Al margen un sello con el Escudo Nacional, que dice: Estados Unidos Mexicanos.- Secretaría de Hacienda y Crédito Público.- Comisión Nacional Bancaria y de Valores.
La Comisión Nacional Bancaria y de Valores, con fundamento en lo dispuesto por los artículos 65 y 78, primer párrafo de la Ley de Uniones de Crédito; 87-D, fracción I; y tercer párrafo de la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito, así como 4, fracciones V, XXXVI y XXXVIII y 16, fracción I de la Ley de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, y
CONSIDERANDO
Que es necesario realizar ajustes a los formatos de reporte de información financiera que envían las uniones de crédito a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, a fin de hacerlos congruentes con las últimas modificaciones a los criterios de contabilidad publicados en el Diario Oficial de la Federación el 13 de mayo de 2016, con el objeto de que la propia Comisión cuente con la información que le permita revisar el debido cumplimiento de las disposiciones, así como verificar su adecuado desarrollo y estabilidad financiera en beneficio de los socios de las uniones de crédito, y
Que resulta necesario establecer como facilidad administrativa que las sociedades financieras de objeto múltiple reguladas que mantengan vínculos patrimoniales con instituciones de crédito, puedan contratar a los mismos prestadores de servicios o comisionistas que aquellos autorizados a las instituciones de crédito con las que mantengan vínculos patrimoniales, a través de un aviso que se le deba dar a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, tomando en cuenta además el afán de disminuir costos regulatorios y facilitar dicha contratación, sin poner en riesgo las operaciones de las propias entidades o del público usuario, ha resuelto expedir la siguiente:
RESOLUCIÓN QUE MODIFICA LAS DISPOSICIONES DE CARÁCTER GENERAL APLICABLES A LOS
ALMACENES GENERALES DE DEPÓSITO, CASAS DE CAMBIO, UNIONES DE CRÉDITO Y SOCIEDADES
FINANCIERAS DE OBJETO MÚLTIPLE REGULADAS
ALMACENES GENERALES DE DEPÓSITO, CASAS DE CAMBIO, UNIONES DE CRÉDITO Y SOCIEDADES
FINANCIERAS DE OBJETO MÚLTIPLE REGULADAS
ÚNICO.- Se REFORMAN los artículos 49, 50, fracción I, 72, fracción XIII, segundo párrafo y 81; y se SUSTITUYE el Anexo 10, de las "Disposiciones de carácter general aplicables a los almacenes generales de depósito, casas de cambio, uniones de crédito y sociedades financieras de objeto múltiple reguladas", publicadas en el Diario Oficial de la Federación el 19 de enero de 2009, y modificadas mediante Resoluciones publicadas en dicho órgano de difusión el 1 y 30 de julio de 2009, 18 de febrero de 2010, 4 de febrero, 11 de abril y 22 de diciembre de 2011, 3 de febrero y 27 de junio de 2012, 31 de enero de 2013, 3 de diciembre de 2014, 8 y 12 de enero, 19 de mayo, 19 y 28 de octubre de 2015, 22 de enero, 13 de mayo, 28 de septiembre y 27 de diciembre de 2016, 28 de febrero, 4 de abril y 24 de julio de 2017, para quedar como sigue:
TÍTULOS PRIMERO a OCTAVO . . .
Anexos 1 a 9 . . .
Anexo 10 Reportes Regulatorios de las Uniones de Crédito.
Anexos 11 a 27 . . .
"Artículo 49.- . . .
Serie R01 Catálogo mínimo
A-0111 Catálogo mínimo
Serie R04 Cartera de crédito
Información detallada
C-0411 Desagregado de créditos comerciales
Serie R08 Captación
D-0811 Desagregado de préstamos y depósitos de socios
D-0812 Desagregado de préstamos bancarios y de otros organismos
Serie R10 Reclasificaciones
A-1011 Reclasificaciones en el balance general
A-1012 Reclasificaciones en el estado de resultados
Serie R12 Consolidación
A-1219 Consolidación del balance general de la unión de crédito con sus subsidiarias
A-1220 Consolidación del estado de resultados de la unión de crédito con sus subsidiarias
Serie R13 Estados financieros
A-1311 Estado de variaciones en el capital contable
A-1316 Estado de flujos de efectivo
B-1321 Balance general
B-1322 Estado de resultados
Serie R14 Información cualitativa
A-1411 Desagregado de integración accionaria
B-1413 Número de socios, empleados y sucursales
Serie R21 Requerimientos de Capital
A-2111 Requerimientos de Capital por riesgos"
"Artículo 50.- . . .
I. Mensualmente, la información relativa a las series R01, R10, R12, R13, exclusivamente por lo que se refiere a los reportes B-1321 y B-1322; R14, exclusivamente por lo que se refiere al reporte B-1413; y R-21, dentro del mes inmediato siguiente al de su fecha.
. . . .
II. . . ."
"Artículo 72.- . . .
I. a XII. . . .
XIII. . . .
Las Sociedades Financieras de Objeto Múltiple Reguladas a que se refiere este artículo, podrán contratar a los terceros o comisionistas sobre los cuales se haya dado el aviso o tengan autorizados las instituciones de crédito con las que mantengan vínculos patrimoniales, sin tener que dar el aviso o solicitar a la Comisión la autorización a que hace referencia el Capítulo XI del Título Quinto de la Circular Única de Bancos, siempre y cuando presenten ante la Comisión, con una anticipación de por lo menos veinte días hábiles a la fecha en que pretenda celebrar los contratos respectivos, una manifestación suscrita por el director general en la que se señale que los servicios o comisiones que se proporcionarán a través de los terceros o comisionistas son respecto de los cuales se ha presentado el aviso o han sido autorizados a la institución de crédito con la que mantiene vínculos patrimoniales, y se trata de las mismas operaciones o servicios y esquema de operación que los autorizados a la institución de crédito o por las que se dio aviso a la Comisión, en el entendido de que son servicios necesarios para la operación o son comisiones para llevar a cabo operaciones que dichas Sociedades Financieras de Objeto Múltiple Reguladas pueden realizar.
XIV. a XVII. . . .
. . .
. . ."
"Artículo 81.- Las uniones de crédito deberán efectuar mensualmente el cómputo de los requerimientos de capitalización a los que se refiere el reporte regulatorio de la serie R21 y enviarlos en términos de lo que señala el artículo 50, fracción I de estas disposiciones. Los requerimientos de capital y el capital neto se determinarán con base en saldos al día último del mes de que se trate."
TRANSITORIOS
PRIMERO.- La presente Resolución entrará en vigor el día siguiente al de su publicación en el Diario
Oficial de la Federación.
SEGUNDO.- Las uniones de crédito deberán ajustarse a lo previsto en el contenido del Anexo 10 que se sustituye, para la elaboración de los reportes regulatorios que presentarán a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, a partir del mes de septiembre de 2017 con la información correspondiente al mes de agosto. En el caso del reporte regulatorio correspondiente a la Serie R21, deberán atender la periodicidad que se señala en la modificación al artículo 50 de las "Disposiciones de carácter general aplicables a los almacenes generales de depósito, casas de cambio, uniones de crédito y sociedades financieras de objeto múltiple reguladas", objeto de la presente Resolución.
Atentamente
Ciudad de México, a 15 de agosto de 2017.- El Presidente de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, Jaime González Aguadé.- Rúbrica.
ANEXO 10
Reportes regulatorios que deberán presentar las Uniones de Crédito
Índice
| Serie R01 Catálogo mínimo | Periodicidad | |||
| | | A-0111 | Catálogo mínimo | Mensual |
| | | | | |
| Serie R04 Cartera de crédito | Periodicidad | |||
| | Información detallada | | ||
| | | C-0411 | Desagregado de créditos comerciales | Trimestral |
| | | | | |
| Serie R08 Captación | Periodicidad | |||
| | | D-0811 | Desagregado de préstamos y depósitos de socios | Trimestral |
| | | D-0812 | Desagregado de préstamos bancarios y de otros organismos | Trimestral |
| Serie R10 Reclasificaciones | Periodicidad | |||
| | | A-1011 | Reclasificaciones en el balance general | Mensual |
| | | A-1012 | Reclasificaciones en el estado de resultados | Mensual |
| | | | | |
| Serie R12 Consolidación | Periodicidad | |||
| | | A-1219 | Consolidación del balance general de la unión de crédito con sus subsidiarias | Mensual |
| | | A-1220 | Consolidación del estado de resultados de la unión de crédito con sus subsidiarias | Mensual |
| Serie R13 Estados financieros | Periodicidad | |||
| | | A-1311 | Estado de variaciones en el capital contable | Trimestral |
| | | A-1316 | Estado de flujos de efectivo | Trimestral |
| | | B-1321 | Balance general | Mensual |
| | | B-1322 | Estado de resultados | Mensual |
| | | | | |
| Serie R14 Información cualitativa | Periodicidad | |||
| | | A-1411 | Desagregado de integración accionaria | Trimestral |
| | | B-1413 | Número de socios, empleados y sucursales | Mensual |
| | | | | |
| Serie R21 Requerimientos de capital | Periodicidad | |||
| | | A-2111 | Requerimientos de capital por riesgos | Mensual |
SERIE R01 CATÁLOGO MÍNIMO
Esta serie se integra por un (1) reporte, cuya frecuencia de elaboración y presentación debe ser mensual.
REPORTE
| A-0111 | Catálogo mínimo En este reporte se solicitan los saldos al cierre del periodo de todos los conceptos que forman parte del balance general (incluyendo las cuentas de orden) y del estado de resultados de la entidad. El reporte se solicita en dos subtotales: · Moneda nacional y UDIS valorizadas en pesos. · Moneda extranjera valorizada en pesos. |
Para el llenado de este reporte es necesario tener en consideración los siguientes aspectos:
a) En el reporte se deben presentar los saldos de la entidad de que se trate sin consolidar. Los saldos de todos los conceptos presentados en la serie R01 Catálogo mínimo, deben ser consistentes con los enterados en los reportes regulatorios que resulten aplicables.
b) Los datos que se refieran a saldos se deben presentar en moneda nacional, moneda extranjera y UDIS valorizadas en pesos, con dos decimales y sin comas. Por ejemplo: $20,585.70 sería 20585.70
FORMATO DE CAPTURA
Las Uniones de Crédito llevarán a cabo el envío de la información relacionada con el reporte A-0111 Catálogo mínimo, descrito anteriormente, mediante la utilización del siguiente formato de captura:
| INFORMACIÓN SOLICITADA | |
| SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL REPORTE | PERIODO |
| CLAVE DE LA ENTIDAD | |
| SECCIÓN INFORMACIÓN FINANCIERA | CONCEPTO |
| REPORTE | |
| MONEDA | |
| DATO | |
Las Uniones de Crédito reportarán la información que se indica en la presente serie, ajustándose a las características y especificaciones que para efectos de llenado y envío de información se presentan en el Sistema Interinstitucional de Transferencia de Información (SITI) o en el que en su caso dé a conocer la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (Comisión). La información deberá cumplir con las validaciones establecidas en el SITI, así como los estándares de calidad que en el mismo indique esta Comisión, además de presentar consistencia entre la información contenida en los diversos reportes regulatorios aplicables en los que se incluya la misma información con un nivel distinto de integración. Asimismo, deberá enviarse una sola vez y se recibirá asumiendo que reúne todas las características requeridas, en virtud de lo cual no podrá ser modificada, generando el SITI un acuse de recibo electrónico.
Una vez recibida la información, esta será revisada por la Comisión y de no reunir la calidad y características exigibles o haber sido presentada de forma incompleta, se considerará como no cumplida la obligación de su presentación.
| | | | | | | | | Uniones de Crédito | |
| | | | | | | | Serie R01 Catálogo mínimo | ||
| | | | | | | | Reporte A-0111 Catálogo mínimo | ||
| Incluye cifras en moneda nacional, moneda extranjera y UDIS valorizadas en pesos | | | |||||||
| Cifras en pesos | | | |||||||
| Concepto | Moneda nacional y UDIS valorizadas | Moneda extranjera valorizada | |||||||
| ACTIVO | | | |||||||
| | DISPONIBILIDADES | | | ||||||
| | | CAJA | | | |||||
| | | BANCOS | | | |||||
| | | | DEPÓSITOS EN ENTIDADES FINANCIERAS | | | ||||
| | | | DIVISAS A ENTREGAR | | | ||||
| | | OTRAS DISPONIBILIDADES | | | |||||
| | | | DOCUMENTOS DE COBRO INMEDIATO | | | ||||
| | | | OTRAS DISPONIBILIDADES | | | ||||
| | | DISPONIBILIDADES RESTRINGIDAS O DADAS EN GARANTÍA | | | |||||
| | | | DIVISAS A RECIBIR | | | ||||
| | | | EFECTIVO ADMINISTRADO EN FIDEICOMISO | | | ||||
| | | | OTRAS DISPONIBILIDADES RESTRINGIDAS O DADAS EN GARANTÍA | | | ||||
| | CUENTAS DE MARGEN (DERIVADOS) | | | ||||||
| | | EFECTIVO | | | |||||
| | | VALORES | | | |||||
| | | OTROS ACTIVOS | | | |||||
| | INVERSIONES EN VALORES | | | ||||||
| | | TÍTULOS PARA NEGOCIAR | | | |||||
| | | | TÍTULOS PARA NEGOCIAR SIN RESTRICCIÓN | | | ||||
| | | | | Deuda gubernamental | | | |||
| | | | | | En posición | | | ||
| | | | | | Por entregar | | | ||
| | | | | Deuda bancaria | | | |||
| | | | | | En posición | | | ||
| | | | | | Por entregar | | | ||
| | | | | Otros títulos de deuda | | | |||
| | | | | | En posición | | | ||
| | | | | | Por entregar | | | ||
| | | | | Instrumentos de patrimonio neto | | | |||
| | | | | | En posición | | | ||
| | | | | | Por entregar | | | ||
| | | | TÍTULOS PARA NEGOCIAR RESTRINGIDOS O DADOS EN GARANTÍA | | | ||||
| | | | | Deuda gubernamental | | | |||
| | | | | | En posición | | | ||
| | | | | | A recibir | | | ||
| | | | | Deuda bancaria | | | |||
| | | | | | En posición | | | ||
| | | | | | A recibir | | | ||
| | | | | Otros títulos de deuda | | | |||
| | | | | | En posición | | | ||
| | | | | | A recibir | | | ||
| | | | | Instrumentos de patrimonio neto | | | |||
| | | | | | En posición | | | ||
| | | | | | A recibir | | | ||
| | | TÍTULOS DISPONIBLES PARA LA VENTA | | | |||||
| | | | TÍTULOS DISPONIBLES PARA LA VENTA SIN RESTRICCIÓN | | | ||||
| | | | | Deuda gubernamental | | | |||
| | | | | | En posición | | | ||
| | | | | | Por entregar | | | ||
| | | | | Deuda bancaria | | | |
| | | | | | En posición | | |
| | | | | | Por entregar | | |
| | | | | Otros títulos de deuda | | | |
| | | | | | En posición | | |
| | | | | | Por entregar | | |
| | | | | Instrumentos de patrimonio neto | | | |
| | | | | | En posición | | |
| | | | | | Por entregar | | |
| | | | TÍTULOS DISPONIBLES PARA LA VENTA RESTRINGIDOS O DADOS EN GARANTÍA | | | ||
| | | | | Deuda gubernamental | | | |
| | | | | | En posición | | |
| | | | | | A recibir | | |
| | | | | Deuda bancaria | | | |
| | | | | | En posición | | |
| | | | | | A recibir | | |
| | | | | Otros títulos de deuda | | | |
| | | | | | En posición | | |
| | | | | | A recibir | | |
| | | | | Instrumentos de patrimonio neto | | | |
| | | | | | En posición | | |
| | | | | | A recibir | | |
| | | TÍTULOS CONSERVADOS A VENCIMIENTO | | | |||
| | | | TÍTULOS CONSERVADOS A VENCIMIENTO SIN RESTRICCIÓN | | | ||
| | | | | Deuda gubernamental | | | |
| | | | | | En posición | | |
| | | | | | Por entregar | | |
| | | | | Deuda bancaria | | | |
| | | | | | En posición | | |
| | | | | | Por entregar | | |
| | | | | Otros títulos de deuda | | | |
| | | | | | En posición | | |
| | | | | | Por entregar | | |
| | | | TÍTULOS CONSERVADOS A VENCIMIENTO RESTRINGIDOS O DADOS EN GARANTÍA | | | ||
| | | | | Deuda gubernamental | | | |
| | | | | | En posición | | |
| | | | | | A recibir | | |
| | | | | Deuda bancaria | | | |
| | | | | | En posición | | |
| | | | | | A recibir | | |
| | | | | Otros títulos de deuda | | | |
| | | | | | En posición | | |
| | | | | | A recibir | | |
| | DEUDORES POR REPORTO | | | ||||
| | DERIVADOS | | | ||||
| | | CON FINES DE NEGOCIACIÓN | | | |||
| | | | FUTUROS A RECIBIR | | | ||
| | | | | Valuación | | | |
| | | | CONTRATOS ADELANTADOS A RECIBIR | | | |
| | | | | Valuación | | |
| | | | | Deterioro | | |
| | | | OPCIONES | | | |
| | | | | Valuación | | |
| | | | | Deterioro | | |
| | | | SWAPS | | | |
| | | | | Valuación | | |
| | | | | Deterioro | | |
| | | | DERIVADOS CREDITICIOS | | | |
| | | | | Valuación | | |
| | | | | Deterioro | | |
| | | | OPERACIONES ESTRUCTURADAS | | | |
| | | | | Valuación | | |
| | | | | Deterioro | | |
| | | | PAQUETES DE INSTRUMENTOS DERIVADOS | | | |
| | | | | Valuación | | |
| | | | | Deterioro | | |
| | | CON FINES DE COBERTURA | | | ||
| | | | FUTUROS A RECIBIR | | | |
| | | | | Valuación | | |
| | | | | Valuación de la posición primaria | | |
| | | | CONTRATOS ADELANTADOS A RECIBIR | | | |
| | | | | Valuación | | |
| | | | | Valuación de la posición primaria | | |
| | | | | Deterioro | | |
| | | | OPCIONES | | | |
| | | | | Valuación | | |
| | | | | Valuación de la posición primaria | | |
| | | | | Deterioro | | |
| | | | SWAPS | | | |
| | | | | Valuación | | |
| | | | | Valuación de la posición primaria | | |
| | | | | Deterioro | | |
| | | | DERIVADOS CREDITICIOS | | | |
| | | | | Valuación | | |
| | | | | Valuación de la posición primaria | | |
| | | | | Deterioro | | |
| | | | OPERACIONES ESTRUCTURADAS | | | |
| | | | | Valuación | | |
| | | | | Valuación de la posición primaria | | |
| | | | | Deterioro | | |
| | | | PAQUETES DE INSTRUMENTOS DERIVADOS | | | |
| | | | | Valuación | | |
| | | | | Valuación de la posición primaria | | |
| | | | | Deterioro | | |
| | AJUSTES DE VALUACIÓN POR COBERTURA DE ACTIVOS FINANCIEROS | | | ||||
| | CARTERA DE CRÉDITO VIGENTE | | | ||||
| | | CRÉDITOS COMERCIALES | | | |||
| | | | CRÉDITOS COMERCIALES SIN RESTRICCIÓN | | | ||
| | | | | Documentados con garantía inmobiliaria | | | |
| | | | | | Garantizados con inmuebles urbanos | | |
| | | | | | Garantizados con unidades industriales | | |
| | | | | | Otros documentados con garantía inmobiliaria | | |
| | | | | Documentados con otras garantías | | | |
| | | | | | Garantizados con bienes diferentes a los que dan origen al crédito | | |
| | | | | | Garantizados con los bienes que dan origen al crédito | | |
| | | | | Sin garantía | | | |
| | | | | | Quirografarios | | |
| | | | | | Créditos simples y créditos en cuenta corriente | | |
| | | | | Operaciones de factoraje financiero, descuento o cesión de derechos de crédito | | | |
| | | | | Operaciones de arrendamiento capitalizable | | | |
| | | | | Préstamos otorgados a otras uniones de crédito | | | |
| | | | CRÉDITOS COMERCIALES RESTRINGIDOS | | | ||
| | | | | Documentados con garantía inmobiliaria | | | |
| | | | | | Garantizados con inmuebles urbanos | | |
| | | | | | Garantizados con unidades industriales | | |
| | | | | | Otros documentados con garantía inmobiliaria | | |
| | | | | Documentados con otras garantías | | | |
| | | | | | Garantizados con bienes diferentes a los que dan origen al crédito | | |
| | | | | | Garantizados con los bienes que dan origen al crédito | | |
| | | | | Sin garantía | | | |
| | | | | | Quirografarios | | |
| | | | | | Créditos simples y créditos en cuenta corriente | | |
| | | | | Operaciones de factoraje financiero, descuento o cesión de derechos de crédito | | | |
| | | | | Operaciones de arrendamiento capitalizable | | | |
| | | | | Préstamos otorgados a otras uniones de crédito | | | |
| | CARTERA DE CRÉDITO VENCIDA | | | ||||
| | | CRÉDITOS VENCIDOS COMERCIALES | | | |||
| | | | DOCUMENTADOS CON GARANTÍA INMOBILIARIA | | | ||
| | | | | Garantizados con inmuebles urbanos | | | |
| | | | | Garantizados con unidades industriales | | | |
| | | | | Otros documentados con garantía inmobiliaria | | | |
| | | | DOCUMENTADOS CON OTRAS GARANTÍAS | | | ||
| | | | | Garantizados con bienes diferentes a los que dan origen al crédito | | | |
| | | | | Garantizados con los bienes que dan origen al crédito | | | |
| | | | SIN GARANTÍAS | | | ||
| | | | | Quirografarios | | | |
| | | | | Créditos simples y créditos en cuenta corriente | | | |
| | | | OPERACIONES DE FACTORAJE FINANCIERO, DESCUENTO O CESIÓN DE DERECHOS DE CRÉDITO | | | ||
| | | | OPERACIONES DE ARRENDAMIENTO CAPITALIZABLE | | | ||
| | | | PRÉSTAMOS OTORGADOS A OTRAS UNIONES DE CRÉDITO | | | ||
| | ESTIMACIÓN PREVENTIVA PARA RIESGOS CREDITICIOS | | | ||||||
| | | ESTIMACIÓN PREVENTIVA PARA RIESGOS CREDITICIOS DERIVADA DE LA CALIFICACIÓN | | | |||||
| | | | CARTERA DE CRÉDITO | | | ||||
| | | | | Créditos comerciales | | | |||
| | | | | | Créditos comerciales sin restricción | | | ||
| | | | | | | Documentados con garantía inmobiliaria | | | |
| | | | | | | | Garantizados con inmuebles urbanos | | |
| | | | | | | | Garantizados con unidades industriales | | |
| | | | | | | | Otros documentados con garantía inmobiliaria | | |
| | | | | | | Documentados con otras garantías | | | |
| | | | | | | | Garantizados con bienes diferentes a los que dan origen al crédito | | |
| | | | | | | | Garantizados con los bienes que dan origen al crédito | | |
| | | | | | | Sin garantía | | | |
| | | | | | | | Quirografarios | | |
| | | | | | | | Créditos simples y créditos en cuenta corriente | | |
| | | | | | | Operaciones de factoraje financiero, descuento o cesión de derechos de crédito | | | |
| | | | | | | Operaciones de arrendamiento capitalizable | | | |
| | | | | | | Préstamos otorgados a otras uniones de crédito | | | |
| | | | | | Créditos comerciales restringidos | | | ||
| | | | | | | Documentados con garantía inmobiliaria | | | |
| | | | | | | | Garantizados con inmuebles urbanos | | |
| | | | | | | | Garantizados con unidades industriales | | |
| | | | | | | | Otros documentados con garantía inmobiliaria | | |
| | | | | | | Documentados con otras garantías | | | |
| | | | | | | | Garantizados con bienes diferentes a los que dan origen al crédito | | |
| | | | | | | | Garantizados con los bienes que dan origen al crédito | | |
| | | | | | | Sin garantía | | | |
| | | | | | | | Quirografarios | | |
| | | | | | | | Créditos simples y créditos en cuenta corriente | | |
| | | | | | | Operaciones de factoraje financiero, descuento o cesión de derechos de crédito | | | |
| | | | | | | Operaciones de arrendamiento capitalizable | | | |
| | | | | | | Préstamos otorgados a otras uniones de crédito | | | |
| | | | OPERACIONES CONTINGENTES Y AVALES | | | ||||
| | | ESTIMACIÓN PREVENTIVA PARA RIESGOS CREDITICIOS ADICIONAL | | | |||||
| | | | POR INTERESES DEVENGADOS SOBRE CRÉDITOS VENCIDOS | | | ||||
| | | | ORDENADA POR LA COMISIÓN NACIONAL BANCARIA Y DE VALORES | | | ||||
| | | | RECONOCIDA POR LA COMISIÓN NACIONAL BANCARIA Y DE VALORES | | | ||||
| | OTRAS CUENTAS POR COBRAR | | | ||||||
| | | DEUDORES POR LIQUIDACIÓN DE OPERACIONES | | | |||||
| | | | COMPRAVENTA DE DIVISAS | | | ||||
| | | | INVERSIONES EN VALORES | | | ||||
| | | | REPORTOS | | | ||||
| | | | DERIVADOS | | | ||||
| | | | POR EMISIÓN DE TÍTULOS | | | ||||
| | | DEUDORES POR CUENTAS DE MARGEN | | | |||||
| | | DEUDORES POR COLATERALES OTORGADOS EN EFECTIVO | | | |||||
| | | | OPERACIONES CON VALORES | | | ||||
| | | | OPERACIONES DE CRÉDITO | | | ||||
| | | | OPERACIONES NO REALIZADAS EN MERCADOS RECONOCIDOS (OTC) | | | ||||
| | | | OTRAS | | | ||||
| | | DERECHOS DE COBRO | | | |
| | | | DERECHOS FIDUCIARIOS | | |
| | | | DERIVADOS DE CRÉDITOS DETERIORADOS | | |
| | | | OTROS DERECHOS DE COBRO | | |
| | | DEUDORES DIVERSOS | | | |
| | | | COMISIONES Y DERECHOS POR COBRAR SOBRE OPERACIONES VIGENTES NO CREDITICIAS | | |
| | | | PARTIDAS ASOCIADAS A OPERACIONES CREDITICIAS | | |
| | | | SALDOS A FAVOR DE IMPUESTOS E IMPUESTOS ACREDITABLES | | |
| | | | PRÉSTAMOS Y OTROS ADEUDOS DEL PERSONAL | | |
| | | | DEUDORES EN TRÁMITE DE REGULARIZACIÓN O LIQUIDACIÓN | | |
| | | | DERECHOS SOBRE CONTRATOS DE ASOCIACIÓN EN PARTICIPACIÓN | | |
| | | | PAGOS POR CUENTA DE SOCIOS | | |
| | | | RENTAS POR COBRAR | | |
| | | | ADEUDOS VENCIDOS | | |
| | | | OTROS DEUDORES | | |
| | ESTIMACIÓN POR IRRECUPERABILIDAD O DIFÍCIL COBRO | | | ||
| | | DERECHOS DE COBRO | | | |
| | | | DERECHOS FIDUCIARIOS | | |
| | | | DERIVADOS DE CRÉDITOS DETERIORADOS | | |
| | | | OTROS DERECHOS DE COBRO | | |
| | | DEUDORES DIVERSOS | | | |
| | INVENTARIO DE MERCANCÍAS | | | ||
| | | MERCANCÍAS | | | |
| | | INCREMENTO POR ACTUALIZACIÓN DEL INVENTARIO DE MERCANCÍAS (1) | | | |
| | ESTIMACIÓN PARA LA OBSOLESCENCIA DEL INVENTARIO DE MERCANCÍAS | | | ||
| | | ESTIMACIÓN PARA LA OBSOLESCENCIA DEL INVENTARIO DE MERCANCÍAS | | | |
| | | INCREMENTO POR ACTUALIZACIÓN DE LA ESTIMACIÓN PARA LA OBSOLESCENCIA DEL INVENTARIO DE MERCANCÍAS (1) | | | |
| | BIENES ADJUDICADOS | | | ||
| | | BIENES MUEBLES, VALORES Y DERECHOS ADJUDICADOS | | | |
| | | MUEBLES ADJUDICADOS RESTRINGIDOS | | | |
| | | INMUEBLES ADJUDICADOS | | | |
| | | INMUEBLES ADJUDICADOS RESTRINGIDOS | | | |
| | | INCREMENTO POR ACTUALIZACIÓN DE BIENES ADJUDICADOS (1) | | | |
| | ESTIMACIÓN DE BIENES ADJUDICADOS | | | ||
| | | ESTIMACIÓN POR PÉRDIDA DE VALOR DE BIENES ADJUDICADOS | | | |
| | | INCREMENTO POR ACTUALIZACIÓN DE LA ESTIMACIÓN POR PÉRDIDA DE VALOR DE BIENES ADJUDICADOS (1) | | | |
| | PROPIEDADES, MOBILIARIO Y EQUIPO | | | ||
| | | PROPIEDADES, MOBILIARIO Y EQUIPO | | | |
| | | | TERRENOS | | |
| | | | CONSTRUCCIONES | | |
| | | | CONSTRUCCIONES EN PROCESO | | |
| | | | EQUIPO DE TRANSPORTE | | |
| | | | EQUIPO DE CÓMPUTO | | |
| | | | MOBILIARIO | | |
| | | | MAQUINARIA Y EQUIPO | | |
| | | | HERRAMIENTAS Y ACCESORIOS | | |
| | | | ADAPTACIONES Y MEJORAS | | |
| | | | OTRAS PROPIEDADES, MOBILIARIO Y EQUIPO | | |
| | | REVALUACIÓN DE PROPIEDADES, MOBILIARIO Y EQUIPO (1) | | | |
| | | | TERRENOS | | |
| | | | CONSTRUCCIONES | | |
| | | | CONSTRUCCIONES EN PROCESO | | |
| | | | EQUIPO DE TRANSPORTE | | |
| | | | EQUIPO DE CÓMPUTO | | |
| | | | MOBILIARIO | | |
| | | | MAQUINARIA Y EQUIPO | | |
| | | | HERRAMIENTAS Y ACCESORIOS | | |
| | | | ADAPTACIONES Y MEJORAS | | |
| | | | OTRAS REVALUACIONES DE PROPIEDADES, MOBILIARIO Y EQUIPO | | |
| | DEPRECIACIÓN DE PROPIEDADES, MOBILIARIO Y EQUIPO | | | ||
| | | DEPRECIACIÓN ACUMULADA DE PROPIEDADES, MOBILIARIO Y EQUIPO | | | |
| | | | CONSTRUCCIONES | | |
| | | | EQUIPO DE TRANSPORTE | | |
| | | | EQUIPO DE CÓMPUTO | | |
| | | | MOBILIARIO | | |
| | | | MAQUINARIA Y EQUIPO | | |
| | | | HERRAMIENTAS Y ACCESORIOS | | |
| | | | ADAPTACIONES Y MEJORAS | | |
| | | | OTRAS DEPRECIACIONES ACUMULADAS DE PROPIEDADES, MOBILIARIO Y EQUIPO | | |
| | | REVALUACIÓN DE LA DEPRECIACIÓN ACUMULADA DE PROPIEDADES, MOBILIARIO Y EQUIPO (1) | | | |
| | | | CONSTRUCCIONES | | |
| | | | EQUIPO DE TRANSPORTE | | |
| | | | EQUIPO DE CÓMPUTO | | |
| | | | MOBILIARIO | | |
| | | | MAQUINARIA Y EQUIPO | | |
| | | | HERRAMIENTAS Y ACCESORIOS | | |
| | | | ADAPTACIONES Y MEJORAS | | |
| | | | OTRAS REVALUACIONES DE LA DEPRECIACIÓN ACUMULADA DE PROPIEDADES, MOBILIARIO Y EQUIPO | | |
| | INVERSIONES PERMANENTES | | | ||
| | | SUBSIDIARIAS | | | |
| | | | PERTENECIENTES AL SECTOR FINANCIERO | | |
| | | | NO PERTENECIENTES AL SECTOR FINANCIERO | | |
| | | ASOCIADAS | | | |
| | | | PERTENECIENTES AL SECTOR FINANCIERO | | |
| | | | NO PERTENECIENTES AL SECTOR FINANCIERO | | |
| | | NEGOCIOS CONJUNTOS | | | |
| | | | PERTENECIENTES AL SECTOR FINANCIERO | | |
| | | | NO PERTENECIENTES AL SECTOR FINANCIERO | | |
| | | OTRAS INVERSIONES PERMANENTES | | | |
| | | | PERTENECIENTES AL SECTOR FINANCIERO | | |
| | | | NO PERTENECIENTES AL SECTOR FINANCIERO | | |
| | ACTIVOS DE LARGA DURACIÓN DISPONIBLES PARA LA VENTA | | | ||
| | | SUBSIDIARIAS | | | |
| | | | PERTENECIENTES AL SECTOR FINANCIERO | | |
| | | | NO PERTENECIENTES AL SECTOR FINANCIERO | | |
| | | ASOCIADAS | | | |
| | | | PERTENECIENTES AL SECTOR FINANCIERO | | |
| | | | NO PERTENECIENTES AL SECTOR FINANCIERO | | |
| | | NEGOCIOS CONJUNTOS | | | |||
| | | | PERTENECIENTES AL SECTOR FINANCIERO | | | ||
| | | | NO PERTENECIENTES AL SECTOR FINANCIERO | | | ||
| | | OTROS ACTIVOS DE LARGA DURACIÓN DISPONIBLES PARA LA VENTA | | | |||
| | | | PERTENECIENTES AL SECTOR FINANCIERO | | | ||
| | | | NO PERTENECIENTES AL SECTOR FINANCIERO | | | ||
| | IMPUESTOS Y PTU DIFERIDOS (A FAVOR) | | | ||||
| | | IMPUESTOS A LA UTILIDAD DIFERIDOS (A FAVOR) | | | |||
| | | | DIFERENCIAS TEMPORALES | | | ||
| | | | PÉRDIDAS FISCALES | | | ||
| | | | CRÉDITOS FISCALES | | | ||
| | | ESTIMACIÓN POR IMPUESTOS A LA UTILIDAD DIFERIDOS NO RECUPERABLE | | | |||
| | | | DIFERENCIAS TEMPORALES | | | ||
| | | | PÉRDIDAS FISCALES | | | ||
| | | | CRÉDITOS FISCALES | | | ||
| | | PARTICIPACIÓN DE LOS TRABAJADORES EN LAS UTILIDADES DIFERIDA (A FAVOR) | | | |||
| | | ESTIMACIÓN POR PTU DIFERIDA NO RECUPERABLE | | | |||
| | OTROS ACTIVOS | | | ||||
| | | CARGOS DIFERIDOS, PAGOS ANTICIPADOS E INTANGIBLES | | | |||
| | | | CARGOS DIFERIDOS | | | ||
| | | | | Descuento por amortizar en títulos colocados | | | |
| | | | | Diferencial por amortizar en adquisiciones de cartera de crédito | | | |
| | | | | Costo financiero por amortizar en operaciones de arrendamiento capitalizable | | | |
| | | | | Costos y gastos asociados con el otorgamiento del crédito | | | |
| | | | | Gastos por emisión de títulos | | | |
| | | | | Seguros por amortizar | | | |
| | | | | Otros cargos diferidos | | | |
| | | | PAGOS ANTICIPADOS | | | ||
| | | | | Intereses pagados por anticipado | | | |
| | | | | Comisiones pagadas por anticipado | | | |
| | | | | Anticipos o pagos provisionales de impuestos | | | |
| | | | | Rentas pagadas por anticipado | | | |
| | | | | Otros pagos anticipados | | | |
| | | | INTANGIBLES | | | ||
| | | | | Crédito mercantil | | | |
| | | | | | De subsidiarias | | |
| | | | | | De asociadas | | |
| | | | | | De negocios conjuntos | | |
| | | | | Revaluación del crédito mercantil (1) | | | |
| | | | | | De subsidiarias | | |
| | | | | | De asociadas | | |
| | | | | | De negocios conjuntos | | |
| | | | | Gastos de organización | | | |
| | | | | Revaluación de gastos de organización (1) | | | |
| | | | | Amortización acumulada de gastos de organización | | | |
| | | | | Revaluación de la amortización acumulada de gastos de organización (1) | | | |
| | | | | Otros intangibles | | | |
| | | | | Revaluación de otros intangibles (1) | | | |
| | | | | Amortización acumulada de otros intangibles | | | |
| | | | | Revaluación de la amortización acumulada de otros intangibles (1) | | | |
| | | OTROS ACTIVOS A CORTO Y LARGO PLAZO | | | |||
| | | | ACTIVOS DEL PLAN PARA CUBRIR BENEFICIOS A LOS EMPLEADOS | | | ||
| | | | | Beneficios directos a largo plazo | | | |
| | | | | Beneficios por terminación | | | |
| | | | | | Beneficios por terminación por causas distintas a la reestructuración | | |
| | | | | | Beneficios por terminación por causa de reestructuración | | |
| | | | | Beneficios post-empleo | | | |
| | | | | | Pensiones | | |
| | | | | | Prima de antig | | |
| | | | | | Otros beneficios post-empleo | | |
| | | | OTROS | | | ||
| PASIVO | | | |||||
| | PASIVOS BURSÁTILES | | | ||||
| | PRÉSTAMOS BANCARIOS, DE SOCIOS Y DE OTROS ORGANISMOS | | | ||||
| | | DE CORTO PLAZO | | | |||
| | | | PRÉSTAMOS DE INSTITUCIONES DE BANCA MÚLTIPLE | | | ||
| | | | PRÉSTAMOS DE INSTITUCIONES DE BANCA DE DESARROLLO | | | ||
| | | | PRÉSTAMOS DEL GOBIERNO FEDERAL, ESTATAL, O MUNICIPAL | | | ||
