | | |
| Partidas Asociadas a Operaciones Crediticias | | | | | | |
| Saldos a Favor de Impuestos e Impuestos Acreditables | | | | | | |
| Préstamos y Otros Adeudos del Personal | | | | | | |
| Deudores en Trámite de Regularización o Liquidación | | | | | | |
| Adeudos Vencidos | | | | | | |
| Otros Deudores | | | | | | |
| Estimación por Irrecuperabilidad o Difícil Cobro | | | | | | |
| Derechos de Cobro | | | | | | |
| Derechos Fiduciarios | | | | | | |
| Derivados de Créditos Deteriorados | | | | | | |
| Otros Derechos de Cobro | | | | | | |
| Deudores Diversos | | | | | | |
| Bienes Adjudicados | | | | | | |
| Bienes Muebles, Valores y Derechos Adjudicados | | | | | | |
| Muebles Adjudicados Restringidos | | | | | | |
| Inmuebles Adjudicados | | | | | | |
| Inmuebles Adjudicados Restringidos | | | | | | |
| Incremento por Actualización de Bienes Adjudicados | | | | | | |
| Inmuebles, Mobiliario y Equipo | | | | | | |
| Inmuebles, Mobiliario y Equipo | | | | | | |
| Terrenos | | | | | | |
| Construcciones | | | | | | |
| Construcciones en Proceso | | | | | | |
| Equipo de Transporte | | | | | | |
| Equipo de Cómputo | | | | | | |
| Mobiliario | | | | | | |
| Adaptaciones y Mejoras | | | | | | |
| Otros Inmuebles, Mobiliario y Equipo | | | | | | |
| Revaluación de Inmuebles, Mobiliario y Equipo | | | | | | |
| Terrenos | | | | | | |
| Construcciones | | | | | | |
| Construcciones en Proceso | | | | | | |
| Equipo de Transporte | | | | | | |
| Equipo de Cómputo | | | | | | |
| Mobiliario | | | | | | |
| Adaptaciones y Mejoras | | | | | | |
| Otras Revaluaciones de Inmuebles, Mobiliario y Equipo | | | | | | |
| Depreciación Acumulada de Inmuebles, Mobiliario y Equipo | | | | | | |
| Construcciones | | | | | | |
| Equipo de Transporte | | | | | | |
| Equipo de Cómputo | | | | | | |
| Mobiliario | | | | | | |
| Adaptaciones y Mejoras | | | | | | |
| Otras Depreciaciones Acumuladas de Inmuebles, Mobiliario y Equipo | | | | | | |
| Revaluación de la Depreciación Acumulada de Inmuebles, Mobiliario y Equipo | | | | | | |
| Construcciones | | | | | | |
| Equipo de Transporte | | | | | | |
| Equipo de Cómputo | | | | | | |
| Mobiliario | | | | | | |
| Adaptaciones y Mejoras | | | | | | |
| Otras Revaluaciones de la Depreciación Acumulada de Inmuebles, Mobiliario y Equipo | | | | | | |
| Inversiones Permanentes | | | | | | |
| Subsidiarias | | | | | | |
| Pertenecientes al Sector Financiero | | | | | | |
| No Pertenecientes al Sector Financiero | | | | | | |
| Asociadas | | | | | | |
| Pertenecientes al Sector Financiero | | | | | | |
| No Pertenecientes al Sector Financiero | | | | | | |
| Otras Inversiones Permanentes | | | | | | |
| Pertenecientes al Sector Financiero | | | | | | |
| No Pertenecientes al Sector Financiero | | | | | | |
| Activos de Larga Duración Disponibles para la Venta | | | | | | |
| Subsidiarias | | | | | | |
| Pertenecientes al Sector Financiero | | | | | | |
| No Pertenecientes al Sector Financiero | | | | | | |
| Asociadas | | | | | | |
| Pertenecientes al Sector Financiero | | | | | | |
| No Pertenecientes al Sector Financiero | | | | | | |
| Otros Activos de Larga Duración Disponibles para la Venta | | | | | | |
| Pertenecientes al Sector Financiero | | | | | | |
| No Pertenecientes al Sector Financiero | | | | | | |
| Impuestos y PTU Diferidos (A Favor) | | | | | | |
| Impuestos a la Utilidad Diferidos (A Favor) | | | | | | |
| Participación de los Trabajadores en las Utilidades Diferida (A Favor) | | | | | | |
| Estimación por Impuestos y PTU Diferidos No Recuperables | | | | | | |
| Otros Activos | | | | | | |
| Cargos Diferidos, Pagos Anticipados e Intangibles | | | | | | |
| Cargos Diferidos | | | | | | |
| Descuento por Amortizar en Títulos Colocados | | | | | | |
| Diferencial por Amortizar en Adquisiciones de Cartera de Crédito | | | | | | |
| Costo Financiero por Amortizar en Operaciones de Arrendamiento Capitalizable | | | | | | |
| Costos y Gastos Asociados con el Otorgamiento del Crédito | | | | | | |
| Costos y Gastos Asociados al Otorgamiento de Tarjetas de Crédito | | | | | | |
| Gastos por Emisión de Títulos | | | | | | |
| Seguros por Amortizar | | | | | | |
| Otros Cargos Diferidos | | | | | | |
| Pagos Anticipados | | | | | | |
| Intereses Pagados por Anticipado | | | | | | |
| Comisiones Pagadas por Anticipado | | | | | | |
| Anticipos o Pagos Provisionales de Impuestos | | | | | | |
| Rentas Pagadas por Anticipado | | | | | | |
| Otros Pagos Anticipados | | | | | | |
| Intangibles | | | | | | |
| Crédito Mercantil | | | | | | |
| De Subsidiarias | | | | | | |
| De Asociadas | | | | | | |
| Revaluación del Crédito Mercantil | | | | | | |
| De Subsidiarias | | | | | | |
| De Asociadas | | | | | | |
| Gastos de Organización | | | | | | |
| Revaluación de Gastos de Organización | | | | | | |
| Amortización Acumulada de Gastos de Organización | | | | | | |
| Revaluación de la Amortización Acumulada de Gastos de Organización | | | | | | |
| Otros Intangibles | | | | | | |
| Revaluación de Otros Intangibles | | | | | | |
| Amortización Acumulada de Otros Intangibles | | | | | | |
| Revaluación de la Amortización Acumulada de Otros Intangibles | | | | | | |
| Otros Activos a Corto y Largo Plazo | | | | | | |
| Activos del Plan para Cubrir Beneficios a los Empleados | | | | | | |
| Beneficios Directos a Largo Plazo | | | | | | |
| Beneficios por Terminación | | | | | | |
| Beneficios por Terminación por Causas Distintas a la Reestructuración | | | | | | |
| Beneficios por Terminación por Causa de Reestructuración | | | | | | |
| Beneficios al Retiro | | | | | | |
| Pensiones | | | | | | |
| Prima de Antig | | | | | | |
| Otros Beneficios Posteriores al Retiro | | | | | | |
| Otros | | | | | | |
| Pasivo | | | | | | |
| Pasivos Bursátiles | | | | | | |
| Préstamos Bancarios y de Otros Organismos | | | | | | |
| De Corto Plazo | | | | | | |
| Préstamos de Instituciones de Banca Múltiple | | | | | | |
| Préstamos de Instituciones de Banca de Desarrollo | | | | | | |
| Préstamos de Fideicomisos Públicos | | | | | | |
| Préstamos de Otros Organismos | | | | | | |
| De Largo Plazo | | | | | | |
| Préstamos de Instituciones de Banca Múltiple | | | | | | |
| Préstamos de Instituciones de Banca de Desarrollo | | | | | | |
| Préstamos de Fideicomisos Públicos | | | | | | |
| Préstamos de Otros Organismos | | | | | | |
| Colaterales Vendidos | | | | | | |
| Reportos | | | | | | |
| Obligación de la Reportadora por Restitución del Colateral a la Reportada | | | | | | |
| Deuda Gubernamental | | | | | | |
| Deuda Bancaria | | | | | | |
| Otros Títulos de Deuda | | | | | | |
| Derivados | | | | | | |
| Colaterales Vendidos | | | | | | |
| Deuda Gubernamental | | | | | | |
| Deuda Bancaria | | | | | | |
| Otros Títulos de Deuda | | | | | | |
| Instrumentos de Patrimonio Neto | | | | | | |
| Otros | | | | | | |
| Otros Colaterales Vendidos | | | | | | |
| Derivados | | | | | | |
| Con Fines de Negociación | | | | | | |
| Futuros a Entregar | | | | | | |
| Valuación | | | | | | |
| Contratos Adelantados a Entregar | | | | | | |
| Valuación | | | | | | |
| Deterioro | | | | | | |
| Opciones | | | | | | |
| Valuación | | | | | | |
| Deterioro | | | | | | |
| Swaps | | | | | | |
| Valuación | | | | | | |
| Deterioro | | | | | | |
| Paquetes de Instrumentos Derivados | | | | | | |
| Valuación | | | | | | |
| Deterioro | | | | | | |
| Con Fines de Cobertura | | | | | | |
| Futuros a Entregar | | | | | | |
| Valuación | | | | | | |
| Valuación de la Posición Primaria | | | | | | |
| Contratos Adelantados a Entregar | | | | | | |
| Valuación | | | | | | |
| Valuación de la Posición Primaria | | | | | | |
| Deterioro | | | | | | |
| Opciones | | | | | | |
| Valuación | | | | | | |
| Valuación de la Posición Primaria | | | | | | |
| Deterioro | | | | | | |
| Swaps | | | | | | |
| Valuación | | | | | | |
| Valuación de la Posición Primaria | | | | | | |
| Deterioro | | | | | | |
| Paquetes de Instrumentos Derivados | | | | | | |
| Valuación | | | | | | |
| Valuación de la Posición Primaria | | | | | | |
| Deterioro | | | | | | |
| Ajustes de Valuación por Cobertura de Pasivos Financieros | | | | | | |
| Obligaciones en Operaciones de Bursatilización | | | | | | |
| Pasivos por Administración de Activos Financieros Transferidos | | | | | | |
| Otras Cuentas por Pagar | | | | | | |
| Impuestos a la Utilidad por Pagar | | | | | | |
| Impuestos a la Utilidad (Pagos Provisionales) | | | | | | |
| Impuestos a la Utilidad (Cálculo Real) | | | | | | |
| Participación de los Trabajadores en las Utilidades por Pagar | | | | | | |
| Aportaciones para Futuros Aumentos de Capital Pendientes de Formalizar en Asamblea de Accionistas | | | | | | |
| Acreedores por Liquidación de Operaciones | | | | | | |
| Compraventa de Divisas | | | | | | |
| Inversiones en Valores | | | | | | |
| Reportos | | | | | | |
| Derivados | | | | | | |
| Acreedores por Cuentas de Margen | | | | | | |
| Acreedores por Colaterales Recibidos en Efectivo | | | | | | |
| Acreedores Diversos y Otras Cuentas por Pagar | | | | | | |
| Pasivos Derivados de la Prestación de Servicios | | | | | | |
| Avales | | | | | | |
| Administración de Bienes | | | | | | |
| Otros Pasivos Derivados de la Prestación de Servicios | | | | | | |
| Comisiones por Pagar Sobre Operaciones Vigentes | | | | | | |
| Pasivo por Arrendamiento Capitalizable | | | | | | |
| Depósitos en Garantía | | | | | | |
| Acreedores por Adquisición de Activos | | | | | | |
| Dividendos por Pagar | | | | | | |
| Acreedores por Servicio de Mantenimiento | | | | | | |
| Impuesto al Valor Agregado | | | | | | |
| Otros Impuestos y Derechos por Pagar | | | | | | |
| Impuestos y Aportaciones de Seguridad Social Retenidos por Enterar | | | | | | |
| Provisión para Beneficios a los Empleados | | | | | | |
| Beneficios Directos a Largo Plazo | | | | | | |
| Beneficios por Terminación | | | | | | |
| Beneficios por Terminación por Causas Distintas a la Reestructuración | | | | | | |
| Beneficios por Terminación por Causa de Reestructuración | | | | | | |
| Beneficios al Retiro | | | | | | |
| Pensiones | | | | | | |
| Prima de Antig | | | | | | |
| Otros Beneficios Posteriores al Retiro | | | | | | |
| Provisiones para Obligaciones Diversas | | | | | | |
| Beneficios Directos de Corto Plazo | | | | | | |
| Honorarios y Rentas | | | | | | |
| Gastos de Promoción y Publicidad | | | | | | |
| Gastos en Tecnología | | | | | | |
| Otras Provisiones | | | | | | |
| Otros Acreedores Diversos | | | | | | |
| Obligaciones Subordinadas en Circulación | | | | | | |
| Obligaciones Subordinadas | | | | | | |
| De Conversión Forzosa | | | | | | |
| De Conversión por Decisión del Tenedor | | | | | | |
| De Conversión por Decisión de la Entidad Emisora | | | | | | |
| No Convertibles | | | | | | |
| Impuestos y PTU Diferidos (A Cargo) | | | | | | |
| Impuestos a la Utilidad Diferidos (A Cargo) | | | | | | |
| Participación de los Trabajadores en las Utilidades Diferida (A Cargo) | | | | | | |
| Créditos Diferidos y Cobros Anticipados | | | | | | |
| Créditos Diferidos | | | | | | |
| Comisiones por el Otorgamiento del Crédito | | | | | | |
| Comisiones por Anualidad y Subsecuentes de Tarjetas de Crédito | | | | | | |
| Efecto por Valorización de los Créditos en VSM | | | | | | |
| Otros Ingresos por Aplicar | | | | | | |
| Excedente por Amortizar en Adquisiciones de Cartera de Crédito | | | | | | |
| Premio por Amortizar por Colocación de Deuda | | | | | | |
| Otros Créditos Diferidos | | | | | | |
| Cobros Anticipados | | | | | | |
| Intereses Cobrados por Anticipado | | | | | | |
| Comisiones Cobradas por Anticipado | | | | | | |
| Cobros Anticipados de Bienes Prometidos en Venta o con Reserva de Dominio | | | | | | |
| Otros Cobros Anticipados | | | | | | |
| Capital Contable | | | | | | |
| Capital Contribuido | | | | | | |
| Capital Social | | | | | | |
| Fijo | | | | | | |
| Variable | | | | | | |
| Capital Social No Exhibido | | | | | | |
| Fijo | | | | | | |
| Variable | | | | | | |
| Incremento por Actualización del Capital Social Pagado | | | | | | |
| Fijo | | | | | | |
| Variable | | | | | | |
| Aportaciones para Futuros Aumentos de Capital Formalizadas en Asamblea de Accionistas | | | | | | |
| Incremento por Actualización de las Aportaciones para Futuros Aumentos de Capital Formalizadas en Asamblea de Accionistas | | | | | | |
| Prima en Venta de Acciones | | | | | | |
| Incremento por Actualización de la Prima en Venta de Acciones | | | | | | |
| Obligaciones Subordinadas en Circulación | | | | | | |
| Incremento por Actualización de Obligaciones Subordinadas en Circulación | | | | | | |
| Capital Ganado | | | | | | |
| Reservas de Capital | | | | | | |
| Incremento por Actualización de Reservas de Capital | | | | | | |
| Resultado de Ejercicios Anteriores | | | | | | |
| Resultado por Aplicar | | | | | | |
| Resultado por Cambios Contables y Correcciones de Errores | | | | | | |
| Incremento por Actualización del Resultado de Ejercicios Anteriores | | | | | | |
| Resultado por Valuación de Títulos Disponibles para la Venta | | | | | | |
| Valuación | | | | | | |
| Resultado por Posición Monetaria | | | | | | |
| Efecto de Impuestos a la Utilidad Diferidos | | | | | | |
| Estimación por Impuestos a la Utilidad Diferidos No Recuperables | | | | | | |
| Incremento por Actualización del Resultado por Valuación de Títulos Disponibles Para la Venta | | | | | | |
| Resultado por Valuación de Instrumentos de Cobertura de Flujos de Efectivo | | | | | | |
| Valuación | | | | | | |
| Resultado por Posición Monetaria | | | | | | |
| Efecto de Impuestos a la Utilidad Diferidos | | | | | | |
| Estimación por Impuestos a la Utilidad Diferidos No Recuperables | | | | | | |