| | | | PRÉSTAMOS DE OTRAS ENTIDADES FINANCIERAS | | | ||
| | | | PRÉSTAMOS DE SOCIOS | | | ||
| | | | PRÉSTAMOS DE FONDOS PRIVADOS DE FINANCIAMIENTO E INVERSIÓN | | | ||
| | | | PRÉSTAMOS DE OTRAS UNIONES DE CRÉDITO | | | ||
| | | | PRÉSTAMOS DE OTROS ORGANISMOS | | | ||
| | | DE LARGO PLAZO | | | |||
| | | | PRÉSTAMOS DE INSTITUCIONES DE BANCA MÚLTIPLE | | | ||
| | | | PRÉSTAMOS DE INSTITUCIONES DE BANCA DE DESARROLLO | | | ||
| | | | PRÉSTAMOS DEL GOBIERNO FEDERAL, ESTATAL, O MUNICIPAL | | | ||
| | | | PRÉSTAMOS DE OTRAS ENTIDADES FINANCIERAS | | | ||
| | | | PRÉSTAMOS DE SOCIOS | | | ||
| | | | PRÉSTAMOS DE FONDOS PRIVADOS DE FINANCIAMIENTO E INVERSIÓN | | | ||
| | | | PRÉSTAMOS DE OTRAS UNIONES DE CRÉDITO | | | ||
| | | | PRÉSTAMOS DE OTROS ORGANISMOS | | | ||
| | COLATERALES VENDIDOS | | | ||||
| | | REPORTOS | | | |||
| | | | OBLIGACIÓN DE LA REPORTADORA POR RESTITUCIÓN DEL COLATERAL A LA REPORTADA | | | ||
| | | | | Deuda gubernamental | | | |
| | | | | Deuda bancaria | | | |
| | | | | Otros títulos de deuda | | | |
| | | DERIVADOS | | | |||
| | | | COLATERALES VENDIDOS | | | ||
| | | | | Deuda gubernamental | | | |
| | | | | Deuda bancaria | | | |
| | | | | Otros títulos de deuda | | | |
| | | | | Instrumentos de patrimonio neto | | | |
| | | | | Otros | | | |
| | | OTROS COLATERALES VENDIDOS | | | |||
| | DERIVADOS | | | ||||
| | | CON FINES DE NEGOCIACIÓN | | | |||
| | | | FUTUROS A ENTREGAR | | | ||
| | | | | Valuación | | | |
| | | | CONTRATOS ADELANTADOS A ENTREGAR | | | |
| | | | | Valuación | | |
| | | | OPCIONES | | | |
| | | | | Valuación | | |
| | | | SWAPS | | | |
| | | | | Valuación | | |
| | | | DERIVADOS CREDITICIOS | | | |
| | | | | Valuación | | |
| | | | OPERACIONES ESTRUCTURADAS | | | |
| | | | | Valuación | | |
| | | | PAQUETES DE INSTRUMENTOS DERIVADOS | | | |
| | | | | Valuación | | |
| | | CON FINES DE COBERTURA | | | ||
| | | | FUTUROS A ENTREGAR | | | |
| | | | | Valuación | | |
| | | | | Valuación de la posición primaria | | |
| | | | CONTRATOS ADELANTADOS A ENTREGAR | | | |
| | | | | Valuación | | |
| | | | | Valuación de la posición primaria | | |
| | | | OPCIONES | | | |
| | | | | Valuación | | |
| | | | | Valuación de la posición primaria | | |
| | | | SWAPS | | | |
| | | | | Valuación | | |
| | | | | Valuación de la posición primaria | | |
| | | | DERIVADOS CREDITICIOS | | | |
| | | | | Valuación | | |
| | | | | Valuación de la posición primaria | | |
| | | | OPERACIONES ESTRUCTURADAS | | | |
| | | | | Valuación | | |
| | | | | Valuación de la posición primaria | | |
| | | | PAQUETES DE INSTRUMENTOS DERIVADOS | | | |
| | | | | Valuación | | |
| | | | | Valuación de la posición primaria | | |
| | AJUSTES DE VALUACIÓN POR COBERTURA DE PASIVOS FINANCIEROS | | | |||
| | OTRAS CUENTAS POR PAGAR | | | |||
| | | IMPUESTOS A LA UTILIDAD POR PAGAR | | | ||
| | | | IMPUESTOS A LA UTILIDAD (PAGOS PROVISIONALES) | | | |
| | | | IMPUESTOS A LA UTILIDAD (CÁLCULO REAL) | | | |
| | | PARTICIPACIÓN DE LOS TRABAJADORES EN LAS UTILIDADES POR PAGAR | | | ||
| | | PROVEEDORES | | | ||
| | | APORTACIONES PARA FUTUROS AUMENTOS DE CAPITAL PENDIENTES DE FORMALIZAR EN ASAMBLEA DE ACCIONISTAS | | | ||
| | | ACREEDORES POR LIQUIDACIÓN DE OPERACIONES | | | ||
| | | | COMPRAVENTA DE DIVISAS | | | |
| | | | INVERSIONES EN VALORES | | | |
| | | | REPORTOS | | | |
| | | | DERIVADOS | | | |
| | | ACREEDORES POR CUENTAS DE MARGEN | | | ||
| | | ACREEDORES POR COLATERALES RECIBIDOS EN EFECTIVO | | | ||
| | | | OPERACIONES CON VALORES | | | |
| | | | OPERACIONES DE CRÉDITO | | | ||
| | | | OPERACIONES NO REALIZADAS EN MERCADOS RECONOCIDOS (OTC) | | | ||
| | | | DEPÓSITOS EN GARANTÍA POR OPERACIONES DE ARRENDAMIENTO CAPITALIZABLE | | | ||
| | | | OTROS | | | ||
| | | ACREEDORES DIVERSOS Y OTRAS CUENTAS POR PAGAR | | | |||
| | | | PASIVOS DERIVADOS DE LA PRESTACIÓN DE SERVICIOS | | | ||
| | | | | Cartas de crédito | | | |
| | | | | Avales | | | |
| | | | | Administración y cobranza | | | |
| | | | | Otros pasivos derivados de la prestación de servicios | | | |
| | | | COMISIONES POR PAGAR SOBRE OPERACIONES VIGENTES | | | ||
| | | | AFORO DERIVADO DE OPERACIONES DE FACTORAJE FINANCIERO, DESCUENTO O CESIÓN DE DERECHOS DE CRÉDITO | | | ||
| | | | PASIVO POR ARRENDAMIENTO CAPITALIZABLE | | | ||
| | | | ACREEDORES POR ADQUISICIÓN DE ACTIVOS | | | ||
| | | | MERCANCÍAS POR VENDER A FAVOR DE SOCIOS | | | ||
| | | | DIVIDENDOS POR PAGAR | | | ||
| | | | ACREEDORES POR SERVICIO DE MANTENIMIENTO | | | ||
| | | | IMPUESTO AL VALOR AGREGADO | | | ||
| | | | OTROS IMPUESTOS Y DERECHOS POR PAGAR | | | ||
| | | | IMPUESTOS Y APORTACIONES DE SEGURIDAD SOCIAL RETENIDOS POR ENTERAR | | | ||
| | | | BENEFICIOS DIRECTOS A CORTO PLAZO | | | ||
| | | | PROVISIÓN PARA BENEFICIOS A LOS EMPLEADOS | | | ||
| | | | | Beneficios directos a largo plazo | | | |
| | | | | Beneficios post-empleo | | | |
| | | | | | Pensiones | | |
| | | | | | Prima de antig | | |
| | | | | | Otros beneficios post-empleo | | |
| | | | | Beneficios por terminación | | | |
| | | | | | Beneficios por terminación por causas distintas a la reestructuración | | |
| | | | | | Beneficios por terminación por causa de reestructuración | | |
| | | | PROVISIONES PARA OBLIGACIONES DIVERSAS | | | ||
| | | | | Honorarios y rentas | | | |
| | | | | Gastos de promoción y publicidad | | | |
| | | | | Gastos en tecnología | | | |
| | | | | Ordenadas por la CONDUSEF | | | |
| | | | | Otras provisiones | | | |
| | | | OTROS ACREEDORES DIVERSOS | | | ||
| | IMPUESTOS Y PTU DIFERIDOS (A CARGO) | | | ||||
| | | IMPUESTOS A LA UTILIDAD DIFERIDOS (A CARGO) | | | |||
| | | | DIFERENCIAS TEMPORALES | | | ||
| | | PARTICIPACIÓN DE LOS TRABAJADORES EN LAS UTILIDADES DIFERIDA (A CARGO) | | | |||
| | CRÉDITOS DIFERIDOS Y COBROS ANTICIPADOS | | | ||||
| | | CRÉDITOS DIFERIDOS | | | |||
| | | | COMISIONES POR EL OTORGAMIENTO DEL CRÉDITO | | | ||
| | | | INGRESO FINANCIERO POR DEVENGAR EN OPERACIONES DE ARRENDAMIENTO CAPITALIZABLE | | | ||
| | | | INGRESO FINANCIERO POR DEVENGAR EN OPERACIONES DE FACTORAJE FINANCIERO, DESCUENTO O CESIÓN DE DERECHOS DE CRÉDITO | | | ||
| | | | INGRESO POR OPCIÓN DE COMPRA A PRECIO REDUCIDO EN OPERACIONES DE ARRENDAMIENTO CAPITALIZABLE | | | ||
| | | | OTROS INGRESOS POR APLICAR | | |
| | | | EXCEDENTE POR AMORTIZAR EN ADQUISICIONES DE CARTERA DE CRÉDITO | | |
| | | | PREMIO POR AMORTIZAR POR COLOCACIÓN DE DEUDA | | |
| | | | OTROS CRÉDITOS DIFERIDOS | | |
| | | COBROS ANTICIPADOS | | | |
| | | | INTERESES COBRADOS POR ANTICIPADO | | |
| | | | COMISIONES COBRADAS POR ANTICIPADO | | |
| | | | RENTAS COBRADAS POR ANTICIPADO | | |
| | | | COBROS ANTICIPADOS DE BIENES PROMETIDOS EN VENTA O CON RESERVA DE DOMINIO | | |
| | | | OTROS COBROS ANTICIPADOS | | |
| CAPITAL CONTABLE | | | |||
| | CAPITAL CONTRIBUIDO | | | ||
| | | CAPITAL SOCIAL | | | |
| | | CAPITAL SOCIAL NO EXHIBIDO | | | |
| | | INCREMENTO POR ACTUALIZACIÓN DEL CAPITAL SOCIAL PAGADO (1) | | | |
| | | APORTACIONES PARA FUTUROS AUMENTOS DE CAPITAL FORMALIZADAS EN ASAMBLEA DE ACCIONISTAS | | | |
| | | INCREMENTO POR ACTUALIZACIÓN DE LAS APORTACIONES PARA FUTUROS AUMENTOS DE CAPITAL FORMALIZADAS EN ASAMBLEA DE ACCIONISTAS (1) | | | |
| | | PRIMA EN VENTA DE ACCIONES | | | |
| | | INCREMENTO POR ACTUALIZACIÓN DE LA PRIMA EN VENTA DE ACCIONES (1) | | | |
| | CAPITAL GANADO | | | ||
| | | RESERVAS DE CAPITAL | | | |
| | | | RESERVA DE CAPITAL | | |
| | | | OTRAS RESERVAS | | |
| | | INCREMENTO POR ACTUALIZACIÓN DE RESERVAS DE CAPITAL (1) | | | |
| | | RESULTADO DE EJERCICIOS ANTERIORES | | | |
| | | | RESULTADO POR APLICAR | | |
| | | | RESULTADO POR CAMBIOS CONTABLES Y CORRECCIONES DE ERRORES | | |
| | | INCREMENTO POR ACTUALIZACIÓN DEL RESULTADO DE EJERCICIOS ANTERIORES (1) | | | |
| | | RESULTADO POR VALUACIÓN DE TÍTULOS DISPONIBLES PARA LA VENTA | | | |
| | | | VALUACIÓN | | |
| | | | RESULTADO POR POSICIÓN MONETARIA (1) | | |
| | | | EFECTO DE IMPUESTOS A LA UTILIDAD DIFERIDOS | | |
| | | | ESTIMACIÓN POR IMPUESTOS A LA UTILIDAD DIFERIDOS NO RECUPERABLES | | |
| | | INCREMENTO POR ACTUALIZACIÓN DEL RESULTADO POR VALUACIÓN DE TÍTULOS DISPONIBLES PARA LA VENTA (1) | | | |
| | | RESULTADO POR VALUACIÓN DE INSTRUMENTOS DE COBERTURA DE FLUJOS DE EFECTIVO | | | |
| | | | VALUACIÓN | | |
| | | | RESULTADO POR POSICIÓN MONETARIA (1) | | |
| | | | EFECTO DE IMPUESTOS A LA UTILIDAD DIFERIDOS | | |
| | | | ESTIMACIÓN POR IMPUESTOS A LA UTILIDAD DIFERIDOS NO RECUPERABLES | | |
| | | INCREMENTO POR ACTUALIZACIÓN DEL RESULTADO POR VALUACIÓN DE INSTRUMENTOS DE COBERTURA DE FLUJOS DE EFECTIVO (1) | | | |
| | | EFECTO ACUMULADO POR CONVERSIÓN | | | |
| | | | VALUACIÓN | | |
| | | | RESULTADO POR POSICIÓN MONETARIA (1) | | |
| | | | EFECTO DE IMPUESTOS A LA UTILIDAD DIFERIDOS | | |
| | | | ESTIMACIÓN POR IMPUESTOS A LA UTILIDAD DIFERIDOS NO RECUPERABLES | | |
| | | INCREMENTO POR ACTUALIZACIÓN DEL EFECTO ACUMULADO POR CONVERSIÓN (1) | | | ||
| | | REMEDICIONES POR BENEFICIOS DEFINIDOS A LOS EMPLEADOS | | | ||
| | | | RESULTADOS ACTUARIALES EN OBLIGACIONES | | | |
| | | | | Valuación | | |
| | | | | Resultado por posición monetaria (1) | | |
| | | | | Efecto de impuestos a la utilidad diferidos | | |
| | | | | Estimación por impuestos a la utilidad diferidos no recuperables | | |
| | | | RESULTADO EN EL RETORNO DE LOS ACTIVOS DEL PLAN | | | |
| | | | | Valuación | | |
| | | | | Resultado por posición monetaria (1) | | |
| | | | | Efecto de impuestos a la utilidad diferidos | | |
| | | | | Estimación por impuestos a la utilidad diferidos no recuperables | | |
| | | INCREMENTO POR ACTUALIZACIÓN DE LAS REMEDICIONES POR BENEFICIOS DEFINIDOS A LOS EMPLEADOS (1) | | | ||
| | | RESULTADO POR TENENCIA DE ACTIVOS NO MONETARIOS | | | ||
| | | | POR VALUACIÓN DE ACTIVO FIJO | | | |
| | | INCREMENTO POR ACTUALIZACIÓN DEL RESULTADO POR TENENCIA DE ACTIVOS NO MONETARIOS (1) | | | ||
| CUENTAS DE ORDEN | | | ||||
| | AVALES OTORGADOS | | | |||
| | ACTIVOS Y PASIVOS CONTINGENTES | | | |||
| | COMPROMISOS CREDITICIOS | | | |||
| | | LÍNEAS POR CARTAS DE CRÉDITO NO EJERCIDAS | | | ||
| | | LÍNEAS DE CRÉDITO NO EJERCIDAS | | | ||
| | | OTROS COMPROMISOS CREDITICIOS | | | ||
| | BIENES EN FIDEICOMISO O MANDATO | | | |||
| | | FIDEICOMISOS DE GARANTÍA | | | ||
| | | MANDATOS | | | ||
| | | | SERVICIOS DE CAJA | | | |
| | | | CUMPLIMIENTO DE COMISIONES Y MANDATOS | | | |
| | BIENES EN ADMINISTRACIÓN | | | |||
| | | BIENES EN ADMINISTRACIÓN | | | ||
| | | GARANTÍAS RECIBIDAS POR LA UNIÓN | | | ||
| | | MERCANCÍAS EN CONSIGNACIÓN | | | ||
| | | POSESIÓN TEMPORAL DE BIENES | | | ||
| | COLATERALES RECIBIDOS POR LA ENTIDAD | | | |||
| | | EFECTIVO ADMINISTRADO EN FIDEICOMISO | | | ||
| | | DEUDA GUBERNAMENTAL | | | ||
| | | DEUDA BANCARIA | | | ||
| | | OTROS TÍTULOS DE DEUDA | | | ||
| | | INSTRUMENTOS DE PATRIMONIO NETO | | | ||
| | | OTROS | | | ||
| | COLATERALES RECIBIDOS Y VENDIDOS POR LA ENTIDAD | | | |||
| | | DEUDA GUBERNAMENTAL | | | ||
| | | DEUDA BANCARIA | | | ||
| | | OTROS TÍTULOS DE DEUDA | | | ||
| | | INSTRUMENTOS DE PATRIMONIO NETO | | | ||
| | | OTROS | | | ||
| | INTERESES DEVENGADOS NO COBRADOS DERIVADOS DE CARTERA DE CRÉDITO VENCIDA | | | |||||
| | OTRAS CUENTAS DE REGISTRO | | | |||||
| | INGRESOS POR INTERESES | | | |||||
| | | INTERESES DE DISPONIBILIDADES | | | ||||
| | | | BANCOS | | | |||
| | | | DISPONIBILIDADES RESTRINGIDAS O DADAS EN GARANTÍA | | | |||
| | | INTERESES Y RENDIMIENTOS A FAVOR PROVENIENTES DE CUENTAS DE MARGEN | | | ||||
| | | | EFECTIVO | | | |||
| | | | VALORES | | | |||
| | | | OTROS ACTIVOS | | | |||
| | | INTERESES Y RENDIMIENTOS A FAVOR PROVENIENTES DE INVERSIONES EN VALORES | | | ||||
| | | | POR TÍTULOS PARA NEGOCIAR | | | |||
| | | | POR TÍTULOS DISPONIBLES PARA LA VENTA | | | |||
| | | | POR TÍTULOS CONSERVADOS A VENCIMIENTO | | | |||
| | | INTERESES Y RENDIMIENTOS A FAVOR EN OPERACIONES DE REPORTO | | | ||||
| | | INGRESOS PROVENIENTES DE OPERACIONES DE COBERTURA | | | ||||
| | | INTERESES DE CARTERA DE CRÉDITO VIGENTE | | | ||||
| | | | CRÉDITOS COMERCIALES | | | |||
| | | | | Créditos comerciales sin restricción | | | ||
| | | | | | Documentados con garantía inmobiliaria | | | |
| | | | | | | Garantizados con inmuebles urbanos | | |
| | | | | | | Garantizados con unidades industriales | | |
| | | | | | | Otros documentados con garantía inmobiliaria | | |
| | | | | | Documentados con otras garantías | | | |
| | | | | | | Garantizados con bienes diferentes a los que dan origen al crédito | | |
| | | | | | | Garantizados con los bienes que dan origen al crédito | | |
| | | | | | Sin garantía | | | |
| | | | | | | Quirografarios | | |
| | | | | | | Créditos simples y créditos en cuenta corriente | | |
| | | | | | Operaciones de factoraje financiero, descuento o cesión de derechos de crédito | | | |
| | | | | | Operaciones de arrendamiento capitalizable | | | |
| | | | | | Préstamos otorgados a otras uniones de crédito | | | |
| | | | | Créditos comerciales restringidos | | | ||
| | | | | | Documentados con garantía inmobiliaria | | | |
| | | | | | | Garantizados con inmuebles urbanos | | |
| | | | | | | Garantizados con unidades industriales | | |
| | | | | | | Otros documentados con garantía inmobiliaria | | |
| | | | | | Documentados con otras garantías | | | |
| | | | | | | Garantizados con bienes diferentes a los que dan origen al crédito | | |
| | | | | | | Garantizados con los bienes que dan origen al crédito | | |
| | | | | | Sin garantía | | | |
| | | | | | | Quirografarios | | |
| | | | | | | Créditos simples y créditos en cuenta corriente | | |
| | | | | | Operaciones de factoraje financiero, descuento o cesión de derechos de crédito | | | |
| | | | | | Operaciones de arrendamiento capitalizable | | | |
| | | | | | Préstamos otorgados a otras uniones de crédito | | | |
| | | INTERESES DE CARTERA DE CRÉDITO VENCIDA | | | |||
| | | | CRÉDITOS VENCIDOS COMERCIALES | | | ||
| | | | | Documentados con garantía inmobiliaria | | | |
| | | | | | Garantizados con inmuebles urbanos | | |
| | | | | | Garantizados con unidades industriales | | |
| | | | | | Otros documentados con garantía inmobiliaria | | |
| | | | | Documentados con otras garantías | | | |
| | | | | | Garantizados con bienes diferentes a los que dan origen al crédito | | |
| | | | | | Garantizados con los bienes que dan origen al crédito | | |
| | | | | Sin garantía | | | |
| | | | | | Quirografarios | | |
| | | | | | Créditos simples y créditos en cuenta corriente | | |
| | | | | Operaciones de factoraje financiero, descuento o cesión de derechos de crédito | | | |
| | | | | Operaciones de arrendamiento capitalizable | | | |
| | | | | Préstamos a otras uniones de crédito | | | |
| | | COMISIONES POR EL OTORGAMIENTO DEL CRÉDITO | | | |||
| | | | CRÉDITOS COMERCIALES | | | ||
| | | | | Documentados con garantía inmobiliaria | | | |
| | | | | Documentados con otras garantías | | | |
| | | | | Sin garantía | | | |
| | | | | Operaciones de factoraje financiero, descuento o cesión de derechos de crédito | | | |
| | | | | Operaciones de arrendamiento capitalizable | | | |
| | | | | Préstamos a otras uniones de crédito | | | |
| | | PREMIOS POR COLOCACIÓN DE DEUDA | | | |||
| | | DIVIDENDOS DE INSTRUMENTOS DE PATRIMONIO NETO | | | |||
| | | UTILIDAD POR VALORIZACIÓN | | | |||
| | | | UTILIDAD EN CAMBIOS POR VALORIZACIÓN | | | ||
| | | | VALORIZACIÓN DE INSTRUMENTOS INDIZADOS | | | ||
| | | | VALORIZACIÓN DE PARTIDAS EN UDIS | | | ||
| | | INCREMENTO POR ACTUALIZACIÓN DE INGRESOS POR INTERESES (1) | | | |||
| | GASTOS POR INTERESES | | | ||||
| | | INTERESES POR PASIVOS BURSÁTILES | | | |||
| | | INTERESES POR PRÉSTAMOS BANCARIOS, DE SOCIOS Y DE OTROS ORGANISMOS | | | |||
| | | INTERESES Y RENDIMIENTOS A CARGO EN OPERACIONES DE REPORTO | | | |||
| | | GASTOS PROVENIENTES DE OPERACIONES DE COBERTURA | | | |||
| | | DESCUENTO POR COLOCACIÓN DE DEUDA | | | |||
| | | GASTOS DE EMISIÓN POR COLOCACIÓN DE DEUDA | | | |||
| | | COSTOS Y GASTOS ASOCIADOS CON EL OTORGAMIENTO DEL CRÉDITO | | | |||
| | | PÉRDIDA POR VALORIZACIÓN | | | |||
| | | | PÉRDIDA EN CAMBIOS POR VALORIZACIÓN | | | ||
| | | | VALORIZACIÓN DE INSTRUMENTOS INDIZADOS | | | ||
| | | | VALORIZACIÓN DE PARTIDAS EN UDIS | | | ||
| | | INCREMENTO POR ACTUALIZACIÓN DE GASTOS POR INTERESES (1) | | | |||
| | RESULTADO POR POSICIÓN MONETARIA NETO (MARGEN FINANCIERO) | | | ||||
| | | RESULTADO POR POSICIÓN MONETARIA PROVENIENTE DE POSICIONES QUE GENERAN MARGEN FINANCIERO (SALDO DEUDOR) | | | |||
| | | RESULTADO POR POSICIÓN MONETARIA PROVENIENTE DE POSICIONES QUE GENERAN MARGEN FINANCIERO (SALDO ACREEDOR) | | | |||
| | | INCREMENTO POR ACTUALIZACIÓN DEL RESULTADO POR POSICIÓN MONETARIA NETO (MARGEN FINANCIERO) (1) | | | |||
| | ESTIMACIÓN PREVENTIVA PARA RIESGOS CREDITICIOS | | | ||||||
| | | ESTIMACIÓN PREVENTIVA PARA RIESGOS CREDITICIOS DERIVADA DE LA CALIFICACIÓN | | | |||||
| | | | CARTERA DE CRÉDITO | | | ||||
| | | | | Créditos comerciales | | | |||
| | | | | | Créditos comerciales sin restricción | | | ||
| | | | | | | Documentados con garantía inmobiliaria | | | |
| | | | | | | | Garantizados con inmuebles urbanos | | |
| | | | | | | | Garantizados con unidades industriales | | |
| | | | | | | | Otros documentados con garantía inmobiliaria | | |
| | | | | | | Documentados con otras garantías | | | |
| | | | | | | | Garantizados con bienes diferentes a los que dan origen al crédito | | |
| | | | | | | | Garantizados con los bienes que dan origen al crédito | | |
| | | | | | | Sin garantía | | | |
| | | | | | | | Quirografarios | | |
| | | | | | | | Créditos simples y créditos en cuenta corriente | | |
| | | | | | | Operaciones de factoraje financiero, descuento o cesión de derechos de crédito | | | |
| | | | | | | Operaciones de arrendamiento capitalizable | | | |
| | | | | | | Préstamos otorgados a otras uniones de crédito | | | |
| | | | | | Créditos comerciales restringidos | | | ||
| | | | | | | Documentados con garantía inmobiliaria | | | |
| | | | | | | | Garantizados con inmuebles urbanos | | |
| | | | | | | | Garantizados con unidades industriales | | |
| | | | | | | | Otros documentados con garantía inmobiliaria | | |
| | | | | | | Documentados con otras garantías | | | |
| | | | | | | | Garantizados con bienes diferentes a los que dan origen al crédito | | |
| | | | | | | | Garantizados con los bienes que dan origen al crédito | | |
| | | | | | | Sin garantía | | | |
| | | | | | | | Quirografarios | | |
| | | | | | | | Créditos simples y créditos en cuenta corriente | | |
| | | | | | | Operaciones de factoraje financiero, descuento o cesión de derechos de crédito | | | |
| | | | | | | Operaciones de arrendamiento capitalizable | | | |
| | | | | | | Préstamos otorgados a otras uniones de crédito | | | |
| | | | OPERACIONES CONTINGENTES Y AVALES | | | ||||
| | | ESTIMACIÓN PREVENTIVA PARA RIESGOS CREDITICIOS ADICIONAL | | | |||||
| | | | POR INTERESES DEVENGADOS SOBRE CRÉDITOS VENCIDOS | | | ||||
| | | | ORDENADA POR LA COMISIÓN NACIONAL BANCARIA Y DE VALORES | | | ||||
| | | | RECONOCIDA POR LA COMISIÓN NACIONAL BANCARIA Y DE VALORES | | | ||||
| | | INCREMENTO POR ACTUALIZACIÓN DE ESTIMACIÓN PREVENTIVA PARA RIESGOS CREDITICIOS (1) | | | |||||
| | COMISIONES Y TARIFAS COBRADAS | | | ||||||
| | | OPERACIONES DE CRÉDITO | | | |||||
| | | | CRÉDITOS COMERCIALES | | | ||||
| | | | | Créditos comerciales sin restricción | | | |||
| | | | | | Documentados con garantía inmobiliaria | | | ||
| | | | | | | Garantizados con inmuebles urbanos | | | |
| | | | | | | Garantizados con unidades industriales | | | |
| | | | | | | Otros documentados con garantía inmobiliaria | | | |
| | | | | | Documentados con otras garantías | | | ||
| | | | | | | Garantizados con bienes diferentes a los que dan origen al crédito | | | |
| | | | | | | Garantizados con los bienes que dan origen al crédito | | | |
| | | | | | Sin garantía | | | |
| | | | | | | Quirografarios | | |
| | | | | | | Créditos simples y créditos en cuenta corriente | | |
| | | | | | Operaciones de factoraje financiero, descuento o cesión de derechos de crédito | | | |
| | | | | | Operaciones de arrendamiento capitalizable | | | |
| | | | | | Préstamos otorgados a otras uniones de crédito | | | |
| | | | | Créditos comerciales restringidos | | | ||
| | | | | | Documentados con garantía inmobiliaria | | | |
| | | | | | | Garantizados con inmuebles urbanos | | |
| | | | | | | Garantizados con unidades industriales | | |
| | | | | | | Otros documentados con garantía inmobiliaria | | |
| | | | | | Documentados con otras garantías | | | |
| | | | | | | Garantizados con bienes diferentes a los que dan origen al crédito | | |
| | | | | | | Garantizados con los bienes que dan origen al crédito | | |
| | | | | | Sin garantía | | | |
| | | | | | | Quirografarios | | |
| | | | | | | Créditos simples y créditos en cuenta corriente | | |
| | | | | | Operaciones de factoraje financiero, descuento o cesión de derechos de crédito | | | |
| | | | | | Operaciones de arrendamiento capitalizable | | | |
| | | | | | Préstamos otorgados a otras uniones de crédito | | | |
| | | AVALES | | | ||||
| | | CARTAS DE CRÉDITO SIN REFINANCIAMIENTO | | | ||||
| | | ACTIVIDADES FIDUCIARIAS | | | ||||
| | | ADMINISTRACIÓN DE BIENES | | | ||||
| | | OTRAS COMISIONES Y TARIFAS COBRADAS | | | ||||
| | | INCREMENTO POR ACTUALIZACIÓN DE COMISIONES Y TARIFAS COBRADAS (1) | | | ||||
| | COMISIONES Y TARIFAS PAGADAS | | | |||||
| | | POR SERVICIOS | | | ||||
| | | COMPRAVENTA DE VALORES | | | ||||
| | | PRÉSTAMOS RECIBIDOS | | | ||||
| | | COLOCACIÓN DE DEUDA | | | ||||
| | | OTRAS COMISIONES Y TARIFAS PAGADAS | | | ||||
| | | INCREMENTO POR ACTUALIZACIÓN DE COMISIONES Y TARIFAS PAGADAS (1) | | | ||||
| | RESULTADO POR INTERMEDIACIÓN | | | |||||
| | | RESULTADO POR VALUACIÓN A VALOR RAZONABLE | | | ||||
| | | | TÍTULOS PARA NEGOCIAR | | | |||
| | | | DERIVADOS CON FINES DE NEGOCIACIÓN | | | |||
| | | | DERIVADOS CON FINES DE COBERTURA | | | |||
| | | | DE TÍTULOS DISPONIBLES PARA LA VENTA EN COBERTURAS DE VALOR RAZONABLE | | | |||
| | | | COLATERALES VENDIDOS | | | |||
| | | PÉRDIDA POR DETERIORO O EFECTO POR REVERSIÓN DEL DETERIORO DE TÍTULOS Y DERIVADOS | | | ||||
| | | | TÍTULOS DISPONIBLES PARA LA VENTA | | | |||
| | | | TÍTULOS CONSERVADOS A VENCIMIENTO | | | |||
| | | RESULTADO POR VALUACIÓN DE DIVISAS | | | ||||
| | | RESULTADO POR COMPRAVENTA DE VALORES Y DERIVADOS | | | ||||
| | | | TÍTULOS PARA NEGOCIAR | | | |||
| | | | TÍTULOS DISPONIBLES PARA LA VENTA | | | |||
| | | | TÍTULOS CONSERVADOS A VENCIMIENTO | | | |||
| | | | DERIVADOS CON FINES DE NEGOCIACIÓN | | | |||
| | | | DERIVADOS CON FINES DE COBERTURA | | | |||
| | | RESULTADO POR COMPRAVENTA DE DIVISAS | | | |||
| | | COSTOS DE TRANSACCIÓN | | | |||
| | | | POR COMPRAVENTA DE TÍTULOS PARA NEGOCIAR | | | ||
| | | | POR COMPRAVENTA DE DERIVADOS | | | ||
| | | RESULTADO POR VENTA DE COLATERALES RECIBIDOS | | | |||
| | | INCREMENTO POR ACTUALIZACIÓN DEL RESULTADO POR INTERMEDIACIÓN (1) | | | |||
| | OTROS INGRESOS (EGRESOS) DE LA OPERACIÓN | | | ||||
| | | RECUPERACIÓN DE CARTERA DE CRÉDITO | | | |||
| | | | CRÉDITOS COMERCIALES | | | ||
| | | | | Documentados con garantía inmobiliaria | | | |
| | | | | | Garantizados con inmuebles urbanos | | |
| | | | | | Garantizados con unidades industriales | | |
| | | | | | Otros documentados con garantía inmobiliaria | | |
| | | | | Documentados con otras garantías | | | |
| | | | | | Garantizados con bienes diferentes a los que dan origen al crédito | | |
| | | | | | Garantizados con los bienes que dan origen al crédito | | |
| | | | | Sin garantía | | | |
| | | | | | Quirografarios | | |
| | | | | | Créditos simples y créditos en cuenta corriente | | |
| | | | | Operaciones de factoraje financiero, descuento o cesión de derechos de crédito | | | |
| | | | | Operaciones de arrendamiento capitalizable | | | |
| | | | | Préstamos otorgados a otras uniones de crédito | | | |
| | | RECUPERACIONES | | | |||
| | | | IMPUESTOS | | | ||
| | | | DERECHOS DE COBRO | | | ||
| | | | OTRAS RECUPERACIONES | | | ||
| | | INGRESOS POR ADQUISICIÓN DE CARTERA DE CRÉDITO | | | |||
| | | GASTOS POR ADQUISICIÓN DE CARTERA DE CRÉDITO | | | |||
| | | UTILIDAD POR CESIÓN DE CARTERA DE CRÉDITO | | | |||
| | | PÉRDIDA POR CESIÓN DE CARTERA DE CRÉDITO | | | |||
| | | INGRESOS POR OPCIÓN DE COMPRA EN OPERACIONES DE ARRENDAMIENTO CAPITALIZABLE | | | |||
| | | INGRESO POR PARTICIPACIÓN DEL PRECIO DE VENTA DE BIENES EN OPERACIONES DE ARRENDAMIENTO CAPITALIZABLE | | | |||
| | | COSTO FINANCIERO POR ARRENDAMIENTO CAPITALIZABLE | | | |||
| | | CANCELACIÓN DE EXCEDENTES DE ESTIMACIÓN PREVENTIVA PARA RIESGOS CREDITICIOS | | | |||
| | | AFECTACIONES A LA ESTIMACIÓN POR IRRECUPERABILIDAD O DIFÍCIL COBRO | | | |||
| | | QUEBRANTOS | | | |||
| | | | FRAUDES | | | ||
| | | | SINIESTROS | | | ||
| | | | OTROS QUEBRANTOS | | | ||
| | | DIVIDENDOS DE INVERSIONES PERMANENTES | | | |||
| | | | DIVIDENDOS DE OTRAS INVERSIONES PERMANENTES | | | ||
| | | | DIVIDENDOS DE INVERSIONES PERMANENTES EN ASOCIADAS DISPONIBLES PARA LA VENTA | | | ||
| | | DONATIVOS | | | |||
| | | PÉRDIDA POR ADJUDICACIÓN DE BIENES | | | |||
| | | RESULTADO EN VENTA DE BIENES ADJUDICADOS | | | |||
| | | RESULTADO POR VALUACIÓN DE BIENES ADJUDICADOS | | | |||
| | | ESTIMACIÓN POR PÉRDIDA DE VALOR DE BIENES ADJUDICADOS | | | |||
| | | PÉRDIDA EN ADMINISTRACIÓN DE BIENES | | | ||
| | | PÉRDIDA EN OPERACIONES DE FIDEICOMISO | | | ||
| | | PÉRDIDA POR DETERIORO O EFECTO POR REVERSIÓN DEL DETERIORO | | | ||
| | | | DE BIENES INMUEBLES | | | |
| | | | DE CRÉDITO MERCANTIL | | | |
| | | | DE OTRAS INVERSIONES PERMANENTES VALUADAS A COSTO | | | |
| | | | DE OTROS ACTIVOS DE LARGA DURACIÓN | | | |
| | | | DE OTROS ACTIVOS | | | |
| | | INTERESES A CARGO EN FINANCIAMIENTO PARA ADQUISICIÓN DE ACTIVOS | | | ||
| | | RESULTADO EN VENTA DE PROPIEDADES, MOBILIARIO Y EQUIPO | | | ||
| | | CANCELACIÓN DE LA ESTIMACIÓN POR IRRECUPERABILIDAD O DIFÍCIL COBRO | | | ||
| | | CANCELACIÓN DE OTRAS CUENTAS DE PASIVO | | | ||
| | | RESULTADO PROVENIENTE DE CONTRATOS DE ASOCIACIÓN EN PARTICIPACIÓN | | | ||
| | | INTERESES A FAVOR PROVENIENTES DE PRÉSTAMOS A FUNCIONARIOS Y EMPLEADOS | | | ||
| | | INGRESOS POR ARRENDAMIENTO | | | ||
| | | INGRESOS | | | ||
| | | | POR COMERCIALIZACIÓN DE BIENES, MERCANCÍAS Y ARTÍCULOS DIVERSOS | | | |
| | | | POR TRANSFORMACIÓN DE BIENES, MERCANCÍAS Y ARTÍCULOS DIVERSOS | | | |
| | | | OTROS | | | |
| | | COSTO DE VENTAS | | | ||
| | | | POR COMERCIALIZACIÓN DE BIENES, MERCANCÍAS Y ARTÍCULOS DIVERSOS | | | |
| | | | POR TRANSFORMACIÓN DE BIENES, MERCANCÍAS Y ARTÍCULOS DIVERSOS | | | |
| | | OTROS RENGLONES DE PRODUCTOS DEL DEPARTAMENTO ESPECIAL | | | ||
| | | ESTIMACIÓN PARA LA OBSOLESCENCIA DE INVENTARIOS | | | ||
| | | RESULTADO POR POSICIÓN MONETARIA ORIGINADO POR PARTIDAS NO RELACIONADAS CON EL MARGEN FINANCIERO (1) | | | ||
| | | RESULTADO POR VALORIZACIÓN DE PARTIDAS NO RELACIONADAS CON EL MARGEN FINANCIERO (1) | | | ||
| | | OTRAS PARTIDAS DE LOS INGRESOS (EGRESOS) DE LA OPERACIÓN | | | ||
| | | INCREMENTO POR ACTUALIZACIÓN DE OTROS INGRESOS (EGRESOS) DE LA OPERACIÓN (1) | | | ||
| | GASTOS DE ADMINISTRACIÓN Y PROMOCIÓN | | | |||
| | | BENEFICIOS DIRECTOS DE CORTO PLAZO | | | ||
| | | COSTO NETO DEL PERIODO DERIVADO DE BENEFICIOS A LOS EMPLEADOS | | | ||
| | | | BENEFICIOS DIRECTOS A LARGO PLAZO | | | |
| | | | BENEFICIOS POST-EMPLEO | | | |
| | | | | Pensiones | | |
| | | | | Prima de antig | | |
| | | | | Otros beneficios post-empleo | | |
| | | | BENEFICIOS POR TERMINACIÓN | | | |
| | | | | Beneficios por terminación por causas distintas a la reestructuración | | |
| | | | | Beneficios por terminación por causa de reestructuración | | |
| | | PARTICIPACIÓN DE LOS TRABAJADORES EN LAS UTILIDADES | | | ||
| | | | PARTICIPACIÓN DE LOS TRABAJADORES EN LAS UTILIDADES CAUSADA | | | |
| | | | PARTICIPACIÓN DE LOS TRABAJADORES EN LAS UTILIDADES DIFERIDA | | | |
| | | | ESTIMACIÓN POR PARTICIPACIÓN DE LOS TRABAJADORES EN LAS UTILIDADES DIFERIDA NO RECUPERABLE | | | |
| | | HONORARIOS | | | ||
| | | RENTAS | | | ||
| | | GASTOS DE PROMOCIÓN Y PUBLICIDAD | | | ||
| | | IMPUESTOS Y DERECHOS DIVERSOS | | | |||||
| | | GASTOS NO DEDUCIBLES | | | |||||
| | | GASTOS EN TECNOLOGÍA | | | |||||
| | | DEPRECIACIONES | | | |||||
| | | AMORTIZACIONES | | | |||||
| | | GASTOS POR ASISTENCIA TÉCNICA | | | |||||
| | | GASTOS POR MANTENIMIENTO | | | |||||
| | | CONSUMIBLES Y ENSERES MENORES | | | |||||
| | | OTROS GASTOS DE ADMINISTRACIÓN Y PROMOCIÓN | | | |||||
| | | INCREMENTO POR ACTUALIZACIÓN DE GASTOS DE ADMINISTRACIÓN Y PROMOCIÓN (1) | | | |||||
| | PARTICIPACIÓN EN EL RESULTADO DE SUBSIDIARIAS NO CONSOLIDADAS, ASOCIADAS Y NEGOCIOS CONJUNTOS | | | ||||||
| | | RESULTADO DEL EJERCICIO DE SUBSIDIARIAS NO CONSOLIDADAS, ASOCIADAS Y NEGOCIOS CONJUNTOS | | | |||||
| | | | EN SUBSIDIARIAS NO CONSOLIDADAS | | | ||||
| | | | | Pertenecientes al sector financiero | | | |||
| | | | | No pertenecientes al sector financiero | | | |||
| | | | EN ASOCIADAS | | | ||||
| | | | | Pertenecientes al sector financiero | | | |||
| | | | | No pertenecientes al sector financiero | | | |||
| | | | EN NEGOCIOS CONJUNTOS | | | ||||
| | | | | Pertenecientes al sector financiero | | | |||
| | | | | No pertenecientes al sector financiero | | | |||
| | | INCREMENTO POR ACTUALIZACIÓN DE PARTICIPACIÓN EN EL RESULTADO DE SUBSIDIARIAS NO CONSOLIDADAS, ASOCIADAS Y NEGOCIOS CONJUNTOS (1) | | | |||||
| | IMPUESTOS A LA UTILIDAD CAUSADOS | | | ||||||
| | | IMPUESTOS A LA UTILIDAD CAUSADOS | | | |||||
| | | INCREMENTO POR ACTUALIZACIÓN DE IMPUESTOS A LA UTILIDAD CAUSADOS (1) | | | |||||
| | IMPUESTOS A LA UTILIDAD DIFERIDOS | | | ||||||
| | | IMPUESTOS A LA UTILIDAD DIFERIDOS | | | |||||
| | | | DIFERENCIAS TEMPORALES | | | ||||
| | | | PÉRDIDAS FISCALES | | | ||||
| | | | CRÉDITOS FISCALES | | | ||||
| | | ESTIMACIÓN POR IMPUESTOS A LA UTILIDAD NO RECUPERABLE | | | |||||
| | | | DIFERENCIAS TEMPORALES | | | ||||
| | | | PÉRDIDAS FISCALES | | | ||||
| | | | CRÉDITOS FISCALES | | | ||||
| | | INCREMENTO POR ACTUALIZACIÓN DE IMPUESTOS A LA UTILIDAD DIFERIDOS (1) | | | |||||
| | OPERACIONES DISCONTINUADAS | | | ||||||
| | | OPERACIONES DISCONTINUADAS | | | |||||
| | | INCREMENTO POR ACTUALIZACIÓN DE OPERACIONES DISCONTINUADAS (1) | | | |||||
| | | | | | | | | Uniones de Crédito | |
| (1) Estos conceptos serán aplicables bajo un entorno económico inflacionario con base en lo establecido en la Norma de información financiera B-10 "Efectos de la inflación", emitida por el Consejo Mexicano de Normas de Información Financiera, A.C. (CINIF). | |||||||||
SERIE R04 CARTERA DE CRÉDITO
Información detallada
Esta serie se integra por un (1) reporte, cuya frecuencia de elaboración y presentación debe ser trimestral.