| Incremento por Actualización del Resultado por Valuación de Instrumentos de Cobertura de Flujos de Efectivo | | | | | | |
| Resultado por Tenencia de Activos No Monetarios | | | | | | |
| Por Valuación de Activo Fijo | | | | | | |
| Incremento por Actualización del Resultado por Tenencia de Activos No Monetarios | | | | | | |
| Resultado Neto | | | | | | |
| Cuentas de Orden | | | | | | |
| Avales Otorgados | | | | | | |
| Activos y Pasivos Contingentes | | | | | | |
| Compromisos Crediticios | | | | | | |
| Bienes en Fideicomiso | | | | | | |
| Bienes en Administración | | | | | | |
| Bienes en Administración | | | | | | |
| Colaterales Recibidos por la Entidad | | | | | | |
| Deuda Gubernamental | | | | | | |
| Deuda Bancaria | | | | | | |
| Otros Títulos de Deuda | | | | | | |
| Instrumentos de Patrimonio Neto | | | | | | |
| Otros | | | | | | |
| Colaterales Recibidos y Vendidos por la Entidad | | | | | | |
| Deuda Gubernamental | | | | | | |
| Deuda Bancaria | | | | | | |
| Otros Títulos de Deuda | | | | | | |
| Instrumentos de Patrimonio Neto | | | | | | |
| Otros | | | | | | |
| Intereses Devengados No Cobrados Derivados de Cartera de Crédito Vencida | | | | | | |
| Otras Cuentas de Registro | | | | | | |
| Reporte Regulatorio: Reclasificaciones | ||||||
| R10 A | ||||||
| Subreporte: R10A 1012 Reclasificaciones en el Estado de Resultados | | | | | | |
| Cifras en Pesos. Incluye Cifras en Moneda Nacional y Udis Valorizadas y ME Valorizada en Pesos | | | | | | |
| Concepto | Saldo Catálogo Mínimo | Reclasificaciones | Estado Financiero de la Sociedad Financiera de Objeto Limitado | |||
| Debe | Haber | M. N. y UDIS | M. E. | Total | ||
| Ingresos por Intereses | | | | | | |
| Intereses de Disponibilidades | | | | | | |
| Bancos | | | | | | |
| Disponibilidades Restringidas o Dadas en Garantía | | | | | | |
| Intereses y Rendimientos a Favor Provenientes de Cuentas de Margen | | | | | | |
| Efectivo | | | | | | |
| Valores | | | | | | |
| Otros Activos | | | | | | |
| Intereses y Rendimientos a Favor Provenientes de Inversiones en Valores | | | | | | |
| Por Títulos para Negociar | | | | | | |
| Por Títulos Disponibles para la Venta | | | | | | |
| Por Títulos Conservados a Vencimiento | | | | | | |
| Intereses y Rendimientos a Favor en Operaciones de Reporto | | | | | | |
| Ingresos Provenientes de Operaciones de Cobertura | | | | | | |
| Intereses de Cartera de Crédito Vigente | | | | | | |
| Créditos Comerciales | | | | | | |
| Créditos Comerciales Sin Restricción | | | | | | |
| Actividad Empresarial o Comercial | | | | | | |
| Entidades Gubernamentales | | | | | | |
| Créditos Comerciales Restringidos | | | | | | |
| Actividad Empresarial o Comercial | | | | | | |
| Entidades Gubernamentales | | | | | | |
| Créditos de Consumo | | | | | | |
| Créditos de Consumo Sin Restricción | | | | | | |
| Tarjeta de Crédito | | | | | | |
| Personales | | | | | | |
| Nómina | | | | | | |
| Automotriz | | | | | | |
| Adquisición de Bienes Muebles | | | | | | |
| Otros Créditos de Consumo | | | | | | |
| Créditos de Consumo Restringidos | | | | | | |
| Tarjeta de Crédito | | | | | | |
| Personales | | | | | | |
| Nómina | | | | | | |
| Automotriz | | | | | | |
| Adquisición de Bienes Muebles | | | | | | |
| Otros Créditos de Consumo | | | | | | |
| Créditos a la Vivienda | | | | | | |
| Créditos a la Vivienda Sin Restricción | | | | | | |
| Media y Residencial | | | | | | |
| De Interés Social | | | | | | |
| Créditos a la Vivienda Restringidos | | | | | | |
| Media y Residencial | | | | | | |
| De Interés Social | | | | | | |
| Intereses de Cartera de Crédito Vencida | | | | | | |
| Créditos Vencidos Comerciales | | | | | | |
| Actividad Empresarial o Comercial | | | | | | |
| Entidades Gubernamentales | | | | | | |
| Créditos Vencidos de Consumo | | | | | | |
| Tarjeta de Crédito | | | | | | |
| Personales | | | | | | |
| Nómina | | | | | | |
| Automotriz | | | | | | |
| Adquisición de Bienes Muebles | | | | | | |
| Otros Créditos de Consumo | | | | | | |
| Créditos Vencidos a la Vivienda | | | | | | |
| Media y Residencial | | | | | | |
| De Interés Social | | | | | | |
| Comisiones por el Otorgamiento del Crédito | | | | | | |
| Créditos Comerciales | | | | | | |
| Créditos de Consumo | | | | | | |
| Créditos a la Vivienda | | | | | | |
| Premios por Colocación de Deuda | | | | | | |
| Pasivos Bursátiles | | | | | | |
| Obligaciones Subordinadas | | | | | | |
| Dividendos de Instrumentos de Patrimonio Neto | | | | | | |
| Utilidad por Valorización | | | | | | |
| Utilidad en Cambios por Valorización | | | | | | |
| Valorización de Instrumentos Indizados | | | | | | |
| Valorización de Partidas en Udis | | | | | | |
| Valorización de Créditos en VSM | | | | | | |
| Incremento por Actualización de Ingresos por Intereses | | | | | | |
| Gastos por Intereses | | | | | | |
| Intereses por Pasivos Bursátiles | | | | | | |
| Intereses por Préstamos Bancarios y de Otros Organismos | | | | | | |
| Intereses por Obligaciones Subordinadas | | | | | | |
| De Conversión Forzosa | | | | | | |
| De Conversión por Decisión del Tenedor | | | | | | |
| De Conversión por Decisión de la Entidad Emisora | | | | | | |
| No Convertibles | | | | | | |
| Gastos Provenientes de Operaciones de Cobertura | | | | | | |
| Descuentos por Colocación de Deuda | | | | | | |
| Pasivos Bursátiles | | | | | | |
| Obligaciones Subordinadas | | | | | | |
| Gastos de Emisión por Colocación de Deuda | | | | | | |
| Costos y Gastos Asociados con el Otorgamiento del Crédito | | | | | | |
| Perdida por Valorización | | | | | | |
| Pérdida en Cambios por Valorización | | | | | | |
| Valorización de Instrumentos Indizados | | | | | | |
| Valorización de Partidas en Udis | | | | | | |
| Incremento por Actualización de Gastos por Intereses | | | | | | |
| Resultado por Posición Monetaria Neto (Margen Financiero) | | | | | | |
| Resultado por Posición Monetaria Proveniente de Posiciones que Generan Margen Financiero (Saldo Deudor) | | | | | | |
| Resultado por Posición Monetaria Proveniente de Posiciones que Generan Margen Financiero (Saldo Acreedor) | | | | | | |
| Incremento por Actualización del Resultado por Posición Monetaria Neto (Margen Financiero) | | | | | | |
| Margen financiero | | | | | | |
| Estimación Preventiva para Riesgos Crediticios | | | | | | |
| Estimación Preventiva para Riesgos Crediticios Derivada de la Metodología Establecida por la Administración | | | | | | |
| Cartera de Crédito | | | | | | |
| Créditos Comerciales | | | | | | |
| Créditos Comerciales Sin Restricción | | | | | | |
| Actividad Empresarial o Comercial | | | | | | |
| Entidades Gubernamentales | | | | | | |
| Créditos Comerciales Restringidos | | | | | | |
| Actividad Empresarial o Comercial | | | | | | |
| Entidades Gubernamentales | | | | | | |
| Créditos de Consumo | | | | | | |
| Créditos de Consumo Sin Restricción | | | | | | |
| Tarjeta de Crédito | | | | | | |
| Personales | | | | | | |
| Nómina | | | | | | |
| Automotriz | | | | | | |
| Adquisición de Bienes Muebles | | | | | | |
| Otros Créditos de Consumo | | | | | | |
| Créditos de Consumo Restringidos | | | | | | |
| Tarjeta de Crédito | | | | | | |
| Personales | | | | | | |
| Nómina | | | | | | |
| Automotriz | | | | | | |
| Adquisición de Bienes Muebles | | | | | | |
| Otros Créditos de Consumo | | | | | | |
| Créditos a la Vivienda | | | | | | |
| Créditos a la Vivienda Sin Restricción | | | | | | |
| Media y Residencial | | | | | | |
| De Interés Social | | | | | | |
| Créditos a la Vivienda Restringidos | | | | | | |
| Media y Residencial | | | | | | |
| De Interés Social | | | | | | |
| Operaciones Contingentes y Avales | | | | | | |
| Estimación Preventiva para Riesgos Crediticios Adicional | | | | | | |
| Por Intereses Devengados Sobre Créditos Vencidos | | | | | | |
| Ordenada por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores | | | | | | |
| Otras Estimaciones | | | | | | |
| Incremento por Actualización de Estimación Preventiva para Riesgos Crediticios | | | | | | |
| Margen financiero ajustado por riesgos crediticios | | | | | | |
| Comisiones y Tarifas Cobradas | | | | | | |
| Operaciones de Crédito | | | | | | |
| Créditos Comerciales | | | | | | |
| Créditos Comerciales Sin Restricción | | | | | | |
| Actividad Empresarial o Comercial | | | | | | |
| Operaciones Quirografarias | | | | | | |
| Operaciones Prendarias | | | | | | |
| Créditos Puente | | | | | | |
| Otros | | | | | | |
| Entidades Gubernamentales | | | | | | |
| Créditos al Gobierno Federal o con su Garantía | | | | | | |
| Créditos a Estados y Municipios o con su Garantía | | | | | | |
| Créditos a Organismos Descentralizados o Desconcentrados Sin Garantía del Gobierno Federal, Estados o Municipios | | | | | | |
| Otros | | | | | | |
| Créditos Comerciales Restringidos | | | | | | |
| Actividad Empresarial o Comercial | | | | | | |
| Operaciones Quirografarias | | | | | | |
| Operaciones Prendarias | | | | | | |
| Créditos Puente | | | | | | |
| Otros | | | | | | |
| Entidades Gubernamentales | | | | | | |
| Créditos al Gobierno Federal o con su Garantía | | | | | | |
| Créditos a Estados y Municipios o con su Garantía | | | | | | |
| Créditos a Organismos Descentralizados o Desconcentrados Sin Garantía del Gobierno Federal, Estados o Municipios | | | | | | |
| Otros | | | | | | |
| Créditos de Consumo | | | | | | |
| Créditos de Consumo Sin Restricción | | | | | | |
| Tarjeta de Crédito | | | | | | |
| Primera Anualidad y Subsecuentes de Tarjetas de Crédito | | | | | | |
| Negocios Afiliados | | | | | | |
| Personales | | | | | | |
| Nómina | | | | | | |
| Automotriz | | | | | | |
| Adquisición de Bienes Muebles | | | | | | |
| Otros Créditos de Consumo | | | | | | |
| Créditos de Consumo Restringidos | | | | | | |
| Tarjeta de Crédito | | | | | | |
| Primera Anualidad y Subsecuentes de Tarjetas de Crédito | | | | | | |
| Negocios Afiliados | | | | | | |
| Personales | | | | | | |
| Nómina | | | | | | |
| Automotriz | | | | | | |
| Adquisición de Bienes Muebles | | | | | | |
| Otros Créditos de Consumo | | | | | | |
| Créditos a la Vivienda | | | | | | |
| Créditos a la Vivienda Sin Restricción | | | | | | |
| Media y Residencial | | | | | | |
| De Interés Social | | | | | | |
| Créditos a la Vivienda Restringidos | | | | | | |
| Media y Residencial | | | | | | |
| De Interés Social | | | | | | |
| Avales | | | | | | |
| Actividades Fiduciarias | | | | | | |
| Administración de Bienes por Cuenta de Terceros | | | | | | |
| Otras Comisiones y Tarifas Cobradas | | | | | | |
| Incremento por Actualización de Comisiones y Tarifas Cobradas | | | | | | |
| Comisiones y Tarifas Pagadas | | | | | | |
| Por Servicios | | | | | | |
| Transferencia de Fondos | | | | | | |
| Préstamos Recibidos | | | | | | |
| Colocación de Deuda | | | | | | |
| Otras Comisiones y Tarifas Pagadas | | | | | | |
| Incremento por Actualización de Comisiones y Tarifas Pagadas | | | | | | |
| Resultado por Intermediación | | | | | | |
| Resultado por Valuación a Valor Razonable | | | | | | |
| Títulos para Negociar | | | | | | |
| Derivados con Fines de Negociación | | | | | | |
| Derivados con Fines de Cobertura | | | | | | |
| De Títulos Disponibles para la Venta en Coberturas de Valor Razonable | | | | | | |
| Colaterales Vendidos | | | | | | |
| Pérdida por Deterioro o Efecto por Reversión del Deterioro de Títulos y Derivados | | | | | | |
| Títulos Disponibles para la Venta | | | | | | |
| Títulos Conservados a Vencimiento | | | | | | |
| Derivados | | | | | | |
| Resultado por Valuación de Divisas | | | | | | |
| Resultado por Compraventa de Valores y Derivados | | | | | | |
| Títulos para Negociar | | | | | | |
| Títulos Disponibles para la Venta | | | | | | |
| Títulos Conservados a Vencimiento | | | | | | |
| Derivados con Fines de Negociación | | | | | | |
| Derivados con Fines de Cobertura | | | | | | |
| Resultado por Compraventa de Divisas | | | | | | |
| Costos de Transacción | | | | | | |
| Por Títulos para Negociar | | | | | | |
| Por Compraventa de Derivados | | | | | | |
| Resultado por Venta de Colaterales Recibidos | | | | | | |
| Incremento por Actualización del Resultado por Intermediación | | | | | | |
| Otros Ingresos (Egresos) de la Operación | | | | | | |
| Recuperación de Cartera de Crédito | | | | | | |
| Recuperaciones | | | | | | |
| Impuestos | | | | | | |
| Derechos de Cobro | | | | | | |
| Exceso en Beneficios por Recibir en Operaciones de Bursatilización | | | | | | |
| Otras Recuperaciones | | | | | | |
| Ingresos por Adquisición de Cartera de Crédito | | | | | | |
| Gastos por Adquisición de Cartera de Crédito | | | | | | |
| Utilidad por Cesión de Cartera de Crédito | | | | | | |
| Pérdida por Cesión de Cartera de Crédito | | | | | | |
| Costo Financiero por Arrendamiento Capitalizable | | | | | | |
| Cancelación de Excedentes de Estimación Preventiva para Riesgos Crediticios | | | | | | |
| Afectaciones a la Estimación por Irrecuperabilidad o Difícil Cobro | | | | | | |
| Quebrantos | | | | | | |
| Fraudes | | | | | | |
| Siniestros | | | | | | |
| Otros Quebrantos | | | | | | |
| Dividendos de Inversiones Permanentes | | | | | | |
| Dividendos de Otras Inversiones Permanentes | | | | | | |
| Dividendos de Inversiones Permanentes en Asociadas Disponibles para la Venta | | | | | | |
| Donativos | | | | | | |
| Pérdida por Adjudicación de Bienes | | | | | | |
| Resultado en Venta de Bienes Adjudicados | | | | | | |
| Resultado por Valuación de Bienes Adjudicados | | | | | | |
| Pérdida por Administración de Bienes | | | | | | |
| Pérdida en Operaciones de Fideicomiso | | | | | | |
| Pérdida por Deterioro o Efecto por Reversión del Deterioro | | | | | | |
| De Bienes Inmuebles | | | | | | |
| De Crédito Mercantil | | | | | | |