REPORTE
| R04C 0411 | Desagregado de créditos comerciales En este reporte se solicitan, operación por operación, los créditos otorgados que las Uniones de Crédito tenga registrados en el rubro de Créditos comerciales, del reporte regulatorio R01 Catálogo mínimo, al cierre de cada trimestre. |
Para el llenado del reporte regulatorio de Cartera de Crédito (Desagregado de créditos comerciales) es necesario tener en consideración los aspectos siguientes:
Los créditos comerciales, se refieren a los créditos directos o contingentes, incluyendo créditos puente denominados en moneda nacional, extranjera o en unidades de inversión (UDIS), así como los intereses que generen, otorgados a sus socios ya sean personas morales o personas físicas con actividad empresarial y destinados a su giro comercial o financiero; incluyendo a los créditos por operaciones de factoraje financiero, descuento y cesión de derechos de crédito y a los créditos por operaciones de arrendamiento capitalizable que sean celebradas con dichas personas morales o físicas, los créditos otorgados a fiduciarios que actúen al amparo de fideicomisos y los esquemas de crédito comúnmente conocidos como "estructurados" en los que exista una afectación patrimonial que permita evaluar individualmente el riesgo asociado al esquema.
Las cifras de este reporte deberán coincidir con los registros contables de las Uniones de Crédito.
Se reportará un renglón por cada crédito otorgado por las Uniones de Crédito proporcionando algunas especificaciones, como son: los créditos vigentes o vencidos, créditos reestructurados y/o renovados; los créditos otorgados directamente o adquiridos a descuento, clasificar los créditos con garantía inmobiliaria, con otras garantías y sin garantías, las estimaciones preventivas para riesgos crediticios, entre otras.
En el caso de las líneas de crédito, se deberá reportar un renglón por cada disposición de la línea que presente características (plazo, tasa de interés, forma de amortización, garantías, etc.) distintas a las de otra disposición de la línea de crédito.
Los datos que se refieran a saldos y montos, se deben presentar en moneda nacional, UDIs valorizadas en pesos y moneda extranjera valorizada en pesos, utilizando el tipo de cambio indicado en los Criterios Contables. Dichos saldos y montos, deben presentarse en pesos redondeados, sin decimales, sin comas, sin puntos y con cifras positivas, a excepción de la estimación preventiva para riesgos crediticios que se debe
presentar con signo negativo. Por ejemplo: Estimación Preventiva para Riesgos Crediticios por $20,585.70 sería â20586.
FORMATO DE CAPTURA
Las Uniones de Crédito llevarán a cabo el envío de la información relacionada con el reporte C-0411 Desagregado de créditos comerciales
| INFORMACIÓN SOLICITADA | |
| SECCIÓN IDENTIFICADOR EL REPORTE | PERIODO |
| CLAVE DE LA ENTIDAD | |
| REPORTE | |
| SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL CRÉDITO | NÚMERO DE SECUENCIA |
| NÚMERO DE IDENTIFICACIÓN DEL CRÉDITO | |
| SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL ACREDITADO | DENOMINACIÓN SOCIAL |
| APELLIDO PATERNO | |
| APELLIDO MATERNO | |
| NOMBRES | |
| R.F.C | |
| CALLE Y NÚMERO | |
| COLONIA | |
| CÓDIGO POSTAL | |
| LOCALIDAD | |
| ACTIVIDAD ECONÓMICA | |
| SECCIÓN INFORMACIÓN FINANCIERA | CLASIFICACIÓN CONTABLE |
| RESPONSABILIDAD TOTAL | |
| FECHA DE DISPOSICIÓN | |
| FECHA DE VENCIMIENTO | |
| NÚMERO DE RENOVACIONES O REESTRUCTURAS | |
| FECHA DE ÚLTIMA RENOVACIÓN O REESTRUCTURA | |
| MONEDA | |
| TASA DE INTERÉS | |
| INTERESES DEVENGADOS NO COBRADOS VIGENTES | |
| INTERESES DEVENGADOS NO COBRADOS VENCIDOS | |
| FRECUENCIA DE AMORTIZACIÓN | |
| SITUACIÓN DEL CRÉDITO | |
| ESTIMACIÓN PREVENTIVA | |
| GARANTÍA DEL CRÉDITO |
| VALOR ACTUAL DE LA GARANTÍA |
| CRÉDITOS DE DEPARTAMENTO |
| CRÉDITOS RELACIONADOS |
| PRINCIPAL FUENTE DE FONDEO DEL CRÉDITO |
| PORCENTAJE DE FONDEO DEL CRÉDITO ESPECIAL |
Las Uniones de Crédito reportarán la información que se indica en la presente serie, ajustándose a las características y especificaciones que para efectos de llenado y envío de información se presentan en el Sistema Interinstitucional de Transferencia de Información (SITI) o en el que en su caso dé a conocer la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (Comisión). La información deberá cumplir con las validaciones establecidas en el SITI, así como los estándares de calidad que en el mismo indique esta Comisión, además de presentar consistencia entre la información contenida en los diversos reportes regulatorios aplicables en los que se incluya la misma información con un nivel distinto de integración. Asimismo, deberá enviarse una sola vez y se recibirá asumiendo que reúne todas las características requeridas, en virtud de lo cual no podrá ser modificada, generando el SITI un acuse de recibo electrónico.
Una vez recibida la información, esta será revisada por la Comisión y de no reunir la calidad y características exigibles o haber sido presentada de forma incompleta, se considerará como no cumplida la obligación de su presentación.
SERIE R08 CAPTACIÓN
Esta serie se integra por dos (2) reportes, cuya frecuencia de elaboración y presentación debe ser trimestral
REPORTE
| D 0811 | Desagregado de préstamos y depósitos de socios En este reporte se solicita, operación por operación, los préstamos y depósitos de los socios de las Uniones de Crédito que se encuentren registrados en los rubros de Depósitos de Exigibilidad Inmediata y en el de Préstamos de Socios del reporte regulatorio R01 Catálogo mínimo, al cierre del trimestre. |
| D 0812 | Desagregado de préstamos bancarios y de otros organismos En este reporte se solicita, operación por operación, los préstamos obtenidos por la Uniones de Crédito que se encuentren registrados en el rubro de Préstamos Bancarios y de Otros Organismos del reporte regulatorio R01 Catálogo mínimo, al cierre del trimestre. |
Para el llenado del reporte D 0811 Desagregado de préstamos y depósitos de socios es necesario tener en consideración los aspectos siguientes:
Las cifras de este reporte deberán coincidir con los registros contables de las Uniones de Crédito.
Se deberán incluir las operaciones pasivas que constituyan préstamos de socios y depósitos de dinero, que efectúen sus socios.
Los préstamos recibidos de sus socios, en términos del Artículo 40, fracción II de la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito, se reportarán en un renglón por cada operación que presente características distintas, como son: el monto concertado, fecha de vencimiento convenida y tasa de interés aplicable al préstamo al cierre del trimestre que se reporta, entre otras.
Cuando se trate de depósitos de dinero para el exclusivo objeto de prestar servicios de caja, en términos del Artículo 40, fracción VI, de la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito, deberán reportar el saldo insoluto por socio al cierre del trimestre correspondiente.
Los datos que se refieran a saldos y montos, se deben presentar en moneda nacional, Udis valorizadas en pesos y moneda extranjera valorizada en pesos, utilizando el tipo de cambio indicado en los criterios
contables. Dichos saldos y montos, deben presentarse en pesos redondeados, sin decimales, sin comas, sin puntos y con cifras positivas. Por ejemplo: $20,585.70 sería 20586.
Para el llenado del reporte D 0812 Desagregado de préstamos bancarios y de otros organismos es necesario tener en consideración los aspectos siguientes:
En el reporte se deberán incluir las obligaciones que las Uniones de Crédito tenga registradas a favor de instituciones de banca comercial, banca de desarrollo y de otros organismos.
Se reportará un renglón por cada préstamo y/o por cada disposición que las Uniones de Crédito tenga registrado al cierre del trimestre.
Los préstamos deberán reportarse desde el periodo en que se generan, durante los periodos que se mantengan registrados en el rubro de Préstamos Bancarios y de Otros Organismos y hasta el momento de su vencimiento.
Una vez que los préstamos lleguen a su fecha de vencimiento, ya no deberán ser reportados en periodos posteriores.
Los préstamos recibidos de las entidades antes señaladas, en término del Artículo 40, fracción II de la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito, se reportarán en un renglón por cada operación que presente características distintas, respecto del monto concertado, fecha de vencimiento convenida y tasa de interés aplicable al préstamo al cierre del trimestre que se reporta, entre otras.
Los datos que se refieran a saldos y montos, se deben presentar en moneda nacional, Udis valorizadas en pesos y moneda extranjera valorizada en pesos, utilizando el tipo de cambio indicado en los criterios contables. Dichos saldos y montos, deben presentarse en pesos redondeados, sin decimales, sin comas, sin puntos y con cifras positivas. Por ejemplo: $20,585.70 sería 20586.
FORMATO DE CAPTURA:
Las Uniones de Crédito llevarán a cabo el envío de la información relacionada con el reporte D-0811 Desagregado de préstamos y depósitos de socios, mediante la utilización del siguiente formato de captura:
| INFORMACIÓN SOLICITADA | |
| SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL REPORTE | PERIODO |
| CLAVE DE LA ENTIDAD | |
| REPORTE | |
| SECCIÓN INFORMACIÓN DESAGREGADA DE PRÉSTAMOS Y DEPÓSITOS DE SOCIOS | NÚMERO DE SECUENCIA |
| NÚMERO DE IDENTIFICACIÓN DE PRÉSTAMO | |
| DENOMINACIÓN SOCIAL | |
| APELLIDO PATERNO | |
| APELLIDO MATERNO | |
| NOMBRE(S) | |
| RFC | |
| CALLE Y NÚMERO | |
| COLONIA | |
| CÓDIGO POSTAL | |
| LOCALIDAD | |
| ACTIVIDAD ECONÓMICA | |
| CLASIFICACIÓN CONTABLE | |
| FECHA DE OPERACIÓN | |
| FECHA DE VENCIMIENTO | |
| MONEDA | |
| TASA DE INTERÉS | |
| MONTO DEL PRÉSTAMO Y DEPÓSITOS DE DINERO | |
| INTERESES DEVENGADOS NO PAGADOS | |
Las Uniones de Crédito llevarán a cabo el envío de la información relacionada con el reporte D-0812 Desagregado de préstamos bancarios y de otros organismos, mediante la utilización del siguiente formato
de captura:
| INFORMACIÓN SOLICITADA | |
| SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL REPORTE | PERIODO |
| CLAVE DE LA ENTIDAD | |
| REPORTE | |
| SECCIÓN INFORMACIÓN DESAGREGADA DE PRÉSTAMOS BANCARIOS Y DE OTROS ORGANISMOS | NÚMERO DE SECUENCIA |
| ENTIDAD FINANCIERA O FIDEICOMISO | |
| MONTO DEL PRÉSTAMO | |
| CLASIFICACIÓN CONTABLE | |
| FECHA DE OPERACIÓN | |
| FECHA DE VENCIMIENTO | |
| MONEDA | |
| TASA DE INTERÉS | |
| INTERESES DEVENGADOS NO PAGADOS | |
Las Uniones de Crédito reportarán la información que se indica en la presente serie, ajustándose a las características y especificaciones que para efectos de llenado y envío de información se presentan en el Sistema Interinstitucional de Transferencia de Información (SITI) o en el que en su caso dé a conocer la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (Comisión). La información deberá cumplir con las validaciones establecidas en el SITI, así como los estándares de calidad que en el mismo indique esta Comisión, además de presentar consistencia entre la información contenida en los diversos reportes regulatorios aplicables en los que se incluya la misma información con un nivel distinto de integración. Asimismo, deberá enviarse una sola vez y se recibirá asumiendo que reúne todas las características requeridas, en virtud de lo cual no podrá ser modificada, generando el SITI un acuse de recibo electrónico.
Una vez recibida la información, esta será revisada por la Comisión y de no reunir la calidad y características exigibles o haber sido presentada de forma incompleta, se considerará como no cumplida la obligación de su presentación.
SERIE R10 RECLASIFICACIONES
Esta serie se integra por dos (2) reportes, cuya frecuencia de elaboración y presentación debe ser mensual.
REPORTES
| A-1011 | Reclasificaciones en el balance general En este reporte se solicitan saldos al cierre del periodo de los conceptos del reporte regulatorio A-0111 Catálogo mínimo, así como los respectivos ajustes o reclasificaciones realizados para fines de presentación de los rubros del balance general de la entidad sin consolidar. |
| A-1012 | Reclasificaciones en el estado de resultados En este reporte se solicitan saldos al cierre del periodo de los conceptos del reporte regulatorio A-0111 Catálogo mínimo, así como los respectivos ajustes o reclasificaciones realizados para fines de presentación de los rubros del estado de resultados de la entidad sin consolidar. |
Para el llenado de estos reportes es necesario tener en consideración lo siguiente:
Los datos que se refieran a saldos se deben presentar en moneda nacional, moneda extranjera y UDIS valorizadas en pesos, con dos decimales y sin comas. Por ejemplo: $20,585.70 sería 20585.70
FORMATO DE CAPTURA
Las Uniones de Crédito llevarán a cabo el envío de la información relacionada con los reportes A-1011 Reclasificaciones en el balance general y A-1012 Reclasificaciones en el estado de resultados, descritos anteriormente, mediante la utilización del siguiente formato de captura:
| INFORMACIÓN SOLICITADA | |
| SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL REPORTE | PERIODO |
| CLAVE DE LA ENTIDAD | |
| SECCIÓN INFORMACIÓN FINANCIERA | CONCEPTO |
| REPORTE | |
| TIPO SALDO | |
| TIPO MOVIMIENTO | |
| DATO | |
Las Uniones de Crédito reportarán la información que se indica en la presente serie, ajustándose a las características y especificaciones que para efectos de llenado y envío de información se presentan en el Sistema Interinstitucional de Transferencia de Información (SITI) o en el que en su caso dé a conocer la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (Comisión). La información deberá cumplir con las validaciones establecidas en el SITI, así como los estándares de calidad que en el mismo indique esta Comisión, además de presentar consistencia entre la información contenida en los diversos reportes regulatorios aplicables en los que se incluya la misma información con un nivel distinto de integración. Asimismo, deberá enviarse una sola vez y se recibirá asumiendo que reúne todas las características requeridas, en virtud de lo cual no podrá ser modificada, generando el SITI un acuse de recibo electrónico.
Una vez recibida la información, esta será revisada por la Comisión y de no reunir la calidad y características exigibles o haber sido presentada de forma incompleta, se considerará como no cumplida la obligación de su presentación.
| | | | | | | | | | | | | | | Uniones de Crédito | ||
| | | | | | | | | | | | Serie R10 Reclasificaciones | |||||
| | | | | | | | | | | | Reporte A-1011 Reclasificaciones en el balance general | |||||
| Incluye cifras en moneda nacional, moneda extranjera y UDIS valorizadas en pesos | | | | | | | | |||||||||
| Cifras en pesos | | | | | | | | | ||||||||
| CONCEPTO | Saldo catálogo mínimo | Movimientos por presentación conforme a criterios contables | Compensaciones conforme a criterios contables | Estado financiero sin consolidar | ||||||||||||
| Debe | Haber | Debe | Haber | MN y UDIS | ME | Total = MN + ME + UDIS valorizadas en pesos | ||||||||||
| ACTIVO | | | | | | | | | ||||||||
| | DISPONIBILIDADES | | | | | | | | | |||||||
| | | CAJA | | | | | | | | | ||||||
| | | BANCOS | | | | | | | | | ||||||
| | | | DEPÓSITOS EN ENTIDADES FINANCIERAS | | | | | | | | | |||||
| | | | DIVISAS A ENTREGAR | | | | | | | | | |||||
| | | OTRAS DISPONIBILIDADES | | | | | | | | | ||||||
| | | | DOCUMENTOS DE COBRO INMEDIATO | | | | | | | | | |||||
| | | | OTRAS DISPONIBILIDADES | | | | | | | | | |||||
| | | DISPONIBILIDADES RESTRINGIDAS O DADAS EN GARANTÍA | | | | | | | | | ||||||
| | | | DIVISAS A RECIBIR | | | | | | | | | |||||
| | | | EFECTIVO ADMINISTRADO EN FIDEICOMISO | | | | | | | | | |||||
| | | | OTRAS DISPONIBILIDADES RESTRINGIDAS O DADAS EN GARANTÍA | | | | | | | | | |||||
| | CUENTAS DE MARGEN (DERIVADOS) | | | | | | | | | |||||||
| | | EFECTIVO | | | | | | | | | ||||||
| | | VALORES | | | | | | | | | ||||||
| | | OTROS ACTIVOS | | | | | | | | | ||||||
| | INVERSIONES EN VALORES | | | | | | | | | |||||||
| | | TÍTULOS PARA NEGOCIAR | | | | | | | | | ||||||
| | | | TÍTULOS PARA NEGOCIAR SIN RESTRICCIÓN | | | | | | | | | |||||
| | | | | Deuda gubernamental | | | | | | | | | ||||
| | | | | | En posición | | | | | | | | | |||
| | | | | | Por entregar | | | | | | | | | |||
| | | | | Deuda bancaria | | | | | | | | | ||||
| | | | | | En posición | | | | | | | | | |||
| | | | | | Por entregar | | | | | | | | | |||
| | | | | Otros títulos de deuda | | | | | | | | | ||||
| | | | | | En posición | | | | | | | | | |||
| | | | | | Por entregar | | | | | | | | | |||
| | | | | Instrumentos de patrimonio neto | | | | | | | | | ||||
| | | | | | En posición | | | | | | | | | |||
| | | | | | Por entregar | | | | | | | | | |||
| | | | TÍTULOS PARA NEGOCIAR RESTRINGIDOS O DADOS EN GARANTÍA | | | | | | | | | |||||
| | | | | Deuda gubernamental | | | | | | | | | ||||
| | | | | | En posición | | | | | | | | | |||
| | | | | | A recibir | | | | | | | | | |||
| | | | | Deuda bancaria | | | | | | | | | ||||
| | | | | | En posición | | | | | | | | | |||
| | | | | | A recibir | | | | | | | | | |||
| | | | | Otros títulos de deuda | | | | | | | | | |
| | | | | | En posición | | | | | | | | |
| | | | | | A recibir | | | | | | | | |
| | | | | Instrumentos de patrimonio neto | | | | | | | | | |
| | | | | | En posición | | | | | | | | |
| | | | | | A recibir | | | | | | | | |
| | | TÍTULOS DISPONIBLES PARA LA VENTA | | | | | | | | | |||
| | | | TÍTULOS DISPONIBLES PARA LA VENTA SIN RESTRICCIÓN | | | | | | | | | ||
| | | | | Deuda gubernamental | | | | | | | | | |
| | | | | | En posición | | | | | | | | |
| | | | | | Por entregar | | | | | | | | |
| | | | | Deuda bancaria | | | | | | | | | |
| | | | | | En posición | | | | | | | | |
| | | | | | Por entregar | | | | | | | | |
| | | | | Otros títulos de deuda | | | | | | | | | |
| | | | | | En posición | | | | | | | | |
| | | | | | Por entregar | | | | | | | | |
| | | | | Instrumentos de patrimonio neto | | | | | | | | | |
| | | | | | En posición | | | | | | | | |
| | | | | | Por entregar | | | | | | | | |
| | | | TÍTULOS DISPONIBLES PARA LA VENTA RESTRINGIDOS O DADOS EN GARANTÍA | | | | | | | | | ||
| | | | | Deuda gubernamental | | | | | | | | | |
| | | | | | En posición | | | | | | | | |
| | | | | | A recibir | | | | | | | | |
| | | | | Deuda bancaria | | | | | | | | | |
| | | | | | En posición | | | | | | | | |
| | | | | | A recibir | | | | | | | | |
| | | | | Otros títulos de deuda | | | | | | | | | |
| | | | | | En posición | | | | | | | | |
| | | | | | A recibir | | | | | | | | |
| | | | | Instrumentos de patrimonio neto | | | | | | | | | |
| | | | | | En posición | | | | | | | | |
| | | | | | A recibir | | | | | | | | |
| | | TÍTULOS CONSERVADOS A VENCIMIENTO | | | | | | | | | |||
| | | | TÍTULOS CONSERVADOS A VENCIMIENTO SIN RESTRICCIÓN | | | | | | | | | ||
| | | | | Deuda gubernamental | | | | | | | | | |
| | | | | | En posición | | | | | | | | |
| | | | | | Por entregar | | | | | | | | |
| | | | | Deuda bancaria | | | | | | | | | |
| | | | | | En posición | | | | | | | | |
| | | | | | Por entregar | | | | | | | | |
| | | | | Otros títulos de deuda | | | | | | | | | |
| | | | | | En posición | | | | | | | | |
| | | | | | Por entregar | | | | | | | | |
| | | | TÍTULOS CONSERVADOS A VENCIMIENTO RESTRINGIDOS O DADOS EN GARANTÍA | | | | | | | | | ||
| | | | | Deuda gubernamental | | | | | | | | | |
| | | | | | En posición | | | | | | | | |
| | | | | | A recibir | | | | | | | | |
| | | | | Deuda bancaria | | | | | | | | | |
| | | | | | En posición | | | | | | | | |
| | | | | | A recibir | | | | | | | | |
| | | | | Otros títulos de deuda | | | | | | | | | |
| | | | | | En posición | | | | | | | | |
| | | | | | A recibir | | | | | | | | |
| | DEUDORES POR REPORTO | | | | | | | | | ||||
| | DERIVADOS | | | | | | | | | ||||
| | | CON FINES DE NEGOCIACIÓN | | | | | | | | | |||
| | | | FUTUROS A RECIBIR | | | | | | | | | ||
| | | | | Valuación | | | | | | | | | |
| | | | CONTRATOS ADELANTADOS A RECIBIR | | | | | | | | | ||
| | | | | Valuación | | | | | | | | | |
| | | | | Deterioro | | | | | | | | | |
| | | | OPCIONES | | | | | | | | | ||
| | | | | Valuación | | | | | | | | | |
| | | | | Deterioro | | | | | | | | | |
| | | | SWAPS | | | | | | | | | ||
| | | | | Valuación | | | | | | | | | |
| | | | | Deterioro | | | | | | | | | |
| | | | DERIVADOS CREDITICIOS | | | | | | | | | ||
| | | | | Valuación | | | | | | | | | |
| | | | | Deterioro | | | | | | | | | |
| | | | OPERACIONES ESTRUCTURADAS | | | | | | | | | ||
| | | | | Valuación | | | | | | | | | |
| | | | | Deterioro | | | | | | | | | |
| | | | PAQUETES DE INSTRUMENTOS DERIVADOS | | | | | | | | | ||
| | | | | Valuación | | | | | | | | | |
| | | | | Deterioro | | | | | | | | | |
| | | CON FINES DE COBERTURA | | | | | | | | | |||||
| | | | FUTUROS A RECIBIR | | | | | | | | | ||||
| | | | | Valuación | | | | | | | | | |||
| | | | | Valuación de la posición primaria | | | | | | | | | |||
| | | | CONTRATOS ADELANTADOS A RECIBIR | | | | | | | | | ||||
| | | | | Valuación | | | | | | | | | |||
| | | | | Valuación de la posición primaria | | | | | | | | | |||
| | | | | Deterioro | | | | | | | | | |||
| | | | OPCIONES | | | | | | | | | ||||
| | | | | Valuación | | | | | | | | | |||
| | | | | Valuación de la posición primaria | | | | | | | | | |||
| | | | | Deterioro | | | | | | | | | |||
| | | | SWAPS | | | | | | | | | ||||
| | | | | Valuación | | | | | | | | | |||
| | | | | Valuación de la posición primaria | | | | | | | | | |||
| | | | | Deterioro | | | | | | | | | |||
| | | | DERIVADOS CREDITICIOS | | | | | | | | | ||||
| | | | | Valuación | | | | | | | | | |||
| | | | | Valuación de la posición primaria | | | | | | | | | |||
| | | | | Deterioro | | | | | | | | | |||
| | | | OPERACIONES ESTRUCTURADAS | | | | | | | | | ||||
| | | | | Valuación | | | | | | | | | |||
| | | | | Valuación de la posición primaria | | | | | | | | | |||
| | | | | Deterioro | | | | | | | | | |||
| | | | PAQUETES DE INSTRUMENTOS DERIVADOS | | | | | | | | | ||||
| | | | | Valuación | | | | | | | | | |||
| | | | | Valuación de la posición primaria | | | | | | | | | |||
| | | | | Deterioro | | | | | | | | | |||
| | AJUSTES DE VALUACIÓN POR COBERTURA DE ACTIVOS FINANCIEROS | | | | | | | | | ||||||
| | | | CARTERA DE CRÉDITO VIGENTE | | | | | | | | | ||||
| | | | | CRÉDITOS COMERCIALES | | | | | | | | | |||
| | | | | | Créditos comerciales sin restricción | | | | | | | | | ||
| | | | | | | Documentados con garantía inmobiliaria | | | | | | | | | |
| | | | | | | | Garantizados con inmuebles urbanos | | | | | | | | |
| | | | | | | | Garantizados con unidades industriales | | | | | | | | |
| | | | | | | | Otros documentados con garantía inmobiliaria | | | | | | | | |
| | | | | | | Documentados con otras garantías | | | | | | | | | |
| | | | | | | | Garantizados con bienes diferentes a los que dan origen al crédito | | | | | | | | |
| | | | | | | | Garantizados con los bienes que dan origen al crédito | | | | | | | | |
| | | | | | | Sin garantía | | | | | | | | | |
| | | | | | | | Quirografarios | | | | | | | | |
| | | | | | | | Créditos simples y créditos en cuenta corriente | | | | | | | | |
| | | | | | | Operaciones de factoraje financiero, descuento o cesión de derechos de crédito | | | | | | | | | |
| | | | | | | Operaciones de arrendamiento capitalizable | | | | | | | | | |
| | | | | | | Préstamos otorgados a otras uniones de crédito | | | | | | | | | |
| | | | | | Créditos comerciales restringidos | | | | | | | | | ||
| | | | | | | Documentados con garantía inmobiliaria | | | | | | | | | |
| | | | | | | | Garantizados con inmuebles urbanos | | | | | | | | |
| | | | | | | | Garantizados con unidades industriales | | | | | | | | |
| | | | | | | | Otros documentados con garantía inmobiliaria | | | | | | | | |
| | | | | | | Documentados con otras garantías | | | | | | | | | |
| | | | | | | | Garantizados con bienes diferentes a los que dan origen al crédito | | | | | | | | |
| | | | | | | | Garantizados con los bienes que dan origen al crédito | | | | | | | | |
| | | | | | | Sin garantía | | | | | | | | | |
| | | | | | | | Quirografarios | | | | | | | | |
| | | | | | | | Créditos simples y créditos en cuenta corriente | | | | | | | | |
| | | | | | | Operaciones de factoraje financiero, descuento o cesión de derechos de crédito | | | | | | | | | |
| | | | | | | Operaciones de arrendamiento capitalizable | | | | | | | | | |
| | | | | | | Préstamos otorgados a otras uniones de crédito | | | | | | | | | |
| | | | CARTERA DE CRÉDITO VENCIDA | | | | | | | | | ||||
| | | | | CRÉDITOS VENCIDOS COMERCIALES | | | | | | | | | |||
| | | | | | Documentados con garantía inmobiliaria | | | | | | | | | ||
| | | | | | | Garantizados con inmuebles urbanos | | | | | | | | | |
| | | | | | | Garantizados con unidades industriales | | | | | | | | | |
| | | | | | | Otros documentados con garantía inmobiliaria | | | | | | | | | |
| | | | | | Documentados con otras garantías | | | | | | | | | ||
| | | | | | | Garantizados con bienes diferentes a los que dan origen al crédito | | | | | | | | | |
| | | | | | | Garantizados con los bienes que dan origen al crédito | | | | | | | | | |
| | | | | | Sin garantías | | | | | | | | | ||
| | | | | | | Quirografarios | | | | | | | | | |
| | | | | | | Créditos simples y créditos en cuenta corriente | | | | | | | | | |
| | | | | | Operaciones de factoraje financiero, descuento o cesión de derechos de crédito | | | | | | | | | ||
| | | | | | Operaciones de arrendamiento capitalizable | | | | | | | | | ||
| | | | | | Préstamos otorgados a otras Uniones de Crédito | | | | | | | | | ||
| | | CARTERA DE CRÉDITO TOTAL | | | | | | | | | |||||
| | | ESTIMACIÓN PREVENTIVA PARA RIESGOS CREDITICIOS | | | | | | | | | |||||
| | | | ESTIMACIÓN PREVENTIVA PARA RIESGOS CREDITICIOS DERIVADA DE LA CALIFICACIÓN | | | | | | | | | ||||
| | | | | CARTERA DE CRÉDITO | | | | | | | | | ||||
| | | | | | Créditos comerciales | | | | | | | | | |||
| | | | | | | Créditos comerciales sin restricción | | | | | | | | | ||
| | | | | | | | Documentados con garantía inmobiliaria | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | Garantizados con inmuebles urbanos | | | | | | | | |
| | | | | | | | | Garantizados con unidades industriales | | | | | | | | |
| | | | | | | | | Otros documentados con garantía inmobiliaria | | | | | | | | |
| | | | | | | | Documentados con otras garantías | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | Garantizados con bienes diferentes a los que dan origen al crédito | | | | | | | | |
| | | | | | | | | Garantizados con los bienes que dan origen al crédito | | | | | | | | |
| | | | | | | | Sin garantía | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | Quirografarios | | | | | | | | |
| | | | | | | | | Créditos simples y créditos en cuenta corriente | | | | | | | | |
| | | | | | | | Operaciones de factoraje financiero, descuento o cesión de derechos de crédito | | | | | | | | | |
| | | | | | | | Operaciones de arrendamiento capitalizable | | | | | | | | | |
| | | | | | | | Préstamos otorgados a otras uniones de crédito | | | | | | | | | |
| | | | | | | Créditos comerciales restringidos | | | | | | | | | ||
| | | | | | | | Documentados con garantía inmobiliaria | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | Garantizados con inmuebles urbanos | | | | | | | | |
| | | | | | | | | Garantizados con unidades industriales | | | | | | | | |
| | | | | | | | | Otros documentados con garantía inmobiliaria | | | | | | | | |
| | | | | | | | Documentados con otras garantías | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | Garantizados con bienes diferentes a los que dan origen al crédito | | | | | | | | |
| | | | | | | | | Garantizados con los bienes que dan origen al crédito | | | | | | | | |
| | | | | | | | Sin garantía | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | Quirografarios | | | | | | | | |
| | | | | | | | | Créditos simples y créditos en cuenta corriente | | | | | | | | |
| | | | | | | | Operaciones de factoraje financiero, descuento o cesión de derechos de crédito | | | | | | | | | |
| | | | | | | | Operaciones de arrendamiento capitalizable | | | | | | | | | |
| | | | | | | | Préstamos otorgados a otras uniones de crédito | | | | | | | | | |
| | | | | Operaciones contingentes y avales | | | | | | | | | ||||
| | | | ESTIMACIÓN PREVENTIVA PARA RIESGOS CREDITICIOS ADICIONAL | | | | | | | | | |||||
| | | | | POR INTERESES DEVENGADOS SOBRE CRÉDITOS VENCIDOS | | | | | | | | | ||||
| | | | | ORDENADA POR LA COMISIÓN NACIONAL BANCARIA Y DE VALORES | | | | | | | | | ||||
| | | | | RECONOCIDA POR LA COMISIÓN NACIONAL BANCARIA Y DE VALORES | | | | | | | | | ||||
| | CARTERA DE CRÉDITO (NETA) | | | | | | | | | |||||||
| | | OTRAS CUENTAS POR COBRAR | | | | | | | | | ||||||
| | | | DEUDORES POR LIQUIDACIÓN DE OPERACIONES | | | | | | | | | |||||
| | | | | COMPRAVENTA DE DIVISAS | | | | | | | | |
| | | | | INVERSIONES EN VALORES | | | | | | | | |
| | | | | REPORTOS | | | | | | | | |
| | | | | DERIVADOS | | | | | | | | |
| | | | | POR EMISIÓN DE TÍTULOS | | | | | | | | |
| | | | DEUDORES POR CUENTAS DE MARGEN | | | | | | | | | |
| | | | DEUDORES POR COLATERALES OTORGADOS EN EFECTIVO | | | | | | | | | |
| | | | | OPERACIONES CON VALORES | | | | | | | | |
| | | | | OPERACIONES DE CRÉDITO | | | | | | | | |
| | | | | OPERACIONES NO REALIZADAS EN MERCADOS RECONOCIDOS (OTC) | | | | | | | | |
| | | | | OTRAS | | | | | | | | |
| | | | DERECHOS DE COBRO | | | | | | | | | |
| | | | | DERECHOS FIDUCIARIOS | | | | | | | | |
| | | | | DERIVADOS DE CRÉDITOS DETERIORADOS | | | | | | | | |
| | | | | OTROS DERECHOS DE COBRO | | | | | | | | |
| | | | DEUDORES DIVERSOS | | | | | | | | | |
| | | | | COMISIONES Y DERECHOS POR COBRAR SOBRE OPERACIONES VIGENTES NO CREDITICIAS | | | | | | | | |
| | | | | PARTIDAS ASOCIADAS A OPERACIONES CREDITICIAS | | | | | | | | |
| | | | | SALDOS A FAVOR DE IMPUESTOS E IMPUESTOS ACREDITABLES | | | | | | | | |
| | | | | PRÉSTAMOS Y OTROS ADEUDOS DEL PERSONAL | | | | | | | | |
| | | | | DEUDORES EN TRÁMITE DE REGULARIZACIÓN O LIQUIDACIÓN | | | | | | | | |
| | | | | DERECHOS SOBRE CONTRATOS DE ASOCIACIÓN EN PARTICIPACIÓN | | | | | | | | |
| | | | | PAGOS POR CUENTA DE SOCIOS | | | | | | | | |
| | | | | RENTAS POR COBRAR | | | | | | | | |
| | | | | ADEUDOS VENCIDOS | | | | | | | | |
| | | | | OTROS DEUDORES | | | | | | | | |
| | | ESTIMACIÓN POR IRRECUPERABILIDAD O DIFÍCIL COBRO | | | | | | | | | ||
| | | | DERECHOS DE COBRO | | | | | | | | | |
| | | | | Derechos fiduciarios | | | | | | | | |
| | | | | Derivados de créditos deteriorados | | | | | | | | |
| | | | | Otros derechos de cobro | | | | | | | | |
| | | | DEUDORES DIVERSOS | | | | | | | | | |
| | OTRAS CUENTAS POR COBRAR (NETO) | | | | | | | | | |||
| | | INVENTARIO DE MERCANCÍAS | | | | | | | | | ||
| | | | MERCANCÍAS | | | | | | | | | |
| | | | INCREMENTO POR ACTUALIZACIÓN DEL INVENTARIO DE MERCANCÍAS (1) | | | | | | | | | |
| | | ESTIMACIÓN PARA LA OBSOLESCENCIA DEL INVENTARIO DE MERCANCÍAS | | | | | | | | | ||
| | | | ESTIMACIÓN PARA LA OBSOLESCENCIA DEL INVENTARIO DE MERCANCÍAS | | | | | | | | | |
| | | | INCREMENTO POR ACTUALIZACIÓN DE LA ESTIMACIÓN PARA LA OBSOLESCENCIA DEL INVENTARIO DE MERCANCÍAS (1) | | | | | | | | | |
| | INVENTARIO DE MERCANCÍAS (NETO) | | | | | | | | | |||
| | | BIENES ADJUDICADOS | | | | | | | | | ||
| | | | BIENES MUEBLES, VALORES Y DERECHOS ADJUDICADOS | | | | | | | | | |
| | | | MUEBLES ADJUDICADOS RESTRINGIDOS | | | | | | | | | |
| | | | INMUEBLES ADJUDICADOS | | | | | | | | | |
| | | | INMUEBLES ADJUDICADOS RESTRINGIDOS | | | | | | | | | |
| | | | INCREMENTO POR ACTUALIZACIÓN DE BIENES ADJUDICADOS (1) | | | | | | | | | |
| | | ESTIMACIÓN DE BIENES ADJUDICADOS | | | | | | | | | ||
| | | | ESTIMACIÓN POR PÉRDIDA DE VALOR DE BIENES ADJUDICADOS | | | | | | | | | |
| | | | INCREMENTO POR ACTUALIZACIÓN DE LA ESTIMACIÓN POR PÉRDIDA DE VALOR DE BIENES ADJUDICADOS (1) | | | | | | | | | |
| | BIENES ADJUDICADOS (NETO) | | | | | | | | | |||
| | | PROPIEDADES, MOBILIARIO Y EQUIPO | | | | | | | | | ||
| | | | PROPIEDADES, MOBILIARIO Y EQUIPO | | | | | | | | | |
| | | | | TERRENOS | | | | | | | | |
| | | | | CONSTRUCCIONES | | | | | | | | |
| | | | | CONSTRUCCIONES EN PROCESO | | | | | | | | |
| | | | | EQUIPO DE TRANSPORTE | | | | | | | | |
| | | | | EQUIPO DE CÓMPUTO | | | | | | | | |
| | | | | MOBILIARIO | | | | | | | | |
| | | | | MAQUINARIA Y EQUIPO | | | | | | | | |
| | | | | HERRAMIENTAS Y ACCESORIOS | | | | | | | | |
| | | | | ADAPTACIONES Y MEJORAS | | | | | | | | |
| | | | | OTRAS PROPIEDADES, MOBILIARIO Y EQUIPO | | | | | | | | |
| | | | REVALUACIÓN DE PROPIEDADES, MOBILIARIO Y EQUIPO (1) | | | | | | | | | |
| | | | | TERRENOS | | | | | | | | |
| | | | | CONSTRUCCIONES | | | | | | | | |
| | | | | CONSTRUCCIONES EN PROCESO | | | | | | | | |
| | | | | EQUIPO DE TRANSPORTE | | | | | | | | |
| | | | | EQUIPO DE CÓMPUTO | | | | | | | | |
| | | | | MOBILIARIO | | | | | | | | |
| | | | | MAQUINARIA Y EQUIPO | | | | | | | | |
| | | | | HERRAMIENTAS Y ACCESORIOS | | | | | | | | |
| | | | | ADAPTACIONES Y MEJORAS | | | | | | | | |
| | | | | OTRAS REVALUACIONES DE PROPIEDADES, MOBILIARIO Y EQUIPO | | | | | | | | |
| | | DEPRECIACIÓN DE PROPIEDADES, MOBILIARIO Y EQUIPO | | | | | | | | | ||
| | | | DEPRECIACIÓN ACUMULADA DE PROPIEDADES, MOBILIARIO Y EQUIPO | | | | | | | | | |
| | | | | CONSTRUCCIONES | | | | | | | | |
| | | | | EQUIPO DE TRANSPORTE | | | | | | | | |
| | | | | EQUIPO DE CÓMPUTO | | | | | | | | |
| | | | | MOBILIARIO | | | | | | | | |
| | | | | MAQUINARIA Y EQUIPO | | | | | | | | |
| | | | | HERRAMIENTAS Y ACCESORIOS | | | | | | | | |
| | | | | ADAPTACIONES Y MEJORAS | | | | | | | | |
| | | | | OTRAS DEPRECIACIONES ACUMULADAS DE PROPIEDADES, MOBILIARIO Y EQUIPO | | | | | | | | |
| | | | REVALUACIÓN DE LA DEPRECIACIÓN ACUMULADA DE PROPIEDADES, MOBILIARIO Y EQUIPO (1) | | | | | | | | | |
| | | | | CONSTRUCCIONES | | | | | | | | |
| | | | | EQUIPO DE TRANSPORTE | | | | | | | | |
| | | | | EQUIPO DE CÓMPUTO | | | | | | | | |
| | | | | MOBILIARIO | | | | | | | | |
| | | | | MAQUINARIA Y EQUIPO | | | | | | | | |
| | | | | HERRAMIENTAS Y ACCESORIOS | | | | | | | | |
| | | | | ADAPTACIONES Y MEJORAS | | | | | | | | |
| | | | | OTRAS REVALUACIONES DE LA DEPRECIACIÓN ACUMULADA DE PROPIEDADES, MOBILIARIO Y EQUIPO | | | | | | | | |
| | PROPIEDADES, MOBILIARIO Y EQUIPO (NETO) | | | | | | | | | |||
| | INVERSIONES PERMANENTES | | | | | | | | | |||
| | | SUBSIDIARIAS | | | | | | | | | ||
| | | | PERTENECIENTES AL SECTOR FINANCIERO | | | | | | | | | |
| | | | NO PERTENECIENTES AL SECTOR FINANCIERO | | | | | | | | | |
| | | ASOCIADAS | | | | | | | | | ||
| | | | PERTENECIENTES AL SECTOR FINANCIERO | | | | | | | | | |
| | | | NO PERTENECIENTES AL SECTOR FINANCIERO | | | | | | | | | |
| | | NEGOCIOS CONJUNTOS | | | | | | | | | ||
| | | | PERTENECIENTES AL SECTOR FINANCIERO | | | | | | | | | |
| | | | NO PERTENECIENTES AL SECTOR FINANCIERO | | | | | | | | | |
| | | OTRAS INVERSIONES PERMANENTES | | | | | | | | | ||
| | | | PERTENECIENTES AL SECTOR FINANCIERO | | | | | | | | | |
| | | | NO PERTENECIENTES AL SECTOR FINANCIERO | | | | | | | | | |
| | ACTIVOS DE LARGA DURACIÓN DISPONIBLES PARA LA VENTA | | | | | | | | | |||
| | | SUBSIDIARIAS | | | | | | | | | ||
| | | | PERTENECIENTES AL SECTOR FINANCIERO | | | | | | | | | |
| | | | NO PERTENECIENTES AL SECTOR FINANCIERO | | | | | | | | | |
| | | ASOCIADAS | | | | | | | | | ||
| | | | PERTENECIENTES AL SECTOR FINANCIERO | | | | | | | | | |
| | | | NO PERTENECIENTES AL SECTOR FINANCIERO | | | | | | | | | |
| | | NEGOCIOS CONJUNTOS | | | | | | | | | |||
| | | | PERTENECIENTES AL SECTOR FINANCIERO | | | | | | | | | ||
| | | | NO PERTENECIENTES AL SECTOR FINANCIERO | | | | | | | | | ||
| | | OTROS ACTIVOS DE LARGA DURACIÓN DISPONIBLES PARA LA VENTA | | | | | | | | | |||
| | | | PERTENECIENTES AL SECTOR FINANCIERO | | | | | | | | | ||
| | | | NO PERTENECIENTES AL SECTOR FINANCIERO | | | | | | | | | ||
| | IMPUESTOS Y PTU DIFERIDOS (A FAVOR) | | | | | | | | | ||||
| | | IMPUESTOS A LA UTILIDAD DIFERIDOS (A FAVOR) | | | | | | | | | |||
| | | | DIFERENCIAS TEMPORALES | | | | | | | | | ||
| | | | PÉRDIDAS FISCALES | | | | | | | | | ||
| | | | CRÉDITOS FISCALES | | | | | | | | | ||
| | | ESTIMACIÓN POR IMPUESTOS A LA UTILIDAD DIFERIDOS NO RECUPERABLE | | | | | | | | | |||
| | | | DIFERENCIAS TEMPORALES | | | | | | | | | ||
| | | | PÉRDIDAS FISCALES | | | | | | | | | ||
| | | | CRÉDITOS FISCALES | | | | | | | | | ||
| | | PARTICIPACIÓN DE LOS TRABAJADORES EN LAS UTILIDADES DIFERIDA (A FAVOR) | | | | | | | | | |||
| | | ESTIMACIÓN POR PTU DIFERIDA NO RECUPERABLE | | | | | | | | | |||
| | OTROS ACTIVOS | | | | | | | | | ||||
| | | CARGOS DIFERIDOS, PAGOS ANTICIPADOS E INTANGIBLES | | | | | | | | | |||
| | | | CARGOS DIFERIDOS | | | | | | | | | ||
| | | | | Descuento por amortizar en títulos colocados | | | | | | | | | |
| | | | | Diferencial por amortizar en adquisiciones de cartera de crédito | | | | | | | | | |
| | | | | Costo financiero por amortizar en operaciones de arrendamiento capitalizable | | | | | | | | | |
| | | | | Costos y gastos asociados con el otorgamiento del crédito | | | | | | | | | |
| | | | | Gastos por emisión de títulos | | | | | | | | | |
| | | | | Seguros por amortizar | | | | | | | | | |
| | | | | Otros cargos diferidos | | | | | | | | | |
| | | | PAGOS ANTICIPADOS | | | | | | | | | ||
| | | | | Intereses pagados por anticipado | | | | | | | | | |
| | | | | Comisiones pagadas por anticipado | | | | | | | | | |
| | | | | Anticipos o pagos provisionales de impuestos | | | | | | | | | |
| | | | | Rentas pagadas por anticipado | | | | | | | | | |
| | | | | Otros pagos anticipados | | | | | | | | | |
| | | | INTANGIBLES | | | | | | | | | ||
| | | | | Crédito mercantil | | | | | | | | | |
| | | | | | De subsidiarias | | | | | | | | |
| | | | | | De asociadas | | | | | | | | |
| | | | | | De negocios conjuntos | | | | | | | | |
| | | | | Revaluación del crédito mercantil (1) | | | | | | | | | |
| | | | | | De subsidiarias | | | | | | | | |
| | | | | | De asociadas | | | | | | | | |
| | | | | | De negocios conjuntos | | | | | | | | |
| | | | | Gastos de organización | | | | | | | | | |
| | | | | Revaluación de gastos de organización (1) | | | | | | | | | |
| | | | | Amortización acumulada de gastos de organización | | | | | | | | | |
| | | | | Revaluación de la amortización acumulada de gastos de organización (1) | | | | | | | | | |
| | | | | Otros intangibles | | | | | | | | | |
| | | | | Revaluación de otros intangibles (1) | | | | | | | | | |
| | | | | Amortización acumulada de otros intangibles | | | | | | | | | |
| | | | | Revaluación de la amortización acumulada de otros intangibles (1) | | | | | | | | | |
| | | OTROS ACTIVOS A CORTO Y LARGO PLAZO | | | | | | | | | |||
| | | | ACTIVOS DEL PLAN PARA CUBRIR BENEFICIOS A LOS EMPLEADOS | | | | | | | | | ||
| | | | | Beneficios directos a largo plazo | | | | | | | | | |
| | | | | Beneficios por terminación | | | | | | | | | |
| | | | | | Beneficios por terminación por causas distintas a la reestructuración | | | | | | | | |
| | | | | | Beneficios por terminación por causa de reestructuración | | | | | | | | |
| | | | | Beneficios post-empleo | | | | | | | | | |
| | | | | | Pensiones | | | | | | | | |
| | | | | | Prima de antig | | | | | | | | |
| | | | | | Otros beneficios post-empleo | | | | | | | | |
| | | | OTROS | | | | | | | | | ||
| PASIVO | | | | | | | | | |||||
| | PASIVOS BURSÁTILES | | | | | | | | | ||||
| | PRÉSTAMOS BANCARIOS, DE SOCIOS Y DE OTROS ORGANISMOS | | | | | | | | | ||||
| | | DE CORTO PLAZO | | | | | | | | | |||
| | | | PRÉSTAMOS DE INSTITUCIONES DE BANCA MÚLTIPLE | | | | | | | | | ||
| | | | PRÉSTAMOS DE INSTITUCIONES DE BANCA DE DESARROLLO | | | | | | | | | ||
| | | | PRÉSTAMOS DEL GOBIERNO FEDERAL, ESTATAL, O MUNICIPAL | | | | | | | | | ||
| | | | PRÉSTAMOS DE OTRAS ENTIDADES FINANCIERAS | | | | | | | | | ||
| | | | PRÉSTAMOS DE SOCIOS | | | | | | | | | ||
| | | | PRÉSTAMOS DE FONDOS PRIVADOS DE FINANCIAMIENTO E INVERSIÓN | | | | | | | | | ||
| | | | PRÉSTAMOS DE OTRAS UNIONES DE CRÉDITO | | | | | | | | | ||
| | | | PRÉSTAMOS DE OTROS ORGANISMOS | | | | | | | | | ||
| | | DE LARGO PLAZO | | | | | | | | | |||
| | | | PRÉSTAMOS DE INSTITUCIONES DE BANCA MÚLTIPLE | | | | | | | | | ||
| | | | PRÉSTAMOS DE INSTITUCIONES DE BANCA DE DESARROLLO | | | | | | | | | ||
| | | | PRÉSTAMOS DEL GOBIERNO FEDERAL, ESTATAL, O MUNICIPAL | | | | | | | | | |
| | | | PRÉSTAMOS DE OTRAS ENTIDADES FINANCIERAS | | | | | | | | | |
| | | | PRÉSTAMOS DE SOCIOS | | | | | | | | | |
| | | | PRÉSTAMOS DE FONDOS PRIVADOS DE FINANCIAMIENTO E INVERSIÓN | | | | | | | | | |
| | | | PRÉSTAMOS DE OTRAS UNIONES DE CRÉDITO | | | | | | | | | |
| | | | PRÉSTAMOS DE OTROS ORGANISMOS | | | | | | | | | |
| | VALORES ASIGNADOS POR LIQUIDAR | | | | | | | | | |||
| | COLATERALES VENDIDOS | | | | | | | | | |||
| | | REPORTOS | | | | | | | | | ||
| | | | OBLIGACIÓN DE LA REPORTADORA POR RESTITUCIÓN DEL COLATERAL A LA REPORTADA | | | | | | | | | |
| | | | | Deuda gubernamental | | | | | | | | |
| | | | | Deuda bancaria | | | | | | | | |
| | | | | Otros títulos de deuda | | | | | | | | |
| | | DERIVADOS | | | | | | | | | ||
| | | | COLATERALES VENDIDOS | | | | | | | | | |
| | | | | Deuda gubernamental | | | | | | | | |
| | | | | Deuda bancaria | | | | | | | | |
| | | | | Otros títulos de deuda | | | | | | | | |
| | | | | Instrumentos de patrimonio neto | | | | | | | | |
| | | | | otros | | | | | | | | |
| | | OTROS COLATERALES VENDIDOS | | | | | | | | | ||
| | DERIVADOS | | | | | | | | | |||
| | | CON FINES DE NEGOCIACIÓN | | | | | | | | | ||
| | | | FUTUROS A ENTREGAR | | | | | | | | | |
| | | | | Valuación | | | | | | | | |
| | | | CONTRATOS ADELANTADOS A ENTREGAR | | | | | | | | | |
| | | | | Valuación | | | | | | | | |
| | | | OPCIONES | | | | | | | | | |
| | | | | Valuación | | | | | | | | |
| | | | SWAPS | | | | | | | | | |
| | | | | Valuación | | | | | | | | |
| | | | DERIVADOS CREDITICIOS | | | | | | | | | |
| | | | | Valuación | | | | | | | | |
| | | | OPERACIONES ESTRUCTURADAS | | | | | | | | | |
| | | | | Valuación | | | | | | | | |
| | | | PAQUETES DE INSTRUMENTOS DERIVADOS | | | | | | | | | |
| | | | | Valuación | | | | | | | | |
| | | CON FINES DE COBERTURA | | | | | | | | | ||
| | | | FUTUROS A ENTREGAR | | | | | | | | | |
| | | | | Valuación | | | | | | | | |
| | | | | Valuación de la posición primaria | | | | | | | | |
| | | | CONTRATOS ADELANTADOS A ENTREGAR | | | | | | | | | |
| | | | | Valuación | | | | | | | | |
| | | | | Valuación de la posición primaria | | | | | | | | |
| | | | OPCIONES | | | | | | | | | |
| | | | | Valuación | | | | | | | | |
| | | | | Valuación de la posición primaria | | | | | | | | |
| | | | SWAPS | | | | | | | | | |
| | | | | Valuación | | | | | | | | |
| | | | | Valuación de la posición primaria | | | | | | | | |
| | | | DERIVADOS CREDITICIOS | | | | | | | | | |
| | | | | Valuación | | | | | | | | |
| | | | | Valuación de la posición primaria | | | | | | | | |
| | | | OPERACIONES ESTRUCTURADAS | | | | | | | | | |
| | | | | Valuación | | | | | | | | |
| | | | | Valuación de la posición primaria | | | | | | | | |
| | | | PAQUETES DE INSTRUMENTOS DERIVADOS | | | | | | | | | |
| | | | | Valuación | | | | | | | | |
| | | | | Valuación de la posición primaria | | | | | | | | |
| | AJUSTES DE VALUACIÓN POR COBERTURA DE PASIVOS FINANCIEROS | | | | | | | | | |||
| | OTRAS CUENTAS POR PAGAR | | | | | | | | | |||
| | | IMPUESTOS A LA UTILIDAD POR PAGAR | | | | | | | | | ||
| | | | IMPUESTOS A LA UTILIDAD (PAGOS PROVISIONALES) | | | | | | | | | |
| | | | IMPUESTOS A LA UTILIDAD (CÁLCULO REAL) | | | | | | | | | |
| | | PARTICIPACIÓN DE LOS TRABAJADORES EN LAS UTILIDADES POR PAGAR | | | | | | | | | ||
| | | PROVEEDORES | | | | | | | | | ||
| | | APORTACIONES PARA FUTUROS AUMENTOS DE CAPITAL PENDIENTES DE FORMALIZAR EN ASAMBLEA DE ACCIONISTAS | | | | | | | | | ||
| | | ACREEDORES POR LIQUIDACIÓN DE OPERACIONES | | | | | | | | | ||
| | | | COMPRAVENTA DE DIVISAS | | | | | | | | | |
| | | | INVERSIONES EN VALORES | | | | | | | | | |
| | | | REPORTOS | | | | | | | | | |
| | | | DERIVADOS | | | | | | | | | |
| | | ACREEDORES POR CUENTAS DE MARGEN | | | | | | | | | ||
| | | ACREEDORES POR COLATERALES RECIBIDOS EN EFECTIVO | | | | | | | | | ||
| | | | OPERACIONES CON VALORES | | | | | | | | | ||
| | | | OPERACIONES DE CRÉDITO | | | | | | | | | ||
| | | | OPERACIONES NO REALIZADAS EN MERCADOS RECONOCIDOS (OTC) | | | | | | | | | ||
| | | | DEPÓSITOS EN GARANTÍA POR OPERACIONES DE ARRENDAMIENTO CAPITALIZABLE | | | | | | | | | ||
| | | | OTROS | | | | | | | | | ||
| | | ACREEDORES DIVERSOS Y OTRAS CUENTAS POR PAGAR | | | | | | | | | |||
| | | | PASIVOS DERIVADOS DE LA PRESTACIÓN DE SERVICIOS | | | | | | | | | ||
| | | | | Cartas de crédito | | | | | | | | | |
| | | | | Avales | | | | | | | | | |
| | | | | Administración y cobranza | | | | | | | | | |
| | | | | Otros pasivos derivados de la prestación de servicios | | | | | | | | | |
| | | | COMISIONES POR PAGAR SOBRE OPERACIONES VIGENTES | | | | | | | | | ||
| | | | AFORO DERIVADO DE OPERACIONES DE FACTORAJE FINANCIERO, DESCUENTO O CESIÓN DE DERECHOS DE CRÉDITO | | | | | | | | | ||
| | | | PASIVO POR ARRENDAMIENTO CAPITALIZABLE | | | | | | | | | ||
| | | | ACREEDORES POR ADQUISICIÓN DE ACTIVOS | | | | | | | | | ||
| | | | MERCANCÍAS POR VENDER A FAVOR DE SOCIOS | | | | | | | | | ||
| | | | DIVIDENDOS POR PAGAR | | | | | | | | | ||
| | | | ACREEDORES POR SERVICIO DE MANTENIMIENTO | | | | | | | | | ||
| | | | IMPUESTO AL VALOR AGREGADO | | | | | | | | | ||
| | | | OTROS IMPUESTOS Y DERECHOS POR PAGAR | | | | | | | | | ||
| | | | IMPUESTOS Y APORTACIONES DE SEGURIDAD SOCIAL RETENIDOS POR ENTERAR | | | | | | | | | ||
| | | | BENEFICIOS DIRECTOS A CORTO PLAZO | | | | | | | | | ||
| | | | PROVISIÓN PARA BENEFICIOS A LOS EMPLEADOS | | | | | | | | | ||
| | | | | Beneficios directos a largo plazo | | | | | | | | | |
| | | | | Beneficios post-empleo | | | | | | | | | |
| | | | | | Pensiones | | | | | | | | |
| | | | | | Prima de antig | | | | | | | | |
| | | | | | Otros beneficios post-empleo | | | | | | | | |
| | | | | Beneficios por terminación | | | | | | | | | |
| | | | | | Beneficios por terminación por causas distintas a la reestructuración | | | | | | | | |
| | | | | | Beneficios por terminación por causa de reestructuración | | | | | | | | |
| | | | PROVISIONES PARA OBLIGACIONES DIVERSAS | | | | | | | | | ||
| | | | | Honorarios y rentas | | | | | | | | | |
| | | | | Gastos de promoción y publicidad | | | | | | | | | |
| | | | | Gastos en tecnología | | | | | | | | | |
| | | | | Ordenadas por la CONDUSEF | | | | | | | | | |
| | | | | Otras provisiones | | | | | | | | | |
| | | | OTROS ACREEDORES DIVERSOS | | | | | | | | | ||
| | IMPUESTOS Y PTU DIFERIDOS (A CARGO) | | | | | | | | | ||
| | | IMPUESTOS A LA UTILIDAD DIFERIDOS (A CARGO) | | | | | | | | | |
| | | | DIFERENCIAS TEMPORALES | | | | | | | | |
| | | PARTICIPACIÓN DE LOS TRABAJADORES EN LAS UTILIDADES DIFERIDA (A CARGO) | | | | | | | | | |
| | CRÉDITOS DIFERIDOS Y COBROS ANTICIPADOS | | | | | | | | | ||
| | | CRÉDITOS DIFERIDOS | | | | | | | | | |
| | | | COMISIONES POR EL OTORGAMIENTO DEL CRÉDITO | | | | | | | | |
| | | | INGRESO FINANCIERO POR DEVENGAR EN OPERACIONES DE ARRENDAMIENTO CAPITALIZABLE | | | | | | | | |
| | | | INGRESO FINANCIERO POR DEVENGAR EN OPERACIONES DE FACTORAJE FINANCIERO, DESCUENTO O CESIÓN DE DERECHOS DE CRÉDITO | | | | | | | | |
| | | | INGRESO POR OPCIÓN DE COMPRA A PRECIO REDUCIDO EN OPERACIONES DE ARRENDAMIENTO CAPITALIZABLE | | | | | | | | |
| | | | OTROS INGRESOS POR APLICAR | | | | | | | | |
| | | | EXCEDENTE POR AMORTIZAR EN ADQUISICIONES DE CARTERA DE CRÉDITO | | | | | | | | |
| | | | PREMIO POR AMORTIZAR POR COLOCACIÓN DE DEUDA | | | | | | | | |
| | | | OTROS CRÉDITOS DIFERIDOS | | | | | | | | |
| | | COBROS ANTICIPADOS | | | | | | | | | |
| | | | INTERESES COBRADOS POR ANTICIPADO | | | | | | | | |
| | | | COMISIONES COBRADAS POR ANTICIPADO | | | | | | | | |
| | | | RENTAS COBRADAS POR ANTICIPADO | | | | | | | | |
| | | | COBROS ANTICIPADOS DE BIENES PROMETIDOS EN VENTA O CON RESERVA DE DOMINIO | | | | | | | | |
| | | | OTROS COBROS ANTICIPADOS | | | | | | | | |
| CAPITAL CONTABLE | | | | | | | | | |||
| | CAPITAL CONTRIBUIDO | | | | | | | | | ||
| | | CAPITAL SOCIAL | | | | | | | | | |
| | | | FIJO | | | | | | | | |
| | | | VARIABLE | | | | | | | | |
| | | CAPITAL SOCIAL NO EXHIBIDO | | | | | | | | | |
| | | | FIJO | | | | | | | | |
| | | | VARIABLE | | | | | | | | |
| | | INCREMENTO POR ACTUALIZACIÓN DEL CAPITAL SOCIAL PAGADO (1) | | | | | | | | | |
| | | | FIJO | | | | | | | | |
| | | | VARIABLE | | | | | | | | |
| | | APORTACIONES PARA FUTUROS AUMENTOS DE CAPITAL FORMALIZADAS EN ASAMBLEA DE ACCIONISTAS | | | | | | | | | |
| | | INCREMENTO POR ACTUALIZACIÓN DE LAS APORTACIONES PARA FUTUROS AUMENTOS DE CAPITAL FORMALIZADAS EN ASAMBLEA DE ACCIONISTAS (1) | | | | | | | | | |
| | | PRIMA EN VENTA DE ACCIONES | | | | | | | | | |
| | | INCREMENTO POR ACTUALIZACIÓN DE LA PRIMA EN VENTA DE ACCIONES (1) | | | | | | | | | |
| | CAPITAL GANADO | | | | | | | | | |||
| | | RESERVAS DE CAPITAL | | | | | | | | | ||
| | | | RESERVA DE CAPITAL | | | | | | | | | |
| | | | OTRAS RESERVAS | | | | | | | | | |
| | | INCREMENTO POR ACTUALIZACIÓN DE RESERVAS DE CAPITAL (1) | | | | | | | | | ||
| | | RESULTADO DE EJERCICIOS ANTERIORES | | | | | | | | | ||
| | | | RESULTADO POR APLICAR | | | | | | | | | |
| | | | RESULTADO POR CAMBIOS CONTABLES Y CORRECCIONES DE ERRORES | | | | | | | | | |
| | | INCREMENTO POR ACTUALIZACIÓN DEL RESULTADO DE EJERCICIOS ANTERIORES (1) | | | | | | | | | ||
| | | RESULTADO POR VALUACIÓN DE TÍTULOS DISPONIBLES PARA LA VENTA | | | | | | | | | ||
| | | | VALUACIÓN | | | | | | | | | |
| | | | RESULTADO POR POSICIÓN MONETARIA (1) | | | | | | | | | |
| | | | EFECTO DE IMPUESTOS A LA UTILIDAD DIFERIDOS | | | | | | | | | |
| | | | ESTIMACIÓN POR IMPUESTOS A LA UTILIDAD DIFERIDOS NO RECUPERABLES | | | | | | | | | |
| | | INCREMENTO POR ACTUALIZACIÓN DEL RESULTADO POR VALUACIÓN DE TÍTULOS DISPONIBLES PARA LA VENTA (1) | | | | | | | | | ||
| | | RESULTADO POR VALUACIÓN DE INSTRUMENTOS DE COBERTURA DE FLUJOS DE EFECTIVO | | | | | | | | | ||
| | | | VALUACIÓN | | | | | | | | | |
| | | | RESULTADO POR POSICIÓN MONETARIA (1) | | | | | | | | | |
| | | | EFECTO DE IMPUESTOS A LA UTILIDAD DIFERIDOS | | | | | | | | | |
| | | | ESTIMACIÓN POR IMPUESTOS A LA UTILIDAD DIFERIDOS NO RECUPERABLES | | | | | | | | | |
| | | INCREMENTO POR ACTUALIZACIÓN DEL RESULTADO POR VALUACIÓN DE INSTRUMENTOS DE COBERTURA DE FLUJOS DE EFECTIVO (1) | | | | | | | | | ||
| | | EFECTO ACUMULADO POR CONVERSIÓN | | | | | | | | | ||
| | | | VALUACIÓN | | | | | | | | | |
| | | | RESULTADO POR POSICIÓN MONETARIA (1) | | | | | | | | | |
| | | | EFECTO DE IMPUESTOS A LA UTILIDAD DIFERIDOS | | | | | | | | | |
| | | | ESTIMACIÓN POR IMPUESTOS A LA UTILIDAD DIFERIDOS NO RECUPERABLES | | | | | | | | | |
| | | INCREMENTO POR ACTUALIZACIÓN DEL EFECTO ACUMULADO POR CONVERSIÓN (1) | | | | | | | | | ||
| | | REMEDICIONES POR BENEFICIOS DEFINIDOS A LOS EMPLEADOS | | | | | | | | | ||
| | | | RESULTADOS ACTUARIALES EN OBLIGACIONES | | | | | | | | | |
| | | | | Valuación | | | | | | | | |
| | | | | Resultado por posición monetaria (1) | | | | | | | | |
| | | | | Efecto de impuestos a la utilidad diferidos | | | | | | | | |
| | | | | Estimación por impuestos a la utilidad diferidos no recuperables | | | | | | | | |
| | | | RESULTADO EN EL RETORNO DE LOS ACTIVOS DEL PLAN | | | | | | | | | |
| | | | | Valuación | | | | | | | | |
| | | | | Resultado por posición monetaria (1) | | | | | | | | |
| | | | | Efecto de impuestos a la utilidad diferidos | | | | | | | | |
| | | | | Estimación por impuestos a la utilidad diferidos no recuperables | | | | | | | | |
| | | INCREMENTO POR ACTUALIZACIÓN DE LAS REMEDICIONES POR BENEFICIOS DEFINIDOS A LOS EMPLEADOS (1) | | | | | | | | | ||||||
| | | RESULTADO POR TENENCIA DE ACTIVOS NO MONETARIOS | | | | | | | | | ||||||
| | | | POR VALUACIÓN DE ACTIVO FIJO | | | | | | | | | |||||
| | | INCREMENTO POR ACTUALIZACIÓN DEL RESULTADO POR TENENCIA DE ACTIVOS NO MONETARIOS (1) | | | | | | | | | ||||||
| | | RESULTADO NETO | | | | | | | | | ||||||
| CUENTAS DE ORDEN | | | | | | | | | ||||||||
| | AVALES OTORGADOS | | | | | | | | | |||||||
| | ACTIVOS Y PASIVOS CONTINGENTES | | | | | | | | | |||||||
| | COMPROMISOS CREDITICIOS | | | | | | | | | |||||||
| | | LÍNEAS POR CARTAS DE CRÉDITO NO EJERCIDAS | | | | | | | | | ||||||
| | | LÍNEAS DE CRÉDITO NO EJERCIDAS | | | | | | | | | ||||||
| | | OTROS COMPROMISOS CREDITICIOS | | | | | | | | | ||||||
| | BIENES EN FIDEICOMISO O MANDATO | | | | | | | | | |||||||
| | | FIDEICOMISOS DE GARANTÍA | | | | | | | | | ||||||
| | | MANDATOS | | | | | | | | | ||||||
| | | | SERVICIOS DE CAJA | | | | | | | | | |||||
| | | | CUMPLIMIENTO DE COMISIONES Y MANDATOS | | | | | | | | | |||||
| | BIENES EN ADMINISTRACIÓN | | | | | | | | | |||||||
| | | BIENES EN ADMINISTRACIÓN | | | | | | | | | ||||||
| | | GARANTÍAS RECIBIDAS POR LA UNIÓN | | | | | | | | | ||||||
| | | MERCANCÍAS EN CONSIGNACIÓN | | | | | | | | | ||||||
| | | POSESIÓN TEMPORAL DE BIENES | | | | | | | | | ||||||
| | COLATERALES RECIBIDOS POR LA ENTIDAD | | | | | | | | | |||||||
| | | EFECTIVO ADMINISTRADO EN FIDEICOMISO | | | | | | | | | ||||||
| | | DEUDA GUBERNAMENTAL | | | | | | | | | ||||||
| | | DEUDA BANCARIA | | | | | | | | | ||||||
| | | OTROS TÍTULOS DE DEUDA | | | | | | | | | ||||||
| | | INSTRUMENTOS DE PATRIMONIO NETO | | | | | | | | | ||||||
| | | OTROS | | | | | | | | | ||||||
| | COLATERALES RECIBIDOS Y VENDIDOS POR LA ENTIDAD | | | | | | | | | |||||||
| | | DEUDA GUBERNAMENTAL | | | | | | | | | ||||||
| | | DEUDA BANCARIA | | | | | | | | | ||||||
| | | OTROS TÍTULOS DE DEUDA | | | | | | | | | ||||||
| | | INSTRUMENTOS DE PATRIMONIO NETO | | | | | | | | | ||||||
| | | OTROS | | | | | | | | | ||||||
| | INTERESES DEVENGADOS NO COBRADOS DERIVADOS DE CARTERA DE CRÉDITO VENCIDA | | | | | | | | | |||||||
| | OTRAS CUENTAS DE REGISTRO | | | | | | | | | |||||||
| | | | | | | | | | | | Uniones de Crédito | |||||
| (1) Estos conceptos serán aplicables bajo un entorno económico inflacionario con base en lo establecido en la Norma de información financiera B-10 "Efectos de la inflación", emitida por el Consejo Mexicano de Normas de Información Financiera, A.C. (CINIF). | ||||||||||||||||