| De Otras Inversiones Valuadas a Costo | | | | | | |
| De Otros Activos de Larga Duración | | | | | | |
| De Otros Activos | | | | | | |
| Intereses a Cargo en Financiamiento para Adquisición de Activos | | | | | | |
| Utilidad en Venta de Inmuebles, Mobiliario y Equipo | | | | | | |
| Cancelación de la Estimación por Irrecuperabilidad o Difícil Cobro | | | | | | |
| Cancelación de Otras Cuentas de Pasivo | | | | | | |
| Intereses a Favor Provenientes de Préstamos a Funcionarios y Empleados | | | | | | |
| Utilidad por Valuación de los Beneficios por Recibir en Operaciones de Bursatilización | | | | | | |
| Utilidad por Valuación del Activo por Administración de Activos Transferidos | | | | | | |
| Utilidad por Valuación del Pasivo por Administración de Activos Transferidos | | | | | | |
| Pérdida en Venta de Inmuebles, Mobiliario y Equipo | | | | | | |
| Pérdida por Valuación de los Beneficios por Recibir en Operaciones de Bursatilización | | | | | | |
| Pérdida por Valuación del Activo por Administración de Activos Financieros Transferidos | | | | | | |
| Pérdida por Valuación del Pasivo por Administración de Activos Financieros Transferidos | | | | | | |
| Pérdida en Beneficios por Recibir en Operaciones de Bursatilización | | | | | | |
| Otras Partidas de los Ingresos (Egresos) de la Operación | | | | | | |
| Resultado por Posición Monetaria Originado por Partidas No Relacionadas con el Margen Financiero | | | | | | |
| Resultado por Valorización de Partidas No Relacionadas con el Margen Financiero | | | | | | |
| Incremento por Actualización de Otros Ingresos (Egresos) de la Operación | | | | | | |
| Gastos de Administración | | | | | | |
| Beneficios Directos de Corto Plazo | | | | | | |
| Participación de los Trabajadores en las Utilidades | | | | | | |
| Participación de los Trabajadores en las Utilidades Causada | | | | | | |
| Participación de los Trabajadores en las Utilidades Diferida | | | | | | |
| Estimación por PTU Diferida No Recuperable | | | | | | |
| Honorarios | | | | | | |
| Rentas | | | | | | |
| Gastos de Promoción y Publicidad | | | | | | |
| Impuestos y Derechos Diversos | | | | | | |
| Gastos No Deducibles | | | | | | |
| Gastos en Tecnología | | | | | | |
| Depreciaciones | | | | | | |
| Amortizaciones | | | | | | |
| Costo Neto del Periodo Derivado de Beneficios a los Empleados | | | | | | |
| Beneficios Directos a Largo Plazo | | | | | | |
| Beneficios por Terminación | | | | | | |
| Beneficios por Terminación por Causas Distintas a la Reestructuración | | | | | | |
| Beneficios por Terminación por Causa de Reestructuración | | | | | | |
| Beneficios al Retiro | | | | | | |
| Pensiones | | | | | | |
| Prima de Antig | | | | | | |
| Otros Beneficios Posteriores al Retiro | | | | | | |
| Otros Gastos de Administración | | | | | | |
| Incremento por Actualización de Gastos de Administración | | | | | | |
| Resultado de la operación | | | | | | |
| Participación en el Resultado de Subsidiarias No Consolidadas y Asociadas | | | | | | |
| Resultado del Ejercicio de Subsidiarias No Consolidadas y Asociadas | | | | | | |
| En Subsidiarias No Consolidadas | | | | | | |
| Pertenecientes al Sector Financiero | | | | | | |
| No Pertenecientes al Sector Financiero | | | | | | |
| En Asociadas | | | | | | |
| Pertenecientes al Sector Financiero | | | | | | |
| No Pertenecientes al Sector Financiero | | | | | | |
| Incremento por Actualización de Participación en el Resultado de Subsidiarias No Consolidadas y Asociadas | | | | | | |
| Resultado antes de impuestos a la utilidad | | | | | | |
| Impuestos a la Utilidad Causados | | | | | | |
| Impuestos a la Utilidad Causados | | | | | | |
| Incremento por Actualización de Impuestos a la Utilidad Causados | | | | | | |
| Impuestos a la Utilidad Diferidos | | | | | | |
| Impuestos a la Utilidad Diferidos | | | | | | |
| Estimación por Impuestos a la Utilidad No Recuperable | | | | | | |
| Incremento por Actualización de Impuestos a la Utilidad Diferidos | | | | | | |
| Resultado antes de operaciones discontinuadas | | | | | | |
| Operaciones Discontinuadas | | | | | | |
| Operaciones Discontinuadas | | | | | | |
| Incremento por Actualización de Operaciones Discontinuadas | | | | | | |
| Resultado neto | | | | | | |
R12 CONSOLIDACION
La serie R12 Consolidación tiene como objetivo recabar información financiera consolidada de las Sociedades Financieras de Objeto Limitado No Vinculadas, reflejando las eliminaciones de las operaciones intercompañías realizadas a efectos de consolidar la información financiera de las Sociedades Financiera de Objeto Limitado No Vinculadas con sus Subsidiarias.
La serie R12 Consolidación se integra por dos subreportes, cuya frecuencia de elaboración y presentación es Trimestral, los cuales se definen a continuación:
| R12 A - 1219 | Balance General de la Sociedad Financiera de Objeto Limitado No Vinculada con sus Subsidiarias El subreporte recaba información referente al Balance General Consolidado de las Sociedades Financieras de Objeto Limitado No Vinculadas con sus subsidiarias. Solicita información referente a los conceptos que integran el Balance General de las Sociedades Financieras de Objeto Limitado No Vinculadas, el Balance General de cada una de sus Subsidiarias y las Eliminaciones realizadas para fines de consolidación de la información financiera. |
| R12 A - 1220 | Estado de Resultados de la Sociedad Financiera de Objeto Limitado No Vinculada con sus Subsidiarias El subreporte recaba información referente al Estado de Resultados Consolidado de las Sociedades Financieras de Objeto Limitado No Vinculadas con sus subsidiarias. Solicita información referente a los conceptos que integran el Estado de Resultados de las Sociedades Financieras de Objeto Limitado No Vinculadas, el Estado de Resultados de cada una de sus Subsidiarias y las Eliminaciones realizadas para fines de consolidación de la información financiera. |
Las Sociedades Financieras de Objeto Limitado No Vinculadas llevarán a cabo el envío de la información relacionada con los subreportes R12 A-1219 Balance General de la Sociedad Financiera de Objeto Limitado No Vinculada con sus Subsidiarias y R12 A-1220 Estado de Resultados de la Sociedad Financiera de Objeto Limitado No Vinculada con sus Subsidiarias mediante la utilización del siguiente formulario de envío:
| INFORMACION SOLICITADA | |
| SECCION IDENTIFICADOR DEL REPORTE | PERIODO |
| CLAVE DE LA ENTIDAD | |
| SECCION INFORMACION FINANCIERA | CONCEPTO |
| SUBREPORTE | |
| TIPO DE SALDO | |
| TIPO DE MOVIMIENTO | |
| DATO | |
| Reporte Regulatorio: Consolidación | ||||||||||
| R12 A | ||||||||||
| Subreporte: R12A 1219 Balance General de la Sociedad Financiera de Objeto Limitado No Vinculada con sus Subsidiarias | | | | | | | | | ||
| Cifras en Pesos | | | | | | | | | | |
| Concepto | Estado Financieros de la SOFOL | Estado Financiero de la Subsidiaria 1 | Estado Financiero de la Subsidiaria n... | Suma del Estado Financiero de las Subsidiarias | Suma del Estado Financiero de la SOFOL y las Subsidiarias | Eliminaciones | Estado Financiero de la SOFOL Consolidado con sus Subsidiarias | |
| Debe | Haber | |||||||
| Activo | | | | | | | | |
| Disponibilidades | | | | | | | | |
| Caja | | | | | | | | |
| Bancos | | | | | | | | |
| Otras Disponibilidades | | | | | | | | |
| Documentos de Cobro Inmediato | | | | | | | | |
| Otras Disponibilidades | | | | | | | | |
| Disponibilidades Restringidas o Dadas en Garantía | | | | | | | | |
| Compraventa de Divisas | | | | | | | | |
| Otras Disponibilidades Restringidas o Dadas en Garantía | | | | | | | | |
| Cuentas de Margen (Derivados) | | | | | | | | |
| Efectivo | | | | | | | | |
| Valores | | | | | | | | |
| Otros Activos | | | | | | | | |
| Inversiones en Valores | | | | | | | | |
| Títulos para Negociar | | | | | | | | |
| Títulos para Negociar Sin Restricción | | | | | | | | |
| Deuda Gubernamental | | | | | | | | |
| En Posición | | | | | | | | |
| Por Entregar | | | | | | | | |
| Deuda Bancaria | | | | | | | | |
| En Posición | | | | | | | | |
| Por Entregar | | | | | | | | |
| Otros Títulos de Deuda | | | | | | | | |
| En Posición | | | | | | | | |
| Por Entregar | | | | | | | | |
| Instrumentos de Patrimonio Neto | | | | | | | | |
| En Posición | | | | | | | | |
| Por Entregar | | | | | | | | |
| Títulos para Negociar Restringidos o Dados en Garantía | | | | | | | | |
| Deuda Gubernamental | | | | | | | | |
| En Posición | | | | | | | | |
| A Recibir | | | | | | | | |
| Deuda Bancaria | | | | | | | | |
| En Posición | | | | | | | | |
| A Recibir | | | | | | | | |
| Otros Títulos de Deuda | | | | | | | | |
| En Posición | | | | | | | | |
| A Recibir | | | | | | | | |
| Instrumentos de Patrimonio Neto | | | | | | | | |
| En Posición | | | | | | | | |
| A Recibir | | | | | | | | |
| Títulos Disponibles para la Venta | | | | | | | | |
| Títulos Disponibles para la Venta Sin Restricción | | | | | | | | |
| Deuda Gubernamental | | | | | | | | |
| En Posición | | | | | | | | |
| Por Entregar | | | | | | | | |
| Deuda Bancaria | | | | | | | | |
| En Posición | | | | | | | | |
| Por Entregar | | | | | | | | |
| Otros Títulos de Deuda | | | | | | | | |
| En Posición | | | | | | | | |
| Por Entregar | | | | | | | | |
| Instrumentos de Patrimonio Neto | | | | | | | | |
| En Posición | | | | | | | | |
| Por Entregar | | | | | | | | |
| Títulos Disponibles para la Venta Restringidos o Dados en Garantía | | | | | | | | |
| Deuda Gubernamental | | | | | | | | |
| En Posición | | | | | | | | |
| A Recibir | | | | | | | | |
| Deuda Bancaria | | | | | | | | |
| En Posición | | | | | | | | |
| A Recibir | | | | | | | | |
| Otros Títulos de Deuda | | | | | | | | |
| En Posición | | | | | | | | |
| A Recibir | | | | | | | | |
| Instrumentos de Patrimonio Neto | | | | | | | | |
| En Posición | | | | | | | | |
| A Recibir | | | | | | | | |
| Títulos Conservados a Vencimiento | | | | | | | | |
| Títulos Conservados a Vencimiento Sin Restricción | | | | | | | | |
| Deuda Gubernamental | | | | | | | | |
| En Posición | | | | | | | | |
| Por Entregar | | | | | | | | |
| Deuda Bancaria | | | | | | | | |
| En Posición | | | | | | | | |
| Por Entregar | | | | | | | | |
| Otros Títulos de Deuda | | | | | | | | |
| En Posición | | | | | | | | |
| Por Entregar | | | | | | | | |
| Títulos Conservados a Vencimiento Restringidos o Dados en Garantía | | | | | | | | |
| Deuda Gubernamental | | | | | | | | |
| En Posición | | | | | | | | |
| A Recibir | | | | | | | | |
| Deuda Bancaria | | | | | | | | |
| En Posición | | | | | | | | |
| A Recibir | | | | | | | | |
| Otros Títulos de Deuda | | | | | | | | |
| En Posición | | | | | | | | |
| A Recibir | | | | | | | | |
| Deudores por Reporto | | | | | | | | |
| Derivados | | | | | | | | |
| Con Fines de Negociación | | | | | | | | |
| Futuros a Recibir | | | | | | | | |
| Valuación | | | | | | | | |
| Contratos Adelantados a Recibir | | | | | | | | |
| Valuación | | | | | | | | |
| Deterioro | | | | | | | | |
| Opciones | | | | | | | | |
| Valuación | | | | | | | | |
| Deterioro | | | | | | | | |
| Swaps | | | | | | | | |
| Valuación | | | | | | | | |
| Deterioro | | | | | | | | |
| Paquetes de Instrumentos Derivados | | | | | | | | |
| Valuación | | | | | | | | |
| Deterioro | | | | | | | | |
| Con Fines de Cobertura | | | | | | | | |
| Futuros a Recibir | | | | | | | | |
| Valuación | | | | | | | | |
| Valuación de la Posición Primaria | | | | | | | | |
| Contratos Adelantados a Recibir | | | | | | | | |
| Valuación | | | | | | | | |
| Valuación de la Posición Primaria | | | | | | | | |
| Deterioro | | | | | | | | |
| Opciones | | | | | | | | |
| Valuación | | | | | | | | |
| Valuación de la Posición Primaria | | | | | | | | |
| Deterioro | | | | | | | | |
| Swaps | | | | | | | | |
| Valuación | | | | | | | | |
| Valuación de la Posición Primaria | | | | | | | | |
| Deterioro | | | | | | | | |
| Paquetes de Instrumentos Derivados | | | | | | | | |
| Valuación | | | | | | | | |
| Valuación de la Posición Primaria | | | | | | | | |
| Deterioro | | | | | | | | |
| Ajustes de Valuación por Cobertura de Activos Financieros | | | | | | | | |
| Total Cartera de Crédito (Neta) | | | | | | | | |
| Cartera de Crédito (Neta) | | | | | | | | |
| Cartera de Crédito Vigente | | | | | | | | |
| Créditos Comerciales | | | | | | | | |
| Créditos Comerciales Sin Restricción | | | | | | | | |
| Actividad Empresarial o Comercial | | | | | | | | |
| Operaciones Quirografarias | | | | | | | | |
| Operaciones Prendarias | | | | | | | | |
| Créditos Puente | | | | | | | | |
| Otros | | | | | | | | |
| Entidades Gubernamentales | | | | | | | | |
| Créditos al Gobierno Federal o con su Garantía | | | | | | | | |
| Créditos a Estados y Municipios o con su Garantía | | | | | | | | |
| Créditos a Organismos Descentralizados Desconcentrados Sin Garantía del Gobierno Federal, Estados o Municipios | | | | | | | | |
| Otros | | | | | | | | |
| Créditos Comerciales Restringidos | | | | | | | | |
| Actividad Empresarial o Comercial | | | | | | | | |
| Operaciones Quirografarias | | | | | | | | |
| Operaciones Prendarias | | | | | | | | |
| Créditos Puente | | | | | | | | |
| Otros | | | | | | | | |
| Entidades Gubernamentales | | | | | | | | |
| Créditos al Gobierno Federal o con su Garantía | | | | | | | | |
| Créditos a Estados y Municipios o con su Garantía | | | | | | | | |
| Créditos a Organismos Descentralizados o Desconcentrados Sin Garantía del Gobierno Federal, Estados o Municipios | | | | | | | | |
| Otros | | | | | | | | |
| Créditos de Consumo | | | | | | | | |
| Créditos de Consumo Sin Restricción | | | | | | | | |
| Tarjeta de Crédito | | | | | | | | |
| Personales | | | | | | | | |
| Nómina | | | | | | | | |
| Automotriz | | | | | | | | |
| Adquisición de Bienes Muebles | | | | | | | | |
| Otros Créditos de Consumo | | | | | | | | |
| Créditos de Consumo Restringidos | | | | | | | | |
| Tarjeta de Crédito | | | | | | | | |
| Personales | | | | | | | | |
| Nómina | | | | | | | | |
| Automotriz | | | | | | | | |
| Adquisición de Bienes Muebles | | | | | | | | |
| Otros Créditos de Consumo | | | | | | | | |
| Créditos a la Vivienda | | | | | | | | |
| Créditos a la Vivienda Sin Restricción | | | | | | | | |
| Media y Residencial | | | | | | | | |
| De Interés Social | | | | | | | | |
| Crédito a la Vivienda Restringidos | | | | | | | | |
| Media y Residencial | | | | | | | | |
| De Interés Social | | | | | | | | |
| Cartera de Crédito Vencida | | | | | | | | |
| Créditos Vencidos Comerciales | | | | | | | | |
| Actividad Empresarial o Comercial | | | | | | | | |
| Operaciones Quirografarias | | | | | | | | |
| Operaciones Prendarias | | | | | | | | |
| Créditos Puente | | | | | | | | |
| Otros | | | | | | | | |
| Entidades Gubernamentales | | | | | | | | |
| Créditos al Gobierno Federal o con su Garantía | | | | | | | | |
| Créditos a Estados y Municipios o con su Garantía | | | | | | | | |
| Créditos a Organismos Descentralizados o Desconcentrados Sin Garantía del Gobierno Federal, Estados o Municipios | | | | | | | | |
| Otros | | | | | | | | |
| Créditos Vencidos de Consumo | | | | | | | | |
| Tarjeta de Crédito | | | | | | | | |
| Personales | | | | | | | | |
| Nómina | | | | | | | | |
| Automotriz | | | | | | | | |
| Adquisición de Bienes Muebles | | | | | | | | |
| Otros Créditos de Consumo | | | | | | | | |
| Créditos Vencidos a la Vivienda | | | | | | | | |
| Media y Residencial | | | | | | | | |
| De Interés Social | | | | | | | | |
| Estimación Preventiva para Riesgos Crediticios | | | | | | | | |
| Estimación Preventiva para Riesgos Crediticios Derivada de la Metodología Establecida por la Administración | | | | | | | | |
| Cartera de Crédito | | | | | | | | |
| Créditos Comerciales | | | | | | | | |
| Créditos Comerciales Sin Restricción | | | | | | | | |
| Actividad Empresarial o Comercial | | | | | | | | |
| Entidades Gubernamentales | | | | | | | | |
| Créditos Comerciales Restringidos | | | | | | | | |
| Actividad Empresarial o Comercial | | | | | | | | |
| Entidades Gubernamentales | | | | | | | | |
| Créditos de Consumo | | | | | | | | |
| Créditos de Consumo Sin Restricción | | | | | | | | |
| Tarjeta de Crédito | | | | | | | | |
| Personales | | | | | | | | |
| Nómina | | | | | | | | |
| Automotriz | | | | | | | | |
| Adquisición de Bienes Muebles | | | | | | | | |
| Otros Créditos de Consumo | | | | | | | | |
| Créditos de Consumo Restringidos | | | | | | | | |
| Tarjeta de Crédito | | | | | | | | |
| Personales | | | | | | | | |
| Nómina | | | | | | | | |
| Automotriz | | | | | | | | |
| Adquisición de Bienes Muebles | | | | | | | | |
| Otros Créditos de Consumo | | | | | | | | |
| Créditos a la Vivienda | | | | | | | | |
| Créditos a la Vivienda Sin Restricción | | | | | | | | |
| Media y Residencial | | | | | | | | |
| De Interés Social | | | | | | | | |
| Créditos a la Vivienda Restringidos | | | | | | | | |
| Media y Residencial | | | | | | | | |
| De Interés Social | | | | | | | | |
| Operaciones Contingentes y Avales | | | | | | | | |
| Estimación Preventiva para Riesgos Crediticios Adicional | | | | | | | | |
| Por Intereses Devengados Sobre Créditos Vencidos | | | | | | | | |
| Ordenada por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores | | | | | | | | |
| Derechos de Cobro Adquiridos | | | | | | | | |
| Estimación por Irrecuperabilidad o Difícil Cobro | | | | | | | | |
| Beneficios por Recibir en Operaciones de Bursatilización | | | | | | | | |
| Beneficios Sobre el Remanente en Operaciones de Bursatilización | | | | | | | | |
| Activo por Administración de Activos Financieros Transferidos | | | | | | | | |
| Otras Cuentas por Cobrar | | | | | | | | |
| Deudores por Liquidación de Operaciones | | | | | | | | |
| Compraventa de Divisas | | | | | | | | |
| Inversiones en Valores | | | | | | | | |
| Reportos | | | | | | | | |
| Derivados | | | | | | | | |
| Por Emisión de Títulos | | | | | | | | |
| Deudores por Cuentas de Margen | | | | | | | | |
| Deudores por Colaterales Otorgados en Efectivo | | | | | | | | |
| Derechos de Cobro | | | | | | | | |
| Derechos Fiduciarios | | | | | | | | |
| Derivados de Créditos Deteriorados | | | | | | | | |
| Otros Derechos de Cobro | | | | | | | | |
| Deudores Diversos | | | | | | | | |
| Premios, Comisiones y Derechos por Cobrar Sobre Operaciones Vigentes No Crediticias | | | | | | | | |
| Partidas Asociadas a Operaciones Crediticias | | | | | | | | |
| Saldos a Favor de Impuestos e Impuestos Acreditables | | | | | | | | |
| Préstamos y Otros Adeudos del Personal | | | | | | | | |
| Deudores en Trámite de Regularización o Liquidación | | | | | | | | |
| Adeudos Vencidos | | | | | | | | |
| Otros Deudores | | | | | | | | |
| Estimación por Irrecuperabilidad o Difícil Cobro | | | | | | | | |
| Derechos de Cobro | | | | | | | | |
| Derechos Fiduciarios | | | | | | | | |
| Derivados de Créditos Deteriorados | | | | | | | | |
| Otros Derechos de Cobro | | | | | | | | |
| Deudores Diversos | | | | | | | | |
| Bienes Adjudicados | | | | | | | | |
| Bienes Muebles, Valores y Derechos Adjudicados | | | | | | | | |
| Muebles Adjudicados Restringidos | | | | | | | | |
| Inmuebles Adjudicados | | | | | | | | |
| Inmuebles Adjudicados Restringidos | | | | | | | | |
| Incremento por Actualización de Bienes Adjudicados | | | | | | | | |
| Inmuebles, Mobiliario y Equipo | | | | | | | | |
| Inmuebles, Mobiliario y Equipo | | | | | | | | |
| Terrenos | | | | | | | | |
| Construcciones | | | | | | | | |
| Construcciones en Proceso | | | | | | | | |
| Equipo de Transporte | | | | | | | | |
| Equipo de Cómputo | | | | | | | | |
| Mobiliario | | | | | | | | |
| Adaptaciones y Mejoras | | | | | | | | |
| Otros Inmuebles, Mobiliario y Equipo | | | | | | | | |
| Revaluación de Inmuebles, Mobiliario y Equipo | | | | | | | | |
| Terrenos | | | | | | | | |
| Construcciones | | | | | | | | |
| Construcciones en Proceso | | | | | | | | |
| Equipo de Transporte | | | | | | | | |
| Equipo de Cómputo | | | | | | | | |
| Mobiliario | | | | | | | | |
| Adaptaciones y Mejoras | | | | | | | | |
| Otras Revaluaciones de Inmuebles, Mobiliario y Equipo | | | | | | | | |
| Depreciación Acumulada de Inmuebles, Mobiliario y Equipo | | | | | | | | |
| Construcciones | | | | | | | | |
| Equipo de Transporte | | | | | | | | |
| Equipo de Cómputo | | | | | | | | |
| Mobiliario | | | | | | | | |
| Adaptaciones y Mejoras | | | | | | | | |
| Otras Depreciaciones Acumuladas de Inmuebles, Mobiliario y Equipo | | | | | | | | |
| Revaluación de la Depreciación Acumulada de Inmuebles, Mobiliario y Equipo | | | | | | | | |
| Construcciones | | | | | | | | |
| Equipo de Transporte | | | | | | | | |
| Equipo de Cómputo | | | | | | | | |
| Mobiliario | | | | | | | | |
| Adaptaciones y Mejoras | | | | | | | | |
| Otras Revaluaciones de la Depreciación Acumulada de Inmuebles, Mobiliario y Equipo | | | | | | | | |
| Inversiones Permanentes | | | | | | | | |
| Subsidiarias | | | | | | | | |
| Pertenecientes al Sector Financiero | | | | | | | | |
| No Pertenecientes al Sector Financiero | | | | | | | | |
| Asociadas | | | | | | | | |
| Pertenecientes al Sector Financiero | | | | | | | | |
| No Pertenecientes al Sector Financiero | | | | | | | | |
| Otras Inversiones Permanentes | | | | | | | | |
| Pertenecientes al Sector Financiero | | | | | | | | |
| No Pertenecientes al Sector Financiero | | | | | | | | |
| Activos de Larga Duración Disponibles para la Venta | | | | | | | | |
| Subsidiarias | | | | | | | | |
| Pertenecientes al Sector Financiero | | | | | | | | |
| No Pertenecientes al Sector Financiero | | | | | | | | |
| Asociadas | | | | | | | | |
| Pertenecientes al Sector Financiero | | | | | | | | |
| No Pertenecientes al Sector Financiero | | | | | | | | |
| Otros Activos de Larga Duración Disponibles para la Venta | | | | | | | | |
| Pertenecientes al Sector Financiero | | | | | | | | |
| No Pertenecientes al Sector Financiero | | | | | | | | |
| Impuestos y PTU Diferidos (A Favor) | | | | | | | | |
| Impuestos a la Utilidad Diferidos (A Favor) | | | | | | | | |
| Participación de los Trabajadores en las Utilidades Diferida (A Favor) | | | | | | | | |
| Estimación por Impuestos y PTU Diferidos No Recuperables | | | | | | | | |
| Otros Activos | | | | | | | | |
| Cargos Diferidos, Pagos Anticipados e Intangibles | | | | | | | | |
| Cargos Diferidos | | | | | | | | |
| Descuento por Amortizar en Títulos Colocados | | | | | | | | |
| Diferencial por Amortizar en Adquisiciones de Cartera de Crédito | | | | | | | | |
| Costo Financiero por Amortizar en Operaciones de Arrendamiento Capitalizable | | | | | | | | |
| Costos y Gastos Asociados con el Otorgamiento del Crédito | | | | | | | | |
| Costos y Gastos Asociados al Otorgamiento de Tarjetas de Crédito | | | | | | | | |
| Gastos por Emisión de Títulos | | | | | | | | |
| Seguros por Amortizar | | | | | | | | |
| Otros Cargos Diferidos | | | | | | | | |
| Pagos Anticipados | | | | | | | | |
| Intereses Pagados por Anticipado | | | | | | | | |
| Comisiones Pagadas por Anticipado | | | | | | | | |
| Anticipos o Pagos Provisionales de Impuestos | | | | | | | | |
| Rentas Pagadas por Anticipado | | | | | | | | |
| Otros Pagos Anticipados | | | | | | | | |
| Intangibles | | | | | | | | |
| Crédito Mercantil | | | | | | | | |
| De Subsidiarias | | | | | | | | |
| De Asociadas | | | | | | | | |
| Revaluación del Crédito Mercantil | | | | | | | | |
| De Subsidiarias | | | | | | | | |
| De Asociadas | | | | | | | | |
| Gastos de Organización | | | | | | | | |
| Revaluación de Gastos de Organización | | | | | | | | |
| Amortización Acumulada de Gastos de Organización | | | | | | | | |
| Revaluación de la Amortización Acumulada de Gastos de Organización | | | | | | | | |
| Otros Intangibles | | | | | | | | |
| Revaluación de Otros Intangibles | | | | | | | | |
| Amortización Acumulada de Otros Intangibles | | | | | | | | |
| Revaluación de la Amortización Acumulada de Otros Intangibles | | | | | | | | |
| Otros Activos a Corto y Largo Plazo | | | | | | | | |
| Activos del Plan para Cubrir Beneficios a los Empleados | | | | | | | | |
| Beneficios Directos a Largo Plazo | | | | | | | | |
| Beneficios por Terminación | | | | | | | | |
| Beneficios por Terminación por Causas Distintas a la Reestructuración | | | | | | | | |
| Beneficios por Terminación por Causa de Reestructuración | | | | | | | | |
| Beneficios al Retiro | | | | | | | | |
| Pensiones | | | | | | | | |
| Prima de Antig | | | | | | | | |
| Otros Beneficios Posteriores al Retiro | | | | | | | | |
| Otros | | | | | | | | |
| Pasivo | | | | | | | | |
| Pasivos Bursátiles | | | | | | | | |
| Préstamos Bancarios y de Otros Organismos | | | | | | | | |
| De Corto Plazo | | | | | | | | |
| Préstamos de Instituciones de Banca Múltiple | | | | | | | | |
| Préstamos de Instituciones de Banca de Desarrollo | | | | | | | | |
| Préstamos de Fideicomisos Públicos | | | | | | | | |
| Préstamos de Otros Organismos | | | | | | | | |
| De Largo Plazo | | | | | | | | |
| Préstamos de Instituciones de Banca Múltiple | | | | | | | | |
| Préstamos de Instituciones de Banca de Desarrollo | | | | | | | | |
| Préstamos de Fideicomisos Públicos | | | | | | | | |
| Préstamos de Otros Organismos | | | | | | | | |
| Colaterales Vendidos | | | | | | | | |
| Reportos | | | | | | | | |
| Obligación de la Reportadora por Restitución del Colateral a la Reportada | | | | | | | | |
| Deuda Gubernamental | | | | | | | | |
| Deuda Bancaria | | | | | | | | |
| Otros Títulos de Deuda | | | | | | | | |
| Derivados | | | | | | | | |
| Colaterales Vendidos | | | | | | | | |
| Deuda Gubernamental | | | | | | | | |
| Deuda Bancaria | | | | | | | | |
| Otros Títulos de Deuda | | | | | | | | |
| Instrumentos de Patrimonio Neto | | | | | | | | |
| Otros | | | | | | | | |
| Otros Colaterales Vendidos | | | | | | | | |
| Derivados | | | | | | | | |
| Con Fines de Negociación | | | | | | | | |
| Futuros a Entregar | | | | | | | | |
| Valuación | | | | | | | | |
| Contratos Adelantados a Entregar | | | | | | | | |
| Valuación | | | | | | | | |
| Deterioro | | | | | | | | |
| Opciones | | | | | | | | |
| Valuación | | | | | | | | |
| Deterioro | | | | | | | | |
| Swaps | | | | | | | | |
| Valuación | | | | | | | | |
| Deterioro | | | | | | | | |
| Paquetes de Instrumentos Derivados | | | | | | | | |
| Valuación | | | | | | | | |
| Deterioro | | | | | | | | |
| Con Fines de Cobertura | | | | | | | | |
| Futuros a Entregar | | | | | | | | |
| Valuación | | | | | | | | |
| Valuación de la Posición Primaria | | | | | | | | |
| Contratos Adelantados a Entregar | | | | | | | | |
| Valuación | | | | | | | | |
| Valuación de la Posición Primaria | | | | | | | | |
| Deterioro | | | | | | | | |
| Opciones | | | | | | | | |
| Valuación | | | | | | | | |
| Valuación de la Posición Primaria | | | | | | | | |
| Deterioro | | | | | | | | |
| Swaps | | | | | | | | |
| Valuación | | | | | | | | |
| Valuación de la Posición Primaria | | | | | | | | |
| Deterioro | | | | | | | | |
| Paquetes de Instrumentos Derivados | | | | | | | | |
| Valuación | | | | | | | | |
| Valuación de la Posición Primaria | | | | | | | | |
| Deterioro | | | | | | | | |
| Ajustes de Valuación por Cobertura de Pasivos Financieros | | | | | | | | |
| Obligaciones en Operaciones de Bursatilización | | | | | | | | |
| Pasivos por Administración de Activos Financieros Transferidos | | | | | | | | |
| Otras Cuentas por Pagar | | | | | | | | |
| Impuestos a la Utilidad por Pagar | | | | | | | | |
| Impuestos a la Utilidad (Pagos Provisionales) | | | | | | | | |