| | | | | | | | | | | | Uniones de crédito | ||||
| | | | | | | | | Serie R10 Reclasificaciones | |||||||
| | | | | | | | | | Reporte A-1012 Reclasificaciones en el estado de resultados | ||||||
| Incluye cifras en moneda nacional, moneda extranjera y UDIS valorizadas en pesos | |||||||||||||||
| Cifras en pesos | | | | | | | | | | | | ||||
| Concepto | Saldo catálogo mínimo | Movimientos por presentación conforme a criterios contables | Compensaciones conforme a criterios contables | Estado financiero sin consolidar | |||||||||||
| Debe | Haber | Debe | Haber | MN y UDIS | ME | Total = MN + ME + UDIS valorizadas en pesos | |||||||||
| | INGRESOS POR INTERESES | | | | | | | | | ||||||
| | | INTERESES DE DISPONIBILIDADES | | | | | | | | | |||||
| | | | BANCOS | | | | | | | | | ||||
| | | | DISPONIBILIDADES RESTRINGIDAS O DADAS EN GARANTÍA | | | | | | | | | ||||
| | | INTERESES Y RENDIMIENTOS A FAVOR PROVENIENTES DE CUENTAS DE MARGEN | | | | | | | | | |||||
| | | | EFECTIVO | | | | | | | | | ||||
| | | | VALORES | | | | | | | | | ||||
| | | | OTROS ACTIVOS | | | | | | | | | ||||
| | | INTERESES Y RENDIMIENTOS A FAVOR PROVENIENTES DE INVERSIONES EN VALORES | | | | | | | | | |||||
| | | | POR TÍTULOS PARA NEGOCIAR | | | | | | | | | ||||
| | | | POR TÍTULOS DISPONIBLES PARA LA VENTA | | | | | | | | | ||||
| | | | POR TÍTULOS CONSERVADOS A VENCIMIENTO | | | | | | | | | ||||
| | | INTERESES Y RENDIMIENTOS A FAVOR EN OPERACIONES DE REPORTO | | | | | | | | | |||||
| | | INGRESOS PROVENIENTES DE OPERACIONES DE COBERTURA | | | | | | | | | |||||
| | | INTERESES DE CARTERA DE CRÉDITO VIGENTE | | | | | | | | | |||||
| | | | CRÉDITOS COMERCIALES | | | | | | | | | ||||
| | | | | Créditos comerciales sin restricción | | | | | | | | | |||
| | | | | | Documentados con garantía inmobiliaria | | | | | | | | | ||
| | | | | | | Garantizados con inmuebles urbanos | | | | | | | | | |
| | | | | | | Garantizados con unidades industriales | | | | | | | | | |
| | | | | | | Otros documentados con garantía inmobiliaria | | | | | | | | | |
| | | | | | Documentados con otras garantías | | | | | | | | | ||
| | | | | | | Garantizados con bienes diferentes a los que dan origen al crédito | | | | | | | | | |
| | | | | | | Garantizados con los bienes que dan origen al crédito | | | | | | | | | |
| | | | | | Sin garantía | | | | | | | | | ||
| | | | | | | Quirografarios | | | | | | | | | |
| | | | | | | Créditos simples y créditos en cuenta corriente | | | | | | | | | |
| | | | | | Operaciones de factoraje financiero, descuento o cesión de derechos de crédito | | | | | | | | | ||
| | | | | | Operaciones de arrendamiento capitalizable | | | | | | | | | ||
| | | | | | Préstamos otorgados a otras uniones de crédito | | | | | | | | | ||
| | | | | Créditos comerciales restringidos | | | | | | | | | |||
| | | | | | Documentados con garantía inmobiliaria | | | | | | | | | ||
| | | | | | | Garantizados con inmuebles urbanos | | | | | | | | | |
| | | | | | | Garantizados con unidades industriales | | | | | | | | | |
| | | | | | | Otros documentados con garantía inmobiliaria | | | | | | | | | |
| | | | | | Documentados con otras garantías | | | | | | | | | ||
| | | | | | | Garantizados con bienes diferentes a los que dan origen al crédito | | | | | | | | | |
| | | | | | | Garantizados con los bienes que dan origen al crédito | | | | | | | | | |
| | | | | | Sin garantía | | | | | | | | | |
| | | | | | | Quirografarios | | | | | | | | |
| | | | | | | Créditos simples y créditos en cuenta corriente | | | | | | | | |
| | | | | | Operaciones de factoraje financiero, descuento o cesión de derechos de crédito | | | | | | | | | |
| | | | | | Operaciones de arrendamiento capitalizable | | | | | | | | | |
| | | | | | Préstamos otorgados a otras uniones de crédito | | | | | | | | | |
| | | INTERESES DE CARTERA DE CRÉDITO VENCIDA | | | | | | | | | ||||
| | | | CRÉDITOS VENCIDOS COMERCIALES | | | | | | | | | |||
| | | | | Documentados con garantía inmobiliaria | | | | | | | | | ||
| | | | | | Garantizados con inmuebles urbanos | | | | | | | | | |
| | | | | | Garantizados con unidades industriales | | | | | | | | | |
| | | | | | Otros documentados con garantía inmobiliaria | | | | | | | | | |
| | | | | Documentados con otras garantías | | | | | | | | | ||
| | | | | | Garantizados con bienes diferentes a los que dan origen al crédito | | | | | | | | | |
| | | | | | Garantizados con los bienes que dan origen al crédito | | | | | | | | | |
| | | | | Sin garantía | | | | | | | | | ||
| | | | | | Quirografarios | | | | | | | | | |
| | | | | | Créditos simples y créditos en cuenta corriente | | | | | | | | | |
| | | | | Operaciones de factoraje financiero, descuento o cesión de derechos de crédito | | | | | | | | | ||
| | | | | Operaciones de arrendamiento capitalizable | | | | | | | | | ||
| | | | | Préstamos a otras uniones de crédito | | | | | | | | | ||
| | | COMISIONES POR EL OTORGAMIENTO DEL CRÉDITO | | | | | | | | | ||||
| | | | CRÉDITOS COMERCIALES | | | | | | | | | |||
| | | | | Documentados con garantía inmobiliaria | | | | | | | | | ||
| | | | | Documentados con otras garantías | | | | | | | | | ||
| | | | | Sin garantía | | | | | | | | | ||
| | | | | Operaciones de factoraje financiero, descuento o cesión de derechos de crédito | | | | | | | | | ||
| | | | | Operaciones de arrendamiento capitalizable | | | | | | | | | ||
| | | | | Préstamos a otras uniones de crédito | | | | | | | | | ||
| | | PREMIOS POR COLOCACIÓN DE DEUDA | | | | | | | | | ||||
| | | DIVIDENDOS DE INSTRUMENTOS DE PATRIMONIO NETO | | | | | | | | | ||||
| | | UTILIDAD POR VALORIZACIÓN | | | | | | | | | ||||
| | | | UTILIDAD EN CAMBIOS POR VALORIZACIÓN | | | | | | | | | |||
| | | | VALORIZACIÓN DE INSTRUMENTOS INDIZADOS | | | | | | | | | |||
| | | | VALORIZACIÓN DE PARTIDAS EN UDIS | | | | | | | | | |||
| | | INCREMENTO POR ACTUALIZACIÓN DE INGRESOS POR INTERESES (1) | | | | | | | | | ||||
| | GASTOS POR INTERESES | | | | | | | | | ||||||
| | | INTERESES POR PASIVOS BURSÁTILES | | | | | | | | | |||||
| | | INTERESES POR PRÉSTAMOS BANCARIOS, DE SOCIOS Y DE OTROS ORGANISMOS | | | | | | | | | |||||
| | | INTERESES Y RENDIMIENTOS A CARGO EN OPERACIONES DE REPORTO | | | | | | | | | |||||
| | | GASTOS PROVENIENTES DE OPERACIONES DE COBERTURA | | | | | | | | | |||||
| | | DESCUENTO POR COLOCACIÓN DE DEUDA | | | | | | | | | |||||
| | | GASTOS DE EMISIÓN POR COLOCACIÓN DE DEUDA | | | | | | | | | |||||
| | | COSTOS Y GASTOS ASOCIADOS CON EL OTORGAMIENTO DEL CRÉDITO | | | | | | | | | |||||
| | | PÉRDIDA POR VALORIZACIÓN | | | | | | | | | |||||
| | | | PÉRDIDA EN CAMBIOS POR VALORIZACIÓN | | | | | | | | | ||||
| | | | VALORIZACIÓN DE INSTRUMENTOS INDIZADOS | | | | | | | | | ||||
| | | | VALORIZACIÓN DE PARTIDAS EN UDIS | | | | | | | | | ||||
| | | INCREMENTO POR ACTUALIZACIÓN DE GASTOS POR INTERESES (1) | | | | | | | | | |||||
| | RESULTADO POR POSICIÓN MONETARIA NETO (MARGEN FINANCIERO) | | | | | | | | | ||||||
| | | RESULTADO POR POSICIÓN MONETARIA PROVENIENTE DE POSICIONES QUE GENERAN MARGEN FINANCIERO (SALDO DEUDOR) | | | | | | | | | |||||
| | | RESULTADO POR POSICIÓN MONETARIA PROVENIENTE DE POSICIONES QUE GENERAN MARGEN FINANCIERO (SALDO ACREEDOR) | | | | | | | | | |||||
| | | INCREMENTO POR ACTUALIZACIÓN DEL RESULTADO POR POSICIÓN MONETARIA NETO (MARGEN FINANCIERO) (1) | | | | | | | | | |||||
| MARGEN FINANCIERO | | | | | | | | | |||||||
| | ESTIMACIÓN PREVENTIVA PARA RIESGOS CREDITICIOS | | | | | | | | | ||||||
| | | ESTIMACIÓN PREVENTIVA PARA RIESGOS CREDITICIOS DERIVADA DE LA CALIFICACIÓN | | | | | | | | | |||||
| | | | CARTERA DE CRÉDITO | | | | | | | | | ||||
| | | | | Créditos comerciales | | | | | | | | | |||
| | | | | | Créditos comerciales sin restricción | | | | | | | | | ||
| | | | | | | Documentados con garantía inmobiliaria | | | | | | | | | |
| | | | | | | | Garantizados con inmuebles urbanos | | | | | | | | |
| | | | | | | | Garantizados con unidades industriales | | | | | | | | |
| | | | | | | | Otros documentados con garantía inmobiliaria | | | | | | | | |
| | | | | | | Documentados con otras garantías | | | | | | | | | |
| | | | | | | | Garantizados con bienes diferentes a los que dan origen al crédito | | | | | | | | |
| | | | | | | | Garantizados con los bienes que dan origen al crédito | | | | | | | | |
| | | | | | | Sin garantía | | | | | | | | | |
| | | | | | | | Quirografarios | | | | | | | | |
| | | | | | | | Créditos simples y créditos en cuenta corriente | | | | | | | | |
| | | | | | | Operaciones de factoraje financiero, descuento o cesión de derechos de crédito | | | | | | | | | |
| | | | | | | Operaciones de arrendamiento capitalizable | | | | | | | | | |
| | | | | | | Préstamos otorgados a otras uniones de crédito | | | | | | | | | |
| | | | | | Créditos comerciales restringidos | | | | | | | | | ||
| | | | | | | Documentados con garantía inmobiliaria | | | | | | | | | |
| | | | | | | | Garantizados con inmuebles urbanos | | | | | | | | |
| | | | | | | | Garantizados con unidades industriales | | | | | | | | |
| | | | | | | | Otros documentados con garantía inmobiliaria | | | | | | | | |
| | | | | | | Documentados con otras garantías | | | | | | | | | |
| | | | | | | | Garantizados con bienes diferentes a los que dan origen al crédito | | | | | | | | |
| | | | | | | | Garantizados con los bienes que dan origen al crédito | | | | | | | | |
| | | | | | | Sin garantía | | | | | | | | | |
| | | | | | | | Quirografarios | | | | | | | | |
| | | | | | | | Créditos simples y créditos en cuenta corriente | | | | | | | | |
| | | | | | | Operaciones de factoraje financiero, descuento o cesión de derechos de crédito | | | | | | | | | |
| | | | | | | Operaciones de arrendamiento capitalizable | | | | | | | | | |
| | | | | | | Préstamos otorgados a otras uniones de crédito | | | | | | | | | |
| | | | OPERACIONES CONTINGENTES Y AVALES | | | | | | | | | ||||
| | | ESTIMACIÓN PREVENTIVA PARA RIESGOS CREDITICIOS ADICIONAL | | | | | | | | | |||||
| | | | POR INTERESES DEVENGADOS SOBRE CRÉDITOS VENCIDOS | | | | | | | | | ||||
| | | | ORDENADA POR LA COMISIÓN NACIONAL BANCARIA Y DE VALORES | | | | | | | | | ||||
| | | | RECONOCIDA POR LA COMISIÓN NACIONAL BANCARIA Y DE VALORES | | | | | | | | | ||||
| | | INCREMENTO POR ACTUALIZACIÓN DE ESTIMACIÓN PREVENTIVA PARA RIESGOS CREDITICIOS (1) | | | | | | | | | |||||
| MARGEN FINANCIERO AJUSTADO POR RIESGOS CREDITICIOS | | | | | | | | | |||||||
| | COMISIONES Y TARIFAS COBRADAS | | | | | | | | | ||||||
| | | OPERACIONES DE CRÉDITO | | | | | | | | | |||||
| | | | CRÉDITOS COMERCIALES | | | | | | | | | ||||
| | | | | Créditos comerciales sin restricción | | | | | | | | | |||
| | | | | | Documentados con garantía inmobiliaria | | | | | | | | | ||
| | | | | | | Garantizados con inmuebles urbanos | | | | | | | | | |
| | | | | | | Garantizados con unidades industriales | | | | | | | | | |
| | | | | | | Otros documentados con garantía inmobiliaria | | | | | | | | | |
| | | | | | Documentados con otras garantías | | | | | | | | | ||
| | | | | | | Garantizados con bienes diferentes a los que dan origen al crédito | | | | | | | | | |
| | | | | | | Garantizados con los bienes que dan origen al crédito | | | | | | | | | |
| | | | | | Sin garantía | | | | | | | | | ||
| | | | | | | Quirografarios | | | | | | | | | |
| | | | | | | Créditos simples y créditos en cuenta corriente | | | | | | | | | |
| | | | | | Operaciones de factoraje financiero, descuento o cesión de derechos de crédito | | | | | | | | | ||
| | | | | | Operaciones de arrendamiento capitalizable | | | | | | | | | ||
| | | | | | Préstamos otorgados a otras uniones de crédito | | | | | | | | | ||
| | | | | Créditos comerciales restringidos | | | | | | | | | ||
| | | | | | Documentados con garantía inmobiliaria | | | | | | | | | |
| | | | | | | Garantizados con inmuebles urbanos | | | | | | | | |
| | | | | | | Garantizados con unidades industriales | | | | | | | | |
| | | | | | | Otros documentados con garantía inmobiliaria | | | | | | | | |
| | | | | | Documentados con otras garantías | | | | | | | | | |
| | | | | | | Garantizados con bienes diferentes a los que dan origen al crédito | | | | | | | | |
| | | | | | | Garantizados con los bienes que dan origen al crédito | | | | | | | | |
| | | | | | Sin garantía | | | | | | | | | |
| | | | | | | Quirografarios | | | | | | | | |
| | | | | | | Créditos simples y créditos en cuenta corriente | | | | | | | | |
| | | | | | Operaciones de factoraje financiero, descuento o cesión de derechos de crédito | | | | | | | | | |
| | | | | | Operaciones de arrendamiento capitalizable | | | | | | | | | |
| | | | | | Préstamos otorgados a otras uniones de crédito | | | | | | | | | |
| | | AVALES | | | | | | | | | ||||
| | | CARTAS DE CRÉDITO SIN REFINANCIAMIENTO | | | | | | | | | ||||
| | | ACTIVIDADES FIDUCIARIAS | | | | | | | | | ||||
| | | ADMINISTRACIÓN DE BIENES | | | | | | | | | ||||
| | | OTRAS COMISIONES Y TARIFAS COBRADAS | | | | | | | | | ||||
| | | INCREMENTO POR ACTUALIZACIÓN DE COMISIONES Y TARIFAS COBRADAS (1) | | | | | | | | | ||||
| | COMISIONES Y TARIFAS PAGADAS | | | | | | | | | |||||
| | | POR SERVICIOS | | | | | | | | | ||||
| | | COMPRAVENTA DE VALORES | | | | | | | | | ||||
| | | PRÉSTAMOS RECIBIDOS | | | | | | | | | ||||
| | | COLOCACIÓN DE DEUDA | | | | | | | | | ||||
| | | OTRAS COMISIONES Y TARIFAS PAGADAS | | | | | | | | | ||||
| | | INCREMENTO POR ACTUALIZACIÓN DE COMISIONES Y TARIFAS PAGADAS (1) | | | | | | | | | ||||
| | RESULTADO POR INTERMEDIACIÓN | | | | | | | | | |||||
| | | RESULTADO POR VALUACIÓN A VALOR RAZONABLE | | | | | | | | | ||||
| | | | TÍTULOS PARA NEGOCIAR | | | | | | | | | |||
| | | | DERIVADOS CON FINES DE NEGOCIACIÓN | | | | | | | | | |||
| | | | DERIVADOS CON FINES DE COBERTURA | | | | | | | | | |||
| | | | DE TÍTULOS DISPONIBLES PARA LA VENTA EN COBERTURAS DE VALOR RAZONABLE | | | | | | | | | |||
| | | | COLATERALES VENDIDOS | | | | | | | | | |||
| | | PÉRDIDA POR DETERIORO O EFECTO POR REVERSIÓN DEL DETERIORO DE TÍTULOS Y DERIVADOS | | | | | | | | | ||||
| | | | TÍTULOS DISPONIBLES PARA LA VENTA | | | | | | | | | |||
| | | | TÍTULOS CONSERVADOS A VENCIMIENTO | | | | | | | | | |||
| | | RESULTADO POR VALUACIÓN DE DIVISAS | | | | | | | | | ||||
| | | RESULTADO POR COMPRAVENTA DE VALORES Y DERIVADOS | | | | | | | | | |||
| | | | TÍTULOS PARA NEGOCIAR | | | | | | | | | ||
| | | | TÍTULOS DISPONIBLES PARA LA VENTA | | | | | | | | | ||
| | | | TÍTULOS CONSERVADOS A VENCIMIENTO | | | | | | | | | ||
| | | | DERIVADOS CON FINES DE NEGOCIACIÓN | | | | | | | | | ||
| | | | DERIVADOS CON FINES DE COBERTURA | | | | | | | | | ||
| | | RESULTADO POR COMPRAVENTA DE DIVISAS | | | | | | | | | |||
| | | COSTOS DE TRANSACCIÓN | | | | | | | | | |||
| | | | POR COMPRAVENTA DE TÍTULOS PARA NEGOCIAR | | | | | | | | | ||
| | | | POR COMPRAVENTA DE DERIVADOS | | | | | | | | | ||
| | | RESULTADO POR VENTA DE COLATERALES RECIBIDOS | | | | | | | | | |||
| | | INCREMENTO POR ACTUALIZACIÓN DEL RESULTADO POR INTERMEDIACIÓN (1) | | | | | | | | | |||
| | OTROS INGRESOS (EGRESOS) DE LA OPERACIÓN | | | | | | | | | ||||
| | | RECUPERACIÓN DE CARTERA DE CRÉDITO | | | | | | | | | |||
| | | | CRÉDITOS COMERCIALES | | | | | | | | | ||
| | | | | Documentados con garantía inmobiliaria | | | | | | | | | |
| | | | | | Garantizados con inmuebles urbanos | | | | | | | | |
| | | | | | Garantizados con unidades industriales | | | | | | | | |
| | | | | | Otros documentados con garantía inmobiliaria | | | | | | | | |
| | | | | Documentados con otras garantías | | | | | | | | | |
| | | | | | Garantizados con bienes diferentes a los que dan origen al crédito | | | | | | | | |
| | | | | | Garantizados con los bienes que dan origen al crédito | | | | | | | | |
| | | | | Sin garantía | | | | | | | | | |
| | | | | | Quirografarios | | | | | | | | |
| | | | | | Créditos simples y créditos en cuenta corriente | | | | | | | | |
| | | | | Operaciones de factoraje financiero, descuento o cesión de derechos de crédito | | | | | | | | | |
| | | | | Operaciones de arrendamiento capitalizable | | | | | | | | | |
| | | | | Préstamos otorgados a otras uniones de crédito | | | | | | | | | |
| | | RECUPERACIONES | | | | | | | | | |||
| | | | IMPUESTOS | | | | | | | | | ||
| | | | DERECHOS DE COBRO | | | | | | | | | ||
| | | | OTRAS RECUPERACIONES | | | | | | | | | ||
| | | INGRESOS POR ADQUISICIÓN DE CARTERA DE CRÉDITO | | | | | | | | | |||
| | | GASTOS POR ADQUISICIÓN DE CARTERA DE CRÉDITO | | | | | | | | | |||
| | | UTILIDAD POR CESIÓN DE CARTERA DE CRÉDITO | | | | | | | | | |||
| | | PÉRDIDA POR CESIÓN DE CARTERA DE CRÉDITO | | | | | | | | | |||
| | | INGRESOS POR OPCIÓN DE COMPRA EN OPERACIONES DE ARRENDAMIENTO CAPITALIZABLE | | | | | | | | | |||
| | | INGRESO POR PARTICIPACIÓN DEL PRECIO DE VENTA DE BIENES EN OPERACIONES DE ARRENDAMIENTO CAPITALIZABLE | | | | | | | | | |
| | | COSTO FINANCIERO POR ARRENDAMIENTO CAPITALIZABLE | | | | | | | | | |
| | | CANCELACIÓN DE EXCEDENTES DE ESTIMACIÓN PREVENTIVA PARA RIESGOS CREDITICIOS | | | | | | | | | |
| | | AFECTACIONES A LA ESTIMACIÓN POR IRRECUPERABILIDAD O DIFÍCIL COBRO | | | | | | | | | |
| | | QUEBRANTOS | | | | | | | | | |
| | | | FRAUDES | | | | | | | | |
| | | | SINIESTROS | | | | | | | | |
| | | | OTROS QUEBRANTOS | | | | | | | | |
| | | DIVIDENDOS DE INVERSIONES PERMANENTES | | | | | | | | | |
| | | | DIVIDENDOS DE OTRAS INVERSIONES PERMANENTES | | | | | | | | |
| | | | DIVIDENDOS DE INVERSIONES PERMANENTES EN ASOCIADAS DISPONIBLES PARA LA VENTA | | | | | | | | |
| | | DONATIVOS | | | | | | | | | |
| | | PÉRDIDA POR ADJUDICACIÓN DE BIENES | | | | | | | | | |
| | | RESULTADO EN VENTA DE BIENES ADJUDICADOS | | | | | | | | | |
| | | RESULTADO POR VALUACIÓN DE BIENES ADJUDICADOS | | | | | | | | | |
| | | ESTIMACIÓN POR PÉRDIDA DE VALOR DE BIENES ADJUDICADOS | | | | | | | | | |
| | | PÉRDIDA EN ADMINISTRACIÓN DE BIENES | | | | | | | | | |
| | | PÉRDIDA EN OPERACIONES DE FIDEICOMISO | | | | | | | | | |
| | | PÉRDIDA POR DETERIORO O EFECTO POR REVERSIÓN DEL DETERIORO | | | | | | | | | |
| | | | DE BIENES INMUEBLES | | | | | | | | |
| | | | DE CRÉDITO MERCANTIL | | | | | | | | |
| | | | DE OTRAS INVERSIONES PERMANENTES VALUADAS A COSTO | | | | | | | | |
| | | | DE OTROS ACTIVOS DE LARGA DURACIÓN | | | | | | | | |
| | | | DE OTROS ACTIVOS | | | | | | | | |
| | | INTERESES A CARGO EN FINANCIAMIENTO PARA ADQUISICIÓN DE ACTIVOS | | | | | | | | | |
| | | RESULTADO EN VENTA DE PROPIEDADES, MOBILIARIO Y EQUIPO | | | | | | | | | |
| | | CANCELACIÓN DE LA ESTIMACIÓN POR IRRECUPERABILIDAD O DIFÍCIL COBRO | | | | | | | | | |
| | | CANCELACIÓN DE OTRAS CUENTAS DE PASIVO | | | | | | | | | |
| | | RESULTADO PROVENIENTE DE CONTRATOS DE ASOCIACIÓN EN PARTICIPACIÓN | | | | | | | | | |
| | | INTERESES A FAVOR PROVENIENTES DE PRÉSTAMOS A FUNCIONARIOS Y EMPLEADOS | | | | | | | | | |
| | | INGRESOS POR ARRENDAMIENTO | | | | | | | | | |
| | | INGRESOS | | | | | | | | | |
| | | | POR COMERCIALIZACIÓN DE BIENES, MERCANCÍAS Y ARTÍCULOS DIVERSOS | | | | | | | | |
| | | | POR TRANSFORMACIÓN DE BIENES, MERCANCÍAS Y ARTÍCULOS DIVERSOS | | | | | | | | |
| | | | OTROS | | | | | | | | |
| | | COSTO DE VENTAS | | | | | | | | | |
| | | | POR COMERCIALIZACIÓN DE BIENES, MERCANCÍAS Y ARTÍCULOS DIVERSOS | | | | | | | | |
| | | | POR TRANSFORMACIÓN DE BIENES, MERCANCÍAS Y ARTÍCULOS DIVERSOS | | | | | | | | |
| | | OTROS RENGLONES DE PRODUCTOS DEL DEPARTAMENTO ESPECIAL | | | | | | | | | ||
| | | ESTIMACIÓN PARA LA OBSOLESCENCIA DE INVENTARIOS | | | | | | | | | ||
| | | RESULTADO POR POSICIÓN MONETARIA ORIGINADO POR PARTIDAS NO RELACIONADAS CON EL MARGEN FINANCIERO (1) | | | | | | | | | ||
| | | RESULTADO POR VALORIZACIÓN DE PARTIDAS NO RELACIONADAS CON EL MARGEN FINANCIERO (1) | | | | | | | | | ||
| | | OTRAS PARTIDAS DE LOS INGRESOS (EGRESOS) DE LA OPERACIÓN | | | | | | | | | ||
| | | INCREMENTO POR ACTUALIZACIÓN DE OTROS INGRESOS (EGRESOS) DE LA OPERACIÓN (1) | | | | | | | | | ||
| | GASTOS DE ADMINISTRACIÓN Y PROMOCIÓN | | | | | | | | | |||
| | | BENEFICIOS DIRECTOS DE CORTO PLAZO | | | | | | | | | ||
| | | COSTO NETO DEL PERIODO DERIVADO DE BENEFICIOS A LOS EMPLEADOS | | | | | | | | | ||
| | | | BENEFICIOS DIRECTOS A LARGO PLAZO | | | | | | | | | |
| | | | BENEFICIOS POST-EMPLEO | | | | | | | | | |
| | | | | Pensiones | | | | | | | | |
| | | | | Prima de antig | | | | | | | | |
| | | | | Otros beneficios post-empleo | | | | | | | | |
| | | | BENEFICIOS POR TERMINACIÓN | | | | | | | | | |
| | | | | Beneficios por terminación por causas distintas a la reestructuración | | | | | | | | |
| | | | | Beneficios por terminación por causa de reestructuración | | | | | | | | |
| | | PARTICIPACIÓN DE LOS TRABAJADORES EN LAS UTILIDADES | | | | | | | | | ||
| | | | PARTICIPACIÓN DE LOS TRABAJADORES EN LAS UTILIDADES CAUSADA | | | | | | | | | |
| | | | PARTICIPACIÓN DE LOS TRABAJADORES EN LAS UTILIDADES DIFERIDA | | | | | | | | | |
| | | | ESTIMACIÓN POR PARTICIPACIÓN DE LOS TRABAJADORES EN LAS UTILIDADES DIFERIDA NO RECUPERABLE | | | | | | | | | |
| | | HONORARIOS | | | | | | | | | ||
| | | RENTAS | | | | | | | | | ||
| | | GASTOS DE PROMOCIÓN Y PUBLICIDAD | | | | | | | | | ||
| | | IMPUESTOS Y DERECHOS DIVERSOS | | | | | | | | | ||
| | | GASTOS NO DEDUCIBLES | | | | | | | | | ||
| | | GASTOS EN TECNOLOGÍA | | | | | | | | | ||
| | | DEPRECIACIONES | | | | | | | | | ||
| | | AMORTIZACIONES | | | | | | | | | ||
| | | GASTOS POR ASISTENCIA TÉCNICA | | | | | | | | | ||
| | | GASTOS POR MANTENIMIENTO | | | | | | | | | ||
| | | CONSUMIBLES Y ENSERES MENORES | | | | | | | | | ||
| | | OTROS GASTOS DE ADMINISTRACIÓN Y PROMOCIÓN | | | | | | | | | ||
| | | INCREMENTO POR ACTUALIZACIÓN DE GASTOS DE ADMINISTRACIÓN Y PROMOCIÓN (1) | | | | | | | | | ||
| RESULTADO DE LA OPERACIÓN | | | | | | | | | ||||||
| | PARTICIPACIÓN EN EL RESULTADO DE SUBSIDIARIAS NO CONSOLIDADAS, ASOCIADAS Y NEGOCIOS CONJUNTOS | | | | | | | | | |||||
| | | RESULTADO DEL EJERCICIO DE SUBSIDIARIAS NO CONSOLIDADAS, ASOCIADAS Y NEGOCIOS CONJUNTOS | | | | | | | | | ||||
| | | | EN SUBSIDIARIAS NO CONSOLIDADAS | | | | | | | | | |||
| | | | | Pertenecientes al sector financiero | | | | | | | | | ||
| | | | | No pertenecientes al sector financiero | | | | | | | | | ||
| | | | EN ASOCIADAS | | | | | | | | | |||
| | | | | Pertenecientes al sector financiero | | | | | | | | | ||
| | | | | No pertenecientes al sector financiero | | | | | | | | | ||
| | | | EN NEGOCIOS CONJUNTOS | | | | | | | | | |||
| | | | | Pertenecientes al sector financiero | | | | | | | | | ||
| | | | | No pertenecientes al sector financiero | | | | | | | | | ||
| | | INCREMENTO POR ACTUALIZACIÓN DE PARTICIPACIÓN EN EL RESULTADO DE SUBSIDIARIAS NO CONSOLIDADAS, ASOCIADAS Y NEGOCIOS CONJUNTOS (1) | | | | | | | | | ||||
| RESULTADO ANTES DE IMPUESTOS A LA UTILIDAD | | | | | | | | | ||||||
| | IMPUESTOS A LA UTILIDAD CAUSADOS | | | | | | | | | |||||
| | | IMPUESTOS A LA UTILIDAD CAUSADOS | | | | | | | | | ||||
| | | INCREMENTO POR ACTUALIZACIÓN DE IMPUESTOS A LA UTILIDAD CAUSADOS (1) | | | | | | | | | ||||
| | IMPUESTOS A LA UTILIDAD DIFERIDOS | | | | | | | | | |||||
| | | IMPUESTOS A LA UTILIDAD DIFERIDOS | | | | | | | | | ||||
| | | | DIFERENCIAS TEMPORALES | | | | | | | | | |||
| | | | PÉRDIDAS FISCALES | | | | | | | | | |||
| | | | CRÉDITOS FISCALES | | | | | | | | | |||
| | | ESTIMACIÓN POR IMPUESTOS A LA UTILIDAD NO RECUPERABLE | | | | | | | | | ||||
| | | | DIFERENCIAS TEMPORALES | | | | | | | | | |||
| | | | PÉRDIDAS FISCALES | | | | | | | | | |||
| | | | CRÉDITOS FISCALES | | | | | | | | | |||
| | | INCREMENTO POR ACTUALIZACIÓN DE IMPUESTOS A LA UTILIDAD DIFERIDOS (1) | | | | | | | | | ||||
| RESULTADO ANTES DE OPERACIONES DISCONTINUADAS | | | | | | | | | ||||||
| | OPERACIONES DISCONTINUADAS | | | | | | | | | |||||
| | | OPERACIONES DISCONTINUADAS | | | | | | | | | ||||
| | | INCREMENTO POR ACTUALIZACIÓN DE OPERACIONES DISCONTINUADAS (1) | | | | | | | | | ||||
| RESULTADO NETO | | | | | | | | | ||||||
| | | | | | | |||||||||
| | | | | | Uniones de crédito | |||||||||
| (1) Estos conceptos serán aplicables bajo un entorno económico inflacionario con base en lo establecido en la Norma de información financiera B-10 "Efectos de la inflación", emitida por el Consejo Mexicano de Normas de Información Financiera, A.C. (CINIF). | ||||||||||||||
SERIE R12 CONSOLIDACIÓN
Esta serie se integra por dos (2) reportes, cuya frecuencia de elaboración y presentación debe ser mensual.
REPORTES
| A-1219 | Consolidación del balance general de la Unión de Crédito con sus subsidiarias Se refiere a las eliminaciones que deben realizarse a fin de consolidar la información de la Unión de Crédito y de sus subsidiarias. El reporte presenta el balance general de la Unión de Crédito, la suma de los balances generales de las subsidiarias, la suma desglosada de los balances y las eliminaciones. |
| A-1220 | Consolidación del estado de resultados de la Unión de Crédito con sus subsidiarias Se refiere a las eliminaciones que deben realizarse a fin de consolidar la información de la Unión de Crédito y de sus subsidiarias. El reporte presenta el estado de resultados de la Unión de Crédito, la suma de los estados de resultados de las subsidiarias, la suma desglosada de los estados de resultados y las eliminaciones. |
Para el llenado de estos reportes es necesario tener en consideración lo siguiente:
Los datos que se refieran a saldos se deben presentar en moneda nacional, moneda extranjera y UDIS valorizadas en pesos, con dos decimales y sin comas. Por ejemplo: $20,585.70 sería 20585.70
FORMATO DE CAPTURA
Las Uniones de Crédito llevarán a cabo el envío de la información relacionada con los reportes A-1219 Consolidación del balance general de la Unión de Crédito con sus subsidiarias y A-1220 Consolidación del estado de resultados de la Unión de Crédito con sus subsidiarias, descritos anteriormente, mediante la utilización del siguiente formato de captura:
| INFORMACIÓN SOLICITADA | |
| SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL REPORTE | PERIODO |
| CLAVE DE LA ENTIDAD | |
| NÚMERO DE SUBSIDIARIAS | |
| SECCIÓN INFORMACIÓN FINANCIERA | CLAVE DE LA SUBSIDIARIA |
| CONCEPTO | |
| REPORTE | |
| TIPO DE SALDO | |
| TIPO DE MOVIMIENTO | |
| DATO | |
Las Uniones de Crédito reportarán la información que se indica en la presente serie, ajustándose a las características y especificaciones que para efectos de llenado y envío de información se presentan en el Sistema Interinstitucional de Transferencia de Información (SITI) o en el que en su caso dé a conocer la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (Comisión). La información deberá cumplir con las validaciones establecidas en el SITI, así como los estándares de calidad que en el mismo indique esta Comisión, además de presentar consistencia entre la información contenida en los diversos reportes regulatorios aplicables en los que se incluya la misma información con un nivel distinto de integración. Asimismo, deberá enviarse una sola vez y se recibirá asumiendo que reúne todas las características requeridas, en virtud de lo cual no podrá ser modificada, generando el SITI un acuse de recibo electrónico.