| Impuestos a la Utilidad (Cálculo Real) | | | | | | | | |
| Participación de los Trabajadores en las Utilidades por Pagar | | | | | | | | |
| Aportaciones para Futuros Aumentos de Capital Pendientes de Formalizar en Asamblea de Accionistas | | | | | | | | |
| Acreedores por Liquidación de Operaciones | | | | | | | | |
| Compraventa de Divisas | | | | | | | | |
| Inversiones en Valores | | | | | | | | |
| Reportos | | | | | | | | |
| Derivados | | | | | | | | |
| Acreedores por Cuentas de Margen | | | | | | | | |
| Acreedores por Colaterales Recibidos en Efectivo | | | | | | | | |
| Acreedores Diversos y Otras Cuentas por Pagar | | | | | | | | |
| Pasivos Derivados de la Prestación de Servicios | | | | | | | | |
| Avales | | | | | | | | |
| Administración de Bienes | | | | | | | | |
| Otros Pasivos Derivados de la Prestación de Servicios | | | | | | | | |
| Comisiones por Pagar Sobre Operaciones Vigentes | | | | | | | | |
| Pasivo por Arrendamiento Capitalizable | | | | | | | | |
| Depósitos en Garantía | | | | | | | | |
| Acreedores por Adquisición de Activos | | | | | | | | |
| Dividendos por Pagar | | | | | | | | |
| Acreedores por Servicio de Mantenimiento | | | | | | | | |
| Impuesto al Valor Agregado | | | | | | | | |
| Otros Impuestos y Derechos por Pagar | | | | | | | | |
| Impuestos y Aportaciones de Seguridad Social Retenidos por Enterar | | | | | | | | |
| Provisión para Beneficios a los Empleados | | | | | | | | |
| Beneficios Directos a Largo Plazo | | | | | | | | |
| Beneficios por Terminación | | | | | | | | |
| Beneficios por Terminación por Causas Distintas a la Reestructuración | | | | | | | | |
| Beneficios por Terminación por Causa de Reestructuración | | | | | | | | |
| Beneficios al Retiro | | | | | | | | |
| Pensiones | | | | | | | | |
| Prima de Antig | | | | | | | | |
| Otros Beneficios Posteriores al Retiro | | | | | | | | |
| Provisiones para Obligaciones Diversas | | | | | | | | |
| Beneficios Directos de Corto Plazo | | | | | | | | |
| Honorarios y Rentas | | | | | | | | |
| Gastos de Promoción y Publicidad | | | | | | | | |
| Gastos en Tecnología | | | | | | | | |
| Otras Provisiones | | | | | | | | |
| Otros Acreedores Diversos | | | | | | | | |
| Obligaciones Subordinadas en Circulación | | | | | | | | |
| Obligaciones Subordinadas | | | | | | | | |
| De Conversión Forzosa | | | | | | | | |
| De Conversión por Decisión del Tenedor | | | | | | | | |
| De Conversión por Decisión de la Entidad Emisora | | | | | | | | |
| No Convertibles | | | | | | | | |
| Impuestos y PTU Diferidos (A Cargo) | | | | | | | | |
| Impuestos a la Utilidad Diferidos (A Cargo) | | | | | | | | |
| Participación de los Trabajadores en las Utilidades Diferida (A Cargo) | | | | | | | | |
| Créditos Diferidos y Cobros Anticipados | | | | | | | | |
| Créditos Diferidos | | | | | | | | |
| Comisiones por el Otorgamiento del Crédito | | | | | | | | |
| Comisiones por Anualidad y Subsecuentes de Tarjetas de Crédito | | | | | | | | |
| Efecto por Valorización de los Créditos en VSM | | | | | | | | |
| Otros Ingresos por Aplicar | | | | | | | | |
| Excedente por Amortizar en Adquisiciones de Cartera de Crédito | | | | | | | | |
| Premio por Amortizar por Colocación de Deuda | | | | | | | | |
| Otros Créditos Diferidos | | | | | | | | |
| Cobros Anticipados | | | | | | | | |
| Intereses Cobrados por Anticipado | | | | | | | | |
| Comisiones Cobradas por Anticipado | | | | | | | | |
| Cobros Anticipados de Bienes Prometidos en Venta o con Reserva de Dominio | | | | | | | | |
| Otros Cobros Anticipados | | | | | | | | |
| Capital Contable | | | | | | | | |
| Capital Mayoritario | | | | | | | | |
| Capital Contribuido | | | | | | | | |
| Capital Social | | | | | | | | |
| Fijo | | | | | | | | |
| Variable | | | | | | | | |
| Capital Social No Exhibido | | | | | | | | |
| Fijo | | | | | | | | |
| Variable | | | | | | | | |
| Incremento por Actualización del Capital Social Pagado | | | | | | | | |
| Fijo | | | | | | | | |
| Variable | | | | | | | | |
| Aportaciones para Futuros Aumentos de Capital Formalizadas en Asamblea de Accionistas | | | | | | | | |
| Incremento por Actualización de las Aportaciones para Futuros Aumentos de Capital Formalizadas en Asamblea de Accionistas | | | | | | | | |
| Prima en Venta de Acciones | | | | | | | | |
| Incremento por Actualización de la Prima en Venta de Acciones | | | | | | | | |
| Obligaciones Subordinadas en Circulación | | | | | | | | |
| Incremento por Actualización de Obligaciones Subordinadas en Circulación | | | | | | | | |
| Capital Ganado | | | | | | | | |
| Reservas de Capital | | | | | | | | |
| Incremento por Actualización de Reservas de Capital | | | | | | | | |
| Resultado de Ejercicios Anteriores | | | | | | | | |
| Resultado por Aplicar | | | | | | | | |
| Resultado por Cambios Contables y Correcciones de Errores | | | | | | | | |
| Incremento por Actualización del Resultado de Ejercicios Anteriores | | | | | | | | |
| Resultado por Valuación de Títulos Disponibles para la Venta | | | | | | | | |
| Valuación | | | | | | | | |
| Resultado por Posición Monetaria | | | | | | | | |
| Efecto de Impuestos a la Utilidad Diferidos | | | | | | | | |
| Estimación por Impuestos a la Utilidad Diferidos No Recuperables | | | | | | | | |
| Incremento por Actualización del Resultado por Valuación de Títulos Disponibles para la Venta | | | | | | | | |
| Resultado por Valuación de Instrumentos de Cobertura de Flujos de Efectivo | | | | | | | | |
| Valuación | | | | | | | | |
| Resultado por Posición Monetaria | | | | | | | | |
| Efecto de Impuestos a la Utilidad Diferidos | | | | | | | | |
| Estimación por Impuestos a la Utilidad Diferidos No Recuperables | | | | | | | | |
| Incremento por Actualización del Resultado por Valuación de Instrumentos de Cobertura de Flujos de Efectivo | | | | | | | | |
| Resultado por Tenencia de Activos No Monetarios | | | | | | | | |
| Por Valuación de Activo Fijo | | | | | | | | |
| Incremento por Actualización del Resultado por Tenencia de Activos No Monetarios | | | | | | | | |
| Resultado Neto | | | | | | | | |
| Participación no Controladora | | | | | | | | |
| Cuentas de Orden | | | | | | | | |
| Avales Otorgados | | | | | | | | |
| Activos y Pasivos Contingentes | | | | | | | | |
| Compromisos Crediticios | | | | | | | | |
| Bienes en Fideicomiso | | | | | | | | |
| Bienes en Administración | | | | | | | | |
| Bienes en Administración | | | | | | | | |
| Colaterales Recibidos por la Entidad | | | | | | | | |
| Deuda Gubernamental | | | | | | | | |
| Deuda Bancaria | | | | | | | | |
| Otros Títulos de Deuda | | | | | | | | |
| Instrumentos de Patrimonio Neto | | | | | | | | |
| Otros | | | | | | | | |
| Colaterales Recibidos y Vendidos por la Entidad | | | | | | | | |
| Deuda Gubernamental | | | | | | | | |
| Deuda Bancaria | | | | | | | | |
| Otros Títulos de Deuda | | | | | | | | |
| Instrumentos de Patrimonio Neto | | | | | | | | |
| Otros | | | | | | | | |
| Intereses Devengados No Cobrados Derivados de Cartera de Crédito Vencida | | | | | | | | |
| Otras Cuentas de Registro | | | | | | | | |
| Reporte Regulatorio: Consolidación | |||||||||
| R12 A | |||||||||
| Subreportes: R12A 1220 Estado de Resultados de la Sociedad Financiera de Objeto Limitado No Vinculada con sus Subsidiarias | | | | | | | | | |
| Cifras en Pesos | | | | | | | | | |
| Concepto | Estado de Resultados de la SOFOL | Estado de Resultados de la Subsidiaria 1 | Estado de Resultados de la Subsidiaria n... | Suma del Estado de Resultados de las Subsidiarias | Suma del Estado de Resultados de la SOFOL y las Subsidiarias | Eliminaciones | Estado de Resultados de la SOFOL Consolidado con sus Subsidiarias | |
| Debe | Haber | |||||||
| Ingresos por Intereses | | | | | | | | |
| Intereses de Disponibilidades | | | | | | | | |
| Bancos | | | | | | | | |
| Disponibilidades Restringidas o Dadas en Garantía | | | | | | | | |
| Intereses y Rendimientos a Favor Provenientes de Cuentas de Margen | | | | | | | | |
| Efectivo | | | | | | | | |
| Valores | | | | | | | | |
| Otros Activos | | | | | | | | |
| Intereses y Rendimientos a Favor Provenientes de Inversiones en Valores | | | | | | | | |
| Por Títulos para Negociar | | | | | | | | |
| Por Títulos Disponibles para la Venta | | | | | | | | |
| Por Títulos Conservados a Vencimiento | | | | | | | | |
| Intereses y Rendimientos a Favor en Operaciones de Reporto | | | | | | | | |
| Ingresos Provenientes de Operaciones de Cobertura | | | | | | | | |
| Intereses de Cartera de Crédito Vigente | | | | | | | | |
| Créditos Comerciales | | | | | | | | |
| Créditos Comerciales Sin Restricción | | | | | | | | |
| Actividad Empresarial o Comercial | | | | | | | | |
| Entidades Gubernamentales | | | | | | | | |
| Créditos Comerciales Restringidos | | | | | | | | |
| Actividad Empresarial o Comercial | | | | | | | | |
| Entidades Gubernamentales | | | | | | | | |
| Créditos de Consumo | | | | | | | | |
| Créditos de Consumo Sin Restricción | | | | | | | | |
| Tarjeta de Crédito | | | | | | | | |
| Personales | | | | | | | | |
| Nómina | | | | | | | | |
| Automotriz | | | | | | | | |
| Adquisición de Bienes Muebles | | | | | | | | |
| Otros Créditos de Consumo | | | | | | | | |
| Créditos de Consumo Restringidos | | | | | | | | |
| Tarjeta de Crédito | | | | | | | | |
| Personales | | | | | | | | |
| Nómina | | | | | | | | |
| Automotriz | | | | | | | | |
| Adquisición de Bienes Muebles | | | | | | | | |
| Otros Créditos de Consumo | | | | | | | | |
| Créditos a la Vivienda | | | | | | | | |
| Créditos a la Vivienda Sin Restricción | | | | | | | | |
| Media y Residencial | | | | | | | | |
| De Interés Social | | | | | | | | |
| Créditos a la Vivienda Restringidos | | | | | | | | |
| Media y Residencial | | | | | | | | |
| De Interés Social | | | | | | | | |
| Intereses de Cartera de Crédito Vencida | | | | | | | | |
| Créditos Vencidos Comerciales | | | | | | | | |
| Actividad Empresarial o Comercial | | | | | | | | |
| Entidades Gubernamentales | | | | | | | | |
| Créditos Vencidos de Consumo | | | | | | | | |
| Tarjeta de Crédito | | | | | | | | |
| Personales | | | | | | | | |
| Nómina | | | | | | | | |
| Automotriz | | | | | | | | |
| Adquisición de Bienes Muebles | | | | | | | | |
| Otros Créditos de Consumo | | | | | | | | |
| Créditos Vencidos a la Vivienda | | | | | | | | |
| Media y Residencial | | | | | | | | |
| De Interés Social | | | | | | | | |
| Comisiones por el Otorgamiento del Crédito | | | | | | | | |
| Créditos Comerciales | | | | | | | | |
| Créditos de Consumo | | | | | | | | |
| Créditos a la Vivienda | | | | | | | | |
| Premios por Colocación de Deuda | | | | | | | | |
| Pasivos Bursátiles | | | | | | | | |
| Obligaciones Subordinadas | | | | | | | | |
| Dividendos de Instrumentos de Patrimonio Neto | | | | | | | | |
| Utilidad por Valorización | | | | | | | | |
| Utilidad en Cambios por Valorización | | | | | | | | |
| Valorización de Instrumentos Indizados | | | | | | | | |
| Valorización de Partidas en Udis | | | | | | | | |
| Valorización de Créditos en VSM | | | | | | | | |
| Incremento por Actualización de Ingresos por Intereses | | | | | | | | |
| Gastos por Intereses | | | | | | | | |
| Intereses por Pasivos Bursátiles | | | | | | | | |
| Intereses por Préstamos Bancarios y de Otros Organismos | | | | | | | | |
| Intereses por Obligaciones Subordinadas | | | | | | | | |
| De Conversión Forzosa | | | | | | | | |
| De Conversión por Decisión del Tenedor | | | | | | | | |
| De Conversión por Decisión de la Entidad Emisora | | | | | | | | |
| No Convertibles | | | | | | | | |
| Gastos Provenientes de Operaciones de Cobertura | | | | | | | | |
| Descuentos por Colocación de Deuda | | | | | | | | |
| Pasivos Bursátiles | | | | | | | | |
| Obligaciones Subordinadas | | | | | | | | |
| Gastos de Emisión por Colocación de Deuda | | | | | | | | |
| Costos y Gastos Asociados con el Otorgamiento del Crédito | | | | | | | | |
| Perdida por Valorización | | | | | | | | |
| Pérdida en Cambios por Valorización | | | | | | | | |
| Valorización de Instrumentos Indizados | | | | | | | | |
| Valorización de Partidas en Udis | | | | | | | | |
| Incremento por Actualización de Gastos por Intereses | | | | | | | | |
| Resultado por Posición Monetaria Neto (Margen Financiero) | | | | | | | | |
| Resultado por Posición Monetaria Proveniente de Posiciones que Generan Margen Financiero (Saldo Deudor) | | | | | | | | |
| Resultado por Posición Monetaria Proveniente de Posiciones que Generan Margen Financiero (Saldo Acreedor) | | | | | | | | |
| Incremento por Actualización del Resultado por Posición Monetaria Neto (Margen Financiero) | | | | | | | | |
| Margen financier | | | | | | | | |
| Estimación Preventiva para Riesgos Crediticios | | | | | | | | |
| Estimación Preventiva para Riesgos Crediticios Derivada de la Metodología Establecida por la Administración | | | | | | | | |
| Cartera de Crédito | | | | | | | | |
| Créditos Comerciales | | | | | | | | |
| Créditos Comerciales Sin Restricción | | | | | | | | |
| Actividad Empresarial o Comercial | | | | | | | | |
| Entidades Gubernamentales | | | | | | | | |
| Créditos Comerciales Restringidos | | | | | | | | |
| Actividad Empresarial o Comercial | | | | | | | | |
| Entidades Gubernamentales | | | | | | | | |
| Créditos de Consumo | | | | | | | | |
| Créditos de Consumo Sin Restricción | | | | | | | | |
| Tarjeta de Crédito | | | | | | | | |
| Personales | | | | | | | | |
| Nómina | | | | | | | | |
| Automotriz | | | | | | | | |
| Adquisición de Bienes Muebles | | | | | | | | |
| Otros Créditos de Consumo | | | | | | | | |
| Créditos de Consumo Restringidos | | | | | | | | |
| Tarjeta de Crédito | | | | | | | | |
| Personales | | | | | | | | |
| Nómina | | | | | | | | |