Una vez recibida la información, esta será revisada por la Comisión y de no reunir la calidad y características exigibles o haber sido presentada de forma incompleta, se considerará como no cumplida la obligación de su presentación.
| | | | | | | | | | | | | | Uniones de Crédito | ||
| | | | | | | | | | | | | | Serie R12 Consolidación | ||
| | | | | | | | | | Reporte A-1219 Consolidación del balance general de la Unión de Crédito con sus subsidiarias | ||||||
| Incluye cifras en moneda nacional, moneda extranjera y UDIS valorizadas en pesos | | | | | |||||||||||
| Cifras en pesos | | | | | | | |||||||||
| Concepto | Estado financiero de la Unión de Crédito (I) | Sumatoria de los estados financieros de sus subsidiarias (II) | Sumatoria de los estados financieros de la Unión de Crédito y sus subsidiarias (III) = (I+II) | Eliminaciones (IV) | Estado financiero de la Unión de Crédito consolidado con sus subsidiarias (V)=(III+IV) | ||||||||||
| Debe | Haber | ||||||||||||||
| ACTIVO | | | | | | | |||||||||
| | DISPONIBILIDADES | | | | | | | ||||||||
| | | CAJA | | | | | | | |||||||
| | | BANCOS | | | | | | | |||||||
| | | | DEPÓSITOS EN ENTIDADES FINANCIERAS | | | | | | | ||||||
| | | | DIVISAS A ENTREGAR | | | | | | | ||||||
| | | OTRAS DISPONIBILIDADES | | | | | | | |||||||
| | | | DOCUMENTOS DE COBRO INMEDIATO | | | | | | | ||||||
| | | | OTRAS DISPONIBILIDADES | | | | | | | ||||||
| | | DISPONIBILIDADES RESTRINGIDAS O DADAS EN GARANTÍA | | | | | | | |||||||
| | | | DIVISAS A RECIBIR | | | | | | | ||||||
| | | | EFECTIVO ADMINISTRADO EN FIDEICOMISO | | | | | | | ||||||
| | | | OTRAS DISPONIBILIDADES RESTRINGIDAS O DADAS EN GARANTÍA | | | | | | | ||||||
| | CUENTAS DE MARGEN (DERIVADOS) | | | | | | | ||||||||
| | | EFECTIVO | | | | | | | |||||||
| | | VALORES | | | | | | | |||||||
| | | OTROS ACTIVOS | | | | | | | |||||||
| | INVERSIONES EN VALORES | | | | | | | ||||||||
| | | TÍTULOS PARA NEGOCIAR | | | | | | | |||||||
| | | | TÍTULOS PARA NEGOCIAR SIN RESTRICCIÓN | | | | | | | ||||||
| | | | | Deuda gubernamental | | | | | | | |||||
| | | | | | En posición | | | | | | | ||||
| | | | | | Por entregar | | | | | | | ||||
| | | | | Deuda bancaria | | | | | | | |||||
| | | | | | En posición | | | | | | | ||||
| | | | | | Por entregar | | | | | | | ||||
| | | | | Otros títulos de deuda | | | | | | | |||||
| | | | | | En posición | | | | | | | ||||
| | | | | | Por entregar | | | | | | | ||||
| | | | | Instrumentos de patrimonio neto | | | | | | | |||||
| | | | | | En posición | | | | | | | ||||
| | | | | | Por entregar | | | | | | | ||||
| | | | TÍTULOS PARA NEGOCIAR RESTRINGIDOS O DADOS EN GARANTÍA | | | | | | | ||||||
| | | | | Deuda gubernamental | | | | | | | |||||
| | | | | | En posición | | | | | | | ||||
| | | | | | A recibir | | | | | | | ||||
| | | | | Deuda bancaria | | | | | | | |||||
| | | | | | En posición | | | | | | | ||||
| | | | | | A recibir | | | | | | | ||||
| | | | | Otros títulos de deuda | | | | | | | |
| | | | | | En posición | | | | | | |
| | | | | | A recibir | | | | | | |
| | | | | Instrumentos de patrimonio neto | | | | | | | |
| | | | | | En posición | | | | | | |
| | | | | | A recibir | | | | | | |
| | | TÍTULOS DISPONIBLES PARA LA VENTA | | | | | | | |||
| | | | TÍTULOS DISPONIBLES PARA LA VENTA SIN RESTRICCIÓN | | | | | | | ||
| | | | | Deuda gubernamental | | | | | | | |
| | | | | | En posición | | | | | | |
| | | | | | Por entregar | | | | | | |
| | | | | Deuda bancaria | | | | | | | |
| | | | | | En posición | | | | | | |
| | | | | | Por entregar | | | | | | |
| | | | | Otros títulos de deuda | | | | | | | |
| | | | | | En posición | | | | | | |
| | | | | | Por entregar | | | | | | |
| | | | | Instrumentos de patrimonio neto | | | | | | | |
| | | | | | En posición | | | | | | |
| | | | | | Por entregar | | | | | | |
| | | | TÍTULOS DISPONIBLES PARA LA VENTA RESTRINGIDOS O DADOS EN GARANTÍA | | | | | | | ||
| | | | | Deuda gubernamental | | | | | | | |
| | | | | | En posición | | | | | | |
| | | | | | A recibir | | | | | | |
| | | | | Deuda bancaria | | | | | | | |
| | | | | | En posición | | | | | | |
| | | | | | A recibir | | | | | | |
| | | | | Otros títulos de deuda | | | | | | | |
| | | | | | En posición | | | | | | |
| | | | | | A recibir | | | | | | |
| | | | | Instrumentos de patrimonio neto | | | | | | | |
| | | | | | En posición | | | | | | |
| | | | | | A recibir | | | | | | |
| | | TÍTULOS CONSERVADOS A VENCIMIENTO | | | | | | | |||
| | | | TÍTULOS CONSERVADOS A VENCIMIENTO SIN RESTRICCIÓN | | | | | | | ||
| | | | | Deuda gubernamental | | | | | | | |
| | | | | | En posición | | | | | | |
| | | | | | Por entregar | | | | | | |
| | | | | Deuda bancaria | | | | | | | |
| | | | | | En posición | | | | | | |
| | | | | | Por entregar | | | | | | |
| | | | | Otros títulos de deuda | | | | | | | |
| | | | | | En posición | | | | | | |
| | | | | | Por entregar | | | | | | |
| | | | TÍTULOS CONSERVADOS A VENCIMIENTO RESTRINGIDOS O DADOS EN GARANTÍA | | | | | | | ||
| | | | | Deuda gubernamental | | | | | | | |
| | | | | | En posición | | | | | | |
| | | | | | A recibir | | | | | | |
| | | | | Deuda bancaria | | | | | | | |
| | | | | | En posición | | | | | | |
| | | | | | A recibir | | | | | | |
| | | | | Otros títulos de deuda | | | | | | | |
| | | | | | En posición | | | | | | |
| | | | | | A recibir | | | | | | |
| | DEUDORES POR REPORTO | | | | | | | ||||
| | DERIVADOS | | | | | | | ||||
| | | CON FINES DE NEGOCIACIÓN | | | | | | | |||
| | | | FUTUROS A RECIBIR | | | | | | | ||
| | | | | Valuación | | | | | | | |
| | | | CONTRATOS ADELANTADOS A RECIBIR | | | | | | | ||
| | | | | Valuación | | | | | | | |
| | | | | Deterioro | | | | | | | |
| | | | OPCIONES | | | | | | | ||
| | | | | Valuación | | | | | | | |
| | | | | Deterioro | | | | | | | |
| | | | SWAPS | | | | | | | ||
| | | | | Valuación | | | | | | | |
| | | | | Deterioro | | | | | | | |
| | | | DERIVADOS CREDITICIOS | | | | | | | ||
| | | | | Valuación | | | | | | | |
| | | | | Deterioro | | | | | | | |
| | | | OPERACIONES ESTRUCTURADAS | | | | | | | ||
| | | | | Valuación | | | | | | | |
| | | | | Deterioro | | | | | | | |
| | | | PAQUETES DE INSTRUMENTOS DERIVADOS | | | | | | | ||
| | | | | Valuación | | | | | | | |
| | | | | Deterioro | | | | | | | |
| | | CON FINES DE COBERTURA | | | | | | | |||
| | | | FUTUROS A RECIBIR | | | | | | | ||
| | | | | Valuación | | | | | | | |
| | | | | Valuación de la posición primaria | | | | | | | |
| | | | CONTRATOS ADELANTADOS A RECIBIR | | | | | | | |||||
| | | | | Valuación | | | | | | | ||||
| | | | | Valuación de la posición primaria | | | | | | | ||||
| | | | | Deterioro | | | | | | | ||||
| | | | OPCIONES | | | | | | | |||||
| | | | | Valuación | | | | | | | ||||
| | | | | Valuación de la posición primaria | | | | | | | ||||
| | | | | Deterioro | | | | | | | ||||
| | | | SWAPS | | | | | | | |||||
| | | | | Valuación | | | | | | | ||||
| | | | | Valuación de la posición primaria | | | | | | | ||||
| | | | | Deterioro | | | | | | | ||||
| | | | DERIVADOS CREDITICIOS | | | | | | | |||||
| | | | | Valuación | | | | | | | ||||
| | | | | Valuación de la posición primaria | | | | | | | ||||
| | | | | Deterioro | | | | | | | ||||
| | | | OPERACIONES ESTRUCTURADAS | | | | | | | |||||
| | | | | Valuación | | | | | | | ||||
| | | | | Valuación de la posición primaria | | | | | | | ||||
| | | | | Deterioro | | | | | | | ||||
| | | | PAQUETES DE INSTRUMENTOS DERIVADOS | | | | | | | |||||
| | | | | Valuación | | | | | | | ||||
| | | | | Valuación de la posición primaria | | | | | | | ||||
| | | | | Deterioro | | | | | | | ||||
| | AJUSTES DE VALUACIÓN POR COBERTURA DE ACTIVOS FINANCIEROS | | | | | | | |||||||
| | | | | CARTERA DE CRÉDITO VIGENTE | | | | | | | ||||
| | | | | | CRÉDITOS COMERCIALES | | | | | | | |||
| | | | | | | Créditos comerciales sin restricción | | | | | | | ||
| | | | | | | | Documentados con garantía inmobiliaria | | | | | | | |
| | | | | | | | | Garantizados con inmuebles urbanos | | | | | | |
| | | | | | | | | Garantizados con unidades industriales | | | | | | |
| | | | | | | | | Otros documentados con garantía inmobiliaria | | | | | | |
| | | | | | | | Documentados con otras garantías | | | | | | | |
| | | | | | | | | Garantizados con bienes diferentes a los que dan origen al crédito | | | | | | |
| | | | | | | | | Garantizados con los bienes que dan origen al crédito | | | | | | |
| | | | | | | | Sin garantía | | | | | | | |
| | | | | | | | | Quirografarios | | | | | | |
| | | | | | | | | Créditos simples y créditos en cuenta corriente | | | | | | |
| | | | | | | | Operaciones de factoraje financiero, descuento o cesión de derechos de crédito | | | | | | | |
| | | | | | | | Operaciones de arrendamiento capitalizable | | | | | | | |
| | | | | | | | Préstamos otorgados a otras uniones de crédito | | | | | | | |
| | | | | | | Créditos comerciales restringidos | | | | | | | ||
| | | | | | | | Documentados con garantía inmobiliaria | | | | | | | |
| | | | | | | | | Garantizados con inmuebles urbanos | | | | | | |
| | | | | | | | | Garantizados con unidades industriales | | | | | | |
| | | | | | | | | Otros documentados con garantía inmobiliaria | | | | | | |
| | | | | | | | Documentados con otras garantías | | | | | | | |
| | | | | | | | | Garantizados con bienes diferentes a los que dan origen al crédito | | | | | | |
| | | | | | | | | Garantizados con los bienes que dan origen al crédito | | | | | | |
| | | | | | | | Sin garantía | | | | | | | |
| | | | | | | | | Quirografarios | | | | | | |
| | | | | | | | | Créditos simples y créditos en cuenta corriente | | | | | | |
| | | | | | | | Operaciones de factoraje financiero, descuento o cesión de derechos de crédito | | | | | | | |
| | | | | | | | Operaciones de arrendamiento capitalizable | | | | | | | |
| | | | | | | | Préstamos otorgados a otras uniones de crédito | | | | | | | |
| | | | | CARTERA DE CRÉDITO VENCIDA | | | | | | | ||||
| | | | | | CRÉDITOS VENCIDOS COMERCIALES | | | | | | | |||
| | | | | | | Documentados con garantía inmobiliaria | | | | | | | ||
| | | | | | | | Garantizados con inmuebles urbanos | | | | | | | |
| | | | | | | | Garantizados con unidades industriales | | | | | | | |
| | | | | | | | Otros documentados con garantía inmobiliaria | | | | | | | |
| | | | | | | Documentados con otras garantías | | | | | | | ||
| | | | | | | | Garantizados con bienes diferentes a los que dan origen al crédito | | | | | | | |
| | | | | | | | Garantizados con los bienes que dan origen al crédito | | | | | | | |
| | | | | | | Sin garantías | | | | | | | ||
| | | | | | | | Quirografarios | | | | | | | |
| | | | | | | | Créditos simples y créditos en cuenta corriente | | | | | | | |
| | | | | | | Operaciones de factoraje financiero, descuento o cesión de derechos de crédito | | | | | | | ||
| | | | | | | Operaciones de arrendamiento capitalizable | | | | | | | ||
| | | | | | | Préstamos otorgados a otras Uniones de Crédito | | | | | | | ||
| | | | CARTERA DE CRÉDITO TOTAL | | | | | | | |||||
| | | | ESTIMACIÓN PREVENTIVA PARA RIESGOS CREDITICIOS | | | | | | | |||||
| | | | | ESTIMACIÓN PREVENTIVA PARA RIESGOS CREDITICIOS DERIVADA DE LA CALIFICACIÓN | | | | | | | ||||
| | | | | | CARTERA DE CRÉDITO | | | | | | | |||
| | | | | | | Créditos comerciales | | | | | | | ||
| | | | | | | | Créditos comerciales sin restricción | | | | | | | |
| | | | | | | | | Documentados con garantía inmobiliaria | | | | | | |
| | | | | | | | | | Garantizados con inmuebles urbanos | | | | | | |
| | | | | | | | | | Garantizados con unidades industriales | | | | | | |
| | | | | | | | | | Otros documentados con garantía inmobiliaria | | | | | | |
| | | | | | | | | Documentados con otras garantías | | | | | | | |
| | | | | | | | | | Garantizados con bienes diferentes a los que dan origen al crédito | | | | | | |
| | | | | | | | | | Garantizados con los bienes que dan origen al crédito | | | | | | |
| | | | | | | | | Sin garantía | | | | | | | |
| | | | | | | | | | Quirografarios | | | | | | |
| | | | | | | | | | Créditos simples y créditos en cuenta corriente | | | | | | |
| | | | | | | | | Operaciones de factoraje financiero, descuento o cesión de derechos de crédito | | | | | | | |
| | | | | | | | | Operaciones de arrendamiento capitalizable | | | | | | | |
| | | | | | | | | Préstamos otorgados a otras uniones de crédito | | | | | | | |
| | | | | | | | Créditos comerciales restringidos | | | | | | | ||
| | | | | | | | | Documentados con garantía inmobiliaria | | | | | | | |
| | | | | | | | | | Garantizados con inmuebles urbanos | | | | | | |
| | | | | | | | | | Garantizados con unidades industriales | | | | | | |
| | | | | | | | | | Otros documentados con garantía inmobiliaria | | | | | | |
| | | | | | | | | Documentados con otras garantías | | | | | | | |
| | | | | | | | | | Garantizados con bienes diferentes a los que dan origen al crédito | | | | | | |
| | | | | | | | | | Garantizados con los bienes que dan origen al crédito | | | | | | |
| | | | | | | | | Sin garantía | | | | | | | |
| | | | | | | | | | Quirografarios | | | | | | |
| | | | | | | | | | Créditos simples y créditos en cuenta corriente | | | | | | |
| | | | | | | | | Operaciones de factoraje financiero, descuento o cesión de derechos de crédito | | | | | | | |
| | | | | | | | | Operaciones de arrendamiento capitalizable | | | | | | | |
| | | | | | | | | Préstamos otorgados a otras uniones de crédito | | | | | | | |
| | | | | | Operaciones contingentes y avales | | | | | | | ||||
| | | | | ESTIMACIÓN PREVENTIVA PARA RIESGOS CREDITICIOS ADICIONAL | | | | | | | |||||
| | | | | | POR INTERESES DEVENGADOS SOBRE CRÉDITOS VENCIDOS | | | | | | | ||||
| | | | | | ORDENADA POR LA COMISIÓN NACIONAL BANCARIA Y DE VALORES | | | | | | | ||||
| | | | | | RECONOCIDA POR LA COMISIÓN NACIONAL BANCARIA Y DE VALORES | | | | | | | ||||
| | | CARTERA DE CRÉDITO (NETA) | | | | | | | |||||||
| | | | DERECHOS DE COBRO ADQUIRIDOS | | | | | | | ||||||
| | | | ESTIMACIÓN POR IRRECUPERABILIDAD O DIFÍCIL COBRO | | | | | | | ||||||
| | | DERECHOS DE COBRO (NETO) | | | | | | | |||||||
| | TOTAL DE CARTERA DE CRÉDITO (NETO) | | | | | | | ||||||||
| | | OTRAS CUENTAS POR COBRAR | | | | | | | |||||||
| | | | DEUDORES POR LIQUIDACIÓN DE OPERACIONES | | | | | | | |
| | | | | COMPRAVENTA DE DIVISAS | | | | | | |
| | | | | INVERSIONES EN VALORES | | | | | | |
| | | | | REPORTOS | | | | | | |
| | | | | DERIVADOS | | | | | | |
| | | | | POR EMISIÓN DE TÍTULOS | | | | | | |
| | | | DEUDORES POR CUENTAS DE MARGEN | | | | | | | |
| | | | DEUDORES POR COLATERALES OTORGADOS EN EFECTIVO | | | | | | | |
| | | | | OPERACIONES CON VALORES | | | | | | |
| | | | | OPERACIONES DE CRÉDITO | | | | | | |
| | | | | OPERACIONES NO REALIZADAS EN MERCADOS RECONOCIDOS (OTC) | | | | | | |
| | | | | OTRAS | | | | | | |
| | | | DERECHOS DE COBRO | | | | | | | |
| | | | | DERECHOS FIDUCIARIOS | | | | | | |
| | | | | DERIVADOS DE CRÉDITOS DETERIORADOS | | | | | | |
| | | | | OTROS DERECHOS DE COBRO | | | | | | |
| | | | DEUDORES DIVERSOS | | | | | | | |
| | | | | COMISIONES Y DERECHOS POR COBRAR SOBRE OPERACIONES VIGENTES NO CREDITICIAS | | | | | | |
| | | | | PARTIDAS ASOCIADAS A OPERACIONES CREDITICIAS | | | | | | |
| | | | | SALDOS A FAVOR DE IMPUESTOS E IMPUESTOS ACREDITABLES | | | | | | |
| | | | | PRÉSTAMOS Y OTROS ADEUDOS DEL PERSONAL | | | | | | |
| | | | | DEUDORES EN TRÁMITE DE REGULARIZACIÓN O LIQUIDACIÓN | | | | | | |
| | | | | DERECHOS SOBRE CONTRATOS DE ASOCIACIÓN EN PARTICIPACIÓN | | | | | | |
| | | | | PAGOS POR CUENTA DE SOCIOS | | | | | | |
| | | | | RENTAS POR COBRAR | | | | | | |
| | | | | ADEUDOS VENCIDOS | | | | | | |
| | | | | OTROS DEUDORES | | | | | | |
| | | ESTIMACIÓN POR IRRECUPERABILIDAD O DIFÍCIL COBRO | | | | | | | ||
| | | | DERECHOS DE COBRO | | | | | | | |
| | | | | Derechos fiduciarios | | | | | | |
| | | | | Derivados de créditos deteriorados | | | | | | |
| | | | | Otros derechos de cobro | | | | | | |
| | | | DEUDORES DIVERSOS | | | | | | | |
| | OTRAS CUENTAS POR COBRAR (NETO) | | | | | | | |||
| | | INVENTARIO DE MERCANCÍAS | | | | | | | ||
| | | | MERCANCÍAS | | | | | | | |
| | | | INCREMENTO POR ACTUALIZACIÓN DE INVENTARIO DE MERCANCÍAS (1) | | | | | | | |
| | | ESTIMACIÓN PARA LA OBSOLESCENCIA DEL INVENTARIO DE MERCANCÍAS | | | | | | | ||
| | | | ESTIMACIÓN PARA LA OBSOLESCENCIA DEL INVENTARIO DE MERCANCÍAS | | | | | | | |
| | | | INCREMENTO POR ACTUALIZACIÓN DE LA ESTIMACIÓN PARA LA OBSOLESCENCIA DEL INVENTARIO DE MERCANCÍAS (1) | | | | | | | |
| | INVENTARIO DE MERCANCÍAS (NETO) | | | | | | | |||
| | | BIENES ADJUDICADOS | | | | | | | ||
| | | | BIENES MUEBLES, VALORES Y DERECHOS ADJUDICADOS | | | | | | | |
| | | | MUEBLES ADJUDICADOS RESTRINGIDOS | | | | | | | |
| | | | INMUEBLES ADJUDICADOS | | | | | | | |
| | | | INMUEBLES ADJUDICADOS RESTRINGIDOS | | | | | | | |
| | | | INCREMENTO POR ACTUALIZACIÓN DE BIENES ADJUDICADOS (1) | | | | | | | |
| | | ESTIMACIÓN DE BIENES ADJUDICADOS | | | | | | | ||
| | | | ESTIMACIÓN POR PÉRDIDA DE VALOR DE BIENES ADJUDICADOS | | | | | | | |
| | | | INCREMENTO POR ACTUALIZACIÓN DE LA ESTIMACIÓN POR PÉRDIDA DE VALOR DE BIENES ADJUDICADOS (1) | | | | | | | |
| | BIENES ADJUDICADOS (NETO) | | | | | | | |||
| | | PROPIEDADES, MOBILIARIO Y EQUIPO | | | | | | | ||
| | | | PROPIEDADES, MOBILIARIO Y EQUIPO | | | | | | | |
| | | | | TERRENOS | | | | | | |
| | | | | CONSTRUCCIONES | | | | | | |
| | | | | CONSTRUCCIONES EN PROCESO | | | | | | |
| | | | | EQUIPO DE TRANSPORTE | | | | | | |
| | | | | EQUIPO DE CÓMPUTO | | | | | | |
| | | | | MOBILIARIO | | | | | | |
| | | | | MAQUINARIA Y EQUIPO | | | | | | |
| | | | | HERRAMIENTAS Y ACCESORIOS | | | | | | |
| | | | | ADAPTACIONES Y MEJORAS | | | | | | |
| | | | | OTRAS PROPIEDADES, MOBILIARIO Y EQUIPO | | | | | | |
| | | | REVALUACIÓN DE PROPIEDADES, MOBILIARIO Y EQUIPO (1) | | | | | | | |
| | | | | TERRENOS | | | | | | |
| | | | | CONSTRUCCIONES | | | | | | |
| | | | | CONSTRUCCIONES EN PROCESO | | | | | | |
| | | | | EQUIPO DE TRANSPORTE | | | | | | |
| | | | | EQUIPO DE CÓMPUTO | | | | | | |
| | | | | MOBILIARIO | | | | | | |
| | | | | MAQUINARIA Y EQUIPO | | | | | | |
| | | | | HERRAMIENTAS Y ACCESORIOS | | | | | | |
| | | | | ADAPTACIONES Y MEJORAS | | | | | | |
| | | | | OTRAS REVALUACIONES DE PROPIEDADES, MOBILIARIO Y EQUIPO | | | | | | |
| | | DEPRECIACIÓN DE PROPIEDADES, MOBILIARIO Y EQUIPO | | | | | | | ||
| | | | DEPRECIACIÓN ACUMULADA DE PROPIEDADES, MOBILIARIO Y EQUIPO | | | | | | | |
| | | | | CONSTRUCCIONES | | | | | | |
| | | | | EQUIPO DE TRANSPORTE | | | | | | |
| | | | | EQUIPO DE CÓMPUTO | | | | | | |
| | | | | MOBILIARIO | | | | | | |
| | | | | MAQUINARIA Y EQUIPO | | | | | | |
| | | | | HERRAMIENTAS Y ACCESORIOS | | | | | | |
| | | | | ADAPTACIONES Y MEJORAS | | | | | | |
| | | | | OTRAS DEPRECIACIONES ACUMULADAS DE PROPIEDADES, MOBILIARIO Y EQUIPO | | | | | | |
| | | | REVALUACIÓN DE LA DEPRECIACIÓN ACUMULADA DE PROPIEDADES, MOBILIARIO Y EQUIPO (1) | | | | | | | |
| | | | | CONSTRUCCIONES | | | | | | |
| | | | | EQUIPO DE TRANSPORTE | | | | | | |
| | | | | EQUIPO DE CÓMPUTO | | | | | | |
| | | | | MOBILIARIO | | | | | | |
| | | | | MAQUINARIA Y EQUIPO | | | | | | |
| | | | | HERRAMIENTAS Y ACCESORIOS | | | | | | |
| | | | | ADAPTACIONES Y MEJORAS | | | | | | |
| | | | | OTRAS REVALUACIONES DE LA DEPRECIACIÓN ACUMULADA DE PROPIEDADES, MOBILIARIO Y EQUIPO | | | | | | |
| | PROPIEDADES, MOBILIARIO Y EQUIPO (NETO) | | | | | | | |||
| | INVERSIONES PERMANENTES | | | | | | | |||
| | | SUBSIDIARIAS | | | | | | | ||
| | | | PERTENECIENTES AL SECTOR FINANCIERO | | | | | | | |
| | | | NO PERTENECIENTES AL SECTOR FINANCIERO | | | | | | | |
| | | ASOCIADAS | | | | | | | ||
| | | | PERTENECIENTES AL SECTOR FINANCIERO | | | | | | | |
| | | | NO PERTENECIENTES AL SECTOR FINANCIERO | | | | | | | |
| | | NEGOCIOS CONJUNTOS | | | | | | | ||
| | | | PERTENECIENTES AL SECTOR FINANCIERO | | | | | | | |
| | | | NO PERTENECIENTES AL SECTOR FINANCIERO | | | | | | | |
| | | OTRAS INVERSIONES PERMANENTES | | | | | | | ||
| | | | PERTENECIENTES AL SECTOR FINANCIERO | | | | | | | |
| | | | NO PERTENECIENTES AL SECTOR FINANCIERO | | | | | | | |
| | ACTIVOS DE LARGA DURACIÓN DISPONIBLES PARA LA VENTA | | | | | | | |||
| | | SUBSIDIARIAS | | | | | | | ||
| | | | PERTENECIENTES AL SECTOR FINANCIERO | | | | | | | |
| | | | NO PERTENECIENTES AL SECTOR FINANCIERO | | | | | | | |
| | | ASOCIADAS | | | | | | | ||
| | | | PERTENECIENTES AL SECTOR FINANCIERO | | | | | | | |
| | | | NO PERTENECIENTES AL SECTOR FINANCIERO | | | | | | | |
| | | NEGOCIOS CONJUNTOS | | | | | | | ||
| | | | PERTENECIENTES AL SECTOR FINANCIERO | | | | | | | |
| | | | NO PERTENECIENTES AL SECTOR FINANCIERO | | | | | | | |
| | | OTROS ACTIVOS DE LARGA DURACIÓN DISPONIBLES PARA LA VENTA | | | | | | | |||
| | | | PERTENECIENTES AL SECTOR FINANCIERO | | | | | | | ||
| | | | NO PERTENECIENTES AL SECTOR FINANCIERO | | | | | | | ||
| | IMPUESTOS Y PTU DIFERIDOS (A FAVOR) | | | | | | | ||||
| | | IMPUESTOS A LA UTILIDAD DIFERIDOS (A FAVOR) | | | | | | | |||
| | | | DIFERENCIAS TEMPORALES | | | | | | | ||
| | | | PÉRDIDAS FISCALES | | | | | | | ||
| | | | CRÉDITOS FISCALES | | | | | | | ||
| | | ESTIMACIÓN POR IMPUESTOS A LA UTILIDAD DIFERIDOS NO RECUPERABLE | | | | | | | |||
| | | | DIFERENCIAS TEMPORALES | | | | | | | ||
| | | | PÉRDIDAS FISCALES | | | | | | | ||
| | | | CRÉDITOS FISCALES | | | | | | | ||
| | | PARTICIPACIÓN DE LOS TRABAJADORES EN LAS UTILIDADES DIFERIDA (A FAVOR) | | | | | | | |||
| | | ESTIMACIÓN POR PTU DIFERIDA NO RECUPERABLE | | | | | | | |||
| | OTROS ACTIVOS | | | | | | | ||||
| | | CARGOS DIFERIDOS, PAGOS ANTICIPADOS E INTANGIBLES | | | | | | | |||
| | | | CARGOS DIFERIDOS | | | | | | | ||
| | | | | Descuento por amortizar en títulos colocados | | | | | | | |
| | | | | Diferencial por amortizar en adquisiciones de cartera de crédito | | | | | | | |
| | | | | Costo financiero por amortizar en operaciones de arrendamiento capitalizable | | | | | | | |
| | | | | Costos y gastos asociados con el otorgamiento del crédito | | | | | | | |
| | | | | Gastos por emisión de títulos | | | | | | | |
| | | | | Seguros por amortizar | | | | | | | |
| | | | | Otros cargos diferidos | | | | | | | |
| | | | PAGOS ANTICIPADOS | | | | | | | ||
| | | | | Intereses pagados por anticipado | | | | | | | |
| | | | | Comisiones pagadas por anticipado | | | | | | | |
| | | | | Anticipos o pagos provisionales de impuestos | | | | | | | |
| | | | | Rentas pagadas por anticipado | | | | | | | |
| | | | | Otros pagos anticipados | | | | | | | |
| | | | INTANGIBLES | | | | | | | ||
| | | | | Crédito mercantil | | | | | | | |
| | | | | | De subsidiarias | | | | | | |
| | | | | | De asociadas | | | | | | |
| | | | | | De negocios conjuntos | | | | | | |
| | | | | Revaluación del crédito mercantil (1) | | | | | | | |
| | | | | | De subsidiarias | | | | | | |
| | | | | | De asociadas | | | | | | |
| | | | | | De negocios conjuntos | | | | | | |
| | | | | Gastos de organización | | | | | | | |
| | | | | Revaluación de gastos de organización (1) | | | | | | | |
| | | | | Amortización acumulada de gastos de organización | | | | | | | |
| | | | | Revaluación de la amortización acumulada de gastos de organización (1) | | | | | | | |
| | | | | Otros intangibles | | | | | | | |
| | | | | Revaluación de otros intangibles (1) | | | | | | | |
| | | | | Amortización acumulada de otros intangibles | | | | | | | |
| | | | | Revaluación de la amortización acumulada de otros intangibles (1) | | | | | | | |
| | | OTROS ACTIVOS A CORTO Y LARGO PLAZO | | | | | | | |||
| | | | ACTIVOS DEL PLAN PARA CUBRIR BENEFICIOS A LOS EMPLEADOS | | | | | | | ||
| | | | | Beneficios directos a largo plazo | | | | | | | |
| | | | | Beneficios por terminación | | | | | | | |
| | | | | | Beneficios por terminación por causas distintas a la reestructuración | | | | | | |
| | | | | | Beneficios por terminación por causa de reestructuración | | | | | | |
| | | | | Beneficios post-empleo | | | | | | | |
| | | | | | Pensiones | | | | | | |
| | | | | | Prima de antig | | | | | | |
| | | | | | Otros beneficios post-empleo | | | | | | |
| | | | OTROS | | | | | | | ||
| PASIVO | | | | | | | |||||
| | PASIVOS BURSÁTILES | | | | | | | ||||
| | PRÉSTAMOS BANCARIOS, DE SOCIOS Y DE OTROS ORGANISMOS | | | | | | | ||||
| | | DE CORTO PLAZO | | | | | | | |||
| | | | PRÉSTAMOS DE INSTITUCIONES DE BANCA MÚLTIPLE | | | | | | | ||
| | | | PRÉSTAMOS DE INSTITUCIONES DE BANCA DE DESARROLLO | | | | | | | ||
| | | | PRÉSTAMOS DEL GOBIERNO FEDERAL, ESTATAL, O MUNICIPAL | | | | | | | ||
| | | | PRÉSTAMOS DE OTRAS ENTIDADES FINANCIERAS | | | | | | | ||
| | | | PRÉSTAMOS DE SOCIOS | | | | | | | ||
| | | | PRÉSTAMOS DE FONDOS PRIVADOS DE FINANCIAMIENTO E INVERSIÓN | | | | | | | ||
| | | | PRÉSTAMOS DE OTRAS UNIONES DE CRÉDITO | | | | | | | ||
| | | | PRÉSTAMOS DE OTROS ORGANISMOS | | | | | | | ||
| | | DE LARGO PLAZO | | | | | | | |||
| | | | PRÉSTAMOS DE INSTITUCIONES DE BANCA MÚLTIPLE | | | | | | | ||
| | | | PRÉSTAMOS DE INSTITUCIONES DE BANCA DE DESARROLLO | | | | | | | ||
| | | | PRÉSTAMOS DEL GOBIERNO FEDERAL, ESTATAL, O MUNICIPAL | | | | | | | ||
| | | | PRÉSTAMOS DE OTRAS ENTIDADES FINANCIERAS | | | | | | | ||
| | | | PRÉSTAMOS DE SOCIOS | | | | | | | ||
| | | | PRÉSTAMOS DE FONDOS PRIVADOS DE FINANCIAMIENTO E INVERSIÓN | | | | | | | ||
| | | | PRÉSTAMOS DE OTRAS UNIONES DE CRÉDITO | | | | | | | ||
| | | | PRÉSTAMOS DE OTROS ORGANISMOS | | | | | | | ||
| | VALORES ASIGNADOS POR LIQUIDAR | | | | | | | |||
| | COLATERALES VENDIDOS | | | | | | | |||
| | | REPORTOS | | | | | | | ||
| | | | OBLIGACIÓN DE LA REPORTADORA POR RESTITUCIÓN DEL COLATERAL A LA REPORTADA | | | | | | | |
| | | | | Deuda gubernamental | | | | | | |
| | | | | Deuda bancaria | | | | | | |
| | | | | Otros títulos de deuda | | | | | | |
| | | DERIVADOS | | | | | | | ||
| | | | COLATERALES VENDIDOS | | | | | | | |
| | | | | Deuda gubernamental | | | | | | |
| | | | | Deuda bancaria | | | | | | |
| | | | | Otros títulos de deuda | | | | | | |
| | | | | Instrumentos de patrimonio neto | | | | | | |
| | | | | otros | | | | | | |
| | | OTROS COLATERALES VENDIDOS | | | | | | | ||
| | DERIVADOS | | | | | | | |||
| | | CON FINES DE NEGOCIACIÓN | | | | | | | ||
| | | | FUTUROS A ENTREGAR | | | | | | | |
| | | | | Valuación | | | | | | |
| | | | CONTRATOS ADELANTADOS A ENTREGAR | | | | | | | |
| | | | | Valuación | | | | | | |
| | | | OPCIONES | | | | | | | |
| | | | | Valuación | | | | | | |
| | | | SWAPS | | | | | | | |
| | | | | Valuación | | | | | | |
| | | | DERIVADOS CREDITICIOS | | | | | | | |
| | | | | Valuación | | | | | | |
| | | | OPERACIONES ESTRUCTURADAS | | | | | | | |
| | | | | Valuación | | | | | | |
| | | | PAQUETES DE INSTRUMENTOS DERIVADOS | | | | | | | |
| | | | | Valuación | | | | | | |
| | | CON FINES DE COBERTURA | | | | | | | ||
| | | | FUTUROS A ENTREGAR | | | | | | | |
| | | | | Valuación | | | | | | |
| | | | | Valuación de la posición primaria | | | | | | |
| | | | CONTRATOS ADELANTADOS A ENTREGAR | | | | | | | |
| | | | | Valuación | | | | | | |
| | | | | Valuación de la posición primaria | | | | | | |
| | | | OPCIONES | | | | | | | |
| | | | | Valuación | | | | | | |
| | | | | Valuación de la posición primaria | | | | | | |
| | | | SWAPS | | | | | | | |
| | | | | Valuación | | | | | | |
| | | | | Valuación de la posición primaria | | | | | | |
| | | | DERIVADOS CREDITICIOS | | | | | | | |
| | | | | Valuación | | | | | | |
| | | | | Valuación de la posición primaria | | | | | | |
| | | | OPERACIONES ESTRUCTURADAS | | | | | | | |
| | | | | Valuación | | | | | | |
| | | | | Valuación de la posición primaria | | | | | | |
| | | | PAQUETES DE INSTRUMENTOS DERIVADOS | | | | | | | |
| | | | | Valuación | | | | | | |
| | | | | Valuación de la posición primaria | | | | | | |
| | AJUSTES DE VALUACIÓN POR COBERTURA DE PASIVOS FINANCIEROS | | | | | | | |||
| | OTRAS CUENTAS POR PAGAR | | | | | | | |||
| | | IMPUESTOS A LA UTILIDAD POR PAGAR | | | | | | | ||
| | | | IMPUESTOS A LA UTILIDAD (PAGOS PROVISIONALES) | | | | | | | |
| | | | IMPUESTOS A LA UTILIDAD (CÁLCULO REAL) | | | | | | | |
| | | PARTICIPACIÓN DE LOS TRABAJADORES EN LAS UTILIDADES POR PAGAR | | | | | | | ||
| | | PROVEEDORES | | | | | | | ||
| | | APORTACIONES PARA FUTUROS AUMENTOS DE CAPITAL PENDIENTES DE FORMALIZAR EN ASAMBLEA DE ACCIONISTAS | | | | | | | ||
| | | ACREEDORES POR LIQUIDACIÓN DE OPERACIONES | | | | | | | ||
| | | | COMPRAVENTA DE DIVISAS | | | | | | | |
| | | | INVERSIONES EN VALORES | | | | | | | |
| | | | REPORTOS | | | | | | | |
| | | | DERIVADOS | | | | | | | |
| | | ACREEDORES POR CUENTAS DE MARGEN | | | | | | | ||
| | | ACREEDORES POR COLATERALES RECIBIDOS EN EFECTIVO | | | | | | | ||
| | | | OPERACIONES CON VALORES | | | | | | | |
| | | | OPERACIONES DE CRÉDITO | | | | | | | |
| | | | OPERACIONES NO REALIZADAS EN MERCADOS RECONOCIDOS (OTC) | | | | | | | |
| | | | DEPÓSITOS EN GARANTÍA POR OPERACIONES DE ARRENDAMIENTO CAPITALIZABLE | | | | | | | |
| | | | OTROS | | | | | | | |
| | | ACREEDORES DIVERSOS Y OTRAS CUENTAS POR PAGAR | | | | | | | ||
| | | | PASIVOS DERIVADOS DE LA PRESTACIÓN DE SERVICIOS | | | | | | | |
| | | | | Cartas de crédito | | | | | | |
| | | | | Avales | | | | | | |
| | | | | Administración y cobranza | | | | | | | |
| | | | | Otros pasivos derivados de la prestación de servicios | | | | | | | |
| | | | COMISIONES POR PAGAR SOBRE OPERACIONES VIGENTES | | | | | | | ||
| | | | AFORO DERIVADO DE OPERACIONES DE FACTORAJE FINANCIERO, DESCUENTO O CESIÓN DE DERECHOS DE CRÉDITO | | | | | | | ||
| | | | PASIVO POR ARRENDAMIENTO CAPITALIZABLE | | | | | | | ||
| | | | ACREEDORES POR ADQUISICIÓN DE ACTIVOS | | | | | | | ||
| | | | MERCANCÍAS POR VENDER A FAVOR DE SOCIOS | | | | | | | ||
| | | | DIVIDENDOS POR PAGAR | | | | | | | ||
| | | | ACREEDORES POR SERVICIO DE MANTENIMIENTO | | | | | | | ||
| | | | IMPUESTO AL VALOR AGREGADO | | | | | | | ||
| | | | OTROS IMPUESTOS Y DERECHOS POR PAGAR | | | | | | | ||
| | | | IMPUESTOS Y APORTACIONES DE SEGURIDAD SOCIAL RETENIDOS POR ENTERAR | | | | | | | ||
| | | | BENEFICIOS DIRECTOS A CORTO PLAZO | | | | | | | ||
| | | | PROVISIÓN PARA BENEFICIOS A LOS EMPLEADOS | | | | | | | ||
| | | | | Beneficios directos a largo plazo | | | | | | | |
| | | | | Beneficios post-empleo | | | | | | | |
| | | | | | Pensiones | | | | | | |
| | | | | | Prima de antig | | | | | | |
| | | | | | Otros beneficios post-empleo | | | | | | |
| | | | | Beneficios por terminación | | | | | | | |
| | | | | | Beneficios por terminación por causas distintas a la reestructuración | | | | | | |
| | | | | | Beneficios por terminación por causa de reestructuración | | | | | | |
| | | | PROVISIONES PARA OBLIGACIONES DIVERSAS | | | | | | | ||
| | | | | Honorarios y rentas | | | | | | | |
| | | | | Gastos de promoción y publicidad | | | | | | | |
| | | | | Gastos en tecnología | | | | | | | |
| | | | | Ordenadas por la CONDUSEF | | | | | | | |
| | | | | Otras provisiones | | | | | | | |
| | | | OTROS ACREEDORES DIVERSOS | | | | | | | ||
| | IMPUESTOS Y PTU DIFERIDOS (A CARGO) | | | | | | | ||||
| | | IMPUESTOS A LA UTILIDAD DIFERIDOS (A CARGO) | | | | | | | |||
| | | | DIFERENCIAS TEMPORALES | | | | | | | ||
| | | PARTICIPACIÓN DE LOS TRABAJADORES EN LAS UTILIDADES DIFERIDA (A CARGO) | | | | | | | |||
| | CRÉDITOS DIFERIDOS Y COBROS ANTICIPADOS | | | | | | | ||||
| | | CRÉDITOS DIFERIDOS | | | | | | | |||
| | | | COMISIONES POR EL OTORGAMIENTO DEL CRÉDITO | | | | | | | ||
| | | | INGRESO FINANCIERO POR DEVENGAR EN OPERACIONES DE ARRENDAMIENTO CAPITALIZABLE | | | | | | | ||
| | | | INGRESO FINANCIERO POR DEVENGAR EN OPERACIONES DE FACTORAJE FINANCIERO, DESCUENTO O CESIÓN DE DERECHOS DE CRÉDITO | | | | | | | ||
| | | | INGRESO POR OPCIÓN DE COMPRA A PRECIO REDUCIDO EN OPERACIONES DE ARRENDAMIENTO CAPITALIZABLE | | | | | | | |
| | | | OTROS INGRESOS POR APLICAR | | | | | | | |
| | | | EXCEDENTE POR AMORTIZAR EN ADQUISICIONES DE CARTERA DE CRÉDITO | | | | | | | |
| | | | PREMIO POR AMORTIZAR POR COLOCACIÓN DE DEUDA | | | | | | | |
| | | | OTROS CRÉDITOS DIFERIDOS | | | | | | | |
| | | COBROS ANTICIPADOS | | | | | | | ||
| | | | INTERESES COBRADOS POR ANTICIPADO | | | | | | | |
| | | | COMISIONES COBRADAS POR ANTICIPADO | | | | | | | |
| | | | RENTAS COBRADAS POR ANTICIPADO | | | | | | | |
| | | | COBROS ANTICIPADOS DE BIENES PROMETIDOS EN VENTA O CON RESERVA DE DOMINIO | | | | | | | |
| | | | OTROS COBROS ANTICIPADOS | | | | | | | |
| CAPITAL CONTABLE | | | | | | | ||||
| | PARTICIPACIÓN CONTROLADORA | | | | | | | |||
| | | CAPITAL CONTRIBUIDO | | | | | | | ||
| | | | CAPITAL SOCIAL | | | | | | | |
| | | | | FIJO | | | | | | |
| | | | | VARIABLE | | | | | | |
| | | | CAPITAL SOCIAL NO EXHIBIDO | | | | | | | |
| | | | | FIJO | | | | | | |
| | | | | VARIABLE | | | | | | |
| | | | INCREMENTO POR ACTUALIZACIÓN DEL CAPITAL SOCIAL PAGADO (1) | | | | | | | |
| | | | | FIJO | | | | | | |
| | | | | VARIABLE | | | | | | |
| | | | APORTACIONES PARA FUTUROS AUMENTOS DE CAPITAL FORMALIZADAS EN ASAMBLEA DE ACCIONISTAS | | | | | | | |
| | | | INCREMENTO POR ACTUALIZACIÓN DE LAS APORTACIONES PARA FUTUROS AUMENTOS DE CAPITAL FORMALIZADAS EN ASAMBLEA DE ACCIONISTAS (1) | | | | | | | |
| | | | PRIMA EN VENTA DE ACCIONES | | | | | | | |
| | | | INCREMENTO POR ACTUALIZACIÓN DE LA PRIMA EN VENTA DE ACCIONES (1) | | | | | | | |
| | | CAPITAL GANADO | | | | | | | ||
| | | | RESERVAS DE CAPITAL | | | | | | | |
| | | | | RESERVA DE CAPITAL | | | | | | |
| | | | | OTRAS RESERVAS | | | | | | |
| | | | INCREMENTO POR ACTUALIZACIÓN DE RESERVAS DE CAPITAL (1) | | | | | | | |
| | | | RESULTADO DE EJERCICIOS ANTERIORES | | | | | | | |
| | | | | RESULTADO POR APLICAR | | | | | | |
| | | | | RESULTADO POR CAMBIOS CONTABLES Y CORRECCIONES DE ERRORES | | | | | | |
| | | | INCREMENTO POR ACTUALIZACIÓN DEL RESULTADO DE EJERCICIOS ANTERIORES (1) | | | | | | | |
| | | | RESULTADO POR VALUACIÓN DE TÍTULOS DISPONIBLES PARA LA VENTA | | | | | | | ||
| | | | | VALUACIÓN | | | | | | | |
| | | | | RESULTADO POR POSICIÓN MONETARIA (1) | | | | | | | |
| | | | | EFECTO DE IMPUESTOS A LA UTILIDAD DIFERIDOS | | | | | | | |
| | | | | ESTIMACIÓN POR IMPUESTOS A LA UTILIDAD DIFERIDOS NO RECUPERABLES | | | | | | | |
| | | | INCREMENTO POR ACTUALIZACIÓN DEL RESULTADO POR VALUACIÓN DE TÍTULOS DISPONIBLES PARA LA VENTA (1) | | | | | | | ||
| | | | RESULTADO POR VALUACIÓN DE INSTRUMENTOS DE COBERTURA DE FLUJOS DE EFECTIVO | | | | | | | ||
| | | | | VALUACIÓN | | | | | | | |
| | | | | RESULTADO POR POSICIÓN MONETARIA (1) | | | | | | | |
| | | | | EFECTO DE IMPUESTOS A LA UTILIDAD DIFERIDOS | | | | | | | |
| | | | | ESTIMACIÓN POR IMPUESTOS A LA UTILIDAD DIFERIDOS NO RECUPERABLES | | | | | | | |
| | | | INCREMENTO POR ACTUALIZACIÓN DEL RESULTADO POR VALUACIÓN DE INSTRUMENTOS DE COBERTURA DE FLUJOS DE EFECTIVO (1) | | | | | | | ||
| | | | EFECTO ACUMULADO POR CONVERSIÓN | | | | | | | ||
| | | | | VALUACIÓN | | | | | | | |
| | | | | RESULTADO POR POSICIÓN MONETARIA (1) | | | | | | | |
| | | | | EFECTO DE IMPUESTOS A LA UTILIDAD DIFERIDOS | | | | | | | |
| | | | | ESTIMACIÓN POR IMPUESTOS A LA UTILIDAD DIFERIDOS NO RECUPERABLES | | | | | | | |
| | | | INCREMENTO POR ACTUALIZACIÓN DEL EFECTO ACUMULADO POR CONVERSIÓN (1) | | | | | | | ||
| | | | REMEDICIONES POR BENEFICIOS DEFINIDOS A LOS EMPLEADOS | | | | | | | ||
| | | | | RESULTADOS ACTUARIALES EN OBLIGACIONES | | | | | | | |
| | | | | | Valuación | | | | | | |
| | | | | | Resultado por posición monetaria (1) | | | | | | |
| | | | | | Efecto de impuestos a la utilidad diferidos | | | | | | |
| | | | | | Estimación por impuestos a la utilidad diferidos no recuperables | | | | | | |
| | | | | RESULTADO EN EL RETORNO DE LOS ACTIVOS DEL PLAN | | | | | | | |
| | | | | | Valuación | | | | | | |
| | | | | | Resultado por posición monetaria (1) | | | | | | |
| | | | | | Efecto de impuestos a la utilidad diferidos | | | | | | |
| | | | | | Estimación por impuestos a la utilidad diferidos no recuperables | | | | | | |
| | | | INCREMENTO POR ACTUALIZACIÓN DE LAS REMEDICIONES POR BENEFICIOS DEFINIDOS A LOS EMPLEADOS (1) | | | | | | | ||
| | | | RESULTADO POR TENENCIA DE ACTIVOS NO MONETARIOS | | | | | | | ||
| | | | | POR VALUACIÓN DE ACTIVO FIJO | | | | | | | |
| | | | INCREMENTO POR ACTUALIZACIÓN DEL RESULTADO POR TENENCIA DE ACTIVOS NO MONETARIOS (1) | | | | | | | ||
| | | | RESULTADO NETO | | | | | | | ||
| | PARTICIPACIÓN NO CONTROLADORA | | | | | | | ||||
| | | Resultado neto correspondiente a la participación no controladora | | | | | | | |||
| | | Otra participación no controladora | | | | | | | |||
| CUENTAS DE ORDEN | | | | | | | |||||||||
| | AVALES OTORGADOS | | | | | | | ||||||||
| | ACTIVOS Y PASIVOS CONTINGENTES | | | | | | | ||||||||
| | COMPROMISOS CREDITICIOS | | | | | | | ||||||||
| | | LÍNEAS POR CARTAS DE CRÉDITO NO EJERCIDAS | | | | | | | |||||||
| | | LÍNEAS DE CRÉDITO NO EJERCIDAS | | | | | | | |||||||
| | | OTROS COMPROMISOS CREDITICIOS | | | | | | | |||||||
| | BIENES EN FIDEICOMISO O MANDATO | | | | | | | ||||||||
| | | FIDEICOMISOS DE GARANTÍA | | | | | | | |||||||
| | | MANDATOS | | | | | | | |||||||
| | | | SERVICIOS DE CAJA | | | | | | | ||||||
| | | | CUMPLIMIENTO DE COMISIONES Y MANDATOS | | | | | | | ||||||
| | BIENES EN ADMINISTRACIÓN | | | | | | | ||||||||
| | | BIENES EN ADMINISTRACIÓN | | | | | | | |||||||
| | | GARANTÍAS RECIBIDAS POR LA UNIÓN | | | | | | | |||||||
| | | MERCANCÍAS EN CONSIGNACIÓN | | | | | | | |||||||
| | | POSESIÓN TEMPORAL DE BIENES | | | | | | | |||||||
| | COLATERALES RECIBIDOS POR LA ENTIDAD | | | | | | | ||||||||
| | | EFECTIVO ADMINISTRADO EN FIDEICOMISO | | | | | | | |||||||
| | | DEUDA GUBERNAMENTAL | | | | | | | |||||||
| | | DEUDA BANCARIA | | | | | | | |||||||
| | | OTROS TÍTULOS DE DEUDA | | | | | | | |||||||
| | | INSTRUMENTOS DE PATRIMONIO NETO | | | | | | | |||||||
| | | OTROS | | | | | | | |||||||
| | COLATERALES RECIBIDOS Y VENDIDOS POR LA ENTIDAD | | | | | | | ||||||||
| | | DEUDA GUBERNAMENTAL | | | | | | | |||||||
| | | DEUDA BANCARIA | | | | | | | |||||||
| | | OTROS TÍTULOS DE DEUDA | | | | | | | |||||||
| | | INSTRUMENTOS DE PATRIMONIO NETO | | | | | | | |||||||
| | | OTROS | | | | | | | |||||||
| | INTERESES DEVENGADOS NO COBRADOS DERIVADOS DE CARTERA DE CRÉDITO VENCIDA | | | | | | | ||||||||
| | OTRAS CUENTAS DE REGISTRO | | | | | | | ||||||||
| | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | Uniones de Crédito | ||
| | (1) Estos conceptos serán aplicables bajo un entorno económico inflacionario con base en lo establecido en la Norma de información financiera B-10 "Efectos de la inflación", emitida por el Consejo Mexicano de Normas de Información Financiera, A.C. (CINIF). | ||||||||||||||
| | | | | | | | | | | | Uniones de Crédito | ||
| | | | | | | | | | | | Serie R12 Consolidación | ||
| | | | | | | | Reporte A-1220 Consolidación del estado de resultados de la Unión de Crédito con sus subsidiarias | ||||||
| Incluye cifras en moneda nacional, moneda extranjera y UDIS valorizadas en pesos | | ||||||||||||
| Cifras en pesos | | | | | | | |||||||
| Concepto | Estado financiero de la Unión de Crédito (I) | Sumatoria de los estados financieros de sus subsidiarias (II) | Sumatoria de los estados financieros de la Unión de Crédito y sus subsidiarias (III) = (I+II) | Eliminaciones (IV) | Estado financiero de la Unión de Crédito consolidado con sus subsidiarias (V)=(III+IV) | ||||||||
| Debe | Haber | ||||||||||||
| | INGRESOS POR INTERESES | | | | | | | ||||||
| | | INTERESES DE DISPONIBILIDADES | | | | | | | |||||
| | | | BANCOS | | | | | | | ||||
| | | | DISPONIBILIDADES RESTRINGIDAS O DADAS EN GARANTÍA | | | | | | | ||||
| | | INTERESES Y RENDIMIENTOS A FAVOR PROVENIENTES DE CUENTAS DE MARGEN | | | | | | | |||||
| | | | EFECTIVO | | | | | | | ||||
| | | | VALORES | | | | | | | ||||
| | | | OTROS ACTIVOS | | | | | | | ||||
| | | INTERESES Y RENDIMIENTOS A FAVOR PROVENIENTES DE INVERSIONES EN VALORES | | | | | | | |||||
| | | | POR TÍTULOS PARA NEGOCIAR | | | | | | | ||||
| | | | POR TÍTULOS DISPONIBLES PARA LA VENTA | | | | | | | ||||
| | | | POR TÍTULOS CONSERVADOS A VENCIMIENTO | | | | | | | ||||
| | | INTERESES Y RENDIMIENTOS A FAVOR EN OPERACIONES DE REPORTO | | | | | | | |||||
| | | INGRESOS PROVENIENTES DE OPERACIONES DE COBERTURA | | | | | | | |||||
| | | INTERESES DE CARTERA DE CRÉDITO VIGENTE | | | | | | | |||||
| | | | CRÉDITOS COMERCIALES | | | | | | | ||||
| | | | | Créditos comerciales sin restricción | | | | | | | |||
| | | | | | Documentados con garantía inmobiliaria | | | | | | | ||
| | | | | | | Garantizados con inmuebles urbanos | | | | | | | |
| | | | | | | Garantizados con unidades industriales | | | | | | | |
| | | | | | | Otros documentados con garantía inmobiliaria | | | | | | | |
| | | | | | Documentados con otras garantías | | | | | | | ||
| | | | | | | Garantizados con bienes diferentes a los que dan origen al crédito | | | | | | | |
| | | | | | | Garantizados con los bienes que dan origen al crédito | | | | | | | |
| | | | | | Sin garantía | | | | | | | ||
| | | | | | | Quirografarios | | | | | | | |
| | | | | | | Créditos simples y créditos en cuenta corriente | | | | | | | |
| | | | | | Operaciones de factoraje financiero, descuento o cesión de derechos de crédito | | | | | | | ||
| | | | | | Operaciones de arrendamiento capitalizable | | | | | | | ||
| | | | | | Préstamos otorgados a otras uniones de crédito | | | | | | | ||
| | | | | Créditos comerciales restringidos | | | | | | | |||
| | | | | | Documentados con garantía inmobiliaria | | | | | | | ||
| | | | | | | Garantizados con inmuebles urbanos | | | | | | | |
| | | | | | | Garantizados con unidades industriales | | | | | | | |
| | | | | | | Otros documentados con garantía inmobiliaria | | | | | | | |
| | | | | | Documentados con otras garantías | | | | | | | ||
| | | | | | | Garantizados con bienes diferentes a los que dan origen al crédito | | | | | | | |
| | | | | | | Garantizados con los bienes que dan origen al crédito | | | | | | | |
| | | | | | Sin garantía | | | | | | | |
| | | | | | | Quirografarios | | | | | | |
| | | | | | | Créditos simples y créditos en cuenta corriente | | | | | | |
| | | | | | Operaciones de factoraje financiero, descuento o cesión de derechos de crédito | | | | | | | |
| | | | | | Operaciones de arrendamiento capitalizable | | | | | | | |
| | | | | | Préstamos otorgados a otras uniones de crédito | | | | | | | |
| | | INTERESES DE CARTERA DE CRÉDITO VENCIDA | | | | | | | ||||
| | | | CRÉDITOS VENCIDOS COMERCIALES | | | | | | | |||
| | | | | Documentados con garantía inmobiliaria | | | | | | | ||
| | | | | | Garantizados con inmuebles urbanos | | | | | | | |
| | | | | | Garantizados con unidades industriales | | | | | | | |
| | | | | | Otros documentados con garantía inmobiliaria | | | | | | | |
| | | | | Documentados con otras garantías | | | | | | | ||
| | | | | | Garantizados con bienes diferentes a los que dan origen al crédito | | | | | | | |
| | | | | | Garantizados con los bienes que dan origen al crédito | | | | | | | |
| | | | | Sin garantía | | | | | | | ||
| | | | | | Quirografarios | | | | | | | |
| | | | | | Créditos simples y créditos en cuenta corriente | | | | | | | |
| | | | | Operaciones de factoraje financiero, descuento o cesión de derechos de crédito | | | | | | | ||
| | | | | Operaciones de arrendamiento capitalizable | | | | | | | ||
| | | | | Préstamos a otras uniones de crédito | | | | | | | ||
| | | COMISIONES POR EL OTORGAMIENTO DEL CRÉDITO | | | | | | | ||||
| | | | CRÉDITOS COMERCIALES | | | | | | | |||
| | | | | Documentados con garantía inmobiliaria | | | | | | | ||
| | | | | Documentados con otras garantías | | | | | | | ||
| | | | | Sin garantía | | | | | | | ||
| | | | | Operaciones de factoraje financiero, descuento o cesión de derechos de crédito | | | | | | | ||
| | | | | Operaciones de arrendamiento capitalizable | | | | | | | ||
| | | | | Préstamos a otras uniones de crédito | | | | | | | ||
| | | PREMIOS POR COLOCACIÓN DE DEUDA | | | | | | | ||||
| | | DIVIDENDOS DE INSTRUMENTOS DE PATRIMONIO NETO | | | | | | | ||||
| | | UTILIDAD POR VALORIZACIÓN | | | | | | | ||||
| | | | UTILIDAD EN CAMBIOS POR VALORIZACIÓN | | | | | | | |||
| | | | VALORIZACIÓN DE INSTRUMENTOS INDIZADOS | | | | | | | |||
| | | | VALORIZACIÓN DE PARTIDAS EN UDIS | | | | | | | |||
| | | INCREMENTO POR ACTUALIZACIÓN DE INGRESOS POR INTERESES (1) | | | | | | | ||||
| | GASTOS POR INTERESES | | | | | | | |||||
| | | INTERESES POR PASIVOS BURSÁTILES | | | | | | | ||||
| | | INTERESES POR PRÉSTAMOS BANCARIOS, DE SOCIOS Y DE OTROS ORGANISMOS | | | | | | | ||||
| | | INTERESES Y RENDIMIENTOS A CARGO EN OPERACIONES DE REPORTO | | | | | | | |||||
| | | GASTOS PROVENIENTES DE OPERACIONES DE COBERTURA | | | | | | | |||||
| | | DESCUENTO POR COLOCACIÓN DE DEUDA | | | | | | | |||||
| | | GASTOS DE EMISIÓN POR COLOCACIÓN DE DEUDA | | | | | | | |||||
| | | COSTOS Y GASTOS ASOCIADOS CON EL OTORGAMIENTO DEL CRÉDITO | | | | | | | |||||
| | | PÉRDIDA POR VALORIZACIÓN | | | | | | | |||||
| | | | PÉRDIDA EN CAMBIOS POR VALORIZACIÓN | | | | | | | ||||
| | | | VALORIZACIÓN DE INSTRUMENTOS INDIZADOS | | | | | | | ||||
| | | | VALORIZACIÓN DE PARTIDAS EN UDIS | | | | | | | ||||
| | | INCREMENTO POR ACTUALIZACIÓN DE GASTOS POR INTERESES (1) | | | | | | | |||||
| | RESULTADO POR POSICIÓN MONETARIA NETO (MARGEN FINANCIERO) | | | | | | | ||||||
| | | RESULTADO POR POSICIÓN MONETARIA PROVENIENTE DE POSICIONES QUE GENERAN MARGEN FINANCIERO (SALDO DEUDOR) | | | | | | | |||||
| | | RESULTADO POR POSICIÓN MONETARIA PROVENIENTE DE POSICIONES QUE GENERAN MARGEN FINANCIERO (SALDO ACREEDOR) | | | | | | | |||||
| | | INCREMENTO POR ACTUALIZACIÓN DEL RESULTADO POR POSICIÓN MONETARIA NETO (MARGEN FINANCIERO) (1) | | | | | | | |||||
| MARGEN FINANCIERO | | | | | | | |||||||
| | ESTIMACIÓN PREVENTIVA PARA RIESGOS CREDITICIOS | | | | | | | ||||||
| | | ESTIMACIÓN PREVENTIVA PARA RIESGOS CREDITICIOS DERIVADA DE LA CALIFICACIÓN | | | | | | | |||||
| | | | CARTERA DE CRÉDITO | | | | | | | ||||
| | | | | Créditos comerciales | | | | | | | |||
| | | | | | Créditos comerciales sin restricción | | | | | | | ||
| | | | | | | Documentados con garantía inmobiliaria | | | | | | | |
| | | | | | | | Garantizados con inmuebles urbanos | | | | | | |
| | | | | | | | Garantizados con unidades industriales | | | | | | |
| | | | | | | | Otros documentados con garantía inmobiliaria | | | | | | |
| | | | | | | Documentados con otras garantías | | | | | | | |
| | | | | | | | Garantizados con bienes diferentes a los que dan origen al crédito | | | | | | |
| | | | | | | | Garantizados con los bienes que dan origen al crédito | | | | | | |
| | | | | | | Sin garantía | | | | | | | |
| | | | | | | | Quirografarios | | | | | | |
| | | | | | | | Créditos simples y créditos en cuenta corriente | | | | | | |
| | | | | | | Operaciones de factoraje financiero, descuento o cesión de derechos de crédito | | | | | | | |
| | | | | | | Operaciones de arrendamiento capitalizable | | | | | | | |
| | | | | | | Préstamos otorgados a otras uniones de crédito | | | | | | | |
| | | | | | Créditos comerciales restringidos | | | | | | | ||
| | | | | | | Documentados con garantía inmobiliaria | | | | | | | |
| | | | | | | | Garantizados con inmuebles urbanos | | | | | | |
| | | | | | | | Garantizados con unidades industriales | | | | | | |
| | | | | | | | Otros documentados con garantía inmobiliaria | | | | | | |
| | | | | | | Documentados con otras garantías | | | | | | | |
| | | | | | | | Garantizados con bienes diferentes a los que dan origen al crédito | | | | | | |
| | | | | | | | Garantizados con los bienes que dan origen al crédito | | | | | | |
| | | | | | | Sin garantía | | | | | | | |
| | | | | | | | Quirografarios | | | | | | |
| | | | | | | | Créditos simples y créditos en cuenta corriente | | | | | | |
| | | | | | | Operaciones de factoraje financiero, descuento o cesión de derechos de crédito | | | | | | | |
| | | | | | | Operaciones de arrendamiento capitalizable | | | | | | | |
| | | | | | | Préstamos otorgados a otras uniones de crédito | | | | | | | |
| | | | OPERACIONES CONTINGENTES Y AVALES | | | | | | | ||||
| | | ESTIMACIÓN PREVENTIVA PARA RIESGOS CREDITICIOS ADICIONAL | | | | | | | |||||
| | | | POR INTERESES DEVENGADOS SOBRE CRÉDITOS VENCIDOS | | | | | | | ||||
| | | | ORDENADA POR LA COMISIÓN NACIONAL BANCARIA Y DE VALORES | | | | | | | ||||
| | | | RECONOCIDA POR LA COMISIÓN NACIONAL BANCARIA Y DE VALORES | | | | | | | ||||
| | | INCREMENTO POR ACTUALIZACIÓN DE ESTIMACIÓN PREVENTIVA PARA RIESGOS CREDITICIOS (1) | | | | | | | |||||
| MARGEN FINANCIERO AJUSTADO POR RIESGOS CREDITICIOS | | | | | | | |||||||
| | COMISIONES Y TARIFAS COBRADAS | | | | | | | ||||||
| | | OPERACIONES DE CRÉDITO | | | | | | | |||||
| | | | CRÉDITOS COMERCIALES | | | | | | | ||||
| | | | | Créditos comerciales sin restricción | | | | | | | |||
| | | | | | Documentados con garantía inmobiliaria | | | | | | | ||
| | | | | | | Garantizados con inmuebles urbanos | | | | | | | |
| | | | | | | Garantizados con unidades industriales | | | | | | | |
| | | | | | | Otros documentados con garantía inmobiliaria | | | | | | | |
| | | | | | Documentados con otras garantías | | | | | | | ||
| | | | | | | Garantizados con bienes diferentes a los que dan origen al crédito | | | | | | | |
| | | | | | | Garantizados con los bienes que dan origen al crédito | | | | | | | |
| | | | | | Sin garantía | | | | | | | ||
| | | | | | | Quirografarios | | | | | | | |
| | | | | | | Créditos simples y créditos en cuenta corriente | | | | | | | |
| | | | | | Operaciones de factoraje financiero, descuento o cesión de derechos de crédito | | | | | | | ||
| | | | | | Operaciones de arrendamiento capitalizable | | | | | | | ||
| | | | | | Préstamos otorgados a otras uniones de crédito | | | | | | | ||
| | | | | Créditos comerciales restringidos | | | | | | | |||
| | | | | | Documentados con garantía inmobiliaria | | | | | | | ||
| | | | | | | Garantizados con inmuebles urbanos | | | | | | |
| | | | | | | Garantizados con unidades industriales | | | | | | |
| | | | | | | Otros documentados con garantía inmobiliaria | | | | | | |
| | | | | | Documentados con otras garantías | | | | | | | |
| | | | | | | Garantizados con bienes diferentes a los que dan origen al crédito | | | | | | |
| | | | | | | Garantizados con los bienes que dan origen al crédito | | | | | | |
| | | | | | Sin garantía | | | | | | | |
| | | | | | | Quirografarios | | | | | | |
| | | | | | | Créditos simples y créditos en cuenta corriente | | | | | | |
| | | | | | Operaciones de factoraje financiero, descuento o cesión de derechos de crédito | | | | | | | |
| | | | | | Operaciones de arrendamiento capitalizable | | | | | | | |
| | | | | | Préstamos otorgados a otras uniones de crédito | | | | | | | |
| | | AVALES | | | | | | | ||||
| | | CARTAS DE CRÉDITO SIN REFINANCIAMIENTO | | | | | | | ||||
| | | ACTIVIDADES FIDUCIARIAS | | | | | | | ||||
| | | ADMINISTRACIÓN DE BIENES | | | | | | | ||||
| | | OTRAS COMISIONES Y TARIFAS COBRADAS | | | | | | | ||||
| | | INCREMENTO POR ACTUALIZACIÓN DE COMISIONES Y TARIFAS COBRADAS (1) | | | | | | | ||||
| | COMISIONES Y TARIFAS PAGADAS | | | | | | | |||||
| | | POR SERVICIOS | | | | | | | ||||
| | | COMPRAVENTA DE VALORES | | | | | | | ||||
| | | PRÉSTAMOS RECIBIDOS | | | | | | | ||||
| | | COLOCACIÓN DE DEUDA | | | | | | | ||||
| | | OTRAS COMISIONES Y TARIFAS PAGADAS | | | | | | | ||||
| | | INCREMENTO POR ACTUALIZACIÓN DE COMISIONES Y TARIFAS PAGADAS (1) | | | | | | | ||||
| | RESULTADO POR INTERMEDIACIÓN | | | | | | | |||||
| | | RESULTADO POR VALUACIÓN A VALOR RAZONABLE | | | | | | | ||||
| | | | TÍTULOS PARA NEGOCIAR | | | | | | | |||
| | | | DERIVADOS CON FINES DE NEGOCIACIÓN | | | | | | | |||
| | | | DERIVADOS CON FINES DE COBERTURA | | | | | | | |||
| | | | DE TÍTULOS DISPONIBLES PARA LA VENTA EN COBERTURAS DE VALOR RAZONABLE | | | | | | | |||
| | | | COLATERALES VENDIDOS | | | | | | | |||
| | | PÉRDIDA POR DETERIORO O EFECTO POR REVERSIÓN DEL DETERIORO DE TÍTULOS Y DERIVADOS | | | | | | | ||||
| | | | TÍTULOS DISPONIBLES PARA LA VENTA | | | | | | | |||
| | | | TÍTULOS CONSERVADOS A VENCIMIENTO | | | | | | | |||
| | | RESULTADO POR VALUACIÓN DE DIVISAS | | | | | | | ||||
| | | RESULTADO POR COMPRAVENTA DE VALORES Y DERIVADOS | | | | | | | ||||
| | | | TÍTULOS PARA NEGOCIAR | | | | | | | |||
| | | | TÍTULOS DISPONIBLES PARA LA VENTA | | | | | | | ||
| | | | TÍTULOS CONSERVADOS A VENCIMIENTO | | | | | | | ||
| | | | DERIVADOS CON FINES DE NEGOCIACIÓN | | | | | | | ||
| | | | DERIVADOS CON FINES DE COBERTURA | | | | | | | ||
| | | RESULTADO POR COMPRAVENTA DE DIVISAS | | | | | | | |||
| | | COSTOS DE TRANSACCIÓN | | | | | | | |||
| | | | POR COMPRAVENTA DE TÍTULOS PARA NEGOCIAR | | | | | | | ||
| | | | POR COMPRAVENTA DE DERIVADOS | | | | | | | ||
| | | RESULTADO POR VENTA DE COLATERALES RECIBIDOS | | | | | | | |||
| | | INCREMENTO POR ACTUALIZACIÓN DEL RESULTADO POR INTERMEDIACIÓN (1) | | | | | | | |||
| | OTROS INGRESOS (EGRESOS) DE LA OPERACIÓN | | | | | | | ||||
| | | RECUPERACIÓN DE CARTERA DE CRÉDITO | | | | | | | |||
| | | | CRÉDITOS COMERCIALES | | | | | | | ||
| | | | | Documentados con garantía inmobiliaria | | | | | | | |
| | | | | | Garantizados con inmuebles urbanos | | | | | | |
| | | | | | Garantizados con unidades industriales | | | | | | |
| | | | | | Otros documentados con garantía inmobiliaria | | | | | | |
| | | | | Documentados con otras garantías | | | | | | | |
| | | | | | Garantizados con bienes diferentes a los que dan origen al crédito | | | | | | |
| | | | | | Garantizados con los bienes que dan origen al crédito | | | | | | |
| | | | | Sin garantía | | | | | | | |
| | | | | | Quirografarios | | | | | | |
| | | | | | Créditos simples y créditos en cuenta corriente | | | | | | |
| | | | | Operaciones de factoraje financiero, descuento o cesión de derechos de crédito | | | | | | | |
| | | | | Operaciones de arrendamiento capitalizable | | | | | | | |
| | | | | Préstamos otorgados a otras uniones de crédito | | | | | | | |
| | | RECUPERACIONES | | | | | | | |||
| | | | IMPUESTOS | | | | | | | ||
| | | | DERECHOS DE COBRO | | | | | | | ||
| | | | OTRAS RECUPERACIONES | | | | | | | ||
| | | INGRESOS POR ADQUISICIÓN DE CARTERA DE CRÉDITO | | | | | | | |||
| | | GASTOS POR ADQUISICIÓN DE CARTERA DE CRÉDITO | | | | | | | |||
| | | UTILIDAD POR CESIÓN DE CARTERA DE CRÉDITO | | | | | | | |||
| | | PÉRDIDA POR CESIÓN DE CARTERA DE CRÉDITO | | | | | | | |||
| | | INGRESOS POR OPCIÓN DE COMPRA EN OPERACIONES DE ARRENDAMIENTO CAPITALIZABLE | | | | | | | |||
| | | INGRESO POR PARTICIPACIÓN DEL PRECIO DE VENTA DE BIENES EN OPERACIONES DE ARRENDAMIENTO CAPITALIZABLE | | | | | | | |||
| | | COSTO FINANCIERO POR ARRENDAMIENTO CAPITALIZABLE | | | | | | | |||
| | | CANCELACIÓN DE EXCEDENTES DE ESTIMACIÓN PREVENTIVA PARA RIESGOS CREDITICIOS | | | | | | | |||
| | | AFECTACIONES A LA ESTIMACIÓN POR IRRECUPERABILIDAD O DIFÍCIL COBRO | | | | | | | |
| | | QUEBRANTOS | | | | | | | |
| | | | FRAUDES | | | | | | |
| | | | SINIESTROS | | | | | | |
| | | | OTROS QUEBRANTOS | | | | | | |
| | | DIVIDENDOS DE INVERSIONES PERMANENTES | | | | | | | |
| | | | DIVIDENDOS DE OTRAS INVERSIONES PERMANENTES | | | | | | |
| | | | DIVIDENDOS DE INVERSIONES PERMANENTES EN ASOCIADAS DISPONIBLES PARA LA VENTA | | | | | | |
| | | DONATIVOS | | | | | | | |
| | | PÉRDIDA POR ADJUDICACIÓN DE BIENES | | | | | | | |
| | | RESULTADO EN VENTA DE BIENES ADJUDICADOS | | | | | | | |
| | | RESULTADO POR VALUACIÓN DE BIENES ADJUDICADOS | | | | | | | |
| | | ESTIMACIÓN POR PÉRDIDA DE VALOR DE BIENES ADJUDICADOS | | | | | | | |
| | | PÉRDIDA EN ADMINISTRACIÓN DE BIENES | | | | | | | |
| | | PÉRDIDA EN OPERACIONES DE FIDEICOMISO | | | | | | | |
| | | PÉRDIDA POR DETERIORO O EFECTO POR REVERSIÓN DEL DETERIORO | | | | | | | |
| | | | DE BIENES INMUEBLES | | | | | | |
| | | | DE CRÉDITO MERCANTIL | | | | | | |
| | | | DE OTRAS INVERSIONES PERMANENTES VALUADAS A COSTO | | | | | | |
| | | | DE OTROS ACTIVOS DE LARGA DURACIÓN | | | | | | |
| | | | DE OTROS ACTIVOS | | | | | | |
| | | INTERESES A CARGO EN FINANCIAMIENTO PARA ADQUISICIÓN DE ACTIVOS | | | | | | | |
| | | RESULTADO EN VENTA DE PROPIEDADES, MOBILIARIO Y EQUIPO | | | | | | | |
| | | CANCELACIÓN DE LA ESTIMACIÓN POR IRRECUPERABILIDAD O DIFÍCIL COBRO | | | | | | | |
| | | CANCELACIÓN DE OTRAS CUENTAS DE PASIVO | | | | | | | |
| | | RESULTADO PROVENIENTE DE CONTRATOS DE ASOCIACIÓN EN PARTICIPACIÓN | | | | | | | |
| | | INTERESES A FAVOR PROVENIENTES DE PRÉSTAMOS A FUNCIONARIOS Y EMPLEADOS | | | | | | | |
| | | INGRESOS POR ARRENDAMIENTO | | | | | | | |
| | | INGRESOS | | | | | | | |
| | | | POR COMERCIALIZACIÓN DE BIENES, MERCANCÍAS Y ARTÍCULOS DIVERSOS | | | | | | |
| | | | POR TRANSFORMACIÓN DE BIENES, MERCANCÍAS Y ARTÍCULOS DIVERSOS | | | | | | |
| | | | OTROS | | | | | | |
| | | COSTO DE VENTAS | | | | | | | |
| | | | POR COMERCIALIZACIÓN DE BIENES, MERCANCÍAS Y ARTÍCULOS DIVERSOS | | | | | | |
| | | | POR TRANSFORMACIÓN DE BIENES, MERCANCÍAS Y ARTÍCULOS DIVERSOS | | | | | | |
| | | OTROS RENGLONES DE PRODUCTOS DEL DEPARTAMENTO ESPECIAL | | | | | | | |
| | | ESTIMACIÓN PARA LA OBSOLESCENCIA DE INVENTARIOS | | | | | | | |
| | | RESULTADO POR POSICIÓN MONETARIA ORIGINADO POR PARTIDAS NO RELACIONADAS CON EL MARGEN FINANCIERO (1) | | | | | | | |
| | | RESULTADO POR VALORIZACIÓN DE PARTIDAS NO RELACIONADAS CON EL MARGEN FINANCIERO (1) | | | | | | | ||
| | | OTRAS PARTIDAS DE LOS INGRESOS (EGRESOS) DE LA OPERACIÓN | | | | | | | ||
| | | INCREMENTO POR ACTUALIZACIÓN DE OTROS INGRESOS (EGRESOS) DE LA OPERACIÓN (1) | | | | | | | ||
| | GASTOS DE ADMINISTRACIÓN Y PROMOCIÓN | | | | | | | |||
| | | BENEFICIOS DIRECTOS DE CORTO PLAZO | | | | | | | ||
| | | COSTO NETO DEL PERIODO DERIVADO DE BENEFICIOS A LOS EMPLEADOS | | | | | | | ||
| | | | BENEFICIOS DIRECTOS A LARGO PLAZO | | | | | | | |
| | | | BENEFICIOS POST-EMPLEO | | | | | | | |
| | | | | Pensiones | | | | | | |
| | | | | Prima de antig | | | | | | |
| | | | | Otros beneficios post-empleo | | | | | | |
| | | | BENEFICIOS POR TERMINACIÓN | | | | | | | |
| | | | | Beneficios por terminación por causas distintas a la reestructuración | | | | | | |
| | | | | Beneficios por terminación por causa de reestructuración | | | | | | |
| | | PARTICIPACIÓN DE LOS TRABAJADORES EN LAS UTILIDADES | | | | | | | ||
| | | | PARTICIPACIÓN DE LOS TRABAJADORES EN LAS UTILIDADES CAUSADA | | | | | | | |
| | | | PARTICIPACIÓN DE LOS TRABAJADORES EN LAS UTILIDADES DIFERIDA | | | | | | | |
| | | | ESTIMACIÓN POR PARTICIPACIÓN DE LOS TRABAJADORES EN LAS UTILIDADES DIFERIDA NO RECUPERABLE | | | | | | | |
| | | HONORARIOS | | | | | | | ||
| | | RENTAS | | | | | | | ||
| | | GASTOS DE PROMOCIÓN Y PUBLICIDAD | | | | | | | ||
| | | IMPUESTOS Y DERECHOS DIVERSOS | | | | | | | ||
| | | GASTOS NO DEDUCIBLES | | | | | | | ||
| | | GASTOS EN TECNOLOGÍA | | | | | | | ||
| | | DEPRECIACIONES | | | | | | | ||
| | | AMORTIZACIONES | | | | | | | ||
| | | GASTOS POR ASISTENCIA TÉCNICA | | | | | | | ||
| | | GASTOS POR MANTENIMIENTO | | | | | | | ||
| | | CONSUMIBLES Y ENSERES MENORES | | | | | | | ||
| | | OTROS GASTOS DE ADMINISTRACIÓN Y PROMOCIÓN | | | | | | | ||
| | | INCREMENTO POR ACTUALIZACIÓN DE GASTOS DE ADMINISTRACIÓN Y PROMOCIÓN (1) | | | | | | | ||
| RESULTADO DE LA OPERACIÓN | | | | | | | ||||
| | PARTICIPACIÓN EN EL RESULTADO DE SUBSIDIARIAS NO CONSOLIDADAS, ASOCIADAS Y NEGOCIOS CONJUNTOS | | | | | | | |||
| | | RESULTADO DEL EJERCICIO DE SUBSIDIARIAS NO CONSOLIDADAS, ASOCIADAS Y NEGOCIOS CONJUNTOS | | | | | | | ||
| | | | EN SUBSIDIARIAS NO CONSOLIDADAS | | | | | | | |
| | | | | Pertenecientes al sector financiero | | | | | | |
| | | | | No pertenecientes al sector financiero | | | | | | |
| | | | EN ASOCIADAS | | | | | | | ||||
| | | | | Pertenecientes al sector financiero | | | | | | | |||
| | | | | No pertenecientes al sector financiero | | | | | | | |||
| | | | EN NEGOCIOS CONJUNTOS | | | | | | | ||||
| | | | | Pertenecientes al sector financiero | | | | | | | |||
| | | | | No pertenecientes al sector financiero | | | | | | | |||
| | | INCREMENTO POR ACTUALIZACIÓN DE PARTICIPACIÓN EN EL RESULTADO DE SUBSIDIARIAS NO CONSOLIDADAS, ASOCIADAS Y NEGOCIOS CONJUNTOS (1) | | | | | | | |||||
| RESULTADO ANTES DE IMPUESTOS A LA UTILIDAD | | | | | | | |||||||
| | IMPUESTOS A LA UTILIDAD CAUSADOS | | | | | | | ||||||
| | | IMPUESTOS A LA UTILIDAD CAUSADOS | | | | | | | |||||
| | | INCREMENTO POR ACTUALIZACIÓN DE IMPUESTOS A LA UTILIDAD CAUSADOS (1) | | | | | | | |||||
| | IMPUESTOS A LA UTILIDAD DIFERIDOS | | | | | | | ||||||
| | | IMPUESTOS A LA UTILIDAD DIFERIDOS | | | | | | | |||||
| | | | DIFERENCIAS TEMPORALES | | | | | | | ||||
| | | | PÉRDIDAS FISCALES | | | | | | | ||||
| | | | CRÉDITOS FISCALES | | | | | | | ||||
| | | ESTIMACIÓN POR IMPUESTOS A LA UTILIDAD NO RECUPERABLE | | | | | | | |||||
| | | | DIFERENCIAS TEMPORALES | | | | | | | ||||
| | | | PÉRDIDAS FISCALES | | | | | | | ||||
| | | | CRÉDITOS FISCALES | | | | | | | ||||
| | | INCREMENTO POR ACTUALIZACIÓN DE IMPUESTOS A LA UTILIDAD DIFERIDOS (1) | | | | | | | |||||
| RESULTADO ANTES DE OPERACIONES DISCONTINUADAS | | | | | | | |||||||
| | OPERACIONES DISCONTINUADAS | | | | | | | ||||||
| | | OPERACIONES DISCONTINUADAS | | | | | | | |||||
| | | INCREMENTO POR ACTUALIZACIÓN DE OPERACIONES DISCONTINUADAS (1) | | | | | | | |||||
| RESULTADO NETO | | | | | | | |||||||
| | Participación controladora | | | | | | | ||||||
| | Participación no controladora | | | | | | | ||||||
| | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | Uniones de crédito | ||
| (1) Estos conceptos serán aplicables bajo un entorno económico inflacionario con base en lo establecido en la Norma de información financiera B-10 "Efectos de la inflación", emitida por el Consejo Mexicano de Normas de Información Financiera, A.C. (CINIF). | |||||||||||||
SERIE R13 ESTADOS FINANCIEROS
Esta serie se integra por cuatro (4) reportes, cuya frecuencia de elaboración y presentación debe ser mensual para los reportes B-1321 y B-1322, y trimestral para los reportes A-1311 y A-1316.