| Automotriz | | | | | | | | |
| Adquisición de Bienes Muebles | | | | | | | | |
| Otros Créditos de Consumo | | | | | | | | |
| Créditos a la Vivienda | | | | | | | | |
| Créditos a la Vivienda Sin Restricción | | | | | | | | |
| Media y Residencial | | | | | | | | |
| De Interés Social | | | | | | | | |
| Créditos a la Vivienda Restringidos | | | | | | | | |
| Media y Residencial | | | | | | | | |
| De Interés Social | | | | | | | | |
| Operaciones Contingentes y Avales | | | | | | | | |
| Estimación Preventiva para Riesgos Crediticios Adicional | | | | | | | | |
| Por Intereses Devengados Sobre Créditos Vencidos | | | | | | | | |
| Ordenada por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores | | | | | | | | |
| Otras Estimaciones | | | | | | | | |
| Incremento por Actualización de Estimación Preventiva para Riesgos Crediticios | | | | | | | | |
| Margen financiero ajustado por riesgos crediticios | | | | | | | | |
| Comisiones y Tarifas Cobradas | | | | | | | | |
| Operaciones de Crédito | | | | | | | | |
| Créditos Comerciales | | | | | | | | |
| Créditos Comerciales Sin Restricción | | | | | | | | |
| Actividad Empresarial o Comercial | | | | | | | | |
| Operaciones Quirografarias | | | | | | | | |
| Operaciones Prendarias | | | | | | | | |
| Créditos Puente | | | | | | | | |
| Otros | | | | | | | | |
| Entidades Gubernamentales | | | | | | | | |
| Créditos al Gobierno Federal o con su Garantía | | | | | | | | |
| Créditos a Estados y Municipios o con su Garantía | | | | | | | | |
| Créditos a Organismos Descentralizados o Desconcentrados Sin Garantía del Gobierno Federal, Estados o Municipios | | | | | | | | |
| Otros | | | | | | | | |
| Créditos Comerciales Restringidos | | | | | | | | |
| Actividad Empresarial o Comercial | | | | | | | | |
| Operaciones Quirografarias | | | | | | | | |
| Operaciones Prendarias | | | | | | | | |
| Créditos Puente | | | | | | | | |
| Otros | | | | | | | | |
| Entidades Gubernamentales | | | | | | | | |
| Créditos al Gobierno Federal o con su Garantía | | | | | | | | |
| Créditos a Estados y Municipios o con su Garantía | | | | | | | | |
| Créditos a Organismos Descentralizados o Desconcentrados Sin Garantía del Gobierno Federal, Estados o Municipios | | | | | | | | |
| Otros | | | | | | | | |
| Créditos de Consumo | | | | | | | | |
| Créditos de Consumo Sin Restricción | | | | | | | | |
| Tarjeta de Crédito | | | | | | | | |
| Primera Anualidad y Subsecuentes de Tarjetas de Crédito | | | | | | | | |
| Negocios Afiliados | | | | | | | | |
| Personales | | | | | | | | |
| Nómina | | | | | | | | |
| Automotriz | | | | | | | | |
| Adquisición de Bienes Muebles | | | | | | | | |
| Otros Créditos de Consumo | | | | | | | | |
| Créditos de Consumo Restringidos | | | | | | | | |
| Tarjeta de Crédito | | | | | | | | |
| Primera Anualidad y Subsecuentes de Tarjetas de Crédito | | | | | | | | |
| Negocios Afiliados | | | | | | | | |
| Personales | | | | | | | | |
| Nómina | | | | | | | | |
| Automotriz | | | | | | | | |
| Adquisición de Bienes Muebles | | | | | | | | |
| Otros Créditos de Consumo | | | | | | | | |
| Créditos a la Vivienda | | | | | | | | |
| Créditos a la Vivienda Sin Restricción | | | | | | | | |
| Media y Residencial | | | | | | | | |
| De Interés Social | | | | | | | | |
| Créditos a la Vivienda Restringidos | | | | | | | | |
| Media y Residencial | | | | | | | | |
| De Interés Social | | | | | | | | |
| Avales | | | | | | | | |
| Actividades Fiduciarias | | | | | | | | |
| Administración de Bienes por Cuenta de Terceros | | | | | | | | |
| Otras Comisiones y Tarifas Cobradas | | | | | | | | |
| Incremento por Actualización de Comisiones y Tarifas Cobradas | | | | | | | | |
| Comisiones y Tarifas Pagadas | | | | | | | | |
| Por Servicios | | | | | | | | |
| Transferencia de Fondos | | | | | | | | |
| Préstamos Recibidos | | | | | | | | |
| Colocación de Deuda | | | | | | | | |
| Otras Comisiones y Tarifas Pagadas | | | | | | | | |
| Incremento por Actualización de Comisiones y Tarifas Pagadas | | | | | | | | |
| Resultado por Intermediación | | | | | | | | |
| Resultado por Valuación a Valor Razonable | | | | | | | | |
| Títulos para Negociar | | | | | | | | |
| Derivados con Fines de Negociación | | | | | | | | |
| Derivados con Fines de Cobertura | | | | | | | | |
| De Títulos Disponibles para la Venta en Coberturas de Valor Razonable | | | | | | | | |
| Colaterales Vendidos | | | | | | | | |
| Pérdida por Deterioro o Efecto por Reversión del Deterioro de Títulos y Derivados | | | | | | | | |
| Títulos Disponibles para la Venta | | | | | | | | |
| Títulos Conservados a Vencimiento | | | | | | | | |
| Derivados | | | | | | | | |
| Resultado por Valuación de Divisas | | | | | | | | |
| Resultado por Compraventa de Valores y Derivados | | | | | | | | |
| Títulos para Negociar | | | | | | | | |
| Títulos Disponibles para la Venta | | | | | | | | |
| Títulos Conservados a Vencimiento | | | | | | | | |
| Derivados con Fines de Negociación | | | | | | | | |
| Derivados con Fines de Cobertura | | | | | | | | |
| Resultado por Compraventa de Divisas | | | | | | | | |
| Costos de Transacción | | | | | | | | |
| Por Títulos para Negociar | | | | | | | | |
| Por Compraventa de Derivados | | | | | | | | |
| Resultado por Venta de Colaterales Recibidos | | | | | | | | |
| Incremento por Actualización del Resultado por Intermediación | | | | | | | | |
| Otros Ingresos (Egresos) de la Operación | | | | | | | | |
| Recuperación de Cartera de Crédito | | | | | | | | |
| Recuperaciones | | | | | | | | |
| Impuestos | | | | | | | | |
| Derechos de Cobro | | | | | | | | |
| Exceso en Beneficios por Recibir en Operaciones de Bursatilización | | | | | | | | |
| Otras Recuperaciones | | | | | | | | |
| Ingresos por Adquisición de Cartera de Crédito | | | | | | | | |
| Gastos por Adquisición de Cartera de Crédito | | | | | | | | |
| Utilidad por Cesión de Cartera de Crédito | | | | | | | | |
| Pérdida por Cesión de Cartera de Crédito | | | | | | | | |
| Costo Financiero por Arrendamiento Capitalizable | | | | | | | | |
| Cancelación de Excedentes de Estimación Preventiva para Riesgos Crediticios | | | | | | | | |
| Afectaciones a la Estimación por Irrecuperabilidad o Difícil Cobro | | | | | | | | |
| Quebrantos | | | | | | | | |
| Fraudes | | | | | | | | |
| Siniestros | | | | | | | | |
| Otros Quebrantos | | | | | | | | |
| Dividendos de Inversiones Permanentes | | | | | | | | |
| Dividendos de Otras Inversiones Permanentes | | | | | | | | |
| Dividendos de Inversiones Permanentes en Asociadas Disponibles para la Venta | | | | | | | | |
| Donativos | | | | | | | | |
| Pérdida por Adjudicación de Bienes | | | | | | | | |
| Resultado en Venta de Bienes Adjudicados | | | | | | | | |
| Resultado por Valuación de Bienes Adjudicados | | | | | | | | |
| Pérdida por Administración de Bienes | | | | | | | | |
| Pérdida en Operaciones de Fideicomiso | | | | | | | | |
| Pérdida por Deterioro o Efecto por Reversión del Deterioro | | | | | | | | |
| De Bienes Inmuebles | | | | | | | | |
| De Crédito Mercantil | | | | | | | | |
| De Otras Inversiones Valuadas a Costo | | | | | | | | |
| De Otros Activos de Larga Duración | | | | | | | | |
| De Otros Activos | | | | | | | | |
| Intereses a Cargo en Financiamiento para Adquisición de Activos | | | | | | | | |
| Utilidad en Venta de Inmuebles, Mobiliario y Equipo | | | | | | | | |
| Cancelación de la Estimación por Irrecuperabilidad o Difícil Cobro | | | | | | | | |
| Cancelación de Otras Cuentas de Pasivo | | | | | | | | |
| Intereses a Favor Provenientes de Préstamos a Funcionarios y Empleados | | | | | | | | |
| Utilidad por Valuación de los Beneficios por Recibir en Operaciones de Bursatilización | | | | | | | | |
| Utilidad por Valuación del Activo por Administración de Activos Transferidos | | | | | | | | |
| Utilidad por Valuación del Pasivo por Administración de Activos Transferidos | | | | | | | | |
| Pérdida en Venta de Inmuebles, Mobiliario y Equipo | | | | | | | | |
| Pérdida por Valuación de los Beneficios por Recibir en Operaciones de Bursatilización | | | | | | | | |
| Pérdida por Valuación del Activo por Administración de Activos Financieros Transferidos | | | | | | | | |
| Pérdida por Valuación del Pasivo por Administración de Activos Financieros Transferidos | | | | | | | | |
| Pérdida en Beneficios por Recibir en Operaciones de Bursatilización | | | | | | | | |
| Otras Partidas de los Ingresos (Egresos) de la Operación | | | | | | | | |
| Resultado por Posición Monetaria Originado por Partidas No Relacionadas con el Margen Financiero | | | | | | | | |
| Resultado por Valorización de Partidas No Relacionadas con el Margen Financiero | | | | | | | | |
| Incremento por Actualización de Otros Ingresos (Egresos) de la Operación | | | | | | | | |
| Gastos de Administración | | | | | | | | |
| Beneficios Directos de Corto Plazo | | | | | | | | |
| Participación de los Trabajadores en las Utilidades | | | | | | | | |
| Participación de los Trabajadores en las Utilidades Causada | | | | | | | | |
| Participación de los Trabajadores en las Utilidades Diferida | | | | | | | | |
| Estimación por PTU Diferida No Recuperable | | | | | | | | |
| Honorarios | | | | | | | | |
| Rentas | | | | | | | | |
| Gastos de Promoción y Publicidad | | | | | | | | |
| Impuestos y Derechos Diversos | | | | | | | | |
| Gastos No Deducibles | | | | | | | | |
| Gastos en Tecnología | | | | | | | | |
| Depreciaciones | | | | | | | | |
| Amortizaciones | | | | | | | | |
| Costo Neto del Periodo Derivado de Beneficios a los Empleados | | | | | | | | |
| Beneficios Directos a Largo Plazo | | | | | | | | |
| Beneficios por Terminación | | | | | | | | |
| Beneficios por Terminación por Causas Distintas a la Reestructuración | | | | | | | | |
| Beneficios por Terminación por Causa de Reestructuración | | | | | | | | |
| Beneficios al Retiro | | | | | | | | |
| Pensiones | | | | | | | | |
| Prima de Antig | | | | | | | | |
| Otros Beneficios Posteriores al Retiro | | | | | | | | |
| Otros Gastos de Administración | | | | | | | | |
| Incremento por Actualización de Gastos de Administración | | | | | | | | |
| Resultado de la operación | | | | | | | | |
| Participación en el Resultado de Subsidiarias No Consolidadas y Asociadas | | | | | | | | |
| Resultado del Ejercicio de Subsidiarias No Consolidadas y Asociadas | | | | | | | | |
| En Subsidiarias No Consolidadas | | | | | | | | |
| Pertenecientes al Sector Financiero | | | | | | | | |
| No Pertenecientes al Sector Financiero | | | | | | | | |
| En Asociadas | | | | | | | | |
| Pertenecientes al Sector Financiero | | | | | | | | |
| No Pertenecientes al Sector Financiero | | | | | | | | |
| Incremento por Actualización de Participación en el Resultado de Subsidiarias No Consolidadas y Asociadas | | | | | | | | |
| Resultado antes de impuestos a la utilidad | | | | | | | | |
| Impuestos a la Utilidad Causados | | | | | | | | |
| Impuestos a la Utilidad Causados | | | | | | | | |
| Incremento por Actualización de Impuestos a la Utilidad Causados | | | | | | | | |
| Impuestos a la Utilidad Diferidos | | | | | | | | |
| Impuestos a la Utilidad Diferidos | | | | | | | | |
| Estimación por Impuestos a la Utilidad No Recuperable | | | | | | | | |
| Incremento por Actualización de Impuestos a la Utilidad Diferidos | | | | | | | | |
| Resultado antes de operaciones discontinuadas | | | | | | | | |
| Operaciones Discontinuadas | | | | | | | | |
| Operaciones Discontinuadas | | | | | | | | |
| Incremento por Actualización de Operaciones Discontinuadas | | | | | | | | |
| Resultado neto | | | | | | | | |
| Participación no Controladora | | | | | | | | |
| Resultado Neto Mayoritario | | | | | | | | |
R13 A ESTADOS FINANCIEROS
La serie R13 A Estados Financieros, tienen como objetivo recabar información acerca de la solvencia (estabilidad financiera), liquidez, eficiencia operativa, riesgo financiero y rentabilidad, que muestre el comportamiento económico â financiero de las Sociedades Financieras de Objeto Limitado, su estabilidad y vulnerabilidad; así como, su efectividad y eficiencia en el cumplimiento de sus objetivos; la capacidad de mantener y optimizar sus recursos, obtener financiamientos adecuados, retribuir a sus fuentes de financiamiento y, en consecuencia determinar la viabilidad de las Sociedades Financieras de Objeto Limitado como negocio en marcha.
La serie R13 A Estados Financieros, se integra por dos subreportes divididos según su presentación.
Los subreportes R13 A-1311 Estado de Variaciones en el Capital Contable y R13 A-1316 Estado de Flujos de Efectivo tienen una frecuencia de elaboración y presentación Trimestral.
Los subreportes que integran la serie R13A Estados Financieros, se describen a continuación:
| R13 A-1311 | Estado de Variaciones en el Capital Contable Este subreporte solicita los saldos en pesos (constantes) de los movimientos en la inversión de los accionistas de las Sociedades Finanacieras de Objeto Limitado durante el trimestre reportado. Muestra el incremento o decremento en el patrimonio de las Sociedades Financieras de Objeto Limitado derivado de dos tipos de movimientos: inherentes a las decisiones de los accionistas y al reconocimiento de la utilidad integral. |
| R13 A-1316 | Estado de Flujos de Efectivo Este subreporte recaba información referente a los montos en pesos (constantes) sobre la capacidad de los Sociedades Financieras de Objeto Limitado para generar el efectivo y los equivalentes de efectivo, así como la manera en que los Sociedades Financieras de Objeto Limitado utilizan dichos flujos de efectivo para cubrir sus necesidades. |
Las Sociedades Financieras de Objeto Limitado llevarán a cabo el envío de la información relacionada en los siguientes formularios.