REPORTES
| A-1311 | Estado de variaciones en el capital contable En este reporte se solicitan los saldos de todos los conceptos del capital contable al inicio del ejercicio, mostrando los movimientos ocurridos en el periodo que se reporta, así como los saldos del capital contable al cierre del periodo, donde los movimientos se refieren a los incrementos o decrementos del capital contable originados por las decisiones de los accionistas y al reconocimiento de la utilidad integral. |
| A-1316 | Estado de flujos de efectivo En este reporte se solicitan los montos de los cambios ocurridos en la estructura financiera. Dichos cambios se refieren a las diferencias, clasificadas con base en los recursos generados o utilizados por la operación, por actividades de financiamiento y por actividades de inversión, en los distintos rubros del balance general inicial y final del periodo que se reporta. Asimismo deberá reflejarse el aumento o disminución de efectivo y equivalentes en el periodo. |
| B-1321 | Balance general En este reporte se solicitan los saldos totales al cierre del periodo de los diferentes conceptos que integran el balance general. Los saldos se encuentran clasificados en activo, pasivo, capital contable y cuentas de orden. |
| B-1322 | Estado de resultados En este reporte se solicita la información relevante sobre las operaciones realizadas durante el período que se reporta. La información se encuentra clasificada en ingresos, costos y gastos, así como la utilidad o pérdida resultante en el periodo. |
Para el llenado de estos reportes es necesario tener en consideración lo siguiente:
Los datos que se refieran a saldos se deben presentar en moneda nacional, moneda extranjera y UDIS valorizadas en pesos, con dos decimales y sin comas. Por ejemplo: $20,585.70 sería 20585.70
FORMATO DE CAPTURA
Las Uniones de Crédito llevarán a cabo el envío de la información relacionada con los reportes A-1311 Estado de variaciones en el capital contable y A-1316 Estado de flujos de efectivo, descritos anteriormente, mediante la utilización del siguiente formato de captura:
| INFORMACIÓN SOLICITADA | |
| SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL REPORTE | PERIODO |
| CLAVE DE LA ENTIDAD | |
| SECCIÓN INFORMACIÓN FINANCIERA | CONCEPTO |
| REPORTE | |
| TIPO DE SALDO | |
| DATO | |
Las Uniones de Crédito llevarán a cabo el envío de la información relacionada con los reportes B-1321 Balance general y B 1322 Estado de resultados, descritos anteriormente, mediante la utilización del siguiente formato de captura:
| INFORMACIÓN SOLICITADA | |
| SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL REPORTE | PERIODO |
| CLAVE DE LA ENTIDAD | |
| SECCIÓN INFORMACIÓN FINANCIERA | CONCEPTO |
| REPORTE | |
| DATO | |
Las Uniones de Crédito reportarán la información que se indica en la presente serie, ajustándose a las características y especificaciones que para efectos de llenado y envío de información se presentan en el
Sistema Interinstitucional de Transferencia de Información (SITI) o en el que en su caso dé a conocer la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (Comisión). La información deberá cumplir con las validaciones establecidas en el SITI, así como los estándares de calidad que en el mismo indique esta Comisión, además de presentar consistencia entre la información contenida en los diversos reportes regulatorios aplicables en los que se incluya la misma información con un nivel distinto de integración. Asimismo, deberá enviarse una sola vez y se recibirá asumiendo que reúne todas las características requeridas, en virtud de lo cual no podrá ser modificada, generando el SITI un acuse de recibo electrónico.
Una vez recibida la información, esta será revisada por la Comisión y de no reunir la calidad y características exigibles o haber sido presentada de forma incompleta, se considerará como no cumplida la obligación de su presentación.
| Uniones de Crédito | ||||||||||||||
| Serie R13 Estados financieros | ||||||||||||||
| Reporte A-1311 Estado de variaciones en el capital contable | ||||||||||||||
| Incluye cifras en moneda nacional, moneda extranjera y UDIS valorizadas en pesos | ||||||||||||||
| Cifras en pesos | ||||||||||||||
| Concepto | Participació n Controlador a | Capital contribuido | Capital ganado | Participación no Controladora | Capital contable | |||||||||
| Capital social | Aportacione s para futuros aumentos de capital formalizadas por su asamblea de accionistas | Prima en venta de acciones | Reservas de capital | Resultado de ejercicios anteriores | Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta | Resultado por Valuación de instrumentos de cobertura de flujos de efectivo | Efecto acumulado por conversión | Remediciones por beneficios definidos a los empleados | Resultado por tenencia de activos no monetarios | Resultado neto | ||||
| Saldo al ____ de ____ de ____ | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | |
| Movimientos inherentes a las decisiones de los accionistas | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | |
| Suscripción de acciones | | | | | | | | | | | | | | |
| Capitalización de utilidades | | | | | | | | | | | | | | |
| Constitución de reservas | | | | | | | | | | | | | | |
| Traspaso del resultado neto a resultado de ejercicios anteriores | | | | | | | | | | | | | | |
| Pago de dividendos | | | | | | | | | | | | | | |
| Otros | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | |
| Total de movimientos inherentes a las decisiones de los accionistas | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | |
| Movimientos inherentes al reconocimiento de la utilidad integral | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | |
| Utilidad integral | | | | | | | | | | | | | | |
| Resultado neto | | | | | | | | | | | | | | |
| Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta | | | | | | | | | | | | | | |
| Resultado por valuación de instrumentos de cobertura de flujos de efectivo | | | | | | | | | | | | | | |
| Efecto acumulado por conversión | | | | | | | | | | | | | | |
| Remediciones por beneficios definidos a los empleados | | | | | | | | | | | | | | |
| Resultado por tenencia de activos no monetarios | | | | | | | | | | | | | | |
| Otros | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | |
| Total de movimientos inherentes al reconocimiento de la utilidad integral | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | |
| Saldo al ____ de ____ de ____ | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | |
| Uniones de Crédito | ||||||||||||||
| Nota: En concordancia con lo que establecen los criterios contables, los conceptos que aparecen en el presente estado se muestran de manera enunciativa más no limitativa. La apertura de un mayor número de conceptos con el fin de proporcionar una presentación más detallada de la información deberá ser solicitada a la Dirección General Adjunto de Diseño y Recepción de Información de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores. | ||||||||||||||
| Uniones de Crédito Serie R13 Estados financieros | ||||
| Reporte A-1316 Estado de flujos de efectivo | ||||
| Incluye cifras en moneda nacional, moneda extranjera y UDIS valorizadas en pesos | ||||
| Cifras en pesos | ||||
| Concepto | Importe | |||
| | | | | |
| | | Resultado neto | | |
| | | | | |
| | | Ajustes por partidas que no implican flujo de efectivo: | | |
| | | | Pérdidas por deterioro o efecto por reversión del deterioro asociados a actividades de inversión | |
| | | | Depreciaciones de propiedades, mobiliario y equipo | |
| | | | Amortizaciones de activos intangibles | |
| | | | Provisiones | |
| | | | Impuestos a la utilidad causados y diferidos | |
| | | | Participación en el resultado de subsidiarias no consolidadas, asociadas y negocios conjuntos | |
| | | | Operaciones discontinuadas | |
| | | | Otros | |
| | | | | |
| Actividades de operación | | |||
| | | Cambio en cuentas de margen | | |
| | | Cambio en inversiones en valores | | |
| | | Cambio en deudores por reporto | | |
| | | Cambio en derivados (activo) | | |
| | | Cambio en cartera de crédito (neto) | | |
| | | Cambio en derechos de cobro adquiridos (neto) | | |
| | | Cambio en bienes adjudicados (neto) | | |
| | | Cambio en inventario | | |
| | | Cambio en otros activos operativos (neto) | | |
| | | Cambio en pasivos bursátiles | | |
| | | Cambio en préstamos bancarios, de socios y de otros organismos | | |
| | | Cambio en colaterales vendidos | | |
| | | Cambio en derivados (pasivo) | | |
| | | Cambio en otros pasivos operativos | | |
| | | Cambio en instrumentos de cobertura (de partidas cubiertas relacionadas con actividades de operación) | | |
| | | Cobros de impuestos a la utilidad (devoluciones) | | |
| | | Pagos de impuestos a la utilidad | | |
| | | Otros | | |
| | Flujos netos de efectivo de actividades de operación | | ||
| | | | | |
| Actividades de inversión | | |||
| | | Cobros por disposición de propiedades, mobiliario y equipo | | |
| | | Pagos por adquisición de propiedades, mobiliario y equipo | | |
| | | Cobros por disposición de subsidiarias, asociadas y acuerdos de control conjunto | | |
| | | Pagos por adquisición de subsidiarias, asociadas y acuerdos de control conjunto | | |
| | | Cobros por disposición de otras inversiones permanentes | | |
| | | Pagos por adquisición de otras inversiones permanentes | | |
| | | Cobros de dividendos en efectivo | | |
| | | Pagos por adquisición de activos intangibles | | |
| | | Cobros por disposición de activos de larga duración disponibles para la venta | | |
| | | Cobros por disposición de otros activos de larga duración | | |
| | | Pagos por adquisición de otros activos de larga duración | | |
| | | Cobros asociados a instrumentos de cobertura (de partidas cubiertas relacionadas con actividades de inversión) | | |
| | | Pagos asociados a instrumentos de cobertura (de partidas cubiertas relacionadas con actividades de inversión) | | |
| | | Otros | | |
| | Flujos netos de efectivo de actividades de inversión | | ||
| | | | | |
| Actividades de financiamiento | | |||
| | | Cobros por emisión de acciones | | |
| | | Pagos por reembolsos de capital social | | |
| | | Pagos de dividendos en efectivo | | |
| | | Pagos asociados a la recompra de acciones propias | | |
| | | Otros | | |
| | Flujos netos de efectivo de actividades de financiamiento | | ||
| | | | | |
| | Incremento o disminución neta de efectivo y equivalentes de efectivo | | ||
| | Efectos por cambios en el valor del efectivo y equivalentes de efectivo | | ||
| | Efectivo y equivalentes de efectivo al inicio del periodo | | ||
| | | | | |
| Efectivo y equivalentes de efectivo al final del periodo | | |||
| | ||||
| Uniones de Crédito | ||||
| Nota: En concordancia con lo que establecen los criterios contables, los conceptos que aparecen en el presente estado se muestran de manera enunciativa más no limitativa. La apertura de un mayor número de conceptos con el fin de proporcionar una presentación más detallada de la información deberá ser solicitada a la Dirección General Adjunta de Diseño y Recepción de Información de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores. |
| | | | | | | | Uniones de Crédito | |
| Serie R13 Estados financieros | ||||||||
| Reporte B-1321 Balance general | ||||||||
| Incluye cifras en moneda nacional, moneda extranjera y UDIS valorizadas en pesos | | |||||||
| Cifras en pesos | | |||||||
| Concepto | Importe | |||||||
| ACTIVO | | |||||||
| | DISPONIBILIDADES | | ||||||
| | CUENTAS DE MARGEN (DERIVADOS) | | ||||||
| | INVERSIONES EN VALORES | | ||||||
| | | TÍTULOS PARA NEGOCIAR | | |||||
| | | TÍTULOS DISPONIBLES PARA LA VENTA | | |||||
| | | TÍTULOS CONSERVADOS A VENCIMIENTO | | |||||
| | DEUDORES POR REPORTO | | ||||||
| | DERIVADOS | | ||||||
| | | CON FINES DE NEGOCIACIÓN | | |||||
| | | CON FINES DE COBERTURA | | |||||
| | AJUSTES DE VALUACIÓN POR COBERTURA DE ACTIVOS FINANCIEROS | | ||||||
| | | | | Cartera de crédito vigente | | |||
| | | | | | Créditos comerciales | | ||
| | | | | | | Créditos comerciales sin restricción | | |
| | | | | | | | Documentados con garantía inmobiliaria | |
| | | | | | | | Documentados con otras garantías | |
| | | | | | | | Sin garantía | |
| | | | | | | | Operaciones de factoraje financiero, descuento o cesión de derechos de crédito | |
| | | | | | | | Operaciones de arrendamiento capitalizable | |
| | | | | | | | Préstamos otorgados a otras uniones de crédito | |
| | | | | | | Créditos comerciales restringidos | | |
| | | | | | | | Documentados con garantía inmobiliaria | |
| | | | | | | | Documentados con otras garantías | |
| | | | | | | | Sin garantía | |
| | | | | | | | Operaciones de factoraje financiero, descuento o cesión de derechos de crédito | |
| | | | | | | | Operaciones de arrendamiento capitalizable | |
| | | | | | | | Préstamos otorgados a otras uniones de crédito | |
| | | | | Cartera de crédito vencida | | |||
| | | | | | Créditos vencidos comerciales | | ||
| | | | | | | Documentados con garantía inmobiliaria | | |
| | | | | | | Documentados con otras garantías | | |
| | | | | | | Sin garantías | | |
| | | | | | | Operaciones de factoraje financiero, descuento o cesión de derechos de crédito | | |
| | | | | | | Operaciones de arrendamiento capitalizable | | |
| | | | | | | Préstamos otorgados a otras uniones de crédito | | |
| | | | CARTERA DE CRÉDITO TOTAL | | ||||
| | | | ESTIMACIÓN PREVENTIVA PARA RIESGOS CREDITICIOS | | ||||
| | | CARTERA DE CRÉDITO (NETA) | | |||||
| | | | DERECHOS DE COBRO ADQUIRIDOS | | ||||
| | | | ESTIMACIÓN POR IRRECUPERABILIDAD O DIFÍCIL COBRO | | ||||
| | | DERECHOS DE COBRO (NETO) | | |||||
| | TOTAL DE CARTERA DE CRÉDITO (NETO) | | ||||||
| | OTRAS CUENTAS POR COBRAR (NETO) | | ||||||
| | INVENTARIO DE MERCANCÍAS (NETO) | | ||||||
| | BIENES ADJUDICADOS (NETO) | | ||||||
| | PROPIEDADES, MOBILIARIO Y EQUIPO (NETO) | | ||||||
| | INVERSIONES PERMANENTES | | ||||||
| | ACTIVOS DE LARGA DURACIÓN DISPONIBLES PARA LA VENTA | | ||||||
| | IMPUESTOS Y PTU DIFERIDOS (A FAVOR) | | ||||||
| | OTROS ACTIVOS | | ||||||
| | | CARGOS DIFERIDOS, PAGOS ANTICIPADOS E INTANGIBLES | | |||||
| | | OTROS ACTIVOS A CORTO Y LARGO PLAZO | | |||||
| PASIVO | | |||||||
| | PASIVOS BURSÁTILES | | ||||||
| | PRÉSTAMOS BANCARIOS, DE SOCIOS Y DE OTROS ORGANISMOS | | ||||||
| | | DE CORTO PLAZO | | |||||
| | | DE LARGO PLAZO | | |||||
| | VALORES ASIGNADOS POR LIQUIDAR | | ||||||
| | COLATERALES VENDIDOS | | ||||||
| | | REPORTOS | | |||||
| | | DERIVADOS | | |||||
| | | OTROS COLATERALES VENDIDOS | | |||||
| | DERIVADOS | | ||||||
| | | CON FINES DE NEGOCIACIÓN | | |||||
| | | CON FINES DE COBERTURA | | |||||
| | AJUSTES DE VALUACIÓN POR COBERTURA DE PASIVOS FINANCIEROS | | ||||||
| | OTRAS CUENTAS POR PAGAR | | ||||||
| | | IMPUESTOS A LA UTILIDAD POR PAGAR | | |||||
| | | PARTICIPACIÓN DE LOS TRABAJADORES EN LAS UTILIDADES POR PAGAR | | |||||
| | | PROVEEDORES | | |||||
| | | APORTACIONES PARA FUTUROS AUMENTOS DE CAPITAL PENDIENTES DE FORMALIZAR EN ASAMBLEA DE ACCIONISTAS | | |||||
| | | ACREEDORES POR LIQUIDACIÓN DE OPERACIONES | | |||||
| | | ACREEDORES POR CUENTAS DE MARGEN | | |||||
| | | ACREEDORES POR COLATERALES RECIBIDOS EN EFECTIVO | | |||||
| | | ACREEDORES DIVERSOS Y OTRAS CUENTAS POR PAGAR | | |||||
| | IMPUESTOS Y PTU DIFERIDOS (A CARGO) | | ||||||
| | CRÉDITOS DIFERIDOS Y COBROS ANTICIPADOS | | ||||||
| CAPITAL CONTABLE | | |||||||
| | PARTICIPACIÓN CONTROLADORA | | ||||||
| | | CAPITAL CONTRIBUIDO | | |||||
| | | | CAPITAL SOCIAL | | ||||
| | | | | FIJO | | |||
| | | | | VARIABLE | | |||
| | | | CAPITAL SOCIAL NO EXHIBIDO | | ||||
| | | | | FIJO | | |||
| | | | | VARIABLE | | |||
| | | | INCREMENTO POR ACTUALIZACIÓN DEL CAPITAL SOCIAL PAGADO (1) | | ||||
| | | | | FIJO | | |||
| | | | | VARIABLE | | |||
| | | | APORTACIONES PARA FUTUROS AUMENTOS DE CAPITAL FORMALIZADAS EN ASAMBLEA DE ACCIONISTAS | | ||||
| | | | INCREMENTO POR ACTUALIZACIÓN DE LAS APORTACIONES PARA FUTUROS AUMENTOS DE CAPITAL FORMALIZADAS EN ASAMBLEA DE ACCIONISTAS (1) | | ||||
| | | | PRIMA EN VENTA DE ACCIONES | | ||||
| | | | INCREMENTO POR ACTUALIZACIÓN DE LA PRIMA EN VENTA DE ACCIONES (1) | | ||||
| | | CAPITAL GANADO | | |||||
| | | | RESERVAS DE CAPITAL | | ||||
| | | | | RESERVA DE CAPITAL | | |||
| | | | | OTRAS RESERVAS | | |||
| | | | INCREMENTO POR ACTUALIZACIÓN DE RESERVAS DE CAPITAL (1) | | ||||
| | | | RESULTADO DE EJERCICIOS ANTERIORES | | ||||
| | | | INCREMENTO POR ACTUALIZACIÓN DEL RESULTADO DE EJERCICIOS ANTERIORES (1) | | ||||
| | | | RESULTADO POR VALUACIÓN DE TÍTULOS DISPONIBLES PARA LA VENTA | | ||||
| | | | INCREMENTO POR ACTUALIZACIÓN DEL RESULTADO POR VALUACIÓN DE TÍTULOS DISPONIBLES PARA LA VENTA (1) | | ||||
| | | | RESULTADO POR VALUACIÓN DE INSTRUMENTOS DE COBERTURA DE FLUJOS DE EFECTIVO | | ||||
| | | | INCREMENTO POR ACTUALIZACIÓN DEL RESULTADO POR VALUACIÓN DE INSTRUMENTOS DE COBERTURA DE FLUJOS DE EFECTIVO (1) | | ||||
| | | | EFECTO ACUMULADO POR CONVERSIÓN | | ||||
| | | | INCREMENTO POR ACTUALIZACIÓN DEL EFECTO ACUMULADO POR CONVERSIÓN (1) | | ||||
| | | | REMEDICIONES POR BENEFICIOS DEFINIDOS A LOS EMPLEADOS | | ||||
| | | | INCREMENTO POR ACTUALIZACIÓN DE LAS REMEDICIONES POR BENEFICIOS DEFINIDOS A LOS EMPLEADOS (1) | | ||||
| | | | RESULTADO POR TENENCIA DE ACTIVOS NO MONETARIOS | | ||||
| | | | INCREMENTO POR ACTUALIZACIÓN DEL RESULTADO POR TENENCIA DE ACTIVOS NO MONETARIOS (1) | | ||||
| | | | RESULTADO NETO | | ||||
| | PARTICIPACIÓN NO CONTROLADORA | | ||||||
| | | Resultado neto correspondiente a la participación no controladora | | |||||
| | | Otra participación no controladora | | |||||
| CUENTAS DE ORDEN | | |||||||
| | AVALES OTORGADOS | | ||||||
| | ACTIVOS Y PASIVOS CONTINGENTES | | ||||||
| | COMPROMISOS CREDITICIOS | | ||||||
| | BIENES EN FIDEICOMISO O MANDATO | | ||||||
| | BIENES EN ADMINISTRACIÓN | | ||||||
| | COLATERALES RECIBIDOS POR LA ENTIDAD | | ||||||
| | COLATERALES RECIBIDOS Y VENDIDOS POR LA ENTIDAD | | ||||||
| | INTERESES DEVENGADOS NO COBRADOS DERIVADOS DE CARTERA DE CRÉDITO VENCIDA | | ||||||
| | OTRAS CUENTAS DE REGISTRO | | ||||||
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | Uniones de Crédito | |
| (1) Estos conceptos serán aplicables bajo un entorno económico inflacionario con base en lo establecido en la Norma de información financiera B-10 "Efectos de la inflación", emitida por el Consejo Mexicano de Normas de Información Financiera, A.C. (CINIF). | ||||||||
| | Uniones de Crédito | |
| | Serie R13 Estados Financieros | |
| Reporte B-1322 Estado de Resultados | ||
| Incluye cifras en moneda nacional, moneda extranjera y UDIS valorizadas en pesos | | |
| Cifras en pesos | | |
| Concepto | Importe | |
| | Ingresos por intereses | |
| | Gastos por intereses | |
| | Resultado por posición monetaria neto (margen financiero) | |
| MARGEN FINANCIERO | | |
| | Estimación preventiva para riesgos crediticios | |
| MARGEN FINANCIERO AJUSTADO POR RIESGOS CREDITICIOS | | |
| | Comisiones y tarifas cobradas | |
| | Comisiones y tarifas pagadas | |
| | Resultado por intermediación | |
| | Otros ingresos (egresos) de la operación | |
| | Gastos de administración y promoción | |
| RESULTADO DE LA OPERACIÓN | | |
| | Participación en el resultado de subsidiarias no consolidadas, asociadas y negocios conjuntos | |
| RESULTADO ANTES DE IMPUESTOS A LA UTILIDAD | | |
| | Impuestos a la utilidad causados | |
| | Impuestos a la utilidad diferidos | |
| RESULTADO ANTES DE OPERACIONES DISCONTINUADAS | | |
| | Operaciones discontinuadas | |
| RESULTADO NETO | | |
| | Participación controladora | |
| | Participación no controladora | |
| | | |
| | Uniones de Crédito | |
SERIE R14 INFORMACIÓN CUALITATIVA
Esta serie se integra por dos (2) reportes, cuya frecuencia de elaboración y presentación debe ser trimestral para reporte A-1411 Desagregado de integración accionaria, y mensual para el reporte B-1413 Número de socios, empleados y sucursales.
REPORTES
| A-1411 | Desagregado de integración accionaria En este reporte se solicita, información de cada uno de los socios de la Unión de Crédito, relacionada con las aportaciones de capital que conforman el capital social pagado de la entidad. |
| B-1413 | Número de socios, empleados y sucursales En este reporte se solicita el número de sucursales y oficinas, así como el número de socios y empleados de la Unión de Crédito durante el mes. |
Para el llenado de los reportes A-1411 Desagregado de integración accionaria y B-1413 Número de socios, empleados y sucursales es necesario tener en consideración los aspectos siguientes:
Las cifras de este reporte deberán coincidir con los estados financieros de las Uniones de Crédito y consecuentemente con los registros contables.
Se deberá reportar un renglón para cada socio, en donde se proporcionará información referente a las aportaciones que integran el capital social pagado de la Uniones de Crédito, así como aquellas realizadas para futuros aumentos de capital acordadas en asamblea de accionistas y fecha de ingreso como socio, entre otras.
Los datos que se refieran a importes y montos, se deben presentar en moneda nacional, Udis valorizadas en pesos y moneda extranjera valorizada en pesos, utilizando el tipo de cambio indicado en los
criterios contables. Dichos importes y montos, deben presentarse en pesos/cifras redondeadas, sin decimales, sin comas, sin puntos y con cifras positivas. Por ejemplo: $20,585.70 sería 20586.
FORMATO DE CAPTURA
Las Uniones de Crédito llevarán a cabo el envío de la información relacionada con el reporte A-1411 Desagregado de integración accionaria, mediante la utilización del siguiente formato de captura:
| INFORMACIÓN SOLICITADA | |
| SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL REPORTE | PERIODO |
| CLAVE DE LA ENTIDAD | |
| REPORTE | |
| SECCIÓN INTEGRACIÓN ACCIONARIA | NÚMERO DE SECUENCIA |
| DENOMINACIÓN SOCIAL | |
| APELLIDO PATERNO | |
| APELLIDO MATERNO | |
| NOMBRE(S) | |
| RFC | |
| CALLE Y NÚMERO | |
| COLONIA | |
| CÓDIGO POSTAL | |
| LOCALIDAD | |
| ACTIVIDAD ECONÓMICA | |
| CLASIFICACIÓN CONTABLE DEL CAPITAL SOCIAL FIJO | |
| CAPITAL SOCIAL FIJO EXHIBIDO | |
| NÚMERO DE ACCIONES DE CAPITAL SOCIAL FIJO EXHIBIDO | |
| CLASIFICACIÓN CONTABLE DEL CAPITAL SOCIAL VARIABLE | |
| CAPITAL SOCIAL VARIABLE EXHIBIDO | |
| NÚMERO DE ACCIONES DE CAPITAL SOCIAL VARIABLE EXHIBIDO | |
| CLASIFICACIÓN CONTABLE DE APORTACIONES PARA FUTUROS AUMENTOS DE CAPITAL ACORDADAS EN ASAMBLEA DE ACCIONISTAS | |
| APORTACIONES PARA FUTUROS AUMENTOS DE CAPITAL ACORDADAS EN ASAMBLEA DE ACCIONISTAS | |
| FECHA DE INGRESO | |
Las Uniones de Crédito llevarán a cabo el envío de la información relacionada con el reporte B-1413 Número de socios, empleados y sucursales, mediante la utilización del siguiente formato de captura:
| INFORMACIÓN SOLICITADA | |
| SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL REPORTE | PERIODO |
| CLAVE DE LA ENTIDAD | |
| SECCIÓN DATOS CUALITATIVOS | CONCEPTO |
| REPORTE | |
| DATO | |
Las Uniones de Crédito reportarán la información que se indica en la presente serie, ajustándose a las características y especificaciones que para efectos de llenado y envío de información se presentan en el Sistema Interinstitucional de Transferencia de Información (SITI) o en el que en su caso dé a conocer la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (Comisión). La información deberá cumplir con las validaciones establecidas en el SITI, así como los estándares de calidad que en el mismo indique esta Comisión, además de presentar consistencia entre la información contenida en los diversos reportes regulatorios aplicables en los que se incluya la misma información con un nivel distinto de integración. Asimismo, deberá enviarse una sola vez y se recibirá asumiendo que reúne todas las características requeridas, en virtud de lo cual no podrá ser modificada, generando el SITI un acuse de recibo electrónico.
Una vez recibida la información, esta será revisada por la Comisión y de no reunir la calidad y características exigibles o haber sido presentada de forma incompleta, se considerará como no cumplida la obligación de su presentación.
SERIE R21 REQUERIMIENTOS DE CAPITAL
Esta serie se integra por un (1) reporte, cuya frecuencia de elaboración y presentación debe ser mensual.
REPORTE
| A-2111 | Requerimientos de capital por riesgos En este reporte se solicita el cálculo de los requerimientos de capitalización por riesgos de mercado y por riesgos de crédito, así como el capital neto e indicadores de capitalización. Lo anterior de acuerdo a lo que establece la regulación vigente aplicable a las Uniones de crédito. |
FORMATO DE CAPTURA
Las Uniones de Crédito llevarán a cabo el envío de la información relacionada con el reporte A-2111 Requerimientos de capital por riesgos, descrito anteriormente, mediante la utilización del siguiente formato de captura:
| INFORMACIÓN SOLICITADA | |
| SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL REPORTE | PERIODO |
| CLAVE DE LA ENTIDAD | |
| SECCIÓN DE INFORMACIÓN FINANCIERA | CONCEPTO |
| REPORTE | |
| DATO | |
Las Uniones de Crédito reportarán la información que se indica en la presente serie, ajustándose a las características y especificaciones que para efectos de llenado y envío de información se presentan en el Sistema Interinstitucional de Transferencia de Información (SITI) o en el que en su caso dé a conocer la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (Comisión). La información deberá cumplir con las validaciones establecidas en el SITI, así como los estándares de calidad que en el mismo indique esta Comisión, además de presentar consistencia entre la información contenida en los diversos reportes regulatorios aplicables en los que se incluya la misma información con un nivel distinto de integración. Asimismo, deberá enviarse una sola vez y se recibirá asumiendo que reúne todas las características requeridas, en virtud de lo cual no podrá ser modificada, generando el SITI un acuse de recibo electrónico.
Una vez recibida la información, esta será revisada por la Comisión y de no reunir la calidad y características exigibles o haber sido presentada de forma incompleta, se considerará como no cumplida la obligación de su presentación.
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