Para los subreportes R13 A-1311 Estado de Variaciones en el Capital Contable y R13 A-1316 Estado de Flujos de Efectivo, se utilizará el siguiente formulario de envío:
| INFORMACION SOLICITADA | |
| SECCION IDENTIFICADOR DEL REPORTE | PERIODO |
| CLAVE DE LA ENTIDAD | |
| SECCION INFORMACION FINANCIERA | CONCEPTO |
| CLAVE DEL FORMULARIO | |
| TIPO DE SALDO | |
| DATO | |
| Reporte Regulatorio: Estado Financiero | |||||||
| R13 A | |||||||
| Subreporte: R13A 1311 Estado de Variaciones en el Capital Contable | |||||||
| Cifras en Pesos | | | | | | | |
| NOMBRE DE LA SOCIEDAD FINANCIERA DE OBJETO LIMITADO | |||||||||||
| DOMICILIO | |||||||||||
| ESTADO DE VARIACIONES EN EL CAPITAL CONTABLE DEL ___ DE __________ AL ___ DE ___________ DE ___ |
| EXPRESADO EN MONEDA DE PODER ADQUISITIVO DE _____ DE _____ (1) | |||||||||||
| (Cifras en pesos) | |||||||||||
| | |||||||||||
| Concepto | Capital contribuido | Capital ganado | Total capital contable | ||||||||
| Capital social | Aportaciones para futuros aumentos de capital formalizadas en asamblea de accionistas | Prima en venta de acciones | Obligaciones subordinadas en circulación | Reservas de capital | Resultado de ejercicios anteriores | Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta | Resultado por valuación de instrumentos de cobertura de flujos de efectivo | Resultado por tenencia de activos no monetarios | Resultado neto | ||
| | | | | | | | | | | | |
| Saldo al ___ de __________ de ___ | |||||||||||
| | | | | | | | | | | | |
| MOVIMIENTOS INHERENTES A LAS DECISIONES DE LOS ACCIONISTAS | | | | | | | | | | | |
| Suscripción de acciones | | | | | | | | | | | |
| Capitalización de utilidades | | | | | | | | | | | |
| Constitución de reservas | | | | | | | | | | | |
| Traspaso del resultado neto a resultado de ejercicios anteriores | | | | | | | | | | | |
| Pago de dividendos | | | | | | | | | | | |
| Otros | | | | | | | | | | | |
| Total | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
| MOVIMIENTOS INHERENTES AL RECONOCIMIENTO DE LA UTILIDAD INTEGRAL | | | | | | | | | | | |
| Utilidad integral | | | | | | | | | | | |
| - Resultado neto | | | | | | | | | | | |
| - Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta | | | | | | | | | | | |
| - Resultado por valuación de instrumentos de cobertura de flujos de efectivo | | | | | | | | | | | |
| - Resultado por tenencia de activos no monetarios | | | | | | | | | | | |
| Otros | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
| Total | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
| Saldo al ___ de __________ de ___ | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
| Los conceptos que aparecen en el presente estado se muestran de manera enunciativa más no limitativa. | |||||||||||
| Reporte Regulatorio: Estado Financiero |
| R13 A |
| Subreporte: R13A 1316 Estado de Flujos de Efectivo |
| Cifras en Pesos |
| NOMBRE DE LA SOCIEDAD FINANCIERA DE OBJETO LIMITADO | | |
| DOMICILIO | | |
| ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO | | |
| DEL __ DE __________ AL __ DE __________ DE ____ | | |
| EXPRESADOS EN MONEDA DE PODER ADQUISITIVO DE ________ DE _______ (1) | | |
| (Cifras en pesos) | | |
| | | |
| Resultado neto | | $_____ |
| Ajustes por partidas que no implican flujo de efectivo: | $ | |
| Pérdidas por deterioro o efecto por reversión del deterioro asociados a actividades de inversión y financiamiento | " | |
| Depreciaciones de inmuebles, mobiliario y equipo | " | |
| Amortizaciones de activos intangibles | " | |
| Provisiones | " | |
| Impuestos a la utilidad causados y diferidos | " | |
| Participación en el resultado de subsidiarias no consolidadas y asociadas | " | |
| Operaciones discontinuadas | "_____ | $_____ |
| | | |
| Actividades de operación | | |
| Cambio en cuentas de margen | | $ |
| Cambio en inversiones en valores | | " |
| Cambio en deudores por reporto | | " |
| Cambio en derivados (activo) | | " |
| Cambio en cartera de crédito (neto) | | " |
| Cambio en derechos de cobro adquiridos (neto) | | " |
| Cambio en beneficios por recibir en operaciones de bursatilización | | " |
| Cambio en bienes adjudicados (neto) | | " |
| Cambio en otros activos operativos (neto) | | " |
| Cambio en pasivos bursátiles | | " |
| Cambio en préstamos bancarios y de otros organismos | | " |
| Cambio en colaterales vendidos | | " |
| Cambio en derivados (pasivo) | | " |
| Cambio en obligaciones en operaciones de bursatilización | | " |
| Cambio en obligaciones subordinadas con características de pasivo | | " |
| Cambio en otros pasivos operativos | | " |
| Cambio en instrumentos de cobertura (de partidas cubiertas relacionadas con actividades de operación) | | " |
| Cobros de impuestos a la utilidad (devoluciones) | | " |
| Pagos de impuestos a la utilidad | | " |
| Flujos netos de efectivo de actividades de operación | | "_____ |
| | | |
| Actividades de inversión | | |
| Cobros por disposición de inmuebles, mobiliario y equipo | | $ |
| Pagos por adquisición de inmuebles, mobiliario y equipo | | " |
| Cobros por disposición de subsidiarias y asociadas | | " |
| Pagos por adquisición de subsidiarias y asociadas | | " |
| Cobros por disposición de otras inversiones permanentes | | " |
| Pagos por adquisición de otras inversiones permanentes | | " |
| Cobros de dividendos en efectivo | | " |
| Pagos por adquisición de activos intangibles | | " |
| Cobros por disposición de activos de larga duración disponibles para la venta | | " |
| Cobros por disposición de otros activos de larga duración | | " |
| Pagos por adquisición de otros activos de larga duración | | " |
| Cobros asociados a instrumentos de cobertura (de partidas cubiertas relacionadas con actividades de inversión) | | " |
| Pagos asociados a instrumentos de cobertura (de partidas cubiertas relacionadas con actividades de inversión) | | " |
| Flujos netos de efectivo de actividades de inversión | | "_____ |
| | | |
| Actividades de financiamiento | | |
| Cobros por emisión de acciones | | $ |
| Pagos por reembolsos de capital social | | " |
| Pagos de dividendos en efectivo | | " |
| Pagos asociados a la recompra de acciones propias | | " |
| Cobros por la emisión de obligaciones subordinadas con características de capital | | " |
| Pagos asociados a obligaciones subordinadas con características de capital | | " |
| | | |
| Flujos netos de efectivo de actividades de financiamiento | | "_____ |
| Incremento o disminución neta del efectivo y equivalentes de efectivo | | $_____ |
| Efectos por cambios en el valor del efectivo y equivalentes de efectivo | | " |
| Efectivo y equivalentes de efectivo al inicio del periodo | | " |
| Efectivo y equivalentes de efectivo al final del periodo | | $_____ |
| | | |
| Los conceptos que aparecen en el presente estado se muestran de manera enunciativa más no limitativa. | | |
| (1) Este renglón se omitirá si el entorno económico es "no inflacionario". | | |
R13 B ESTADOS FINANCIEROS
La serie R13 B Estados Financieros, tienen como objetivo recabar información acerca de la solvencia (estabilidad financiera), liquidez, eficiencia operativa, riesgo financiero y rentabilidad, que muestre el comportamiento económico â financiero de las Sociedades Financieras de Objeto Limitado No Vinculadas, su estabilidad y vulnerabilidad; así como, su efectividad y eficiencia en el cumplimiento de sus objetivos; la capacidad de mantener y optimizar sus recursos, obtener financiamientos adecuados, retribuir a sus fuentes de financiamiento y, en consecuencia determinar la viabilidad de las Sociedades Financieras de Objeto Limitado como negocio en marcha.
La serie R13 B Estados Financieros, se integra por dos subreportes divididos según su presentación.
Los subreportes R13 B-1321 Balance General y R13 B-1322 Estado de Resultados tienen una frecuencia de elaboración y presentación Mensual.
Los subreportes que integran la serie R13 B Estados Financieros, se describen a continuación:
| R13 B-1321 | Balance General Este subreporte solicita saldos totales al cierre del periodo de los diferentes conceptos que integran el Balance General de las Sociedades Financieras de Objeto Limitado No Vinculadas. Tiene como finalidad recabar información acerca de los bienes y derechos, de las obligaciones reales, directas o contingentes, así como el patrimonio de los Almacenes Generales de Depósito a una fecha determinada, por lo que la información que envíen los Almacenes Generales de Depósito deberá mostrar de manera adecuada y sobre bases consistentes, la posición de las mismas en cuanto a su activo, pasivo y capital contable, así como de las cuentas de orden, de tal forma que se puedan evaluar los recursos económicos con que cuentan los Almacenes Generales de Depósito, así como su estructura financiera. |
| R13 B-1322 | Estado de Resultados Este subreporte solicita los saldos totales durante el periodo que se reporta de los diferentes conceptos que integran el Estado de Resultados. Tiene como objeto presentar información sobre las operaciones desarrolladas por las Sociedades Financieras de Objeto Limitado No Vinculadas, mostrando el incremento o decremento en el capital de las Almacenes Generales de Depósito, atribuible a las operaciones efectuadas por éstas, durante el periodo que se reporta. |
Para los subreportes R13 B-1321 Balance General y R13 B-1322 Estado de Resultados se utilizará el siguiente formulario de envío:
| INFORMACION SOLICITADA | |
| SECCION IDENTIFICADOR DEL REPORTE | PERIODO |
| CLAVE DE LA ENTIDAD | |
| SECCION INFORMACION FINANCIERA | CONCEPTO |
| CLAVE DEL FORMULARIO | |
| DATO | |
Las Sociedades Financieras de Objeto Limitado No Vinculadas reportarán la información que se indica en los correspondientes formularios, ajustándose a las características y especificaciones que para efectos de llenado y envío de información, se presentan en el Sistema Interinstitucional de Transferencia de Información (SITI) o en el que en su caso de a conocer la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).Las Sociedades Financieras de Objeto Limitado No Vinculadas reportarán la información que se indica en los correspondientes formularios, ajustándose a las características y especificaciones que para efectos de llenado y envío de información, se presentan en el Sistema Interinstitucional de Transferencia de Información (SITI) o en el que en su caso de a conocer la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).
| Reporte Regulatorio: Estado Financiero | ||||||||
| R13 B | ||||||||
| Subreporte: R13B 1321 Balance General | ||||||||
| Cifras en Pesos | ||||||||
| NOMBRE DE LA SOCIEDAD FINANCIERA DE OBJETO LIMITADO | ||||||||
| BALANCE GENERAL AL ___ DE _____________ DE _____ | ||||||||
| (Cifras en pesos) | ||||||||
| ACTIVO | PASIVO Y CAPITAL | |||||||
| DISPONIBILIDADES | | $ | PASIVOS BURSATILES | | $ | |||
| CUENTAS DE MARGEN | | " | PRESTAMOS BANCARIOS Y DE OTROS ORGANISMOS | | | |||
| | | | De corto plazo | $ | | |||
| INVERSIONES EN VALORES | | | De largo plazo | " ______ | " | |||
| Títulos para negociar | $ | | | | | |||
| Títulos disponibles para la venta | " | | COLATERALES VENDIDOS | | | |||
| Títulos conservados a vencimiento | "______ | " | Reportos (Saldo acreedor) | $ | | |||
| | | | Derivados | " | | |||
| DEUDORES POR REPORTO (SALDO DEUDOR) | | " | Otros colaterales vendidos | " ______ | " | |||
| DERIVADOS | | | DERIVADOS | | | |||
| Con fines de negociación | $ | | Con fines de negociación | $ | | |||
| Con fines de cobertura | "______ | " | Con fines de cobertura | " ______ | " | |||
| | | | | | | |||
| AJUSTES DE VALUACION POR COBERTURA DE ACTIVOS FINANCIEROS | | | AJUSTES DE VALUACION POR COBERTURA DE PASIVOS FINANCIEROS | | | |||
| " | " | |||||||
| CARTERA DE CREDITO VIGENTE | | | OBLIGACIONES EN OPERACIONES DE BURSATILIZACION | | " | |||
| Créditos comerciales | $ | | | | | |||
| Créditos de consumo | " | | OTRAS CUENTAS POR PAGAR | | | |||
| Créditos a la vivienda | "______ | | Impuestos a la utilidad por pagar | $ | | |||
| | | | Participación de los trabajadores en las utilidades por pagar | " | | |||
| TOTAL CARTERA DE CREDITO VIGENTE | $ | | Aportaciones para futuros aumentos de capital pendientes de formalizar en | | | |||
| | | | asamblea de accionistas | " | | |||
| CARTERA DE CREDITO VENCIDA | | | Acreedores por liquidación de operaciones | " | | |||
| Créditos comerciales | $ | | Acreedores por cuentas de margen | " | | |||
| Créditos de consumo | " | | Acreedores por colaterales recibidos en efectivo | " | | |||
| Créditos a la vivienda | "______ | | Acreedores diversos y otras cuentas por pagar | " ______ | " | |||
| TOTAL CARTERA DE CREDITO VENCIDA | $ | | | | | |||
| CARTERA DE CREDITO | $ | | OBLIGACIONES SUBORDINADAS EN CIRCULACION | | " | |||
| (-) MENOS: | | | IMPUESTOS Y PTU DIFERIDOS (NETO) | | " | |||
| ESTIMACION PREVENTIVA PARA RIESGOS CREDITICIOS | "______ | | CREDITOS DIFERIDOS Y COBROS ANTICIPADOS | | " _____ _ | |||
| CARTERA DE CREDITO (NETO) | $ | | | | | |||
| | | | TOTAL PASIVO | | $ _____ _ | |||
| DERECHOS DE COBRO ADQUIRIDOS | $ | | | | | |||
| (-) MENOS: | | | CAPITAL CONTABLE | | | |||
| ESTIMACION POR IRRECUPERABILIDAD O DIFICIL COBRO | "______ | | CAPITAL CONTRIBUIDO | | | |||
| | | | Capital social | $ | | |||
| DERECHOS DE COBRO (NETO) | $ | | Aportaciones para futuros aumentos de capital formalizadas en asamblea | | | |||
| | | | de accionistas | " | | |||
| TOTAL DE CARTERA DE CREDITO (NETO) | | " | Prima en venta de acciones | " | | |||
| | | | Obligaciones subordinadas en circulación | " ______ | $ | |||
| BENEFICIOS POR RECIBIR EN OPERACIONES DE BURSATILIZACION | | " | | | | |||
| | | | CAPITAL GANADO | | | |||
| OTRAS CUENTAS POR COBRAR (NETO) | | " | Reservas de capital | $ | | |||
| | | | Resultado de ejercicios anteriores | " | | |||
| BIENES ADJUDICADOS | | " | Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta | " | | |||
| | | | Resultado por valuación de instrumentos de cobertura de flujos de efectivo | " | | |||
| INMUEBLES, MOBILIARIO Y EQUIPO (NETO) | | " | Resultado por tenencia de activos no monetarios | " | | |||
| | | | Resultado neto | " ______ | " _____ _ | |||
| | | | PARTICIPACION NO CONTROLADORA | | | |||
| INVERSIONES PERMANENTES | | " | | | | |||
| | | | | | | |||
| ACTIVOS DE LARGA DURACION DISPONIBLES PARA LA VENTA | | " | TOTAL CAPITAL CONTABLE | | $ _____ _ | |||
| | | | | | | |||
| IMPUESTOS Y PTU DIFERIDOS (NETO) | | " | | | | |||
| OTROS ACTIVOS | | | | | | |||
| Cargos diferidos, pagos anticipados e intangibles | $ | | | | | |||
| Otros activos a corto y largo plazo | " ______ | " _____ | | | | |||
| CUENTAS DE ORDEN | ||||||||
| | Avales otorgados | $ | | |||||
| | Activos y pasivos contingentes | " | | |||||
| | Compromisos crediticios | " | | |||||
| | Bienes en fideicomiso | " | | |||||
| | Bienes en administración | " | | |||||
| | Colaterales recibidos por la entidad | " | | |||||
| | Colaterales recibidos y vendidos por la entidad | " | | |||||
| | Intereses devengados no cobrados derivados de cartera de crédito vencida | " | | |||||
| | Otras cuentas de registro | " | | |||||
| "El saldo del capital social a ___ de __________ de _____ es de __________ miles de pesos". | ||||||||
| | | | | | | |||
| Reporte Regulatorio: Estado de Resultados | |||
| R13B | |||
| Subreporte: R13B 1322 Estado de Resultados | | | |
| Cifras en Pesos | | | |
NOMBRE DE LA SOCIEDAD FINANCIERA DE OBJETO LIMITADO
ESTADO DE RESULTADOS DEL ___________________AL _________________DE ___
(Cifras pesos)
| Ingresos por intereses | | | $ |
| Gastos por intereses | | | " |
| Resultado por posición monetaria neto (margen financiero) | | | "_______ |
| | | | |
| MARGEN FINANCIERO | | | $ |
| | | | |
| Estimación preventiva para riesgos crediticios | | | "_______ |
| | | | |
| MARGEN FINANCIERO AJUSTADO POR RIESGOS CREDITICIOS | | | $ |
| | | | |
| Comisiones y tarifas cobradas | | $ | |
| Comisiones y tarifas pagadas | | " | |
| Resultado por intermediación | | " | |
| Otros ingresos (egresos) de la operación | | " | |
| Gastos de administración | | "_______ | "_______ |
| | | | |
| RESULTADO DE LA OPERACION | | | $ |
| | | | |
| Participación en el resultado de subsidiarias no consolidadas y asociadas | | " | |
| | | | |
| RESULTADO ANTES DE IMPUESTOS A LA UTILIDAD | | | $ |
| | | | |
| Impuestos a la utilidad causados | | $ | |
| Impuestos a la utilidad diferidos (netos) | | "_______ | "_______ |
| | | | |
| RESULTADO ANTES DE OPERACIONES DISCONTINUADAS | | | $ |
| | | | |
| Operaciones discontinuadas | | | "_______ |
| | | | |
| RESULTADO NETO | | | $ |
| | | | "_______ |
| Participación No Controladora | | | |
| | | | |
| RESULTADO NETO MAYORITARIO | | | $_______ |
| | | | |
Anexos 13 a 15 ...
| ANEXO 16 CRITERIO DE CONTABILIDAD DE CARTERA DE CREDITO PARA LAS SOCIEDADES FINANCIERAS DE OBJETO MULTIPLE REGULADAS Objetivo y alcance | |
| El presente criterio tiene por objetivo definir las normas particulares relativas al reconocimiento, valuación, presentación y revelación en los estados financieros, de la cartera de crédito de las sociedades financieras de objeto múltiple reguladas (entidades). | 1 |
| Este criterio también incluye los lineamientos contables relativos a la estimación preventiva para riesgos crediticios. | 2 |
| No son objeto de este criterio: a) El establecimiento de la metodología para la calificación y constitución de la estimación preventiva para riesgos crediticios. b) Las normas contables relativas a valores emitidos en serie o en masa, que se cotizan en mercados reconocidos y que la entidad mantenga en posición propia, aún y cuando se encuentren vinculados con operaciones de crédito, siendo materia del criterio B-2 "Inversiones en valores" para instituciones de crédito. c) Los derechos de cobro que adquiera la entidad que se encuentren en los supuestos previstos en el criterio B-11 "Derechos de cobro" para instituciones de crédito. Definiciones | 3 |
| Aforo.- Es aquel importe del valor nominal de la cartera que la entidad no financia al cedente en las operaciones de factoraje. | 4 |
| Acreditado original.- Es la persona física o moral a la cual el cedente le otorga el crédito original y cuyos derechos de crédito se transfieren en la operación de factoraje financiero. | 5 |
| Arrendamiento capitalizable.- Un arrendamiento que transfiere substancialmente todos los riesgos y beneficios inherentes a la propiedad de un activo. | 6 |
| Arrendamiento operativo.- Todo aquel arrendamiento que no se clasifica como arrendamiento capitalizable. | 7 |
| Calificación de cartera.- Metodología utilizada por las entidades para reconocer el riesgo crediticio asociado a los créditos otorgados por las mismas. | 8 |
| Cartera emproblemada.- Aquellos créditos comerciales respecto de los cuales se determina que, con base en información y hechos actuales así como en el proceso de revisión de los créditos, existe una probabilidad considerable de que no se podrán recuperar en su totalidad, tanto su componente de principal como de intereses, conforme a los términos y condiciones pactados originalmente. Tanto la cartera vigente como la vencida son susceptibles de identificarse como cartera emproblemada. | 9 |
| Cartera vencida.- Compuesta por créditos cuyos acreditados son declarados en concurso mercantil, o bien, cuyo principal, intereses o ambos, no han sido liquidados en los términos pactados originalmente, considerando al efecto lo establecido en los párrafos 73 a 84 del presente criterio. | 10 |
| Cartera vigente.- Integrada por los créditos que están al corriente en sus pagos tanto de principal como de intereses, así como de aquéllos con pagos de principal o intereses vencidos que no han cumplido con los supuestos previstos en el presente criterio para considerarlos como vencidos, y los que habiéndose clasificado como cartera vencida se reestructuren o renueven y cuenten con evidencia de pago sostenido conforme lo establecido en el presente criterio. | 11 |
| Castigo.- Es la cancelación del crédito cuando existe evidencia de que se han agotado las gestiones formales de cobro o determinado la imposibilidad práctica de recuperación del crédito. | 12 |
| Cedente.- Entidad que transfiere los derechos de crédito. | 13 |
| Comisión por el otorgamiento del crédito.- Existe cuando una entidad ha pactado desde la fecha en que se concertó el crédito, de común acuerdo con el acreditado, el cobro de una cuota monetaria de recuperación por los costos o gastos incurridos para otorgar el crédito con independencia del momento en el que se realicen las disposiciones del mismo. Asimismo, se consideran parte de estas comisiones a las cobradas por reestructuración o renovación de créditos. | 14 |
| Costo amortizado.- Para efectos de este criterio, es el método de valuación que integra el monto efectivamente otorgado al acreditado, ajustado por los intereses devengados que hayan sido reconocidos de acuerdo a lo establecido en el presente criterio, el seguro que, en su caso, se hubiera financiado, los cobros de principal e intereses, así como por las quitas, condonaciones, bonificaciones y descuentos que en su caso se hayan otorgado. | 15 |
| Crédito.- Activo resultante del financiamiento que otorgan las entidades con base en lo establecido en las disposiciones legales aplicables. | 16 |
| Créditos a la vivienda.- A los créditos directos denominados en moneda nacional, extranjera, en unidades de inversión (UDIS) o en veces salario mínimo (VSM), así como los intereses que generen, otorgados a personas físicas y destinados a la adquisición, construcción, remodelación o mejoramiento de la vivienda sin propósito de especulación comercial; incluyendo aquellos créditos de liquidez garantizados por la vivienda del acreditado y los otorgados para tales efectos a los ex-empleados de las entidades. | 17 |
| Créditos comerciales.- A los créditos directos o contingentes, incluyendo créditos puente, denominados en moneda nacional, extranjera, en UDIS o en VSM, a los créditos por operaciones de arrendamiento comercial, a los créditos por operaciones de factoraje financiero, así como los intereses que generen, otorgados a personas morales o personas físicas con actividad empresarial y destinados a su giro comercial o financiero, incluyendo los otorgados a entidades financieras, los créditos otorgados a fiduciarios que actúen al amparo de fideicomisos y los esquemas de crédito comúnmente conocidos como "estructurados" en los que exista una afectación patrimonial que permita evaluar individualmente el riesgo asociado al esquema. Asimismo, quedarán comprendidos los créditos concedidos a entidades federativas, municipios y sus organismos descentralizados, así como aquéllos a cargo del Gobierno Federal o con garantía expresa de la Federación, registrados ante la Dirección General de Crédito Público de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público y del Banco de México. | 18 |
| Créditos de consumo.- A los créditos directos, incluyendo los de liquidez que no cuenten con garantía de inmuebles, denominados en moneda nacional, extranjera, en UDIS o en VSM, así como los intereses que generen, otorgados a personas físicas, derivados de operaciones de tarjeta de crédito, de créditos por operaciones de arrendamiento de consumo, de créditos personales, de nómina (distintos a los otorgados mediante tarjeta de crédito), de créditos para la adquisición de bienes de consumo duradero (conocidos como ABCD), que contempla entre otros al crédito automotriz y las operaciones de arrendamiento capitalizable que sean celebradas con personas físicas, incluyendo aquellos créditos otorgados para tales efectos a los ex-empleados de las entidades. | 19 |
| Créditos por operaciones de arrendamiento comercial.- A los contratos de arrendamiento (capitalizable u operativo) denominados en moneda nacional, extranjera o en unidades de inversión, así como los intereses que generen, celebrados con personas morales o personas físicas con actividad empresarial y destinados a su giro comercial o financiero, incluyendo los celebrados con entidades financieras. | 20 |
| Créditos por operaciones de arrendamiento de consumo.- A los contratos de arrendamiento (capitalizable u operativo) denominados en moneda nacional, extranjera o en unidades de inversión, así como los intereses que generen, celebrados con personas físicas para la adquisición de bienes de consumo duradero. | 21 |
| Créditos por operaciones de factoraje financiero.- A los contratos de factoraje financiero denominados en moneda nacional, extranjera o en unidades de inversión, así como los intereses que generen, celebrados con personas morales o personas físicas con actividad empresarial y destinados a su giro comercial o financiero incluyendo los celebrados con entidades financieras. | 22 |
| Créditos restringidos.- Se considera como tales a aquellos créditos respecto de los que existen circunstancias por las cuales no se puede disponer o hacer uso de ellos, debiéndose presentar como restringidos; por ejemplo, la cartera de crédito que la entidad cedente otorgue como garantía o colateral en operaciones de bursatilización. | 23 |
| Estimación preventiva para riesgos crediticios.- Afectación que se realiza contra los resultados del ejercicio y que mide aquella porción del crédito que se estima no tendrá viabilidad de cobro. | 24 |
| Factoraje anticipado.- Es aquella operación de factoraje financiero, mediante la cual se cobran los intereses anticipadamente. | 25 |
| Factoraje a vencimiento.- Cuando los intereses derivados de la operación de factoraje financiero se devenguen durante el periodo de dicha operación. | 26 |
| Factoraje con recurso.- Es la operación mediante la cual la entidad puede hacer exigible el cobro del crédito al cedente, en caso de que el acreditado original no cumpla con sus compromisos. | 27 |
| Factoraje financiero.- Aquella actividad en la que mediante contrato que celebre la entidad con sus clientes (cedentes), personas morales o personas físicas que realicen actividades empresariales, la primera adquiere de los segundos derechos de crédito relacionados a proveeduría de bienes, de servicios o de ambos, con recursos provenientes de sus operaciones, a un precio determinado o determinable. Este puede ser pactado en cualquiera de sus dos modalidades factoraje con recurso o factoraje sin recurso. | 28 |
| Factoraje sin recurso.- Es aquella operación mediante la cual la entidad adquiere todo el riesgo de la cesión. | 29 |
| Opción de compra a precio reducido.- Acuerdo que permite al arrendatario, a su elección, comprar la propiedad rentada por un precio significativamente bajo en relación al valor de mercado en el momento que la opción pueda ser ejercida. Esta situación permite suponer que dicha opción será ejercida. | 30 |
| Pago sostenido del crédito.- Cumplimiento de pago del acreditado sin retraso, por el monto total exigible de principal e intereses, como mínimo de tres amortizaciones consecutivas del esquema de pagos del crédito, o en caso de créditos con amortizaciones que cubran periodos mayores a 60 días naturales, el pago de una exhibición. | 31 |
| Para las reestructuraciones en las que se modifique la periodicidad del pago a periodos menores a los originalmente pactados, se deberá considerar el número de amortizaciones equivalentes a tres amortizaciones consecutivas del esquema original de pagos del crédito. | 32 |
| Las amortizaciones del crédito a que se refieren los dos párrafos anteriores, deberán cubrir al menos el 20% del principal o el monto total de cualquier tipo de intereses que conforme al esquema de pagos por reestructuración o renovación se hayan devengado. Para estos efectos no se considerarán los intereses devengados reconocidos en cuentas de orden. | 33 |
| En el caso de que mediante una reestructura o renovación se consoliden diversos créditos otorgados a un mismo acreditado en un solo crédito, al saldo total de la deuda resultante de la reestructura o renovación se le dará el tratamiento correspondiente al peor de los créditos involucrados en la misma. | 34 |
| En todo caso en la demostración de que existe pago sostenido, la entidad deberá tener a disposición de la CNBV evidencia que justifique que el acreditado cuenta con capacidad de pago. Son elementos, que se deberán tomar en cuenta para tales efectos al menos los siguientes: la probabilidad de incumplimiento intrínseca al acreditado, las garantías otorgadas al crédito reestructurado o renovado, la prelación de pago frente a otros acreedores y la liquidez del acreditado ante la nueva estructura financiera del financiamiento. | 35 |
| El pago anticipado de las amortizaciones a que se refieren los párrafos de la presente definición, no se considera pago sostenido. | 36 |
| No se consideran pagos a los castigos, quitas, condonaciones, bonificaciones y descuentos que se efectúen al crédito o grupo de créditos. | 37 |
| Reestructuración.- Es aquella operación que se deriva de cualquiera de las siguientes situaciones: a) ampliación de garantías que amparan el crédito de que se trate, o bien b) modificaciones a las condiciones originales del crédito o al esquema de pagos, entre las cuales se encuentran: - cambio de la tasa de interés establecida para el plazo remanente del crédito; - cambio de moneda o unidad de cuenta, o - concesión de un plazo de espera respecto del cumplimiento de las obligaciones de pago conforme a los términos originales del crédito, salvo que dicha concesión se otorgue tras concluir el plazo originalmente pactado, en cuyo caso se tratará de una renovación. | 38 |
| Renovación.- Es aquella operación en la que se prorroga el plazo del crédito durante o al vencimiento del mismo, o bien, éste se liquida en cualquier momento con el producto proveniente de otro crédito contratado con la misma entidad, en la que sea parte el mismo deudor u otra persona que por sus nexos patrimoniales constituyen riesgos comunes. | 39 |
| En estos términos, no se considera renovado un crédito cuando las disposiciones se efectúan durante la vigencia de una línea de crédito preestablecida. | 40 |
| Riesgo de crédito.- Para efectos de este criterio se define como la pérdida potencial por la falta de pago de un acreditado o contraparte en las operaciones que efectúan las entidades, incluyendo las garantías reales o personales que les otorguen, así como cualquier otro mecanismo de mitigación utilizado por las entidades. Saldo insoluto.- Es el resultado obtenido por la aplicación del costo amortizado. | 41 42 |
(Continúa en la Novena Sección)
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